公司网银管理制度

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公司网银_安全管理制度

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全，提高网上银行使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有使用网银业务的员工，包括但不限于财务部、采购部、销售部等。

第三条本制度依据国家相关法律法规、银行网上银行管理办法及公司实际情况制定。

第二章网银管理职责第四条财务部负责网银业务的日常管理，包括网银账户的申请、开通、变更、撤销等。

第五条财务部负责制定网银操作规程，并监督员工严格执行。

第六条财务部负责定期对网银业务进行风险评估，提出风险防范措施。

第三章网银账户管理第七条网银账户申请需经财务部审核，报公司领导批准后，由财务部统一办理。

第八条网银账户名称应与公司名称一致，账户信息应准确无误。

第九条网银账户密码应设置复杂，定期更换，不得与他人共享。

第十条网银账户使用期间，如发现异常情况，应及时向财务部报告。

第四章网银操作规程第十一条员工在使用网银前，应熟悉网银操作规程，确保操作规范。

第十二条员工应严格按照网银操作规程进行操作，不得擅自修改、删除、复制或篡改网银数据。

第十三条网银交易过程中，如遇异常情况，应立即停止操作，并向财务部报告。

第十四条网银交易成功后，应及时打印交易凭证，并妥善保管。

第五章风险防范与应急预案第十五条财务部应定期对网银业务进行风险评估，针对潜在风险，制定相应的防范措施。

第十六条网银业务操作过程中，如发现账户异常、资金被盗等风险事件，应立即启动应急预案。

第十七条应急预案应包括以下内容：（一）风险事件发生时的应急响应措施；（二）风险事件发生后的调查处理流程；（三）风险事件发生后的善后处理措施。

第六章监督与考核第十八条公司领导应定期检查网银业务的执行情况，对违反本制度的行为进行严肃处理。

第十九条财务部应定期对员工进行网银操作培训，提高员工的风险防范意识。

第二十条对在网银业务管理中表现突出的员工，给予表彰和奖励。

第七章附则第二十一条本制度由财务部负责解释。

第二十二条本制度自发布之日起实施。

公司银行网银管理制度范本

第一章总则第一条为加强公司银行网银管理，规范网上银行业务操作，确保公司资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规及公司财务管理制度，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有使用银行网银业务的部门和个人。

第三条公司网银管理制度应遵循以下原则：（一）安全性原则：确保网银操作过程中的数据传输、存储、处理安全可靠，防止信息泄露、资金被盗；（二）合规性原则：遵守国家法律法规和银行业务规范，保证网银业务合法合规；（三）效率性原则：简化操作流程，提高网银业务处理效率；（四）责任性原则：明确各部门和个人在网银管理中的职责，强化责任意识。

第二章网银功能开通与管理第四条公司网银功能开通由财务部负责，需经总经理批准后，由财务部指派专人办理。

第五条网银功能开通后，财务部应立即制定详细的网银使用手册，明确网银操作流程、注意事项及风险防范措施。

第六条网银账户分为普通账户和授权账户。

普通账户用于查询、支付等日常业务；授权账户用于大额支付、资金调拨等关键业务。

第七条网银账户的密码设置应符合以下要求：（一）密码应采用数字、字母和符号组合，确保复杂度；（二）密码长度不得少于8位；（三）密码不得使用容易被破解的简单组合。

第八条网银账户的数字证书（加密U盘）由财务部负责保管，未经授权，不得外借或转借他人使用。

第九条网银操作过程中，如发现异常情况，应立即停止操作，并及时报告财务部。

第三章网银资金安全管理第十条公司应建立健全网银资金安全管理制度，确保资金安全。

第十一条财务部应定期对网银账户进行安全检查，发现安全隐患，应及时整改。

第十二条网银操作过程中，应严格遵守以下规定：（一）严禁将网银密码告知他人；（二）严禁使用他人网银账户进行操作；（三）严禁使用非公司指定的设备进行网银操作；（四）严禁将网银操作记录随意丢弃。

第十三条网银操作过程中，如发现可疑交易或异常情况，应立即报告财务部，并配合相关部门进行调查处理。

第四章责任与处罚第十四条各部门和个人应严格遵守本制度，确保网银业务安全、合规、高效。

公司银行网银管理制度内容

公司银行网银管理制度内容一、总则为规范公司银行网银业务的开展，保障银行账户的资金安全和稳定运作，公司制定了《公司银行网银管理制度》（以下简称本制度）。

本制度适用于公司所有银行账户的网银业务管理。

二、基本原则1. 合法合规原则：公司网银业务的开展必须遵循国家相关法律法规和银行的规定，不得违法违规。

2. 责任制度原则：明确网银业务的使用部门和人员，分工明确，责任到人。

3. 安全保密原则：加强账户信息的保密工作，确保账户资金的安全。

4. 风险防范原则：及时发现并防范网银业务可能存在的风险。

三、网银开户及使用权限管理1. 公司网银账户的开户由财务部统一管理，开户资料必须真实可靠，申请人需提供有效的身份证明和授权书。

2. 指定特定的工作人员负责网银账户的管理和操作，严格控制操作权限，不同层级的权限分别给予不同的人员。

3. 每位使用网银的员工必须接受相关的操作培训，了解网银业务的风险和防范措施。

四、网银安全管理1. 所有网银账户均需进行双重认证，强制设置复杂密码，并定期更改密码。

2. 使用公司内部网络进行网银操作，严禁在公共网络或不安全的网络环境下进行网银操作。

3. 定期进行网银安全漏洞扫描和安全评估，确保网银系统的防护措施完善。

五、网银业务权限管理1. 根据员工的实际工作需要设置相应的网银业务权限，禁止私自进行超出权限的操作。

2. 每位员工在网银上的操作行为均需记录并进行审核，及时发现异常行为并进行处理。

3. 强制实行多人制操作，对涉及大额资金变动或敏感账户操作必须由多人共同进行确认。

六、网银操作规范1. 网银操作必须进行预算审批流程，确保网银操作与公司经营活动相匹配。

2. 对公司账户资金的划转、充值等操作必须按照财务流程进行，避免因操作失误或不当引发的资金风险。

3. 对重要账户操作（如大额资金划转、外币兑换等）进行定期核对和复核，避免造成资金的不必要损失。

七、网银异常处理1. 对于网银系统异常或出现错误账户资金信息，需立即暂停相关操作，并第一时间报告财务部门和银行。

公司网银使用和管理制度

公司网银使用和管理制度第一章总则为加强公司网银使用和管理，规范网银操作流程，保障资金安全，提高工作效率，特编制本制度。

第二章网银使用权限管理1. 公司网银使用权限分为普通用户和管理员用户，管理员用户具有较高权限，可以管理普通用户权限和操作。

2. 普通用户需经上级审批，并经过培训后，方可获得公司网银使用权限。

3. 岗位需要变动或离职时，应及时通知管理员，管理员需立即对该员工的网银权限进行关闭或迁移。

第三章网银操作规范1. 登录网银账号时，应使用安全的网络环境，确保账号密码不被泄漏。

2. 在进行转账、支付等操作时，务必核对收款账号信息及转账金额，确保准确无误。

3. 禁止使用他人账号进行网银操作，一旦发现，将立即关闭该账号权限并追究责任。

4. 定期更换网银密码，密码应由数字、大小写字母和特殊字符组成，确保账号安全。

第四章资金安全管理1. 网银账户的资金安全由管理员全面负责，应随时关注账户资金动态，确保安全。

2. 对于大额转账或操作，需进行多重审批，确保决策准确。

3. 定期进行账户资金巡查，及时发现异常情况并处理。

4. 发现账户资金异常时，应立即通知财务部门和相关部门开展调查，并报告领导。

第五章紧急情况处理1. 在发生网络攻击、密码泄漏等紧急情况时，管理员应立即通知公司领导，并及时采取紧急措施。

2. 针对紧急情况，应及时关闭网银账号权限，以防损失扩大。

3. 紧急情况处理完毕后，需对安全漏洞进行排查，完善安全措施，防范类似事件再次发生。

第六章法律责任1. 对于违反网银使用和管理制度的行为，公司将视情节轻重给予相应处罚，包括但不限于扣发工资、停发奖金、停职、辞退等。

2. 若因个人操作不当造成公司财产损失的，须承担相应的赔偿责任。

3. 公司将建立完善的监督机制，对网银操作进行记录和审查，发现违规行为将严肃处理。

第七章附则1. 本制度自发布之日起生效，如有修订，需经公司领导同意后生效。

2. 对于未涉及的情况，可参照相关法律法规，并在实际操作中进行适当处理。

2024年公司网上银行管理制度范本（七篇）

2024年公司网上银行管理制度范本银行存款作为单位在银行的资金存放，是单位货币资金的核心组成部分。

为强化管理效能，确保资金安全，特此制定并健全银行存款管理制度，具体管理措施如下：一、强化银行存款的精细管理。

依据资金的不同属性与用途，分别设立银行账户，并严格遵守国家银行制定的结算规范及现金管理暂行条例，主动接受银行监管。

二、银行账户的使用权严格限定于本单位内部，严禁任何形式的出租、出借、套用或转让行为。

三、严格把控支票管理流程，杜绝空头支票的签发。

对于空白支票，需实施严格的领用与注销登记制度。

四、实施月度与银行的对账机制，确保账目与银行记录的一致性，避免跨月支取支票，确保年终支票当年支取，不跨年度。

五、出纳与会计人员需按月编制银行存款余额调节表，逐月与银行核对账户余额，以防范账目错误与混乱。

发票管理制度：一、公司全体成员必须严格遵守国家税收法规的各项规定。

二、指定专人负责发票的保管工作，确保发票存放环境的安全与可靠。

已开具的发票存根及发票登记簿需按税务部门规定保存____年。

三、严禁公司任何人员以任何形式向外部人员转借、转让、代开发票，不得拆本使用发票，亦不得擅自扩大专业发票的使用范围。

四、对于涂改、虚开、损毁（包括撕毁）、丢失或擅自销毁发票存根联及发票登记簿的行为，相关责任人需自行承担后果。

五、实施发票使用情况及登记的定期与不定期检查机制。

现金管理制度：一、财务部门需严格遵循国家关于现金与银行结算的法律法规，以及公司内部的财务制度，办理现金与银行收支业务。

二、公司业务收入所涉现金与银行支票需及时存入指定银行账户，严禁坐支现金。

三、公司经营业务支出原则上以银行支票支付为主，对于金额超过____元的支出，一律使用银行支票支付。

特殊情况下，经财务审核同意后，可支付现金。

四、库存现金应控制在满足三天日常报销需求的限额内，超出部分需及时存入银行。

五、库存现金需做到日清月结，确保账目与实物相符。

严禁以“白条”抵充库存现金，更不得挪用现金。

公司财务网银制度管理制度

第一章总则第一条为加强公司财务管理工作，提高资金使用效率，规范网银操作流程，保障资金安全，根据《公司法》、《会计法》、《企业会计准则》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司财务部及所有使用网银进行资金操作的员工。

第三条本制度旨在规范网银操作行为，确保网银操作合规、高效、安全。

第二章网银操作权限与职责第四条财务部设立网银操作专岗，负责网银的日常管理和操作。

第五条网银操作专岗的职责：1. 负责网银的申请、注册、激活、注销等工作；2. 负责网银的密码管理、安全认证等工作；3. 负责网银的日常操作，包括转账、支付、查询等；4. 负责网银操作日志的记录、归档和备份；5. 负责网银安全事件的应急处理。

第六条网银操作专岗应具备以下条件：1. 具备良好的职业道德和责任心；2. 熟悉国家有关法律法规和网银操作流程；3. 具备较强的风险意识和应急处理能力。

第三章网银操作流程第七条网银操作应遵循以下流程：1. 操作前，网银操作专岗应确认操作人员身份，确保操作人员具备相应的权限；2. 操作过程中，严格按照网银操作规程进行，不得随意修改操作内容；3. 操作完成后，网银操作专岗应核对操作结果，确保操作正确无误；4. 操作结束后，及时记录操作日志，并归档备查。

第八条网银操作过程中，如遇以下情况，应立即停止操作，并报告财务部领导：1. 发现异常操作或资金流向；2. 网银账户异常，如密码错误、账户锁定等；3. 网银操作出现故障或异常情况。

第四章网银安全与保密第九条网银操作专岗应严格遵守以下安全与保密要求：1. 不得泄露网银账户信息，如账号、密码、验证码等；2. 不得将网银操作权限转让他人；3. 不得利用网银进行非法交易或操作；4. 定期检查网银账户安全，确保账户安全。

第五章奖励与惩罚第十条对严格执行本制度，表现突出的网银操作专岗，给予表彰和奖励。

第十一条对违反本制度，造成公司经济损失或不良影响的，将依法依规追究相关责任。

公司公户银行网银管理制度

第一章总则第一条为加强公司公户银行网银的使用管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规及公司财务管理制度，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有使用银行网银业务的部门和个人。

第三条使用银行网银业务应遵循安全、高效、合规的原则。

第二章网银账户管理第四条公司公户银行网银账户由财务部门统一管理，其他部门和个人不得私自开设。

第五条财务部门应建立健全网银账户档案，详细记录账户信息，包括账户名称、账号、开户行、开户日期等。

第六条财务部门应定期核对网银账户余额，确保账户信息的准确性。

第七条网银账户密码应定期更换，不得泄露给无关人员。

第八条任何部门和个人不得使用他人账户进行业务操作。

第三章网银操作管理第九条财务部门指定专人负责网银操作，并对其进行培训和考核。

第十条网银操作人员应熟悉网银操作流程，确保操作规范。

第十一条网银操作人员应严格按照授权范围进行操作，不得超出权限。

第十二条网银操作过程中，如发现异常情况，应立即停止操作，并向财务部门报告。

第十三条网银操作完成后，应打印操作记录，并妥善保管。

第四章资金安全管理第十四条财务部门应制定资金安全管理制度，明确资金安全责任。

第十五条网银操作人员应严格执行资金安全管理制度，确保资金安全。

第十六条财务部门应定期对网银操作人员进行资金安全培训。

第十七条网银操作过程中，如发现资金异常，应立即采取措施，防止资金损失。

第五章内部审计与监督第十八条财务部门应定期对网银使用情况进行内部审计，确保网银管理制度的有效执行。

第十九条公司内部审计部门应定期对网银使用情况进行审计，发现问题及时报告公司领导。

第二十条公司领导应加强对网银使用情况的监督，确保网银管理制度得到有效执行。

第六章附则第二十一条本制度由公司财务部门负责解释。

第二十二条本制度自发布之日起实施。

第二十三条本制度如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。

第二十四条本制度未尽事宜，按国家有关法律法规及公司其他规章制度执行。

公司网银的管理制度

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有使用网上银行进行资金结算的部门和人员。

第三条本制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 效率原则：提高资金结算效率，降低结算成本；3. 保密原则：保护公司商业秘密，确保信息安全。

第二章网银开通与管理第四条网银开通：1. 各部门需根据业务需求，向财务部提出开通网上银行申请；2. 财务部审核申请后，报公司分管领导核准；3. 经公司总经理签批后，由财务部指派专人在指定银行结算账户办理开通手续。

第五条网银管理：1. 财务部负责网上银行的整体管理，包括账户、密钥、权限等；2. 各部门使用网上银行进行资金结算时，应遵守本制度规定；3. 网上银行密钥、密码等信息由财务部统一管理，不得泄露给无关人员。

第三章网银业务范围与权限第六条网银业务范围：1. 账户查询：账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账、修改账户密码。

第七条网银权限：1. 财务部：负责网上银行的整体管理，具有最高权限；2. 会计部门：负责资金结算审核，具有复核权限；3. 出纳部门：负责资金支付，具有基本权限。

第四章网银密钥与密码管理第八条网上银行密钥分为三级：1. 财务部密钥：用于财务部进行资金结算审核和授权；2. 会计部门密钥：用于会计部门进行资金结算复核；3. 出纳部门密钥：用于出纳部门进行资金支付。

第九条密钥与密码管理：1. 密钥和密码由财务部统一管理，不得泄露给无关人员；2. 密钥和密码应定期更换，确保安全；3. 任何部门和个人不得使用他人密钥和密码。

第五章网银日常管理第十条网银日常管理：1. 各部门在使用网上银行进行资金结算时，应严格遵守本制度规定；2. 财务部应定期检查网上银行运行情况，确保系统安全稳定；3. 对发现的安全隐患，应及时整改。

网上银行管理制度范本（5篇）

网上银行管理制度范本第一章总则第一条为规范银行网上银行业务的运作，保障客户的合法权益，提高服务质量，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于本行开展网上银行业务的各个部门和岗位，全体参与网上银行业务的工作人员必须遵守本管理制度。

第三条本管理制度内容包括基本规定、业务运作、安全管理、风险控制、监督检查和法律责任等方面。

第四条本行各级领导和网上银行业务管理人员应当加强对本管理制度的宣传、培训和落实，确保各项规定得到有效执行。

第二章业务运作第五条网上银行业务的服务范围包括但不限于账户查询、转账汇款、消费支付等。

第六条网上银行业务应当采取有效的身份认证方式，确保用户信息的安全性和真实性。

第七条网上银行业务应当具备良好的界面设计、操作便捷性和用户体验，提供良好的的在线帮助和指导服务。

第八条网上银行业务应当及时反馈用户操作结果，保障用户的权益和利益。

第九条网上银行业务应当建立健全的投诉处理机制，处理用户投诉和纠纷，并及时跟进解决。

第十条网上银行业务可以通过电子邮件、短信、电话等方式提供用户通知和告知服务。

第三章安全管理第十一条网上银行业务应当采用高强度的加密技术，确保数据传输和存储的安全性。

第十二条网上银行业务应当设有合理的身份验证环节，确保用户的身份信息得到真实和准确的验证。

第十三条网上银行业务应当对用户的操作行为进行监控和审计，发现异常行为及时报警和处理。

第十四条网上银行业务应当建立完善的数据备份和灾备机制，确保数据的安全可靠性。

第十五条网上银行业务应当定期进行安全漏洞扫描和风险评估，及时修复和提升系统的安全性。

第四章风险控制第十六条网上银行业务应当建立健全的风险评估和控制体系，及时识别和评估各类风险。

第十七条网上银行业务应当建立合理的授权和权限管理制度，确保用户的授权范围和权限限制。

第十八条网上银行业务应当建立完善的资金调拨和风控机制，防范非法取款和资金风险。

第十九条网上银行业务应当定期进行风险评估和应急演练，确保业务的可持续性和安全性。

企事业单位网银管理制度

第一章总则第一条为加强本企事业单位网银的使用管理，保障资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国电子签名法》等相关法律法规，结合本企事业单位实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本企事业单位内部使用网银的所有员工及相关部门。

第三条本制度遵循安全、高效、便捷、合规的原则。

第二章网银使用权限管理第四条网银使用权限分为一级权限和二级权限。

第五条一级权限包括：网银账户的开设、变更、注销；大额支付、批量支付；转账限额设置；交易查询、打印、下载等。

第六条二级权限包括：查询账户余额、交易明细；小额支付、普通转账；授权他人使用网银等。

第七条一级权限由财务部门负责人或授权人审批后，由网银管理部门办理；二级权限由财务部门负责人或授权人审批后，由财务部门办理。

第八条网银权限变更或撤销，应按照原审批程序办理。

第三章网银操作流程第九条网银操作人员应具备以下条件：（一）熟悉网银操作流程和操作规范；（二）具备良好的职业道德和保密意识；（三）通过网银操作培训。

第十条网银操作人员应严格按照以下流程操作：（一）登录网银，输入正确的用户名和密码；（二）根据业务需求，选择相应的操作功能；（三）核对交易信息，确认无误后提交；（四）关注交易状态，确保交易成功。

第十一条网银操作人员应定期检查网银操作日志，确保操作合规、安全。

第四章网银安全防范第十二条网银操作人员应加强安全防范意识，严格遵守以下规定：（一）登录网银时，确保使用安全的网络环境；（二）设置复杂的用户名和密码，定期更换密码；（三）不泄露网银账户信息；（四）不使用他人网银账户进行交易；（五）发现异常情况，立即报告网银管理部门。

第十三条网银管理部门应定期对网银系统进行安全检查，确保系统安全稳定运行。

第五章网银监督与责任第十四条网银管理部门负责网银制度的制定、实施和监督工作。

第十五条财务部门负责网银账户的管理、权限审批和业务操作。

第十六条网银操作人员应按照本制度规定，履行职责，确保网银业务合规、安全。

公司网上银行管理制度（五篇）

公司网上银行管理制度为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。

第一条网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由财务部提出书面申请，经公司总经理核准，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。

第二条网银相关密匙、口令的保管一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密u盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。

二、数字证书(加密u盘)属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的有保密办人员负责保管。

三、网银口令应定期进行变更。

四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。

第三条网银支付业务的办理流程一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。

二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。

若为较大额划款，需总经理网上审核通过后方可操作。

三、财务经理必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。

四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，方可作为入账依据。

对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。

五、交接。

因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。

第四条网银的日常管理一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。

二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。

三、专用计算机必须____防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。

公司银行网银管理制度范本

公司银行网银管理制度范本第一条总则为加强公司银行网银管理，提高资金使用效率，确保资金安全，根据国家有关法律法规和银企合作协议，特制定本制度。

本制度适用于公司全体部门及员工。

第二条网银账户的开立与维护1. 网银账户的开立：公司应在银行开设网银账户，并由财务部门负责管理。

账户开立需经公司总经理审批，并报董事会备案。

2. 网银账户的维护：财务部门应定期对网银账户进行维护，包括查询、转账、支付等操作，确保账户正常使用。

第三条网银操作权限与责任1. 操作权限：公司网银账户的操作权限分为查询权限和支付权限。

权限的分配和调整需经公司总经理审批。

2. 操作责任：操作人员应严格遵守网银操作规程，确保资金安全。

对因操作失误、泄露密码等原因造成的损失，操作人员应承担相应责任。

第四条网银安全管理1. 密码管理：网银账户的登录密码、支付密码等应由不同人员分别保管，并定期更换。

密码应采用复杂组合，防止泄露。

2. 数字证书管理：网银账户的数字证书应由财务部门统一保管，并进行定期更新。

严禁将数字证书泄露给他人。

3. 手机短信验证：网银账户应启用手机短信验证功能，确保支付安全。

手机号码应为公司员工本人实名制手机号码。

4. 网络安全：操作人员应使用安全的网络环境进行网银操作，防止网络攻击和病毒感染。

第五条网银操作流程1. 查询操作：操作人员应按规定的查询范围和权限进行网银查询，不得越权查询他人账户信息。

2. 支付操作：支付操作应严格按照付款审批流程进行，确保支付金额、收款人等信息准确无误。

支付操作完成后，应及时打印支付凭证，并由操作人员签字确认。

3. 凭证管理：网银操作凭证应由财务部门统一管理，保存期限不少于五年。

第六条异常情况处理1. 操作人员发现网银账户异常情况，如密码泄露、数字证书丢失等，应立即向财务部门报告，并采取相应措施予以处理。

2. 财务部门应定期对网银账户进行风险排查，发现问题及时处理，确保账户安全。

第七条制度修订与审批1. 本制度如有变更，由财务部门提出修订意见，报公司总经理审批。

公司网银操作管理制度

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国支付结算办法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有网上银行业务操作人员。

第三条公司网上银行业务操作应遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行业务操作过程中，公司资金安全不受侵害。

2. 规范原则：严格按照国家法律法规、公司内部规章制度及网上银行操作流程进行操作。

3. 效率原则：提高网上银行业务操作效率，确保公司资金流转顺畅。

4. 责任原则：明确操作人员职责，确保网上银行业务操作合规、准确。

第二章网银开通与管理第四条公司网上银行业务开通：1. 公司财务部根据业务需求，提出网上银行开通申请。

2. 经公司财务分管领导核准，公司总经理签批后，由公司财务部指派专人在公司总经理指定的银行结算账户进行办理。

第五条网银账户管理：1. 网银账户原则上由公司财务部统一管理。

2. 网银账户信息变更、注销等事宜，由公司财务部负责办理。

3. 网银账户密码设置应遵循以下要求：（1）密码长度不少于8位，包含大小写字母、数字及特殊字符。

（2）密码应定期更换，不得与他人共用。

第三章网银操作流程第六条网银操作人员应具备以下条件：1. 具备良好的职业道德和职业素养。

2. 熟悉网上银行操作流程及业务规则。

3. 通过公司网上银行操作培训，取得相应资格证书。

第七条网银操作流程：1. 操作人员登录网银系统，进行身份验证。

2. 查询账户信息，包括账户状态、余额、交易明细等。

3. 根据业务需求，进行转账、支付结算等操作。

4. 操作完成后，打印交易凭证，并存档备查。

5. 定期核对网银账户余额，确保数据准确无误。

第四章网银密钥管理第八条网银密钥分为以下三级：1. 基本权限密钥：用于查询账户信息、提交交易指令等。

2. 复核权限密钥：用于复核交易指令、授权交易等。

3. 财务负责人密钥：用于审批交易、授权大额交易等。

公司网银业务管理制度

第一章总则第一条为规范公司网银业务的开展，确保网银业务的安全、高效、合规，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有使用网银业务的员工，以及与网银业务相关的第三方机构。

第三条本制度遵循以下原则：1. 安全第一，防范风险；2. 规范操作，提高效率；3. 依法合规，诚实守信；4. 保密原则，保护客户信息。

第二章组织机构与职责第四条公司设立网银业务管理小组，负责网银业务的全面管理，包括政策制定、风险控制、业务指导、员工培训等。

第五条网银业务管理小组由以下人员组成：1. 管理小组组长：负责网银业务管理的总体规划和协调；2. 风险控制专员：负责网银业务的风险评估、监控和应对；3. 业务操作专员：负责网银业务的日常操作和业务指导；4. 信息安全专员：负责网银业务的信息安全管理和保密工作。

第三章网银业务操作规范第六条员工办理网银业务前，必须经过网银业务培训，掌握相关操作流程和安全知识。

第七条员工办理网银业务时，应严格遵守以下规定：1. 使用公司统一发放的网银U盾或数字证书；2. 不得将网银U盾或数字证书借给他人使用；3. 不得使用他人的网银U盾或数字证书；4. 不得将网银登录密码、交易密码等个人信息泄露给他人；5. 不得在公共场合进行网银操作，确保操作环境安全。

第八条网银业务操作流程：1. 登录网银系统；2. 进行身份验证；3. 选择交易类型；4. 输入交易金额；5. 确认交易信息；6. 完成交易。

第四章风险控制与监控第九条网银业务管理小组负责制定风险控制措施，确保网银业务安全。

1. 定期对网银系统进行安全检查，及时修复漏洞；2. 建立网银业务风险预警机制，及时发现和处理风险；3. 对异常交易进行监控，防止欺诈行为；4. 定期对员工进行风险评估和培训。

第十条网银业务操作过程中，如发现以下情况，应立即报告网银业务管理小组：1. 网银系统异常；2. 网银操作异常；3. 网银账户被盗用；4. 网银交易出现错误。

第五章信息安全与保密第十一条网银业务涉及客户个人信息，员工应严格遵守以下保密规定：1. 不得泄露客户个人信息；2. 不得擅自复制、传播客户信息；3. 不得将客户信息用于非法用途。

公司网银全套管理制度

第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，提高财务管理水平，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有使用网上银行业务的部门和个人。

第三条公司网上银行业务管理应遵循以下原则：1. 安全第一：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 规范运作：严格按照国家法律法规、金融政策和公司财务管理制度进行操作；3. 高效便捷：提高资金结算效率，为业务发展提供有力支持；4. 责任明确：明确各部门和个人在网银业务中的职责和权限。

第二章网银开通与使用第四条公司网上银行业务的开通由财务部负责，经财务分管领导核准，公司总经理签批后办理。

第五条网上银行业务范围包括：1. 账户查询：查询账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账业务、修改账户密码。

第六条网上银行用户需遵守以下规定：1. 严格按照网银操作流程进行操作，不得擅自更改操作流程；2. 保管好网银密钥、密码等身份验证信息，不得泄露给他人；3. 不得利用网银进行非法交易，不得参与洗钱、欺诈等违法行为；4. 如发现异常情况，应及时报告财务部。

第三章网银密钥与权限管理第七条网银密钥分为以下三级：1. 基本权限：负责账户查询、提交收支结算指令等；2. 复核权限：负责审核收支结算指令、审批付款等；3. 授权权限：负责授权支付、变更密钥等。

第八条网银密钥的使用和管理：1. 财务部负责发放、回收、更换网银密钥；2. 各部门和个人应妥善保管网银密钥，不得转借、转让；3. 如网银密钥遗失或被盗，应及时报告财务部，办理挂失手续。

第四章网银风险管理第九条财务部负责制定网银风险管理制度，包括但不限于以下内容：1. 网银系统安全策略；2. 网银操作规范；3. 网银密钥安全管理；4. 网银风险预警与处置。

第十条各部门和个人应严格遵守网银风险管理制度，确保网银业务安全。

第五章日常管理与监督第十一条财务部负责网银业务的日常管理，包括但不限于以下内容：1. 网银开通与使用；2. 网银密钥与权限管理；3. 网银风险管理；4. 网银业务统计与分析。

公司账户网银管理制度

第一章总则第一条为规范公司账户网银的使用，确保公司资金安全、高效运作，提高财务管理水平，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有使用网银业务的部门和个人。

第三条公司网银管理遵循以下原则：1. 安全原则：确保网银系统安全稳定运行，防范网络风险，保障公司资金安全。

2. 高效原则：简化操作流程，提高业务处理效率，满足公司业务需求。

3. 保密原则：严格保密网银账户信息，防止信息泄露。

第二章网银账户管理第四条公司网银账户由财务部统一管理，其他部门和个人不得私自开设网银账户。

第五条网银账户开设流程：1. 财务部根据业务需求提出开设网银账户的申请。

2. 经公司领导批准后，财务部指派专人到银行办理开设手续。

3. 办理完毕后，财务部将网银账户信息登记在册，并通知相关使用部门。

第六条网银账户信息变更：1. 网银账户信息发生变更时，使用部门应及时向财务部报告，并由财务部统一办理变更手续。

2. 变更手续办理完毕后，财务部将变更后的信息更新至登记册。

第三章网银业务操作第七条网银业务操作人员需具备以下条件：1. 具备一定的金融知识和操作技能。

2. 严格遵守公司网银管理制度，确保操作安全、规范。

第八条网银业务操作流程：1. 操作人员登录网银系统，进行身份验证。

2. 根据业务需求，选择相应功能模块。

3. 输入交易信息，核对无误后提交交易。

4. 系统审核通过后，完成交易。

第九条网银业务操作注意事项：1. 操作人员应定期更换登录密码，确保密码安全。

2. 严禁使用他人账户进行操作。

3. 操作过程中，如发现异常情况，应及时报告财务部。

第四章网银安全防范第十条加强网络安全防护，防范网络攻击、病毒入侵等风险。

第十一条定期对网银系统进行安全检查，确保系统稳定运行。

第十二条建立健全应急预案，一旦发生网络安全事件，立即启动应急预案，降低损失。

第五章奖惩措施第十三条对严格遵守本制度，为公司网银安全做出突出贡献的部门和个人，给予表彰和奖励。

第十四条对违反本制度，造成公司资金损失的部门和个人，依法依规追究责任。

公司网银支付管理制度

第一章总则第一条为规范公司网上银行业务，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有涉及网银支付的业务，包括但不限于网上支付、跨行转账、批量代发等。

第三条公司网银支付业务应遵循安全、高效、便捷的原则，确保公司资金安全、合规运作。

第二章网银账户管理第四条公司网银账户的开设、变更、注销，由财务部门负责，需经公司总经理批准。

第五条公司网银账户的名称应与公司名称一致，账户类型应根据业务需求选择。

第六条网银账户的密码设置应遵循以下原则：（一）密码应包含字母、数字和特殊字符，长度不少于8位；（二）密码不得使用公司名称、员工姓名、身份证号码等易被他人猜测的信息；（三）密码定期更换，更换周期不得超过三个月。

第七条网银账户的登录口令、数字证书（加密U盘）等安全密钥由财务部门负责保管，不得随意泄露。

第三章网银支付流程第八条网银支付业务需经以下流程：（一）提交支付申请：各部门根据业务需求填写支付申请单，经部门负责人审核后报财务部门；（二）财务部门审核：财务部门对支付申请进行审核，确认无误后进行支付操作；（三）网银操作：财务部门人员登录网银，按照操作规程进行支付；（四）支付确认：支付完成后，财务部门将支付凭证打印存档，并及时通知相关部门。

第九条网银支付业务应严格执行预算管理，不得超出预算范围支付。

第四章安全管理第十条公司网银支付业务应加强安全管理，采取以下措施：（一）定期对网银账户进行安全检查，确保账户安全；（二）加强对财务部门人员的网络安全培训，提高安全意识；（三）对网银支付业务进行监控，及时发现异常情况并采取措施；（四）加强内部审计，确保网银支付业务合规运作。

第五章附则第十一条本制度由公司财务部门负责解释。

第十二条本制度自发布之日起施行，原有规定与本制度不一致的，以本制度为准。

第十三条本制度如有未尽事宜，由公司总经理办公会议研究决定。

公司内部网银管理制度

第一章总则第一条为加强公司内部网银管理，规范网银操作流程，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有使用网银业务的部门和个人。

第三条本制度依据国家相关法律法规、银行网银操作规范及公司内部管理规定制定。

第二章网银账户管理第四条公司网银账户由财务部统一管理，各部门和个人不得自行开设网银账户。

第五条财务部负责办理网银开户、变更、销户等手续，并对网银账户进行编号、登记和备案。

第六条网银账户分为公司账户和个人账户，公司账户用于公司日常收支，个人账户用于员工个人业务。

第七条财务部对网银账户进行定期检查，确保账户信息准确无误。

第三章网银操作流程第八条网银操作人员应具备一定的计算机操作技能和网络安全意识。

第九条网银操作人员须使用公司统一发放的网银U盾和密码，不得私自携带U盾和密码外出。

第十条网银操作人员登录网银系统时，须输入正确的用户名和密码。

第十一条网银操作人员应定期更换密码，确保密码安全。

第十二条网银操作人员不得将网银密码告知他人，不得使用他人密码登录网银系统。

第十三条网银操作人员在操作过程中，如发现异常情况，应立即停止操作，并向财务部报告。

第四章资金安全管理第十四条网银操作人员应严格遵守国家法律法规和银行规定，确保资金安全。

第十五条网银操作人员在办理转账、支付等业务时，应仔细核对收款人信息，确保无误。

第十六条网银操作人员不得利用网银进行非法交易，如洗钱、套现等。

第十七条财务部对网银操作人员的操作进行监督，确保资金安全。

第五章奖惩措施第十八条对严格遵守本制度，为公司节约成本、提高资金使用效率的网银操作人员，给予表扬和奖励。

第十九条对违反本制度，造成公司资金损失的网银操作人员，视情节轻重，给予警告、罚款、降职或解除劳动合同等处分。

第六章附则第二十条本制度由财务部负责解释和修订。

第二十一条本制度自发布之日起施行。

（注：本制度仅供参考，具体内容可根据公司实际情况进行调整。

）。

公司企业网银管理制度

第一章总则第一条为规范公司企业网银的使用和管理，保障公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有使用企业网银的部门和个人。

第三条企业网银是指公司通过银行提供的网络金融服务，实现资金查询、转账、支付等业务的一种电子支付方式。

第二章网银开通与管理第四条企业网银的开通由公司财务部负责，经公司总经理批准后实施。

第五条财务部应指定专人负责企业网银的开通、维护和管理工作。

第六条企业网银的开通流程如下：1. 财务部提出开通申请，填写《企业网银开通申请表》；2. 经公司总经理批准后，财务部与银行签订《企业网银服务协议》；3. 银行为企业网银开通相应账户，并发放数字证书和登录密码；4. 财务部组织相关人员培训，确保其熟悉企业网银的使用方法。

第七条企业网银的数字证书和登录密码由财务部统一保管，并设立权限管理。

第三章网银使用与权限第八条企业网银的使用应遵循以下原则：1. 安全第一：确保企业网银账户资金安全，防止泄露；2. 效率优先：提高资金使用效率，简化操作流程；3. 透明公开：确保资金流向清晰，便于监督。

第九条企业网银的权限分为以下三级：1. 出纳：负责日常资金收付，有权查询、转账、支付等操作；2. 会计：负责审核、监督资金使用情况，有权查询、转账、支付等操作；3. 财务负责人：负责企业网银的整体管理，有权查询、转账、支付等操作。

第十条各级权限人员应严格按照规定权限使用企业网银，不得越权操作。

第四章网银风险防范第十一条企业网银使用过程中，应严格遵守以下风险防范措施：1. 定期更换登录密码，确保密码安全；2. 不将数字证书和登录密码泄露给他人；3. 发现异常情况，立即报告财务部，并采取措施处理；4. 定期进行网银安全检查，确保系统安全。

第五章网银监督与考核第十二条公司对使用企业网银的部门和个人进行定期考核，考核内容包括：1. 网银使用规范；2. 资金安全；3. 工作效率。

第十三条对违反本制度规定的行为，公司将根据情节轻重，给予相应处罚。

公司网银使用和管理制度

公司网银使用和管理制度一、总则为了规范公司网银的使用和管理，保障公司资金安全，提高财务管理效率，制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司内各部门、各级领导和职工使用公司网银管理资金的活动。

三、网银使用权限1.公司内设立资金汇款、付款等财务管理权限和操作权限的人员为财务管理人员，应当为其授予相应的网银操作权限。

2.公司内设立资金审批、审核权限的人员为财务审批人员，应当为其授予相应的网银审核权限。

3.普通职工不具备网银操作权限和审核权限。

四、网银操作规范1.财务管理人员使用公司网银进行资金管理时，应当遵守相关的操作规程，确保操作的合法性和安全性。

2.财务审批人员在进行网银审批审核时，应当对资金的使用进行审核，确保使用的合规性和安全性。

3.不得擅自泄露公司网银的操作密码和审核密码，一旦发现密码泄露，应当立即通知公司财务管理部门更换密码。

4.财务管理人员不得利用公司网银违规进行资金操作，如挪用公司资金、私自转账等行为。

五、网银资金安全1.公司财务管理部门应当定期对网银系统进行安全评估，确保系统的安全性。

2.公司应当联合银行对网银系统进行定期更新和升级，确保系统的稳定性和安全性。

3.应当建立完善的风险控制机制，一旦发现异常资金操作，应当及时通知相关部门进行处理。

4.定期进行网银安全培训，提高员工的安全意识和风险防范能力。

六、网银管理规范1.公司应当建立网银使用和管理档案，对各级财务管理人员和审批人员的操作进行记录，确保操作的合规性和安全性。

2.公司应当定期对网银操作进行检查和审计，发现问题及时处理。

3.公司应当建立网银管理制度，确保公司网银的规范和安全运行。

七、违规处理1.对于发现违规操作的财务管理人员和审批人员，应当依照公司相关规定进行处理。

2.如果财务管理人员和审批人员涉嫌违法操作，公司应当移交给有关部门进行处理。

3.公司应当对网银的安全运行和管理进行监督，并建立举报机制，鼓励员工发现问题及时举报。

八、附则1.本制度由公司财务管理部门负责解释和修改。