银保渠道开拓与经营
银保渠道的开拓与维护培训课件
银保渠道的开拓与维护培训课件1. 简介本课程主要介绍银行与保险公司合作的银保渠道开拓与维护的相关知识与技巧。
通过本课程的学习，学员将能够了解银保渠道的开拓策略、渠道维护的重要性和具体操作方法，提升银行与保险公司合作的效果与效率。
2. 银保渠道开拓2.1 银保渠道概述银保渠道是银行与保险公司合作的一种模式，通过银行的客户资源和渠道优势，将保险产品推荐给银行的客户。
银行与保险公司通过合作实现互利共赢的目标。
2.2 银保渠道开拓策略•定位目标客户群体：根据银行的客户特点和保险产品的特点，确定目标客户群体，进行准确的市场定位。
•定制产品套餐：根据目标客户的需求，定制符合其需求的产品组合，提高产品的吸引力。
•建立合作关系：与保险公司建立合作关系，明确双方的权益和责任，确保合作的顺利进行。
•市场推广：通过银行的渠道和资源，进行有针对性的市场推广，提高银保渠道的知名度和曝光率。
2.3 银保渠道开拓的具体操作•渠道资源整合：整合银行的客户资源和保险公司的产品资源，形成完整的渠道体系。
•提供培训支持：为银行员工提供相关的培训，提升他们的产品知识和销售技巧，增强银行渠道的销售能力。
•定期沟通与协调：与保险公司保持定期的沟通与协调，及时解决问题，改进合作方式。
•销售数据分析：分析销售数据，了解市场需求和用户反馈，优化产品组合和销售策略。
3. 银保渠道维护3.1 渠道维护的重要性银保渠道的维护是保证银行与保险公司合作长期稳定的关键。
只有做好渠道维护工作，才能保证合作关系的持久化，并获得更好的业绩。
3.2 渠道维护的原则•持续的培训支持：定期为银行员工提供培训和技能提升机会，保持其对银保渠道的积极性和热情。
•定期的市场推广活动：定期举办相关的市场推广活动，提高银保渠道的知名度和曝光率，吸引更多的潜在客户。
•及时的问题解决：及时处理银行员工和客户的问题和投诉，维护合作关系的稳定和顺畅。
•定期的合作评估：与保险公司定期进行合作评估，发现问题和不足，并及时改进。
银保业务管理体系介绍
2、网点经营管理
网点沟通与维护——通过即时业绩通报、竞赛方案沟通、节假日拜访等多 种形式与网点上下保持紧密联系； 网点培训与辅导——对银行人员进行形式多样的产品培训、技能训练和个 性化销售辅导； 网点营销推动——通过产说会、理财沙龙、假日营销等形式，推动网点提 高产能； 网点销售支持——巡点咨询与宣传，单证、行销辅助品的发放与管理； 网点客户服务——与银行加强投诉等突发事件的联合处理；为客户提供保 单递送、答疑等多形式的售后服务。
银保业务管理体系介绍
前 言
根据XX银保渠道塑造核心竞争力的要求， 通过建立、完善银保业务管理体系，帮助分公 司提高银保渠道专业化经营管理水平，将银保 销售队伍练就成为作风优良、业务过硬的高绩 效、高素质团队。
2
目 录
1.银保业务管理体系总览
2.五大业务管理系统介绍
3
XX银行保险业务管理体系
渠道与网点 人力发展 管理系统 系统
7
银保业务管理体系
二、人力发展系统
渠道网点 管理系统
人力发展 系统
业务拓展 系统
基础管理 系统
合规管理 系统
选才招募
培训训练
人
发
考核晋升
力
展
团队经营
8
1.选才招募
明晰公司对BOS和IA专员的工作职责、能力要求与目标定位，根据《基本法》相关 规定招募合适人才。
目标定位
工作职责
对银行支行或网点人员进行培训、 辅导和服务，维护所属层面的银行 业务关系，具体执行落实银保业务 政策，推动银保业务发展
团队经理
- 团队经理初级培训 -专业资格认证培训 - 团队经理中级培训 •兼职讲师培训 - 团队经理高级培训
银保销售渠道岗位职责
银保销售渠道岗位职责银保销售渠道岗位职责银保销售渠道岗位职责是一个综合性岗位，重要职责是通过销售银行和保险产品，为客户供给财务规划和保障服务。
以下是银保销售渠道岗位职责的认真介绍：1. 销售银行和保险产品：负责销售银行和保险产品，建立和维护客户关系，实现销售业绩和业务拓展目标。
在销售银行和保险产品的过程中，需要了解客户的需求和风险偏好，供给个性化的产品和服务，充足客户的财务需求。
同时，需要积极发掘客户的潜在需求，给客户供给高质量的服务，提高客户充足度。
2. 客户管理：负责对客户进行管理和跟进，维护好客户关系，建立个人客户档案，跟进客户投诉和反馈，供给财务咨询和规划服务。
客户管理是银保销售渠道岗位的紧要职责之一、需要了解客户的生活和工作情况，对客户的财务需求进行分析和评估，供给个性化的财务规划服务。
另外，还需要在客户投诉和反馈时适时处理，适时解决客户的问题。
3. 业务开拓：积极发掘并开拓新的业务渠道，推动渠道扩展和业务进展，提高销售业绩和市场份额。
业务开拓是银保销售渠道岗位的另一个紧要职责。
需要积极找寻新的业务机会和合作伙伴，拓展新的合作渠道，提高销售业绩和市场份额。
4. 业务培训：负责为下属银保销售人员供给业务培训，提高销售技能和服务水平，帮忙下属销售人员实现销售目标。
业务培训是销售渠道岗位中特别紧要的一个职责。
需要了解业务进展趋势和市场变化，为下属销售人员供给专业的业务培训和技能培训，提高销售人员的销售技能和服务水平，帮忙销售人员更好地实现销售目标。
5. 业绩评估：负责对销售人员的业绩进行评估和考核，对业绩优秀的销售人员进行嘉奖和激励，对未达标的销售人员进行培训和辅导。
业绩评估是银保销售渠道岗位中特别紧要的一个职责。
需要对销售人员的业绩进行评估和考核，对业绩优秀的销售人员进行嘉奖和激励，对未达标的销售人员进行培训和辅导，提高销售人员的业务水平和服务质量。
6. 报表分析：负责销售业绩和业务数据的汇总和分析，供给年度业绩报表和销售分析报告。
银保渠道营销模式
银保渠道营销模式当前，我国银行业与保险业的合作模式，无论从业务代理的推介环节还是从产品种类的开发环节还都无法充分满足客户的现实需求。
双方目前仅局限在银行充当保险公司代理中介这一层面上。
即：银行通过向保险公司收取手续费的模式介入保险领域，保险公司通过银行代售来完成保险销售业务。
这种银行仅担当代理中介的合作方式，更确切地说是银行代理保险业务，与真正意义上的银行保险还有一定距离，无论是业务的组织形式还是产品品种都处于初级阶段。
因此在这种合作模式中，就出现了很多误导现象和纠纷事件。
如何正确看待银保渠道，改变目前的这种局面，笔者从多方面进行了全面的分析与解析，本刊全文刊登此篇文章，希望能给在银保战线的工作者以及银保渠道的经营者一些思路和启示。
银行保险是在全球经济、金融效劳一体化的大背景下而开展起来的一种保险经营模式，发源于 20 世纪八十年代的法国，随后迅速风行欧洲，迄今在全球取得了巨大成功，对保险行业的进步产生了深远的影响。
在我国，银行保险是次于个人代理渠道的第二大销售渠道，占人寿保险总保费收入的 %。
与兴旺国家相比，我国的银保业务尚处于初级阶段，存在诸多缺乏和问题。
本文主要探讨当下银保营销面临的困境及解决方案，希望能带来借鉴。
银保营销困境近些年来伴随着银行代理保险业的迅猛开展，在银保业务中暴露出来的问题也越来越严重，并且开展到了非整改不可的地步。
日前，中国保监会公布了 2021 年前两月中国保险业保费收入数据，寿险业保费收入为 2199 亿元，同比下滑 %，其中银保渠道增长乏力是造成寿险业务负增长的重要原因。
所以银监会选择在近两年出台了最严厉的政策措施，保监会联合银监会先后出台了 ?保险公司委托金融机构代理保险业务监管规定 ( 征求意见稿 ) ?、?商业银行代理保险业务监管指引?等政策新规。
新规旨在标准银行代理保险市场，标准银保合作，强调保护客户权益。
为了防止银行在代销保险产品过程中误导消费者，新政的出台对商业银行进行代理保险业务提出了多项标准化要求。
银保渠道经营情况日常开拓维护分享
62 32 52% 102 45 44% 32 22 69% 63 38 60% 2 0 0% 181 167 92%
442 304 69%
35 19 54% 58
4
7% 28
28
100 %
34
15 44% 1
1
100 %
132
45
34%
288 112 39%
54 20 37% 68 44 65% 38 12 32% 53 8 15% 7
1015.3
1817.3
1238.5
12223.6 5
8.3%
**
1046.4 427.2
1957.3
32.3
38.4 350.5 6768.7
1 28.9%
**银行
2470.5 2271.8
1730.4
1298.0
1187.7 1313.9 1416.4 17688.0
3 9.8%
**银行
0.0 503.2
其他工作
领导交办事项
2013年1-6月月均指标 2012年1-12月月均指标
渠道网点占比
渠道
全渠道
地区
当地 总网 点数
我司 签约
占有 率
当地 总网 点数
我司 签约
占有 率
当地 总网 点数
我司 签约
占有 率
当地 总网 点数
我司 签约
占有 率
当地 总网 点数
我司 签约
占有 率
当地 总网 点数
我司 签约
179 100 56%
365 140 38%
68 12 18% 120 16 13% 49 10 20% 58 11 Leabharlann 9%203 119 59%
银保渠道开门红经营策略
• 以规模带动效益，以趸交产品销售为主，尤其关注开门红业务推动； • 突出与重点合作保险公司的合作，与重点合作公司制定业务推动方案（初
步确定共14家，XXXX排名14入围），全年代理XXXX业务15亿； • 推动：按手续费收入25%标准下发分行，一般以季度结算； • 考核：保险延续以往考核惯例，无单独考核。
• 逐步形成产品手续费率市场化，2015年首先提升XXB期交产品手续费率， 预计提升比例：三年缴至7%、五年缴至9%；
• 激励：代理保险业务专项奖励：中间业务收入的10%（待定），以季度结 算、集团联动专项奖励费用200万（待定）；
• 考核：集团联动评分积分卡考核加减分值-1 +1（待定）。
开门红渠道策略
花旗银行自身已经实现成熟的价值型期交产品销售体系，销售模式引 领行业发展，合作地区要注重花旗渠道建立稳定、紧密的合作关系。
开门红渠道策略
总对总开门红业务推动竞赛方案
渠道
竞赛时间
1 工商银行
1-4月
竞赛方案目标 规模11.4亿，占全年任务约50%(21亿)
2 农业银行 1-3月
规模6亿，占全年任务40%(15亿)
开门红渠道策略
发挥主力渠道的突出优势作用,实现差异化经营
目标
载体： 渠道关系 的紧密度 和稳定性
12
开门红渠道策略
• 附件1 总行2015年代理保险业务规划摘录：工商银行
• 核心目标：提升代销规模，力争市场第一；推动资产合作，增强互补业务
• 实施重点公司合作政策、强化银行人员自主销售、推动产品和渠道创新、 提升期缴产品代销占比、创新代销合作模式，努力实现同业第一；
（三）开门红期间，每周召开培训督导会
银保部门经理经营思路
银保部门经理经营思路
为了更好地发展银保业务，银保部门经理需要制定出一套行之有效的经营思路。
以下是一些可行的思路：
1. 多元化产品推广：除了传统的保险产品，银保部门经理可以考虑推出更多元化的产品，如健康保险、养老保险、儿童教育保险等，以满足客户多样化的需求。
2. 聚焦客户服务：客户服务是银保业务成功的关键。
银保部门经理应该建立一个良好的服务体系，以提升客户体验，如为客户提供优质的理赔服务、保单查询服务等。
3. 强化渠道建设：银保部门经理需要积极开拓新的销售渠道，如与其他机构合作、开拓网上销售等。
同时，要加强培训和管理，提高渠道人员的专业素质和服务水平。
4. 注重风险控制：银保部门经理需要建立完善的风险控制机制，以确保业务运营的稳定性和可持续性。
要建立健全的风险评估和监管体系，及时识别和解决风险问题。
5. 优化管理模式：银保部门经理应该建立高效的管理模式，如实行分工化管理、充分发挥团队协作优势等，以提高业务运营效率和管理水平。
总之，银保部门经理需要针对当前市场状况和客户需求，灵活制定出一套符合实际情况的经营思路，才能使银保业务得到长期稳定的发展。
- 1 -。
当前XX银保市场现状分析及XX银保开拓思路
当前XX银保市场现状分析及XX银保开拓思路一、当前XX银保市场现状分析：1.市场规模：XX地区的银保市场已经逐渐成熟，市场规模庞大。
随着人们对个人风险保障意识的提高，不少人开始关注保险和银行的综合金融服务，XX银行作为当地最大的综合金融服务机构，具备较大银保市场份额。
2.产品多样性：在XX银保市场中，保险产品种类繁多且更新换代迅速。
消费者可以选择传统的寿险、意外险等保险产品，也可以选择新型的投资保险、健康险等个性化产品。
这为消费者提供了更多的选择，也刺激了市场的竞争。
3.线上线下融合：随着互联网的快速发展，线上销售渠道已经成为银保市场开拓的重要手段。
许多银行和保险公司都推出了自己的线上平台，并积极进行线上推广、销售和服务，提高了销售效率和用户体验。
4.市场竞争激烈：XX地区有众多的银行和保险公司存在，市场竞争非常激烈。
为了吸引更多的消费者，银行和保险公司纷纷推出优惠政策、附加服务等营销手段，以保证自身市场份额的增长。
5.消费者需求变化：随着社会经济水平的不断提高，消费者对于保险的需求也发生了变化。
不再满足于传统的风险保障，消费者更加注重保险产品的投资价值和多样性。
同时，由于健康问题日益凸显，健康险和医疗保险的需求也在不断增加。
二、XX银保开拓思路：1.加强品牌建设：针对市场竞争激烈的现状，XX银行需要加强自身品牌的建设，提升品牌影响力和消费者认知度。
通过投入更多的资源进行品牌推广，并提供与品牌定位相符的产品和服务，增强市场竞争力。
2.创新产品设计：针对消费者对于保险产品的多样性需求，XX银行可以与保险公司合作，推出更具创新性和个性化的保险产品。
可以针对特定人群的需求，如儿童保险、老年人保险等，满足不同人群的需求，提高产品的市场渗透率。
4.加强人才培养：银行和保险公司的产品销售和服务离不开专业的从业人员。
XX银行需要加强对于员工的培训和培养，提高员工的专业素质和服务能力。
可以通过设置岗位轮岗制度、外部培训和内部培训等方式，不断提高员工的综合素质和市场竞争力。
《银保网沙-开拓渠道蓝海》
哈尔滨网点沙龙介绍
•
10月26日与哈尔滨联合举办了一期产品说明会，整体效果良好。产说会到场客户 73人，现场签单件数69件，签约率达95%，累计签约保费22.39万元。
“惠民工程”网点沙龙会序
• • • • • • • 1、迎宾、签到、音乐暖场 2、主持人开场（回馈活动流程介绍） 3、领导致欢迎辞 4、第一重大礼回馈 开心寻宝、有奖问答、现场鉴宝 5、第二重大礼回馈 幸运大抽奖（一） • • • • 6、第三重大礼回馈 惠民工程启动发布 7、秒杀时间 8、第二轮幸运抽奖 9、会议结束
1、发生火灾时以下那些措施是正确的。 A 用湿巾捂住鼻子，从楼梯逃生。 B 盲目从窗户跳出去。 C 乘坐电梯逃生
幸运大抽奖
成功举办网沙的五大关键
• 四、专业的功能组织
• 1、会中关键在细节，保证细节就是分工明确、责任到人 • 2、最难的是“专业”，最容易的也是“专业”
• 3、合理、适当的利益分配是确保“主人翁”责任感的关键
（二）网点主任层面
重点： 1、明确未来银保渠道产品将向以短线保收益和长线高保障两种趋势转型，销售百万身 价是势在必行。 2、百万身价没有兑付风险，没有分红压力，不存在销售误导，更易宣传。 3、低保费、高保障产品在当前风险事故多发的社会符合客户需求。 4、销售百万身价不与储蓄争口，不会促使明年任务指标递增。
成功举办网沙的五大关键
• 五、阶梯形活动安排
• • 1、与市行（或支行）层面沟通时就要确定后续场次 2、对于举办效果较好的网点要及时跟进约定场次
总
结
银保网点沙龙大有可为、大有作为！
THE END
一种营销形式就是“网点沙龙”
内容大纲
银保业务现状的几点思考 网沙的概念及经营三要素
银保渠道业务调研报告范文
银保渠道业务调研报告范文1. 引言银行和保险公司是金融行业的两大重要组成部分，两者之间的合作将带来更加广阔的市场空间和业务拓展机会。
本调研报告旨在分析银保渠道业务的发展现状和趋势，以此为基础提出相关建议，为银行和保险公司的合作提供参考。
2. 调研方法本调研采用文献研究法和实地访谈相结合的方式进行。
首先，通过资料和文献的搜集与阅读，了解银行和保险公司的合作模式和实践经验；其次，对相关的银行和保险公司进行深入访谈，了解他们在银保渠道业务方面的运营情况和发展趋势。
3. 调研结果3.1 银保渠道业务合作模式根据调研结果，银保渠道业务合作模式主要有以下几种：- 保险公司设立“银保柜台”。
一些保险公司与银行合作，在银行内设立“银保柜台”，提供保险产品的销售和咨询服务。
- 银行产品搭售。
银行通过推广自身理财产品，搭售保险产品，为客户提供全方位的金融服务。
- 互助平台合作。
一些互联网金融平台与保险公司合作，通过线上渠道销售保险产品，为用户提供便捷的购买途径。
3.2 银保渠道业务的优势银保渠道业务的合作具有如下优势：- 客户资源共享。
银行和保险公司能够通过合作，共享各自的客户资源，实现互利共赢。
- 综合金融服务。
银行作为金融综合服务商，可以为保险公司提供金融产品搭售的机会，拓宽保险产品的销售渠道。
- 提高市场占有率。
通过合作，银行和保险公司能够共同扩大市场份额，提高市场竞争力。
3.3 银保渠道业务的发展趋势根据调研结果，银保渠道业务有以下几个发展趋势：- 个性化服务。
银行和保险公司将更加注重提供个性化的金融保险产品和服务，满足不同客户的需求。
- 科技的应用。
随着科技的不断发展，银行和保险公司将更多地利用互联网和大数据技术，提升服务的质量和效率。
- 跨界合作。
各行业之间的合作将会更加密切，银行和保险公司也将加强与其他行业的合作，共同开拓更广阔的市场。
4. 建议基于对银保渠道业务的调研分析，我们提出以下几点建议：- 银行和保险公司应加强合作，实现资源共享和优势互补，提供更全面的金融保险服务。
银保合作现状存在问题、原因及发展对策
银保合作现状存在问题、原因及发展对策论文报告：标题一：银保合作现状的问题银保合作是指银行与保险公司之间合作开展金融业务，旨在通过优势互补实现共赢。
然而，银保合作在实践中也存在一些问题。
首先，银行和保险公司的文化差异较大，导致合作困难。
其次，银保合作模式多样，缺乏标准化的规范，给监管带来困难。
最后，一些保险公司的短期经营思维和银行的长期经营思维相冲突，难以达成合作。
标题二：银保合作问题的原因在银保合作出现问题的原因方面，主要有三方面：监管制度不完善，机构之间的协作难度大以及市场需求不足。
目前，银保合作的监管还没有形成完整的制度，监管空白和风险难以管控。
机构之间的协作难度大，一方面由于既有利益的制约，另一方面由于双方业务理念和文化的差异所限。
随着国内宏观经济环境的变化，银行和保险公司的发展战略越来越难以匹配市场需求，这也是银保合作出现问题的一个根本原因。
标题三：银保合作现状的发展对策针对银保合作现状的问题，需要从以下几个方面提出对策。
首先，监管方面要加强管理，完善银保合作的监管制度，加强对银行和保险公司业务合作的监管和风险防范。
其次，要找到合适的合作模式，并逐步形成规模化的标准化模式，推进合作的深度和广度。
最后，银行和保险公司要勇于推陈出新，积极拓展新的业务领域，进行差异化、特色化的经营，加强市场竞争力，提高市场需求。
标题四：银行与保险公司银保合作案例分析中国建设银行与平安保险的银保合作：2011年，中国建设银行与平安保险签署合作协议，推出“金管家一带一路保险”，提供全球范围内的财产险、责任险、信用保证险等保险服务，并通过建设银行的线上银行渠道实现在线购买。
这一合作方案充分利用双方的优势，扩大业务范围，提高了服务质量。
中国工商银行与泰康保险的银保合作：2017年，中国工商银行与泰康保险合作签署战略合作协议，围绕养老金融、信贷保险等领域展开合作，共同开拓国内外市场。
同时，工商银行通过泰康保险设计开发兼具储蓄和保险功能的金融产品，推出“工银泰康重疾保险”、“工银泰康年金计划”等产品，进一步满足消费者多元化需求。
银保新渠道工作总结报告
银保新渠道工作总结报告
近年来，随着金融科技的发展和消费者需求的变化，银行保险业务的渠道形式也在不断创新和改变。
为了适应市场的需求和提升服务水平，我行积极探索银保新渠道，不断拓展业务范围，提升客户体验。
在过去一段时间的工作中，我们取得了一定的成绩，现将工作总结如下：
一、新渠道拓展。
我们积极拓展了线上渠道，推出了多种银保产品线上销售平台，包括网银、手机银行等，方便客户随时随地进行保险产品的购买和理赔。
同时，我们也加大了线下渠道的拓展力度，与一些大型商超合作，开展了保险产品的线下销售，提升了产品的曝光度和销售量。
二、产品创新。
针对不同客户群体的需求，我们推出了一系列创新的银保产品，包括健康险、教育险、养老险等，满足了客户对不同风险的保障需求。
同时，我们也针对年轻客户推出了一些互联网保险产品，通过线上渠道进行销售，吸引了大量年轻客户的关注和购买。
三、服务升级。
为了提升客户体验，我们加强了对银保新渠道的培训和管理，确保客户能够顺利购买和理赔保险产品。
同时，我们也积极引入了一些新的科技手段，如人工智能客服、在线投保等，提升了客户服务的效率和质量。
四、风险管控。
在银保新渠道的拓展过程中，我们也不断加强对风险的管控，建立了完善的风险管理体系，确保了银行保险业务的安全稳健发展。
总的来说，银保新渠道的拓展工作取得了一定的成绩，但也面临着一些挑战和问题，如客户教育、产品定制等方面还需要进一步加强。
我们将继续努力，不断创新和改进，为客户提供更全面、更优质的银行保险服务。
银保渠道主管岗位职责
银保渠道主管岗位职责银行保险渠道主管岗位职责一、岗位概述银行保险渠道主管是指负责银行保险业务的渠道管理工作的主要负责人。
他/她需要根据银行保险渠道的战略目标和市场需求，制定渠道发展计划，并负责具体的渠道运营管理工作，确保银行保险业务能够顺利开展。
二、岗位职责1. 制定渠道发展策略：根据银行保险业务的发展战略和目标，分析市场需求和竞争环境，制定相应的渠道发展策略，并进行渠道布局规划，以提高渠道的覆盖能力和市场份额。
2. 管理渠道人员：负责渠道人员的招聘、培训、考核和激励工作，建立健全的渠道人员管理体系，以确保渠道人员的专业素质和业务能力。
3. 开拓渠道资源：负责开拓新的渠道资源，与合作方进行洽谈和合作，拓展渠道网络，增加银行保险业务的分销渠道。
4. 进行渠道绩效评估：建立渠道绩效评估体系，根据业绩指标、服务质量等方面对渠道进行评估，及时发现问题，提出改进措施，以提高渠道的运营效果。
5. 完善渠道服务体系：负责规划和建设渠道的服务系统和流程，提高渠道的服务水平和客户满意度，以增强客户黏性和忠诚度。
6. 指导渠道销售活动：对渠道销售人员进行培训和指导，协调渠道销售活动，提供销售支持和培训资源，推动银行保险业务的销售工作。
7. 进行渠道风险管理：建立渠道风险管理制度，做好渠道的风险评估和管理工作，防范和化解渠道风险，确保银行保险业务的稳定运营。
8. 与相关部门协调工作：与风险管理、市场营销、产品开发等部门紧密合作，协调各方资源，共同推动银行保险业务的发展。
9. 监测市场变化：及时关注市场动向和竞争对手的动态，分析市场需求和趋势，调整和优化渠道发展策略，以提高银行保险业务的市场竞争力。
10. 提出渠道改进建议：根据渠道运营情况和市场反馈，提出渠道改进建议，优化渠道业务流程和服务体系，提高渠道的运营效率和服务质量。
三、岗位要求1. 教育背景：本科及以上学历，金融、经济、市场营销等相关专业。
2. 工作经验：具备5年以上银行保险行业工作经验，有良好的渠道管理经验和团队管理能力。
银保部工作总结报告8篇
银保部工作总结报告8篇第1篇示例：银保部工作总结报告一、工作回顾银保部从去年到今年的工作中取得了一定的成绩。
在过去的一年里，我们严格按照公司的方针政策，认真履行职责，不断完善工作机制，努力提升服务质量，取得了显著的效果。
1. 加强内部管理。
我们加强了内部管理，规范了各项工作流程，明确了工作责任，完善了内部沟通机制，确保各项工作有序进行。
2. 提升服务水平。
我们注重客户体验，不断优化服务流程，提高服务质量，让客户感受到更加便捷、高效、贴心的服务。
3. 加强风险防范。
我们加强了风险防范意识，建立了健全的风险管理机制，及时处置各类风险事件，确保公司的资金安全和稳健经营。
4. 发展创新业务。
我们积极拓展业务范围，推动产品创新，不断满足客户的多样化需求，提升公司的盈利能力和市场竞争力。
5. 加强团队建设。
我们注重员工培训和团队建设，提升员工的专业素养和团队协作能力，为公司的长期发展打下坚实基础。
二、工作展望未来，银保部将继续努力，进一步提升服务水平，加强风险防范，促进业务创新，加强团队建设，努力实现以下目标：1. 树立良好的企业形象。
我们将继续强化内部管理，营造良好的工作氛围，提升服务质量和客户满意度，树立公司良好的企业形象。
5. 实现可持续发展。
我们将以可持续发展为目标，积极响应国家政策，践行社会责任，实现公司的长期健康发展。
三、总结在过去的一年里，银保部取得了一定的成绩，但也存在一些不足之处，未来我们将认真总结经验教训，不断完善工作机制，提升服务水平，加强风险防范，推动业务创新，加强团队建设，努力实现公司的可持续发展目标。
感谢公司领导和各位同事的支持和配合，让我们携手并进，共同努力，实现更加美好的明天。
第2篇示例：银保部工作总结报告一、工作概况银保部作为公司的重要部门，主要负责银行和保险业务的管理和运营工作。
在过去的一年里，银保部在公司领导的正确指导下，团结一致，努力工作，取得了一定的成绩。
二、工作内容1. 公司业务拓展：银保部积极推动公司业务拓展，与多家银行和保险公司开展合作，拓宽了公司的业务渠道，为公司的发展提供了更多的机会。
年终银行保险工作总结5篇
年终银行保险工作总结5篇篇1随着2024年的结束，我在银行保险领域的工作也进入了总结阶段。
在过去的一年里，我在公司领导的指导下，在同事们的协助下，取得了一定的成绩。
以下是我本年度的工作总结：一、工作目标与任务完成情况本年度，我的主要工作目标是推动银行保险业务的发展，提高市场份额和客户满意度。
通过不断努力，我完成了以下任务：1. 成功拓展了多个银行保险业务渠道，包括与多家银行的合作，为公司的产品找到了更多的销售途径。
2. 通过营销活动的开展，吸引了大量新客户，提高了公司的客户基础。
3. 协助团队完成了多个重大项目的谈判和签约工作，为公司带来了可观的保费收入。
4. 通过培训和学习，提高了自己的专业技能和业务水平，为更好地服务客户打下了基础。
二、工作亮点与成果在本年度的工作中，我取得了一些亮点和成果，这些成果的取得离不开公司领导的指导和同事们的协助：1. 成功获得了某大型银行的保险代理资格，为公司打开了新的销售渠道。
2. 通过一系列的营销活动，提高了公司的品牌知名度和客户满意度，部分活动还获得了行业内的奖项。
3. 协助团队完成了多个重要客户的续签工作，保证了公司的保费收入稳定增长。
4. 通过学习和实践，我掌握了一些新的销售技巧和谈判策略，提高了自己的业务能力。
三、工作不足与改进措施在工作中，我也发现了一些不足之处，针对这些问题，我制定了以下改进措施：1. 在与客户沟通中，有时表达不够清晰、准确，导致客户误解或产生不必要的麻烦。
我会继续加强与客户的沟通技巧学习，提高自己的表达能力。
2. 在处理复杂问题时，有时缺乏足够的耐心和细心，导致问题处理不够妥善。
我会加强自己的问题解决能力学习，提高自己的耐心和细心程度。
3. 在团队协作中，有时与团队成员配合不够默契，导致工作效率受到影响。
我会加强与团队成员的沟通和协作能力学习，提高团队整体的工作效率。
四、未来工作计划与展望针对未来工作的发展趋势和公司的战略目标，我制定了以下工作计划和展望：1. 继续加强与银行的合作关系维护和发展，拓展更多的销售渠道，提高公司的市场份额。
银保网点经营营业部推动篇含备注36页
2、沟通协调
1）人员沟通：根据活动需求，沟通不同层级人物。 2）事项沟通：目的、形式、流程、时间、地点、
客户类型、方案等
17
3、落实总结
1）启动：召开会前会、沟通结果反馈、按计划安排工作、 内外部宣导
2）行动：督导活动进度、掌握网点动态、重点公关 3）总结：召开总结会，评估分析、经验教训、
管理工具汇总、活动资料整理及存档
18
（四）培训训练
1、哪些方面需要提升 2、哪些情况需要避免 3、哪些事项需要注意
营业部需要学会“望闻问切”
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（五）具体人员网点推动
1、特定活动、特定拜访 2、对动理财经理参与制定 3、保持紧密关系，垄断经营 4、拥有稳固的高端客户群
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（六）解决突发问题
1、投诉 2、人员调整 3、渠道特殊需求
营业部经理至少每周保证拜访网点数不少于5次； 每次拜访需与网点主任沟通30分钟以上； 与核心柜员沟通15分钟以上。
ห้องสมุดไป่ตู้
（三）销售活动
➢ 例行活动（活动类型：训练营、产说会、沙龙、联谊会、答谢会等） ➢ 特定活动（强化具体网点经营） ➢ 活动组织 1、组织策划 2、沟通协调 3、落实总结
1、组织策划
1）目标制定：渠道目标、网点目标、个人目标 2）行事历：业务节点、时间节点 3）制定活动流程：时间、地点、人员分工、活动类型、预算
28
（三）团队管理
1、业绩推动 ➢ 制定、分解、追踪阶段性目标，分析业务进度和达成情况，确保业务目标达成。 ➢ 要求：首周开单、月度3万大个险、基本法考核。
方法：
激励方案：对抗赛、阶段方案、假日经营等 培训方案：通过长期有计划的培训提升队伍技能 追踪方法：通过微信、电话、会议、报表、职场氛围营造等形式 对晋升、方案达成、阶段营销进行追踪。
银保新渠道工作总结范文
银保新渠道工作总结范文
银保新渠道工作总结。
近年来，银行保险业务越来越受到人们的关注，银保新渠道的开发也成为了银
行保险业务发展的重点。
在过去的一段时间里，我们团队在银保新渠道工作上取得了一定的成绩，现在我来对这段时间的工作进行总结。
首先，我们团队在银保新渠道的开发上取得了一定的进展。
通过与合作伙伴的
深度合作，我们成功地拓展了一些新的渠道，比如线上渠道、第三方渠道等，为银行保险业务的推广提供了新的途径。
同时，我们也加强了对现有渠道的管理和运营，提高了渠道的效率和服务质量。
其次，我们团队在银保新渠道的推广上取得了一些成绩。
通过精准的市场定位
和营销策略，我们成功地吸引了一大批新客户，为银行保险业务的增长做出了贡献。
同时，我们也加强了对老客户的维护和管理，提高了客户的忠诚度和满意度。
最后，我们团队在银保新渠道的运营上取得了一些成果。
通过优化流程和提高
效率，我们成功地降低了成本，提高了盈利能力。
同时，我们也加强了对风险的管控和预警，保障了业务的稳健发展。
总的来说，我们团队在银保新渠道工作上取得了一些成绩，但也存在一些不足
之处。
在未来的工作中，我们将继续努力，加强团队协作，提高专业素质，不断创新，为银行保险业务的发展贡献更多的力量。
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➢ 终极目标：
✓ 农行：中间收入高、员工技能高、客户忠诚度高； ✓ **：业务高平台、队伍高技能、高收入、高品质。
渠道开拓的角色定位
各司其责
总公司——全面合作
➢ 农行准入 ➢ 产品准入 ➢ 配套政策
分、支公司——合作细节
➢ 上线产品 ➢ 合作支行 ➢ 配套支持
接触前准备——自我准备
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万一保险网 制作 收集整理，转载请 注明出处，违者必
究
➢Байду номын сангаас**人寿
✓ 整合可运用的资源：财务资源、培训资源、客户资源等； ✓ 明显的优势：产品、培训、队伍、客户服务等； ✓ 发展规划与经营思想； ✓ 优秀机构的成功经验； ✓ 其他相关资料。
接触前准备——心理准备
➢ 心理基石——双赢
✓ 最牢固的合作基础 ✓ 最敏感的市场反应 ✓ 最专业的营销队伍 ✓ 最全面的客户服务体系
➢ 沟通的心态
✓ 有理有节 ✓ 不卑不亢 ✓ 真诚以待 ✓ 共享共赢
接触前准备——信息准备
➢ 农行方面
✓ 基本情况：支行或网点数量，与我司银保合作网点数量等； ✓ 分行或支行保险销售的合作规则； ✓ 长期期缴业务发展情况：包括业务平台，总行排名、对手公司份额等； ✓ 主要考核指标完成情况，尤其保险销售的情况，期缴与趸缴占比； ✓ 各项方案的实施与兑现情况； ✓ 下一阶段的发展计划或主要发展思路； ✓ 其他相关情况。
各分、支公司的渠道开拓实际就是作业环境的开拓与营造
课程纲要
1 2 3
渠道开拓 渠道开拓的方法 渠道经营与维护
渠道开拓就是一个完整的销售流程
接触前准备 接触 说明 促成
售后服务
心理准备、信息准备、自我准备、人员准备、资料准备 商谈、会议、培训等多种形式 需求突破点，共同解决方案 双赢合作 经营与维护
接触
➢ 基本原则
1. 目的明确，切忌随意性 2. 始终把双方的发展和利益放在首位
➢ 接触方式
1. 商务面谈 2. 会议 3. 培训
接触
➢ 牢固的合作基础 ➢ 业务合作背景 ➢ 整合资源
✓ 向上借助总对总：了解总行政策，借力总公司政策 ✓ 向下依托分对分：了解分行/支行合作的优势和不足，强调优势，坦诚不足
➢ 寻找共同点，双方共同发展
➢业务合作背景
发展财富业务的背景与机遇 什么是财富管理业务 财富管理业务对母行的战略意义
发展财富管理业务的背景与机遇
传统个险渠道成长缓慢
➢ 市场竞争加剧 ➢ 增员招聘困难 ➢ 投入成本过大
传统银保业务亟待转型
➢ 监管新政影响 ➢ 产品价值不高 ➢ 资本金消耗压力较大
**人寿具备得天优势
➢ 依托母行品牌、资源与整体实力 ➢ 为客户提供综合性金融理财服务 ➢ 行司联动，深度合作，互惠双赢
客户自身的财富管理需求
➢ 巨大的居民储蓄余额 ➢ 中国百姓必须面对的“教育、养老、医疗”
的费用压力 ➢ 个体家庭的搞风险能力较弱 ➢ 财富维护与传承的迫切需求
财富管理业务
公司拓展高价值期交保费业务的创新渠道
银行渠道和 中高端客户资源
个险的产品、 技术和管理
财富业务对母行的战略意义
1
更好地满足客户综合性金融产品需求 ➢ 借助保险的独特功能，弥补原有金融产
品体系的缺陷 ➢ 为客户提供一揽子解决方案， ➢ 满足客户综合性多元化需求
2
增加农行中间业务收入 ➢ 长期期交产品的代理手续费比例远高于趸
交产品 ➢ 成为农行新增中间业务收入 ➢ 进一步提升农行盈利水平
农行机构调研表
机构名称：
调研日期：
调研人：
机构概况
机构开设时间：
年
月
日；下辖支行/网点（
）个
机构人员配置：大堂经理（
）人；柜台（
）个；客户经理（
日均流量：个人流量客户（
）人；对公户（
）人
）人
金融资产
1. 个人储蓄（ 2. 对公存款（
）亿元；分行排名（ ）/（ ）；总行排名：（ ）/（ ） ）亿元；分行排名（ ）/（ ）；总行排名：（ ）/（ ）
）亿元；传统期缴（
）亿元；长期期缴（
）亿元；
月均件数（ ）件；其中趸交（ ）件；传统期缴（ ）件；长期期缴（ ）件
注：排名的填写方法：名次/机构总数
机构存量客户情况
存量客户
私银客户
钻石卡客户 白金卡客户 一般存量客户 睡眠客户
注：私银客户—年日均金融资产 600 万以上；钻石卡客户—年日均金融资产 500 万以上；白 金卡客户—年日均金融资产 100-500 万；金卡客户—年日均金融资产 10-100 万；一般 存量客户—年日均金融资产 10 万以下；睡眠客户—6 个月内无任何账户交易
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究
渠道开拓与经营
课程纲要
1 2 3
渠道开拓 渠道开拓的方法 渠道经营与维护
渠道
➢ 最重要的资产 ➢ 变数资产 ➢ 拥有大量终端客户的载体 ➢ 既是客户又提供客户 ➢ 一方市场
渠道开拓的目标
➢ 初期目标：广开源，量为先，固化业务模式，奠定业务基础；
3
增强农行的竞争力 ➢ 应对利率市场化以及互联网金融对银行
的严峻挑战，特别是对客户的争夺 ➢ 财富产品具有缴费期间长、保障期间长、
生存金持续给付、满期金囤积给付等特 点，能够长期的锁定并留住客户
4
提升农行客户经理的综合营销能力 ➢ 通过联合营销的作业模式提升其专业能
力 ➢ 通过保险公司的培训优势提升其综合素
接触前准备——人员准备
➢ 人员确定
✓ 农行方面：确定需要沟通的关键人物 ✓ **人寿：选择与农行相匹配的人员进行拜访、沟通
➢ 人员基本情况
✓ 基本情况，兴趣爱好 ✓ 工作风格
接触前准备——资料准备
根据沟通形式准备相应资料：
➢ 相关PPT ➢ 相关操作方案 ➢ 相关文档 ➢ 成功案例：优秀机构的数据或者大型活动、会议的照片等 ➢ ......
零售业务
1. 理财产品（
）亿元；分行排名（ ）/（ ）；总行排名：（ ）/（ ）
2. 基金销售（
）亿元；分行排名（ ）/（ ）；总行排名：（ ）/（ ）
3. 黄金销售（
）亿元；分行排名（ ）/（ ）；总行排名：（ ）/（ ）
4. 保险销售（
）亿元；分行排名（ ）/（ ）；总行排名：（ ）/（ ）
趸交销售（
质 ➢ 更好地销售各类金融产品，为农行服务
的转型奠定基础
5
进一步巩固农行代理保险业务的优势 ➢ 财富业务后续的迅猛发展，既是农行保险