备用信用证操作流程
外贸信用证的业务流程
外贸信用证的业务流程随着全球化的进程，国际贸易的规模不断扩大，外贸信用证成为了国际贸易中不可或缺的一部分。
外贸信用证是指银行按照买卖双方的要求，对进出口贸易中的货款进行担保的一种方式。
本文将详细介绍外贸信用证的业务流程。
一、信用证的定义和种类1.信用证的定义信用证是银行以自己的信用为基础，为进出口贸易提供担保的一种方式。
信用证是银行对买卖双方达成的交易条件进行确认，承诺在符合条件的情况下，向卖方支付货款。
2.信用证的种类信用证可以根据不同的支付方式和服务方式分为以下几类：（1）即期信用证：在卖方提供符合要求的单据后，银行立即支付货款。
（2）远期信用证：在规定的时间内，卖方提供符合要求的单据后，银行支付货款。
（3）转让信用证：卖方可以将信用证转让给第三方，由该第三方提供单据并向银行索取货款。
（4）备用信用证：在主信用证不能使用时，备用信用证可以代替主信用证使用。
二、信用证的业务流程1.签订合同买卖双方在签订合同时，约定使用信用证支付货款的方式，并确定信用证的基本条款，如货物的数量、质量、价格、交货期限、单据要求等。
2.申请开立信用证买方向自己的银行提交信用证开立申请书，并提供相应的资料和保证金。
银行审核申请资料，确认信用证开立条件后，向卖方的银行发出开立信用证的通知书。
3.开立信用证卖方的银行收到信用证开立通知书后，审核买卖双方的合同和信用证开立条件，如确认无误后，开立信用证并发给卖方。
4.发货和运输卖方按照合同约定发货，并办理相应的运输手续，如提单、保险单等，并将这些单据提交给自己的银行。
5.提交单据卖方的银行收到卖方提交的单据后，审核单据的真实性和符合性，并将单据提交给买方的银行。
6.验货和付款买方收到货物后，进行验货，如确认无误，则向银行提交单据，并由银行审核单据的真实性和符合性，如确认无误，则向卖方的银行支付货款。
7.结汇银行将买方的货款结汇给卖方的银行，并向买方收取汇款手续费。
三、信用证的注意事项1.信用证的条款要准确无误，以免给双方带来损失。
信用证操作流程
信用证操作流程信用证是国际贸易中常用的支付方式之一，它是银行按照申请人的要求，开立并通知受益人，承诺在一定期限内，按照受益人的单据要求支付一定金额的款项。
信用证操作流程是指在信用证开立、通知、运输、单据检验、付款等环节中的具体操作步骤，下面将详细介绍信用证操作流程。
首先，申请人与开证行签订信用证合同，约定信用证的金额、期限、受益人、单据要求等内容。
开证行根据申请人的要求，开立信用证，并通知受益人。
受益人收到信用证通知后，可以按照信用证的要求开始准备货物的运输。
其次，受益人根据信用证的要求，安排货物的运输，并向运输公司提供相应的运输单据。
在货物运输过程中，受益人需要注意保管好所有单据，以备后续使用。
货物到达目的地后，受益人将单据提交给开证行或 nominated bank 进行检验。
开证行或 nominated bank 将根据信用证的要求对单据进行检验，确保单据的真实性和符合信用证的要求。
最后，开证行或 nominated bank 在确认单据符合要求后，根据信用证的规定向受益人支付相应的款项。
受益人收到款项后，交付货物给买方，完成整个交易流程。
在信用证操作流程中，各个环节的操作都需要严格按照信用证的要求进行，任何违背信用证规定的行为都可能导致支付失败，甚至损失。
因此，参与信用证操作的各方都需要严格遵守信用证的规定，确保交易顺利进行。
总的来说，信用证操作流程是国际贸易中非常重要的一环，对于申请人、受益人、开证行、nominated bank 等各方都有着严格的要求和操作流程。
只有严格遵守信用证的规定，才能保证交易的顺利进行，避免因为操作不当而导致的风险和损失。
因此，参与国际贸易的各方都需要深入了解信用证操作流程，做好相关的准备和规划，确保交易顺利完成。
信用证操作流程和相关注意事项
信用证操作流程和相关注意事项一．信用证遵守的主要原则（3 个重要原则）（1）单证一致：单据和信用证一致。
（2）单单一致：单据和单据之间一致。
（3）单内一致：单据内前后一致二．信用证操作流程简述如下：1.出口企业与国外客户确认好订单情况,确认好产品数量，单价，谈好贸易条款，例如FOB 报价,CNF 等一切基本资料。
有时候，在后面办理信用证时，可能出于关税等原因客户要求改变商品名称或者数量等，要特别谨慎的更改。
因为改了一个地方，可能会涉及到好几个地方的内容，为保持一致，请注意审查信用证里与之相关的内容。
2.出口方准备好合同与买方签订，如果不签订合同，一般可开具形式发票（P ROFORMA INVOI CE)给买方客户。
3.客户收到形式发票后，向其所在银行，即开证行申请开出信用证。
这里说明一下，客户申请开证一般是填一张信用证申请表（APPLI CATI ON F ORM)。
在正式提交申请开证之前，请让客户先把开证草稿发给我方确认。
待所有疑问都达成一致之后，再通知客户开证。
4.开证行根据客户提交的申请表，开出信用证，一般是以国际银行电传（SWIF T)方式，开到卖方所在地通知行。
开证行一定要让客户找知名度高的。
一般找在国际上排名前2 0名的银行。
当开证行用任何有效的电讯传递方式指示通知行，通知信用证或信用证的修改，该电讯将被认为是有效信用证文件或有效修改书，并且不需要再发出邮寄证实书。
5.卖方银行，术语叫：在大多数情况下，信用证不是由开证行直接通知受益人，而是通过其在受益人国家或地区的代理行，即通知行进行转递的。
通知行通知受益人的最大优点就是安全。
通知行将信用证L/C 以正本形式通知买方，并收取通知费（ADVISI NG F EE）6.受益人在收到信用证以后,应立即作如下的检查：(1 )买卖双方公司的名号和地址写法是不是和发票上打印的公司名号和地址写法完全一样？要特别注意信用证里Applicant（申请人）和beneficiar y（受益人）在整个信用证里前后的书写保持一致。
备用信用证(Standby LC)
备用信用证（Standby L／C）国际商会“UCP 500”规定，该惯例也适用于备用信用征。
备用信用证的定义和前述信用证的定义并无不同，都是银行（开证行）应申请人的请求，向受益人开立的，在一定条件下凭规定的单据向受益人支付一定款项的书面凭证。
所不同的是，规定的单据不同。
备用信用证要求受益人提交的单据，不是货运单据，而是受益人出具的关于申请人违约的声明或证明。
传统的银行保函有可能使银行卷入商业纠纷，美、日等国的法律禁止银行开立保函。
于是美国银行采用备用信用证的形式，对国际经济交易行为提供担保。
随着银行保函在应用中性质的变化，特别是1992年国际商会《见索即付保函统一规则》的公布，银行保函和备用信用证的内容和作用已趋一致。
所不同的只是两者遵循的惯例不同。
备用信用证运用于“UCP 600”，而银行保函则适用于上述《规则》。
备用信用证是担保银行向贴现或贷款银行承诺到期为借款方偿还债务，如果借款方到期偿还了贷款，那么，备用信用证就备而不用，如果，借款方到期不归还贷款，那么，备用信用证就起作用，担保银行就要为借款方向贷款银行偿还贷款。
备用信用证有无条件兑付信用证和有条件兑付信用证。
备用信用证样本1：T Bank of communications, SHENYING BranchFrom: XYZ BANKDate: 20 DECEMBER 2004Standby Letter of CreditWith reference to the loan agreement no. 2004HN028 (hereinafter referred to as "the agreement" ) signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch (hereinafter referred to as "the lender" ) and LIAONING ABC CO., LTD (hereinafter referred to as "the borrower" )for a principal amount of RMB2,000,000 (in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lender's favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL. 2SEC. CHARACTER RD. HONG KONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION ONLY.(USD3,000,000) which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender. The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment. In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.This standby letter of credit is available by sight payment. We engage with you that upon receipt of your draft(s) and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT. All drafts drawn hereunder must be marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no. 810LC040000027D dated 20 DECEMBER 2004.This standby letter of is credit will come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch.This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision) International Chamber of Commerce Publication No.500.备用信用证样本2：To: Bank of communications, SHENYANG BranchFrom: XYZ BANKDate: 20 DECEMBER 2004Standby Letter of CreditWith reference to the loan agreement no. 2004HN028 (hereinafter referred to as "the agreement" ) signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch (hereinafter referred to as "the lender" ) and LIAONING ABC CO., LTD (hereinafter referred to as "the borrower" )for a principal amount of RMB2,000,000 (in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lender's favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL. 2SEC. CHARACTER RD. HONGKONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION ONLY.(USD3,000,000) which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender. The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment. In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.This standby letter of credit is available by sight payment. We engage with you that uponreceipt of your draft(s) and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT. All drafts drawn hereunder must be marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no. 810LC040000027D dated 20 DECEMBER 2004.This standby letter of is credit will come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch.This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision) International Chamber of Commerce Publication No.500.。
国际结算备用信用证PPT课件
• 2.若开证申请人按基础交易合同约定履行了义务，开证人不 必因开出备用信用证而必须履行付款义务，其担保责任于信 用证有效期满而解除；若开证申请人未能履约，备用信用证 将发挥其支付担保功能。
单据，仍应视为在索偿时必须提交单据化的索偿书。此时的 索偿书也就是备用信用证项下的单据，这与ISP98对备用信 用证性质的规定“跟单”是一致的。
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• （二）声明的格式
• 根据ISP98第4.1款规定：声明书（包括其他单据中的证明） 是备用信用证业务的核心单据，受益人在提出索偿时往往需 要同时提交相应内容的声明书，规定如下：
第十四章备用信用证?第一节备用信用证概述及业务流程?第二节备用信用证的种类?第三节备用信用证业务的国际惯例?第四节备用信用证跟单信用证与银行保函的关系1ppt课件第一节备用信用证概述及业务流程?一备用信用证概述?备用信用证起源于美国银行业
第一节 备用信用证概述及业务流程
• 一、备用信用证概述 • 备用信用证起源于美国银行业。 • 作为一个独立的凭单付款的保证书，备用信用证的内容通常
• 第七条，取消(Cancellation)共2款； • 第八条，偿付责任(Reimbursement Obligations)共4款； • 第九条，时间规定( Timing)共5款； • 第十条，联合／参与(Syndication/Participation)共2 （一）暗示的索偿单据 • 根据ISP98第4.08款规定：即使备用信用证未明确要求任何
• 1.不可撤销性（Irrevocable）。 • 2.独立性（Independent）。 • 3.单据性（Documentary）。 • 4.强制性（Enforceable）。
备用信用证操作流程2018
WORKING PROCEDURE备用信用证操作流程I. VIA SWIFT PRE-ADVICE MT799/ MT760 SBLC PROCEDURE FACE VALUE ( Max30,000,000.00 Usd/ Euro).三千万美元、欧元以下的备用信用证操作流程。
1.The provider will send the Issuing account coordinate to allowreceiving bank check the interbank credit availability.开证方提供开证银行坐标给接证方查询同业额度是否有。
2.Client Provide CIS including: Company Registration, SignatoryPassport Copy, Latest Bank Statement copy, Full Bank AccountCoordinates, Bank Approved Verbiage and Bank letter if available.接证方提供资料包括：商业登记证，法人护照复印件，银行坐标，接证银行760版本(银行盖上章)，有可能的话额度函。
3.Provider within 24 hours issue DOA Draft and complete,开证方在24个银行小时内提供已经填好的合同包括开证方基本资料：商业登记证，法人护照，开证银行坐标。
4.Buyer in 24 hours complete DOA, sign, stamp and send to Provider,接证方（买方）在24个银行小时内填好合同并且签字，盖章返回给开证方.5.Provider in 48 hours Sign, stamp and send back the signed DOA forBuyer filling.开证方在48小时内签字盖章再返回给接证方（买家）做备案6.Receiver will Deposit 1% of the first value in to lawyer firm escrowaccount. The lawyer firm will prepare and sign 3 parties escrowservice agreement.接证方，开证方，与指定律师事务所（可由接证方指定律所）签署三方托管账户协议。
sblc的操作流程
sblc的操作流程
SBLC（备用信用证）的操作流程如下：
1. 了解业务：了解将要操作的进出口业务是什么，商品的品种、数量、金额以及上下游的贸易链条是否完整等信息。
2. 确认能力：在真实贸易的基础上，卖方必须确认卖方银行是否具备接收SBLC 的能力及能接受多少额度。
3. 签订合同：双方确定合作意向后，买方需要提供卖方的 SBLC 版本的合同，银行 CIS 信息，及经接证银行确认的 MT199/MT799/MT760 WORD 版本格式。
4. 签订协议：开证方确认贸易流程的真实性后，签订合作协议，买方支付融资服务费后，双方银行进行核行，按照银行之间的程序直至开出 SBLC。
5. 循环使用：SBLC 用于买方作为货款担保循环使用。
6. 激活信用证：卖方收到 MT799 或 MT760 后提供 2% PB 给买方激活SBLC，卖方准备发货。
7. 发货与收货：卖方发货后先通过邮件方式将货权文件电子版发给买方，并将全套货权文件正本寄给买方。
买方收到货物后在合同约定期限内通过
MT103 TT向卖家支付货款或者直接用证支付托收都可以。
8. 收款与继续交易：卖方收到货款后继续备货、发货、收款。
一年零一天后信用证到期，重新签署下一年订单。
以上信息仅供参考，如有需要，建议咨询专业律师。
香港牌照发行美元债备用信用证开证流程
香港牌照发行美元债备用信用证开证流程1.引言1.1 概述概述本文讨论的是香港牌照发行美元债备用信用证开证流程。
随着香港作为国际金融中心的地位不断提升，越来越多的企业和金融机构选择在香港进行资本市场融资活动。
其中，发行美元债成为国际机构融资的重要方式之一。
在香港，发行美元债需要开设备用信用证。
备用信用证是指在发行美元债过程中作为支付和担保的工具，用于确保投资者利息和本金的支付。
通过备用信用证，发行人可以提高债券的信用等级，降低投资风险，进而吸引更多的投资者参与。
本文将重点介绍香港牌照发行美元债备用信用证开证流程的要点。
我们将详细解释开证流程中的各个环节，包括备用信用证的开立、操作、支付和结算等方面。
同时，我们还将介绍备用信用证的优势和注意事项，以帮助读者更好地理解和运用这一工具。
最后，我们将总结本文的主要内容，并展望香港牌照发行美元债备用信用证开证流程未来的发展趋势。
通过深入研究备用信用证的开证流程，我们可以更好地了解香港金融市场的运作机制，为投资者提供更多的选择和机遇，促进香港作为国际金融中心的可持续发展。
1.2文章结构文章结构是指将文章按照一定的逻辑和组织方式进行排列和组织，以确保文章的思路清晰、层次明确，并能够将读者引导到文章的核心内容。
在本文中，文章结构的主要目的是介绍香港牌照发行美元债备用信用证开证流程的要点和流程。
文章将按照以下结构进行组织：1. 引言1.1 概述：介绍香港牌照发行美元债备用信用证开证的背景和重要性，提出相关问题和挑战。
1.2 文章结构：介绍本文的结构安排，概括阐述文章主要内容和章节安排。
1.3 目的：明确本文的目标和意义，指出本文的主要观点和要解决的问题。
2. 正文2.1 香港牌照发行美元债备用信用证开证流程要点1：详细介绍香港牌照发行美元债备用信用证开证的第一个要点，包括必要的背景知识、流程步骤、相关的法规法规定和注意事项。
2.2 香港牌照发行美元债备用信用证开证流程要点2：详细介绍香港牌照发行美元债备用信用证开证的第二个要点，包括必要的背景知识、流程步骤、相关的法规法规定和注意事项。
信用证的操作流程
信用证的操作流程
信用证的操作流程一般为以下几步：
1. 开证申请：买方向开证行提交信用证开证申请，并提供相关合同、发票、装运单据等必要文件。
2. 开证行审查：开证行对开证申请进行审查，核实申请合法性和符合信用证要求的文件。
3. 开证：开证行根据买方的申请，开具信用证并发给卖方或指定受益人。
信用证中包括了付款承诺、付款条件、单据要求等内容。
4. 通知受益人：开证行将信用证副本通知给卖方或指定受益人，在信用证生效前，受益人可以根据信用证开展交易。
5. 卖方配合装运：根据信用证的要求，卖方配合货物的装运，同时准备与信用证相关的单据，如装箱单、发票、保险单、提单等。
6. 卖方提交单据：卖方将相关单据提交给开证行，以便证明货物符合信用证的要求。
单据的内容和验收标准应与信用证一致。
7. 开证行审查单据：开证行对收到的单据进行审查，根据信用证的规定验收单据，确认货物符合信用证要求。
8. 付款或承兑：如果单据合格，开证行按照信用证的规定进行
付款或承兑。
付款可以通过信用证项下的付款承诺，或者开立支票、汇票等方式进行。
9. 付款通知：开证行将付款或承兑通知给买方，通知买方按照合同约定的付款方式进行支付。
10. 结算：买方根据付款通知进行支付，并通知开证行。
信用证的操作流程基本如上所述，具体的操作可能会有一些变化，比如在开证行与受益人之间可能还涉及到修改信用证、延期付款等交涉。
同时，在整个过程中，开证行及其指定的国外银行、海运公司、保险公司等也会参与其中，以确保货物的安全和支付的顺利进行。
信用证的操作流程
太阳能事业部信用证操作流程编号：28 -12-2011版次：A编制：申志勇校准：审核：批准：信用证操作流程跟单信用证操作的流程简述如下：1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。
2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。
3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。
4.通知行通知卖方，信用证已开立。
5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。
6.卖方将单据向指定银行提交。
该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。
7.该银行按照信用证审核单据。
如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。
8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。
9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。
10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。
信用证的开立1.开证的申请：进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。
第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。
2.开证的要求：信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。
信用证开立的指示必须完整和明确。
申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。
银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。
即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。
这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。
银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。
3.开证的安全性银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。
另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。
按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。
备用信用证融资的办理流程
备用信用证融资的办理流程境外A公司(备用信用证申请人)提交备用信用证申请→该行总行离岸业务部开立备用信用证→该商银行境内机构人民币贷款→境内B公司(三资企业人民币贷款申请人)。
很对人在经济活动中为了周转资金困难都会选择银行贷款，但还有一种周转资金的方式就是备用信用证融资。
利用备用信用证融资行为也不在少数。
申请备用信用证融资是需要严格备用信用证融资流程来。
但是大家对于具体流程的了解可能不是很多。
一、什么是备用信用证备用信用证，简称SBLC (standby letters of credit) 又称担保信用证，是指不以清偿商品交易的价款为目的，而以贷款融资，或担保债务偿还为目的所开立的信用证。
开证行保证在开证申请人未能履行其应履行的义务时，受益人只要凭备用信用证的规定向开证行开具汇票，并随附开证申请人未履行义务的声明或证明文件，即可得到开证行的偿付。
备用信用证只适用《跟单信用证统一惯例》(500号)的部分条款，现在为UCP600部分条款。
集担保、融资、支付及相关服务为一体的多功能金融产品，因其用途广泛及运作灵活，在国际商务中得以普遍应用。
二、备用信用证融资的办理流程1、申办流程境外A公司在该行离岸部开立外币账户，存入外币资金或取得开证额度;境内B公司(须为三资企业)在该行国内机构开立人民币账户;该行境内机构以离岸备用信用证担保作为保证条件，完成对境内B公司人民币贷款的额度审批;境外A公司以100%保证金或使用开证额度，由招行离岸部开立以B公司在该银行开立账户的境内分支机构为受益人的备用信用证。
收到上述备用信用证后，该行境内机构向境内B公司发放人民币贷款。
2、业务流程境外A公司(备用信用证申请人)提交备用信用证申请→ 该行总行离岸业务部开立备用信用证→ 该商银行境内机构人民币贷款→ 境内B公司(三资企业人民币贷款申请人)三、备用信用证的种类备用信用证的种类很多，根据在基础交易中备用信用证的不同作用主要可分为以下8类：1、履约保证备用信用证(PERFORMANCE STANDBY)——支持一项除支付金钱以外的义务的履行，包括对由于申请人在基础交易中违约所致损失的赔偿。
备用信用证操作程序
备用信用证操作程序甲方：（用款方）－－－－－－－－－－。
乙方：（资金方）－－－－－－－－－－。
甲方为开发建设——————项目，向乙方借款———欧元（以资产、股权抵押）。
经甲乙双方友好协商达成以下协议：第一条：借款金额、期限利息。
１、借款金额：-———欧元（备用信用证）2、借款期限：三年。
（备证一年另一天、乙方平仓）３、借款利息：第一年１８%第二、三年每年按：１2%；计息方法按信用证额度１００%计算；到期还本。
４：甲方负责备用信用证质押貸款行的貸款联系工作，貸款后支付１８%笫一年利息；並做到专款专用。
第二条：保证与费用。
１：甲方申请开证，开证费、查询费由甲方支付；由接证行汇入开证行指定的账户。
2：乙方借给甲方的款，甲方应接受乙方的监督做到专款专用。
3：甲乙双方签约后甲方的资产、股权抵押给乙方並办理公证或它项权。
4：甲方借款协议到期不能按期还款，乙方有权处理抵押品，用于抵偿本息；若有不足抵偿部分，乙方仍有权向甲方追偿直至甲方还清乙方全部本息为止（甲方所有股东私属资产负还款连带责任）。
第三条：双方的权力、义务。
１：甲方应提供合法有效的公司六证一卡和项目相关文件。
２：甲方抵押给乙方的担保品不能有被抵押、查封、扣押、冻结等情况；不得将抵押担保品再抵押或以其它方式处理。
３：甲方承担办理担保品的评估、公证等费用；並负责在地市级以上公证处办理公证。
４：乙方应提供合法的公司证件及相关证明文件。
５：乙方有权监督借款的使用情况；甲方应向乙方提供报表和用款数据。
第四条：违约责任。
１：乙方因自己的原因在规定的时间不能开岀备用信用证，甲方又不同意延期办理，属乙方违约。
２：乙方违约应退还给甲方的开证费；並承担甲方的经济损失。
３：甲方应在本协议规定的条款完成自己的责任和义务，办理各項手续；若甲方或甲方有关部门不配合办理相关手续属甲方违约。
４：甲方违约，甲方支付的开证费、查询等费用不予退还；并承担乙方的经济损失。
５：甲方如果未按规定使用借款；乙方有权终止合同收回借款对挪用借款部分在原定利息的基础上加收５%的罚金。
信用证的一般运作程序
信用证的一般运作程序（1）买卖双方在进出口贸易合同中规定采用信用证方式支付。
（2）买方向银行申请开证，并向银行交纳押金或提供其他保证。
（3）开证行根据申请书的内容，开出以卖方为受益人的信用证，并寄交卖方所在地通知行。
（4）通知行核对印鉴无误后，将信用证交与卖方。
（5）卖方审核信用证与合同相符后，按信用证规定装运货物，并备齐各项货运单据，开出汇票，在信用证有效期内，送请当地银行（议付行）议付，议付行按信用证条款审核单据无误后，按照汇票金额扣除利息，把货款垫付给卖方。
（6）议付行议付后将汇票和货运单据寄开证行要求索偿。
（7）指开证行或其指定的付款银行核对单据无误后，付款给议付行。
（8）开证行通知买方付款赎单。
借：应收票据-信用证贷：应收账款借:财务费用贷：应收票据-信用证若是支付给供应商国内信用证，则账务处理：借：应付账款贷：应付票据-信用证通过银行归还信用证款项时：借：应付票据-信用证贷：银行存款可见，信用证是银行有条件保证付款的证书，成为国际贸易活动中常见的结算方式。
按照这种结算方式的一般规定，买方先将货款交存银行，由银行开立信用证，通知异地卖方开户银行转告卖方，卖方按合同和信用证规定的条款发货，银行代买方付款。
内容(1)对信用证本身的说明。
如其种类、性质、有效期及到期地点。
(2)对货物的要求。
根据合同进行描述。
(3)对运输的要求。
(4)对单据的要求，即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。
(5)特殊要求。
(6)开证行对受益人及汇票持有人保证付款的责任文句。
(7)国外来证大多数均加注：“除另有规定外，本证根据国际商会《跟单信用证统一惯例》即国际商会600号出版物（《ucp600》）办理。
”(8)银行间电汇索偿条款(t/t reimbursement clause)。
信用证三原则：一、信用证交易的独立抽象原则；二、信用证严格相符原则；三、信用证欺诈例外原则。
特点信用证方式有三个特点：一是信用证是一项自足文件（self-sufficient instrument）。
备用信用证的流程
《备用信用证的流程》同学们，今天咱们来了解一下备用信用证的流程。
咱们先来说说申请这一步。
比如说，有个公司叫小明公司，它要和另一个公司合作做一笔大生意。
为了让对方放心，小明公司就决定申请备用信用证。
它得先准备好各种材料，像自己公司的财务状况说明、合作的合同草案等等。
然后呢，就是银行审核啦。
银行会仔细看看小明公司交的材料，看看这个公司有没有能力履行合同，信用好不好。
这就好像老师检查咱们的作业一样，认真又严格。
审核通过后，银行就会开出备用信用证。
这就像是给小明公司发了一张“保证书”，告诉合作的公司，如果小明公司出了问题，银行会负责的。
再往后，如果真的出了问题，比如小明公司没能按照合同办事，合作的公司就可以拿着备用信用证去找银行，让银行来解决。
同学们，这样说是不是对备用信用证的流程清楚一些啦？《备用信用证的流程》小朋友们，咱们来一起看看备用信用证是怎么个流程哟。
假设小红的爸爸开了一家公司，要和别人做生意。
为了让对方相信自己能做好，爸爸的公司就需要备用信用证。
首先呢，爸爸的公司要向银行提出申请。
就像咱们跟老师申请参加活动一样，得告诉银行为什么需要。
然后把公司的一些情况，像赚了多少钱，有多少东西都告诉银行。
接下来，银行的叔叔阿姨就会来检查这些信息对不对。
他们可认真啦，一点点不对都不行。
要是都没问题，银行就会给爸爸的公司一个备用信用证。
这就好像给了爸爸一个“超级盾牌”，告诉别人，如果爸爸的公司做不好，银行会帮忙的。
小朋友们，是不是有点明白了呀？《备用信用证的流程》同学们，咱们来弄明白备用信用证的流程。
比如说，有个叫小李的叔叔开了一家工厂。
他想接一个大订单，但是客户不太放心。
这时候，小李叔叔就想到了备用信用证。
他赶紧准备好各种资料，跑到银行去申请。
银行的工作人员就像咱们考试的监考老师，仔仔细细地看这些资料。
如果资料都没问题，银行就会答应给他开备用信用证。
这就好像给了小李叔叔一颗“定心丸”。
要是以后真的出了什么岔子，客户就可以拿着这个信用证找银行解决。
信用证完整操作流程
信用证完整操作流程信用证是国际贸易中常用的结算方式，可以提高贸易双方的支付安全性。
下面是信用证的完整操作流程。
第一步：洽谈阶段在洽谈阶段，买方和卖方就贸易条件、商品、价格等进行商务谈判，并决定采用信用证作为交易结算方式。
第二步：签署合同双方达成一致后，签署合同，并明确合同中的信用证条款，包括信用证的开立行、期限、货物描述、装运港口、付款条件、单据要求等。
第三步：开立信用证第四步：信用证审核开证行收到申请后，对申请材料进行审核，并核实买卖双方的合法身份和资信状况。
审核通过后，开证行决定是否开立信用证，并将信用证转给通知行或受益人。
第五步：通知受益人开证行将信用证通知给受益人，一般通过受益人的收款行或受益人指定的第三方银行进行通知。
通知书中包含信用证的基本信息和要求受益人对符合信用证条款的单据发起交单。
第六步：货物装运卖方按照合同和信用证条款安排货物的装运，并提供装船通知、提货单或仓单等相关文件。
第七步：单据制作卖方根据信用证的要求制作符合信用证条款的单据，如发票、装箱单、海运提单等。
第八步：单据交付卖方将单据提交给通知行或信用证规定的付款行。
通知行或付款行收到单据后，审核单据的真实性和符合性。
如果单据符合信用证条款，通知行或付款行将单据转给开证行。
第九步：承兑付款开证行审核单据符合信用证条款后，决定是否承兑单据，并根据信用证条款付款给卖方或者承兑交单后支付。
第十步：物流操作开证行或付款行通知买方单据已经接受或承兑后，买方可以提取货物。
买方提供给卖方货物运输的详细信息。
第十一步：结算与支付根据信用证条款，开证行或付款行将买方的支付扣除手续费和其他费用后，将支付剩余款项给卖方。
第十二步：结算结束买方收到货物后，对货物进行质量检验，如有任何问题，可以提出索赔申请。
一旦质量检验通过，贸易交易结束，信用证结算也算完毕。
以上是信用证的完整操作流程。
整个流程需要买卖双方以及相关银行之间的配合和沟通，通过信用证的使用，可以确保交易的安全性和顺利进行。
备用信用证操作流程2024
备用信用证操作流程2024备用信用证操作流程2024备用信用证是一种供应商与买方之间的贸易工具，它在原信用证付款出现问题或无法履约时提供保障。
备用信用证的操作流程主要包括开立备用信用证、提交开证申请、开证行审查等环节。
下面将详细介绍备用信用证的操作流程。
一、开立备用信用证1.买方与卖方达成一致并决定使用备用信用证进行贸易合作。
2.买方向开证行发出申请开备用信用证的要求，并提交相关的文件和信息。
3.开证行审查申请材料，确保符合国际贸易规范和相关法规。
同时，开证行会对买方的信誉和资信状况进行评估。
4.开证行根据买方的要求开立备用信用证，并发送给买方和卖方。
二、提交开证申请1.卖方根据备用信用证的要求提交开证申请，并提供相关的文件和信息。
这些文件通常包括合同、商业发票、包装单、装运单据等。
2.开证行审查开证申请，确保其符合备用信用证的要求，并核实提交的文件的真实性和合法性。
3.开证行向买方发出开证通知书，通知买方备用信用证已被开立，并告知买方在备用信用证有效期内如何发出付款请求。
三、开证行审查1.买方根据备用信用证的要求，在备用信用证有效期内提交付款请求给开证行。
2.开证行接收买方的付款请求，并进行审查。
审查主要包括核对买方的请求是否符合备用信用证规定的条件和限制。
3.如果买方的请求符合备用信用证的要求，开证行会为买方进行支付，并将付款金额划转至卖方的账户。
四、卖方履约1.卖方收到开证行的付款后，按照贸易合同的规定进行履约，并向开证行提交相应的单据以证明履约。
2.开证行对卖方提交的单据进行核查，确保其符合备用信用证的规定。
3.如果卖方提交的单据符合备用信用证的规定，开证行将向买方递交单据，并告知买方有关付款的事宜。
五、买方支付1.买方在收到开证行递交的单据后，对单据进行核查，确保其符合备用信用证的规定。
2.如果单据符合备用信用证的规定，买方会向开证行支付相应的费用。
3.开证行收到买方的付款后，将资金划转给卖方，并完成交易。
(最新)备用信用证(SBLC)、银行保函(BG)运作程序
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我们须要的文件1. 专案企划书公司简介、投资远景、财务报告;2?意向书：3?不用於投资而用於商业用途需要提交有关说明；4?贴现或专案贷款方给我们可以用於贴现备付信用证或银行保函样本供我们开证参考；客户需要多久的保证期（最长一年另一天）；客户与我方必须再签署开证合作有关合约；客户同意证到期前向贴现银行平舱；操作程序1. 客户将资金证明；2. 客户与我们的开证方商讨确定最後的开证样本、开证银行、签署开证合约；3. 客户将开证费用交我方指定的收款银行代理收取开证费用，我方代理收款银行会通过国际律师楼出据法律承诺文件给开证方，如我们不能在规定的时间开出符合条件的信用证或银行保函，代理收款的第三方银行会将开证费用退回，这是目前最安全的作法；4,当贴现银行收到我们的信用证，并按照规定咨询方式，如迅速的或 KTT 系统向我们的开证银行确认我们开出票据真实无误完成交易。
5.至此此项开证业务操作完毕，我们的开证方将从第三方银行收取按合约规定的开证费。
资产抵押贷款我们合作企业参与的数个北美小型私人投资银行及私募基金来源，为全球（包括中国）各类中小企业提供以自身资产为抵押品之直接融资贷款机会。
备用信用证操作流程(总4页)
备用信用证操作流程(总4页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除WORKING PROCEDURE备用信用证操作流程I. VIA SWIFT PRE-ADVICE MT799/ MT760 SBLC PROCEDURE FACE VALUE( Max 30,000, Usd/ Euro).三千万美元、欧元以下的备用信用证操作流程。
1.The provider will send the Issuing account coordinateto allow receiving bank check the interbank creditavailability.开证方提供开证银行坐标给接证方查询同业额度是否有。
2.Client Provide CIS including: Company Registration,Signatory Passport Copy, Latest Bank Statement copy,Full Bank Account Coordinates, Bank Approved Verbiageand Bank letter if available.接证方提供资料包括：商业登记证，法人护照复印件，银行坐标，接证银行760版本(银行盖上章)，有可能的话额度函。
3.Provider within 24 hours issue DOA Draft and complete,开证方在24个银行小时内提供已经填好的合同包括开证方基本资料：商业登记证，法人护照，开证银行坐标。
4.Buyer in 24 hours complete DOA, sign, stamp and sendto Provider,接证方（买方）在24个银行小时内填好合同并且签字，盖章返回给开证方.5.Provider in 48 hours Sign, stamp and send back thesigned DOA for Buyer filling.开证方在48小时内签字盖章再返回给接证方（买家）做备案6.Receiver will Deposit 1% of the first value in tolawyer firm escrow account. The lawyer firm will prepare and sign 3 parties escrow service agreement.接证方，开证方，与指定律师事务所（可由接证方指定律所）签署三方托管账户协议。
第六章 备用信用证
款方面
《跟单信用证统一规则》，
都是独立于合同之外的自足
规定全套各种单据 文件；同属银行信用，银行
和装运期、交单期， 只处理单据；均可凭单付款，
效期
开证行承担第一性的付款责
任；备用信用证采用与跟单
主要是商业发票、 信用证相同的做法，如指定
运输单据，种类比 人、通知、接受指示、执行
较复杂
转让、保兑、付款、议付、
用于担保申请人对受益人的预付款所应承担的责任和义 务。如进出口贸易中进口商向出口商的预付款担保。
广泛用于国际信贷融资安排。境外投资企业可根据所有 权安排及其项目运营需要，通过融资备用信用证获得东
道国的信贷资金支持。
用于保证开证申请人对货物或服务的付款义务。
一、备用信用证与跟单信用证的关系
适用范围不 同
（1）偿还开证申请人的借款;
（2）对开证申请人承担的债务进行支付;
（3）对开征申请人履行合同的违约行为进行支 付。
• 在备用信用证项下，只要受益人向指定银 行提交备用信用证规定的汇票及/或开证
申请人未履约的声明或证明文件，即可取 得开证行的偿付。
二、备用信用证的性质
（一）不可撤销性（Irrevocable）
（六）转开行
指接受反担保行的要求，向受益人开出备用 信用证的银行。转开信用证通常是根据受益 人国家或政府的规定及受益人的要求进行， 其目的是使海外担保变成国内担保，一旦发 生争议和纠纷，不仅索赔迅速，而且可以利 用本国的法律进行仲裁。
二、备用信用证的业务流程
（1）在申请人履约的情形下：
开证申请人/ 交易合同的
指开立备用信用证的银行，开证行承担向受 益人兑付表面上符合信用证条款的单据的义 务。
租赁国际备用信用证融资操作程序
租赁国际备用信用证融资操作程序基本要素一、简介：用于投资新建项目或贸易项下融资，被视为100%完全现金担保的金融凭证,是担保级别最高的担保方式之一，是银行界公认的低风险贷款品种二、功能：投资或担保三、开证银行：汇丰银行四、种类及适用对象：A.项目项下（投资项下）国际备用信用证，适用于(银行愿意贷款，但是缺少担保的)国外企业、中外合资企业、外资企业B.贸易项下国际备用信用证，适用于有进出口权的所有企业五、开证费：10%六、中介费：2%+2%七、融资模式：外保内贷，即由境外的金融机构提供国际备用信用证担保，由境内银行贷款八、特点：快！银行审批后，15天内资金到位九、作用：启动项目，以小搏大A、项目项下（投资项下）国际备用信用证融资国内帐户操作方案人民币贷款一．内资企业首先组建外资(合资或独资)企业1、在香港注册公司，或直接购买一个香港公司费用约2万元，含商业注册登记证和转地公证书，大陆有很多的代办机构，半个月即可完成。
在网上搜索“香港公司注册”，能找到很多公司。
另外，在后续的合资并购程序中，外经委或商务局需要企业提供香港公司的资金证明，某些代办公司可以提供汇丰银行的资金证明，高8位数美金的资金证明，费用是1.3万元，8位数美金的资金证明是1.2万元人民币。
为了避嫌，我不提供这种业务，也不赚这个钱，请项目方自己去找这样的机构对于私人公司，安排一个或几个人当香港公司董事，就可以了;对于国有公司，可以借鉴华润集团的作法，华润集团是我国最大的海外中央企业，该公司又在大1陆注册了“华润集团股份有限公司”，还是属于外商独资企业，所以，国有公司可以安排在香港注册公司，再和国内的项目公司合资或并购，逐渐外资企业。
2、公司法人，必须要有护照，以证明此人没有犯罪记录。
二．与内资企业组建合资企业①.到当地外经委（商务局）接洽，熟悉国家和当地对中外合资企业的各种政策，拿到商务局颁发“外商投资批准证书”。
合资时就以人民币注册，人民币比较好处理，关于注册资金和投资额度的确定方法：外国投资者股权并购的，除国家另有规定外，对并购后所设外商投资企业应按照以下比例确定投资总额的上限：（一）注册资本在210万美元（1432.2万人民币）以下的，投资总额不得超过注册资本的10/7；（二）注册资本在210万美元（1432.2万人民币）以上至500万美元（3410万人民币）的，投资总额不得超过注册资本的2倍；（三）注册资本在500万美元（3410万人民币）以上至1200万美元（8184万人民币）的，投资总额不得超过注册资本的2.5倍；（四）注册资本在1200万美元（8184万人民币）以上的，投资总额不得超过注册资本的3倍。
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WORKING PROCEDURE
备用信用证操作流程
I. VIA SWIFT PRE-ADVICE MT799/ MT760 SBLC PROCEDURE FACE VALUE ( Max
30,000,000.00 Usd/ Euro).
三千万美元、欧元以下的备用信用证操作流程。
1.The provider will send the Issuing account coordinate to allow
receiving bank check the interbank credit availability.
开证方提供开证银行坐标给接证方查询同业额度是否有。
2.Client Provide CIS including: Company Registration, Signatory
Passport Copy, Latest Bank Statement copy, Full Bank Account
Coordinates, Bank Approved Verbiage and Bank letter if available.
接证方提供资料包括：商业登记证，法人护照复印件，银行坐标，接证银行760版本(银行盖上章)，有可能的话额度函。
3.Provider within 24 hours issue DOA Draft and complete,
开证方在24个银行小时内提供已经填好的合同包括开证方基本资料：商业登记证，法人护照，开证银行坐标。
4.Buyer in 24 hours complete DOA, sign, stamp and send to Provider,
接证方（买方）在24个银行小时内填好合同并且签字，盖章返回给开证方.
5.Provider in 48 hours Sign, stamp and send back the signed DOA for
Buyer filling.
开证方在48小时内签字盖章再返回给接证方（买家）做备案6.Receiver will Deposit 1% of the first value in to lawyer firm escrow
account. The lawyer firm will prepare and sign 3 parties escrow
service agreement.
接证方，开证方，与指定律师事务所（可由接证方指定律所）签署三方托管账户协议。
接证方和开证方同时打票面额1%至律师事务所的托管账户作为开证保证金。
7.Provider Bank Issue Pre-advice Via SWIFT MT799 within 5 banking
days according to Receiving bank approved Verbiage. The Provider should send the Swift Copy to Receiver via it’s Agent.
开证方在5个银行工作日内根据接证银行版本通过MT799开出预开证。
开证方通过代理商提供给接证方MT799报文。
8.Within 72 Banking Hours upon receipt of MT799, Receiving should
reply to Sending Bank Via MT799. If Receiving within 72 banking
hours fails to reply, Receiver must pay in RMB equivalent 100,000.00 Euro to Provider as compensation. The lawyer should deduct for the deposit amount.
接证方收到预开证后在72小时内通过银行SWIFT MT799 回复开证方。
如果接证银行在72小时内未能回复，接证方应该支付人民币等金额的十万欧元。
律师事务所直接从已经锁定的1%里扣除。
9.Provider Bank Issue SBLC VIA SWIFT MT760 within 72 Banking Hours
upon Receipt of Reply from Receiving Bank, according to buyer bank approved verbiage. Provider shall send the stamped swift copy
including answer back sheet to Receiver as proof of successful
delivery of the instrument. The receiver should not for any reason claim the instrument is not received. Provider shall not be reliable for any internal issues between receiver and it’s bank.
收到接证方回复在72小时内开证方通过SWIFT 开出MT760根据接证银行确认的版本, 开证方提供报文包括自动回复函作为开证成功依据。
接证方不能以任何为由说证没收到。
开证方不负责接证方与其银行相关问题造成的问题。
10.T he lawyer firm will release the security deposit （1% of face value）
to provider designated account upon receipt, confirmation and
authenticate of the SBLC MT760.
接证方收到，确认，验证Swift MT760之后律师事务所支付托管账户保证金（票面的1%）到开证方指定账户。
1.If provider within 10 banking days fail to issue MT799 or MT760,
provider agent shall pay RMB________ to Receiver as compensation.
如果开证方在10个工作日未能开出MT799或MT760，应该支付____________人民币给接证方赔偿。
11.B uyer within 5 to 7 banking days make the payment of balance due
including all consulting fees.
接证方在5 到7个银行工作日内支付余款以及所有佣金
12.T he Original hard copy may be send to buyer within 7 days at buyer
request.
在7 天内开证方寄证原件给接证方按照其需要。
---------------------------------------------------------------------------------------------------- 开证方银行信息：
本业务不占用接证方银行授信额度以及不需要银行担保之类动作。
接证方以收到的信用证去银行做流贷业务，到期银行自动托收无需另外还款。
流贷资金出来后，开证方拿走70%，10%为综合财务顾问费，剩余20%由接证方自行支配。
开证总额度具体商议。