新版银行发假币清分知识点
银行反假货币知识点汇总
银行反假货币知识点汇总
1. 银行反假货币是指银行对于可能存在假冒货币的检查和识别工作。
银行在处理现金交易时要对收到的钞票进行检查，以识别可能存在的假币。
2. 银行会使用专业的设备和技术，如光学防伪检测器、红外线防伪检测器、数码防伪检测器等，来辅助检查和识别假币。
3. 假币通常具有以下特征：纸质、颜色、图案、触感、光泽、揭铭等方面与真币有明显差异；假币可能没有合适的防伪措施，如水印、隐形图案、凹凸感等。
4. 银行员工接受专业培训，了解各种类型的假币，并学习如何从真假钞票之间区分出来。
培训包括观察纸质、触感、光泽、色彩、图案等方面的差异。
5. 银行会与警方、监管机构等合作，建立信息共享和案件报告机制，以便更好地协助打击假币犯罪。
6. 银行在发现可能存在假币时会做进一步的确认，比如使用专业设备进行更详细的检测，以确保结果的准确性。
7. 如果银行确认收到的钞票是假币，它将会采取必要的措施，例如没收和上报相关单位，以便追查犯罪活动，并保护自己和客户的权益。
8. 民众也可以通过自己的观察和一些简单的方法来识别假币，
如观察钞票上的水印和凹凸感，检查纸质的强度和触感。
9. 在处理现金交易时，民众应当留意收到的钞票的真伪。
如果怀疑钞票是假币，可以咨询银行工作人员或者交由银行进行进一步的检验。
10. 银行反假货币是银行对于现金交易安全的一项重要举措，它有助于保护金融体系的安全和客户的权益。
反假币知识点整理
反假币知识点整理反假币是指识别和防范假币的一系列措施，包括了对真假币特征的认识、使用专业设备进行鉴别以及建立健全的反假币法律制度等。
以下是对反假币知识点的整理。
一、常见假币特征1.纸张质量：真币采用优质纯棉纸制成，具有一定的韧性和透明度；而假币一般采用普通纸张制作，手感较硬，透光性较差。
2.水印：真币在透光条件下，可以看到正、背面的水印图案，而假币则无此特征。
3.版式：真币的版式规整，图案清晰，线条流畅，字体规范；而假币因为制作工艺不高，常常出现图案模糊、线条粗糙、字体不规范等问题。
4.雅克拉丝防伪标志：真币上的防伪标志（如特殊凹凸感、彩色光线效果等）与假币有明显区别。
5.色彩：真币的色彩清晰鲜艳，层次感强；而假币的色彩常常不均匀，图案模糊。
二、反假币技巧和鉴别方法1.使用专业设备：各种反假币设备（如UV紫外线灯、红外线灯、光变油墨检测仪等）能够帮助快速鉴别假币，同时也能提高工作效率。
2.触摸感觉：通过触摸真币和假币的纸张质地和图案凹凸感，可以鉴别真假。
真币的纸张质地柔软，图案的凹凸感明显；而假币的纸张质地较硬，凹凸感不明显。
3.对比法：将真币与疑似假币进行对比，比较它们的图案、色彩、字体、版式等特征是否一致，以判断其真假。
4.光线鉴别法：可将真币与疑似假币放在透明材料上，从侧面观察，观察两种钞票上的图案是否契合，有无色差等。
5.水印检测法：将纸钞放在透光条件下观察是否能够看到正、背面的水印图案，或者使用水琉璃板进行检测。
三、反假币的法律制度1.《中华人民共和国人民币管理条例》：规定了假币制造、持有、传递的违法行为和相应的处罚措施。
2.《假币罪》：根据刑法，制造、出售、持有假币的行为属于假币罪，构成犯罪的，将受到刑事处罚。
3.央行反假币宣传：中国人民银行通过媒体、互联网等渠道广泛开展反假币宣传，提高社会公众对假币的识别能力。
4.银行职员培训和监控系统：银行通过针对职员的反假币培训以及安装监控设备等措施，提高银行业对假币的防范能力。
清分反假知识点总结
清分反假知识点总结近年来，随着网络的普及与知识水平的提高，人们对清分反假知识的需求日益增加。
清分反假知识点总结对于加强人们的辨别真假能力，提高社会整体的信任度具有重要意义。
本文将从清分反假知识的定义、重要性、现状及解决方法等方面进行总结，以期帮助读者更好地了解和利用清分反假知识。
一、清分反假知识的定义清分反假知识是指通过收集、整理和分析信息，识别真伪并鉴别真相的能力。
它包括对各类信息源的辨别、真伪鉴别和判断能力。
清分反假知识是对信息的正确理解与运用，它既包括对正规权威信息的辨别，也包括对虚假信息的鉴别。
清分反假知识的核心内容是如何分辨真伪信息，以及如何运用正确的信息。
在信息时代，清分反假知识的意义尤其重要，因为信息的来源日益复杂、信息的真伪难以鉴别。
只有具备较强的清分反假知识，才能更好地面对各种信息，提高信息的质量和使用价值。
二、清分反假知识的重要性1、保护自身权益。
在现实生活中，我们无时无刻不受到各种信息的包围。
如果没有辨别真伪信息的能力，很容易受到不良信息的影响，损害自己的利益。
2、提高社会认知水平。
清分反假知识有助于人们在信息交流中提升自己的认知水平。
当人们不断接触和使用各种信息时，只有具备清分反假知识，才能避免受到虚假信息的干扰。
3、促进信息的准确传播和使用。
在信息投递和使用过程中，如果能够正确地使用清分反假知识，能够提高信息的传播和使用效率，从而提高社会整体的信息质量。
4、维护社会利益。
在信息时代，清分反假知识是维护社会整体利益的前提。
只有清分反假知识日益普及，才能减少虚假信息对社会的负面影响，维护社会整体利益。
三、清分反假知识的现状目前，虚假信息泛滥、真伪难辨的情况在网络上屡见不鲜。
一方面，一些人利用网络平台发布虚假信息来迷惑公众，达到自己的目的。
另一方面，由于信息篇幅的限制以及信息的多样性，人们在接收信息的过程中也容易出现误解和歧义。
同时，由于信息时代的发展，信息的快速传播带来了信息的爆炸式增长。
人民币反假货币培训
三、现金清分及发现假币的处理（二）
现金清分：指对人民币现金进行面额和套别区分、真 假币鉴定、数量统计，并按照人民银行颁布的钞票流通标 准进行质量分类的过程
三、现金清分中发现假币的处理（四）
• 清分中心操作员在清分回笼现金（包括从金融机构网点及 上门收款的企事业单位缴存现金）中发现可疑的人民币， 应立即向现场负责人报告，并换人复核，确认是假币的， 应由现场负责人按规定填写《假币代保管登记簿》，假币 实物不加盖“假币”印章，比照《中国人民银行假币收缴、 鉴定管理办法》关于假外币和假人民币硬币的处理办法予 以封存，并单独妥善保管。——见《银行业金融机构现金清分
二、假币的分类
二、假币的收缴方法（一）——听、看、摸
拼凑假币
真假币水印对比
变色面额数字（一）
变色面额数字（二）
变色面额数字（三）
二、假币的收缴方法（二）——听、看、摸
假币用胶水制作
二、假币的收缴方法（三）——听、看、摸
二、假币的收缴方法（四）——测
常见的鉴伪机具： 1.一般验钞仪 2.点钞机 3.清分机 4.纸币鉴定仪器
二、假币收缴中的注意事项
• 假币收缴凭证格式要统一 • 假币收缴凭证中的要素填写要准确、
齐全
• 假币盖章油墨为蓝色，盖章位置在 人民币正面水印处盖章和背面中间 位置盖章
• 临柜人员要遵法守法，没收假币必 须坚决、果断
• 其他事项--见人民币反假相关文件
三Байду номын сангаас现金清分中发现假币的处理（九）
• 金融机构现金管理部门应于每月15日前将本行清分中心发 现的假币集中整理，填制《银行业金融机构现金清分中心 发现假币解缴单》（以下简称“《解缴单》”），按伪造 币和变造币分开封装，随同《解缴单》的电子和纸质文档， 一并解缴到当地人民银行中心支行。县域银行清分中心发 现假币的解缴到当地人民银行的时间应适当提前。
银行反假币重点题库3(必做)
重点题库3（必做）一、单选题共 67 题题号: 1（），中国人民银行发布《关于发行棕色伍元券和枣红色壹角券的通告》，标志着第三套人民币的正式发行。
A、1955/5/10B、1959/12/1C、1962/4/17标准答案：C题号: 2（）对残缺、污损人民币的兑换工作实施监督管理。
A、中国人民银行B、中国人民银行指定的金融机构C、中国银行业监督管理委员会标准答案：A题号: 3（）明确规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
A、《中华人民共和国刑法》B、《中华人民共和国中国人民银行发》C、《中华人民共和国人民币管理条例》D、《中国人民银行假币收缴,鉴定管理办法》标准答案：D题号: 4（）指输入待查冠字号码、取款业务办理证件号码等完整信息进行查询。
A、精确查询B、模糊查询C、对应查询标准答案：B题号: 5“假币”印章为长方形印章，印章上半部分刻有（）。
A、“假币”字样B、“假币收缴”字样C、“鉴定”字样D、“假币没收”字样标准答案：A题号: 6“假币”印章应盖在假币背面的（）位置。
A、背面中间B、背面安全线C、背面左侧D、背面右侧标准答案：A题号: 7“假币”印章应盖在假币正面的（）位置。
A、正面水印窗B、正面中间C、正面右侧D、正面安全线处标准答案：A题号: 8“假币”印章篆刻内容为（）。
A、“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和日期B、“假币”字样，银行行号标识代码和日期C、“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和银行行号标识代码D、所在地省、自治区、直辖市简称，银行行号标识代码和日期标准答案：C题号: 9《货币真伪鉴定书》第（）联交原收缴单位。
A、一B、二C、三D、四标准答案：B题号: 10《假币收缴凭证》为多联凭证，（）由收缴单位进行留底。
A、第一联B、第二联C、第三联D、第四联标准答案：A题号: 11《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）定义的漏辩率是指（）。
反假货币知识点范文
反假货币知识点范文反假货币是指对假币进行鉴别和防范的一系列措施和方法。
为了维护货币的信誉，保护人们的财产安全，各国政府和金融机构都加大了对假币的打击力度。
以下是关于反假货币的一些重要知识点。
一、假币的类型：1.冒充真币：指伪造货币与真币外观相同，包括纸币和硬币。
2.真币违法：将真币改变面额、磨损、刻字或者涂改等手段进行伪造。
3.虚拟货币作假：以比特币等虚拟货币为代表，通过技术手段进行窜改、伪造。
二、如何辨别真假币：1.视觉辨别：通过观察币纸上的水印、凹凸感、光彩变色油墨等特殊标志，对真假币进行辨别。
2.触摸辨别：通过手感觉察觉币纸的质地、纹理、凹凸和特殊图案，以辨别真假币。
3.听觉辨别：通过轻轻抖动纸币或者用指甲敲击硬币，辨别声音是否符合真币的特征。
4.倾斜角度辨别：将纸币或硬币在阳光下倾斜观察，看是否有特殊效果和光线反射。
三、防范假币的策略：1.完善货币面额和设计：使用如水印、凹凸感、光变油墨等防伪技术，在货币上设计特殊图案和标志，提高查验的难度。
2.强化监督管理：加强对印钞造币厂和银行的监督，规范货币流通管理，严禁内外勾结制造和传递假币。
3.提高公众的防范意识：通过宣传教育，普及假币防范知识，让公众掌握辨别真假币的方法和技巧。
4.配备先进的设备和技术：使用自动化鉴别机、专业的货币鉴别仪等先进设备，提高鉴别的准确性和速度。
5.加强国际合作：各国政府和金融机构应加强合作，分享信息，共同打击跨国假币犯罪活动。
四、遭遇假币的处理方法：1.尽量留下假币的线索：如从哪个人或场所收到，尽量记住对方的外貌特征、车牌号码等有助于警方追查的信息。
2.不要拒收假币：拒收假币可能造成无法预知的风险，最好搁置争议，留下线索让警方处理。
3.尽早上报给警方：将假币上交给认为可靠的金融机构或警方，提供相关线索，协助打击假币犯罪。
总结：反假货币知识点包括假币的类型、真假币的辨别方法、防范假币的策略，以及遭遇假币的处理方法。
这些知识对于个人和金融机构来说都具有重要意义，可以提高防范假币风险和维护货币的安全性。
银行反假币重点题库5(必做)
重点题库5（必做）一、判断题共 89 题题号: 1反假币信息系统中的假币造假方式分为伪造与变造两种。
（）1、错2、对标准答案：对题号: 2“假币”印章为长方型印章，印章上半部分刻“假币”字样。
（）1、错2、对标准答案：对题号: 3《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字[2009]43号）中要求：各级金融机构要定期对本级本部门假币收缴情况进行汇总分析，为打击防范提供依据。
（）1、错2、对标准答案：对题号: 4《人民币鉴别仪通用技术条件》于2012年5月1日开始实施。
（）1、错2、对标准答案：错题号: 5《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》（银办发[2014]113号）要求，各银行业金融机构应及时向人民银行当地分支机构报告相关敏感信息。
（）1、错2、对标准答案：对题号: 6《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》（银办发[2014]113号）要求，各银行业金融机构应提高对假币敏感信息重要性的认识，建立健全敏感信息内部反应机制和外部报送机制。
（）1、错2、对标准答案：对题号: 7《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发[2009]125号）中规定：各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅。
（）1、错2、对标准答案：对题号: 8《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发[2009]125号）中规定：各商业银行要对使用的现钞处理设备的鉴伪能力定期进行技术升级，一般每年不少于1次。
（）1、错2、对标准答案：错题号: 9《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自2004年7月1日起施行。
（）1、错标准答案：错题号: 102005版第五套人民币100元的个别假币的安全线是抄造在纸张中的。
（）1、错2、对标准答案：对题号: 11办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定，收兑停止流通的人民币，并将其自行销毁。
反假币学习资料(4套)
XX银行XX支行反假币学习资料一、假币的种类：《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》对假币有明确的定义:假币是指伪造、变造的货币。
伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假币。
变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币.二、假币识别一般方法：识别人民币纸币真伪，真假钞票的识别方法主要有直观对比法、仪器检测法、特殊分析法。
归纳起来，就是我们通常所说的“一看、二摸、三听、四测”的方法，下面结合第五套人民币简单介绍一下：一看：1、看水印：第五套人民币各券别纸币的固定水印位于各券别纸币票面正面左侧的空白处,迎光透视，可以看到立体感很强的水印。
100元、50元纸币的固定水印为毛泽东头像图案。
20元、10元、5元纸币的固定水印为花卉图案。
2、看安全线：第五套1999版人民币纸币在各券别票面正面中间偏左，均有一条安全线。
100元、50元纸币的安全线，迎光透视，分别可以看到缩微文字“RMB100”、“RMB50"的微小文字,仪器检测均有磁性；20元纸币，迎光透视，是一条明暗相间的安全线，10元、5元纸币安全线为全息磁性开窗式安全线，即安全线局部埋入纸张中，局部裸露在纸面上，开窗部分分别可以看到由微缩字符“￥10”、“￥5”组成的全息图案，仪器检测有磁性.第五套2005版式各券别纸币安全线为全息磁性开窗式安全线，缩微文字“￥100”、“￥50”“￥20”、“￥10"、“￥5”。
3、看光变油墨：第五套人民币100元券和50元券正面左下方的面额数字采用光变墨印刷。
将垂直观察的票面倾斜到一定角度时，100元券的面额数字会由绿变为蓝色;50元券的面额数字则会由金色变为绿色。
4、看票面图案是否清晰，色彩是否鲜艳，对印图案是否可以对接上。
5、用5倍以上放大镜观察票面，看图案线条、缩微文字是否清晰干净。
第五套人民币纸币各券别正面胶印图案中,多处均印有微缩文字，20元纸币背面也有该防伪措施.100元微缩文字为“RMB”和“RMB100";50元为“50"和“RMB50”；20元为“RMB20";10元为“RMB10”5元为“RMB5”和“5”字样。
反假货币培训知识内容
反假货币培训知识内容咱在这社会里，天天都得跟钱打交道。
可您知道吗，这钱也有真假之分！要是不小心收到了假币，那可真是让人又气又恼。
所以呀，咱得好好学学这反假货币的知识，给自己多留个心眼儿。
您想想，假币就像混入羊群的狼，表面上看起来差不多，可实际上坏着呢！假币制造者那是想方设法地欺骗咱们，手段越来越高明。
先来说说这人民币的纸张。
真币的纸张那可是有独特的手感，挺括又坚韧。
您摸摸，就像结实的布料。
可假币的纸张呢，往往发软，一摸就感觉不对劲，就好像是那劣质的纸巾，软塌塌的。
再瞧瞧这水印，真币的水印那是清晰又生动，就像是嵌入纸张里面的一幅画。
而假币的水印，模糊不清，就好像是在水面上的倒影，晃晃悠悠的，不真切。
还有那安全线，真币的安全线是埋在纸张里的，整齐笔直。
假币的安全线呢，要么是印上去的，要么歪歪扭扭，像个调皮的孩子乱画的线。
说到这图案和色彩，真币的图案线条清晰，色彩鲜艳均匀。
假币的图案就粗糙啦，色彩不是太淡就是太浓，就跟那没调好色的画似的。
那怎么辨别假币呢？您可以把人民币迎光透视看看，真币能看到清晰的水印和图案。
您再抖抖听听声音，真币的声音清脆响亮，假币的声音就发闷。
要是您在商店或者小摊上收钱，可别着急往兜里揣。
多看看，多摸摸，就像挑水果一样仔细。
您说，要是因为一时疏忽收了假币，那不就等于白干了一天的活儿？要是发现了假币，可千万别想着再把它花出去。
这可是违法的事儿！咱得赶紧交给银行或者警察，让他们来处理，把那些制造假币的坏家伙给揪出来。
总之，反假货币这事儿可不能马虎。
咱们得练就一双火眼金睛，让假币无处遁形。
这样咱们的钱包才能安安稳稳，咱们的生活才能踏踏实实，您说是不是这个理儿？。
反假货币知识
反假货币知识在现代社会中，假货币已经成为一项严重的问题。
假货币指的是以假冒伪劣的方式制造出来的与正常货币相似或相同的仿制品。
这些假币在市场上流通，给经济和社会带来了很多负面影响。
因此，了解反假货币知识是每个人的责任和义务。
首先，要能够辨别假货币。
有些假币的制造工艺越来越高超，很难被普通人识破。
然而，我们可以通过一些简单的方法来辨别真假。
首先，观察纸币的颜色和纹路，真币上颜色分明，纹路清晰，而假币上的颜色往往模糊不清，纹路也较为粗糙。
其次，观察纸币上的图像和文字，真币上的图像和文字细致，清晰可见，而假币上的图像和文字常常模糊或不清楚。
最后，可以用触摸或比较硬度的方法来检验纸币的真伪。
真币的纸张质地坚韧，手感较为光滑，而假币的纸张往往比较脆弱，手感比较粗糙。
此外，一些特殊的安全特征，如水印、凸印和红蓝防伪特征线，也可以用来鉴别真假货币。
其次，要加强宣传教育和提高警惕性。
对于广大市民来说，了解假货币的制作和流通方式是非常重要的。
假币通常是通过制造伪造印刷机，或者利用现有正规流通渠道中的漏洞扩散出去的。
因此，我们要提高警惕，学会认识和分辨假币的特征，及时检查现金的真假。
此外，要加强对假货币的打击力度。
制造和流通假币是违法行为，对此应该依法严惩。
政府应该加大对假币制造窝点和销售网络的打击力度，加大对犯罪分子的追捕力度，同时也要建立健全法律制度和相应的机构，提高治理假币问题的能力和效率。
最后，要加强国际合作与信息共享。
由于假币的流通具有跨国性和区域性，所以要解决假币问题需要各国共同努力。
国际合作和信息共享可以帮助各国政府加大力度打击制造和流通假币的犯罪分子。
总之，反假货币知识是非常重要的。
通过了解假币的特征和制造方法，提高个人的辨别能力，加强警惕性，严惩犯罪行为，并加强国际合作与信息共享，我们才能够更好地应对假货币问题，维护社会的稳定和经济的发展。
反假货币知识钞币清分要求
反假货币知识钞币清分要求随着社会经济的发展，假币的制造技术也在不断提升，假币问题成为一大社会安全隐患。
为了保障货币的真实性和价值，以及维护公民的财产安全，人们需要加强对假币的防范和辨别能力，并且加强对假币制造者的打击。
本文将讨论一些反假货币的知识和钞币清分要求。
首先，反假货币的知识非常重要。
人们需要了解真币的特点和安全防伪标识，以便能够辨别假币。
例如，常见的防伪标识有水印、暗记特征、光彩光变油墨、隐形图案等等。
人们应该了解这些特征，并且通过观察和比对的方式来判断是否是真币。
另外，还应该了解一些常见的假币制造手段和技巧，以便能够更好地防范和辨别假币。
其次，钞币清分要求也是非常关键的。
在金融机构和商业单位中，钞币清分是一个非常重要的环节。
钞币清分的目的是将各种面额和状态的钞票按照一定的要求进行分类和整理，以便保证钞币的真实性和流通性。
一般来说，钞币清分需要注意以下几个要求：1.人工清分：对于小额面额的钞票，可以通过人工的方式进行清分。
清分人员需要具备一定的反假质量知识，并且要具备辨别真伪的能力。
清分人员需要进行系统的培训，以便能够准确地判断钞票的真伪。
2.机械清分：对于大量的钞票清分工作，可以采用机械清分的方式。
这种方式采用高速的光电技术和图像处理技术，能够快速、准确地将不同面额和状态的钞票进行分类和计数。
机械清分设备具备较高的防伪识别能力和清分速度，可以大大提高工作效率。
3.钞票管理标准：在钞币清分过程中，需要严格按照钞票管理标准进行操作，以确保钞票的安全和流通。
钞票管理标准包括对钞票的接收、运送、存储和销毁等环节的要求。
这些标准能够确保钞票在清分过程中不被污损、破损或遗失，并且能够保证清分结果的准确性和可靠性。
总之，反假货币知识和钞币清分要求对于保障货币的真实性和流通性非常重要。
人们应该加强对假币的防范和辨别能力，同时在钞币清分过程中严格按照标准进行操作，以确保钞票的安全和流通。
只有这样，才能够有效地预防假币的流通，维护公民的财产安全。
反假货币培训知识要点
反假货币培训知识要点
反假货币是指银行和执法机构采取的一系列措施，以打击、防范和识别伪造的货币。
以下是反假货币培训的一些要点：
1. 了解真实货币的特征：培训人员需要详细了解真实货币的特征和安全特性，包括纸张质地、水印、防伪纹理、隐形墨水、特殊油墨、磁性油墨和安全线等。
这些特征可以帮助识别伪造货币。
2. 熟悉伪造货币的常见迹象：培训人员应当学习和熟悉伪造货币的常见迹象，包括色彩和细节缺失、模糊图像、不清晰的文字、不正确的防伪特征等。
了解这些迹象可以帮助初步识别伪造货币。
3. 掌握检查方法和技巧：培训人员需要学习如何使用相应的安全检查设备，如紫外线灯、红外线灯、放大镜等。
他们还应掌握货币的常见检查方法和技巧，如观察光线反射、触摸纸张质地和使用设备检测特殊特征等。
4. 了解最新的反伪技术：随着科技的进步，伪造货币的方法也在不断演变。
培训人员需要了解最新的反伪技术和新型伪造货币的特点，
以便及时更新知识，提高识别伪造货币的能力。
5. 培养警觉性和练习实践：成功的反假货币培训需要培养员工的警觉性和观察力。
通过实际操作和练习，如使用真实货币和伪造货币进行比对，可以提高员工在现实情况下的识别能力。
6. 合作和信息共享：由于伪造货币的问题通常涉及多个机构和行业，培训人员应鼓励员工与其他机构和执法部门进行合作和信息共享。
及时分享有关伪造货币的信息和经验，可以提高整个社会对伪造货币的应对能力。
请注意，防范和识别伪造货币是一项复杂的任务，需要不断学习和更新知识。
建议参与培训的人员定期更新培训内容，并与相关机构和行业保持密切联系，以便及时了解最新的反假货币知识和技巧。
反假币知识
反假币知识反假币是一个非常重要的社会问题，为了保障社会的金融秩序和市场经济的正常运行，每个人都需要了解相关的知识，以便自我防范和帮助他人识别并拒绝接收假币。
首先，要学会辨别真假钞票的外观特征。
真钞的特征包括：纸质坚硬，质地细腻，有质感；印刷图案清晰，色彩饱满，线条锐利；触感具备凹凸感，细节可观察，不易模糊；水印清晰可见，颜色透亮，有立体感；光变油墨在不同角度下会出现颜色变化；隐形图案在紫外线照射下会显现等等。
而假钞常常在这些方面存在瑕疵，如质地较软，印刷模糊，线条不清晰，没有凹凸感等。
其次，观察钞票的安全特征。
安全线是一种很重要的防伪特征，真钞上的安全线会在透光情况下呈现出完整的线条或图案，并且观察角度改变时，线条或图案也会呈现出不同的颜色变化。
有些真钞还会有光变油墨，在不同光照下，油墨的颜色会变化。
还有一些特殊的纹理和明显的立体防伪标志也是辨别真假钞票的重要依据。
此外，使用简单的辅助工具也可以帮助我们更好地判断钞票的真伪。
例如使用紫外灯可以观察钞票上的荧光图案，真钞的荧光效果通常比较明显。
也可以使用放大镜观察钞票上的细节，真钞上的线条和文字都会比较清晰。
在日常生活中，我们还需要提高警惕，避免接收假币。
一些常见的招数包括：注意检查钞票的外观特征，特别是比较大面额的钞票；接收钞票时，要关注对方的态度和举止，谨防交付假币作为找零；如有条件，可以使用钞票验钞机或通过银行柜台进行验钞；当发现可能的假币时，要及时报警，并保留好相关的证据。
除了个人的防范意识，社会的整治也非常重要。
政府和公安机关应加强对假币制造和传播的打击力度，加大对假币制造窝点的查处力度。
同时，加强对民众的宣传教育，提高大众的辨别和防范假币的能力。
总而言之，反假币知识的普及对于所有人来说都是至关重要的，它不仅可以保护个人的财产安全，还可以维护社会的金融秩序和市场经济的正常运行。
因此，我们每个人都应该学习并传播反假币的知识，积极参与到反假币的行动中来。
银行反假币知识培训
银行反假币知识培训
银行反假币知识培训可以包括以下内容：
1. 假币的种类和特征：讲解常见的假币种类，以及它们的特征和警示标志，如色彩、纸质、触感等方面的差异。
2. 假币的辨识方法：介绍各种专业设备的使用方法，包括光学辨别仪、紫外线灯、红外线灯等，以及手工辨识的技巧。
3. 假币的判定流程：演示假币的判定流程，包括外观检查、触感检查、专业设备检测等步骤，同时提醒员工要注意的细节和容易出错的地方。
4. 引导员工主动参与反假币工作：强调员工在日常工作中要加强对假币的警惕性，引导员工主动学习和了解假币知识，提高员工的反假币意识和技能。
5. 安全意识和防范措施：强调员工在工作中的安全意识，如保护个人和客户的财物安全，加强安全防范措施，如保密操作、非授权人员禁止进入等。
6. 假币案例分析：通过展示真实的假币案例，让员工学习和分析不同类型的假币特征和判定方法，提高员工的辨识能力。
7. 假币上报和处理流程：明确员工遇到假币的上报和处理流程，包括上报的时间要求、联系人等，以及对员工上报假币的保护和奖励制度。
8. 反假币工作的法律法规：介绍相关的法律法规，如《中华人民共和国人民币管理条例》等，让员工了解反假币工作的法律责任和义务。
9. 反假币知识的更新和学习：鼓励员工定期更新和学习反假币知识，提供相关的学习资源和培训机会，以保持员工的专业水平。
通过银行反假币知识培训，可以提高员工对假币的辨识能力和防范意识，加强反假币工作，维护银行和客户的利益安全。
银行发假币清分知识点
银行发假币清分知识点银行发假币清分是指银行对从外部获取或者在交易过程中发现的疑似假币进行清点和鉴别的过程。
银行作为金融机构，承担着保护客户资产安全和维护金融秩序的责任，因此对假币的鉴别和清分工作尤为重要。
以下是银行发假币清分的知识点。
一、假币的常见特征1.假币的纸张质地一般比较光滑，与真币相比缺乏质感。
2.假币的水印通常较浅，而真币的水印通常较为清晰。
3.假币的防伪线通常比真币模糊且不连续。
4.假币的印刷质量较差，图案和文字的清晰度不高。
二、银行发假币清分的流程1.假币的初步鉴别：在银行柜台或者自动柜员机中进行交易时，银行工作人员会首先根据熟练的经验对交来的钞票进行初步鉴别。
通过观察纸张质地、特征图案、水印、防伪线等来判断是否为假币。
2.清点工作：银行工作人员对交来的钞票进行清点，确保交款金额的准确性。
3.假币的进一步鉴别：对于初步鉴别为假币的钞票，银行工作人员会进一步运用专业设备进行鉴别，如红外线鉴别机、紫外线防伪灯等。
4.登记记录：银行在对假币进行鉴别时会进行记录，包括假币的种类、面额、数量等信息，以便后续的调查和处理工作。
三、银行发假币清分的工具和设备1.红外线鉴别机：通过红外线技术对钞票进行扫描，检测其独特的红外线特征来判断是否为假币。
2.紫外线防伪灯：利用紫外线照射，观察钞票上的防伪线、水印、图案等特征，来鉴别是否为真币。
3.高精度计数机：用于快速而准确地清点大量的钞票，避免人工清点出错的可能性。
4.高清图像鉴别仪：通过高清摄像头捕捉钞票图像，并进行比对鉴别，以及对特定面额的钞票进行详细检查。
四、银行发假币清分的注意事项1.银行工作人员需要经过专业的培训和学习，熟悉各种假币的特征和鉴别方法，提高鉴别假币的准确率。
2.设备和工具的保养和更新，以保证其良好工作状态和准确鉴别假币的能力。
3.银行要加强对假币的监测和控制，及时向相关部门报告，协助有关部门打击假币犯罪。
4.在发现假币后，应及时将其收缴并交给有关部门进行调查处理。
银行发假币清分知识点
现金清分与冠字号码查询基本知识（一）现金清分的概念现金清分指对人民币现金进行面额和套别区分、真假币鉴别、数量统计，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
（二）现金清分的方式清分包括机械清分和手工清分。
机械清分是指通过自动化清分机具进行现金清分的处理过程。
机械清分使用的自动化清分机具应符合人民银行制订的标准。
手工清分是由清分机构组织专门人员，对尚未配置清分设备或不宜采用清分设备清分的现金进行清点处理（金融机构临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪后付出的行为是办理业务的必要步骤，具有小额、分散的性质，不属于手工清分范围）。
（三）全额清分的概念指银行对外付出（柜台支付、自动取款机支付、自动存取款一体机支付、缴存人民银行发行库回笼款）的纸币现金全部经过清分。
10元及以上面额必须全额机械清分，5元及以下券别如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。
银行从人民银行发行库支取其他银行缴存的带有"已清分"标识的钱捆和人民银行钞票处理中心清分后的钱捆可不重复清分，直接对外付出。
钱捆中发现假币的，由完成清分的一方承担责任。
（四）清分中心的设立方式银行可采取自建清分中心实行集中清分；网点配备清分机独立清分；银行共建清分中心进行合作清分；购买驻场式或离场式清分业务外包服务等各种不同方式。
冠字号码查询渠道与实现时间银行业金融机构冠字号码的记录（一）记录对象：第五套人民币100元、50元券。
（二）实现模式：按照银行对外付出现金的3个渠道和实际操作情况，冠字号码查询可采取以下3种实现模式。
•模式一：取款机渠道。
•模式二：存取款一体机渠道。
•模式三：柜台渠道。
（三）传输要求：以上3种模式记录的信息，必须当天传输到冠字号码查询信息系统。
（四）时间要求银行各渠道对外付出现金，实现冠字号码可追溯实现的时间要求：不迟于2013年底，客户通过取款机办理的取款业务实现冠字号码查询。
不迟于2015年底，客户的每一笔存取款业务，都能实现冠字号码查询。
人民币反假货币知识
人民币反假货币知识《人民币反假货币知识，咱可得好好唠唠》嘿呀，朋友们！今天咱来唠唠这人民币反假货币知识，可别小瞧了这个，这关系到咱们兜里的票子是不是真家伙呢！说起来，这假币啊就像个讨厌的小老鼠，时不时地就想在咱的生活里捣捣乱。
有时候你一不留神，它就溜进你的钱包，还跟真币“称兄道弟”，想骗过咱的火眼金睛。
咱可得好好琢磨琢磨怎么识破这小老鼠的伪装。
首先，最简单直接的就是看一看。
真币那图案可清晰啦，毛主席的头像也是栩栩如生，线条分明。
假币呢，往往就是模糊不清，就像近视眼没戴眼镜似的。
再摸摸，真币的手感那叫一个舒服，滑溜溜的，而假币就感觉糙糙的，就好像砂纸似的。
还有那个紫外线灯一照，真币上面可就有一些特别的标记亮起来了，假币就没这本事咯。
这人民币反假知识可真是太重要啦！以前我有个朋友，就不小心收到过一张假币。
他当时也没仔细看，等后来发现的时候，那叫一个郁闷啊！就感觉自己吃了个大亏。
所以啊，咱们平时花钱收钱的时候，可千万不能马虎，得多长几个心眼。
我觉得吧，这识别假币的本事就跟我们打游戏升级一样，得一点点练出来。
每次收到钱，都当成一次挑战，看看自己能不能一眼就识破假币的伪装。
要是都能准确识别出来，那心里可就特别有成就感呢！而且啊，这假币要是流传出去，可不是咱一个人吃亏的事儿，那是会坑了好多人的。
所以我们要是不小心收到了假币，可别想着再去祸害别人，得赶紧交到银行去，让专业的人来处理。
总之呢，人民币反假货币知识就像是我们的保护神，能帮我们守护好自己的钱包。
让我们一起把这个小知识学好、用好，别让那些假币有可乘之机，让我们的钱都能花得明明白白、开开心心！这样的生活才更有意思嘛！大家一起加油哦！。
新版银行发假币清分知识点
新版银行发假币清分知识点新版银行发假币清分知识点现金清分与冠字号码查询基本知识（一)现金清分的概念现金清分指对人民币现金进行面额和套别区分、真假币鉴别、数量统计,并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
（二）现金清分的方式清分包括机械清分和手工清分.机械清分是指通过自动化清分机具进行现金清分的处理过程.机械清分使用的自动化清分机具应符合人民银行制订的标准。
手工清分是由清分机构组织专门人员,对尚未配置清分设备或不宜采用清分设备清分的现金进行清点处理(金融机构临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪后付出的行为是办理业务的必要步骤，具有小额、分散的性质，不属于手工清分范围).（三)全额清分的概念指银行对外付出(柜台支付、自动取款机支付、自动存取款一体机支付、缴存人民银行发行库回笼款)的纸币现金全部经过清分.10元及以上面额必须全额机械清分，5元及以下券别如不适合使用机械清分,可以组织手工清分。
银行从人民银行发行库支取其他银行缴存的带有”已清分"标识的钱捆和人民银行钞票处理中心清分后的钱捆可不重复清分，直接对外付出。
钱捆中发现假币的,由完成清分的一方承担责任。
(四)清分中心的设立方式银行可采取自建清分中心实行集中清分;网点配备清分机独立清分;银行共建清分中心进行合作清分；购买驻场式或离场式清分业务外包服务等各种不同方式。
冠字号码查询渠道与实现时间银行业金融机构冠字号码的记录（一)记录对象:第五套人民币１０0元、5０元券。
(二）实现模式:按照银行对外付出现金的3个渠道和实际操作情况,冠字号码查询可采取以下３种实现模式。
模式一:取款机渠道。
模式二:存取款一体机渠道。
模式三:柜台渠道。
（三）传输要求:以上3种模式记录的信息，必须当天传输到冠字号码查询信息系统。
（四）时间要求银行各渠道对外付出现金,实现冠字号码可追溯实现的时间要求:不迟于201３年底,客户通过取款机办理的取款业务实现冠字号码查询。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
新版银行发假币清分知识点现金清分与冠字号码查询基本知识（一)现金清分的概念现金清分指对人民币现金进行面额和套别区分、真假币鉴别、数量统计,并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
（二）现金清分的方式清分包括机械清分和手工清分.机械清分是指通过自动化清分机具进行现金清分的处理过程.机械清分使用的自动化清分机具应符合人民银行制订的标准。
手工清分是由清分机构组织专门人员,对尚未配置清分设备或不宜采用清分设备清分的现金进行清点处理(金融机构临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪后付出的行为是办理业务的必要步骤，具有小额、分散的性质，不属于手工清分范围).（三)全额清分的概念指银行对外付出(柜台支付、自动取款机支付、自动存取款一体机支付、缴存人民银行发行库回笼款)的纸币现金全部经过清分.10元及以上面额必须全额机械清分，5元及以下券别如不适合使用机械清分,可以组织手工清分。
银行从人民银行发行库支取其他银行缴存的带有”已清分"标识的钱捆和人民银行钞票处理中心清分后的钱捆可不重复清分，直接对外付出。
钱捆中发现假币的,由完成清分的一方承担责任。
(四)清分中心的设立方式银行可采取自建清分中心实行集中清分;网点配备清分机独立清分;银行共建清分中心进行合作清分；购买驻场式或离场式清分业务外包服务等各种不同方式。
冠字号码查询渠道与实现时间银行业金融机构冠字号码的记录（一)记录对象:第五套人民币１０0元、5０元券。
(二）实现模式:按照银行对外付出现金的3个渠道和实际操作情况,冠字号码查询可采取以下３种实现模式。
•模式一:取款机渠道。
•模式二:存取款一体机渠道。
•模式三:柜台渠道。
（三）传输要求:以上3种模式记录的信息，必须当天传输到冠字号码查询信息系统。
（四）时间要求银行各渠道对外付出现金,实现冠字号码可追溯实现的时间要求:不迟于201３年底,客户通过取款机办理的取款业务实现冠字号码查询。
不迟于2０15年底,客户的每一笔存取款业务,都能实现冠字号码查询.具体见下表:现钞支付渠道实现时间取款机不迟于2０１３年底存取款一体机不迟于20１4年底柜台不迟于2０1５年底（五)数据记录要求为保证涉假币纠纷的举证需要,银行至少要记录以下要素：行名、网点名、业务类型（取款机、存取款一体机、柜台)、机具编号，以及日期、时间、币种、版别、币值、冠字号码文本、冠字号码图像。
（六)金融机构对于不同来源的现金，可采取以下不同的冠字号码查询方式：1.由本行清分并对外支付的现金(包括本行营业网点自主清分和现金中心集中清分),由本行记录冠字号码。
2.委托他行或社会清分机构清分后调入，由本行对外支付的现金，双方达成协议,其中一方记录、存储冠字号码,保证冠字号码可追溯查询。
3.从人民银行调入和金融机构相互取款业务业务调入,由本行对外支付的现金，可采取以下任何一种方案：1.再次清点并记录冠字号码。
金融机构利用本行清分机或A类点钞机重新清点并记录冠字号码。
清点过程中发现的假币，责任归原封捆单位;清点过后发现假币,责任归本行。
2.冠字号码信息流与现金实物流同步交接。
配备相应软硬件，进行冠字号码信息流与对应现金实物流的同步交接与记录.3.其他可行的方案。
金融机构间跨行现金应进行冠字号码采集且实现可追溯查询。
冠字号码查询黄蓝标张贴工作（一)张贴蓝色标识本机或通过冠字号码查询系统（软件）,可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联,能在假币纠纷中向客户提供取出现钞的冠字号码(文本及图像信息),且提供的冠字号码与现钞能一一对应。
(二）张贴黄色标识4.自动柜员机．通过冠字号码查询系统（软件）,无法在假币纠纷中一一对应地向客户提供取出现钞的冠字号码,但可提供业务发生当天(或时段)该设备内各钞箱所有现钞的冠字号码（文本及图像信息).5.柜台。
通过冠字号码查询系统(软件),无法在假币纠纷中一一对应地向客户提供取出现钞的冠字号码，但可提供业务发生时该柜台取款现钞的冠字号码（文本及图像信息）.现金清分中心发现假币处置工作规程一、制定目的为充实人民银行假币样张库，发挥银行业金融机构现金清分中心堵截假币的作用，提升银行业金融机构防范假币的能力，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等法规规章，针对银行业金融机构现金清分中心发现假人民币纸币的处置工作,特制订本规程。
......感谢聆听二、清分中心概念本规程所指银行业金融机构现金清分中心(以下简称清分中心)是指直接在人民银行发行库办理现金缴存业务的银行业金融机构（以下简称金融机构)设置的有专门场所、配备专职人员和新进清分设备、专门从事现金整点的部门。
本规程所指假人民币(以下简称假币)为１００元面额。
......感谢聆听三、清分中心发现假币处置办法6.清分中心操作人员在清分回笼现金（包括从金融网点及上门收款的企事业单位缴存现金）中发现可疑的人民币，应立即向现场负责人报告,并换人复核,确认是假币的,应由现场负责人按规定填写《假币代保管登记簿》,假币实物不加盖＂假币"印章，比照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》关于假外币和假人民币硬币的处理办法予以封存，并单独妥善保管。
清分中心对发现的假币应实行账实分管,假币实物的保管人员与《假币代保管登记簿》保管人员不得相互兼任。
......感谢聆听7.清分机构在金融机构网点缴存的现金中发现假币,假币实物由清分中心直接收缴。
假币实物由清分中心指定专人保管，出具差错通知单，由差错网点的上级支行登记后处理。
差错网点如有疑问，可向清分中心的上级部门提出异议申请,经批准后到清分中心确认差错。
8.清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假币,假币实物由清分中心直接收缴。
清分中心办理假币收缴业务,通知相关企事业单位人员，按照协议约定方式确认差错。
四、清分中心假币保管清分中心留存的不盖章假币，应严格按照帐实分开、定期核对的原则进行管理，确保账实相符.五、清分中心假币的解缴金融机构现金管理部门应于每月1５日之前将本行清分中心发现的假币集中整理，填制《银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单》（以下简称《解缴单》），按伪造币和变造币分开封袋,随同《解缴单》的电子档和纸质文档，一并解缴到当地人民银行中心支行。
县域银行清分中心发现假币的解缴到当地人民银行的时间应适当提前。
......感谢聆听人民银行分支机构应指定专人负责假币接收业务,双人核对假币实物与《解缴单》，打印《假币收入凭证》(一式两联），印章加盖齐全后,一联交假币解缴单位,一联用于登记《假币登记簿》。
冠字号码首次查询·申请条件及时限金融消费者(以下简称查询人)在金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议,经金融机构进行真伪识别确认是假币的，金融机构负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务．查询人可向办理存取款业务的金融机构网点提出冠字号码查询业务的申请,以确认假币是否由该金融机构网点付出.......感谢聆听查询人应在办理取款业务之日起2０个工作日内(含取款当日）,携带有效证件(身份证、军官证、台胞证或护照等），假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料(银行卡、存折、取款凭证等），到查询受理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请表》，申请查询. 查询人如委托第三方代理查询,代理查询人除应提供第十一条规定的材料外，还应提供本人有效合法证件。
......感谢聆听·受理条件及时限对于符合规定的查询申请，查询受理单位应在受理之日起3个工作日内办理，如有特殊情况需延长时间办理的，应提前告知查询人。
对于提供证明材料不完备的查询申请，查询受理单位应当面告知查询人补齐相关材料，不得无故拒绝受理申请。
查询申请超过审核时效,查询受理单位不予受理。
·查询方式查询方式分现场查询与非现场查询。
现场查询是受理人使用信息系统客户端，直接向查询人显示查询结果。
非现场查询是受理人在后台登陆信息系统查询冠字号码信息后，根据查询人的要求,将查询结果在现场或通过邮件、邮寄方式告知查询人。
·首次查询结果根据冠字号码查询结果判定为真币的,不予受理。
完整券由付款行全额退还查询人或应查询人要求更换其他真币给查询人，残损券由付款行按照相关标准予以兑换。
根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币,有假币实物的，应由金融机构按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》进行处理,并予以全额赔付;假币已被收缴或没收的,金融机构应收回《假币收缴凭证》或《假币没收收据》,并予以全额赔付。
冠字号码再次查询·申请条件及时限根据查询结果判定为非金融机构付出的现金或查询人对首次查询结果有异议的,查询受理单位应告知查询人在接到查询结果通知书后3个工作日内持查询结果通知书和第十一条规定的资料向查询受理单位的上级行或人民银行当地分支机构(再查询受理单位）提交《人民币冠字号码再查询申请表》申请再查询。
......感谢聆听·受理条件及时限再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起15个工作日内，开展调查与处理工作.因情况复杂不能在规定期限内完成的，经相关负责人核批后,可延长至30个工作日,并向查询人说明原因。
再查询结果应通过查询结果通知书告知查询人。
查询受理单位与再查询受理单位均应建立查询登记薄，详细记录受理的每笔查询业务的经办人和复核人、查询号码、查询业务时间、查询结果等信息.查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别,以业务发生时间先后为序,按年装订,保存期为５年。
·再次查询结果经冠字号码查询或再查询,确认金融机构付出假币，金融机构应及时向当地人民银行分支机构报告。
当地人民银行分支机构应对付出假币原因进行调查，及时向上级行报告．相关金融机构应积极配合人民银行分支机构的调查工作。
金融机构付出假币事实确认清楚后,人民银行总行或当地分支机构应根据以下原则予以通报：9.对于情节严重、性质较为恶劣、在全国范围内造成负面影响的，由中国人民银行总行在全国金融机构范围内通报。
10.属于金融机构内部人员作案的,由中国人民银行总行在全国金融机构范围内通报，同时按照法律程序移交司法机关处理。
〈、li〉11.属于金融机构误付假币，未造成重大负面影响的,由中国人民银行当地分支机构在辖区内进行通报。
12.上述条款之外的其他情况，由中国人民银行另行决定。
金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息,使查询后出具的查询结果不实或妨碍人民银行工作人员调查、处理涉假纠纷的,人民银行根据具体情形,可以采取下列处理措施：13.约见该金融机构高级管理人员，进行监管谈话；14.对该金融机构损害金融消费者权益的行为,向其上级行、同业机构、其他金融监管部门或者社会通报、披露;15.依法可以采取的其他措施.冠字号码查询异议投诉金融机构(包括查询受理单位和再查询受理单位)有下列情况之一的,查询人可到人民银行当地分支机构提出诉讼：16.无正当理由不受理查询人申请的;17.未在规定期限内完成查询的；18.办理查询的程序不符合本工作指引的.人民银行当地分支机构接到查询人投诉的,应当在7个工作日内进行核实，情况属实的，责令有关金融机构改正。