银行合规知识竞赛题库

银行合规知识竞赛题库一、单选题（共255题）1、单位存款户，其预留印鉴为该单位的（）加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章。

A、公章B、财务专用章C、合同章D、公章或财务专用章答案：D2、会计主管应按（）清点审核所有预留印鉴卡片，并登记《会计出纳工作日志》A、日B、旬C、月D、季答案：C3、久悬未取款项转入营业外收入的银行结算账户的预留印鉴卡片，在转营业外收入时，（）。

A、随账户资料保管B、做记账凭证附件C、作废随传票D、不做任何处理答案：A4、变更预留印鉴，无法提供原预留印鉴的，更换印鉴（）个工作日后，将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。

A、1B、3C、5D、10答案：D5、预留印鉴挂失后，存款人可于（）申请更换印鉴。

A、当日B、次日C、三日后D、七日后答案：A6、印鉴卡片“启用日期”为该印鉴卡片的实际启用日期，2011年统一更换印鉴卡片的为更换（），新开立存款账户的为开户（），变更预留印鉴的为更换印鉴的（）。

A、当日、当日、当日B、当日、当日、次日C、次日、次日、次日D、当日、次日、次日答案：B7、存款人预留印鉴未变更的，可不出具书面申请，但应填写（）。

A、开户申请书B、变更账户申请书C、更换印鉴申请书D、授权书答案：C8、一般柜员尾箱库存按（）用量掌握，但每种凭证最多不能超过（）。

A、一天50份B、一周100份C、一周200份D、一月200份答案：C9、存款人死亡后，继承人办理存款过户手续时，存款人在本营业机构存款余额低于人民币（）元（含）的，可不经继承权公证。

A、3000B、2000C、5000D、10000答案：A10、办理现金业务的前台柜员可设立零币盒，并放置于桌面，营业日终，零币盒内的零币总金额不得超过人民币（）元，应将超过部分（或零币盒内的任意部分）作为出纳长款入账。

A、1B、2C、5D、10答案：C11、因持卡人操作失误或自助设备发生故障等原因造成的吞卡，吞卡当日起（）内无人认领的，由自助设备所属网点剪角作废。

A、3日B、4日C、5日D、7日答案：B12、支付密码是根据支付凭证上的重要数据及其它有关信息，按规定的加密算法运算出来的一组（）位的数字编码。

A、8B、10C、16D、20答案：C13、存款人申请支付密码器增加账号或重新启用（停用支付密码器时已将支取方式变更为凭印鉴支取的）时，应于增加账号或重新启用日（）使用支付密码器签发支付凭证。

A、当日B、次日C、三日后D、五日后答案：B14、存款人因支付密码器发生故障、遗失等原因，造成暂时无法使用支付密码办理业务，可向开户行申请暂时停用支付密码器，停用时间最长为自停用之日起（）天。

A、5B、10C、20D、30答案：D15、停用、挂失支付密码器或删除支付密码器中的相应账户，同时变更支取方式为凭印鉴支取的，存款人应从停用、挂失或删除账户日（）起签发凭印鉴支取的支付凭证。

A、当日B、次日C、5日D、10日答案：B16、凭支付密码支取且通存通兑的单位银行结算账户，变更支取方式为凭印鉴支取后，该账户自动变更为不通兑，停用、挂失及账户删除日及之前签发的支付凭证解付，可以在（）办理。

A、开户行B、辖区内任何营业网点C、市内任何营业网点D、省内任何营业网点答案：A17、记账发生空页，应用红笔交叉划线，用（）注明“此页空白”字样，并由记账员、会计主管盖章证明。

A、红字B、蓝字C、碳素笔D、以上都对答案：A18、凭证按日或定期装订，定期装订期限最长不得超过（）天A、1B、3C、5D、10答案：D19、（）不得兼管会计档案。

A、前台操作员B、后台复核员C、联行人员D、会计主管答案：A20、信用社（支行）到县级联社领取业务印章时，由（）领取。

A、网点负责人B、会计主管C、凭证管理员D、以上都行答案：B21、柜员操作密码输入（）错误，此柜员号被锁定。

A、一次B、二次C、三次D、五次答案：C22、员工号的编码为（）位，对个人而言全省唯一且终身不变。

A、6B、8C、10D、12答案：B23、为防范风险的发生，对营业过程中无故离岗和休班未办理交接的柜员，（）需对其进行锁定。

A、财务会计部B、A级柜员C、B级柜员D、现金柜员答案：B24、柜员在被删除前处于（）状态。

A、签到B、签退C、冻结D、锁定答案：D25、柜员进行错账冲正时应认真核实，经会计主管授权后办理，由会计主管在冲正凭证上签字，并登记（）。

A、会计出纳工作日志B、会计出纳人员分工交接登记薄C、事故差错登记簿D、不用登记答案：A26、当日内部账记账错误的，可以使用（）交易进行冲正。

A、7022B、7031C、9900D、9901答案：B27、客户账当日错账，可以使用（）交易进行冲正。

A、7022B、7031C、9900D、9901答案：C28、内部账隔日记账错误，可以使用（）交易进行冲正。

A、7022B、7031C、9900D、9901答案：A29、现金存入（）万元以上、现金支取（）万元以上必须换人卡把复核。

A、10 10B、10 5C、5 5D、5 10答案：B30、持有人对中国人民银行分支机构作出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《货币真伪鉴定书》之日起（）个工作日内向其上一级机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。

A、7B、10C、30D、60答案：D31、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A、3B、5C、10D、15答案：B32、调查可疑交易活动时，调查人员少于（）人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

A、1B、2C、3D、4答案：B33、经对可疑交易进行调查，仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（）报案。

A、检察机关B、司法机关C、公安机关D、人民银行答案：C34、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A、1B、3C、5D、10答案：C35、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、1B、3C、5D、10答案：C36、金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、1B、3C、5D、10答案：D37、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“（）”的含义是指10个工作日以内，含10个工作日。

A、短期B、中期C、中长期D、长期答案：A38、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”系指（）年以上。

A、1B、2C、3D、5答案：A39、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“（）”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

A、大额B、可疑C、大量D、超额答案：C40、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生（）次以上，或者营业日每天发生持续（）天以上。

A、1，1B、3，1C、3，3D、3，5答案：C41、下列关于反洗钱现场检查的叙述错误的是：（）A、现场检查时，检查人员可少于2人。

B、未出示执法证和检查通知书，金融机构有权拒绝检查。

C、现场检查后，中国人民银行应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构。

D、现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

答案：A42、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。

A、12B、24C、48D、72答案：C43、客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由（）报告。

A、开户行B、收单行C、收款行D、代理行答案：A44、农村信用社为自然人客户办理人民币单笔（）万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、1B、3C、5D、10答案：C45、农村信用社对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。

A、每月B、每半年C、每年D、每两年答案：B46、银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向（）报案。

A、检察机关B、公安机关C、司法机关D、人民银行答案：B47、各联社及辖内网点反洗钱信息员变动时，应于（）个工作日内以书面形式报办事处反洗钱办公室。

A、1B、3C、5D、7答案：B48、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A、匿名账户B、假名账户C、以上都对D、以上都不对答案：C49、金融机构应于每年或者每季度结束后的（）个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。

A、1B、3C、5D、7答案：C50、客户身份资料，自业务关系结束次年或者一次性交易记账次年计起保存（）年。

A、1B、3C、5D、10答案：C51、票面裂口2处以上，长度每处超过（）毫米，裂口一处，超过10毫米，可以认定为残币。

Ａ、５Ｂ、６Ｃ、４Ｄ、７答案：Ａ52、山东省农村信用社信通卡按发卡对象分（）两种。

A、个人卡和借记卡B、单位卡和个人卡C、单位卡和借记卡D、借记卡和贷记卡答案：B53、综合柜员业务划分为（）。

A、前台业务和后台业务B、综合业务和联行业务C、对公业务和储蓄业务D、综合业务和结算业务答案：A54、单位协定存款账户基本存款额度由开户单位和开户行共同商定，并在合同中明确，但不低于人民币（）万元，外币等值。

Ａ、５0 Ｂ、６0 Ｃ、４0 Ｄ、10答案：Ａ55、有权机关冻结个人存款的期限最长为（）。

A、一个月B、二个月C、三个月D、六个月答案：D56、下列挂失业务中不能在代理机构办理，只能在开户机构办理的是（）。

A、正式挂失B、口头挂失C、电话挂失D、信函挂失答案：A57、非应计贷款的还款顺序为（）。

A、本息同时B、先息后本C、先本后息D、没有顺序答案：C58、定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按（）利率计付利息。

A、自利率调整之日起按调整后的相应定期储蓄存款利率B、存单开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率C、按结息日公告的利率D、按清户日公告的利率答案：B59、持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月；持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月；持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（）。

A、六个月B、三个月C、一年D、一个月答案：B60、贷款账户状态包括（）。

A、正常、部分逾期、逾期、非应计、结清B、正常、部分逾期、逾期、冻结、结清C、正常、部分逾期、逾期、封存、结清D、正常、部分逾期、逾期、挂失、结清答案：A61、存单、存折丢失，可口头挂失，但必须在挂失（）之内补办书面挂失手续。