2020年反洗钱终结性精选题库

2020年反洗钱终结性精选题库8商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件A.将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户B.○提取现金6万元C.为非本行客户兑换1050美元现钞D.张三转账18万元到李四账户正确答案为C中广立身价背信息，么若行为客行为好C主行为D.场行为正确答案为D√正确答案为C14按照世界银行风险评估工具，以下哪项不属于行业缺陷分析中考虑因素（）A.反洗钱合规体系有效性B.○领导重视程度C.○从业人员道德D.○可疑交易监测报告有效性正确答案为B3为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。

A.外国国防部长B.外国现任总统的秘书C.外国前任总统D.外国现任总统的妻子、女儿正确答案4以下说法正确的是A.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。

B.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准C.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。

D.为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。

正确答案为B，6客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业A.大型国有企业B.珠宝行业C.典当行D.赌场或其他赌博机构正确答案为B，C，D9完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）A.交易的实际受益人B.资金来源及用途C实际控制客户的自然人D.客户经济状况或经营状况正确答案为A，BC，D11客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可凝类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户般是指A联合国决议中全面禁止的客户B.联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户C我国认定的“东突”等恐怖组织D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户正确答案A，B，C，D13下列哪些表述是错误的（）？A.受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可以不经高级管理人员批准，直接与客户建立或者维持业务关系B.即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理，并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单，义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系C.受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决定是否与其建立或者维持业务关系D.义务机构识别非自然人客户的受益所有人，应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限正确答案为A，B16在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法是正确的（）。

A.作为收款行，如客户接收的资金达到单笔1人民币1万元以上时，金融机构应确保收款人信息的完整性、准确性和汇款人信息的完整性。

B.应做好反洗钱名单监控工作C.作为中间行，金融机构不需要采取措施确保汇款基本信息在汇款交易链条的完整传递或保存D.作为汇款行，如客户汇出资金达到单笔1人民币1万元以上时，金融机构应确保汇款人信息的完整性、准确性和收款人信息的完整性。

×正确答案为A，B，D19对客户的大额交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及恐怖融资的，应当按照规定（）。

A冻结资产报告当地公安机关C.提交可疑交易报告D.提交大额交易报告正确答案为CD、判断题（共20题，分）金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。

A.错B.对正确答案为B2客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持A.对B.错正确答案为B3在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。

A.○对B.错正确答案为B根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。

（）A◎错B.○对正确答案为A5金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。

A.○对B.◎错√正确答案为B6按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构及其工作人员应该在对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施前，通知资产的所有人、控制人或者管理人。

（）A.○对B.◎错正确答案为B合规管理部决定是最终级结果7客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认。

初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。

A.对B.○错正确答案为A8原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年，低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍。

对于首次建立业务关系的客户无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。

（）A.错B.○对正确答案为A从账户性质来看，经常项目账户属于个人外汇账户。

A.○对B.错√正确答案为B10金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款并对直接负责的董事高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

A.错B.对正确答案为A银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或理其他银行业务的，应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案A错B.○对正确答案为A12客户洗钱风险评估的初评结果可由负责初评的同一人进复评确认。

初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。

A.对B.○错正确答案为B13客户洗钱风险等级分类应当遵循保密性原则。

A.错B.对正确答案为B14当前我国面临的主要洗钱威胁是犯罪收益较小的上游犯罪。

（A.错B.○对√正确答案为A15客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果A.对B.○错正确答案为A16国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当请所在地人民银行审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准A.○错B.对正确答案为A17境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。

（）A错B.对正确答案为A18营业机构在为客户办理业务的过程中，如无法判断客户身份证件的真实性，可以先为客户办理业务，经过进一步审核后，如发现客身份证件为假，应及时对客户所办理的业务进行撤销。

A○对B.错正确答案为B19接收境外汇入款的金融机构，应登记汇款人姓名或者名称汇款人账号和汇款人住所三项信息，若境外汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。

AB对错正确答案为A20反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。

AB错对正确答案为B商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。

A.○提取现金6万元B.为非本行客户兑换1050美元现钞C.张三转账18万元到李四账户D.○将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户正确答案为B2当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币（）或者外币等值（）以上时，金融机构应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件或者其他身份证明文件等合理途径何时收款人身份。

元，1000元元，5000美元C.○5000元，5000美元元，1000美元√正确答案为D3制定反洗钱战略要以（）为导向。

A.实际问题B.法律规范C.○国际标准D.风险评估正确答案为D4客户身份资料自业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后至少保存（）年7ABC10◎5D.○3正确答案为C5利用电话、网络、ATM等自助机具及其他方式为客户提供非面对面的服务时，金融机构应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

A.客户回访B.○实地调查C.○资料保存D.身份认证正确答案为D6银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）A.境外机构所在地名称B.○接受人姓名或者名称C.○接受人身份证D.接受人账号正确答案为A对金融机构建立内控制度，以下说法正确的是（）A.金融机构建立的反洗钱内部控制制度，必须符合内容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点B.○金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制定报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制度C.○因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作绕开反洗钱制度规定开展业务D.有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行正确答案为A8《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间是（）。

A.○2017年10月1日B.○2017年12月1日年1月1日年7月1日正确答案为D根据评估，我国面临的风险最高的恐怖融资资金流动方向是（）。

A.境内筹集境内使用B.境外资金回流境内C.境外资金境外使用D.境内筹集流往境外正确答案为A10按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？A.○金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

B.○金融机构可自行确定对系统预警的交易进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。

C.金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑交易报告。

D.○金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。

正确答案为C可疑交易分析的常用分析方法包括（）。

A.○交易要素分析法B.○资金链分析法C.○关联性分析法D.以上均包括√正确答案为D12以下哪一项不是评估原则（）？A.保密原则B.○致性原则C.○全面性原则D.自主管理原则正确答案为D13金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作日内答复？A.○5个个C.○2个D.○10个正确答案为A14客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.○证券公司和银行各自B.银行C.○证券公司和客户各自D.○证券公司√正确答案为B15反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准《40项建议》（2012）是由（）发布的A.欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）B.国际货币基金组织（MF）C.亚太反洗钱组织（APG）D.金融行动特别工作组（ATF）正确答案为D1境外有关部门可以通过（途径提出请求要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息。