《个人理财》课程整体设计

个人理财》课程整体设计

一、学习领域（典型工作任务）描述学习领域课程（典型工作任务）描述——教什么（学习任务）典型工作任务描述中隐藏着该职业重要的“隐性知识” 和技能，它与课程目标设计有直接的关系。只有了解典型工作任务的内涵及其工作过程以后，才可能确定课程的教学目标与内容。

学习领域描述的关键是：明确该典型工作任务的基本内容以及工作过程和方法是怎样的？有哪些要求？和哪些部门或个人有关？它的难点在哪里？怎么解决的？所依据的国家或职业标准有哪些？要使用哪些设备或工具？等等，从职业真实工作任务的角度初步回答“教什么”的问题。

主要教学任务是通过教学内容的学习与实训，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。

二、课程目标设计

课程目标设计——教到什么程度课程目标是预期的课程结果，是学生学习本门课程后应达到的状态，包括在认知、动作技能和情感三个方面的要求。课程目标的描述主要有两个部分，一是学习本门课程后要达到的综合性要求，表明学完这门课程后学生要具备的所期望的隐性能力和经验。二是学完本门课程后，

学生具体学会了做什么，能够做什么，需要附上一些具体的、可观察、可测量的显性行为目标，这些行为目标反映了每个学习情境的总体要求。

《个人理财》课程主要通过课堂教学与诸如理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财软件使用等大量实训内容相结合，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，学会与客户沟通的技巧，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。

1．知识目标：

（1）掌握银行卡的基本知识

（2）掌握贷款方式和还款方式的基本知识

（3）熟悉国内高等教育体系和相关费用知识，掌握教育储蓄、教育贷款、教育信托和教育保险的基本知识（4）了解个人/ 家庭面临的主要风险，掌握人身保险、财产保险和责任保险的基本知识

（5）熟悉风险偏好基本知识，掌握股票、债券、基金、资金信托、外汇投资、证券交易的基本知识

（6）掌握社会保障制度、企业年金、商业养老保险制度的基本知识

（7）掌握《婚姻法》、《继承法》、《民法》等法律中与财产有关的法律规定

2．技能目标：

(1)能够分析客户现金需求，制订现金规划方案

(2)能够制订住房消费方案、汽车消费方案和消费信贷方案

(3)能够分析客户教育需求并制订教育规划方案

(4)能够收集客户相关人身、财产信息，提供风险管理和保险规划方面的咨询服务

(5)能够收集客户投资需求和投资环境的相关信息，提供投资咨询服务

(6)能够收集客户职业生涯规划信息和退休养老准备的信息，提供退休养老方面的咨询服务

(7)能够收集客户家庭构成、财产情况等信息，提供财产分配与传承的咨询服务

3•素质目标：

(1)具有学习、理解问题以及创造性思维的基本素质；

(2)具有分析、判断、控制事件的基本素质；

(3)具有交往、沟通方面的基本素质；

(4)具有语言和文字表达方面的基本素质；

(5)具有敬业、乐于吃苦和奉献的基本素质；

(6)具有成本意识、安全意识和应变能力。

三、课程内容及结构设计

课程内容(学习情境/学习任务)设计一一教什么(学习内容)

原则性建议：

1•学习情境的名称设计，一般采用名词+动词的结构，如：手动变速器的检测与维修。

2•学习情境设计要以职业工作的项目或任务为载体，体现完整的工作过程。

3•学习情境的数量以5-8个为宜。情境少则内容多，综合性就强；情境多则内容少，单一性强。

4.学习情境之间可以是平行关系、包容关系和递进关系，原则上要体现由简单到复杂、由单一到综合的技能及能力学习过程。

1.学习情境结构设计

2.学习情境内容设计

3.任务单元设计

4.教学进度表设计

四、课程教学策略设计

课程教学策略（组织、方法、手段）设计

1教学指导思想：行动导向教学

2•教学组织方式：以学生为中心

3.教学方法与手段：采用体现行动导向教学思想的多种教学方法；有效利用多媒体教学设备'

1.课程组织形式：

对各个项目中涉及到的相关知识，采用课堂教学形式，对完成项目下的任务操作的内容采用教学作一体的方式，对金融企业的认知采用企业参观的形式。

2.教学方法：

①项目教学法：

♦教学内容：理财规划方案设计

♦教学目的：了解理财方案设计的步骤，掌握理财方案设计的原则和方法。

②模拟教学法：

♦教学内容：储蓄规划

♦教学目的：熟悉各种储蓄品种，规划储蓄方案。

③软件模拟教学法

♦教学内容：投资规划

♦教学目的：掌握股票、债券、基金、期货、外汇、黄金的投资方法

④案例教学法

♦教学内容：购房规划

♦教学目的：掌握购房过程中的购房目标确定、支付和还款方案等的制定方法。

五、学业评价设计

学业评价设计（形成性评价与终结性评价）

以课程目标为依据，以学习表现（态度）和学习产出（成果）为内容，形成性评价与终结性评价相结合，设计学习效果监控与评价指标体系。

1•评价方式：过程性考核和终结性考核相结合，其中过程性考核为50%,终结性考核为50%’ 过程性考核主要包括：① 课堂到课，学习表现（30%）;②个人书面作业（35%）;③小组项目作业（35%）。

2•评价标准：①可展示结果及课后作业；根据具体质量确定分数。②上机训练根据操作情况评定分数。

3•考核要求：终结性考核为期末考试，理论考核与实践考核相结合，理论考核重点考核基础知识，实践考核重点考核学生的动手能力。

六、课程实施条件设计

课程实施条件设计（师资条件与实训、实习条件）

教学师资团队设计，实训、实习条件（教学场所）设计等。

师资配置要求

实践教学条件配置要求

七、其他需要说明的问题

本课程设计由投资理财专业与漳州东兴证券公司、中国人寿、广发期货等企业合作开发。