论非法吸收公众存款犯罪的侦防对策(论文)

论非法吸收公众存款犯罪的侦防对策（论文）

论文摘要

非法吸收公众存款犯罪，是随着经济发展所产生的一种新型的经济犯罪，它不仅给社会带来了严重的不安定因素，还对传统的预防、打击等提出了严峻的挑战。本文通过描述非法吸收公众存款犯罪的现状和危害性，对其特点及成因进行分析、探讨，并提出防控非法吸收公众存款犯罪的对策。有效地防控非法吸收公众存款犯罪对各个地区的经济发展以及长治久安具有非常重要的现实意义

关键词：非法吸收公众存款；经济互助会；民间非法融资

目录

论文摘要 (4)

引言……………………………………………………………………

一、非法吸收公众存款犯罪的现状及其危害性……………………（一）现状……………………………………………………………（二）危害……………………………………………………………

1、破坏金融管理秩序……………………………………………

2、导致大量资金被流失或挥霍…………………………………

3、容易诱发其他犯罪……………………………………………

4、易引发群体性事件……………………………………………

二、非法吸收公众存款犯罪的特点与成因…………………………（一）特点……………………………………………………………

1、犯罪人员构成…………………………………………………

2、时间空间条件…………………………………………………

3、资金来源去向…………………………………………………

4、吸收资金手法…………………………………………………（二）成因……………………………………………………………

1、群众的闲余资金积累…………………………………………

2、现有融资投资项目少…………………………………………

3、缺乏投资的风险意识…………………………………………

4、集资用于高风险行业…………………………………………

5、金融机构监管未到位…………………………………………

三、非法吸收公众存款犯罪的侦防对策……………………………（一）非法吸收公众存款犯罪的刑罚规定…………………………

1、非法吸收公众存款罪的法律定义……………………………

2、非法吸收公众存款犯罪的构成………………………………

3、非法吸收公众存款犯罪的刑罚条文…………………………（二）非法吸收公众存款犯罪的侦查措施…………………………

1、依靠群众，及时发现违法犯罪线索…………………………

2、加强宣传教育，提高民众的法律意识………………………

3、经侦部门与金融机构之间互通信息，协作办案……………

4、利用科技手段和侦查措施追逃追赃破等……………………（三）非法吸收公众存款犯罪的预防对策…………………………

1、加强情报信息工作，掌握社情民意动态……………………

2、加强宣传教育，提高民众依法防范意识……………………

3、提高破案效率,适时通报案情,发挥社会舆论的震慑效果…

4、金融机构要切实履行对大额资金的监控职责等……………结束语…………………………………………………………………参考文献………………………………………………………………后记……………………………………………………………………

引言

随着改革开放步伐的加快，国民经济日益的发展，各种新的经济犯罪行为不断涌现。近年来，民间非法金融集资犯罪活动有点泛滥失控，带来一系列社会问题，给各级公安、政府和其他职能部门带来较大的工作压力。因此，如何分析和研究包括非法吸收公众存款罪在内的各种民间非法金融集资问题，并作出相应的侦防措施，已经成为公安机关当前的一项重要工作。

一、非法吸收公众存款犯罪的现状及其危害性

（一）非法吸收公众存款犯罪的现状

“近两年来，在世界经济停滞、金融事态严峻的大环境下，因资金链断层而频发金融借贷案件。我市因民间借贷引发的案件，从2008年1月至2009年6月，全市两级公安机关立非法吸收公众存款案件、集资诈骗案件共45起，破案36起，涉及人数达1542人，涉案金额达18.63亿。”1而浙江乐清地区，上个世纪80年代发生了曾经轰动一时的“吴华抬会”案，当时几个首犯被判处了死刑。之后20年来，乐清表面上风平浪静，其实暗地里非法集资行为仍极其严重。

2007年11月，随着“高秋荷非法集资案” 2的浮出水面，“陈美兰案”、“叶玲芬案”、“张碎珠案”等非法集资案件全面爆发，至今为止，在这么短短的两年时间内，乐清市这么一个小小的县级市就因非法集资立案40余起，所立案件涉嫌金额都达几千万，甚至上亿，目前已移送起诉20余起，其中已被判处死刑1人，死缓1人，无期若干（这些人是前期以呈“经济互助会”、高息诱惑等方式来吸引群众的存款，后期因资金周转困难，开始编造各种名目来骗取资金，导致犯罪由非法吸收公众存款罪升级为集资诈骗罪），还有刑拘在押十余人，刑拘在逃十余人。

上述一系列数字触目惊心，这些案件往往一个案件就牵涉到受害人几十人乃至上百人，涉及的人员众多，因讨不回债务，有卖楼卖财产的，有集体上访、信访的3，甚者有不堪债务而自杀的，给经济发展带来极大阻力，给社会文明建设带来极恶劣影响，更是带来很多社会不安定因素。

1参见温州市局经侦支队叶红：《温州民间借贷问题探析》，温州经侦信息网，2009年第317号

http://10.118.1.160/system/active/document/164163.aspx，2009年10月14日访问。

2原载温州日报：/art/2009/3/25/art_3597_92819.html，2009年10月12日访问。3见政务网书记信箱：/xspace/upload2/?category-114&showact=showmsgdetail&msg，2009年10月20日访问。