《证券投资顾问业务》历年真题及详解(第2版)
证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第02套_背题模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第02套(117题)***************************************************************************************证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第02套1.[单选题]假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（ ）万元。
A)110B)150C)161D)180答案:B解析:100（1+10%5）=150（万元）。
2.[单选题]（ ）是对剩余流动性的弹性。
A)估值扛杆B)利润扛杆C)运营扛杆D)财务扛杆答案:A解析:三种杠杆（1）财务杠杆:对利率的弹性;（2）运营杠杆:对经济的弹性（3）估值杠杆:对剩余流动性的弹性。
3.[单选题]（ ）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。
A)平仓B)对冲交易C)套利交易D)跨期套利答案:B对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。
4.[单选题]下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（ ）A)证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议B)证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括C)证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等D)证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取答案:D解析:证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等，其主要职责如下;（1）证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
2023-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务试卷附带答案
2023-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务试卷附带答案单选题（共20题）1. 以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。
以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D2. 人生事件规划包括（）。
人生事件规划包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】 C3. 下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。
下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。
A.税收规划的前提是依法纳税B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】 C4. 下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。
下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5. 下列关情景分析法，说法正确的有（）下列关情景分析法，说法正确的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A6. 下列各项中。
不属于心理账户效应的是（）。
下列各项中。
不属于心理账户效应的是（）。
A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】 A7. 根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。
根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 A8. 根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。
根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。
A.买入B.卖出C.清仓D.满仓【答案】 A9. 在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。
在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。
A.基础货币B.货币乘数C.利率D.货币供应量【答案】 C10. 下列关于市盈率的论述，正确的有（）。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案单选题（共45题）1、公司分析的主要内容不包括（）。
A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】 D2、EViews中，在建模分析方面，有（）等估计方法。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D3、最优证券组合（）。
A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C4、技术分析是建立在否定（）的基础之上。
A.有效市场B.半强势市场C.强势有效市场D.弱势有效市场【答案】 D5、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A6、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。
A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞□类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 B7、投资顾问业务的客户回访应（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。
具体有（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。
具体来讲，背景包括（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D11、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B12、税务规划的原则包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C13、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。
2024年证券从业资格-证券投资顾问业务(证券投资顾问)考试历年真题摘选附带答案
2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)常见的战术性投资策略包括（）。
Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空组合策略Ⅲ．事件驱动型策略Ⅳ．固定比例策略A. Ⅰ．ⅢB. Ⅰ．Ⅱ．ⅢC. Ⅱ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。
I 时间II 内容III 方式IV 依据A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、III、IVD. I、II、III、IV3.(单项选择题)(每题 1.00 分)我国主要的保险品种有( )。
Ⅰ 人寿保险Ⅱ 健康保险Ⅲ 财产保险Ⅳ 人身意外伤害保险A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起( )个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。
A. 5B. 3C. 10D. 75.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于预期效用理论说法正确的有（）。
I 预期效用理论又称期望效用函数理论II 预期效用理论建立在在公理化假设的基础上III 预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架IV 预期效用理论的优点在于理性人假设V 预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战A. I、II、III、IVB. I、II、III、VC. I、II、IV、VD. I、III、IV、V6.(单项选择题)(每题 1.00 分)从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（）。
A. 责令改正B. 移送司法机关C. 罚款D. 行政处罚7.(单项选择题)(每题 1.00 分)子女教育储蓄属于客户证券投资目标中（）目标。
2024年证券从业资格-证券投资顾问业务(证券投资顾问)考试历年真题摘选附带答案
2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列各项中，反映公司偿债能力的财务比率指标有（）。
Ⅰ 营业成本／平均存货Ⅱ (流动资产-存货)／流动负债Ⅲ 营业收入／平均流动资产Ⅳ 流动资产／流动负债A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅱ、Ⅳ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有( )。
Ⅰ 接受他人委托从事证券投资Ⅱ 与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失Ⅲ 向委托人承诺证券投资收益Ⅳ 中国证监会禁止的其他行为A. Ⅰ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、ⅣD. Ⅲ、Ⅳ3.(单项选择题)(每题 1.00 分)从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（）。
A. 责令改正B. 移送司法机关C. 罚款D. 行政处罚4.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列各项中，属于证券投资基本分析方法优点的是（）。
A. 对证券价格预测精度较高B. 能够把握证券市场短期走势C. 应用图形直观表示D. 能够把握证券市场长期走势5.(单项选择题)(每题 1.00 分)以下关于旗形的说法，正确的有（）。
Ⅰ．旗形无测算功能Ⅱ．旗形持续时间可长于三周Ⅲ．旗形形成之前成交量很大Ⅳ．旗形被突破之后成交量很大A. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB. Ⅲ．ⅣC. Ⅰ．Ⅱ．ⅣD. Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ6.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列属于积累者特点的是（）。
I 担心财富不够用，致力于积累财富II 命运论者，不担心财务保障III 有赚钱机会时不排斥借钱滚钱IV 从不向人借钱，也不循环信用A. I、IIIB. II、IIIC. III、IVD. I、II、III、IV7.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列不属于行业分析的是（）。
A. 分析行业的业绩对证券价格的影响B. 分析行业所处的不同生命周期对证券价格的影响C. 分析行业所属的不同市场类型对证券价格的影响D. 分析区域经济因素对证券价格的影响8.(单项选择题)(每题 1.00 分)行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为( )。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案单选题（共45题）1、素质教育的成本一般包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、财务分析包括公司主要的（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A3、对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。
A.各地证券业协会B.上海、深圳证券交易所C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会【答案】 C4、供给曲线代表的是（）。
A.厂商愿意提供的数量B.厂商能够提供的数量C.厂商的生产数量D.厂商愿意并且能够提供的数量【答案】 D5、公司财务分析的主要方法有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ .ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 D7、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D8、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。
A.财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力B.财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较C.财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力D.现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高【答案】 A9、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B10、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。
A.子弹式策略B.极端策略C.两极策略D.梯式策略【答案】 B11、我国保险的基本原理有（）。
A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】 B12、对于一个只关心风险的投资者，（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B13、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务训练试卷附带答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务训练试卷附带答案单选题（共20题）1. 下列关于β系数含义的说法中，正确的有（）。
下列关于β系数含义的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2. 风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A3. 可以用于财务报表分析的方法有（）。
可以用于财务报表分析的方法有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D4. 下列关于 Stata的特点。
说法正确的有（）下列关于 Stata的特点。
说法正确的有（）A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】 D5. 下列关于指标类说法错误的是（〕。
下列关于指标类说法错误的是（〕。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6. 家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。
家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A7. 如果张某夫妇的年龄在30～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭特征的有()。
如果张某夫妇的年龄在30～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭特征的有()。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A8. 行业轮动的驱动因素包括（）。
行业轮动的驱动因素包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9. 市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。
市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10. 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D11. 技术分析的理论基础是（）。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析单选题（共40题）1、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C2、迈克尔波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。
（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D3、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C4、制定投资规划时的步骤包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D5、属于客户的其他理财要求的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。
A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】 B7、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C8、某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。
当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。
A.640B.650C.670D.680【答案】 C9、证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10、最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。
2023年证券从业《证券投资顾问业务》考试真题题库及解析
2023年证券从业《证券投资顾问业务》考试真题题库及解析1.以下关于加强指数法的说法，正确的有（）。
Ⅰ．加强指数法的出现反映了投资管理方式的发展出现了新的变化，即积极型管理与消极型管理开始相互借鉴甚至相互融合Ⅱ．加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合Ⅲ．加强指数法与积极型投资策略的风险控制程度不同Ⅳ．加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】: D【解析】:加强指数法是指基金管理人将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。
加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合。
加强指数法与积极型股票投资策略的区别主要在于风险控制程度不同。
加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化，因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。
而积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高，因此，经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。
2.关于久期分析，下列说法正确的有（）。
Ⅰ．久期分析又称为持续期分析或期限弹性分析Ⅱ．主要用于衡量利率变动对银行整体经济价值的影响Ⅲ．未考虑当利率水平变化时，各种金融产品因基准利率的调整幅度不同产生的利率风险Ⅳ．是一种相对初级并且粗略的利率风险计量方法A. Ⅰ、ⅡB. Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】: A【解析】:Ⅲ、Ⅳ两项属于缺口分析的局限性。
3.公司行业地位分析的侧重点是（）。
A. 对公司所在行业的成长性分析B. 对公司在行业中的竞争地位分析C. 对公司所在行业的生命周期分析D. 对公司所在行业的市场结构分析【答案】: B【解析】:行业地位分析的目的是判断公司在所处行业中的竞争地位。
2023年证券从业资格-证券投资顾问业务(证券投资顾问)考试历年常考点试题附带答案版
2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年常考点试题附带答案第1卷一.全考点押密题库(共35题)1.(单项选择题)(每题1.00 分)下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。
Ⅰ人性存在自私的弱点Ⅱ人性有趋利避害的弱点Ⅲ投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制Ⅳ投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.(单项选择题)(每题1.00 分)如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。
A. -1B.1C. -0．1D. 0．13.(单项选择题)(每题1.00 分)以下关于客户风险能力的评估方法说法正确的是（）。
I 商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核II 确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分III 定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估IV 制定统一的客户风险承受能力评估书A. I、III、IVB. I、IVC. I、II、III、IVD. II、IV4.(单项选择题)(每题1.00分)确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（）。
Ⅰ．股价在这个区域停留时间的长短Ⅱ．股价在这个区域伴随着的成交量大小Ⅲ．这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近Ⅳ．市场因素影响的大小A. Ⅰ．Ⅱ．ⅢB. Ⅰ．Ⅱ．ⅣC. Ⅱ．Ⅲ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ5.(单项选择题)(每题1.00 分)简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。
I 算术平均数法II 中间数法III 趋势调整法IV 回归调整法A. I、II、III、IVB. II、III、IVC. I、III、IVD. I、II、III6.(单项选择题)(每题1.00 分)A和B两家公司生产相同的一种计算机硬件产品，但A公司是一家位于北京中关村高科技园区的企业，而B公司则是位于西部的一家企业。
2024年3月证券专项《证券投资顾问业务》真题及答案解析(56题)精选全文完整版
2024年3月证券专项《证券投资顾问业务》真题及答案解析第1题单项选择题（每题0.5分，共40题，共20分）1．技术分析中的阴阳矩形图又称为（）。
A．线性图B．棒形图C．点数图D．K线图【答案】D【解析】技术分析中的K线图又称为阴阳矩形图，也称为日本线。
2．金融衍生工具又称为金融衍生产品包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类下列属于嵌入式衍生工具的是（）。
A．互换合同B．期权合同C．期货合同D．可转换公司债券【答案】D【解析】可转债全称为可转换公司债券，其本质是一种债券，但在一定条件下赋予债券持有人将可转债转换成发行人公司的股票的权利。
因此，可转债相当于内嵌股票期权的债券，具有债券和股票的双重特性。
3．下列关于资本市场线的说法，错误的是（）。
A．资本市场线上的任何一个点都是有效组合B．理性的投资者可选择资本市场线上的任意一个组合进行投资，具体如何选择取决于投资者的风险偏好C．资本市场线代表了有效组合预期回报率和β系数之间的均衡关系D．资本市场线代表了所有无风险资产和有效风险资产组合经过再组合后的有效资产组合的集合【答案】C【解析】B错误：证券市场线代表了有效组合预期回报率和β系数之间的均衡关系。
4．根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，下列关于证券投资基金评价结果的发布使用要求的说法，错误的是（）。
A．基金评价机构应当将其向基金投资人或者社会公众提供的基金评价数据和资料，自提供之日起保存15年B．基金评价机构仅通过非公开形式发布基金评价结果的，适用《证券投资基金评价业务管理暂行办法》C．基金评价报告等文件应当声明评价结果并不是对未来表现的预测，也不应视作投资基金的建议D．基金评价结果应当以基金评价机构的名义而并非基金评价人员的个人名义发布【答案】B【解析】基金评价机构仅通过非公开形式发布基金评价结果的，不适用本办法。
5．关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）。
A．可接受的风险水平由金融理财师来决定B．对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正C．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策D．风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益【答案】C【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共45题）1、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。
A.过度自信B.心理账户C.预期效用理论D.前景理论【答案】 B2、关于每股净资产指标，下列说法正确的有()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 D3、应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（）。
A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D4、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B5、（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。
A.平稳时间序列B.非平稳时间序列C.齐次非平稳时间序列D.非齐次平稳时间序列【答案】 D6、客户风险特征的内容包括了（）方面。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。
A.死亡率模型B.Logit模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】 A8、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。
A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】 D9、下列情况中，技术指标移动平均线（MA）极易发出错误信号的有（）。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。
A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】 D12、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B13、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案单选题（共45题）1、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 D2、假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B3、在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。
A.证券市场分析B.公司分析C.行业和区域分析D.宏观经济分析【答案】 B4、以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。
A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】 B6、行业和区域分析属于（）层次的分析A.宏观B.中观C.微观D.局部【答案】 B7、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。
A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D8、下列属于健康保险的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A9、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A10、有效证券组合的特征包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D11、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共45题）1、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。
A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】 B2、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D3、调查研究法的特点是（）。
A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、IV【答案】 D4、个人生命周期可以分为（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5、关于市场有效性，下列说法错误的有（）。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D6、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、关于退休规划中的投资品种有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8、下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。
A.现金流量贴现法B.相对比较法C.经济増加值法D.重置成本法【答案】 A9、下列说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A10、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C11、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。
A.光头光脚阴线B.光头光脚阳线C.—字形D.十字形【答案】 C12、按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。
A.中期目标B.临时目标C.长久目标D.短期目标【答案】 A13、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。
计划每年末颁发5000元资金。
若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。
（不考虑利息税）A.100006B.500000C.100000D.无法计算【答案】 C14、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（）。
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案二
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案二单选题（共40题）1、关于风险偏好的说法，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 A2、一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。
A.242588.81B.168890.39C.325315.23D.294272.73【答案】 B3、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B4、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C5、证券产品买进时机选择的策略包括（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C6、某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。
A.950B.800C.750D.700【答案】 B7、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A8、2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。
A.《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》B.《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》C.《上市公司股权分置改革管理办法》D.《上市公司股权分置改革保荐工作指引》【答案】 C9、以下关于证券估值方法说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C10、下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D11、行业轮动介入时点的选择时应注意（）。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D12、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。
2024年证券从业资格-证券投资顾问业务(证券投资顾问)考试历年真题摘选附带答案
米宝宝科技2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主，此阶段一般称为家庭（）。
A. 成长期B. 形成期C. 衰老期D. 成熟期2.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列不属于证券产品选择的基本原则的是( )。
A. 效益与风险最佳组合原则B. 分散投资原则C. 理智投资原则D. 集合理财原则3.(单项选择题)(每题 1.00 分)所得税的基本筹划方法包括( )。
Ⅰ.纳税人身份的筹划Ⅱ.纳税时间的筹划Ⅲ.纳税环节的筹划Ⅳ.计税依据的筹划米宝宝科技A. Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于挥霍者特点的说法正确的是（）。
I 喜欢花钱的感觉，花的比赚的多II 常常借钱或用信用卡循环额度III 透支未来，冲动型消费者IV 不借钱不用信用卡，理财单纯化A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、IVD. I、II、III、IV5.(单项选择题)(每题 1.00 分)中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是( )。
A. 减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制B. 减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制C. 增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制D. 增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制6.(单项选择题)(每题 1.00 分)在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（）时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。
A. 正值B. 负值C. 零D. 大于等于零7.(单项选择题)(每题 1.00 分)资产配置在不同层面有不同含义，一般可以从（）等角度对资产配置进行分类。
Ⅰ 范围Ⅱ 时间跨度和风格类别Ⅲ 配置策略Ⅳ 市场有效性A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅱ、ⅢC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅳ8.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案单选题（共45题）1、下列关于Stata的特点，说法正确的有（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D2、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C3、证券投资顾问业务的信息隔离机制的内容有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅰ、Ⅱ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】 A4、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B5、证券投资顾问的主要职责是包括（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C7、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。
在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。
A.盈余4500万元B.缺口4000万元C.盈余3500万元D.缺口3000万元【答案】 C8、债券不能收回投资的风险有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C9、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C10、波特认为，从动态角度看，五力模型中的五种竞争力量抗衡的结果共同决定着()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 C11、证券产品买进时机选择的策略（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅤB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C12、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案单选题（共35题）1、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A2、老张是下岗工人。
儿子正在上大学。
且上有父母赡养。
收入来源是妻子的工资收入2000元。
他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。
老张的保险规划主要违背了（）。
A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】 B3、道琼斯分类法将大多数股票分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D4、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B5、在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。
A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MAB.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MAC.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MAD.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA【答案】 C6、在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。
A.国际经济形势B.国内货币市场的供求关系C.证券市场的供求关系D.外汇市场的供求关系【答案】 D7、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A8、公司经理层素质主要是从（）等方面来分析的。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A9、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。
A.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C10、总体、样本和统计是的含义是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11、风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制旳过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】 A12、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。
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《证券投资顾问业务》历年真题及详解（第2版）,益星学习提供全套资源
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题（一）
一、选择题（共40题，每题0.5分，共20分）以下备选项中只有1项符合题目要求，不选、错选均不得分。
12010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。
A．投资顾问
B．证券经纪
C．证券投资咨询
D．财务顾问
【答案】C查看答案
【解析】中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，明确了证券投资顾问业务和发布证券研究报告是证券投资咨询业务的两种基本形式，进一步规范了证券投资咨询业务。
2反应过度可以用来解释股市中的（）。
A．市盈率效应
B．动量效应
C．反转效应
D．小公司效应
【答案】C查看答案
【解析】行为金融学派的学者认为反转效应和动量效应是市场过度反应和反应不足的结果，并认为这是市场无效的依据。
3一个人在现货市场买入5000桶原油，同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值，则对冲比率是（）。
A．1.25
B．1
C．0.5
D．0.8
【答案】D查看答案
【解析】对冲比率是指持有期货合约的头寸大小与资产风险暴露数量大小的比率。
根据定义，该组合的对冲比率为：4000/5000＝0.8。
4下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。
A．速动比率
B．资产负债率
C．产权比率
D．已获利息倍数
【答案】A查看答案
【解析】长期债权人着眼于公司的获利能力和经营效率，对资产的流动性则较少注意。
A项，速动比率是从流动资产中扣除存货部分，与流动负债的比值，是反映速动资产变现能力的财务比率。
5某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10%安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。
材料采购价格计为12元/千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。
A．26400
B．60000
C．45600
D．40800
【答案】D查看答案
【解析】该企业第一季度材料采购的金额为：（1200×3＋6000×10%－800）×12＝40800（元）。
6下列不属于健康保险的是（）。
A．意外伤害保险
B．疾病保险
C．收入保障保险
D．护理保险
【答案】A查看答案
【解析】人身保险是以人的寿命和身体为保险标的的保险，包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等保险业务。
健康保险是以被保险人的身体为保险标的，对被保险人因疾病或意外事故所致伤害时发生的直接费用和间接损失进行补偿的一种人身保险，主要包括：①疾病保险；②医疗保险；③收入保障保险；④长期护理保险。
7下列关于权证的描述，正确的是（）。
A．权证的时间价值随存续期的缩短而减小
B．权证的时间价值等于交易价格减去内在价值
C．权证的杠杆作用表现为认股权证的市场价格比其标的股票的市场价格变化速度慢得多
D．BS模式适用于美式权证定价
【答案】A查看答案
【解析】AB两项，权证的时间价值等于理论价值减去内在价值，它随着存续期的缩短而减小；C项，以认购权证为例，杠杆作用表现为认购权证的市场价格要比其可认购股票的市场价格上涨或下跌的速度快得多；D项，权证是一种期权，因此对于权证的定价多采用Black－Scholes模型（简称BS模型），BS模型适用于欧式权证。
8最常见的资产负债的期限错配情况是（）。
A．部分资产与全部负债在到期时间上不一致
B．将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长
C．将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短
D．部分资产与部分负债在持有时间上不一致
【答案】B查看答案
【解析】商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即“借短贷长”，其优点是可以提高资金使用效率、利用存贷款利差增加收益，但如果这种期限错配严重失衡，则有可能因到期资产所产生的现金流入严重不足造成支付困难，从而面临较高的流动性风险。
9购买保险前必须全面系统分析自身或家庭面临的各项风险，明确哪些风险可以采用自留、避免、损失控制等非保险方法，哪些必须采用购买保险的方式来转移，这主要体现了保险规划中的（）原则。
A．转移风险
B．量力而行
C．分析客户保险需要
D．规避风险
【答案】A查看答案
【解析】转移风险的原则是指投保人为了。