公司网银管理制度

公司网银管理制度

公司网银使用管理(暂行)规定

为保障公司营运资金安全、及时运转，特制定网上银行使用管理(暂行)规定:

一、各公司网银操作人员、计算机均为指定专人、专机专用。二、网银支付业务不得一人操作，必须由两人操作完成:登录密码、U盾密码由出纳(或其他指定人员)设置保管;交易密码由财务经理(或主管会计)设置保管;网上银行操作进入密码要保密，不能透露给其他人员。

三、网银操作员根据需要支付的款项，对付款单据认真核对，付款手续是否完备，有无领导签字，杜绝手续不全的付款支付，并进行网上银行账务处理;财务经理(或主管会计)按照付款要求对收款单位，账号、开户银行及付款金额大小写进行审核，并对网上银行业务进行复核、指令授权;U盾或网银钥匙由网银操作员保管，款项支付使用时要做好台账记录，并打印出相关凭证。

四、网银操作员要对每天收支的款项逐笔进行查询，并确认交易是否成功;要与银行经常联系，掌握网上银行业务更新动向，对网上银行出现的故障做好记录，并向财务经理汇报及时与银行沟通，避免业务受阻和经济损失。

五、充分利用网上银行查询功能，随时掌握网上银行的资金余额，及时对账，做到日清月结。

六、加强U盾及网上银行钥匙的管理，不用时要放在保险柜里，一旦丢

失及时到银行挂失并补办。