银行有限责任公司部门设置和职责
公司组织架构及部门职责
连城会展策划服务有限公司组织架构及部门职责组织架构办公室：办公室主任人力资源部：人力资源部经理财务部：财务部经理企划部：企划部经理市场部：市场部经理部门职责一、办公室办公室是公司实行行政领导、行使管理职权的综合性工作机构，是公司行政工作运转过程中承上启下、联系左右、沟通内外的枢纽。
在公司领导的带领下，主要担负办文办事、参谋助手、综合协调、管理服务等工作任务。
办公室工作职责（一）综合工作1、重视办公室人员选拔配备及经常性教育管理，努力提高办公室人员的综合素质。
2、有较强的政治意识、组织观念，不该说的坚决不说，不该做的坚决不做。
3、健全完善办公室内业及机关管理规章制度，按照部门职责分工抓好督查落实，形成用制度管人、按规章办事的良好工作机制。
4、加强与外单位工作联系，搞好部门之间协调配合，努力营造良好工作环境。
5、加强情况调度和工作督查，确保上级的指示要求、公司的部署安排落实到实处。
（二）日常收发类6、收发各类信件、杂志和报纸。
按要求转办、分发和上夹。
报纸要每月整理，集中存放。
7、接收和发送各种文件。
做到当天收文，当天登记，需请示的重要文件呈处长阅批；一般性文件送副处长、发文或上报之前，必须将拟发的文件或材料呈处长签发或审核，并做好发文登记。
8、受理各种电话、传真。
按要求通知相关人员接听或接收。
对上级来电要做好记录并及时向处领导报告。
对重要信访信息性来电，要问清来电人的姓名、单位、事发时间、地点、事件原因和情况，做好记录并及时向处领导报告。
（三）会务材料类9、拟写各种文件和文字材料。
按照领导的意图和要求，积极主动地起草各种文字材料，反复校对，不出差、错、漏、误现象。
10、组织各种会务和活动。
按照处领导的指示，及时准确发出会议通知（电话通知要做好记录）；认真准备各种会议材料、学习资料、书面材料、会议记录本等；会前清点人数并做好记录；会上认真做好会议记录，组织各种活动，要明确组织要求，讲究组织方法，确保活动取得实效。
银行各主要部门及部门负责人职能职责
一、职能部门设置(一)前台市场营销部门:营业部、个私业务部、公司业务部、电子银行部。
(二）中台风险控制部门：风险管理部、审计稽核部、监察保卫部。
(三)后台综合管理部门:综合管理部、人力资源部、财务会计部。
二、部门主要职责（一）营业部1、负责办理总行对外经营的各项业务;２、负责办理本行内现金余缺调剂;3、负责全国及全省特约电子汇兑业务的数据收发、资金结算、大额支付系统业务及同城清算；4、会同相关部门,开办新产品、新业务试点,协助做好新产品推广培训。
５、拟订资金营运相关制度和操作规程,负责全行资金营运管理,保持适度的备付金比例；6、负责内部资金利率调整;7、负责办理资金拆借、再贷款、贴现、再贴现、转贴现等业务;8、负责同业存放、存放同业管理;9、负责债券市场分析,制定债券市场业务开发规划，并组织实施；1０、负责建立和完善资金交易业务台账,定期与财务会计部做好债券余额对账工作；11、负责开发银行、保险公司、证券公司、基金公司等同业间的资金融通业务。
(二)个私业务部1、负责全行个人类业务信息的收集、整理和分析,制定全行个人类业务发展规划和营销策略;2、负责组织开展个人客户营销，协调支行个人客户联合营销；3、负责个人类业务产品的整合和创新,产品品牌的策划和宣传；4、负责个人征信系统的运用和管理；5、会同有关部门,组织个人客户经理培训；6、制定代客理财业务规划，并组织实施；7、负责代收代付和保险代理等中间业务;８、拟订个人类业务相关制度和操作规程,会同有关部门,对个人类业务相关制度执行情况进行检查。
（三)公司业务部１、负责全行公司类业务信息的收集、整理和分析,制定全行公司类业务发展规划和营销策略;2、负责组织开展公司客户营销，协调支行公司客户联合营销；3. 负责公司类业务产品的整合和创新，产品品牌的策划和宣传；4、会同有关部门,组织公司客户经理培训；5、负责制定公司类客户代客理财和财务业务规划,并组织实施；6、开展公司类客户信用等级评定,会同电子银行部开发客户关系管理信息系统,并据此建立公司类客户评价体系和营销服务体系;7、拟订公司类业务相关制度和操作规程,会同有关部门，对公司类业务相关制度执行情况进行检查。
银行公司部门设置情况汇报
银行公司部门设置情况汇报根据公司发展战略和业务需求，银行公司部门设置情况如下：一、总行部门设置情况。
总行是银行的核心部门，负责全局规划和决策，主要包括董事会办公室、行长办公室、战略发展部、风险管理部、内部审计部、法律合规部、信息技术部等。
其中，董事会办公室负责协调各部门工作，行长办公室负责执行总行决策，战略发展部负责制定公司发展战略，风险管理部负责全面风险管理，内部审计部负责内部审计工作，法律合规部负责法律事务和合规监管，信息技术部负责信息技术建设和运维。
二、业务部门设置情况。
业务部门是银行的核心业务执行部门，主要包括个人银行业务部、企业银行业务部、资产管理部、风险管理部、市场营销部等。
个人银行业务部负责个人客户的存款、贷款、理财等业务，企业银行业务部负责企业客户的融资、结算、贸易融资等业务，资产管理部负责资产管理和投资业务，风险管理部负责各项业务的风险管理，市场营销部负责市场营销和客户服务。
三、支持部门设置情况。
支持部门是银行的后勤保障部门，主要包括人力资源部、财务部、行政部、运营管理部、信息技术部等。
人力资源部负责人力资源管理和培训发展，财务部负责财务管理和资金运营，行政部负责行政管理和后勤保障，运营管理部负责业务运营和管理，信息技术部负责信息技术建设和维护。
四、分支机构设置情况。
银行公司的分支机构主要包括各地分行、支行、网点等，根据业务需求和市场布局，分支机构的设置会有所不同，但一般包括行长办公室、业务部门、支持部门等，以满足当地客户的金融服务需求。
综上所述，银行公司部门设置合理，各部门职责明确，协同配合，为公司的稳健发展提供了有力支持。
希望各部门继续保持良好的工作状态，不断提升服务水平，为客户创造更大的价值，为公司的发展贡献更多的力量。
农商银行内设机构及营业网点工作职责详解
某某农村商业银行股份有限公司内设机构及营业网点工作职责（草案）第一章总则第一条为进一步明确镇坪农商银行（以下简称“本行”），内设机构的工作权限及工作职责，保证流程化管理体系的平稳运行，促进本行各项业务健康、稳定、可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律、法规和省联社相关规定等，特制定本管理办法。
第二条本行内部机构的设置必须坚持“责权分明，平衡制约，高效运作”的原则，积极引入内部跨部门的协调机制，以缩减流程运行时间，提高服务质量和管理水平，增强防范各类风险的能力，尽一切可能为顾客提供全方位服务，提升本行的综合竞争力。
第三条本行根据全辖业务发展和完善内部控制以及加强风险管理等方面的需要对内设职能部门予以设置和调整，由本行高级管理层提出方案报董事会审议决定。
第二章本行职能部门的设置及其职责第四条根据本行章程和流程化管理需要在全辖设立1个总行营业部，5个支行，分别是AA支行、BB支行、CC支行、DD支行、EE支行；2个分理处，分别是XX分理处、XX分理处。
本着精简高效的原则，总部内设行政综合部、业务发展部、风险管理部、财务会计部、合规管理部、稽核审计部、信息管理部、电子银行部、安全保卫部、监察室共10个职能部门，内设职能管理部门负责人称谓为总经理；本行各部门及支行、分理处在本行董事会及高级管理层统一协调管理下严格履行业务拓展、风险管理、内部控制等职责，并对本部门，本支行、分理处经营管理合规性及安全性负直接责任。
总行营业部作为总行对外营业的窗口，其内部岗位设置及其业务职能等参照支行管理模式，本办法所规定的支行职责等适用于总行营业部。
其下设企业贷款营销管理中心、个人贷款营销管理中心职责由其自行制定，并报合规部审核通过后实施。
第五条行政综合部职责1.负责拟订本行中长期发展战略、发展规划和年度计划，报董事会批准后组织实施；2.负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写，负责研究国家经济金融政策，分析本地金融业发展态势，供高级管理层决策参考；3.负责草拟各类会议的领导重要讲话文稿、部分以本行名义发出的重要文函，起草向有关领导部门报送的综合性重要文件和材料；4.负责本行机关行政管理和各类会议的会务工作，负责接待、车辆、物业等后勤管理工作；5.负责对外联络与协调各部室工作，负责本行部署工作、会议议定事项和其他事项的督办工作；6.负责处理公文审核以及印章、文书档案管理；7.负责联系新闻媒体，制定宣传工作规划；8.负责本行企业文化建设；9.负责组织编制本行人力资源发展规划和年度工作计划并组织实施；10.负责贯彻落实国家和上级管理部门的人事教育政策、规章制度及相应的管理程序和操作办法，并结合实际制定相关的实施措施；11.负责本行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、交流、奖惩；12.负责本行网点设置的发展规划管理；承办营业执照、金融许可证的注册、登记、变更、年检及印章等事宜；13.负责制定本行人事管理制度，管理全行人员编制；14.建立健全薪酬激励机制，报提名和薪酬委员会同意后组织实施；负责离退休工作，承办工资、社保金等管理工作；15.负责制定本行员工培训的制度和办法、长期规划和年度培训计划，并组织实施；负责各类专业技术职务的认定、聘用、报名考试的组织工作；16.负责后备干部的规划、培训和管理工作，落实本行人力资源结构的合理化调整；17.认真做好人事、劳动管理方面的档案管理和年度、季、月的各种资料报表编制及报送工作。
【最新公文】村镇银行部门设置及岗位职责1
【最新公文】村镇银行部门设置及岗位职责1 ****村镇银行有限责任公司部门设置和职责一、部门设置思路:****村镇银行有限责任公司,以下简称“****村镇银行”,设立后～按照“精简、高效”的原则设置分支机构和内设机构～根据商业银行的现行组织构架～和“以客户为中心～以市场为导向”的商业银行文化～构建村镇银行组织机构模式～实行统一领导、垂直管理～创建灵捷型组织机制～为****村镇银行在客户需求、市场机会等因素不断变化的竞争环境中能够快速作出反应的综合金融服务提供动力引擎。
二、部门设置及职责(一)风险合规部1.部门职责:负责与银监局、人民银行的日常沟通与协调,持续关注法律、规则和准则的最新发展～正确理解法律、法规,认真贯彻合规工作计划～切实履行合规管理职责～报告合规工作情况,审核评价本行的各项政策、程序和操作指南的合规性～确保各项政策、程序和操作指南合法合规的要求,为新产品和新业务的开发提供必要的合规理论支持～识别和评估业务风险,进行合规检查和提供合规咨询～监控反洗钱工作,为本行业务开展及其他工作提供法律支援,对拟发放贷款进行初步审查,对信贷资产进行风险管理,1对征信系统进行管理与维护,对于全行内控制度的落实、业务规范进行定期和不定期的检查～并落实整改。
2.岗位职责合规岗,1名～由部门经理兼任,:负责与银监局、人民银行的日常沟通与协调,持续关注法律、规则和准则的最新发展～正确理解法律、法规,审核评价****村镇银行的各项政策、程序和操作指南的合规性～确保各项政策、程序和操作指南符合法律、法规的要求,为本行业务开展及其他工作提供法律支援。
内部审计员,1名,:负责全行的风险指标监测～及时提出预警,进行合规检查和提供合规咨询,持续监控反洗钱工作并进行数据报送,为新产品和新业务的开发提供必要的合规支持～识别和评估业务合规风险,对于全行内控制度的落实、业务规范进行定期和不定期的检查～并落实整改。
信贷风险管理员,1名,:负责对拟发放的贷款进行初步审查,对信贷资产进行风险管理与分类,负责个人征信系统、企业征信系统的数据报送、维护与查询。
银行公司贷款业务部部门职责及岗位设置
5、处理与相关部门、支行的沟通、协调工作；
6、处理有关通知传达、信息收集反馈等工作；
7、处理部门内部日常公文、文件发放、会议通知等；
8、处理来访和对外联系、联络工作；
9、参与本行网站的信息披露和更新完善工作。
二、管理部门各类文档和档案：
1、负责支行公司类业务日常上报登记备案；
知识：熟悉商业银行的各项法律、法规，掌握金融理论和营销知识。
·
岗位名称
信贷内勤岗
所属部门
公司业务部
直属上级
总经理
直接下级
无
工作职责
一、实施部门日常性工作：
1、按月编制公司业务月度分析报表，为部门其他人员调研分析报告提供相关业务数据；
2、汇总拟订部门月度和年度工作总结及计划；
3、负责全行组织资金考核；
5、提供重点行业及客户的授信政策建议，做好重点客户开发规划。
二、落实所辖支行客户经理的培训指导工作：
1、对所辖片区客户经理提供业务指导，及时传达总行业务方面相关制度和竞赛；
2、根据培训计划，实施公司类业务相关培训；
3、协助客户经理与总行协调贷款相关事项。
三、参与产品创新与产品营销：
1、参与公司类产品的创新与推广工作；
知识：熟悉商业银行各项法律、法规，掌握金融理论和营销知识。
信贷调查岗
岗位名称
信贷调查岗
所属部门
公司业务部
直属上级
总经理
直接下级
无
工作职责
一、参与对公授信与风险管理工作：
1、实施信贷调查，确保真实、公平；
2、修撰调查报告；
3、跟踪支行对公业务开展进度，确保业务受理、上报、审批的及时性；
银行人力资源部部门职责及岗位设置
3、组织实施业务主管和普通员工调配、推荐、任免、考核、奖惩工作；
4、合理确定岗位编制，负责职级序列管理等；
5、组织开展全行人力资源盘点、需求调研、结构分析等，构建全行人才储备库；
6、优化招聘管理程序、提升招聘工作效率和效果；
7、组织拟定全行人力资源总量和结构，并组织实施对全行人员总量的控制；
银行人力资源部部门职责及岗位设置
一、人力资源部岗位设置
1、总经理
2、人事管理岗（含招聘、人事档案管理、劳动合同管理）
3、薪酬管理岗
4、培训管理岗-教育培训管理（兼职）
二、人力资源部职责说明
部门名称
人力资源部
部门编号
负责人岗位
总经理
直接上级
分管副行长
人员编制
3人
编写日期
主要职责：
1、负责拟订本行人事管理、薪酬管理、绩效执行等规章制度的制定并实施；
8、组织落实全行人事管理工作，如人事档案、社会保险、劳动用工、职工内退及退休等工作；
9、组织优化人员绩效管理体系，负责组织目标下达、绩效评价工作，负责审核绩效结果应用绩效结果分析；
10、会同财务部制订全行薪酬管理策略，主持优化薪酬管理体系、审核薪酬预算与薪酬支付；
11、组织开展培训需求、牵头制定员工培训计划并组织实施，支持培训活动开展，促进培训效果提升；
12、配合有关部门组织开展本行的相关企业文化建设和“文明行业”创建工作；
13、主持本部门日常工作，优化人员配置、加强员工能力培养、考核本部门员工绩效；
14、完成领导交办的其它工作。
外部联系：省联社、市银监局、人民银行、人社局、工商局等
内部联系：总行各职能部门、各支行（含营业部，下同）
公司组织架构及部门职责
连城会展策划服务有限公司组织架构及部门职责组织架构办公室：办公室主任人力资源部：人力资源部经理财务部:财务部经理企划部：企划部经理市场部：市场部经理部门职责一、办公室办公室是公司实行行政领导、行使管理职权的综合性工作机构，是公司行政工作运转过程中承上启下、联系左右、沟通内外的枢纽。
在公司领导的带领下，主要担负办文办事、参谋助手、综合协调、管理服务等工作任务。
办公室工作职责（一)综合工作1、重视办公室人员选拔配备及经常性教育管理，努力提高办公室人员的综合素质。
2、有较强的政治意识、组织观念，不该说的坚决不说，不该做的坚决不做。
3、健全完善办公室内业及机关管理规章制度，按照部门职责分工抓好督查落实，形成用制度管人、按规章办事的良好工作机制.4、加强与外单位工作联系，搞好部门之间协调配合，努力营造良好工作环境。
5、加强情况调度和工作督查，确保上级的指示要求、公司的部署安排落实到实处。
（二)日常收发类6、收发各类信件、杂志和报纸.按要求转办、分发和上夹。
报纸要每月整理，集中存放。
7、接收和发送各种文件.做到当天收文,当天登记，需请示的重要文件呈处长阅批；一般性文件送副处长、发文或上报之前，必须将拟发的文件或材料呈处长签发或审核,并做好发文登记.8、受理各种电话、传真。
按要求通知相关人员接听或接收.对上级来电要做好记录并及时向处领导报告.对重要信访信息性来电，要问清来电人的姓名、单位、事发时间、地点、事件原因和情况,做好记录并及时向处领导报告.(三)会务材料类9、拟写各种文件和文字材料.按照领导的意图和要求，积极主动地起草各种文字材料，反复校对，不出差、错、漏、误现象。
10、组织各种会务和活动。
按照处领导的指示，及时准确发出会议通知（电话通知要做好记录);认真准备各种会议材料、学习资料、书面材料、会议记录本等；会前清点人数并做好记录；会上认真做好会议记录，组织各种活动，要明确组织要求，讲究组织方法,确保活动取得实效。
农商银行内设机构及营业网点工作职责
某某农村商业银行股份有限公司内设机构及营业网点工作职责草案第一章总则第一条为进一步明确镇坪农商银行以下简称“本行”,内设机构的工作权限及工作职责,保证流程化管理体系的平稳运行,促进本行各项业务健康、稳定、可持续发展,根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国商业银行法等法律、法规和省联社相关规定等,特制定本管理办法;第二条本行内部机构的设置必须坚持“责权分明,平衡制约,高效运作”的原则,积极引入内部跨部门的协调机制,以缩减流程运行时间,提高服务质量和管理水平,增强防范各类风险的能力,尽一切可能为顾客提供全方位服务,提升本行的综合竞争力;第三条本行根据全辖业务发展和完善内部控制以及加强风险管理等方面的需要对内设职能部门予以设置和调整,由本行高级管理层提出方案报董事会审议决定;第二章本行职能部门的设置及其职责第四条根据本行章程和流程化管理需要在全辖设立1个总行营业部,5个支行,分别是AA支行、BB支行、CC支行、DD支行、EE支行；2个分理处,分别是XX分理处、XX分理处;本着精简高效的原则,总部内设行政综合部、业务发展部、风险管理部、财务会计部、合规管理部、稽核审计部、信息管理部、电子银行部、安全保卫部、监察室共10个职能部门,内设职能管理部门负责人称谓为总经理；本行各部门及支行、分理处在本行董事会及高级管理层统一协调管理下严格履行业务拓展、风险管理、内部控制等职责,并对本部门,本支行、分理处经营管理合规性及安全性负直接责任;总行营业部作为总行对外营业的窗口,其内部岗位设置及其业务职能等参照支行管理模式,本办法所规定的支行职责等适用于总行营业部;其下设企业贷款营销管理中心、个人贷款营销管理中心职责由其自行制定,并报合规部审核通过后实施;第五条行政综合部职责1.负责拟订本行中长期发展战略、发展规划和年度计划,报董事会批准后组织实施；2.负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写,负责研究国家经济金融政策,分析本地金融业发展态势,供高级管理层决策参考；3.负责草拟各类会议的领导重要讲话文稿、部分以本行名义发出的重要文函,起草向有关领导部门报送的综合性重要文件和材料；4.负责本行机关行政管理和各类会议的会务工作,负责接待、车辆、物业等后勤管理工作；5.负责对外联络与协调各部室工作,负责本行部署工作、会议议定事项和其他事项的督办工作；6.负责处理公文审核以及印章、文书档案管理；7.负责联系新闻媒体,制定宣传工作规划；8.负责本行企业文化建设；9.负责组织编制本行人力资源发展规划和年度工作计划并组织实施；10.负责贯彻落实国家和上级管理部门的人事教育政策、规章制度及相应的管理程序和操作办法,并结合实际制定相关的实施措施；11.负责本行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、交流、奖惩；12.负责本行网点设置的发展规划管理；承办营业执照、金融许可证的注册、登记、变更、年检及印章等事宜；13.负责制定本行人事管理制度,管理全行人员编制；14.建立健全薪酬激励机制,报提名和薪酬委员会同意后组织实施；负责离退休工作,承办工资、社保金等管理工作；15.负责制定本行员工培训的制度和办法、长期规划和年度培训计划,并组织实施；负责各类专业技术职务的认定、聘用、报名考试的组织工作；16.负责后备干部的规划、培训和管理工作,落实本行人力资源结构的合理化调整；17.认真做好人事、劳动管理方面的档案管理和年度、季、月的各种资料报表编制及报送工作;18.负责做好党建、群团组织的协调工作;第六条业务发展部职责1.负责牵头制订本行年度业务发展计划和中长期规划；2.负责本行各类信贷业务的规章制度、操作流程的制定和完善；3.负责对客户信息的收集、整理和分析,制定业务拓展战略,对重点行业、区域、客户进行跟踪监控,拟定各项业务准入、退出制度和标准；4.负责信贷新产品的设计、开发和推广,负责中间业务的拓展与管理；5.负责跟踪分析金融市场资金价格利率走势,实行利率浮动管理；6.负责支行上报授信业务的审查,签署初审意见,授信业务审批委员会决策提供依据；7.负责本行授信审批会议的组织和审批结果的信息反馈,整理审批会议反映集中的问题并督促相关部门贯彻落实；8.负责本行资金组织工作,制定资金组织营销计划,做好组织实施;9.负责对本行客户经理的经营活动履行管理职能,做好对本行客户经理考核及评价工作；10.负责做好月度、季度业务发展计划的统计、分析;按时上报的各种材料、报表,及时整理归档;11.负责拟定中间业务管理规章制度及操作流程和中长期发展规划和经营策略,并组织实施推进；12.负责组织本行发展优质客户,搞好营销管理、关系维护,提高重点产品和重点客户的市场份额;第七条电子银行部职责1.根据本行战略发展,制定电子银行、银行卡借记、贷记、自助设备等相关业务发展规划,并组织实施;2.负责电子银行和银行卡类业务相关管理办法、制度、流程的制定、修改和完善;3.负责制定电子银行和银行卡类业务宣传、发行营销集团和个人、规划以及富秦贵宾卡系列产品、信用卡的推广、应用工作;4.负责拓展和指导自助业务以及对自助银行设备的营销、布放及运行管理,特约商户准入审核管理,特约商户的积分、奖励工作和助农商户的交易考核兑现;5.负责电子银行业务网站、网银自助体验区建设、管理运行、监督和完善;6.负责电子银行和银行卡以及附属卡卡转账签约、自助转账签约、短信签约、卡内理财、非柜面业务交易等指标的指导、考核;7.负责电子银行和银行卡类业务数据的统计、分析,以及业务的指导、调研、检查和风险评估;8.调研电子银行业务,银行卡类产品借记、贷记,家乐卡发放等,防范风险;9.负责电子银行和自助业务相关介质产品的预制、验收、发放、回收指导,并监督检查与统计,督促营业网点规范证书介质等的申领、开户、服务工作;10.负责制定电子银行重大突发事件应急预案,协调上级和下级应急处置,督促事发网点第一控制；督促电子银行差错快速处理;第八条风险管理部职责1.对资产、负债、中间业务以及新产品开发实施全面风险管理和风险预警,动态监测,为领导决策提供科学依据;2.负责风险管理委员会日常事务,组织实施贷款损失准备计提和关联交易的日常管理工作；3.负责建立健全风险管理体系,会同有关部门,对风险管理业务相关制度执行情况进行检查,组织有关风险管理的培训；4.负责由总行审批的信贷业务审查；5.负责本行信贷资产质量监测和考核,组织实施非信贷资产风险分类认定、审批工作;负责贷款质量五级分类管理,识别、分析、预警和控制各类风险；6.负责参与审核呆账核销材料；7.负责抵贷资产的接收、出让、出租、处置工作；8.负责可疑、损失资产的清收保全工作;9.加强征信系统管理,按照人民银行要求管理和使用个人信用信息基础数据库,认真做好个人征信异议处理和机构信用代码推广应用工作;第九条财务会计部职责1.负责制定财务会计管理制度,会同有关部门,对财务会计相关制度执行情况进行检查；确保会计核算的真实、准确、完整、合规、合法;2.负责本行会计报表的审核、汇总、编制,以及会计、结算和出纳业务用章、证、押压、有价单证、重要空白凭证及会计档案的管理工作;3.负责本行的财务预算、管理,对支行、分理处财务指标完成情况进行考核;4.负责呆账、坏账准备金的管理;5.负责本行财务审批事项的受理、资本性支出和自有闲置资产调度和产品价格含利率、费率的管理,牵头处理本行税务事务工作;承办本行税务登记管理、涉税申报工作,负责与财政部门对接和协调；6.负责本行往来资金清算、营运资金的管理、拆借、再贷款、贴现、再贴现、转贴现、调剂以及资金运用合规性的监测管理;规范资金营运行为,有效防范资金风险,最大化提高资金营运效益;7.负责会计事后监督管理,规范会计操作行为,保障资产安全;8.负责本行中心库现金管理、网点现金调拨和城区柜员钱箱出入,重要空白凭证的计划、购置、出库及管理;9.负责本行费用的管理、支行费用报帐和核算工作,制定相应的管理制度,规范财务核算行为;10.负责制定会计人员的绩效考核评价体系并组织实施；负责信用社薪酬工资的测算、月度考评以及考核工资的下划工作;11.负责信用社现金管理、反洗钱及反假币工作;负责银行结算帐户的管理、检查辅导工作;12.负责固定资产和低值易耗品管理工作,收集辖区上报购置计划,提交会议研究审批;负责本行会计业务印章及结算、出纳机具的管理;13.负责同业存放、存放同业管理;14.负责债券市场分析,制定债券市场业务开发规划,并组织实施;15.负责建立和完善资金交易业务台账;第十条信息管理部职责1.负责贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准,落实银行业监管部门相关监管要求；2.负责拟订本行金融信息化建设中长期发展战略、发展规划和年度计划,报董事会批准后组织实施；3.负责拟订本行信息科技策略、标准和流程,制定信息管理相关制度和操作规程,会同有关部门,对制度执行情况进行检查；4.负责本行信息科技风险管理和内部控制、信息安全管理,制定并组织实施灾难恢复计划和信息技科应急预案；5.负责拟订本行信息科技预算和支出、信息科技类设备及软件购置更新计划,负责信息类设备的配备、维护和管理工作；6.负责本行信息科技项目发起和管理,专业化研发,软件安装、维护和日常管理；7.负责本行信息系统和信息科技基础设施的运行、维护和升级、信息科技外包和信息系统退出；8.负责本行信息科技方面的各项培训,提高人才队伍的专业技能；9.负责配合相关业务部门做好业务创新和产品推广,提供科技支撑和保障；10.负责收集、整理、反馈各类用户对信息系统应用的意见,为成员机构和客户提供技术支持和专业咨询服务;第十一条稽核审计部职责1.负责审计、稽核工作规章制度的制定、实施、检查,指导和管理本行的审计、稽核工作,安排审计、稽核工作任务；2.负责制定内部控制制度,牵头组织各业务主管部门对本行的内部控制情况开展检查,并对发现的问题及时报告,提出改进和处理意见；3.负责对本行经营活动进行审计、稽核,实施审计处罚和审计复议；4.组织实施支行、分理处负责人任期责任和离任审计；5.承办与外部审计监督部门的协调配合工作,负责完成上级审计部门和高级管理层交办的其他审计事项;第十二条合规部职责1.负责制定内部控制、法律事务、合规管理相关政策、制度、程序和中长期与年度工作计划,并组织监督落实,指导分支机构和业务条线的内部控制和合规管理工作;2.持续关注法律、规则和准则的最新发展,并正确理解、准确把握其对信用社经营管理的影响,及时向本行董事会提供合规建议;3.承办制度规划、计划立项、审核评价等制度管理工作,组织编写合规手册、行为守则等合规指南,协助相关部门开展合规培训和宣传,为各部门和员工提供合规咨询,推进合规文化建设;4.承办业务流程、新产品、新业务的合规性审核和测试,收集合规风险信息,主动识别和评估与经营活动相关的合规风险,并向本行董事会报告;5.负责本行合同文本的管理审核,负责由总行审批的信贷业务审查;6.负责组织开展诉讼管理,承办本行经济诉讼案件相关事务,管理外聘律师,开展银行法律事务研究和合规咨询工作,维护本行正当权益;7.负责牵头各业务条线内部控制建设,统筹合规检查,督办内控合规问题的整改,定期开展内控评价;8.负责本行集中采购的监督管理和基本建设的督查工作;第十三条安全保卫部职责1.贯彻执行落实上级关于安全保卫工作的文件精神,经常对员工进行安全知识培训；经常开展安全检查,排除隐患,落实人防、物防和技防措施；2.建立和健全安全防范规章制度,监督检查本行职工在营业.守库、押运期间执行规章制度的有关情况；3.严格按照上级和公安部门的要求,抓好营业网点的安全防范设施建设和管理,做好防抢、防盗、防诈骗、防破坏和防火工作；4.落实网点安全防护设施的建设规划,加大技防、物防设施建设,促进安全设施全面达标；5.抓好网点一线员工的预案演练工作,落实检查制度；6.加强保卫工作档案管理,为安全保卫工作提供全面.及时.准确的信息;第十四条监察室职责1.负责党的纪律检查工作,检查党的路线、方针、政策和决议的执行情况;2.落实上级监察机关和本行有关行政监察工作的决定,监督检查各部门、分支机构及工作人员在执行和遵守国家法律法规、政策和本行的决议和决定中的问题;3.贯彻落实上级纪检监察机关和本行关于加强党风廉政建设的决定,完成反腐倡廉各项工作任务；检查落实党员干部廉洁自律各项规定；做好党风廉政建设责任制的监督检查和目标考核工作；负责建立、整理本行党委组织考察任免的干部廉政档案和党风廉政建设情况的考察工作;4.按照干部管理权限负责检查处理本行党员干部违反党的章程及其他党内法规的案件,按照处分权限决定涉案党员的处分,受理党员的控告和申诉;5.坚持预防为主、教育为主的方针,抓好干部职工的廉政教育;在授权范围内调查处理各部门、各分支机构及其工作人员违法违纪违规案件,按照处分权限决定或取消对案件中涉及责任人的处分；受理监察对象不服政纪处分的申诉.受理个人或单位对监察对象违纪行为的检举控告;6.按照“事实清楚,证据确凿,定性准确,处理恰当,手续完备,程序合法”的24字方针,负责做好各类违法违纪、违规违制案件的检查与审理工作,协助上级纪检监察机关和配合有关部门查处涉及本行案件;7.做好来信来访接待、调查和处理工作,确保全年无重复上访和越级上访;8.认真抓好案件防控工作;督促做好案件防控“四项制度”的落实,建立健全轮岗交流台账；定期组织开展“九种人”风险排查和帮教工作;9.贯彻法律法规,维护党纪党规；制定党风党纪教育计划,做好党的纪检工作方针、政策的宣传工作和对党员遵守纪律的教育工作；抓好纪检监察队伍建设,做好工作调研,对各部门、分支机构违反国家法律法规、政策及上级主管部门制定的规章制度和有损农村信用社利益的条款提出意见建议;10.负责案件统计上报与管理工作,对行业内发生的各类违法违纪案件进行认真分析,研究发案原因、特点、规律及防范措施,并及时在一定范围内通报;第十五条不良资产清收管理办公室职责1.认真贯彻本行各项规章制度和经营决策,切实抓好本行表内外存量不良资产清收管理措施、工作目标和工作任务的有效落实;2.建立健全表内外存量不良资产台帐;即划段前不良资产台帐,表外不良资产台帐核销.置换.打包处置,重点攻坚不良贷款台帐,网点最大20户不良贷款台帐;3.按时完成本行下达的表内外存量不良资产清收处置任务,随时掌握清收工作进度,总结分析清收工作特点,完善清收工作措施,确保清收工作效果,提高资产质量;4.进一步做好本行各营业机构表内外存量不良资产的成因分析,制定切实可行的清收盘活措施,组织实施抓重点和重点抓,确保每笔债权合规合法;5.做好各分行营业网点的表内外存量不良资产清收盘活处置工作,协助并督促其按时完成清收处置任务;6.负责本行表内外存量不良资产清收进度的统计报表和台账登记工作;7.经常深入本行各营业机构检查、督战贷款质量和清收工作,指导包抓的分行加强经营与管理,按时完成各项经营工作任务;第十六条会计事后监督中心职责1.根据上级管理机构制订的管理办法和本行的业务制度,逐份全面审查各营业机构已完成会计账务处理的会计凭证的真实性、合法性和有效性,检查会计账务处理结果是否准确、完整;2.业务敏感性强,对各分支机构业务的差错及风险点有敏锐的直觉,能实施细致严谨的监督；在做好对会计处理方法、会计科目使用、会计要素的确认等规范化的基础上,注重对资金风险的防范监督;3.必须客观公正,坚持原则的监控运营过程中的风险并及时作出风险提示;对发现的问题及时提出整改措施并督促整改,对发现的重大问题及时向领导汇报;4.保持监督过程中会计档案资料的完整、整洁;5.负责组织会计核算差错考核工作;6.坚持保密原则;7.对监督过程中的业务负责;由于事后监督人员的失职而发生的问题,事后监督人员要负一定的责任;第十七条远程集中授权中心职责1.授权中心应严格按照相关业务制度、规定,办理授权业务;2.授权柜员应认真审核网点柜员提交的每笔授权交易要素、业务凭证及影像资料,及时办理授权业务,不得积压和延误;3.授权过程中发现柜面人员违反规章制度和操作规程、业务处理不规范、差错和过失等各类问题,应拒绝授权;4.授权中心应及时解决、处理授权工作中发生的问题,并做好授权工作日志的记载;5.授权中心应定期组织授权柜员进行业务学习,不断提高业务处理、风险控制和问题分析能力;6.授权中心应定期对全辖授权业务情况及存在问题进行通报,不断提高授权工作效率;7.授权中心对授权过程中发现的重大风险隐患及案件线索,应及时向业务主管部门报告;第十八条资金清算中心工作职责1.贯彻执行各项金融政策和规章制度,落实上级单位和本行的各项部署,承办本行清算资金结算和资金调度业务,确保本行资金安全运营；2.严格执行会计结算和现金出纳制度,遵守结算原则；3.负责本行在省联社开立清算资金账户管理和账务处理,根据情况及时调整在省中心存款额度；4.负责人民币资金清算管理,做好清算中心与人民银行、省联社、各营业网点的清算账户对帐和清算工作,防止各账户余额的透支；5.负责全行重要空白凭证的管理,严格执行重要空白凭证和有价单证出入库领用、登记、和复核,随时掌握和定期盘点重空及帐证存量,编制购入计划,承担网点重要空白凭证的领用和上缴管理；6.管理各营业机构库存控制额度,按规定办理网点现金收缴和调拨业务,调拨网点的现金要做到捆扎整洁、主币辅币搭配,及时纠正现金差错,确保全行现金调拨的安全及时；7.负责全行假币收缴管理,督促网点及时上交收缴假币,审核后定期上交人民银行；8.负责本行金库现金管理工作,认真办理票币整点及损伤票币的捆扎,严格库存限额,及时向市人行调拨和上解现金,确保资金安全；9.准确编报现金计划和中心库现金存量,调运现金严格执行押运制度和安全保密制度；10.岗位变动或者临时离职,将所经营的业务事项交接清楚；11.完成领导交办的其他工作任务;第十九条各支行及分理处职责1.贯彻落实国家金融政策、法律法规,执行本行相关规章制度,接受上级监管；2.拟定并组织实施网点业务发展规划、年度计划及上级交办的各项相关工作任务；3.负责各项业务营销；4.办理客户各类存款业务；5.办理资金汇划、转账、现金收付等结算业务；6.办理各项代理业务及内部资金往来汇划；7.受理客户表内、外授信业务；8.对受理的各项授信业务进行授信调查、落实授信发放条件并负责贷后管理；9.在总行授权范围内进行授信审批；10.负责网点的安全保卫工作；11.负责支行分理处员工的绩效考核并；12.完成总行分配的其他工作;第三章附则第二十条本管理办法未做规定的,适用本行章程并依据国家有关法律、法规、规章和其他有关规定执行;第二十一条本行职能部门、支行分理处内部各岗位设置及其职责由本行依据本管理办法制定某某农村商业银行股份有限公司内设部门岗位职责实施细则给予明确;第二十二条本管理办法经本行股东代表大会审议通过后,自发文之日起生效;第二十三条本管理办法的解释权属于某某农村商业银行股份有限公司;。
银行零售业务部部门职责及岗位设置
岗位资格要求：教育水平：本科或以上（经验丰富可放宽条件）
专业：经济管理、金融、市场、法律相关专业
岗位技能要求：
经验：具有2年以上专业工作经验（经验丰富可放宽条件）
知识：熟熟悉金融基础理论、信贷业务知识和实务；熟悉信贷制度、业务流程及相关规定；具有较强的责任心。
2、负责全行“阳光信贷”工作的实施和管理；
3、负责拟定“阳光信贷”年度目标发展计划；
4、负责“阳光信贷”集中授信宣传并组织实施；
5、负责“阳光信贷”的新增及增信客户的受理及授信调增、调减及年检工作。
6、负责客户经理营销平台和农村经济主体综合信息管理系统的更新和维护。
7、完成领导交办的其他工作。
零售业务部总经理
零售业务部信贷调查岗-3人
岗位名称
信贷调查
所属部门
零售业务部
直属上级
总经理
直接下级
无
工作职责
1、负责执行限额内贷款操作流程和操作规范，对客户经理上报提交的材料的合规性、准确性、完整性进行合理；
零售业务部部门职责及岗位设置
一、零售业务部岗位设置
1、总经理2、综合管理岗
3、内勤岗4、阳光信贷中心主任（副总经理）
⑴阳光信贷、授权范围贷款审批
⑵内勤岗—负责全区阳光信贷权限内贷款网上审批
5、零售业务业务部信贷调查岗
6、个人住房按揭贷款审批岗
零售业务部部门职责说明
部门名称
零售业务部
部门编号
负责人岗位
3、负责制定全行零售业务工作计划与考核方案，并呈报分管行长，经批准后实施；
4、统筹限额内零售贷款业务产品创新、市场外拓、推广策划、以及品牌维护与服务；
5、组织制定和监督执行零售贷款业务质量标准，对营业网点上报零售贷款在权限业务范围内进行审查，复核贷款风险度，签署审核意见；
银行运营管理部部门职责及岗位设置
8、监管辅导辖内机构各项会计规章制度的贯彻和执行；
9、根据会计检查制度等规定，制定辖内机构会计监管辅导的年度工作计划并实施；
10、检查、监督和辅导所辖机构账务的核算；
11、组织推动会计工作自查、互查，管理会计监管辅导档案；
12、向主管部门反映会计管理中存在的问题；
运营管理部副总经理
岗位名称
副总经理
所属部门
运营管理部
直属上级
总经理
直接下级
无
工作职责
1、协助总经理组织制定本部门的制度；
2、协助总经理组织规划部门的组织架构，完成部门机构设置，规划和调整岗位设置；
3、协助总经理制定、分解部门管理目标，指导和监督计划的执行情况；
4、协助总经理管理部门的业务；
5、负责起草本部门一般性的综合文字材料；
银行运营管理部部门职责及岗位设置
一、运营管理部岗位设置-5人
1、总经理-1
2、副总经理-1
3、凭证管理员-1
4、内勤监管员-1
5、内训师-1
6、档案管理岗（兼职）
二、事后监督中心-9人
1、主任-1
2、凭证扫描岗-13、质来自岗-24、风险监督岗-2
5、制度执行岗-1
6、档案管理岗-1
7、印章管理岗-1
2、组织制订全辖相关业务流程，并监督实施，保证其规范化和标准化，负责组织对全行会计业务风险监测，以防范和控制操作风险；
3、积极了解业务部门的需求与反馈意见，组织建立和完善运营系统和流程，以保证为全行的业务发展提供有力支持；
4、通过业务指导，现场和非现场检查，绩效考核等方法，实施对全行运营系统的业务管理，确保全辖运营系统高效、安全运转；
商业银行零售业务部部门职责及岗位设置
3、负责拟定“阳光信贷”年度目标发展计划；
4、负责“阳光信贷”集中授信宣传并组织实施；
5、负责“阳光信贷”的新增及增信客户的受理及授信调增、调减及年检工作。
6、负责客户经理营销平台和农村经济主体综合信息管理系统的更新和维护。
7、完成领导交办的其他工作。
零售业务部总经理
零售业务部
直属上级
总经理
直接下级
无
工作职责
1、负责零售业务贷款之类的归集整理、建档保管工作，对各类零售文件档案进行登记、管理。包括上级行和本行下发的各类相关文件；建立信贷档案资料借阅、归还制度；
2、负责对零售业务系统操作、对营业网点系统使用情况进行指导；
3、负责对零售理财业务市场调研、业务分析；
4、负责理财业务营销策划，制定考核方案；
零售业务部部门职责及岗位设置
一、零售业务部岗位设置
1、总经理2、综合管理岗
3、内勤岗4、阳光信贷中心主任（副总经理）
⑴阳光信贷、授权范围贷款审批
⑵内勤岗—负责全区阳光信贷权限内贷款网上审批（待定）
5、零售业务业务部信贷调查岗
6、个人住房按揭贷款审批岗（待定）
零售业务部部门职责说明
部门名称
零售业务部
部门编号
零售业务部信贷调查岗-3人
岗位名称
信贷调查
所属部门
零售业务部
直属上级
总经理
直接下级
无
工作职责
1、负责执行限额内贷款操作流程和操作规范，对客户经理上报提交的材料的合规性、准确性、完整性进行合理；
岗位资格要求：教育水平：本科或以上（经验丰富可放宽条件）
专业：经济管理、金融、市场、法律相关专业
商业银行办公室岗位设置及部门职责
11、完成领导交办的其它工作。
外部联系：区政府及政府有关部门、人民银行、银监局、省联社、各金融机构
内部联系：总行各职能部门、各支行（含营业部，下同）
岗位资格要求：
教育水平：本科或以上（经验丰富可放宽条件）
专业：经济管理、金融、中文类等相关专业，受过文秘业务基础知识等方面培训
岗位技能要求：
岗位资格要求：
教育水平：本科或以上（经验丰富可放宽条件）
专业：金融、中文类等相关专业，受过文秘业务基础知识等方面的培训
岗位技能要求：
经验：3年以上管理工作经验，（经验丰富可放宽条件）
知识：掌握金融方面保密规定；具有一定的金融理论知识和实践经验；掌握计算机基础知识和操作技能、口语表达能力、文字处理能力和组织协调能力。
20、负责收缴党费，党内统计报表的工作；
21、负责本行各种党组织活动的考勤工作；
22、组织党员的考核评比工作；
23、负责各党支部党建工作年终考核；
24、做好党委印鉴的保管；
25按要求及时向上级党委及有关部门报送相关工作开展情况的汇报材料；
26、完成领导交办的其他工作。
主任
岗位名称
主任
所属部门
办公室
党委/行长办公室职责及岗位设置
一、党委/行长办公室岗位设置
1、办公室主任
2、综合文秘管理岗（兼党建工作）
3、宣传管理岗（兼职风险合规管理员）
4、机要文书管理岗
二、办公室职责说明
部门名称
办公室
部门编号
负责人岗位
主任
直接上级
党委书记、行长
人员编制
5人
编写日期
主要职责
1、负责本行工作规划、调查督办、文秘档案、信息宣传、保密机要、工作来访等工作；
邮储银行地区分行各委员会和各部门及支行主要职责
地区分行各委员会和各部门及支行主要职责目录第一部分地区分行各委员会主要职责.......... 错误！未定义书签。
第二部分地区分行各部门主要职责.. (4)一、个人金融部 (5)二、零售信贷部/三农金融部 (7)三、公司业务部 (8)四、风险管理部............................................... 错误！未定义书签。
五、授信管理部............................................... 错误！未定义书签。
六、会计与营运部 (13)七、法律与合规部 (14)八、办公室（党委办公室） (15)九、计划财务部 (17)十、人力资源部（党委组织部） (18)十一、纪检监察部/党群工作部（党委宣传部）/工会 (20)第三部分一级支行各部门主要职责 (23)第一部分地区分行各委员会主要职责一、授信审议委员会1.审议本行授信（包括本外币信贷和非信贷授信）政策与制度；2.审议按规定应提交委员会审议的客户信用等级评定；3.审议需二级分行审批的重大本外币授信业务、授信方案、具体信贷业务等；4.审议行领导认为有必要提交委员会审议的特别授权、内部授信、特别授信及其他授信特别事项；5.审议经委员会审议通过、行领导批准的授信业务执行情况和贷后检查报告；6.审议其他需要决策的重要事项。
二、风险与内控委员会1.审议本行风险管理、各类专业风险及内控、审计的基本政策和制度，审议风险管理工作方案与规划、阶段性工作重点；2.评估本行的风险管理和内控制度及实施情况，对本行风险状况进行定期评估，对重大风险事项进行评估并审议解决方案；3.监督本行的内部控制，检查和评估本行核心业务及相关规定、重大经营活动的合规性；4.审议本行资本管理的政策、制度和重大工作事项；5.审议本行授信评级的方法、标准、参数及其调整程序；6.审议本行各类资产风险分类及风险拨备计提的标准、方法、流程及调整程序；7.审议本行信用、市场、操作、合规等各类专业风险管理标准、方法、评估等制度、管理内容和工作流程；8.审议其他需要决策的重要事项。
农村商业银行审计部部门职责及岗位设置
4.按月、按项目及时汇总工作完成情况；
5.定期对审计人员工作任务及工作质量进行督促、检查，确保按阶段完成工作计划；
6.搜集整理审计资料，同时认真做好调查研究工作，提高自身的理论水平，定期向部门领导提交高质量的调研报告，积极撰写《审计工作简报》，上报省联社；
审计部部门职责及岗位设置
一、审计部岗位设置
1.总经理2.副总经理
3.审计员岗4.综合管理岗
5.风险合规员岗6.档案管理岗
二、审计部职责说明
部门名称
审计部
部门编号
负责人岗位
总经理
直接上级
董事长、监事长
人员编制
9人
编写日期
主要职责：
1.负责制订本行的审计制度和年度审计工作计划；
2.负责对本行公司治理的健全性和有效性、经营管理的合规性和有效性、内控制度的适当性和有效性、风险管理的全面性和有效性及各项业务流程的监督；
8.负责对本行部门负责人和支行行长等管理人员和其他重要岗位人员进行离任审计；
9.负责对重点业务和关键环节开展专项审计；
10.负责组织开展省联社及监管部门指定的重点审计项目；
11.负责对审计发现各类问题的整改落实情况进行监督；
12.负责审计档案管理工作；
13.负责与审计考核相关的工作；
14.负责总行安排的其他工作。
4.负责审计、检查现场的调控与沟通，发现问题及时沟通；
5.及时提交审计报告，实事求是地反映审计发现的问题，客观公正地作出审计结论，提出有针对性的审计建议，根据审计发现的问题出具初步处理、处罚建议；
6.及时跟踪审计项目的整改情况，并提出后续审计建议；
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XX银行有限责任公司部门设置和职责
一、部门设置思路：
XXXXXX银行有限责任公司（以下简称“XXXXXXX银行”）设立后，按照“精简、高效”的原则设置分支机构和内设机构，根
据商业银行的现行组织构架，和“以客户为中心，以市场为导向”
的商业银行文化，构建XXXX银行组织机构模式，实行统一领导、垂直管理，创建灵捷型组织机制，为XXXXXXX银行在客户需求、市场机会等因素不断变化的竞争环境中能够快速作出反应的综合
金融服务提供动力引擎。
二、部门设置及职责
(一)风险合规部
1.部门职责：
负责与银监局、人民银行的日常沟通与协调；持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、法规；认真贯彻合规工
作计划，切实履行合规管理职责，报告合规工作情况；审核评价
本行的各项政策、程序和操作指南的合规性，确保各项政策、程
序和操作指南合法合规的要求；为新产品和新业务的开发提供必
要的合规理论支持，识别和评估业务风险；进行合规检查和提供
合规咨询，监控反洗钱工作；为本行业务开展及其他工作提供法
律支援；对拟发放贷款进行初步审查；对信贷资产进行风险管理；对征信系统进行管理与维护；对于全行内控制度的落实、业务规
范进行定期和不定期的检查，并落实整改。
2.岗位职责
合规岗（1名，由部门经理兼任）：负责与银监局、人民银行
的日常沟通与协调；持续关注法律、规则和准则的最新发展，正
确理解法律、法规；审核评价XXXXXX银行的各项政策、程序和操作指南的合规性，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、法规的要求；为本行业务开展及其他工作提供法律支援。
内部审
计员（1名）：负责全行的风险指标监测，及时提出预警；进行合
规检查和提供合规咨询；持续监控反洗钱工作并进行数据报送；
为新产品和新业务的开发提供必要的合规支持，识别和评估业务
合规风险；对于全行内控制度的落实、业务规范进行定期和不定
期的检查，并落实整改。
信贷风险管理员（1名）：负责对拟发放的贷款进行初步审查；对信贷资产进行风险管理与分类；负责个
人征信系统、企业征信系统的数据报送、维护与查询。
（二）业务部
1.部门职责：
认真执行国家金融方针、政策、法规和信贷工作的各项规章制度，按照规章制度做好贷款放发与管理工作；根据国家金融政策，围绕不同时期的中心工作，正确制定和安排信贷工作计划；严格
按照“三查”制度执行贷款操作程序，落实和完善各项手续，实施
规范化管理；抓好基础工作，建立健全各种内部规章制度，按月、季检查信贷工作计划完成情况，审查信贷计划的编制和各项报表。
2.岗位职责
综合员（1名）：及时、真实、准确地汇总编各项报表及有关
文字资料的起草，并按时上报有关部门；负责对客户经理的绩效
考核与评估；负责组织业务培训；做好有关数据的搜集、整理、
归档保管工作，严格遵守保密制度。
客户经理（3至5名）：负责客户关系的建立和维护；负责贷款的调查、发放、收回；负责收
集客户信息，及时向部门和领导提供市场建议；负责收集市场信
息。
（三）综合管理部
1.部门职责：
负责XXXXXX银行与外单位以及行内各部门之间的日常协
调工作；负责全行的人事工作；组织各项会议，做好会务的有关
工作；负责会议议定事项的分办落实和检查督导工作；按指令协
调机关工作，维护机关正常秩序，促进机关工作高效运转；负责
公文的拟办和文稿审核把关工作，提交领导签发文件；组织筹划
全行重要公文的撰写；负责宣传工作的策划和落实；做好其它文
书档案的收集整理和保管工作。
2.岗位职责：
综合员（1名）：负责文字工作；做好文件收发登记；做好日
常接待工作。
后勤管理员（1名）：负责后勤服务的组织和协调工作；编制后勤年度经费预算计划表；负责下达预算内各项后勤经
费的计划，并负责使用、监督和管理；负责对车辆的使用及维修
维护、对油料的使用情况进行审核和监督；负责全行日常办公用
品的采购、领用和登记；负责全行日常开支的缴纳。
人事管理员
（1名）：负责人力资源工作计划、总结的制定和起草工作；组织
员工招聘工作；协助领导完成对拟提拔、任用的中层干部进行考核，完善考核资料并按规定归入个人档案；负责起草干部任职、
员工调动文件，做好拟录用人员、拟提拔或调动人员的思想工作；严格组织人事制度，做好保密工作；负责员工培训计划的制定、
修改和组织实施；根据薪酬分配方案，负责审定各类员工的薪资
标准和奖金发动标准；负责员工考勤、调休、请假、加班的管理
与统计。
（四）营业部
1.部门职责：
在银监部门和工商部门核准的范围内进行对外经营活动；负
责综合业务的全面管理及负债业务的全面开发。
保证账款安全。
遵守《商业银行法》、《会计法》，维护结算纪律；定期向领导汇报经营情况；监督核查大额资金收、付情况；负责基础数据和报表
汇制；负责全行的财务计划与核算。
2.岗位职责：
主管会计（1名）：组织、调配柜员正常营业，监督柜员工作程序；负责组织会计核算工作，贯彻执行各项规章制度；定期和
不定期检查库存现金、重要空白凭证等实物的库存情况，并认真
做好检查纪录，确保账款、账证、账账、账表相符；掌握计算机
及附属设备和监控设施的状况，了解应用软件的运行情况；负责
按规定对重要业务和特殊业务进行授权；负责本网点的安全和风
险防范工作，及时解决营业中出现的问题，对出现的重大问题及
时向上级部门报告；负责制定本网点业务工作计划和措施，完成
各项工作任务；总结本网点工作中的经验和问题，并向上级行提
出建议和措施，不断提高业务管理水平。
出纳员（2名）：按照国家法令、法规办理现金（包括人民币和外币现金）的收付、整点
以及损伤票币、大小票币的兑换，代理各种债券的保管、发行与
兑付；根据市场货币流通需要，调剂、调运各种票币，做好现金
供应和回笼工作；保管现金、金银、外币和有价单证，做好现金、金银、外币和有价单证调运的安全保卫工作；确保库款安全；宣
传爱护人民币，做好反假币、反破坏人民币的工作；做好现金管
理工作，加强核算，减少库存现金占压，提高经济效益；加强柜
面监督，维护财经纪律，揭露贪污盗窃等各种违法活动。
出纳复
核员（2名）：负责复审收款凭证，复点并保管现金；掌管现金收
讫章、业务公章，并严格按规定管理和使用；办理款项出入库的
交接，及时记载“款项交接登记簿”；办理有价证券的发售和保管。
事后监督员（1名）：严格按照各项制度规定监督临柜业务的处理、
利息计算和资金收付的真实性、正确性、合法性。
坚持原则，秉
公办事，不徇私情，实事求是；认真核算营业网点上交的业务凭
证(包括科目日结单的总、分核对、开销户笔数、传票起止号、附
件张数的核对等),切实做到上交完整、齐全，严禁流于形式，杜
绝一切差错和漏洞；按照事后监督系统程序，严格完整录入营业
网点传票，对处理不正确的业务，要及时指出，做好登记，并提
出整改措施。
对重大问题要及时向领导汇报，不得擅自处理，并
严格保密，不得随意传播；数据录入完毕后，要做好备份、平衡
检查、前后台总分数据核对等工作，并同营业网点交回的报表数
据一一进行账务核对，保证账务真实、准确、完整；事后监督员
应随时对营业网点的业务、账务及财务进行检查，切实维护储户
利益。
信贷管理员（1人）：严格执行信贷资产监测操作规程，认真审核各项手续的合规合法性，对贷款进行账务处理；保管贷款
的相关资料、手续、合同；认真执行信贷资产管理监测考核办法
和规定，按照信贷资产分类标准和认定办法及时调整帐户信息，
真实反映信贷资产形态；认真审核每笔贷款手续的完整性、合法性；按时做好利息收入审计，并针对信贷工作存在问题提出意见；认真做好信贷监测管理的资料收集、整理、归档，并建立相应查
阅登记制度；认真执行借据、合同、还款证明单等信贷重要空白
凭证的领用、销号制度。
综合柜员（8至10名）：负责对外办理个人、对公、储蓄和结算业务，包括柜台受理凭证、审核凭证及
证件、记账、打印凭证、收付现金，保管及领交柜员现金箱等；
负责领用、保管柜员营业用重要空白凭证；负责掌管柜员业务用
章和个人名章；负责进行柜员结账，打印柜员结账单，盘点库存
现金、重要空白凭证，按照要求办理交接班手续。
三、主要负责人名单
市场部经理：XXX
营业部经理：XXX
风险合规部：XXX
综合管理部经理：XXX。