反洗钱知识竞赛试题
反洗钱有奖知识竞赛试题
反洗钱有奖知识竞赛试题一、单项选择题（共10题，每题1分）1、《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（）。
A、2006年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年10月31日2、国家反洗钱行政主管部门是指（）。
A、中国人民银行B、公安部C、中国工商银行D、中国证券管理委员会3、负责反洗钱资金监测的机构是（）。
A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院4、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。
A、7B、8C、9D、105、金融机构在履行客户身份识别义务时，不需向人民银行报告的行为是（）。
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，可完整获得汇款人姓名等相关信息的C、客户无正当理当拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的完整性的6、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（）以配合金融机构履行客户身份识别义务。
A、无需出示身份证件B、只出示代理人有效身份证件C、只出示被代理人有效身份证件D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件7、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A、口头电话B、电子邮件C、书面报告D、手机短信8、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）A. 5年B. 10年C. 15年D、永久9、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（）。
A、死刑B、无期徒刑C、十年D、五年10、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（）。
A、金融行动特别工作组B、金融情报中心C、艾格蒙特集团D、巴塞尔银行监管委员会二、多项选择题（共20题，每题2分）1、《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及（）。
反洗钱法律规定竞赛题库(3篇)
第1篇1. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的范围？（）A. 银行存款业务B. 证券交易业务C. 网络支付业务D. 货币兑换业务2. 下列哪项不是反洗钱工作的目标？（）A. 预防和打击洗钱活动B. 维护国家金融安全C. 保护金融消费者权益D. 促进金融机构稳健经营3. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的法律责任？（）A. 行政责任B. 刑事责任C. 民事责任D. 经济责任4. 下列哪项不是金融机构在反洗钱工作中的义务？（）A. 完善内部控制制度B. 加强员工培训C. 定期报送反洗钱报告D. 为客户保密5. 下列哪项不是反洗钱法律规定的反洗钱义务主体？（）A. 金融机构B. 非银行支付机构C. 保险机构D. 非法金融机构6. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱措施？（）A. 客户身份识别B. 客户身份资料保存C. 大额交易报告D. 货币兑换业务7. 下列哪项不是反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的反洗钱义务？（）A. 完善内部控制制度B. 建立反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 定期报送反洗钱报告8. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的反洗钱措施？（）A. 客户身份识别B. 客户身份资料保存C. 大额交易报告D. 客户交易行为监测9. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的反洗钱内部控制制度？（）A. 建立反洗钱组织架构B. 制定反洗钱政策C. 加强员工培训D. 定期报送反洗钱报告10. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的客户身份识别义务？（）A. 审查客户身份证明文件B. 询问客户身份信息C. 审查客户交易背景D. 保存客户身份资料二、判断题1. 反洗钱法律规定适用于所有金融机构。
（）2. 反洗钱法律规定的法律责任包括行政责任、刑事责任和民事责任。
（）3. 金融机构在反洗钱工作中的义务包括完善内部控制制度、加强员工培训、定期报送反洗钱报告等。
反洗钱知识竞赛争分夺秒速答题
争分夺秒题速答题1.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。
〔×〕2.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
〔√〕3.在人民银行进展反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。
〔×〕4.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。
〔√〕5.金融机构反洗钱工作机构应当独立单设，不得由其设机构担任。
〔×〕6."金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法"中“短期〞系指10个工作日以，不含10个工作日。
〔×〕7.国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
〔√〕8.客户身份资料在业务关系完毕后，客户交易信息在交易完毕后，应当至少保存10年。
〔×〕9.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。
〔√〕10.金融机构违反"金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法"的，中国人民银行可以建议有关金融监视管理机构责令停业整顿或撤消其经营许可证。
〔√〕11.金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱部控制制度的有效实施负责。
〔×〕12.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。
〔√〕13.任何单位和个人发现洗钱活动，有权利向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
〔√〕14.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的应依法给予刑事处分。
〔×〕15.中华人民国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照公平合理原那么，开展反洗钱国际合作。
〔×〕16.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。
反洗钱知识竞赛题库
反洗钱知识竞赛题库1、我国 B 最先规定了洗钱罪。
A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是 C 。
A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部3、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是 A 。
A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国4、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有 D 种。
A、4种B、5种C、6种D、7种5、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是B 。
A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组6、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是 C 。
A 2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日D、2007年7月28日7、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存 A 年。
A、5B、10C、15D、208、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过 B 。
A、24小时B、48小时C、64小时D、7日9、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是 c 。
A、《维也纳公约》B、《巴勒莫公约》C、《关于洗钱问题的四十项建议》D、《联合国反腐败公约》10、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行 A 。
A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作11、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括AC 。
A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件12、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的交易记录包括BD 。
2023反洗钱知识竞赛题库含答案
2023反洗钱知识竞赛题库含答案1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）。
【单选题】（5分）A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪正确答案：A2.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（）罚款。
【单选题】（5分）A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下3.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。
【单选题】（5分）A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上30万元以下正确答案：B4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
【单选题】（5分）A金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关正确答案：D5.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括（）【单选题】（5分）A.金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进彳亍恐怖融资的人相关联的B.国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单C.中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D.其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单正确答案：D6.《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（）【单选题】（5分）A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。
B.合法审慎、保密、与司法机关全面合作C.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资D.客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（）。
反洗钱技能知识竞赛测试题
一、填空题10分,每空分,共计10题1、反洗钱法所称反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为.2、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构..3、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑1、中国人民银行对金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令〔2016〕第2号发布进行了修订,自 B 起施行.A、2017年1月1日B、2017年7月1日C、2017年6月1日D、2017年6月31日2、金融机构应当在大额交易发生之日起 B 个工作日内以电子方式提交大额交易报告.A、3B、5C、10D、153、金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其 C 负责.A、准确性B、完整性C、有效性D、前瞻性4、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展B ,并按前款规定提交可疑交易报告.A、行政调查B、回溯性调查C、针对性调查D、全面性调查5、金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存 C 年.A、1B、3C、5D、106、义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当 D 复核初审后拟上报的交易,并对初审后排除的交易进行复核.A、按合理比例逐份B、按合理比例按合理比例C、逐份逐份D、逐份按合理比例7、义务机构提交可疑报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪或活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显着变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起 B 提交一次接续报告.A、每一个月B、每三个月C、每六个月D、一年8、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应当在接到补正通知的 B 补正.A、3个工作日内B、5个工作日内C、7个工作日内D、10个工作日内9、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由 D 报告.A、开户机构B、发卡机构C、收单机构D、办理机构10、中国人民银行设立 B ,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告. A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构11、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由 C 承担未履行客户身份识别义务的责任.A、第三方机构B、人民银行C、金融机构D、客户12、反洗钱法规定的临时冻结时间不得超过 CA、12小时B、24小时C、48小时D、7天13、金融机构有以下 A 行为,可以处二十万元以上五十万元以下罚款.A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度C、未按照规定对职工进行反洗钱培训D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作14、下列不属于洗钱的上游犯罪的是 BA、金融诈骗犯罪B、故意伤害犯罪C、毒品犯罪D、贪污贿赂犯罪15、香港特别行政区居民到本行开户,应出具 CA、香港居民身份证B、临时身份证C、港澳居民往来内地通行证D、户口簿16、下列不属于需要重新进行客户身份识别的情形有 DA、客户要求变更身份证号码B、客户要求变更姓名C、客户要求变更单位负责人D、客户要求修改密码17、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是 BA、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监督检查18、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的 DA、采集与分析B、分析与报告C、采集与报告D、采集、分析与报告19、金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取 A 的风险控制措施.A、强化B、简化C、适当D、一定20、对于符合大额交易标准和可疑交易标准的交易,金融机构应当 AA、分别提交大额交易和可疑交易报告B、只提交大额交易报告C、只提交可疑交易报告D、两个报告均不需要提交三、多项选择题40分,每题2分,共计20题1、新修订的金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法与原办法相比,新增适用金融机构为BCDEA.小额贷款公司B.消费金融公司C.保险专业代理公司D.保险经纪公司E.贷款公司2、当日单笔或者累计交易 BC 的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当报告下列大额交易.A.人民币20万元以上含20万元B.人民币5万元以上含5万元C.外币等值1万美元以上含1万美元D.外币等值5万美元以上含5万美元3、可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查: ABDA.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的.B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的.C.按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易的.D.其他情节严重或者情况紧急的情形.4、管理办法第七条第四款“金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易”规定的“同业拆借”包括金融机构 ABCD 等同业业务.A.同业拆借B.同业存款C.同业借款D.买入返售卖出回购5、义务机构应当勤勉尽责,合理采取 ABCDE 等措施,进一步审核客户的身份、资金、资产和交易等相关信息,结合客户身份特征、交易特征或行为特征开展交易监测分析.A、内部尽责调查B、回访C、实地查访D、向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实E、向居委会、街道办、村委会了解6、中华人民共和国反恐怖主义法中恐怖主义,是指通过暴力、破坏、恐吓等手段, ABC 或者胁迫国家机关、国际组织,以实现其政治、意识形态等目的的主张和行为.A、制造社会恐慌B、危害公共安全C、侵犯人身财产D、侵吞国有资产7、反恐怖主义工作坚持 ABD 的原则.A、专门工作与群众路线相结合B、防范为主、惩防结合C、防范为主,重在治本D、先发制敌、保持主动8、公安机关调查恐怖活动嫌疑,经县级以上公安机关负责人批准,可以根据其危险程度,责令恐怖活动嫌疑人员遵守下列一项或者多项约束措施 ABCEA、未经公安机关批准不得离开所居住的市、县或者指定的处所B、不得参加大型群众性活动或者从事特定的活动C、未经公安机关批准不得乘坐公共交通工具或者进入特定的场所D、不定期向公安机关报告活动情况E、将护照等出入境证件、身份证件、驾驶证件交公安机关保存9、因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的,资产 ACD 可以向资产所在地县级公安机关提出申请.A、所有人B、使用人C、控制人D、管理人10、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资包括下列哪些行为 ABCDA、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产11、下列哪些大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告 BCDA、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的不同户名下的另一账户内的定期存款B、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C、金融机构内部调拨资金D、金融机构办理的税收、错账冲正、利息支付12、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所称非自然人,包括BCDA、国家机关B、法人C、其他组织D、个体工商户13、根据近年来的政策、金融业形势,金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中新增以下哪几类适用对象 ABA、保险专业代理公司B、消费金融公司C、基金管理公司D、金融资产管理公司14、一次性金融服务识别要点包括哪些ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件15、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向 CD 举报.A、检察机关B、人民法院C、反洗钱行政主管机关D、公安机关16、下列属于洗钱活动常见途径或方式 ABCDA、通过境内外银行过渡,使非法资金进入金融体系B、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移C、利用他人账户提现,切断洗钱线索D、通过购买房产进行洗钱17、符合下列哪些情形的,金融机构、特定非金融机构应当立即解除冻结措施,并按照规定履行报告程序 ACDA、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整,不再需要采取冻结措施的B、中国人民银行发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的C、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的D、法律、行政法规规定的其他情形18、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,符合以下哪些情形,有关账户可以进行款项收取或者资产受让 ABCA、收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益B、受偿债权C、为不影响正常的证券、期货交易秩序,执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令D、其他规定情形19、根据中华人民共和国反洗钱法,具有反洗钱行政调查权的有. ABA、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县市支行20、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列ABCD行为的,依法给予行政处分.A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B. 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D.其他不依法履行职责的行为四、判断题10分,每题1分,共计10题1、对同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构应当合并提交大额交易报告.×2、金融机构应当定期对交易监测标准进行评估,并根据评估结果完善交易监测标准.如发生突发情况或者应当关注的情况的,金融机构应当及时评估和完善交易监测标准.√3、既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以一并提交大额交易报告和可疑交易报告.×4、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向海关总署通报.×5、恐怖活动组织,是指三人以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织.√6、风险预警和提示是洗钱类型分析工作的主要目的.×7、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一,将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二,办理业务时匹配比对名单；第三,及时报告涉恐可疑交易.√8、金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日后以电子方式提交大额交易报告.×9、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以账户为基本单位开展资金交易的监测分析.×10、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制订、实施到管理、监督的一个完整的运行机制.√五、简答题10分,每题5分,共计2题1、对可疑交易报告所涉客户、账户或资金和金融业务及时采取适当的后续控制措施,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险.这些后续控制措施包括但不限于哪些答：1.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期如每3个月或额外提交报告.2.提升客户风险等级,并根据金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引银发〔2013〕2号文印发及相关内控制度规定采取相应的控制措施.3.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型.4.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系.5.向相关金融监管部门报告.6.向相关侦查机关报案.2、金融机构交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并应当参考哪些因素答：一中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告.二公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告.三本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论.四中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见.五中国人民银行要求关注的其他因素.六、案例分析题10分2016年11月,北京某银行在办理业务过程中发现,存款人金某自2016年8月24日办理了储蓄卡后频繁发生汇入业务,仅2个月时间汇入资金281笔,金额1900余万元,提取现金470余万元.11月21日,金某又从该账户划出1000万元,该行认为该交易行为存在可疑,立即按照金融机构反洗钱规定的要求向北京市公安局报案.经查,金某以某集团公司和香港某银行的名义,向个人客户宣传某公司的储蓄型理财产品,承诺客户一年期利率12%,二年期利率15%,按月返还.在获得客户信任后与客户签订协议,再由其工作人员带着客户到银行柜台办理转账业务.请回答以下问题：1、上述交易情况符合哪种类型可疑交易类型2分2、请详细说明该类洗钱行为所具有的特征.8分答：。
反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-13.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。
A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。
A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。
反洗钱知识竞赛
反洗钱知识竞赛成绩单您的得分：92 分答对题数：46 题问卷满分：100 分测试题数：50 题答案解析1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益分值：2您的回答：C.贩毒..得分：22:在我国;哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚分值：2您的回答：D.人民法院..得分：23:在我国;哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查分值：2您的回答：A.中国人民银行..正确答案为：C.公安部门..4:哪个部门是专职的反洗钱部门分值：2您的回答：A.金融监管部门..正确答案为：D.金融情报中心..5:根据我国现行法律规定;中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括:分值：2您的回答：D.金融机构以及其他单位和个人得分：26:根据反洗钱法的规定;海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的;应当及时通报:分值：2您的回答：B.反洗钱行政主管部门得分：27:任何单位和个人发现洗钱活动;有权举报;接受举报的部门包括:分值：2您的回答：C.中国人民银行或者公安机关得分：28:反洗钱法规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指:分值：2您的回答：A.中国人民银行得分：29:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:分值：2您的回答：A.金融业得分：210:金融机构负责反洗钱工作的应当是:分值：2您的回答：B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构..得分：211:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是:分值：2您的回答：C.负责人..得分：212:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行;反洗钱法律法规中规定的措施包括:分值：2您的回答：B.配备必要的管理人员和技术人员..得分：213:按照反洗钱法律规定;金融机构应:分值：2您的回答：C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查..得分：214:对客户开展反洗钱宣传是金融机构:分值：2您的回答：A.法定义务..得分：215:客户身份识别又称:分值：2您的回答：B.客户身份尽职调查..得分：216:客户身份识别是指:分值：2您的回答：D.金融机构确认客户的真实身份;了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等..得分：217:反洗钱的客户身份识别制度的目的在于:分值：2您的回答：D.作出交易是否可疑的判断;增强反洗钱的效率和效益..得分：2 18:以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征分值：2您的回答：A.了解客户..得分：219:下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是:分值：2您的回答：D.对客户或者账户;至少每年进行一次审核..得分：220:对本金融机构风险等级最高的客户或者账户;金融机构至少多久进行一次审核分值：2您的回答：C.每半年得分：221:对于客户为外国政要的;金融机构应当:分值：2您的回答：A.采取合理措施了解其资金来源和用途..得分：222客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的;客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的;金融机构应当:分值：2您的回答：B.中止为客户办理业务得分：223:客户先前提交的哪种证件过有效期时;客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的;金融机构无需中止为客户办理业务分值：2您的回答：D.驾驶执照得分：224:下列说法正确的是:分值：2您的回答：D.客户身份识别是一个持续的过程..得分：225:委托第三方代为履行识别客户身份的;由谁承担未履行客户身份识别义务的责任分值：2您的回答：A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任得分：226:反洗钱交易报告制度中不包括:分值：2您的回答：C.可疑线索移送制度得分：227:当前我国反洗钱的被监管主体是:分值：2您的回答：C.金融机构和特定非金融机构得分：228:关于金融机构保密义务以下说法正确的是:分值：2您的回答：D. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息;金融机构可以依法对外提供..得分：229:下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定分值：2您的回答：A.中国人民银行正确答案为：D.中国人民银行宝库县支行30.以下活动可能存在洗钱行为..分值：2您的回答：D.以上都是得分：231. 如果客户为外国政要;金融机构为其开立账户时;应采取什么措施分值：2您的回答：A.应当经高级管理层的批准..得分：232. 中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查分值：2您的回答：C.湖南省保监局..得分：233. 北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查分值：2您的回答：B.保监会..得分：234. 按照反洗钱规章的相关要求;在哪种情况下;保险公司在订立保险合同时;必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同得分：235. 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同;保险公司在订立保险合同时;应当:分值：2您的回答：B.核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件得分：236. 在哪种情况下;保险公司在订立保险合同时;必须确认投保人与被保险人的关系;核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件;登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息;并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同得分：237. 对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同;保险公司在订立保险合同时;应确认:分值：2您的回答：C.投保人与被保险人的关系得分：238. 在客户申请解除保险合同时;如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的;保险公司应当要求客户提供什么;并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件;确认其身份分值：2您的回答：D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件得分：239. 在客户申请解除保险合同时;如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的;保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件;核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件;确认申请人的身份分值：2您的回答：A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元得分：240. 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时;如果出现什么情况;保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元得分：241. 在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时;如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上;保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件;确认哪些人员之间的关系;登记受益人身份基本信息;并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：D.投保人、被保险人与受益人得分：242. 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时;如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上;保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件;确认哪些人员之间的关系;登记被保险人身份基本信息;并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：D.投保人、被保险人与受益人得分：243. 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户;金融机构至少多久进行一次审核分值：2您的回答：C.每半年得分：244. 对于哪类客户;金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息分值：2您的回答：D.高风险客户或者高风险账户持有人得分：245. 对于客户为外国政要的;金融机构应当:分值：2您的回答：A.采取合理措施了解其资金来源和用途..得分：246 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的;客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的;金融机构应当:分值：2您的回答：B.中止为客户办理业务得分：247. 下列说法正确的是:分值：2您的回答：D.客户身份识别是一个持续的过程..得分：248. 委托第三方代为履行识别客户身份的;由谁承担未履行客户身份识别义务的责任分值：2您的回答：A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任得分：249. 保险产品通过银行销售时;由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任分值：2您的回答：B.保险公司得分：250. 客户身份资料不包括:分值：2您的回答：C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料正确答案为：D.客户账户记录。
反洗钱知识竞赛试题
反洗钱知识竞赛试题(测试时间45分钟，请在答题纸上作答）一、单选题(共20题，每题2分，共40分）1、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B )年。
A. 3年B.5年C.10年 D。
15年2、国务院反洗钱行政主管部门设立（ D ）中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果.A。
合规法律B。
稽查C.检查D。
反洗钱信息3、国务院反洗钱行政主管部门是( C )A．中国银行业监督管理委员会B．中国证券监督管理委员会C．中国人民银行D．中国保险监督管理委员会4、下列不是《反洗钱法》中所指的金融机构的（ ABCD ）A．商业银行B．政策性银行C．信用合作社D．保险公司5、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的（ A ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A．负责人B．合规负责人C．法律负责人D．反洗钱负责人6、金融机构未按照规定的履行反洗钱义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，以下哪项不属于反洗钱法规定处罚的内容( C ）A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C．未按照规定报送反洗钱工作情况的D．未按照规定对职工进行反洗钱培训的7、任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（ D ）举报.A.中国证劵业监督管理委员会B.中国保险监督管理委员会C。
检查机关D.中国人民银行或者公安机关8、下列属于《大额交易和可疑交易报告管理办法》认定的大额交易的是（ C ）A. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金缴存、现金支取B. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金汇款、现金汇票C。
反洗钱知识竞赛题库
金融机构反洗钱知识竞赛题库一、单选题1、中国人民银行设立（B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、（B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A ）年。
A、5B、１0C、15D、２05、单笔或者当日累计人民币交易（C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1 B 、2 C、3 D 、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（A ）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
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反洗钱知识竞赛试题（测试时间45分钟，请在答题纸上作答）一、单选题（共20题，每题2分，共40分）1、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。
A. 3年B.5年C.10年D.15年2、国务院反洗钱行政主管部门设立（ D ）中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。
A.合规法律B.稽查C.检查D.反洗钱信息3、国务院反洗钱行政主管部门是（ C ）A．中国银行业监督管理委员会B．中国证券监督管理委员会C．中国人民银行D．中国保险监督管理委员会4、下列不是《反洗钱法》中所指的金融机构的（ ABCD ）A．商业银行B．政策性银行C．信用合作社D．保险公司5、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ A ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A．负责人B．合规负责人C．法律负责人D．反洗钱负责人6、金融机构未按照规定的履行反洗钱义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，以下哪项不属于反洗钱法规定处罚的内容（ C ）A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C．未按照规定报送反洗钱工作情况的D．未按照规定对职工进行反洗钱培训的7、任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（ D ）举报。
A.中国证劵业监督管理委员会B.中国保险监督管理委员会C.检查机关D.中国人民银行或者公安机关8、下列属于《大额交易和可疑交易报告管理办法》认定的大额交易的是（ C ）A. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金缴存、现金支取B. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金汇款、现金汇票C. 单笔或当日累计人民币交易金额20万元以上现金汇款、现金汇票D. 法人之间单笔20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转9、大额交易和可疑交易报告管理办法》的“频繁”是指交易行为营业日每天发生（）次以上，或者营业日每天发生持续（）天以上。
A.2B.3C.5D.710、金融机构应当在大额交易发生后的（ C ）个工作日内，及时向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A.2B.3C.5D.711、金融机构应当在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A.5B.3C.7D.1012、（ A ）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
A. 中国人民银行B. 中国人民银行及其分支机构C. 中国保险监督管理委员会D. 中国反洗钱监测分析中心13、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）A. 仅报大额B. 仅报可疑C. 一并提交D. 分别提交14、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为( B )的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,确认申请人的身份。
A.人民币2万元以上B.人民币1万元以上C.外币等值2000美元以上D.人民币5万元以上15、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ B ）的原则。
A.了解客户的信息B.了解你的客户C.了解客户的身份D.了解客户的资料16、对于下列哪个情形时被认定为新客户（）A.保险费金额人民币2万元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同B.外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同C.单个被保险人保险费金额人民币1万元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同D.单个被保险人保险费金额外币等值1000美元以上以现金形式缴纳的人身保险合同17、下列不属于金融机构反洗钱义务的是（ C ）A．开展反洗钱培训和宣传工作B．建立客户身份识别制度C．执行保险条款和费率备案制度D．执行大额交易和可疑交易报告制度18、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( C )进行一次审核。
A.一个月B.三个月C.半年D.一年19、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ B ）为客户办理业务。
A.停止B.中止C.终止D.暂停20、保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务（ C ）《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
A.适用B.不适用C.外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同适用D.保险费金额人民币20万元以上以转账形式缴纳的保险合同适用二、多选题（共20题，每题2分，共40分）1、金融机构有下列哪些行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，以下哪项属于反洗钱法规定处罚的内容（ ABD ）A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C．未按照规定报送反洗钱工作情况的D．未按照规定对职工进行反洗钱培训的2、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（ BCD ）或者其他身份证明文件进行登记。
A. 两人的代理协议B. 代理人的身份证件C. 被代理人的委托书D. 被代理人的身份证件3、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列( )措施进行反洗钱现场检查。
A.进入金融机构进行检查；B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
4、《金融机构反洗钱规定》：中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与（）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
A.金融机构董事B.高级管理人员C.金融机构负责人D.其他负责人5、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的（ BCD ）有疑问的，应当重新识别客户身份。
A.一致性B.真实性C.有效性D.完整性6、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查后应制作反洗钱现场检查意见书，内容包括（）A．检查情况B．检查说明C．检查评价D．改进意见与措施7、保险公司应当将下列（）交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的D.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的8、金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
A.金额B.频率C.流向D.性质9、下列属于保险机构可疑交易报告要素内容的是（）A.业务发生地B.交易日期C.资金进出方式D.报告日期10、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）A. 签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B. 将洗钱犯罪定为刑事犯罪C. 洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D. 制定将犯罪收益查封和冻结的法律11、金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
A.安全B.准确C.完整D.保密12、金融机构应当保存的交易记录包括以下（）A.每笔交易的数据信息B.业务凭证、账簿C.反映交易真实情况的合同D.业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
13、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
A.资金来源B.资金用途C.经济状况D.经营状况14、出现以下哪些情况时，金融机构应当重新识别客户（ BCD ）A.保险费金额外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同B.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的C.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的15、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的（）措施，识别或者重新识别客户身份：A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B.回访客户C.实地查访D.向公安、工商行政管理等部门核实16、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）A.姓名、性别、B.国籍、职业、住所地C.婚姻状况D.工作单位地址17、金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列（）要求A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施B.第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍C.本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件D. 金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息18、“了解你的客户”的原则，是指针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解（）A.客户B.实际控制客户的自然人C.客户的交易目的D.交易的实际受益人19、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括（）A.客户的名称、住所、经营范围B.组织机构代码、税务登记证号码C.控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人D．授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限20、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列（）名单相关的，应当向有关部门提交可疑交易报告。
A．国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B．司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C．中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D．联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单三、判断题（认为表述正确的，在答题纸上对应的题号后填“√”；认为表述错误的，在答题纸上对应的题号后填“×”,共10题，每题2分，共20分。
）1、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案。
（√）2、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密,不得向任何单位和个人提供。