银行零售业务市场拓展大纲
银行外拓营销活动方案(多篇)
银行外拓营销活动方案（多篇）篇：银行客户经理外拓营销实施方案.银行客户经理外拓营销实施方案为积极转变营销理念和营销模式，全面提升金融服务质量，实行“金融服务家家到”拓宽客户群体，实现业务持续增长，望江农商银行与德恩银行研究院建立合作关系，将在德恩银行研究院的指导与带领下成立客户经理外拓营销小组，展开持续的市场营销活动，并特制定以下实施方案：一、外拓营销组织架构为保证外拓营销工作的顺利开展，望江农商银行专门成立了“外拓营销”领导小组、后勤支持小组和外拓营销工作小组，负责制定外拓方案，后勤支持、组织实施及考评，通报营销成果，表彰奖励等。
（一）领导小组：组长：副组长：成员：领导小组办公室设在业务管理部，负责制定外拓营销方案、监督营销过程、评估营销效果、统计营销数据和实施目标考核等。
（二）后勤支持小组：组长：成员：后勤支持小组办公室设在办公室，负责宣传资料、营销礼品等准备、人员的合理调整和维持核心业务的有序开展等。
（三）外拓营销工作小组'..“外拓营销”工作小组，由部门负责人、支行行长（含主持工作的支行副行长）、分理处主任、会计主管、电子银行协管员、客户经理和部分信贷员组成，负责外拓营销的具体实施工作。
二、外拓营销目的通过外拓营销，有效搜集客户需求、分析客户需要、挖掘潜在价值、营销业务产品、建立客户档案，努力发挥望江农商银行的客户市场优势，与客户建立多样化的业务合作关系，创新合作形式，有效稳住老客户，吸引新客户，促进望江农商银行业务持续发展。
外拓营销准备此次外拓营销活动时间定在XX月XX日至XX月XX日。
由后勤支持小组提前做好外拓营销人员的配置准备和营销资料准备：（一）人员配置准备由后勤支持小组依据各支行网点、部室基本情况，在保证各项基础业务工作正常运行的前提下于XX月XX日前确立最终人员分组名单，确定好大组长和组员（3人一小组，10人左右一大组，可根据参训人员多少调整）,打印好分组片区通讯录。
银行拓业计划方案
银行拓业计划方案银行作为金融行业的重要组成部分，随着金融行业的不断发展和竞争加剧，拓展市场已经成为银行发展的重要趋势之一。
以下是银行拓展业务的计划方案：一、市场分析：首先需要对目标市场进行准确的分析，包括目标客户群体、市场竞争情况、市场需求等方面的调研。
根据市场分析的结果，确定拓展业务的方向和重点。
二、增加产品种类：根据市场需求和竞争情况，拓展产品线，增加新的金融产品。
例如，推出个人住房贷款、企业贷款、理财产品等，以满足客户的多样化需求。
三、提升服务质量：提升客户满意度和忠诚度，加强客户关系管理。
通过提供更加个性化的金融服务、快速响应客户需求、完善售后服务等方式，提升客户的满意度和忠诚度。
四、加强市场营销：制定全面的市场营销策略，通过多种渠道和方式进行宣传推广，提升品牌知名度和美誉度。
例如，通过电视、广播、报纸等媒体进行广告宣传，通过互联网、手机客户端等新媒体进行线上推广，通过组织各种市场活动进行宣传。
五、拓展渠道网络：在目标市场进行渠道布局，增加分支机构数量，拓展业务覆盖范围。
同时，加强与其他金融机构和合作伙伴的合作，建立合作关系，扩大业务渠道。
六、互联网金融发展：积极发展互联网金融业务，通过建设网上银行、手机银行、第三方支付等方式，提供更加方便快捷的金融服务。
七、合理运用科技手段：积极引入和运用科技手段，提高运营效率和管理水平。
例如，通过建设智能柜员机、数据分析系统等，提升服务效率和管理能力。
八、培养专业人才：加强员工培训和素质提升，培养专业人才，提高服务质量和客户满意度。
九、完善风险管理体系：建立完善的风险管理体系，加强风险控制和防范，确保拓展业务的稳健性和可持续性发展。
总之，银行拓业计划方案需要从市场分析、产品发展、服务质量、市场营销、渠道网络、互联网金融、科技手段、人才培养和风险管理等多个方面进行全面考虑和规划，以实现银行拓展业务的目标和效果。
银行零售拓展工作计划
银行零售拓展工作计划
一、市场调研和分析
1.1 定期进行市场调研，了解目标客户的需求和偏好
1.2 分析竞争对手的产品和服务，找出差距和优势
1.3 对市场趋势和变化进行分析和预测，制定相应的应对策略
二、产品优化和创新
2.1 根据市场调研结果，对现有产品进行优化和升级
2.2 开展新产品的研发和创新，满足客户不同层次的消费需求2.3 不断改进产品的功能和服务，提升客户体验和满意度
三、渠道拓展和合作
3.1 拓展线上线下渠道，增加产品的曝光和销售渠道
3.2 合作建立长期稳定的合作关系，共同推广产品和服务
3.3 加强与第三方机构的合作，拓展业务覆盖范围和渗透度
四、营销推广和品牌建设
4.1 制定营销推广方案，提升产品和品牌知名度
4.2 组织举办促销活动和宣传活动，吸引客户并提升销售额4.3 建设品牌形象和价值观，树立良好的企业形象和口碑
五、客户服务和关系维护
5.1 完善客户服务体系，提升客户满意度和忠诚度
5.2 提供个性化定制服务，满足客户个性化需求
5.3 通过客户关系管理系统，建立和维护良好的客户关系
六、绩效评估和改进
6.1 设定明确的工作目标和任务，进行绩效评估和考核6.2 分析问题和困难，找出改进的空间和方式
6.3 不断优化工作流程和方法，提高工作效率和绩效水平。
银行外拓营销模式转型
银行外拓营销模式转型银行外拓营销模式转型——沙龙式营销（综合版）课程概述：近年来，随着居民整体收入水平的提高和金融消费习惯的改变，客户对金融服务渠道、金融产品和服务提出更高、更全面的需求。
与此同时，利率市场化时代到来及同业竞争加剧使银行面临不同的困境和挑战。
在这种新形势下，银行再单纯依靠网点数量增加、资产规模扩张等粗放的管理模式，已很难适应激烈的市场竞争。
为应对更为严峻和复杂的外部市场环境，银行必须优化业务流程，建立起适合自身发展的经营管理新模式。
”的方式，结合客户体验需求以及客户参与感，组织各类产品沙龙式经营。
沙龙式经营是一种年度规划的战略组织形式，也是一项高效的客户营销系统，更是团队资源整合，效能提升的经营项目。
本课程从沙龙经营的战略组织及经营的意义讲解，帮助支行长及条线负责人建立正确的沙龙式营销认知；具体到沙龙的策划与组织、项目分工、实操落地、追踪服务系统的建立，帮助网点负责人、理财顾问、客户经理、大堂经理等相关工作人员明确工作职责，掌握实操技能。
同时本套课程提供了四类银行主营产品的实操沙龙特训，可根据银行的具体业务发展情况以及沙龙战略布局，量身定做落地性强的实操演练课程。
课程收益：1、思维转型：打破固有营销思维，帮助学员建立系统的沙龙式营销认知2、系统布局：建立沙龙式营销体系，学会沙龙经营的战略布置3、能力提升：帮助学员建立并培养一支优秀的沙龙式营销队伍，人人会经营沙龙4、客户思维：培养客户思维导向，学会策划个性化、联动式营销活动5、分工明确：帮助学员建立项目小组，分工实操，夯实岗位技能，制作岗位工作说明书6、团队合作：解读沙龙式营销核能，培养团队合作意识，锻炼各功能组合作营销能力7、系统完善：教练式辅导四类沙龙营销技巧：卡式业务、贵金属、存款客户、理财产品授课方式：教练式辅导+视频教学+案例解析+情景模拟+小组研讨+讲师讲授+模拟演练授课风格：寓教于乐：案例丰富，故事精彩实战点评：落地性强，实践度高系统完善：可复制性，即学即会详尽亲和：细致入微，亲和力强理念篇—建立系统的沙龙营销理念课程时间：1天，6小时/天课程对象：个金条线负责人、支行长、网点负责人、理财经理课程大纲：互动活动：小组重建，培养沙龙经营意识，每个细节都可以呈现我们的服务，我们的产品。
银行业务拓展计划
银行业务拓展计划下载温馨提示：该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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银行市场零售工作计划
银行市场零售工作计划
计划概述：
本市场零售工作计划旨在制定银行市场零售业务的发展方向，并设定相应的目标和措施，以提高市场零售业务的竞争力和盈利能力。
目标设定：
1. 增加市场零售业务的市场份额，提高市场份额达到10%以上。
2. 提高市场零售业务的盈利能力，实现年度利润增长15%。
3. 拓展市场零售业务的客户群体，增加年度新客户数量20%。
实施措施：
1. 加强产品创新，推出符合市场需求的新产品，提高市场竞争力。
2. 提升服务质量，优化客户体验，增强客户粘性，提高客户满意度。
3. 加强市场推广，提高品牌知名度和影响力，吸引更多客户。
4. 建立完善的风险管理体系，控制市场风险，保障市场零售业务的稳健发展。
5. 加强人才培养和团队建设，提高员工专业素养和团队战斗力，支撑市场零售业务的持续发展。
总结：
通过以上的目标设定和实施措施，我们将努力实现市场零售业务的增长和盈利能力的提升，使银行市场零售业务成为银行业务的重要支柱之一。
农行零售业务的拓展思路
农行零售业务的拓展思路够耀据广西农村金融研究(季刊)寥售够易,驾悻墨/\/农行零售业务的拓展思路{伍宗伟—————If亭;?一,拓展零售资产业务的思路'/拓展银行资产业务是商业银行经营获取收益的主体.而银行零售资产业务如何适应社会需求,以客户为中心,促使该项业务的办理既安全,合规叉简便,快捷,逐步拓展黄金客户群体,是商业银行实现利润最大化的前提1当前我行的小额存单质押贷款业务已全面由储蓄所(柜)的柜台办理.客户和经办人员只需填写《申请书》,《质押存单止付承诺书》,《借款合同》共三份表格,便可即办即得.方便快捷,深受客户称赞.但广大客户反映:不足之处是每笔贷款限额只有10万元,难以满足客户的需求为此建议区分行,总行争取人民银行的同意:存单质押贷款应只有质押额度的比例,不应作贷款限额规定,或将质押最高限额放宽到50万元.2,对商业银行而言,个人零售资产业务是直接获取收益且较为安全的信贷业务.但当前我们农业银行开办的个人住房贷款,汽车消费贷款,助学贷款等小额抵押贷款业务,管理环节多,手续繁琐,且需到有关部门进行资产登记,保险,公证等,所需费用大办理时间. 很大程度上制约了个人零售资产业务的发展.据调查,北海农行目前发放一笔一年期个人住瞎5万元的抵押贷款(抵押物值约9万元),客户需支出评估费200元抵押品登记费260元,公证费440元,保险费1∞元,总计1000元若将费用支出列人利息支出,那么一年期的贷款利率为7.58,高出原基准利率2个百分点.笔者认为.个人零售资产业务只要用途符合国家的法律法规,关键是把握质(抵)押的资产是否足值,是否易于变现.为此,不管客户的贷款是流动资金,住房消费,汽车消费或助学贷款,我们都应简化环节及时地为客户提供快捷的服务.3,从部门管理者的职能而言,重在落实责任制,适度下放权限.尽量减少不必要的,流于形式的重复环节,杜绝过去老一套所谓信贷分离审批人人有责,但最终人人无责的形式主义的重演,做到既能快捷地满足客户的信贷要求,又能确保零售资产的安全性,流动性,效益性的实现二,发展零售负债业务的建议市场经济的深人发展.银行零售负债业务已成为资金来源的主体巢道,农业银行站在客户需求的角度着想,为其"量体裁衣",提供其心中所要求的金融服务.是做好零售负债业务的关键1,抓好人才的引进是关键.时代的发展对复合型人才的需求逐步加大.知识型,复台型的人才可谓决定着一个企业经营的兴旺与失败.特别是当今银行业务全面电子化.电子技术人才尤为蘑要.但就目前农业银行的实际看,电脑技术人员的欠缺,是直接制约业务发展的主要因素之一.北海分行有电脑技术人员4人.他们除日常的电脑机具及网络故障的维护,处6】蟛俸靴.々辱第年匀扑p。
银行外拓营销工作计划
银行外拓营销工作计划银行外拓营销工作计划银行外拓营销工作计划篇一：XX年度外拓拓客方案XX年度外拓拓客方案（大纲）一、内场资源1．通过内场置业顾问手头大客户制定拜访计划，挖掘客户身边资源。
2．项目圈层活动时寻找可跟进客户拉关系。
二、外场资源1. 周边客源★周边事企业单位（主动拓展有困难）————借助外力、展点★周边私营小业主（抱团意识强、有一定购买力）————通过某个客户进行老带新★周边老社区（对改善型住宅有一定需求、对项目认知度不够）————常态化拓客★周边竞品（对客户保护意识强）————增加频次、派专车、周末举牌2．市区客源★大型市场（客户防备心理强）————借助活动宣传★市区商圈（人流量大）————展点、活动、派单、礼品★篇二：个金外拓营销服务体会及网点落实计划个金外拓营销服务体会及网点落实计划XX年8月29日，市行利用周六休息日组织的外拓营销服务培训，会期很短，只有两个小时，但是培训的内容十分丰富和紧凑。
伴随着近年来金融改革的深入，利率、汇率市场化，金融机构的差异化在经济改革30多年后姗姗来迟，金融机构是社会发展的稳定器，金融机构的改革是我国经济发展到一定阶段，与社会经济发展相适应的必然。
培训老师从我行网点个金业务发展三阶段讲起别有深意，现在我行正处于第三阶段：三综合阶段－－－目的是充分整合网点对私对公的人员与信息，实现人员的充分利用和产品的组合营销。
银行业的竞争加剧，网点要结合自身所处的周边环境，坚持“走出去，请进来”的思想，以在客户的利益为出发点，让客户知道我行新金融产品的特点，近期有什么理财，能为客户带来什么好处，去“抢”客户。
培训老师结合沈阳行已经先期进行的外拓营销案例分享，我结合自身网点情况，总结了几点：1、网点的硬件建设：**支行地处商业区，近年来这个商业区发展迅速，网点的营业环境有待提高，营销面积小，网点自助设备不足，网点目前没有24小时自助银行，给持我行卡客户营业外时间接受服务带来不便。
农商银行业务拓展工作计划
农商银行业务拓展工作计划
一、市场调研及客户分析
1.积极开展市场调研，全面了解当地农村和城市的金融需求
2.对现有客户进行深入分析，了解其需求和偏好
二、产品和服务优化
1.根据市场调研结果，优化现有产品，并推出符合需求的新产品
2.引入多样化的金融服务，满足不同客户群体的需求
三、营销推广
1.加大宣传力度，提升品牌知名度
2.积极参与当地农村和城市的各类展会和活动，加强与客户的互动和沟通
四、渠道拓展
1.优化现有网点，提高服务质量
2.开发线上渠道，便利客户和提升服务效率
五、人才队伍建设
1.加强员工培训，提升专业素质和服务意识
2.激励员工，提高工作积极性和创新意识
六、风险防控
1.建立健全的风险管理体系，加强内部控制和监管
2.及时发现并解决潜在风险，保障客户利益和银行资产安全
七、绩效考核
1.制定明确的业绩目标，激励员工积极工作
2.定期评估和调整业务拓展计划，确保实现预期目标。
银行客户经理外拓营销实施方案 银行外拓营销方案
银行客户经理外拓营销实施方案银行外拓营销方案精品文档，仅供参考银行客户经理外拓营销实施方案银行外拓营销方案各大银行纷纷进行了营销模式的转型，在各大银行进入市场进行拓展营销的过程中，各种各样的问题也逐渐显现出来。
目前银行外拓多以产品为导向，把一场场营销活动做成了单一产品说明会，而客户则把银行的活动变成了免费福利发放场所，至此，活动收益有限、费用居高不下，员工疲惫不堪首先分析银行客户价值实现的特点，引导学员思考银行外拓营销的关键点，从而转变观念重新认知银行外拓营销的核心理念。
下面是本站为大家带来的，希望能帮助到大家!银行客户经理外拓营销实施方案银行客户经理外拓营销实施方案课程名称：《银行外拓营销活动策划》主讲:王海老师6-12课时课程大纲/要点:前言：外拓营销目标客户群体客户选择银行服务心里分析银行外拓产品营销的三个阶段客户需求催生银行渠道外拓产品创新一、定向营销活动的定义与目的二、定向营销活动的主要类型三、定向营销活动的策划(方案设计与案例分析)四、定向营销活动的要点与需要注意的问题版权所有翻印必究! 1 / 1银行客户经理外拓营销实施方案银行外拓营销技巧提升训练(培训2天+行动学习、沙盘演练1天+辅导2天) 课程背景：随着银行间竞争的加剧，各种形式的，以营销为目的的高端客户活动已经为了银行与高端客户沟通、交流和销售的重要手段，被银行普遍采用。
而客户经理的工作内容繁多，针对贵宾客户的有效销售不足。
而通过银行举办的走出去外拓、变坐商为行商的外拓已经成为了银行点营销的必备活动，由于缺乏系统的策划、组织、客户定位与需求分析，存在为了办外拓而外拓的情况也越来越明显，很多点外拓的活动在管理方面并没有建立系统的经营理念，活动依然停留在最基础的阶段，不但不能够持续带来客户价值，就连点工作人员也对外拓活动也产生了抵触情绪。
该课程通过讲解和分析丰富多彩的外拓组织形式，帮助学员建立客户导向型的外拓经营思维，结合点存量.流量和增量客户的具体特征，构建外拓经营管理的系统，让外拓营销成为真正的为点产生价值的营销战略依托。
中小商业银行业务拓展方法与技巧培训教材PPT课件
5、2 客户关系永远至上
最好的客户经理总是充满着激情，特
别擅长客户关系，小心翼翼地关照每一位
重要客户。
33
当然客户关系是全方位的。但最重 要的，最基础的是内核为财务关系，对 银行来讲客户贡献度理所当然地成为银 行的首先。
34
银行家善待客户，信奉客户至上，精心织补 着客户关系。银行的客户关系管理策略大体分为 四类：
2
28
好银行最大的财富是拥有一片优质客 户群，它来自多年精心培育和辛勤的积累， 没有培育是不会有的。培育和维护好客户 是银行的本能，更是银简单， 非深奥之言，人皆能读之，难的不在识别， 关键问题在于意境，要领会，读懂了，而 且要理解了你才有市场的灵性。
30
公司业务拓展方法与技巧
1
课程主要内容
概要介绍商业银行对公业务基础知识 重点阐述银行公司业务的经营理念 专题论述银行公司业务的营销技巧 （工作指引） 公司客户经理（信贷员）的基本素质
2
第一节 对公业务概述
3
1、 什么是对公业务
4
从服务对象的特点来划分，商 业银行业务一般可分为公司业
18
目前公司金融业务在银行经营活动中所处的 地位和作用。
未来一段不短的时期内，对公业务尤其是 存贷款业务仍然是银行的主体业务和主要利润 来源。
19
巩固优化财政存款业务，维持重点事业单位 的长期存款。
推进对公业务结构转型。全力解决服务中型 企业、新兴企业客户中遇到的突出问题，形 成与银行主体目标客户的需求基本匹配的金 融产品、授信标准与服务模式.
都在成长，每天都在进化，每天都在扬弃。 的问题。生客才会变成熟客，小客才会变
成客，牵手跟进市场，敞怀拥抱世界，营
《银行高净值存量客户维护提升与增量客户拓展开发》
高净值存量客户维护提升与增量客户拓展开发课程背景：各位银行精英，在2017年信托行业资产规模爆发、第三方财富管理行业不断蓬勃发展的背景下，商业银行的高净值客户财富管理业务发展不断遇到瓶颈，而年底“一行三会”牵头出台的资管新规又会给商业银行未来的金融产品发展带来新的业务格局。
2018年资本市场整体波动下行，客户投资信心不足，银行理财收益逐步下降，资管新规按计划推进。
为了做好银行“结好尾、开好头”，布局2019年“开门红”零售银行业务发展，本课程旨在帮助学员深入剖析在“开门红”期间开展高净值客户的价值挖掘和提升，高净值客户的渠道资源拓展与整合，从客户价值提升与增量客户拓展开发双管齐下，提升高净值客户规模和客户关系质量，顺利完成开门红任务。
课程目标：1. 帮助学员在存量客户关系与金融投资专业服务基础上，通过金融和非金融资源对接，引导高净值客户提升资产规模和等级，提升客户数量规模。
2. 帮助学员理清目标高净值客户的渠道所在，掌握如何用“双赢”的思维去整合渠道资源，并能够有目的、有针对性地去策划“增量变存量”的客户活动。
3. 帮助学员掌握营销高净值客户策略，不断通过客户经营活动体系，加深客户对学员的信任关系，并成功地配置我行的产品。
4. 让学员深层次了解自己的岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统营销观念，提升服务意识，满足客户需求，更容易切入客户现实需求，与客户形成良好的沟通互动效果，挖掘客户潜在需要，让产品“适销对路”。
5. 让参训人员掌握多个与客户开展顾问式营销的策略，逐步成长为优秀的客户经理。
课程收益：●接地气：掌握一套适合本国高净值客户需求的解决方案和服务路径。
●实践性：所有的课程案例都来自现实的客户营销活动中。
●创新性：课程内容走在财富管理行业发展前沿，解决客户经理工作中面临的问题，使之对法律、金融、信托、移民、税务、理财各个领域能够融会贯通。
●掌握高净值客户的获客渠道，沟通方式，以及如何树立客户经理的自身品牌与专业形象。
招商银行零售业务 课程大纲
招商银行零售业务课程大纲一、引言1.1 课程介绍1.2 课程目标1.3 适用对象二、零售银行业务概述2.1 零售银行业务的定义与范围2.2 零售银行业务的重要性2.3 零售银行业务的发展趋势三、招商银行零售业务的发展历程3.1 招商银行的背景与发展3.2 招商银行零售业务的起步与发展3.3 招商银行零售业务的特色与优势四、招商银行零售业务的产品与服务4.1 存款业务4.1.1 活期存款4.1.2 定期存款4.1.3 理财产品4.2 贷款业务4.2.1 个人消费贷款4.2.2 房屋贷款4.2.3 车辆贷款4.3 信用卡业务4.3.1 信用卡申请与办理4.3.2 信用卡还款与透支4.4 电子银行业务4.4.1 网上银行4.4.2 手机银行4.4.3 自助银行设备五、招商银行零售业务的风险与控制5.1 信用风险5.1.1 个人信用评估5.1.2 信用卡风险管理5.2 市场风险5.2.1 产品竞争风险5.2.2 利率风险5.3 操作风险5.3.1 内部控制与风险管理5.3.2 信息安全与防范5.4 法律风险5.4.1 个人隐私保护5.4.2 金融合规与风险合规六、招商银行零售业务的市场推广6.1 市场营销理论与实践6.2 招商银行的品牌建设6.3 零售业务的市场推广策略6.3.1 产品定位与差异化竞争6.3.2 促销活动与营销渠道6.3.3 客户关系管理与售后服务七、招商银行零售业务的发展前景与挑战7.1 未来零售银行业务发展趋势7.2 科技创新对零售银行的影响7.3 竞争对手分析与战略应对八、总结与展望8.1 课程回顾8.2 招商银行零售业务的未来发展方向8.3 结束语以上是招商银行零售业务课程大纲的主要内容概要，通过本课程的学习，学员将能够全面了解招商银行零售业务的发展历程、产品与服务、风险与控制，以及市场推广和未来发展前景等方面的知识。
希望本课程能为学员提供深入了解零售银行业务的机会，提升其在该领域的专业能力和竞争力。
农商银行整村授信课程大纲与外拓实战训练-整理版
农商银行信贷业务整村授信实战训练方案与课程大纲【课程背景】1、《中央经济工作会议》中关于金融银行业的改革的趋势非常明显的透露出几个信号：一是对于新形势下的信贷业务拓展提出了新的要求，尤其是一些新的名词;大数据、供应链金融、零售信贷业务等；随着国内经济的发展，个人为申请主题的经营性贷款多样化，差异化的需求越发明显；国家在政策层面给出了普惠金融服务的各项政策性导向和具体的支持措施。
所以，无论国有银行、还是股份制银行、还是各个地方的额中小型银行金融机构，在对公信贷萎靡的今天，均把眼光瞄向了以小微信贷、农贷、个人消费信贷为主的零售信贷市场，这部分客群之前未被传统金融机构认可，但是随着经济的发展，这部分人群显示出了惊人的市场前景和效益性，所以，如何营销好这部分市场，如何精耕细作这部分市场，如何将银行已存量客户激活，在这个领域增加和客户的粘性，对于商业银行的战略发展，尤其是农商银行，就显得尤为重要；2、随着普惠金融和移动互联网等科技手段的普及，未来银行业务发展，得零售者得天下，零售信贷业务的拓展，逐渐成为各家银行面临的一个课题，小额、分散、需求种类多、行业门类众多等等，对于业务营销拓展与风险控制都向传统银行业机构提出了崭新的课题；零售信贷业务批量营销，是大家共同认可的一个很有效的渠道营销批量获客策略，整村授信就是很好的将渠道策略批量营销方式之一；3、本篇课程纲要以及辅导方案设计，就是围绕着整村授信的全流程营销理念和全流程风控理念，以努力扩张信贷资产规模与保障信贷资产质量并重的核心思想，站在人性和人心的角度去聊聊零售信贷（小微信贷、农贷、个人信贷）的那些事儿。
【课程收益】思想上认识到整村授信作为批量营销零售信贷产品将给农村商业银行带来的价值和战略效益；1、掌握农村商业银行整村授信的客户调研方法以及存量客户以及新客户小微信贷、农贷、个人信贷市场开拓的基本方法与开拓渠道；2、深刻了解普惠金融对于商业银行发展的核心理念与实际价值；3、学习全流程营销的整村授信实操业务技能本次培训和辅导通过精心设计，采用〃课堂情景模拟+实战落地辅导+现场督导点评+业绩成果展示+效果固化跟进〃五位一体的实战营销模式。
零售业务概述教案范文模板
课时安排：2课时教学目标：1. 了解商业银行零售业务的定义和范畴。
2. 认识商业银行零售业务的重要性和发展趋势。
3. 掌握商业银行零售业务的主要产品和服务。
4. 分析商业银行零售业务面临的挑战和应对策略。
教学重点：1. 商业银行零售业务的定义和范畴。
2. 商业银行零售业务的主要产品和服务。
3. 商业银行零售业务面临的挑战和应对策略。
教学难点：1. 商业银行零售业务面临的挑战分析。
2. 商业银行零售业务的应对策略探讨。
教学过程：第一课时一、导入新课1. 提问：同学们，你们对商业银行的零售业务了解多少？2. 学生自由发言，教师总结。
二、新课讲授1. 商业银行零售业务的定义和范畴- 定义：商业银行零售业务是指银行以个人、家庭和中小企业为主要服务对象，提供存取款、支付结算、信贷、理财、保险等金融服务的业务。
- 范畴：包括个人业务、家庭业务和中小企业业务。
2. 商业银行零售业务的重要性- 贡献利润：零售业务是商业银行利润的重要来源之一。
- 增强竞争力：零售业务有助于提高银行的市场竞争力。
- 促进业务多元化：零售业务有助于银行实现业务多元化发展。
3. 商业银行零售业务的发展趋势- 科技创新：随着金融科技的快速发展，零售业务将更加便捷、高效。
- 细分市场：商业银行将针对不同客户群体，提供差异化的金融产品和服务。
- 绿色金融：商业银行将加大对绿色金融领域的投入，推动可持续发展。
三、课堂小结1. 学生回顾本节课所学内容，教师总结。
2. 布置课后作业，让学生进一步了解商业银行零售业务。
第二课时一、导入新课1. 提问：同学们，上一节课我们学习了商业银行零售业务的概述，今天我们来探讨一下商业银行零售业务的主要产品和服务。
二、新课讲授1. 商业银行零售业务的主要产品和服务- 存款业务：活期存款、定期存款、通知存款等。
- 信贷业务：个人贷款、信用卡、消费贷、经营贷等。
- 理财业务：基金、保险、信托、理财产品等。
- 支付结算业务：网上银行、手机银行、ATM、POS机等。
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《中小银行零售业务》大纲
本讲义主要内容
第一部分银行零售业务拓展
第二部分新零售金融
第一部分银行零售业务拓展
第一章银行零售业务概述
第二章为什么要加快发展零售业务
第三章零售业务发展重点
第四章零售业务发展路径
第一章银行零售业务概述
一、零售业务范围
负债业务
资产业务
中间业务
案例：2016年-2017年全国住户部门中长期贷款发放情况
二、零售业务特点
(一)客户对象主要是自然人客户和小微企业客户
（二）交易客户分散
(三)交易金额较小
（四）费用成本较高
（五）客户流动性较大
（六）贷款风险相对较低
（七）零售业务相对比较稳定
（九）资本占用低
（十）获利空间较大。
案例：贷款利率相关规定
三、零售业务发现现状
（一）国外零售业务发展成功案例
１．美国花旗银行零售业务。
在金融证券化和投资机构化浪潮的冲击下，越来越多的企业公司绕过商业银行直接在资本市场上筹措资金，使这些国家商业银行的传统存贷款业务量的相对比重下降，西方商业银行从批发银行业务中获取收益的能力下降。
但是，商业银行在零售银行业务领域，找到了新的效益增长点，如美国花旗银行从70年代中期就成立了消费者金
融服务部，为消费者提供各类富有特色的、多样化的零售
银行业务，该行1994年就在这一领域获利达14亿美元，
占总体实现利润的 41%。
２．美国富国银行零售业务
３．德国储蓄银行零售业务
（二）我国零售业务发展状况
1. 零售业务发展三阶段
（1）储蓄时代: 50年代初至90年代初
代表产品/服务:银行提供的定活期储蓄存折/存单服务；传统个人手工小额贷款业务
（2）应用时代: 90年代中期至2004
代表产品/服务:招商银行一卡通、工商银行牡丹卡等；个人理财业务开始推广；个人贷款业务得到发展。
（3）账户管理时代:2005年起
代表产品/服务:招商银行"财富账户" ，理财、储蓄、
网贷、外汇等个人业务丰富多彩。
2．我国零售业务竞争状况
（1）大部分银行都在向零售业务转型
（2）村镇银行、小贷公司主要经营零售业务
（3）余额宝、支付宝、蚂蚁小贷等互联网金融，正在
抢占零售业务市场
（4）各类网络借贷平台，正在分割个贷市场。