银行大客户营销技巧
银行客户经理微信、朋友圈营销技巧
银行客户经理微信、朋友圈营销技巧微信发展到现在，已经逐渐成为必不可少的工作和社交工具。
因为微信具有时机性、指向性、持续性、生活化等多方面的优势，也成为了银行进行客户维护和产品宣传营销的有效手段。
与传统的微商和公号营销不同，银行在利用微信的时候更需要“润物细无声”，做到有节奏、有方法、有重点，具体表现在以下四点：好友数是根基通过网络进行宣传营销的好处在于，能够突破物理渠道的限制，从本质上来看，也是外拓的另一种形式。
对于银行理财经理、大堂经理等服务营销岗位而言，微信的好友数直接关系到宣传的覆盖面，因此要尽可能主动去加客户微信。
在加客户微信时，有一个小细节需要注意：最好请客户扫自己的二维码，因为扫一扫所需要的操作步骤，比找出自己的二维码名片要少的多。
此外，还要先设计好让客户加微信的理由，从传统的信息分享、专属服务，到个性化的产品收益追踪反馈、生活化的共同爱好切入等，都要做到胸有成竹。
至于多少好友数才算及格，至少要1000个起步。
事实上，作为拥有客户资源的营销岗位，只要有心，想要达到这个数字并不难。
微信名是细节微信名是一个人个性化的体现，作为社交手段这本身无可厚非，可如果把微信用到工作上来，个性化的微信名反而有可能成为“拖后腿”的根源。
因为并不是所有客户都有备注人名的习惯，如果你的微信名太过天马行空，时间久了，客户就会忘记你到底是谁。
当然，如果你可以把自己的微信名打造成一个品牌，让人印象深刻，也是一个非常好的选择。
但这种做法需要花大量的时间和精力，因此需要进行取舍。
一般来说，用来营销的微信名，最好还是用自己的实名。
在实名的前后，可以根据篇幅长短加上网点名称或者工号。
前者是为了让微信名变成自己的名片，让自己更有辨识度；后者是便于在客户购买产品的过程中，便于把工号加入推荐人的选项中。
朋友圈要经营朋友圈是一个人的缩影，关注什么、喜欢什么、在做什么，都能够从朋友圈里分析出来。
对于并不熟悉的人，我们习惯了通过他的头像，进入他的朋友圈，来对他形成初步的了解。
银行大堂现场服务与营销技巧
银行大堂现场服务与营销技巧一、大堂角色定位与职责首先我们来看看大堂经理，银行的大堂经理，在银行的营业厅中重不重要，可以说是非常非常的重要，现在银行为了增加效益都在不断减员增效，但是在这样的情况下银行都有大堂经理，说明在营业厅中地位很重要，首先来看在营业厅中有什么作用，1，银行大堂是营业厅中，银行服务窗口中的窗口，在服务中有非常重要的作用，在银行营业厅中那一位是接触客户最多的人，迎接、指导、业务咨询、处理抱怨、都是大堂，所以大堂是接触客户最多的一个人，所以在营业厅中很重要，好的大堂能显著提升客户忠诚度，如果服务糟糕的大堂每天在跑客户，没有认出来大客户，过后不久把在银行的一千万转走了，所以说如果大堂不合格，每天都在赶跑客户，所以什么样的人成本最高，没有经过训练的员工成本最高，所以第一个在服务中有重要的地位，二个作用，在营业厅维护客户及产品营销有非常重要的作用，过去银行的营业厅是一个结算型的，但市场竞争及发展都在不断转型，从结算型向服务营销型网点转变，那营业厅有什么样的功能呢？可以看到有销售的机会，我们来看一个客户是不是只在一家银行办理业务呢，事实上，每个客户在其他银行同样有业务谈往来，比如说一个客户有一百万，。
所以在每个银行的客户份额是不一样的，但是这个份额会改变么，怎么变?会的，可能变多可能变少，这个变化取决于银行能不能很好的维护客户客户对银行信任不信任，对银行来说我们同等争取的机会，每个客户也有选择的机会，所以看银行如何识别出来，如何提升客户对银行的忠诚度，这一点很重要，同时会发现客户来到营业厅也许有很多业务的需要，可能办理网上银行可能办理贵宾卡，能不能识别出来呢？如果他在这家银行办理了一项业务，别家银行的机会就小了，所以营业厅是个很重要的场所，大堂应该承担服务营销最主要的一个职责，所以在大堂中作用很明显，可是很多银行对大堂认识不足，没有把素质高的人放在大堂，大堂重视承度认识不够，那么大堂在营业厅中扮演什么角色，有什么样的工作职责，大堂要做好必须先了解自己的定位，大堂一共有8个方面的定位，1，大堂的接待，客户来的时候要迎接，办理过程中关注每一个人的需求帮助每个人解决问题，，可能还需要送别，所以1个是大堂接待，第二个，客户的识别以及分流，客户每天可能有上百个来到大堂，但是价值不一样，有一个理论，百分之二十带来百分之80，银行服务最高境界实行差异化服务，针对不同客户有不同服务，这个时候就需要我们识别和分流，也为我们柜台减轻压力，3，业务指导及资讯，客户不是专家，对业务不了解，比如怎么开户，对想办的业务不熟悉，比如说资讯网上银行怎么办有什么好处，当他需要业务指导的时候，谁来负责，大堂，要耐心的指导，解答客户的问题发现销售机会4，金融产品的销售，银行产品越来越多，中间业务越来越重要，以前业务单一，现在营业厅是金融产品的超市，很多客户不了解也不知道自己有这样的需求，对于大堂来说，我们应该主动了解需求，把产品介绍给客户，这个很重要5，抱怨及投诉处理，客户对银行有抱怨，不能很好自理投诉，客户对银行忠诚度就会下降，所以大堂要及时处理，发现抱怨要马上处理，有投诉马上处理，6维护营业厅秩序，有时候，会发生一些冲突，比如客户跟柜员，比如客户跟客户之间也可能会出现冲突，大堂必须及时处理，及时沟通，减少矛盾维护营业厅秩序7环境卫生，大堂应该关注营业厅摆放，环境符合形像设计的要求，凭证是不是充足，所以大堂经常关注，凭证不足及时补充，8客户满意度管理服务目标是让客户成为忠诚的客户，客户的忠诚度首先来于满意度，所以要了解客户对银行的满意度，那一些是满意的那一些是不满意的，那些项目满意度在上升在下降。
客户经理营销话术银行客户经理营销工作经验
客户经理营销话术银行客户经理营销工作经验
作为银行客户经理，成功的营销话术至关重要。
以下是一些我个人的客户经理营销工
作经验，希望对你有所帮助：
1. 了解客户需求：在与客户交流时，重要的第一步是了解客户的需求和目标。
通过提
问和倾听，了解客户的具体需求，以便能够为其提供最适合的产品和服务。
2. 强调价值和好处：在向客户介绍产品或服务时，强调其价值和好处。
客户经理应该
清楚地解释产品或服务能够为客户带来的具体好处，例如节省时间、节省费用或提高
效率等。
3. 个性化建议：根据客户的特定情况和需求，为其提供个性化的建议和解决方案。
客
户经理应该能够利用自己的专业知识和经验，为客户提供最适合的产品和服务。
4. 引用成功案例：客户经理可以引用之前的成功案例来证明产品或服务的效果。
通过
分享其他客户的经验和成果，可以增强客户对产品或服务的信任和兴趣。
5. 克服客户的疑虑：很多客户在考虑购买产品或服务时会有一些担忧和疑虑。
客户经
理需要主动解答这些疑虑，并提供相应的解决方案。
通过提供可靠的信息和详细的解释，可以帮助客户克服疑虑。
6. 跟进和维护关系：营销并不仅仅是销售产品或服务，还包括与客户建立长期的关系。
客户经理应该及时跟进客户的需求和反馈，并保持良好的沟通和关系。
以上是我个人的经验，希望对你有所帮助。
当然，不同的客户经理可能存在不同的经
验和技巧，所以你可以根据自己的实际情况进行调整和改进。
银行工作总结客户服务经验分享
银行工作总结客户服务经验分享内容总结简要作为一名在银行工作多年的员工，深刻理解客户服务的重要性。
在我的职业生涯中，我主要负责客户接待、业务咨询和投诉处理等工作。
通过与各种类型的客户打交道，积累了一些宝贵的经验，希望与大家分享。
在客户接待方面，始终坚持微笑服务，用亲切的语言与客户沟通。
遇到问题时，我会耐心倾听客户的诉求，并尽力解决方案。
我相信，真诚的关心和体贴的服务能够让客户感受到银行的温暖，从而增强他们对银行的信任。
在业务咨询方面，始终保持专业素养，熟悉各类金融产品和业务流程。
当客户提出疑问时，我会用简洁明了的语言解答，确保他们能够准确理解。
我会根据客户的需求和风险承受能力，为他们推荐合适的金融产品。
在投诉处理方面，始终保持冷静和公正的态度，认真调查事情的真相。
在处理过程中，我会积极与客户沟通，表达银行的诚意，并寻求解决问题的最佳方案。
深知，妥善处理投诉不仅能挽回客户的信任，还能提升银行的形象。
通过多年的工作经验，我总结出以下几点启示：1.客户需求是多样的，我们要充分了解客户的需求，才能满意的服务。
2.专业素养是基础，我们要不断学习金融知识和业务技能，提高自己的服务水平。
3.沟通是关键，我们要用简洁明了的语言与客户沟通，确保他们能够准确理解。
4.态度决定一切，我们要保持积极向上的态度，把客户服务当作一种享受。
在未来的工作中，继续努力，以更优质的服务回馈客户，为银行的发展贡献自己的力量。
希望我的经验能对大家有所启示，让我们一起为提升客户服务质量而努力。
以下是本次总结的详细内容一、工作基本情况在过去的这一年里，我所在的客户服务部门面临着巨大的挑战，同时也获得了显著的成绩。
作为部门的一员，积极参与了各项日常工作，包括但不限于客户接待、业务咨询、投诉处理等。
我们的团队始终保持着高效的工作状态，通过不断的自我提升和团队协作，我们成功地满足了客户的需求，同时也为银行创造了可观的经济效益。
二、工作成绩和做法在过去的一年中，我个人的工作成绩主要体现在以下几个方面：我在客户接待方面，通过耐心倾听和细致解答，成功转化了超过80%的潜在客户，这一数据比去年提升了15%。
银行贵宾营销方案
银行贵宾营销方案前言在当今激烈的金融市场竞争中，银行业面临着许多挑战，如客户黏性不足、竞争产品同质化严重等问题。
因此，银行需要不断创新营销手段，吸引更多客户，提升客户忠诚度。
本文将介绍一种针对贵宾客户的营销方案，旨在提高银行的市场竞争力。
1. 贵宾客户定义贵宾客户是指在银行内具有高价值和重要性的客户群体，他们拥有较高的存款额、投资额或者信用额度，对银行业务有较高的依赖度和使用频次。
2. 贵宾客户营销策略2.1 个性化服务针对不同的贵宾客户群体，银行可以提供个性化的金融服务，包括专属客服、定制化产品以及特殊福利等。
通过了解客户需求，提供有针对性的服务，增强客户黏性和忠诚度。
2.2 灵活的利率优惠针对贵宾客户，银行可以提供更有竞争力的存款利率、贷款利率等优惠政策，吸引客户增加资金往来，同时促进业务增长。
2.3 专属活动和礼遇银行可以定期组织专属活动，如贵宾客户专场投资讲座、旅行团组织等，为客户提供更多社交和学习交流的机会，增强客户之间的互动和情感联系。
3. 贵宾客户保障3.1 安全可靠的金融环境银行应提供完善的金融风险管理体系，保障贵宾客户的资金安全和隐私保护，增强客户对银行的信任感。
3.2 优质的客户服务银行应设立专门的贵宾客户服务团队，提供高效、专业的客户服务，及时解决客户问题和需求，提升客户体验和满意度。
结语通过以上营销方案，银行可以更好地服务贵宾客户，增强企业核心竞争力，提升市场占有率。
通过个性化服务、灵活的利率优惠和专属活动等措施，吸引更多贵宾客户并保持客户忠诚度，实现可持续发展。
在未来，银行应不断优化和改进贵宾客户营销策略，以满足客户需求，赢得市场认可。
希望以上文档对您有所帮助，如需进一步了解银行贵宾营销方案，请随时与我们联系。
银保高端客户开拓与大单销售
启示：
一、获取名单
• 客户的家庭背景 • 资产分配情况 • 投资喜好 • 中长期的财务目标 • 其他客户关心的问题
二、信息搜集
搜集信息的途径: • 网点主任 • 理财经理 • 与客户进行面谈 • 查询客户以往的购买记录
二、信息搜集
二、信息搜集
三、分析需求 高端客户的需求特点之一： • 投资理财趋向保守
• 高端客户开拓的重要意义 • 高端客户的界定 • 高端客户的需求特点 • 销售人员开拓高端客户应具备的特质 • 高端客户开拓的步骤 • 高端客户开拓的核保注意事项 • 大单销售实例
目录
在大单销售的各个关键环节注意核保的配合
销售
产品需求＋ 接受“三关”程度
产品组合销售 主打产品 ＋ 辅助产品
填写真 实、清晰 资料齐全
• 高端客户开拓的重要意义 • 高端客户的界定 • 销售人员开拓高端客户应具备的特质 • 高端客户开拓的步骤 • 高端客户开拓的核保注意事项 • 大单销售实例
目录
如何成功协助银行人员完成大客户的开拓
1、观念沟通到位，获得银行认同 2、准确分析高端客户需求，找到购买点 3、个性化的服务方案 4、必要的销售支持工具，相应精美礼品或其他激励
获取名单 信息搜集 分析需求
高端客户开拓的步骤 售后服务
设计方案及促 成
一、获取名单
了解网点大客户资源掌握在谁手里！ • 行长、网点主任 • 理财经理或核心柜员
一、获取名单 如何找到大客户？
一、获取名单
如何引导银行人员提供大客户资源：
• 竞争形势分析 • 职业生涯规划 • 工作绩效提升 • 辅以案例说明 • 减少畏难情绪
四、设计方案及促成 “客户不但欣赏而且尊重那些会要求、敢于要求客户下订单的销售人员。”
银行营销技巧：客户经理日常营销常见的30问题
转托管
• 他们给我佣金优惠，再说吧？
• 一、李先生，其实你也知道，佣金并没有为我们 的帐户带来盈利，手续费和我们的收益相比那是 微不足道的。
• 二、最近的投资你也看到了，我们的客户虽然付 出佣金多一些，他们的盈利却并比我们多。
• 三、由于我们坚持价值投资，换手率比其他客户 低，一年下来费用总额就更少了！
• 我们的平台是非常的完善，系统非常的 成熟，每个员工的服务意识也非常积极 ！
客户回访
• 你们的信息及时准确吗？
• 是的，我们有先进的客户服务平台，实 力雄厚的研究团队，以及及时的信息来 源。
• 能包赚吗？
• 如果有人人说包你赚钱那一定是在骗你 。首先安信的每一个员工不会这么说， 证监会也不允许！
• 证券服务是我们的优势，在安信炒股体验的就是轻松投资 的乐趣！
现场营销
我已经在XX证券开过户了？ 一、（顺着讲）我也是这样认为，其实大多数像 你一样有理财意识的投资者，都已拥有了证券账 户，现在证券公司很多，我们很有必要选择一家 真正适合自己的证券公司； 二、我想既然你支付了不菲的交易佣金，你一定 希望得到物有所值的服务吧，这是我们的产品介 绍，或许它会更适合你！（顺势递上折页，要约 电话）
客户回访
安信相对于招商、中信、银河、国泰君安的缺 点，有 哪些优势？
一、招商的网络系统不稳定，内部管理机制有很 大的局限性，那就是传统的模式。
二、 他们的客户所能得到的服务都是被动的，例如当 客户需要办业务时柜台非常少，咨询电话的接线员非 常少，客户经理在一线的覆盖率更少，总体客户群 60%在安信，30%在招商。
• 四、所以我们送服务，看重客户盈利了多少！ • 五、明天你有Βιβλιοθήκη 间就把资料带过来吧！转托管
银行客户维护的方法和技巧
一、加强客户管理在市场竞争中，由于客户群体不同，所以对商业银行产生的作用也有所不同，其中，大客户是商业银行发展的战略伙伴，而中小客户则是商业银行生存发展的基础。
对此，针对不同的客户群体，商业银行需要采取不同的措施。
1.对大客户加强管理。
在激烈的市场竞争中，对于商业银行来说，大客户是其发展的重要客户，这是因为，一方面可以为商业银行带来长期的利润，另一方面可以帮助商业银行诱发潜在客户。
因此，商业银行在日常工作中，需要对大客户加强管理。
2.根据市场需求确定自身产品和服务的价格。
随着市场竞争的不断加剧，对于商业银行来说，无论是产品价格，还是服务都出现同质化趋势，在这种情况下，为了强化自身的市场竞争力，需要根据市场变化情况，进行及时的调整，确保自己的产品竞争优势。
3.使用多种服务策略。
随着人们个性化需求的不断增强，依靠简单的价格并不能赢得客户，这时可以通过优化服务流程、完善服务方式等策略影响客户对商业银行的感受。
针对大客户可以开展灵活的个性化服务，例如大客户账户透支业务务等，在法律、道德的约束下，通过为大客户提供非常规服务，在一定程度上获得大客户的认可。
4.根据大客户实际情况，为其提供服务。
在市场经济环境下，企业的日常经营是动态的，进而决定了商业银行与企业间的动态关系。
为此，商业银行需要高度关注大客户的变化（所处的行业、企业本身和同业的发展等），在第一时间为其提供服务，进一步增进与大客户之间的关系。
二、根据中小客户的需求，建立全方位的服务体系 1.根据中小客户需求，完善服务体系。
对于商业银行来说，面对激烈的市场竞争，为了实现自身的生存，需要对市场进行细分和定位，在此基础上设计相应的金融产品和服务方式。
在实际工作中，由于商业银行营销直接与客户发生关系，在这种情况下，需要准确把握客户需求，同时根据客户需求情况为其提供不同的解决方案。
另外，商业银行通过与客户进行交流后，根据客户需求情况，在一定程度上为金融创新提供参考依据。
银行柜台面客服务案例分享及技巧分析
（四）客户临走时，应礼貌道别，欢迎再来，说： “请慢走，欢迎再来！”。
银行柜台面客服务案例分享及技巧分 析
“多一句”服务技巧
• 新客户多介绍一句 • 疑问客户多解释一句 • 问题客户多安慰一句 • 心急客户多关照一句 • 大客户多说明一句
银行柜台面客服务案例分享及技巧分 析
案例八：密码挂失（本人来不了）
案例分析： 柜员未能充分考虑到客户本人不能到银行办理
业务的实际难处，也没有采取有效的措施予以 解决。
当柜员发现低保金的密码不对，并知道其本人 不能前来办理密码挂失时，在第一时间向行长 报告，寻求解决途径。可以马上安排人上门审 核，现场办理了密码挂失填单手续，并由户主 出具委托XX办理相关业务的委托书，由被委托 人办理密码挂失业务。
李先生：“你说这话啥意思，你是说我是骗子呗， 不是户主呗，你出来我们好好理论理论！
保安过来礼貌劝说，李先生喊道：“保安打人来了， 保安打人了！” 营业厅秩序混乱。
银行柜台面客服务案例分享及技巧分 析
案例十：接待无理取闹的人
案例分析： 此案例中，李先生明显是无礼取闹的一类人。
对于这样情绪容易激动，而且不讲事理的客户， 关键是要稳住他的情绪。如果客户的情绪一直 保持如此激动状态，那么无论如何也解决不了 实际问题，而且会给银行带来极大地负面影响。 应该及时将客户请到接待室，安抚客户的情绪， 协调解决客户的问题，最终让客户满意，维护 好我行的形象。
银行柜台面客服务案例分享及技巧分 析
案例二：接待老年客户
案例分析： 老人的反映能力慢，需要更加耐心、细致的服务，他们也能成为 我们的潜在客户。通过我们的服务，感动了老人，把儿女的存款 都放在我们行里。及时发现有服务需求的顾客，为之提供及时优 质的服务。客户的满意是银行生存与发展的基准。
银行培训：客户经理如何做好客户沟通拓展与维护
银行如何做客户沟通维护与业务拓展【课程核心内容】一.银行客户经理的客户拓展与维护-----服务营销客户销售套路1、拜访准备2、有效的开场白3、了解客户的信息/对手情报4、了解客户的意图/动机5、了解客户的态度6、制定有效的客户方案7、展示自己的产品与服务等8、说服客户接受你的建议9、处理客户的疑虑/反对/拒绝/怀疑/误会等二.银行客户经理的客户拓展与维护-----与客户沟通后充分理解客户的需求后量身定做的全面解决方案1．寻找目标客户2．开始建立客户信息档案工作概述(案例)3．确定目标客户的方法(案例)4．确定银行客户经理目标客户的步骤(案例)5．确定目标客户--获得更多信息以进行优先排序(案例)6．确定目标客户-- 收集详细客户信息(案例故事)7．通过分析客户确认重点服务目标以改善销售效率(案例)8．通过与客户沟通后充分理解客户的需求以维护并提升现有客户关系(案例)9．理解客户的需求 – 如何利用客户的联系信息(案例)10．理解客户的需求 – 利用不同的探询技巧来获得净资产与收入.利润信息(案例)11. 通过与客户沟通后充分理解客户的需求---如何判断商业银行对公业务大客户的开发价值1)．案例：从行业发展判断2)．案例：从企业运作商业模式判断3)．案例：从企业财务数据分析判断4)．案例：从企业经营团队能力分析判断5)．案例：从市场倍增到资本倍增分析判断12. 银行如何设计以顾问业务为龙头带动大客户业务拓展三.商业银行客户经理的客户拓展与维护-----服务营销客户沟通专业法则和实操技能1.双赢沟通法则和实操技能2.客户沟通肢体语言运用3.沟通冲突处理技巧四. 商业银行客户经理的客户拓展与维护-----银行客户经理客户关系管理1.银行客户经理销售自动化关系管理介绍2. 银行客户经理在销售中管理好你的几百个客户3. 银行客户经理在销售中如何进行自我管理.4. 银行客户经理客户关系管理如何实现计算机管理五. 客户欺诈行为识别与防范及金融从业者的操守1. 抵押担保欺诈2. 欺诈行为人的目的因内容的不同而有所区别，有客户欺诈行为,也有金融从业者的操守问题,但最终目的均是很明确的。
大客户经理大客户销售技巧ppt课件
结: 判断销售机会
如果有明确的销售机会，销售人员 就应该立即将销售推进到下个阶段 ，如果暂时没有机会，销售将依然 维持在客户分析的阶段，因此判断 是否存在销售机会是个重要的分水 岭。
48
四个方面的问题方面可以帮助销售 人员评估销售机会： 存在销售机会吗？ 我们有解决方案吗？ 我们能赢吗？ 值得赢吗？
5
二. 客戶区隔的策略
Percent of Accounts
80.00%
Profit ($MM)10
60.00%
8
6
40.00% 4
% of 20.00%
2
Accounts
0.00%
0
-20.00%
-2
-4
-40.00%
Monthly
$ Profit -60.00% 不賺錢客戶
-6
最賺錢次客賺戶錢客戶
许多人与采购有关
采购金额不同 较小，大金额重复购买少 较大，会重复购买
销售方式不同 常用广告宣传、店面销售 专业团队上门做出解决方案
服务要求不同 保证正常使用即可
要求及时周到全面
4
狭义概念:20/80法则与大客户
“20/80法则”------解释为“一家企 业80%的收益来源于20%的客户”。
也就是说，20%客户创造了企业80%的收 益，这部分客户才是企业生存和发展的 命脉，是企业的“大客户”。
49
银行客户经理营销技能培训课程
第二剑 建立信任
开始标志 判断并发现明确的销售机会 结束标志 与关键客户建立良好的客户关系
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个性风格的特点
自制力强
分析型 反应性低 驾驭型
支配力弱
支配力弱
支配力强
银行客户经理微信、朋友圈营销技巧
银行客户经理微信、朋友圈营销技巧微信发展到现在，已经逐渐成为必不可少的工作和社交工具。
因为微信具有时机性、指向性、持续性、生活化等多方面的优势，也成为了银行进行客户维护和产品宣传营销的有效手段。
与传统的微商和公号营销不同，银行在利用微信的时候更需要“润物细无声”，做到有节奏、有方法、有重点，具体表现在以下四点：好友数是根基通过网络进行宣传营销的好处在于，能够突破物理渠道的限制，从本质上来看，也是外拓的另一种形式。
对于银行理财经理、大堂经理等服务营销岗位而言，微信的好友数直接关系到宣传的覆盖面，因此要尽可能主动去加客户微信。
在加客户微信时，有一个小细节需要注意：最好请客户扫自己的二维码，因为扫一扫所需要的操作步骤，比找出自己的二维码名片要少的多。
此外，还要先设计好让客户加微信的理由，从传统的信息分享、专属服务，到个性化的产品收益追踪反馈、生活化的共同爱好切入等，都要做到胸有成竹。
至于多少好友数才算及格，至少要1000个起步。
事实上，作为拥有客户资源的营销岗位，只要有心，想要达到这个数字并不难。
微信名是细节微信名是一个人个性化的体现，作为社交手段这本身无可厚非，可如果把微信用到工作上来，个性化的微信名反而有可能成为“拖后腿”的根源。
因为并不是所有客户都有备注人名的习惯，如果你的微信名太过天马行空，时间久了，客户就会忘记你到底是谁。
当然，如果你可以把自己的微信名打造成一个品牌，让人印象深刻，也是一个非常好的选择。
但这种做法需要花大量的时间和精力，因此需要进行取舍。
一般来说，用来营销的微信名，最好还是用自己的实名。
在实名的前后，可以根据篇幅长短加上网点名称或者工号。
前者是为了让微信名变成自己的名片，让自己更有辨识度；后者是便于在客户购买产品的过程中，便于把工号加入推荐人的选项中。
朋友圈要经营朋友圈是一个人的缩影，关注什么、喜欢什么、在做什么，都能够从朋友圈里分析出来。
对于并不熟悉的人，我们习惯了通过他的头像，进入他的朋友圈，来对他形成初步的了解。
银行大客户维护技巧与管理培训资料
故事：关系决定成败
01
银行客户关系建立基础
02
银行客户关系建立策略
03
Transition Page
过渡页
第四章 银行客户分类管理策略
第四章 银行客户分类管理策略
故事：某银行分行大客户分类分级管理办法 银行基本客户管理策略 银行关键客户管理策略 银行贵宾客户管理策略 银行重点客户管理策略 银行客户价值管理策略
主讲老师：
银行客户管理实战版
客户是银行唯一的利润中心，银行必须依靠客户才能生存。在激烈的市场竞争中，脱颖而出的银行是那些以客户为中心的银行。客户管理营销是银行的一种竞争战略，其贯穿于银行的每一个部门和经营环节。银行通过分析客户差异，把握客户需求特征和行为爱好，积累和共享客户资源，有目标地为客户提供各种服务，培养客户的长期忠诚，从而使银行更好地围绕客户来有效管理自己的经营活动，以实现客户价值最大化和银行利润最大化之间的平衡。 本课程是著名银行业绩倍增系统创始人、慧泽宇银行学院院长、中国执行力研究院院长、中国执行力十强讲师、深圳慧泽宇企业管理顾问有限公司总裁孙军正老师亲自研发并主讲的品牌课程《银行业绩倍增系统》之一，课程中的原理、方法与工具已在多家银行得到成功实施和应用，取得了惊人的效果，核心内容已收录孙老师所著的管理丛书《总裁战略智慧》《领导执行智慧》《解放军执行力》等，在社会上产生了极大的反响。
故事：某行客户忠诚管理 客户忠诚相关概念 确立银行客户忠诚管理机制 银行客户忠诚管理策略
第七章 银行客户数据库管理
Transition Page
过渡页
故事：某银行数据库营销 建立客户数据库 应用客户数据库 管理客户数据库 客户数据库的巩固与完善
第七章 银行客户数据库管理
授课风采
大客户营销技巧范文
大客户营销技巧范文大客户营销是指企业通过客户细分策略，专门针对潜在或现有大客户群体进行销售和营销活动的过程。
大客户通常是企业中最重要的客户，其购买力和影响力都较为突出，因此，我们必须采用一定的技巧和策略来开展大客户营销。
一、了解客户需求了解客户需求是大客户营销的关键。
大客户往往对产品或服务有较高的要求，因此，我们必须深入了解客户的需求和期望，以便为其提供符合其期望的定制化解决方案。
这需要我们通过与客户的频繁接触和沟通，主动询问客户的需求，并关注客户对我们产品或服务的反馈。
二、建立信任关系建立信任关系是大客户营销的基础。
大客户通常对供应商的选择较为谨慎，他们希望与可靠、有信誉的供应商合作。
因此，我们必须建立并维护与大客户的良好关系，通过交流、合作和诚信的行为来建立信任。
同时，我们要承诺并履行我们的承诺，始终以客户利益为核心，以客户满意度为目标。
三、提供高质量的产品或服务提供高质量的产品或服务是吸引大客户的关键因素。
大客户对质量有较高的要求，他们希望购买到可靠、稳定和高质量的产品或服务。
因此，我们必须不断提升自身的技术水平和专业能力，加强质量管理，确保产品或服务的质量稳定。
同时，我们还要持续改进和创新，不断引进新技术、新产品或新服务，以满足大客户的不断变化的需求。
四、提供个性化的解决方案大客户往往有各自独特的需求和要求。
为了满足大客户的需求，我们必须能够提供个性化的解决方案。
这需要我们对大客户进行细致的分析和了解，深入了解他们的业务、目标和挑战，并根据其需求定制解决方案。
同时，我们可以通过灵活的合作模式和定制化的服务来使大客户满意。
五、加强合作和沟通加强合作和沟通是大客户营销的重要手段。
我们应该与大客户建立密切的合作关系，与大客户进行开放、诚实和频繁的沟通，了解他们的意见和反馈。
通过与大客户的密切合作，我们可以更好地理解他们的需求，提供更好的产品或服务，并及时解决问题和提供支持。
六、建立长期合作关系建立长期合作关系是大客户营销的目标。
大客户营销与管理、维护技能
对收集到的数据进行清洗和整理，去除无效和错误数据，确保数据 的质量和准确性。
数据分析与挖掘
运用统计分析、关联分析等方法对数据进行分析，挖掘出潜在的商业 机会和客户需求，为企业制定精准的营销策略提供支持。
营销自动化技术
营销自动化流程设计
根据客户需求和企业目标，设计营销自动化流程，包括邮件营销、 短信营销、社交媒体推广等。
大客户的特点与需求
大客户的特点
大客户通常具有较高的购买力和影响力，对企业或组织的业务产生重大影响。它们可能具有特定的行业背景、业务规 模和购买需求等特点，对企业业务产生直接或间接的影响。
大客户的需求
了解大客户需求是进行大客户营销和管理的重要前提。企业需要深入了解大客户的业务背景、采购行为、需求特点以 及对企业的价值期望等信息，以便为大客户提供专业的产品或服务解决方案。
缺乏专业团队
公司未设立专门的大客户服务团队，无法提供专 业、高效的服务支持，导致客户流失。
失败案例二：某保险公司的大客户维护不当
售后服务不到位
保险公司对大客户的售 后服务不到位，如理赔 程序繁琐、响应速度慢 等，导致客户不满和投 诉。
缺乏个性化服务
保险公司未针对不同类 型的大客户提供个性化 的保险方案和服务，导 致客户需求无法得到满 足。
定制化服务
针对不同客户的需求和偏好，提供定 制化的金融产品和服务方案，如私人 银行服务、投资咨询等。
客户关系管理
建立完善的客户关系管理系统，提高 客户满意度和忠诚度，保持长期合作 关系。
内部协同
加强内部各部门之间的协同合作，确 保客户需求的快速响应和解决。
成功案例二：某电商的大客户营销策略
精准营销
为大客户提供额外的增值服务，例如免费的技术支持、专业的咨 询服务等，增加客户对企业的依赖度。
大客户开发的十大策略
大客户开发的十大策略顾客价值的2/8分化现象几乎成了市场中的铁律,对于企业来说,大客户的贡献率甚至超过总利润的50%,在某些行业里,这一比例会更高.因此,开发大客户资源成了企业利润的主要保障与突破口.本文中谈到的大客户不是消费额度大的个人客户,而是大额消费的组织客户,如采购商、集团客户等.下面笔者根据多年市场实操经验,总结出10条大客户开发技巧.1、充足的客户拜访准备现在很多业务员一旦发现目标客户,马上就抄起联系或转头就带上资料登门陌拜,这样很可能因为准备不充分而被客户所拒绝,浪费了宝贵的客户资源.正确的做法是：在给客户打第一个前或登门拜访前,尽可能多的了解大客户的各种信息,尤其是他们的需求信息,还要想好对方可能提出的问题、可能发生争议的焦点、让步的底线等,准备的越充分,成功的几率越高.另外,建议接洽陌生客户前先通过等渠道来摸底与初步沟通,这样可以大大提高工作效率.2、成为你所销售产品的专家大客户不同于一般顾客,其专业性要求很高,因此,业务人员对所推销的产品是否够了解,是否够专业,是否能给客户以信心,就成了成交的关键因素.我们都很容易接受某一方面专家的建议,对专业人士的话也更容易相信,所以,做一个你所销售产品的专家,对促成业务非常有帮助,反之,连你自己都不了解自己的产品,客户怎么会放心购买呢.3、为客户创造价值假设客户需要的商品只有你的企业能提供,那还需要业务人员吗还需要我们去开发客户吗当然不需要,那时客户自然就挤破头来找你合作了了,因为你为客户提供的价值是独一无二的,就像微软一样,我们几乎别无选择,因此,很少见到微软去推销他们的操作系统.但能像微软一样的企业并不多,我们也不必苛求独一无二的价值,只要以商品为载体,我们能为客户提供更多些的价值,大客户就好谈了.而且,也只有有价值的合作才能持久,不要以为达成初步合作或抓住了一个关键负责人就可以长久的拥有这个大客户,想长期合作的唯一方式就是为大客户的组织不断创造价值,当你对于大客户组织来说是有价值的,重要的,甚至是不可替代的,那么即使你不去维护关键的负责人,也可以长期拥有该大客户.当然,除非这个负责人就是企业主本人,否则,对其私人的关系维护也不可放松.抓大客户组织中关键决策人物的大客户开发手段是大家都熟悉和惯用的常规手段,这里就不多赘述.为客户提供大的价值是业务人员很难做到的,这要靠企业组织来完成,一种组织战略层面的思考与决策,而这一点也正是一个企业长久生存与发展的关键所在.业务人员能做的只是日常与大客户共享一些对其有价值的行业动态信息、销售数据、营销手段.4、关注竞争对手大客户为什么不与你合作呢不是他们没有需求,而是你的竞争对手更好地满足了他们的需求,因此,对于竞争对手的关注就很重要.我们开发大客户时往往把大客户当做了对手,全部力量都放在这里,其实真正影响我们是否能与大客户达成交易的是同业竞争对手,战胜了竞争对手的同时基本就拥有了大客户.因此,我们在了解大客户情况的同时也要全面了解竞争对手的情况,包括他们的实力、可以为大客户提供什么价值、他们的底线是什么、弱点是什么、强项是什么等,我们了解的越清楚,战胜他们的把握越大,即所谓的知己知彼百战不殆.当我们把竞争对手的相关数据、大客户的相关数据及自身的数据摆在一起进行比对分析,攻取大客户的战术自然就浮出水面了.但是,对于各方信息的了解单靠一个业务人员很难做到,最好也发挥组织的力量.5、组织系统支持本文中提到的各种战略战术都涉及到了组织,因为我们要面对的大客户是组织客户,以个体力量来应对显然势单力薄,只有组织有计划的介入支持,业务人员才能借力使力,完成任务.我们开发大客户时基本是一个大客户由一个专人来盯,但是一个人面对组织型大客户那种全面、专业的需求,往往显得能力不足,此时可以设立一个大客户开发支持中心,以企业决策层领导与销售经理牵头,专职大客户开发人员与销售部、策划部员工兼任组成,业务人员在开发大客户的过程中遇到任何问题可以随时向“智囊团”求救,及时化解困难,提高效率与成功率.中心应设有包括成功案例、成功技巧、经验教训总结、客户数据信息、企业可提供的支援情况等,根据行业的不同,这个数据库的项目也有所不同,这样就可以为业务人员提供很多思考与行动的决策依据,也为组织积累了宝贵的经验与数据财富.6、流程分解因为大客户的情况较为复杂,业务人员的能力有限,很难面面俱到,他们的特点是各有所长,但也各有短板,又往往容易在薄弱环节失掉大客户,即使成功签单,也把大量时间浪费在了自己不擅长的工作上,这对公司来说就是一种人力资本的浪费,对于业务人员来说也影响效率,进而影响收入.组织可以把从寻找大客户、意向性接触、进一步沟通、跟进、交易、维护等各个环节拆解开.比如,专人负责从网络、报纸等途径搜集客户信息,因为总重复这样的工作,逐步会积累经验,速度与效率非常高；而负责初步意向性接触的工作由营销人员负责,这些人自然更善于营销的技巧,能迅速探得客户的虚实；接下来有意向的客户由善于同客户面对面沟通的“跑外”业务员来做；达成基本合作意向后,或客户有专业性的问题时,由精通专业的人员与客户洽谈合作细节与进一步说服工作,因为这个环节是体现为客户所能带来价值与打消客户顾虑的环节,所以越专业越有效；单子谈下来了,交由善于搞客情关系的专人进行维护.如此一来,各有所长的人就可以发挥所长,重复去做又可以熟能生巧,效率自然大大提升.当然,可根据实际情况,一个人负责1——2个环节,但不可超过2个环节.从管理学角度来说,重复做一项工作,利于速度与质量的提升,就像工业生产的流水线一样,可以大幅提高生产力,签单率上升了,业务人员的收入自然也会增加.站在企业主的角度,流程式作业可以避免培养出一个优秀的业务员就“飞”一个业务员的情况,这在企业中非常多见,原因就是一个业务人员完全掌握了全过程各个环节的运作方式与技巧,最后还把客户资源抓在手里.有句俗语说的好：“本事大了脾气长”,此时有了“本钱”的业务人员对于原有的待遇开始不满,在得不到满足的情况下必然选择离开企业.如果采用流程式作业,即鼓了员工但是,采用流程作业必须根据企业自身情况处理好工作分配与利益分配的问题,否则可能会打消部分环节人员的积极性,拖累了整个流程,还要以流畅的信息化模式与科学的制度使各个环节得以无缝衔接,避免资源内耗,降低效率.7、交互式大客户开发买东西的趾高气昂,卖东西的低三下四,这样的情况在大客户交易中非常多见,原因就是主动权与利益关系不对称造成的.那么我们改变一下思路：如果我们此时成为了大客户的大客户,结果会怎样呢关系对等了,客户自然就好谈的多了.比如,现在有些企业拉保险、银行、电信等领域的大客户,就采取你买我们的商品,我们团购你们的保险或信用卡、卡等.这样的交互式互利模式虽然有效,但是有一定局限性,行业范围也有限,我们再让思虑拓展一下,通过迂回的方式达到与目标大客户的互利合作.第一种模式是针对两家不同供求商品的客户：比如,一家特钢生产企业同它的客户,一家地产开发商谈判——如果你购买XX企业的XX支控水阀门,我就以优惠XX%的价格向你们提供建筑特钢.返回头找另一个大客户,金属阀门厂,同它谈判——如果你购买我们的XX吨特钢,我们就保证某地产开发商购买你们XX支阀门.如此三方受益,虽然给地产商让出了部分利润,但是却成交了两笔生意,还是划算的；另一种模式是分别针对上下游客户：比如,一家木材企业同一家木材加工机生产企业谈判——如果你购买我大客户企业的办公桌椅,我就买你XX台木材加工机器,反过来和销售办公桌椅的大客户谈判——如果你购买我们的XX米木材原料,我就保证我下面的客户买你XX件办公桌椅.这就像一条生物链,我们把其巧妙的连接起来就可以获得收益,甚至是创造共赢.8、客户推荐在很多行业中,同业之间的关系都很密切,如果能让现有大客户替你去向其它客户推荐一下你们的产品或服务,效果将远胜过我们业务人员的穷追猛打.那么,如何劳动客户大人的金口玉牙,帮我们做这件事呢方法有两个：1、让利益作为杠杆,比如,转介绍一位“下家”将对此客户产生一定的好处,这种好处根据行业的不同,内容也不同,如推荐客户可以共享被推荐客户的一些资源、购买产品或服务有更大优惠等；2、最直接有效的方法是与负责人搞好客情关系,这样请其动动嘴就容易得多了.如果同时具备以上两个条件,让客户做你的推销员应该不是难事.但是,客户的推荐只是帮我们打开了下一个客户的大门,进去之后还要我们自己努力.9、重视决策者身边的人大客户企业内的助理、秘书等一些决策者身边亲近的人虽然没有决策权,但却有很强的决策影响力,甚至业务成败的关键都是由这些人决定的.这些人是决策者的亲信,决策者会参考这些人的意见,得罪、轻视或因为觉得已经与决策者建立了联系而忽视这些人,那么结果可能是这些人成为了你业务失败的主要原因.如果善加利用这些人,他们将成为你此笔业务的开门人、引路者,我们可以从他们身上了解到各种信息,得到各种小的帮助,反之则可能带来很多小的麻烦.这些或正面或负面的影响虽小,但却关乎成败,这些人就像钟表里的齿轮——一个齿轮不能推动钟表的行走,但是一个齿轮却可以让钟表停止行走.10、公关手段创新现在大客户的公关和维护手段基本都是请吃饭、请洗浴、请打牌.的腰包,又使他们因为对企业有所依赖而不能贸然离开.我们花钱不少,搭时间也不少,可客户却不领情,因为大家都是这么做的,俗话说“天天吃饺子也就不觉着香了”,甚至客户在众多的吃请中还会挑剔、比较谁的更好,谁出手更大方,被比下来的不仅白费力气,还可能被客户认为你不重视他,而不请客吃喝则更别想做成业务.相信这种请也不是,不请也不是的两难境地我们大客户开发人员最有感受,此时大客户开发模式的创新就很有必要.市场营销每天都在进行着创新,而大客户开发则一直停留在相对低级老旧的方式上,此时如果我们变换思路,进行大客户开发方式的创新,就可以在大家挤破大客户家的大门时,找到没人走的侧门,达到目的.我们可以广开思路,不走别人走的途径,就回避了大客户开发的红海竞争.由于行业与业务的不同,大客户开发创新的形式与方法也不同,但是有一个原则可以遵循——别人皆走阳关道,唯有我行独木桥.下面根据笔者的实际经验,提出一些创新的方法与思路,供大家参考借鉴：首先,必要的沟通媒介,吃饭、娱乐还是要有的,但这不是重要的开发环节,重点是我们通过吃饭娱乐时融洽的气氛来了解客户的偏好和需求.首先,客户个人或其组织眼下最急切的需求是突破的最好途径,这种需求可能是各方面的,有时客户本身也没觉得你能帮上他,所以也不会去说,这时就要我们善于和客户聊天,让客户打开话匣子,当然,这也需要我们来引导,重要的信息就在其中.一次我遇到一位很古板,不苟言笑,也不喜欢吃喝,很难搞定的大客户,常规的手段其都不感兴趣,最后在我们的引导下,终于打开了他的话匣子,他谈到儿子最近在让他给买新款,我的助理小吴以为客户是暗示要一部,但是我发现这个客户语气中带有一丝无奈,似乎另有隐情.我深入询问后得知,他的儿子15岁,马上要考高中了,可是总是不爱学习,但是头脑聪明,在班里排名一直是中游.我突然想到我有一个朋友,是搞心理教育的,主要就是通过她开发的一套趣味教学课程与心里辅导,帮助不爱学习的青少年对学习产生兴趣,并领悟方法.事后,我支付给这个朋友20课时的辅导费,又找到这个客户,提出免费为他的儿子进行辅导.一个半月后,这个客户兴奋的给我来,说他儿子测验成绩提高了6名,同时邀请我和那位心理教师去吃饭,从此,我们三个经常聚会,都成了好朋友,业务自然不是问题. 还有一次,一个重要大客户的关键负责人同样对吃喝玩乐有极强的免疫力,业务开展的不顺利,一次在他电脑屏幕上看到其设置了一幅国画作为桌面,与其深入攀谈后得知,这位负责人曾经酷爱美术,后因家境贫困,中途辍学从商,但是对绘画的热爱一直未改.交谈中得知他喜欢国画,画作题材、绘画风格等也都摸了个清楚.半个月后我花4000元购得一幅当代着名中国画家的画作,送给了该客户,客户先是大吃一惊,而后是喜出望外,接下来的业务自然顺利达成,之后维护该客户的方法就是送几本国画名家的画册、国画展览的门票等,花钱不多,效果很好. 由于行业间的差异性因素较多,大客户开发技巧也各有不同,无法一一尽数,只能列举一些通用的技巧,更多的是希望能够给大家一些启示,拓展一下思路,结合自身与行业特点创造出有效的大客户开发方式.事物的哲学层面是共通的,开发大客户时有两点要素无论在什么行业都是有效的,那就是逆向思考与不断创新.。
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《银行大客户营销技巧》
【课程背景】
没有大客户，银行吃不饱，但是营销大客户却竞争激烈，如何开展有效营销？
要开拓大客户，渠道在哪？如何结识对方财务？如何获取对方首肯？
如何获得对方上下的支持？如何处理异议？赢得大客户合作靠什么？
【培训对象】
商业银行公司业务部、中小企业中心、授信管理部门、支行客户经理等【培训课时】
3天共18小时
【培训目标】
掌握建立、渗透、巩固客户关系——在中国，客户经理必须掌握的方法；
学会分析客户关系的广度和深度；
学习专业的大客户营销技巧；
学习如何和客户建立长期的银企合作伙伴关系；
学习如何组建高效的银行营销和服务团队。
【培训收益】
1、课前开展问卷或电话调研，主讲老师有针对性解答银行问题；
2、课中有现场演练，达到现场训练、现场承诺、现场结果的效果；
3、课后有三个月的跟踪辅导，督促指导学员落实学习成果，并随时解答学员问题
【授课形式】
1.理论讲解
2.案例分析
3.分组讨论
4.角色扮演
5.现场演练
6.作业实操
7.游戏体验
8.学员分享
【课程特色】
互动积极、案例经典、演绎生动、诙谐幽默、推理缜密、环环相扣
【内训定制】
提前两周，通过问卷调研、电话访谈等多种形式，深入全面了解客户及学员需求，设计有针对性的课程内容及培训方式，提供科学合理的整体解决方案及落地工具。
或由资深讲师王建军老师亲自赴银行现场调研，为客户量身定制培训方案，课程内容结合银行实际案例，具有可操作性。
输出成果：《大客户营销诊断与需求分析报告》。
【课程大纲】：
第一讲另眼看银行业营销
1、银行营销分析
2、行长是第一营销人员的n个理由
3、客户经理制与现代营销导向
4、知识链接：银行全员营销银行行长营销银行经理营销银行柜员营销
第二讲银行大客户的销售策略
目的：大客户的类型及各自关心什么，从而找出销售策略与方法。
1.银行业的客户分类
2. 80/20 原则的作用
3. 大客户的几种类型
4. 不同类型大客户的业务重点
5. 有那些策略与战术进行合作
第三讲做对事比什么都重要
目的：用案例讨论的方法了解什么是影响客户做业务决策的主要因素，从而确立在进行大客户营销时应该把握的工作重点。
1. 国内银行营销管理的现状
2. 战略性客户营销计划的框架模型
3. 银行成功营销的五大原则
4. 通过gpn（目标、问题、需求）的分析方法来掌握客户组织的情况，并制定相应的银行营销策略
5. 案例：银行十佳客户经理也烦恼（找对人pk做对事）
6. 必须要做对的事——客户的决策流程和银行的营销定位
第四讲、客户的主动服务营销（案例分析、示范指导、模拟演练、头脑风暴）（一）、理财案例：眼睛里只有自己的产品
（二）、理财案例：顾问式理财方案
（三）、中资银行与外资银行的最大差距点：客户信息收集与档案管理
（四）、柜面如果实现服务与理财产品的交叉销售
（五）、网点营销采用单打独斗的模式？还是采用团队协作配合的模式？
（六）、识别潜在客户
（七）、客户的引导与分流
（八）、深刻了解你的客户理财心理，激发客户的潜在需求
四种客户类型判断方法与技巧l
l 四种不同类型的理财客户心理分析
用客户喜欢的沟通方式进行沟通l
l 不同客户性格类型，如何采用有针对性的理财销售方式？
第五讲瞄准你的客户群
目的：当请客吃饭、桑拿按摩、打业务牌，已经变成了大家的通用模式；而你也习惯了只使用这些手段；那么学会改变模式吧。
1. 讨论：“三天不喝酒，存款就搬走”、“三天不桑拿，业绩往下滑”
2. 客户对银行的认知、看法、态度和行动之间的关系
3. 介绍“头脑份额”的概念和影响力模型
4. 运用沙枪理论——营销更具杀伤力！
5. 战略性客户营销计划的制定流程
6. 实战演练：制定一份战略性客户营销计划（包括对现状、目标和差异的分析，制定30天、60天、90天的行动计划，安排资源和战术）
第六讲中国客情关系管理——业务从关系做起
目的：揭示中国式客情关系精髓，并精确把握如何与客户发展关系，建立什么样的关系是忠诚的客户，如何与不同类型的人打交道。
1. 客户关系的基础
2. 客户关系发展的四种类型
3. 三大客户关系的意义与识别（亲近度，信任度，人情）
4. 做关系的总体策略
5. 建关系的技巧（建关系的核心在于“建”从无到有）
6. 做关系的技巧（做关系的核心在于“做”提升加深）
7. 拉关系的技巧（拉关系的核心在于“来”拉来拉满）
8. 用关系的技巧（用关系的核心在于“用”借用资源）
9. 实战练习：建立一份银行大客户的档案实战练习：建立一份银行大客户的“头脑份额”评分表实战练习：建立一份客户组织关系分析图
第七讲你能听懂中国话吗——客户需求快速甄别
目的：在销售过程中，客户不但不会轻易表露自己的需求，甚至有时也不完全了解自己的需求，需要我们的客户经理针对他们的现状提出深入的需求分析。
1. 确定客户需求的技巧
2. 有效问问题的五个关键
3. 需求调查提问四步骤
4. 隐含需求与明确需求的辨析
5. 不可忽视的灰色需求分析与注意事项
6. 如何听出话中话？
7. 课堂讨论：中医与银行营销
第八讲、个人金融产品与服务的“营销卖点”呈现技巧
一、投资理财产品的营销卖点分析
二、银行卡的营销卖点分析
三、金融产品销售技巧
（一）、有效介绍产品体验展示法则
（二）、利用四个实战理财工具，有效引导客户，而非说服（三）、与客户成功对话的几个关键技巧
l 专业术语口语化
有效互动l
遭到拒绝后的艺术处理l
过程中让客户有成就感l
（四）、营销过程控制及技巧运用
1. 营造良好的沟通氛围
2. 有效提问-发掘客户需求
3. 准确有效的产品推介
案例分析：网银营销技巧
理财产品营销技巧
示范指导、模拟练习
就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评
第九讲学会自我把脉——方能一击中的
目的：知己知彼，方能百战百胜。
在透彻了解客户需求的基础上，确立己方与竞争对手相比较而言的优势，并确立有利于自己、又有利于客户的“卖点”，是说服客户接受自己的销售方案的非常重要的工作。
1. 活用swot，快速进行竞争系统分析
2. 如何有效确立最佳卖点？
3. 掌握说服客户接受我方产品的步骤
4. 把我们的方案/产品呈现给客户的技巧
5. 银行产品营销活动策划与实战技巧
6. 案例：银行营销的秀与差异化
第十讲一颗子弹一个敌人——有效促进的战术
目的：本讲通过对销售人员的错误举动和导致错误举动的心理因素的分析，探讨在最后阶段正确把握成交时机的方法和促进成交的有效技巧。
从而提高销售人员的成交概率。
1. 客户异议处理（预测异议/收集异议/处理异议）
2. 行动建议
3. 给予客户合适的承诺
4. 完美的促成技巧
案例分析：对公业务的陷阱
学会将项目推进肢解分析: □确定主题拜访的脉络□拟定项目进展速查表□一颗子弹一个敌人——快速克服阶段障碍点
★课程总结与答疑。