财务资金管理个人工作总结1

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资金管理工作总结个人

资金管理工作总结个人

资金管理工作总结个人
在资金管理工作中,我始终以高度的责任感和敬业精神来对待每一项工作。

通过不懈的努力和不断的学习,我积累了丰富的经验和知识,取得了一定的成绩。

在这篇文章中,我将总结我个人在资金管理工作中的经验和收获。

首先,我深知资金管理的重要性。

资金是企业的生命线,是企业运转的基础。

在资金管理工作中,我始终保持警惕,严格执行各项财务制度和规定,确保资金的安全和合理利用。

我注重资金的流动性管理,合理安排资金的使用和储备,确保企业的日常经营活动顺利进行。

其次,我注重风险控制。

在资金管理工作中,我不仅要确保资金的安全,还要注意资金的增值。

我积极寻求投资和融资的机会,同时也注意控制投资和融资的风险。

我坚持风险与收益相匹配的原则,确保企业在资金运作中获得合理的回报。

此外,我注重团队合作。

资金管理工作需要与各部门密切配合,共同完成企业的财务目标。

我善于沟通和协调,与其他部门建立良好的合作关系,确保资金管理工作与企业的经营目标相一致。

最后,我注重自我提升。

资金管理工作需要不断学习和提高自身的能力。

我积极参加各种培训和学习,不断提升自己的专业知识和技能,以适应资金管理工作的需求。

总的来说,我在资金管理工作中始终以高度的责任感和敬业精神来对待,注重资金的安全和合理利用,注重风险控制,注重团队合作,注重自我提升。

我相信在今后的工作中,我会继续努力,不断提高自己的能力,为企业的发展贡献自己的力量。

企业财务部的个人工作总结5篇

企业财务部的个人工作总结5篇

企业财务部的个人工作总结5篇篇1一、工作回顾在过去的一年里,我作为企业财务部的一员,承担着公司财务管理、会计核算、资金调度、成本控制等多项工作。

在这段时间里,我不断学习、努力工作,尽自己最大的努力为公司的发展贡献力量。

1. 财务管理方面:我们严格执行企业的财务管理制度,按照制度进行日常的财务报销和核算。

同时,我们不断优化财务流程,提高工作效率,为公司的发展提供了有力的财务支持。

2. 会计核算方面:我与团队成员共同完成了大量的会计核算工作,保证了公司财务数据的准确性和及时性。

在核算过程中,我们不断探索新的核算方法,提高核算的效率和准确性。

3. 资金调度方面:我们根据公司的发展计划,合理调度资金,保证了公司日常经营和项目建设的资金需求。

同时,我们积极探索新的融资渠道,为公司的发展提供更多的资金支持。

4. 成本控制方面:我们通过不断优化生产流程、加强物料管理、提高生产效率等多种方式,努力降低公司的成本,提高了公司的盈利能力和市场竞争力。

二、经验总结在工作中,我也取得了一些成绩,但同时也暴露出了一些问题。

通过反思和总结,我认识到自己在财务管理、会计核算、成本控制等方面还存在一些不足和需要改进的地方。

1. 专业知识需要提高:在工作中,我发现自己的专业知识还有待提高。

为了更好地适应工作的需要,我需要加强学习,提高自己的专业水平。

2. 工作效率需要提高:在工作中,我发现自己的工作效率还有待提高。

为了更好地完成工作,我需要加强时间管理,合理安排工作,提高工作效率。

3. 沟通协调能力需要加强:在工作中,沟通协调是非常重要的。

我需要加强与同事、领导之间的沟通协调,共同完成工作任务。

4. 风险控制意识需要加强:在财务管理方面,风险控制是非常重要的。

我需要加强风险意识,及时发现和解决潜在的风险问题。

三、未来计划对于未来,我有以下几点规划和期望:1. 加强学习,提高专业水平:我将继续加强学习,包括财务、税务、法律等方面的知识,提高自己的专业水平,更好地适应工作的需要。

财务资金管理工作总结范文(17篇)

财务资金管理工作总结范文(17篇)

财务资金管理工作总结范文(17篇)财务资金管理工作总结篇1xx年在全行员工忙碌紧张的工作中又临近岁尾。

年终是最繁忙的时候,同时也是我们心里最塌实的时候。

因为回首这一年的工作,我们会计出纳部的每一名员工都有自已的收获,都没有碌碌无为、荒度时间。

尽管职位分工不同,但大家都在尽努力为行里的发展做出贡献。

现将全年的工作情况向全行职工作以汇报:一、重视业务核算质量,贯彻市行各项制度今年是我们商业银行具有转折意义的一年,经过六年的打拼和积累,我行的羽翼已经逐渐丰满,准备更名挂牌,开始新的征程。

然而,如果要使我们景星支行真正走在全行的前列,我们首先要做的是提高我们的业务能力。

我行会计出纳部经常组织员工进行理论学习、岗位练兵。

对市行传达的每一个文件、通知都认真贯彻。

让员工树立主人翁精神,在工作中不推、不等、不靠,积极主动的完成自己的本职工作。

我部一直坚持向时间要效益、向工作要质量。

在核算上无重大差错事故。

二、加强日常工作管理,做好安全防范工作我部的内部制度是比较健全的,各项工作都有明确分工,员工并事假都严格按照规定及时请假。

在安全防范方面,对柜员日常工作所用的各种公章、名章都严格做到每日下库保管;对重要凭证的领用,都有专人负责;明确柜员的权限,不得擅自授权;对于市行要求上报的反洗钱可疑业务及时上报;随时提高警惕,杜绝诈骗。

总之,我们要将一切防忠于未然,不做亡羊补牢的无用功,力求使全行的工作在稳健中谋发展。

三、培训员工操作能力,顺利通过柜员考试今年是对全行职工个人业务考核要求最严格的一年,综合柜员上岗考试,直接关系到了每个员工的切身利益。

行里不想让任何一个职工掉队,我会计出纳部,为了使每个员工顺利的通过考试,带领员工们利用工作之外一切所能利用的时间,积极准备考试。

其间,我们组织了员工点钞,打字的基本技能考试。

组织员工去培训中心进行业务上机打操作的练习。

有些员工工作、家庭的各方面负担都很重,考试给其带来了很大的心理压力,思想包袱很重。

财务资金管理个人工作总结(二篇)

财务资金管理个人工作总结(二篇)

财务资金管理个人工作总结1、资金管理的目标①主要目标是防范财务风险,避免因资金链断裂而产生问题,国家货币政策由“适度宽松”转向“稳健”,这点我觉得在____年需要特别重视,银行融资难度会加大,利率也会提高,我预测在____年底还会加息____%,明年基准利率会达到____%左右,融资利息成本的加大和融资难度的提高都会影响到明年中标品种的销售量的扩大。

引进战略投资者对改善现有资金的紧张情况有很大帮助。

②其次是要对现有资金的使用效率上入手,降低企业资金成本,安全资金量保证的前提下不要产生过度的资金沉淀,优先使用成本低的资金,要站在企业的角度考虑资金成本。

提高资金使用效率和减少资金沉淀方面:已下发分销集团应收款月度回款考核指标测算公式,虽然子公司对这个考核任务测算方法有抵触,但之后实际情况是收款的计划数和实际完成情况都好于任务下发前的收款预算,相比减少了应收账款对资金的占压。

之后要做的工作是控制采购量,但这项工作确实有难度,需要配合销售采购一起完善安全库存的更新和招标新增品种采购的预测和付款节奏。

节约成本方面现已做到的:现在通过近两个月的融资申请工作已经做到的是和华侨银行合作使保理手续费由原先的____%降到0,额度为____万,可以替换深发的一半贷款,一年大概可节约的财务费用为____万元,在明年申请增额到____万。

深发剩下贷款额度可以由工行保理替代也可节约保理手续费____%。

如果此次在华侨做保理的金额能做到____万,剩余的额度给工行,深发的贷款是在明年____-____月慢慢的还清,替代行从现在开始就可以贷出款来,我考虑的是在____月末就不与深发续签授信合同了。

2、资金管理的方法在近几个月融资实际工作中总结出了以下几点体会:1、在接触银行时要对公司的整体经营状况有所了解,并对未来发展前景要充满自信;2、遇到可能的融资途径竭尽全力,好事多磨,银行不会轻易放款,尤其是这次的华侨银行保理池融资体会很深,通过反复沟通和跟进,真的是没有起初想象的那么简单,但通过努力是会有回报的。

财务资金管理工作总结标准范文(五篇)

财务资金管理工作总结标准范文(五篇)

财务资金管理工作总结标准范文在公司这一年来的财务工作,我认真的按照部门领导的要求,去把工作做好,确保每一笔账都不出错,每一个数据都经得起核查,通过一年的工作,我也是有着一些收获和成长,对于财务的了解比之前更多了,也是明白自己在公司工作的这几年,每一年都是有着进步的,我也是对这一年的财务工作来总结下。

一、财务工作其实做财务的工作并不是追求你要完成的多快,完成的多,而是要严谨,谨慎的把每一笔账目,每一个数据都细心的做好,确保不会出错,而我在工作中也是如此的去做的。

在这一年的财务工作之中,我认真的对好每一笔账,对于同事拿过来报销的单据也是确认好,无误之后才予以报销,对于要出的资金,我也是确认好有领导的确认签字才发放,而对于货款的催缴,我也是积极的联系同事,确认好货款的情况,督促同事去把货款收到,才予以发货,或后续的工作去做。

工作里头,每一件事情,我都有条不紊的去做,认真对待,无论是大的或者小的,既然是我做的,那么就好去做好,去把财务的工作完成,一年的时间,我也是没有出过什么差错,从我刚做财务的时候,带我的师傅就告诉过我,做财务的工作必须要慎之又慎,我也是这样去执行的,可能有时候同事觉得不近情面,但是这是工作,那么就必须要按照制度来做,不然财务一团糟,那么公司的运营也是很容易出问题的。

二、个人提升除了做好自己的财务工作,我也是积极的去学习,努力提升个人财务方面的知识,通过考证,看书,学习老同事的一些工作经验,向他人请教,各种的方式来把我的能力去提升上去。

这样才能在自己的工作里头,把财务的事情做得更好,更有效率,既然做了这份工作,如果不去提升自己,下班之后,只想着休息,那么其实很容易在岗位上混吃等死,那样的话,以后也是会很容易被淘汰掉的。

通过学习,我也是知道我工作的一个效率不是那么的高,做一些事情的方法也是有缺陷,还能够去改进,而通过这些学习,我也是很明显的意识到我自己做事情更高效了,也是能把财务的工作给做的更好。

2024年财务资金管理工作总结精编(3篇)

2024年财务资金管理工作总结精编(3篇)

2024年财务资金管理工作总结精编在过去的半年里,我在财务岗位上不断深化了对资金管理工作的理解,对岗位职责、工作性质以及业务技能有了更加深刻的认识。

自____年毕业伊始,我便加入了阳光财险财务部,当时我对保险行业知之甚少,且毫无工作经验。

在这半年中,我经历了账单制证、日常收付、报销、银行对接、建立收付台账以及与总公司财务对接等一系列工作流程,这一切对我而言都是从零开始。

在经历了初始的失误和不断的学习后,我在分公司和邯郸中支的实践学习中,不断求助于领导和同事,逐步理清了工作思路,总结了工作经验,逐步掌握了工作的关键点和难点,取得了一定的成绩。

以下是对____年上半年的资金管理工作进行总结:在总公司实现收入户自动上收保费及CBS自动制证方面,由于系统稳定性问题,尤其是月末制证延迟,导致部分机构收入户资金滞留和月末银行账导入不及时。

我们积极监督各机构收入户保费上收及CBS 自动制证情况,并与总公司资金处及相关部门协调,为机构的资金账务处理提供支持。

在银行账户变更方面,衡水及石家庄营销服务部经过保监局审批升级为中心支公司后,我们协助变更了账户名称及网银等银行账户信息。

在手续费省级集中支付方面,我们严格执行相关规定,认真审核支付金额、代理公司发票、手续费税金计算的准确性,确保各机构手续费及时支付。

针对月末系统问题导致总公司实付手续费产生错误凭证的情况,我们协助调整了相关月份的凭证,确保及时入账和导账。

在承德中支账户信息维护方面,我们协助起草了银行账户开立、网上银行开通以及在Oracle系统的维护等工作,并确保公文的发放、传阅、存档、审批和保管。

下半年整体发展思路与具体目标任务如下:1. 对各机构收入户银行账户余额进行跟踪和登记,并要求各机构每日下班前报送余额表。

2. 加强对收入户每日自动上收保费的监督,与总公司协调或手工上划保费,以提高资金使用效率。

3. 要求各三级机构定期报送资金余额表,由分公司汇总上报总公司。

财务资金管理工作总结

财务资金管理工作总结

财务资金管理工作总结财务资金管理工作总结(精选15篇)总结就是把一个时段的学习、工作或其完成情况进行一次全面系统的总结,它可以有效锻炼我们的语言组织能力,因此十分有必须要写一份总结哦。

总结你想好怎么写了吗?下面是小编整理的财务资金管理工作总结,仅供参考,大家一起来看看吧。

财务资金管理工作总结篇1通过半年的资金效能监察,掌握项目的资金管理现状,摸清项目资金管理中存在的主要问题,资金是企业生存、发展的血液,目前施工企业资金状况不太乐观,给施工生产带来了极大困难,做为工程项目,资金管理的力度上仍需加强,其次:坚持专款专用的原则,以保证施工生产的正常进行。

下一步项目还要切实加强制度建设,形成以资金管理制度和约束激励机制相结合,具有公司特色的工程项目资金管理操作规程,为扎实推进全公司资金管理提供制度保障。

xxxx年是公司有史以来在建船舶最多、交船最为集中的一年,时间紧、任务重。

财务管理部以利润最大化为财务管理导向,牢固树立“以完善制度为前提,以业务为抓手,以资金和全面预算为主线,以资产管理为重点,以信息化建设为支撑”的财务管理理念,在公司领导的直接领导下,按照各项工作部署,制订有针对性的工作安排:加强制度建设;面对新开工项目所需大量现金流,加强与银行的沟通,搞好融资工作,加强企业现金流管理工作,合理使用与调配资金;以预算管理为主线加强成本控制,降本增效。

在这一年里,在各部门的共同配合下,通过全体财务人员的共同努力,主要完成了以下一些工作:一、健全财务内控制度,进一步规范各项会计工作1、实施《新企业会计准则》。

根据省国资委、集团公司、公司董事会的要求,我司于XX年全面施行新准则。

财务部按照新准则的要求,对会计科目、辅助核算项目、成本费用项目、预算项目、会计报表的格式等均按照新企业会计制度的规定和平时会计核算和报表编制中发现的问题和不足进行了改进和完善,如规范应付职工薪酬明细核算科目、现金流量增加了材料现金流的分船录入。

公司年终个人财务工作总结6篇

公司年终个人财务工作总结6篇

公司年终个人财务工作总结6篇篇1尊敬的领导:您好!在过去的一年里,我在公司财务部门的工作中,始终以服务公司、服务员工为宗旨,认真履行职责,积极工作,取得了一定的成绩。

现将一年来的工作情况总结如下:一、财务管理工作1. 财务管理方面:认真执行公司的各项规章制度,严格执行财务标准,确保会计凭证、账簿和报表的真实完整。

在日常工作中,我严格按照财务规定进行操作,及时、准确地完成凭证的填制和审核工作,确保每笔业务都经过严格的审核和复核,做到账证相符、账实相符。

同时,我还积极参与公司的内部审计工作,及时发现问题并予以纠正,确保公司财务工作的合规性和有效性。

2. 预算管理方面:我严格按照公司预算管理制度进行操作,及时编制和调整预算,确保预算的合理性和科学性。

在预算执行过程中,我密切关注实际支出与预算的差异,及时分析原因并采取相应措施加以调整,确保预算的准确性和有效性。

通过预算管理工作的开展,我为公司节约了成本,提高了资金使用效率。

二、会计核算工作1. 凭证编制方面:我严格按照会计制度规定进行凭证的编制工作,确保每张凭证都经过严格的审核和复核,做到凭证的真实性和准确性。

同时,我还积极参与公司的凭证审核工作,及时发现问题并予以纠正,确保公司会计核算工作的合规性和有效性。

2. 报表编制方面:我严格按照公司报表管理制度进行报表的编制工作,确保报表的真实性和准确性。

在报表编制过程中,我密切关注各项数据的合理性和逻辑性,及时发现问题并予以调整,确保报表的准确性和有用性。

通过报表编制工作的开展,我为公司提供了准确、全面的财务信息,为公司的决策提供了有力支持。

三、资金管理方面1. 资金调度方面:我严格按照公司资金调度管理制度进行操作,确保资金调度的合理性和科学性。

在资金调度过程中,我密切关注公司的资金需求和供应情况,及时调整调度方案,确保资金的合理配置和高效利用。

通过资金调度工作的开展,我为公司提高了资金使用效率,降低了资金成本。

财务管理个人工作总结十篇

财务管理个人工作总结十篇

【导语】总结给了⼈努⼒⼯作的动⼒,培养了⼈思考的习惯,使⼯作更有效率,头脑更加清醒,⽬标更加明确,⼯作更有意义,不能不说是提⾼⼯作效率的⼀条极其重要途径。

以下是为⼤家准备的《财务管理个⼈⼯作总结⼗篇》,供您借鉴。

1.财务管理个⼈⼯作总结 20__年公司的⽣产经营⼯作遇到了⼀些困难,我们财务部也不例外。

但是通过部门全体同事的努⼒以及各部门⼤⼒⽀持和积极配合下,我们逐步⾛出困境,各项⼯作开始正常化。

我们财务部根据领导班⼦的⼯作意见,围绕公司的中⼼⽬标,结合本部门的实际情况和⼯作重点,群策群⼒,充分调动全体财务⼈员的⼯作积极性和⼯作能动性,精⼼安排,通⼒合作,基本完成了20__年的财务⼯作,取得了⼀定的⼯作成绩。

现将我作为财务部总监20__年财务部⼯作情况具体总结与20__⼯作计划如下: ⼀、认真细致做好财务⽇常⼯作。

为了适应市场经济的要求,实现公司全年⽬标⼯作任务,我们财务部全⾯规范会计核算和财务管理⼯作,充分发挥预算管理的功能,进⼀步加强财务核算和财务监督功能,使财务⼈员做到既当家⼜理财,认真搞好各项财务⼯作。

⼀是认真、细致地做好会计报销、⼯资发放、会计原始凭证、记账凭证的审核、记账、装订及相关财政、税务票据的领⽤、核销等⽇常会计核算、会计监督⼯作,做到⼯作仔细、认真、⽆差错。

⼆是按会计档案管理的要求及时进⾏会计档案的整理、归档⼯作,确保会计档案全⾯、完整,便于以后⽇常查阅和利⽤。

三是积极与相关税务主管部门联系,争取相关部门对我公司的理解与⽀持,限度的利⽤国家相关的福利企业税收优惠政策,为公司节约每⼀分资⾦,创造经济效益,确保公司发展和⽣产经营⼯作的正常开展。

四是在做好⾃⼰本职⼯作的同时,我们财务部坚持“公司⼯作⼀盘棋”,积极配合相关部门的⼯作,利⽤财务部现有的各项资源做好⼒所能及的⼯作,为公司的发展做出我们应尽的努⼒。

⼆、制订各项财务成本计划,严格控制成本费⽤。

我们财务部根据公司实际制订各项财务成本计划,严格控制成本费⽤,为增加公司经济效益,从产量、成本和收⼊三者的关系来控制成本。

财务资金结算岗位工作总结(通用3篇)

财务资金结算岗位工作总结(通用3篇)

财务资金结算岗位工作总结第1篇单位预算是事业单位完成各项工作任务,实现事业计划的重要保证,也是单位财务工作的基本依据。

因此,认真做好我乡的收支预算具有十分重要的意义。

为搞好这项工作,根据学校的发展实际,既要总结分析上年度预算执行情况,找出影响本期预算的各种因素,又要客观分析本年度国家有关政策对预算的影响,还要广泛征求各部门的意见,并多次向领导汇报,在现有条件下,在国家政策允许范围内,挖掘潜力,多渠道积极筹措资金,本着“以收定支,量入为出,保证重点,兼顾一般”的原则,使预算更加切合实际,利于操作,发挥其在财务管理中的积极作用。

财务资金结算岗位工作总结第2篇第一篇、财务部月工作总结又一个月的时间过去了,我们财务部人员结构有较大的调整,基本上都是新人、新岗位,带队的任务落在我的肩上。

我们都感到担子重了、压力大了,但是我们没有畏缩,在领导的正确引导和各部门的大力支持下,凭着责任心和敬业精神,我们逐步成熟起来。

为了进一步的发展和提高,我觉得有必要对这一个月以及整个上半年的工作做一简单的回顾。

一、作为非盈利部门,合理控制成本(费用),有效地发挥企业内部监督职能是我们上半年工作的重中之重。

年初,为了加强会计基础工作的规范性,完善公司的管理机制,财务部制定了新的《管理细则》。

细则中对借款、费用报销、审核等工作程序作了详实的解释。

我们通过对细则的学习、讨论,把各项条款逐一与实际业务联系在一起,找问题找漏洞,并反复消化、严格把关。

在出纳环节中,我们强调一定要坚持原则、不讲人情,把一些不合理的借款和费用报销拒之门外。

在凭证审核环节中,我们依据细则中的规定,认真审核每一张凭证,不把问题带到下个环节。

通过这半年的实践,我们的工作取得了显著的成效。

数字是最有说服力的,在销售额与上年同期基本持平的情况下,三费(管理费用、销售费用、财务费用)却比去年同期下降了.通过实际工作,我们都深刻的意识到加大成本控制的力度,尽快推出相应制度的必要性。

财务个人的工作总结范文(精选5篇)

财务个人的工作总结范文(精选5篇)

财务个人的工作总结范文〔精选5篇〕财务个人的工作总结范文〔精选5篇〕财务个人的工作总结1转眼之间,三个月的试用期就要过去,回首展望,虽没有轰轰烈烈的战果,但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。

一下是我对三个月来的工作总结:实习期的工作可以分以下三个方面:一、费用本钱、客户往来方面的管理1、标准了低值易耗品的核算管理,全面建立低值易耗品台帐,从易耗品的购置、领用全面跟踪,方便企业更全面的理解这些价值较低物资的分布状况,加强管理。

2、在集团财务制度的根底上标准了华品本钱费用的管理,明确了本钱费用的分类,重新整理了科目,为加强了工程管理,分门别类的计算实际消耗的费用工程,真实反映当期的本钱。

为绩效管理带给参考根据。

3、标准商业公司财务帐套布局设置,根据商业公司特点,设置相应帐套,透过辅助帐中客户、仓库模块的核算使博科软件充分发挥出作用,可以及时有效的反映财务数据,满足将来经营管理的需要。

二、会计根底工作〔1〕认真执行《会计法》,进一步加强财务根底工作的指导,标准记账凭证的编制,严格对原始凭证的合理性进展审核,强化会计档案的管理等。

〔2〕根据集团的指示,对华品公司会计电算化状况进展了备案,使财务工作贴合财政部的需要,更加标准化,为不断进步财务工作质量而努力。

〔3〕按规定时间编制本公司及集团公司需要的各种类型的财务报表,及时申报各项税金。

三、财务核算与管理工作〔1〕按公司要求对商业公司包租的商业地产进展登记、分析,对各项收入监视、审核,制定相应的财务制度。

统一核算口径,日常工作中,及时沟通、亲密联络并注意对他们的工作提出些指导性的意见,与各分公司、集团财务管理部建立了良好的合作关系。

〔2〕正确计算各项税款及个人所得税,及时、足额地缴纳税款,用心配合税务部门新的税收申报要求,及时发现违犯税务法规的问题并予以改正,持续与税务部门的沟通与联络,获得他们的支持与指导。

〔3〕在紧张的工作之余,加强财务部团队建立,打造一个业务全面,工作热情高涨的团队。

资金管理个人工作总结5篇

资金管理个人工作总结5篇

资金管理个人工作总结5篇资金管理个人工作总结1去年,学校总务处全体人员克服了工作中的种种压力与困难,在校领导和上级有关主管部门领导及相关人员、相关部门的关心、指导、帮助下,根据学校财经理念和现代管理方式的要求,财务工作严格正规、严谨踏实地工作。

全体财务人员始终牢记全校工作一盘棋,以本部门的年度工作目标为中心,通过群策群力,全体财务人员拧成一股绳,发挥财务人员的整体力量,全面完成了年度部门既定的工作目标,并在会计核算、会计监督、会计报告、内外联系等多方面取得了阶段性的工作成绩,受到学校领导和上级有关部门领导的充分肯定。

现将学校财务总体工作总结如下,不足之处还望领导和相关人员在多多包涵的基础上不吝指正。

一、资金筹措、内外协调方面反映是财务工作的基本职能之一。

财务人员必须对学校发生的每一笔资金,以不同的方式和方法进行规范记录,并在凭证、账簿、报表中反映出来,以备随时查阅。

我们学校的财务室掌握了日常的工作流程,能够做到账目清晰一致。

从原始发票的取得到会计凭证的填制,从会计报表的编制到凭证的装订保存,都做到了标准化、规范化。

做到全面、及时、准确的反映。

资金是学校正常教学活动和发展的血液。

我们减轻了学校的财政压力,保证了学校正常的教学工作。

在对外联系的过程中,我们坚持始终把学校的利益放在首位,坚持维护学校的整体形象。

以年初计划安排的经费为限,尽力使所花费的每一分钱都有回报为基本准绳,时时不忘宣传学校,为学校整体发展尽本部门的努力。

二、财务会计核算方面核算,也是财务工作的基本职能。

核算包括成本核算、工资核算、费用核算等等。

在费用核算上采取分处室核算,随时都可以查出每各处室每个月实际发生的费用。

(一)精心设计会计核算体系,全面、真实、及时的提供财务会计信息,为领导决策等提供有用的决策信息,得到领导的肯定和赞扬“凡事预则立”,学校全体财务人员在学校领导和有关专家的指导、帮助下,总结以前年度会计核算经验的基础上,结合学校的具体情况和年度财务工作目标,通过会议研讨、日常交流、向专家请教、向兄弟单位学习和再实践再总结等多种形式,事先根据学校发展目标对会计核算资料的要求,利用现代化的会计核算手段,精心组织、设计学校的会计核算体系和会计信息报告系统。

财务年度总结资金管理(3篇)

财务年度总结资金管理(3篇)

第1篇一、前言时光荏苒,岁月如梭。

转眼间,本年度的财务工作已接近尾声。

在此,我对本年度的资金管理工作进行总结,以期为今后的工作提供借鉴和改进的方向。

一、工作概述1. 资金筹措本年度,我司在确保合规的前提下,积极拓宽融资渠道,通过银行贷款、发行债券、股权融资等多种方式筹集资金,确保了公司经营活动的顺利进行。

2. 资金运用在资金运用方面,我们严格按照公司发展战略和经营目标,合理配置资金,提高资金使用效率,确保公司各项业务有序开展。

3. 资金风险控制面对复杂多变的市场环境,我们高度重视资金风险控制,建立健全了风险管理体系,对资金风险进行全程监控,确保公司资金安全。

二、主要工作及成效1. 资金筹措方面(1)积极拓展融资渠道。

本年度,我司成功发行了公司债券,融资额度较上年同期增长20%,降低了融资成本。

(2)加强与金融机构的合作。

本年度,我司与多家银行建立了良好的合作关系,获得了优惠的贷款利率和贷款额度。

2. 资金运用方面(1)优化资金结构。

本年度,我司通过调整资产结构,降低了资产负债率,提高了资金使用效率。

(2)提高资金周转速度。

本年度,我司加强应收账款管理,降低了坏账风险,提高了资金周转速度。

3. 资金风险控制方面(1)建立健全风险管理体系。

本年度,我司制定了《资金风险管理办法》,明确了资金风险的识别、评估、监控和应对措施。

(2)加强资金风险监控。

本年度,我司对资金风险进行实时监控,确保资金安全。

三、存在问题及改进措施1. 存在问题(1)融资渠道单一。

目前,我司融资渠道主要依赖银行贷款,融资渠道较为单一,不利于分散风险。

(2)资金使用效率有待提高。

部分项目资金使用效率不高,影响了公司整体资金使用效益。

2. 改进措施(1)拓展融资渠道。

积极研究新的融资方式,如融资租赁、供应链金融等,降低融资成本,分散融资风险。

(2)提高资金使用效率。

加强项目审批和资金使用监管,确保资金合理分配,提高资金使用效率。

四、展望未来展望未来,我司将继续加强资金管理工作,努力实现以下目标:1. 优化融资结构,降低融资成本,提高融资效率。

财务资金管理工作总结范文(7篇)

财务资金管理工作总结范文(7篇)

财务资金管理工作总结范文____年是我公司继续平稳发展的一年。

岁末年初,回顾____年的工作,在陈总的正确领导下,我们财务部紧紧围绕资金运作、稳步发展两大工作任务,在各兄弟部门的通力合作下,经过财务部全体人员的共同努力,在资金管理、工程核算等方面均取得了新的进步和较好成绩。

____年财务部着重做了以下工作:一、完善内部管理,保持财务体系稳定有序运行资金的收付与财务报帐、记帐工作是财务部最平常也是最繁重的工作。

在过去的一年当中,财务部妥善调整分工和工作职责,合理安排工作流程,形成高效、有序的组织运行模式,及时为公司各项经济活动提供支持。

____年公司本部实现工程结算收入____亿元,全年资金收付累计达____亿元。

在日常工作中我们严格履行财务监督职能,对出现的问题及时发现处理,充分发挥财务预警功能。

____年度财务部与各开户银行继续保持了良好的银企关系、与税务部门保持了良好的税企关系,圆满完成了各银行、工商、税务等部门要求相关资料的申报及年检工作,获得上述部门的一致好评。

二、合理资金运作,规避银行融资担保风险____年度财务部采取多走访、多联系的方式,继续和多家银行保持长期友好的合作关系,也争取到最低的贷款利率和银行回报。

____年度完成民生银行萧然支行、农村合作银行城厢支行、杭州银行萧山支行的续授信资料申报工作。

在有多家银行融资渠道可选择的情况下,财务部择优选择利率低、回报少的银行。

公司____年度在银行实际贷款额为____万元,贷款额比上年增加____%。

银行贷款利息支出为____万元,比上年同期下降____%。

我公司银行贷款实际承担融资成本均低于本地区工程企业平均贷款成本。

在____月份参与淘宝网司法拍卖,对办公楼进行前期了解,在成功竞拍后及时与人民法院进行对接,办理付款和交接事项。

针对____万的拍卖价格法院有明确的规定付款时间,财务部及时与杭州银行萧山支行取得联系,在第一时间办理了贷款抵押物的质押,进行担保单位的签字确认。

财务资金管理工作总结范文(8篇)

财务资金管理工作总结范文(8篇)

财务资金管理工作总结范文____年财务部认真执行公司各项制度,围绕中心,突出重点,狠抓落实,注重实效,在自己分管工作方面认真履行职责,较好地完成了工作任务,取得了一定的成绩。

全年工作总结如下:一、____年度工作情况做为公司财务经理,根据年初工作计划,认真做好对内财务管理,对外工商、税务对接工作。

(一)建章立制,完善核算管理一是做好基础工作,按时上交报表。

进一步加强日常财务工作的管理,完善财务规章制度和岗位职责。

加大财务基础工作建设,从粘贴票据、装订凭证等最基础的工作抓起,认真审核原始票据,细化财务报账流程,将内控与内审相结合,每月终结都要进行自查、自检工作,逐步完善财务部的财务管理体系。

二是组织财务活动,处理财务关系。

财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作,这是财务部最平常最繁重的工作。

及时为各项经济活动提供了应有的支持,满足了各部门对财务部的财务要求。

公司资金流量一直很大,现金流量巨大而繁琐,部门人员本着“认真、仔细、严谨”的工作作风,各项资金收付安全、准确、及时,没有出现差错。

公司的各项经济活动最终都能准确以财务数据的方式展现出来。

在财务核算工作中财务部尽心尽力,认真处理每一笔业务,为公司节省各项开支费用尽自己的努力。

三是规范资金管理,提高专业能力。

随着公司精细化管理水平的不断强化,对财务管理也提出了更高的要求。

部门以此为契机,根据财务管理的特点以及财务管理的需要,及时制定公司《固定费用管理办法》、《资金管理办法》等一系列相关制度,从而使每项工作有计划、有落实、有监督、有考核。

在费用控制方面:1、采取定额报销的方式,将手机费、电话费、办公费、车辆油料费、维修费等定额控制,培养了员工的节约意识。

2、采取预算审批的方式,对定额以外的费用,必须先层层审批,没有审批发生的费用,一律不予报销。

在现金预算方面,为提高现金预算的准确性,在实际支付时做到,没有现金预算项目的不予支付,超预算支付标准的不予支付,从而提高了现金预算意识。

资金计划管理财务工作总结7篇

资金计划管理财务工作总结7篇

资金计划管理财务工作总结7篇第1篇示例:资金计划管理是财务工作中的重要环节,它涉及到企业的资金运作、资金筹集、资金运用等诸多方面,对企业的发展起着至关重要的作用。

在过去的一段时间里,我们团队在资金计划管理方面取得了一定的成绩,但也存在着一些问题和不足之处。

让我们来总结一下过去一段时间的工作内容和成绩。

在资金计划管理方面,我们团队制定了合理的年度资金预算和月度资金计划,确保了企业的资金需求得到有效的满足。

我们还建立了资金监控和分析体系,及时发现资金使用中的问题,并采取了相应的措施加以解决。

我们还与其他部门密切合作,确保了资金计划的顺利实施和执行。

在资金运作方面,我们通过优化资金结构,提高了资金使用的效率,降低了资金成本,为企业创造了更大的价值。

我们也要看到,现阶段资金计划管理方面还存在一些问题和挑战。

我们在资金监控和分析方面还存在一定的不足,有些问题不能及时发现和解决,导致了资金使用中的浪费和损失。

我们在资金预算编制和执行方面还需要加强,有些部门的资金使用超出了预算,影响了整体的资金计划。

我们在资金运作方面还需要进一步改进,加强资金的流动性管理,提高资金使用效率,降低资金风险。

针对以上问题和挑战,我们团队将采取以下措施来加以解决。

我们将加强资金监控和分析,建立更加完善的资金监控体系,做到问题早发现、早解决。

我们将加强与其他部门的沟通和协作,确保资金预算的制定和执行落到实处。

我们将加强资金运作管理,优化资金结构,提高资金使用效率,降低资金风险。

在未来的工作中,我们团队将继续努力,不断提高资金计划管理的水平和能力,为企业的发展做出更大的贡献。

希望在以后的工作中,大家能够一起努力,共同进步,将资金计划管理工作做得更好。

资金计划管理是财务工作的重要组成部分,我们团队在这方面取得了一定的成绩,但也存在着一些问题和挑战。

我们将在以后的工作中,加强资金监控和分析,加强资金预算编制和执行,加强资金运作管理,不断提升资金计划管理的水平和能力。

财务资金工作总结7篇

财务资金工作总结7篇

财务资金工作总结7篇(经典版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。

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财务个人工作总结15篇

财务个人工作总结15篇

财务个人工作总结15篇财务个人工作总结1时光荏苒,不知不觉10年已经过去了一半。

财务部在公司领导和各部门的配合下,认真完成各项财务核算和收支工作,对公司各部门的财务指标进行考核、分析和监督,上报各类报表,办理账务。

在预算和资金安排方面,我们应该量入为出。

以下是我对这十年前半期财务工作的总结。

请给出你的宝贵意见。

一、以人为本抓管理,夯实基础促工作。

1、坚持学习,不断提高工作能力。

一直以来我都给自己定有严格学习计划,树立终身学习的理念,在学习中工作、在工作中学习,在加强自身学习的基础上,也发现了一些问题,通过个人学习不能完全提高整个财务部工作能力,只有引导部门所有同事参与到学习中来,坚持正常的学习,逐步提高会计人员的专业知识、技能和职业判断能力。

多组织部门同事学习专业知识,多参与讨论,营造浓厚的学习氛围,努力建设学习型部门。

不断吸收新知识,与时俱进,适应工作需要,提升整体工作能力。

2、明确分工,落实工作责任制。

根据公司管理层的要求,紧紧围绕年度经营考核指标,完成了今年的财务工作目标任务,积极扎实的工作取得了显著的成绩。

在大渡口项目前期工作中,根据政策规定,财务部在公司其他部门的配合下,最终顺利到大渡口地税局办理税务登记工作,并已上报灞桥税务所,为税务工作的开展打好基础。

为确保年度工作目标责任制的完成,财务部将制定今后一段时间的岗位职责,明确人员岗位的职责权限、分工和纪律要求,每天有工作计划,每周有工作回顾,强化人员的责任意识,加强内部会计监督,同时促进财务人员的配合和团结,从制度上为完成年度目标任务打下基础。

第二,注重目标的落实,努力出成果。

1、上半年财务指标完成情况:全公司实现收入1096.65万元,占20xx年度预算指标50.77%,比上年同期增长38.01%;其中:xxx公司收入1033.59万元,xxx物业公司收入63.06万元。

全公司上半年实现内部利润611.08万元,占年度预算的56.58%,比上年同期增加103.05%;其中:**公司内部利润614.06万元,占年度总预算的56.85%,比上年同期增加118.37%,**物业管理公司实现内部利润-2.98万元,比上年同期净额减少22.72万元(减少部分主要是20xx年上半年的的车库收入),利税在上半年实现165.74万元,占全年指标的52.12%,比上年同期降低23.5%,各项经营指标均超额完成,这并不是我们的工作都已经做得很好了,只是我们在做年度预算时,对指标留有了一部分余地,这是年初我们对公司的经营指标的完成情况过分保守,在接下来的工作中我们要不段挖掘我们的潜能,利用好我们现有资源,在增收节支方面要下足功夫,对各个部门实行全方位的监督。

财务个人工作总结及工作设想8篇

财务个人工作总结及工作设想8篇

财务个人工作总结及工作设想8篇篇1在过去的一年里,我主要负责公司的财务管理和会计核算工作。

通过一年的努力,我在财务领域取得了一定的成绩,同时也遇到了一些挑战。

以下是我个人工作的总结:1. 财务管理在财务管理方面,我主要负责公司的财务预算、财务分析和财务决策。

通过制定合理的预算方案,我帮助公司有效地控制了成本,提高了公司的盈利能力。

同时,我也注重财务分析,通过对公司财务数据的深入挖掘和分析,及时发现了公司运营中存在的问题,并提出了相应的解决方案。

2. 会计核算在会计核算方面,我严格按照会计准则进行账务处理,确保了公司会计信息的真实性和准确性。

我也注重提高会计核算的效率和准确性,通过优化账务流程和引入先进的财务管理软件,使公司的会计核算工作更加规范化和高效化。

3. 内控制度的完善为了加强公司的内部管理和风险控制,我积极参与了公司内控制度的完善工作。

通过制定和完善内控制度,明确了各部门和岗位的职责和权限,规范了公司的运营流程,提高了公司的管理效率和风险控制能力。

4. 团队建设我注重团队建设,通过培训和指导,提高了团队成员的专业素质和团队协作能力。

同时,我也积极与团队成员沟通,了解他们的需求和意见,及时解决工作中出现的问题,营造了良好的工作氛围。

二、工作亮点与成果1. 成本控制通过制定合理的预算方案和严格的成本控制措施,我帮助公司有效降低了成本,提高了公司的盈利能力。

2. 财务分析通过对公司财务数据的深入挖掘和分析,我及时发现了公司运营中存在的问题,并提出了相应的解决方案,为公司的稳健运营提供了有力支持。

3. 内控制度完善通过制定和完善内控制度,我规范了公司的运营流程,提高了公司的管理效率和风险控制能力。

同时,我也注重团队建设,通过培训和指导提高了团队成员的专业素质和团队协作能力。

三、工作挑战与解决方案1. 财务风险控制随着公司业务的不断发展,财务风险也随之增加。

我将继续加强财务风险控制,完善风险评估和预警机制,确保公司的财务安全。

财务管理人员工作个人总结范文6篇

财务管理人员工作个人总结范文6篇

财务管理人员工作个人总结范文6篇篇1在竞争日益激烈的现代社会,财务管理人员在公司或组织中的地位越来越重要。

他们不仅需要处理日常的财务事务,还需要参与公司的战略决策,为公司的长期发展提供有力的支持。

作为一名财务管理人员,我在过去的一年里,通过不断的学习和实践,取得了一些显著的成绩和经验。

一、工作成绩1. 财务核算与报表编制在过去的一年中,我负责了公司的财务核算和报表编制工作。

通过严格的财务核算,我确保了公司财务数据的真实性和准确性,为公司的决策提供了有力的支持。

同时,我还协助公司完成了各项报表的编制工作,包括资产负债表、利润表、现金流量表等,为公司的财务管理提供了全面的信息。

2. 成本控制与管理在成本控制方面,我通过实施有效的成本控制措施,帮助公司降低了运营成本,提高了公司的盈利能力。

我深入分析了公司的成本结构,找出主要的成本驱动因素,并提出相应的解决方案。

同时,我还建立了完善的成本控制体系,确保了公司各项成本的合理控制和有效管理。

3. 财务分析与决策支持在财务分析方面,我运用专业的财务分析方法,对公司的财务数据进行了深入的分析和研究。

通过比率分析、趋势分析等方法,我发现了公司财务状况存在的问题和潜在的风险。

同时,我还为公司提供了有针对性的决策建议,帮助公司优化财务决策,提高公司的整体效益。

4. 资金筹措与风险管理在资金筹措方面,我积极寻求低成本的资金来源,为公司提供了稳定的资金支持。

我深入分析了公司的资金需求和风险承受能力,制定了合理的筹资方案。

同时,我还建立了完善的资金管理制度,确保了公司资金的安全和有效使用。

在风险管理方面,我通过建立风险预警机制和制定风险应对措施,帮助公司有效应对各种财务风险和不确定性因素。

我重点关注了公司的信用风险、汇率风险、利率风险等主要风险因素,并提出了相应的解决方案。

二、经验总结1. 学习和提升在过去的一年中,我深刻认识到学习和提升的重要性。

财务管理是一个不断发展和变化的领域,我需要不断学习新的知识和技能,以适应市场的变化和公司的需求。

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财务资金管理个人工作总结今年以来,随着粮食市场的进一步放开和深入,“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出,农发行的管理职能和业务范围也发生了变化,收购资金封闭管理工作面临新的形势。

我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下,紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心,适时调整工作思路,以总行的规范化管理考核为工作准则,以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标,调动资金计划条线在岗人员的工作积极性,充分发挥资金计划工作的职能作用,使我行资金计划工作取得了较好的成效。

现将20XX年上半年资金计划管理工作总结如下:一、统一思想,明确工作目标,量化和细化考核评比办法继全省分、支行长会议之后,市分行召开了20XX年工作会议,把风险管理摆在了全行各项工作的首位,明确提出了年度工作的指导思想和努力方向:以规范化管理为基础,以风险管理为核心,以绩效管理为重点,以改革创新为动力,以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨,灵活务实地开展计划信贷管理工作。

并且对照省行资金计划处的考核办法,对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化,从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制,健全了各项管理制度。

在百分考核办法中,把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块,做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实,半年来的工作表明,年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确,切合实际,对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。

二、加强资金营运管理,提高资金使用效益。

今年以来,我行进一步加强信贷资金营运管理,信贷资金回笼后及时归还系统内借款,贷款回笼和借款下降基本保持一致。

上半年每月信贷资金运用率均保持在××%以上,信贷资金保持较高的营运水平。

1、坚持资金头寸限额管理。

今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识,严格对资金头寸的管理,在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额,并要求在保证正常业务开展的前提下,各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用,对不合理占用及时调整,保证了各行科学合理占用头寸资金,做到不闲置、不浪费。

2、完善资金调度管理。

在资金调度环节上,市县明确专人负责资金调拨管理工作。

在请调资金时,做到资金调拨与信贷计划的衔接,增强了资金与计划双重宏观调控作用,避免了资金供应脱节情况的发生。

今年以来电子联行资金请调系统运行正常,我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则,尤其是总行调整了资金请调时间以后,更加方便了基层行的资金使用,减少了资金请调时间,减少了资金头寸占用,今年上半年全行共请调资金××笔×××××万元。

同时我行严格按上级行的要求,规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》《资金请调单》《资金申请审批情况表》等,建立了《系统内资金往来台帐》,按月通过电子联行系统与总行对账,全年账务无差错,保证了资金的安全运行。

三、加强统计管理工作,提高统计资料质量(一)我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况,加班加点,任劳任怨,保质、保量、按时做好统计工作。

准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表,统计工作质量有了较大的提高。

(二)为加强对现金计划执行情况的监测和分析。

我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度,按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析,并对造成当期现金投放(或回笼)的原因予以重点分析。

(三)我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行,统计数据完全来源于各支行(部)会计部门的各项报表,坚持报真情、报真数,不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密,在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时,认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。

四、加强财补资金管理,做好监督拨付工作今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系,积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况,补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。

(一)自粮食市场放开后,国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少,加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度,也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性。

在新形势下,我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调查摸底,及时掌握各级粮棉油储备数量、库存值的增减变化及其原因,对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。

并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况,认真实施规范化操作,切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作,按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析;认真及时登记各类财政补贴台帐,确保台帐间数据准确、衔接。

(二)积极加强宣传,密切与财政、企业主管部门的联系,争取理解和支持,为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。

各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员,积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金,弄清每一笔补贴资金的来龙去脉,及时将补贴资金到位情况反馈财政部门,督促下拨资金,避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况,并与会计部门积极配合,做好柜面监督,共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。

(三)经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力,财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。

至6月末,全市应收各项财政补贴资金××××万元,实收各项财政补贴资金××××万元,财政补贴资金到位率××%。

五、监测和分析等级行管理指标,适时调整工作思路20XX年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整,首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件,掌握新的指标精神,并对考核指标提出反馈意见,分析各项指标完成的难易程度,指导全年工作。

其次根据各行按月经营指标的完成情况,市行对各行的失分项进行原因和对策分析,通过对经营指标的监测反映,适时调整工作思路,找出工作重点,明确工作方向,为领导的预测决策提供了保障,有效提高了各行的经营管理水平。

六、加大调查研究深度,做好业务经营分析,发挥业务综合职能为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用,我行十分注重提高业务经营分析水平,增强业务分析的实用性,做好领导的参谋助手。

通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况,深入分析影响全行业务活动的各种因素,并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法,紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点,揭示规律,找出特点,反映问题,提出对策,增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。

七、加强现金和利率检查,确保政策正确执行(一)今年以来,我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法,继续抓好现金管理工作。

一是做好现金计划管理,现金计划一经下达,认真组织执行,同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。

二是做好大额现金支付的内部审批工作,严格按照大额现金支付三级审批制度。

三是加强粮棉购销企业现金帐户管理,严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取,合理核定企业淡旺季库存现金限额,切实改进金融服务,积极引导企业减少现金使用。

各支行(部)在信贷监管中强化了现金管理,并不定期地进行现金专项检查。

市分行也在利率检查的同时对各支行(部)进行了检查。

从检查情况来看,企业现金收支基本能按照管理要求执行。

(二)我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策,明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率,按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策,指导企业计算好利息收支帐;银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策,切实维护利率政策的严肃性,有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。

在严格执行利率政策的同时,我行要求各支行(部)每季对利率执行情况进行一次自查,并书面上报市分行。

市分行也对各支行(部)全部贷款的利率执行情况进行了全面的检查,从检查情况来看,利率执行情况基本能按照国家有关政策要求。

八、认真做好夏季信贷资金需求预测,为经营决策服务。

为进一步做好xx年夏季粮油收购工作,保证粮油收购资金的供应,我行主动和粮食、农业等部门联系,搜集相关农业经济部门的信息资料,如农业生产结构调整变化情况,粮棉油种植面积变化、产量变化,粮棉企业改革改制进程等。

并深入企业,获取企业的经营信息量,为计划预测服务。

通过对今年夏季粮油购销形势的分析,预计前期收购进度较慢,收购时间会拉长,可能会出现收粮困难的现象。

随着粮食收购准入条件放开,粮食收购主体呈多元化,收购量势必降低。

结合多方面因素考虑,预计全市将收购小麦约××××万公斤、收购油菜籽××××万公斤。

回顾xx年上半年我行资金计划管理工作,虽然做了大量的工作,但是对照省分行的要求还有一定的差距,还存在一些薄弱环节,主要表现在:一是在新形势下,全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步充实,业务综合素质有待进一步提高。

二是所辖各支行、部每月(季)财政补贴资金到位情况不甚理想,有待进一步加大与当地财政部门协调力度。

九、下半年工作打算20xx年下半年我行资金计划管理工作要积极适应当前新形势,迎接新挑战,紧紧围绕年初制订的资金计划管理工作意见,积极性地开展工作,充分发挥。

(本范文仅供参考,希望对您有所帮助!)。

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