融资服务平台项目 PPT
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项目融资PPT(PPT53页)
第二章 项目融资的组织和论证
2.1 项目融资的参与者 2.2 项目融资中的投资结构 2.3 项目融资主体的组织结构 2.4 项目的融资决策 2.5 项目融资的结构 2.6 项目的可行性研究
2.1 项目融资的参与者
2.1.1 项目的发起人
2.1.9 项目管理公司
2.1.2 项目公司
2.1.10 保险机构
称为辛迪加贷款。
•
• 1、银团的组成 1）牵头银行 2）参与银行 3）代理银行
• 2、开展项目贷款银团的特点 1）贷款银行数量少质量高 2）参与银团的银行之间权利平等
2.1.5 多边金融机构和出口信贷机构
许多项目融资都是通过多边金融机构和私人商业银行联合融资的。 多边金融机构如国际金融公司(IFC)及地区性开发银行（欧洲复兴 与开发银行EBRD、非洲开发银行ADB）在项目融资中起着重要 的信用担保作用，尤其是对政府风险的担保，如东道国改变外汇 政策使项目公司无法偿还外国贷款人的利息使贷款人的利益受损 时，由国际金融公司进行赔偿。
2.1.3 借款方
2.1.11 参与者之间的关系
2.1.4 项目的贷款银行
2.1.5 多边金融机构和出口信贷机构
2.1.6 项目的信用保证实体
2.1.7 项目融资顾问
2.1.8 有关政府机构
由于项目融资结构比较复杂，因而参与融资结构的利益主体也比 传统的融资方式多，概括起来主要有：项目的发起人、项目公司、 借款方、项目贷款银行、项目的信用保证实体、项目融资顾问以 及有关的政府机构。
产品承购协议
承购商 贷款
货款 利润
国有项目公司 建设合同
施工费用
银行
受托借款机构
贷款还本付息
承建商
图2—1 项目受托借款机构的融资结构
2.1 项目融资的参与者 2.2 项目融资中的投资结构 2.3 项目融资主体的组织结构 2.4 项目的融资决策 2.5 项目融资的结构 2.6 项目的可行性研究
2.1 项目融资的参与者
2.1.1 项目的发起人
2.1.9 项目管理公司
2.1.2 项目公司
2.1.10 保险机构
称为辛迪加贷款。
•
• 1、银团的组成 1）牵头银行 2）参与银行 3）代理银行
• 2、开展项目贷款银团的特点 1）贷款银行数量少质量高 2）参与银团的银行之间权利平等
2.1.5 多边金融机构和出口信贷机构
许多项目融资都是通过多边金融机构和私人商业银行联合融资的。 多边金融机构如国际金融公司(IFC)及地区性开发银行（欧洲复兴 与开发银行EBRD、非洲开发银行ADB）在项目融资中起着重要 的信用担保作用，尤其是对政府风险的担保，如东道国改变外汇 政策使项目公司无法偿还外国贷款人的利息使贷款人的利益受损 时，由国际金融公司进行赔偿。
2.1.3 借款方
2.1.11 参与者之间的关系
2.1.4 项目的贷款银行
2.1.5 多边金融机构和出口信贷机构
2.1.6 项目的信用保证实体
2.1.7 项目融资顾问
2.1.8 有关政府机构
由于项目融资结构比较复杂，因而参与融资结构的利益主体也比 传统的融资方式多，概括起来主要有：项目的发起人、项目公司、 借款方、项目贷款银行、项目的信用保证实体、项目融资顾问以 及有关的政府机构。
产品承购协议
承购商 贷款
货款 利润
国有项目公司 建设合同
施工费用
银行
受托借款机构
贷款还本付息
承建商
图2—1 项目受托借款机构的融资结构
《项目融资模式基础》幻灯片PPT
❖以“产品支付〞为根底的工程融资模式 ❖以“设施使用协议〞为根底的工程融资模
式 ❖以“杠杆租赁〞为根底的工程融资模式 ❖以“黄金贷款〞为根底的工程融资模式
22
融资模式引入(二)
❖ 工程贷款银行在考虑为工程提供贷款时，是愿意 直接控制工程的现金流，还是愿意直接从控制未 变现产品？
❖ 什么样的工程银行愿意控制工程的现金流量？什 么样的工程银行愿意直接控制工程的产品？
第六章 工程融资模式根底
➢工程融资模式设计的原那么 ➢工程融资模式的构造特征 ➢以融资主体划分的融资模式 ➢以特殊协议为根底的工程融资模式
融资模式设计要考虑的问题？
❖工程融资模式是指工程法人取得资金的具 体形式。解决who, how的问题
❖融资模式设计事实上是一个多目标的决策 过程：
❖融资的可行性 ❖实现银行对风险的要求 ❖实现投资者的目标 ❖结合工程特点 ❖实现其他工程相关者的目标
贷款银行
信用保证： ①工程合同的权益转让 ②工程担保的权益转让
7
工程融资构造的两个阶段(运营阶段)
项目公司
贷款银行
产品
盈余资金
债务 偿还
产品 购买者
销售收入
担保 项目投资者
信用保证：
①销售合同 ( 及担保 ) 的权益转让
②建立银行监控帐户 接收销售收入
8
§3 以融资主体划分的融资模式
❖思考题： ❖投资模式的前二种解决的是由投资者去面
❖ 银行愿意把贷款提供给直接经营工程的人还是愿 意提供给为工程提供租赁资产的人？
❖ 如果工程公司对关键设备或全部工程资产采取租 赁的方式获得，与工程公司直接贷款购置设备相 比，本钱会更高还是更低？
23
以“生产支付〞为根底的工程融资
式 ❖以“杠杆租赁〞为根底的工程融资模式 ❖以“黄金贷款〞为根底的工程融资模式
22
融资模式引入(二)
❖ 工程贷款银行在考虑为工程提供贷款时，是愿意 直接控制工程的现金流，还是愿意直接从控制未 变现产品？
❖ 什么样的工程银行愿意控制工程的现金流量？什 么样的工程银行愿意直接控制工程的产品？
第六章 工程融资模式根底
➢工程融资模式设计的原那么 ➢工程融资模式的构造特征 ➢以融资主体划分的融资模式 ➢以特殊协议为根底的工程融资模式
融资模式设计要考虑的问题？
❖工程融资模式是指工程法人取得资金的具 体形式。解决who, how的问题
❖融资模式设计事实上是一个多目标的决策 过程：
❖融资的可行性 ❖实现银行对风险的要求 ❖实现投资者的目标 ❖结合工程特点 ❖实现其他工程相关者的目标
贷款银行
信用保证： ①工程合同的权益转让 ②工程担保的权益转让
7
工程融资构造的两个阶段(运营阶段)
项目公司
贷款银行
产品
盈余资金
债务 偿还
产品 购买者
销售收入
担保 项目投资者
信用保证：
①销售合同 ( 及担保 ) 的权益转让
②建立银行监控帐户 接收销售收入
8
§3 以融资主体划分的融资模式
❖思考题： ❖投资模式的前二种解决的是由投资者去面
❖ 银行愿意把贷款提供给直接经营工程的人还是愿 意提供给为工程提供租赁资产的人？
❖ 如果工程公司对关键设备或全部工程资产采取租 赁的方式获得，与工程公司直接贷款购置设备相 比，本钱会更高还是更低？
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以“生产支付〞为根底的工程融资
某中小企业融资服务平台项目汇报PPT模版
风险控制模式化-风险转移
识别、控制风险
风险控制
分散、转移风险 处置、流通
信用
借贷市场
风险措施
抵押物 质押物
投资活动
产权市场 如股权、房地产、
设备、仓单 （专业市场）
反担保措施
自主运营 联合运营 委托运营
实施流程
资金供给方
① 资金双方信息交流、信息匹配和达成交易对接
资金需求方
④ 开展具体风险控制
② 发布可流通的抵押/质押物
资源网络
XX投资集团 XX商会
信用服务公司 资产评估机构 会计、律师事务所等 政府信用管理部门
风险控制能力
交易服务能力
资源整合能力
行业品牌影响力
三、盈利模式
业务模式
资金需求
产品营销 尽职调查 信用评级 资产评估 法律咨询 融资顾问 信用担保 。。。
中介服务
优质项目 有价值项目 待提升项目
投资业务 （投资收益）
说明：
搭建中小企业电子商务融资服务平台，为投融资主体提供对接服务。 企业和个人可以通过平台获得融资服务；银行和其他投资者可以通过平台获得投资服务。 服务的重点是一般企业投资者。
XX投资集团业务板块
XX投资集团
重庆XX信 用担保有 限公司
重庆市XX 小额贷款 股份有限
公司
重庆XX融 资咨询服 务有限公
企业库驱动：以企业库为数据库建设的基础 政府驱动：以政府作为公信力建设的第一步 项目驱动：以项目库建设拉动资金库建设 中介驱动：以中介服务推广拉动项目库建设 资源驱动：以公司现有资源推动项目库建设 大客户驱动：以品牌机构或者服务商拉动建设 案例驱动：以成功案例推广拉动数据库建设 活动驱动：以对面交流方式作为基础手段
项目投资融资决策PPT课件
投资融资的重要性
促进经济发展
项目投资融资可以促进经济增长和发 展，通过投资于基础设施、制造业、 服务业等领域，提高生产效率，创造 就业机会。
优化资源配置
提升企业竞争力
通过项目投资融资，企业可以扩大规 模、提高技术水平、降低成本，从而 提升市场竞争力。
项目投资融资可以优化资源配置，将 资金引导到具有较高回报和可持续发 展的项目上，提高资源利用效率。
风险评估
风险应对策略
回报预测
对识别出的风险进行量 化和评估，确定风险等
级。
制定针对性的风险应对 措施，降低或转移风险。
预测项目未来的收益情 况，权衡风险与回报的
平衡关系。
03
项目融资决策分析
融资方式与渠道
内部融资
利用企业自有资金，如留存收益、折旧等。
混合融资
结合内部和外部融资方式，如优先股、可转 换债券等。
投资决策的方法
净现值法
通过比较项目的净现值来评估 项目的投资价值。
内部收益率法
计算项目的内部收益率，评估 项目的盈利能力。
风险调整后收益法
将风险因素纳入收益计算，更 准确地评估项目投资价值。
比较分析法
通过比较类似项目的投资回报 率、风险等指标，为决策提供
依据。
投资决策的风险与回报分析
风险识别
识别项目投资过程中可 能面临的风险因素。
案例结论
该案例表明，高科技企业在不同 发展阶段需要采取不同的融资策 略，以最大化资金使用效率和降 低融资成本。
案例三
01 总结词
02 投资回报
03 风险评估
04 风险控制
05 案例结论
该案例针对某基础设施项 目，对其投资回报和风险 进行了全面评估，为投资 者提供了决策依据。
《融资服务方案》课件
融资方案设计与报价
方案设计
根据客户需求，制定个性化的融资方 案。
报价
根据方案成本和利润预期，向客户提 交融资方案的报价。
合同签署与融资交付
合同签署
与客户就融资方案达成一致，签署正式的融资合同。
融资交付
按照合同约定，完成资金的划拨和交付。
融资后管理与服务
资金监管
对客户的资金使用情况进行监管，确保资金用途合规。
的融资方式。
融资成本与风险评估
融资成本分析
比较不同融资方式的利率 、费用等成本，选择成本 较低的融资方案。
风险评估
对企业可能面临的市场风 险、信用风险、操作风险 等进行评估，制定相应的 风险控制措施。
担保措施
根据企业实际情况，采取 抵押、质押、保证等担保 措施，降低融资风险。
融资期限与还款计划
融资期限选择
经营状况评估
了解企业的经营状况、市 场前景、竞争优势等，以 确定企业是否具备偿债能 力。
融资方式选择
银行贷款
根据企业资质和抵押物 情况，选择合适的银行
贷款产品。
股权融资
通过引入战略投资者或 风险投资机构，获得企
业发展所需的资金。
债券融资
发行企业债券，筹集长 期发展资金。
其他融资方式
如租赁、保理等，根据 企业实际需求选择合适
未来，融资服务市场将进一步向普惠金融、绿色金融等方向发展，更好地服务于实 体经济和社会发展。
02
融资服务方案的核心要素
融资需求分析
01
02
03
融资需求分析
了解企业的融资需求，包 括资金用途、融资金额、 融资期限等，是制定融资 服务方案的基础。
财务状况评估
项目融资方案介绍PPT案例
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竞争对手分析
第二部分
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stand the simplicity of the sun It turns
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项目简介
我们的优势
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融资报告ppt模板
• 3.PPT的最小字体为30号。一来你的演讲对象都上年纪了 ，二来这样强迫你把演讲的核心放在PPT上，自己也记得 住自己的东西，三来听众不会在下面读你的PPT，心里想 着我读得比这个人讲的还要快。或者用这个算法也行：找 出你听众里最大年纪的人，把他的年纪除以二，就是你的 最佳字号。
谢谢! Thank you!
每一个成功者都有一个开始。勇于开始，才能找到成
•
1、
功的路 。20.7.3120.7.31Friday, July 31, 2020
成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦
•
2、
。2 3:01:30 23:01:3 023:017 /31/20 20 11:01:30 PM
每天只看目标，别老想障碍
第6页page 6：执行状态 executing status
• 介绍一下你现在按照预期目标和策略，做到哪个 程度了（具体到业务细分，项目进展及相关财务 情况），证明给投资人看你们的执行能力。
• Introducing the project proceeding period according to the expecting goal and strategy, improving your capability for executing.
SWOT分析 analysis
优势S
劣势W
机会O
威胁T
10/20/30定律law
• Guy Kawasaki著名的关于如何向风险投资商演示PPT的 10/20/30定律。 在这里简述一下：
• 1.PPT不能超过10页。我听了太多经常长达60页的PPT，耳 朵都得中耳炎了。
• 2.PPT演讲不能超过20分钟。也许你有一小时的时间，但 你用的是Windows，得花40分钟才能搞定投影仪
谢谢! Thank you!
每一个成功者都有一个开始。勇于开始，才能找到成
•
1、
功的路 。20.7.3120.7.31Friday, July 31, 2020
成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦
•
2、
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每天只看目标，别老想障碍
第6页page 6：执行状态 executing status
• 介绍一下你现在按照预期目标和策略，做到哪个 程度了（具体到业务细分，项目进展及相关财务 情况），证明给投资人看你们的执行能力。
• Introducing the project proceeding period according to the expecting goal and strategy, improving your capability for executing.
SWOT分析 analysis
优势S
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机会O
威胁T
10/20/30定律law
• Guy Kawasaki著名的关于如何向风险投资商演示PPT的 10/20/30定律。 在这里简述一下：
• 1.PPT不能超过10页。我听了太多经常长达60页的PPT，耳 朵都得中耳炎了。
• 2.PPT演讲不能超过20分钟。也许你有一小时的时间，但 你用的是Windows，得花40分钟才能搞定投影仪
融资路演PPT模板 (15)
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自动化理财
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自动化理财
融资平台 ppt
问：最近好像出了个网络新词“德玛西亚”， “德玛西亚”是什么意思，总感觉这词...
问：用两个成语形容做人不能任性
目 录
Contents
01 公司业务
Company Business
03 市场分析
Market Analysis
05 产品及服务
Products And Services
02 行业分析
电商淘宝
多媒体
企业办公 Continue
行业概况 Industry Overview
3
市场分析
Industry Analysis
市场分析
广告设计
多媒体
企业办公
市场分析
市场分析
Industry Analysis
35 30 25 20 15 10
5 0 2014
2015
2016
2017
产品A 产品B
2018
市场分析
2 201
广告设计
多媒体
4 201
市场分析
6 201
企业办公
电商淘宝
7 201
4
市场策略
Marketing Strategy
市场策略
广告设计
企业办公
多媒体 电商淘宝
市ห้องสมุดไป่ตู้分析
广告设计
多媒体
电商淘宝
市场策略
5
产品及服务
Products And Services
产品及服务
广告设计
Industry Analysis
04 市场策略
Marketing Strategy
1
公司业务
Company Business
我们的业务
问：用两个成语形容做人不能任性
目 录
Contents
01 公司业务
Company Business
03 市场分析
Market Analysis
05 产品及服务
Products And Services
02 行业分析
电商淘宝
多媒体
企业办公 Continue
行业概况 Industry Overview
3
市场分析
Industry Analysis
市场分析
广告设计
多媒体
企业办公
市场分析
市场分析
Industry Analysis
35 30 25 20 15 10
5 0 2014
2015
2016
2017
产品A 产品B
2018
市场分析
2 201
广告设计
多媒体
4 201
市场分析
6 201
企业办公
电商淘宝
7 201
4
市场策略
Marketing Strategy
市场策略
广告设计
企业办公
多媒体 电商淘宝
市ห้องสมุดไป่ตู้分析
广告设计
多媒体
电商淘宝
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产品及服务
Products And Services
产品及服务
广告设计
Industry Analysis
04 市场策略
Marketing Strategy
1
公司业务
Company Business
我们的业务
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
其他企业
说明：
搭建中小企业电子商务融资服务平台，为投融资主体提供对接服务。 企业和个人可以通过平台获得融资服务；银行和其他投资者可以通过平台获得投资服务。 服务的重点是一般企业投资者。
大家好
3
XX投资集团业务板块
XX投资集团
重庆XX信 用担保有 限公司
重庆市XX 小额贷款 股份有限
公司
重庆XX融 资咨询服 务有限公
2010年-2012年吸引风险投资，向全国重点地区 推广重庆地区经验，核心是搭建跨地区的业务模 式、盈利模式，完成商业模式的构建，扩大收入 来源；
2013年引入战略投资，完善公司股权及架构，促 进商业模式的完善和灵活，为上市做准备。
大家好
17
实施方案
主体渠道
平台主体
策略措施
企业数据库
地方政府
XX 协会组织 中介服务 。。。
银行 一般企业、个人
融资中介
技术支持 捆绑营销 企业自主服务
客户资源共享 增值服务
居间人服务
会议
培训
咨询
俱乐部
项目库 资金库
具体形式 大家好
可利用资源库 18
规模预测
45000
40000
35000
30000
司
重庆XX典 当有限公
司
说明：本项目由重庆XX咨询服务有限公司负责建设和运营，XX投资集团提供业务支撑。
大家好
4
二、商业模式
中小企业
基础营销业务
中介服务业务
其他相关业务
价值主张 融资经济 交易顺畅
分销渠道
银行、担保公司 集群地、仓储中心 律师、会计师等
电子商务网站 高新产业园区 三、四线城市政府 地方协会、XX
大家好
7
（一）业务流程
融资方 投资方 还款/评价
中介服务 调查确认
注册登记
数据库（标准化）
委托服务协议
匹配撮合
匹配不成功继续匹配
匹配成功
保证金 （银行专户）
跟踪管理
放款/付款/缴纳费用
签署等相关协议
交
纳
现场办理
相 关
费
用
办理公证及登记
大家好
8
（二）交易模式
合作金融机构
银行
信息服务、业务支撑、平台营销、客户筛选 集合对接
大家好
12
风险控制模式化-风险转移
识别、控制风险
风险控制
分散、转移风险 处置、流通
信用
借贷市场
风险措施
抵押物 质押物
投资活动
产权市场 如股权、房地产、
设备、仓单 （专业市场）
反担保措施
自主运营 联合运营 委托运营
大家好
13
实施流程
资金供给方
① 资金双方信息交流、信息匹配和达成交易对接
资金需求方
④ 开展具体风险控制
资源网络
XX投资集团 XX商会
信用服务公司 资产评估机构 会计、律师事务所等 政府信用管理部门
风险控制能力
交易服务能力
资源整合能力
行业品牌影响力
大家好
5
三、盈利模式
业务模式
资金需求
产品营销 尽职调查 信用评级 资产评估 法律咨询 融资顾问 信用担保 。。。
中介服务
优质项目 有价值项目 待提升项目
投资业务 （投资收益）
大家好
16
（四）数据库的建设
企业库驱动：以企业库为数据库建设的基础 政府驱动：以政府作为公信力建设的第一步 项目驱动：以项目库建设拉动资金库建设 中介驱动：以中介服务推广拉动项目库建设 资源驱动：以公司现有资源推动项目库建设 大客户驱动：以品牌机构或者服务商拉动建设 案例驱动：以成功案例推广拉动数据库建设 活动驱动：以对面交流方式作为基础手段
25000
20000
15000
10000
5000
0
Jan Feb Mar Apr May Jun
Jul
Aug Sep Oct Nov Dec
企业库
项目库
资金库
大家好
19
五、发展规划
2009年-2010年：以重庆为基地，整合政府、银 行、XX及融资中介资源，理顺业务模式、盈利模 式，实现商业模式雏形，形成稳定收入来源；
居间撮合业务 （撮合费用）
其他服务
XX投资集团 XX咨询公司
资金供求 说明：通过开展中介服务，获取更多融资信息、项目机会，对于优质项目，依托XX投资集团加以利用，获取投资 收益，级次项目则通过居间业务的开展，帮助撮合，获取撮合费用。
大家好
6
四、模式实现
业务流程 交易模式 风险控制 数据库建设
资金交易 自身收益机制
自主风险管理
资金需求方 平台提供信息和客户
供给方承担风险 平台办理业务操作
收益情况适中 风险管理外包
平台提供信息和客户 平台开展风险控制服务
与转移方共同分担风险 平台办理业务操作
收益相对较低
资金风险转移 如担保
投资者参与投资 保险机构提供服务
说明：XX投资集团专业的风险控制团队，业务办理团队，内部管理制度和程序提供风险控制管理。
中小企业融资服务平台 项目汇报
大家好
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目录
一、项目概况 二、商业模式 三、盈利模式 四、模式实现 五、发展规划 六、建设方案 七、实施方案 八、项目价值
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一、项目概况
资金供给方
电子商务平台
资金需求方
银行 非银行金融机构 小额贷款公司 一般企业投资者
投资公司 私募基金 个人投资者等
对接
一般中小企业 个人
② 发布可流通的抵押/质押物
合作运营商
专项运营
找寻投资方
担保机构 抵押/质押物
专业市场 投资方
③ 提供保障或者反担保措施 确 定 注 资 条 件 ， 注 入 资 金 。 获 得 相 关 权 益
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风险控制手段多元-技术控制
拓展新来源 基于供应链 相关产权
增强信手段 技术监控
社会信用体系
增强流通性 价格评测 专业市场
额度、成本、 期限、保障
限定时间、主体范围、匹配条件、统一风险控制管理
融资信息库
资金供给
时间优先 项目确认
撮合信息库
信用优先 资金确认
融资需求
汇入指定账户
撮合费用
达成交易
办理手续
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交易类型二：集合对接
案例
有限合伙
信托模式
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（三）风险控制专业化-风险外包
资金供给方
供给方承担风险 自行开展业务操作
建立信用档案、在线评级等
基础信用管理
信用信息共享、建立企业商圈
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实施流程
风险控制外包 资金供给方
提前选定投资方 风险控制方
衡量、评估、控制风险
借贷系统
信息同步
仓库管理系统 产权管理系统
市场报价系统
在线商品交易系统 在线产权交易系统
资金需求方
抵押物入库
线下仓库 产权等登记机构
处置物流
线下商品交易市场 线下产品交易市场
非银行金融机构
机构投资者 （包括XX投资）
企业
信息匹配、交易撮合、服务支撑
撮合工具
撮合对接 （多方）
撮合工具
信息对接、服务支撑
单一对接
企业 重大项目
说明：信息的标准化是信息产品、理财产品的基础。匹配是难点也是重点。
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交易类型一：多方对接
资金信息库
额度、收益、 期限、风险
撮合工具库 （标准分额）
说明：
搭建中小企业电子商务融资服务平台，为投融资主体提供对接服务。 企业和个人可以通过平台获得融资服务；银行和其他投资者可以通过平台获得投资服务。 服务的重点是一般企业投资者。
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XX投资集团业务板块
XX投资集团
重庆XX信 用担保有 限公司
重庆市XX 小额贷款 股份有限
公司
重庆XX融 资咨询服 务有限公
2010年-2012年吸引风险投资，向全国重点地区 推广重庆地区经验，核心是搭建跨地区的业务模 式、盈利模式，完成商业模式的构建，扩大收入 来源；
2013年引入战略投资，完善公司股权及架构，促 进商业模式的完善和灵活，为上市做准备。
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实施方案
主体渠道
平台主体
策略措施
企业数据库
地方政府
XX 协会组织 中介服务 。。。
银行 一般企业、个人
融资中介
技术支持 捆绑营销 企业自主服务
客户资源共享 增值服务
居间人服务
会议
培训
咨询
俱乐部
项目库 资金库
具体形式 大家好
可利用资源库 18
规模预测
45000
40000
35000
30000
司
重庆XX典 当有限公
司
说明：本项目由重庆XX咨询服务有限公司负责建设和运营，XX投资集团提供业务支撑。
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二、商业模式
中小企业
基础营销业务
中介服务业务
其他相关业务
价值主张 融资经济 交易顺畅
分销渠道
银行、担保公司 集群地、仓储中心 律师、会计师等
电子商务网站 高新产业园区 三、四线城市政府 地方协会、XX
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（一）业务流程
融资方 投资方 还款/评价
中介服务 调查确认
注册登记
数据库（标准化）
委托服务协议
匹配撮合
匹配不成功继续匹配
匹配成功
保证金 （银行专户）
跟踪管理
放款/付款/缴纳费用
签署等相关协议
交
纳
现场办理
相 关
费
用
办理公证及登记
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（二）交易模式
合作金融机构
银行
信息服务、业务支撑、平台营销、客户筛选 集合对接
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风险控制模式化-风险转移
识别、控制风险
风险控制
分散、转移风险 处置、流通
信用
借贷市场
风险措施
抵押物 质押物
投资活动
产权市场 如股权、房地产、
设备、仓单 （专业市场）
反担保措施
自主运营 联合运营 委托运营
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实施流程
资金供给方
① 资金双方信息交流、信息匹配和达成交易对接
资金需求方
④ 开展具体风险控制
资源网络
XX投资集团 XX商会
信用服务公司 资产评估机构 会计、律师事务所等 政府信用管理部门
风险控制能力
交易服务能力
资源整合能力
行业品牌影响力
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三、盈利模式
业务模式
资金需求
产品营销 尽职调查 信用评级 资产评估 法律咨询 融资顾问 信用担保 。。。
中介服务
优质项目 有价值项目 待提升项目
投资业务 （投资收益）
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（四）数据库的建设
企业库驱动：以企业库为数据库建设的基础 政府驱动：以政府作为公信力建设的第一步 项目驱动：以项目库建设拉动资金库建设 中介驱动：以中介服务推广拉动项目库建设 资源驱动：以公司现有资源推动项目库建设 大客户驱动：以品牌机构或者服务商拉动建设 案例驱动：以成功案例推广拉动数据库建设 活动驱动：以对面交流方式作为基础手段
25000
20000
15000
10000
5000
0
Jan Feb Mar Apr May Jun
Jul
Aug Sep Oct Nov Dec
企业库
项目库
资金库
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五、发展规划
2009年-2010年：以重庆为基地，整合政府、银 行、XX及融资中介资源，理顺业务模式、盈利模 式，实现商业模式雏形，形成稳定收入来源；
居间撮合业务 （撮合费用）
其他服务
XX投资集团 XX咨询公司
资金供求 说明：通过开展中介服务，获取更多融资信息、项目机会，对于优质项目，依托XX投资集团加以利用，获取投资 收益，级次项目则通过居间业务的开展，帮助撮合，获取撮合费用。
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四、模式实现
业务流程 交易模式 风险控制 数据库建设
资金交易 自身收益机制
自主风险管理
资金需求方 平台提供信息和客户
供给方承担风险 平台办理业务操作
收益情况适中 风险管理外包
平台提供信息和客户 平台开展风险控制服务
与转移方共同分担风险 平台办理业务操作
收益相对较低
资金风险转移 如担保
投资者参与投资 保险机构提供服务
说明：XX投资集团专业的风险控制团队，业务办理团队，内部管理制度和程序提供风险控制管理。
中小企业融资服务平台 项目汇报
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一、项目概况 二、商业模式 三、盈利模式 四、模式实现 五、发展规划 六、建设方案 七、实施方案 八、项目价值
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一、项目概况
资金供给方
电子商务平台
资金需求方
银行 非银行金融机构 小额贷款公司 一般企业投资者
投资公司 私募基金 个人投资者等
对接
一般中小企业 个人
② 发布可流通的抵押/质押物
合作运营商
专项运营
找寻投资方
担保机构 抵押/质押物
专业市场 投资方
③ 提供保障或者反担保措施 确 定 注 资 条 件 ， 注 入 资 金 。 获 得 相 关 权 益
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风险控制手段多元-技术控制
拓展新来源 基于供应链 相关产权
增强信手段 技术监控
社会信用体系
增强流通性 价格评测 专业市场
额度、成本、 期限、保障
限定时间、主体范围、匹配条件、统一风险控制管理
融资信息库
资金供给
时间优先 项目确认
撮合信息库
信用优先 资金确认
融资需求
汇入指定账户
撮合费用
达成交易
办理手续
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交易类型二：集合对接
案例
有限合伙
信托模式
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（三）风险控制专业化-风险外包
资金供给方
供给方承担风险 自行开展业务操作
建立信用档案、在线评级等
基础信用管理
信用信息共享、建立企业商圈
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实施流程
风险控制外包 资金供给方
提前选定投资方 风险控制方
衡量、评估、控制风险
借贷系统
信息同步
仓库管理系统 产权管理系统
市场报价系统
在线商品交易系统 在线产权交易系统
资金需求方
抵押物入库
线下仓库 产权等登记机构
处置物流
线下商品交易市场 线下产品交易市场
非银行金融机构
机构投资者 （包括XX投资）
企业
信息匹配、交易撮合、服务支撑
撮合工具
撮合对接 （多方）
撮合工具
信息对接、服务支撑
单一对接
企业 重大项目
说明：信息的标准化是信息产品、理财产品的基础。匹配是难点也是重点。
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交易类型一：多方对接
资金信息库
额度、收益、 期限、风险
撮合工具库 （标准分额）