助理理财规划师单选选择题
助理理财规划师基础知识题附答案
基础知识题1、理财规划的最终目标是要达到（A）A、财务独立B、财务安全C、财务自主D、财务自由2、以下不属于个人财务安全衡量标准的是（D）A、是否有稳定充足收入B、是否购买适当保险C、是否享受社会保障D、是否有遗嘱准备3、持续理财服务不包括（ D ）A、定期对理财方案进行评估B、不定期的信息服务C、不定期的方案调整D、定期到客户单位做收入调查4、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列（ C ）项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。
A、现金规划B、风险管理与保险规划C、投资规划D、财产分配与传承规划5、理财规划师职业操守的核心原则是（ A ）A、个人诚信B、具有合作精神C、客观公正D、严守秘密6、下列违反客观公正原则的是（C）A、理财规划师以自己的专业知识进行判断B、理财规划过程中不带感情色彩C、因为是朋友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒D、对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露7、在理财规划师侵占或窃取客户或所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担（A）A、刑事法律责任B、行政法律责任C、民事法律责任D、行业自律机构的制裁8、非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（B）A、取消其理财规划师资格B、终生不得执业C、不得再次参加理财规划师职业资格考试D、罚款9、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为（ D ）元A、671 561B、564 100C、871 600D、610 50010、某项长期借款的税后资本成本为10%，那么它的税前成本应为（）（所得税率为30%）A、10%B、30%C、12．5%D、14．29%综合案例分析题1、案例一：金小姐今年23岁，与父母同住，日常开支均无需负担。
目前，她在一家公司担任行政秘书，税后月平均收入3000元（预计每年增长10%），花销基本用在吃饭、娱乐活动上，大约占月收入的80%。
助理理财规划师历年真题(理论知识)
助理理财规划师历年真题(理论知识)助理理财规划师历年真题(理论知识)一、单项选择题（每题1分，共60分。
每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）1.王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是（）[1分]A.月光型B.进攻型C.攻守兼备型D.防守型2.王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。
他希望对其个人财产提供最高层次的经营管理，是符合王老板要求的个人理财服务类型是（）[1分]A.大众银行大众理财B.富裕银行贵宾理财C.私人银行财富管理D.外资银行vip服务3.（）是会计核算对象的基本分类。
[1分]A.会计科目B.会计账户C.会计要素D.资金运作4.某企业资产总额为100万，负债为20万元，在以银行存款30万元购进材料，并以银行存款10万元偿还借款后，资产总额为（）[1分]A.60万元B.90万元C.50万元D.40万元5.在会计核算的基本前提中，界定会计核算和会计信息的空间范围的是（）[1分]A.会计主体B.持续经营C.会计期间D.货币计量6.速动比率是更进一步反映企业偿债能力的指标。
扣除存货，是因为存货的变现能力相对较差。
所以，将存货扣除所得到的数字，对企业偿债能力的反映更为准确。
影响速动比率可信度的主要因素（）[1分]A.流动负债大于速动资产B.应收帐款不能实现C.应收帐款的变现能力D.存货过多导致速动资产减少7.资产是指过去的交易事项形成并由企业拥有或控制的资源，对该资源的预期会给企业带来经济利益。
以下对于资产定义的理解，说法错误的是（）[1分]A.或有资产不能作为企业的资产确认B.企业对融资租入的固定资产没有所有权C.企业对资产负债表中的资产都拥有所有权D.不能给企业带来未来经济利益的资产则不能作为资产加以确认8.宏观经济调节的首要任务是（）[1分]A.促进经济增长B.促进经济社会可持续发展C.保持总供给与总需求的基本平衡D.全面建设小康社会9.当总需求大于总供给时，会出现（）等现象[1分]A.市场供应紧张、通货紧缩B.失业增加、物资匮乏C.生产能力闲置、通货膨胀D.通货膨胀、物资匮乏10.国内生产总值是指（）[1分]A.一个国家所有常住单位在一定时期内收入初次分配的最终结果B.所有常住单位在一定时期内生产的全部货物和服务价值扣除同期中间投入的全部非固定资产货物和服务价值的差额C.所有常住单位在一定时期内生产的全部货物和服务价值扣除折旧D.国民生产总值加上国外净要素收入11.一般来说，在经济衰退时期，政府应采取的财政政策的措施是（）[1分]A.减少税收，减少政府支出B.减少税收，增加政府支出C.增加税收，减少政府支出D.增加税收，增加政府支出12.通常，扩张性的财政政策与扩张性的货币政策同时实施，会使一国经济（）[1分]A.产量增加，利率变动不确定B.产量减少，利率下降C.产量减少，利率上升D.产量增加，利率下降13.经济周期的中周期又称中波，指一个周期平均长度为8年到10年，此周期通常又被称做（）。
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师通关试题库(有答案)
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师通关试题库(有答案)单选题（共50题）1、助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是()。
A.规划时间较短B.规划资金不确定C.资金用途特殊D.投资方向不确定【答案】 C2、购房的几个环节都涉及印花税的缴纳，下列关于购房需要缴纳的印花税说法错误的是( )。
A.购房者与房地产开发商签订《商品房买卖合同》时，按照购销金额3%贴花B.购房者与商业银行签订《个人购房贷款合同》时，按借款额的0.5%贴花C.个人从国家有关部门领取《房屋产权证》时，每件贴花5元D.公积金购房不需要缴纳印花税【答案】 D3、李某购买了一套100平米的房子，办理了产权过户手续，居住了三个月后，因工作调动到国外，将房子出租给张某，李某的一系列行为涉及到的权利不包括()。
A.财产的占有权B.财产的收益权C.财产的处分权D.财产的使用权【答案】 C4、澳大利亚某外汇市场的外汇报价为1澳大利亚元=0.6019美元，这属于()。
A.直接标价法B.间接标价法C.买入标价法D.卖出标价法【答案】 B5、王某为其正在上大学的儿子王南（20岁）投保一份人身保险，与某保险公司签订了保险合同，合同中包含有在保险期限内被保险人意外伤害及死亡的赔付条款，指定王某本人为受益人。
根据以上条件，下列表述中正确的是()。
A.此保单由于父母替子女投保，所以该份保险合同无须经王南的书面同意即可成立并生效B.设某年暑假王南回家途中被一汽车撞伤，则保险公司在向王某支付保险金后，无权向该汽车车主行使追偿权C.设3年后王南因失恋而自杀，保险公司不必给付保险金D.设王某应于2006年10月9日支付当年保险费，但直至2008年10月9日王某再未交保险费，此时保险公司有权解除合同【答案】 B6、活期储蓄适用于所有客户，其资金运用灵活性较高，人民币()元起存，欧元起存金额为()。
A.5；5欧元B.1；1欧元C.5；5美元的等值外币D.1；1美元的等值外币【答案】 D7、娄海是位私营企业主，与朋友合资开了一家贸易公司，年收入9.3万元，欲贷款购买一辆奥迪车，贷款金额35万元，贷款期限3年，娄海采用()还款方式合适。
助理理财规划师(三级)实操知识模拟试卷5(题后含答案及解析)
助理理财规划师（三级）实操知识模拟试卷5(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 案例单选题单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。
1．刘先生的下列负债中，( )不属于短期负债。
A．个人借款B．医疗欠费C．房贷余额D．分期付款的消费贷款正确答案：C解析：房屋贷款通常金额较大还款期限约定较长。
2．蒋先生本月的信用卡透支超过了其信用额度200元，那么蒋先生需缴纳超限费( )。
A．5元B．10元C．15元D．20元正确答案：B解析：对于超出信用额度的消费金额，银行会按一定比例收取超限费用，通常为超限部分的5％，即200×5％=10(元)。
3．王女士购买了10万元的货币市场基金，该基金不能投资于( )。
A．一年以内的大额存单B．1年以内的债券回购C．可转换债券D．剩余期限在397天以内的债券正确答案：C解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票；(2)可转换债券；(3)剩余期限超过397天的债券；(4)信用等级在AAA级以下的企业债券；(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
4．小何因急需现金想通过信用卡预借取现，他的信用卡每日取现金额累计不超过人民币( )。
A．2000元B．3000元C．4000元D．信用额度的10％正确答案：A解析：根据中国人民银行的相关规定，信用卡每卡每日取现金额累计不超过人民币2000元。
5．小王持有某银行的信用卡，他近期内打算出国旅游，于是向该银行电话申请调高临时信用额度，申请调高的临时信用额度一般在( )天内有效。
A．15B．30C．45D．60正确答案：B解析：调高的临时信用额度一般在30天内有效，到期后信用额度将自动恢复为原来的额度。
6．某客户与银行签订了80万元的住房抵押贷款合同，就此项他需缴纳的印花税为( )。
A．24天B．40元C．240元D．400元正确答案：B解析：购房者与商业银行签订《个人购房贷款合同》，按贷款额的0．05‰贴花。
助理理财规划师理财规划基础习题集(精简版)
2023年11月助理理财规划师专业能力试题与答案
2023年11月助理理财规划师专业能力试题与答案（1-100题，共100道题，满分为100分）一、单项选择题（1-70题，每题1分，共70分。
每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）1、小张希望获得短期的资金，可以采用保单质押的方式融资，介是不是所有的保单都可以质押，下列四项中，可以作为质押品的保单为（）。
A 医疗保险保单B 意外伤害保单C 养老保险保单D 财产保险保单2、小王为了得到小额的周转资金到典到行办理典当。
下列四项关于典当的描述中不对的的是（）。
A 典当期限最长不得超过6个月B 绝当物典当行可以自行解决C 未流通股一般不作典当物D 典当资金两个工作日到账3、理财规划师通常需要给客户做钞票规划，其中需要编制客户的家庭收入支出表，下列四项中不属于编制家庭收入支出表需要遵循的原则是（）。
A 真实可靠原则B 明晰性原则C 充足反映原则D 预测性原则4、刘先生2023年8月1日以存本取息的方式在存了2万元，当时约定的存期为3年，在2023年5月1日，他由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这1万元合用的计息利率为（）。
A 一年期整存整取利率B 活期储蓄的利息计息C 一年期整存整取利率打6折D 两年期整存整取利率打6折5、考虑到要保证收益并且风险不要太大，张女士准备将资金购买货币市场基金，一般来说，下列四项关于货币市场基金的说法不对的的是（）。
A 一般一个基金单位是1元B 可以投资可转换债券C 货币市场基金免收认购费D 一般来说投资者享受复利6、出口信用保险是在国内信用保险的基础上发展起来的，下列四项中不属于出口信用保险的是（）。
A 普通出口信用保险B 商业信用保险C 海外工程信用保险D 寄售信用保险7、保证保险协议是指作为被保证的债务人或雇员未履行债务或是有欺骗舞弊行为时，给债权人或雇主导致经济损失，保险人代为补偿后从而取得代位追偿权的一种协议，它有多种分类，下列四项中不属于的保证证保险协议的是（）。
理财规划师模拟试题单选
理财规划师模拟试题—理论知识〔单项选择〕单项选择题〔51-100题，共50题，每题1分，共50分。
〕51、是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A、理财目标B、投资目标C、理财目的D、投资目的52、社会保障主要指政府举办的养老社会保险方案和举办的补充养老保险方案。
A、事业机构B、企业C、公益机构D、慈善机构53、客户的收入水平及支出情况是理财规划师需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的根底，更是理财规划师分析客户财务状况的A、依据B、签证C、证据D、信息54、财务信息是指客户目前的、资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。
A收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡55、理财规划效劳合同系双务合同，一般来说一方的权利就是一方的权利就是另一方的.A、权益B、效劳C、义务D、利益56、一般说来，理财规划师提供理财规划效劳不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构及客房签订.A、口头合同B、书面合同C、书面建议书D、书面意向书57、如何收费是大多数客户非常关心的一个实际问题，理财规划师应该主动向客户说明和解释理财效劳的和具体的费用水平。
A、收费标准B、利益C、收费科目D、效益标准58、公司理财的目标在于股东价值最大化，表达的是A、稳定为先B、效益为先C、效益适宜D、稳定合理59、客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何A收益保证 B权益保证 C授权书 D通知书60、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的A正式授权 B书面授权 C公证授权 D口头授权61、理财规划师有协助客户理解理财方案。
A权利 B义务 C必要 D方案62、通常来说，如果愿意承受的风险越高，则投资的潜在收益率就A越低 B越高 C回收快 D回收慢63、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的A、平安B、增加C、稳定D、增值64、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和的理财目标。
2023年理财规划师之三级理财规划师高分通关题型题库附解析答案
2023年理财规划师之三级理财规划师高分通关题型题库附解析答案单选题（共30题）1、助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括()。
A.与客户交流，向客户介绍财产分配和传承规划对其家庭及个人的影响，并向客户介绍制定该规划所需了解的必要信息B.设计客户家庭结构调查表C.指导客户填写事先设计好的家庭结构调查表D.详细了解客户及其家庭成员目前的工作、生活、经济状况，客户对其家庭成员所应承担的抚养、赡养等义务【答案】 B2、某公司年初流动比率为2.1，速动比率为0.9，当年期末流动比率变为1.8，速动比率变为1.1，则()可以解释年初、年末的该种变化。
A.当年存货增加B.当年存货减少C.应收账款的收回速度加快D.更倾向于现金销售，赊销减少【答案】 B3、A公司作为B公司的企业年金账户管理人，其职责不包括()。
A.记录企业年金基金的投资收益B.向委托人提供账户的信息查询服务C.建立企业年金基金的企业账户和个人账户D.按照国家规定保存企业年金基金账户管理档案至少20年【答案】 D4、如果最终何先生认可了助理理财规划师所做的教育规划，接下来要选择教育规划工具，下列四项中，不属于长期教育规划工具的为()。
A.教育储蓄B.投资房地产C.教育保险D.购买共同基金【答案】 B5、王先生的自行车刹车闸已损坏，但是为了不耽误上班使用，王先生抱着侥幸的心理继续骑车上班，这种行为从风险管理的角度考虑是存在风险的，自行车刹车闸的损坏属于()。
A.风险事故B.风险损失C.风险载体D.风险因素【答案】 D6、关于股票交易特别处理，下列四个表述中，正确的是()。
A.股票实施特别处理后，涨跌幅限制均为10%B.股票实施特别处理后，涨跌幅限制均为5%C.股票实施特别处理后，涨幅限制为5%，跌幅限制为10%D.股票实施特别处理后，涨幅限制为10%，跌幅限制为5%【答案】 B7、()即所有人对财产的实际控制和掌握的权利。
A.占有权B.控制权C.支配权D.使用权【答案】 A8、下列行为与良好的投资习惯所不容的是()。
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助理理财规划师单选选择题
2017年助理理财规划师单选选择题
1,下列属于人身险的重要告知事实是(ABC).
A年龄B性别C既往病史D职业E标的风险状况
2,在保险活动中,投保人或者被保险人违反告知义务的表现形式主要有(ABCD).
A漏报B误告C隐瞒D欺诈
3,损失补偿原则是保险理赔的重要原则,适用损失补偿原则的限制条件包括(ABD).
A以实际损失为限B以保险金额为限
C以重置价值为限D以保险利益为限
4,风险识别的主要内容包括(AB).
A风险源识别B风险暴露识别C风险损失识别D风险事故识别
5,风险暴露分为(ABCD).
A实物资产风险暴露B金融资产风险暴露
C人力资本风险暴露D法律责任风险暴露
6,行业成长阶段的特点包括(BCD).
A,市场需求较平稳B,市场需求增长较快
C,产品由单一低质高价迅速向多祥,高质低价发展D,生产成本逐步降低
7,证券投资基本分析的理论主要包括(ABCD).
A,经济学B,财政金融学C,财务管理学D,投资学
8,影响期限结构形状的.因素的相关理论包括(ABC).
A,市场预期理论B,流动性偏好理论C,市场分割理论D,流动性溢价理论
9,债券价格,到期收益率与息票利率之间的关系可用下式概括
__BD__.
A,息票利率<到期收益债券价格>票面价值
B,息票利率<到期收益债券价格到期收益债券价格到期收益债券价格>票面价值
10,确定证券投资政策包括:(ABCD)
A.确定投资者收益目标
B.投资资金的规模
C.投资对象
D.采取的投资策略和措施
11,根据《民法通则》第59条规定,行为人对行为内容有重大误解的民事行为属于可撤销的民事行为.(ABC)可以认定为此处所说的"重大误解"
A,对民事行为性质的误解B,对合同相对人的误解
C,对民事行为内容的误解D,动机的误解
12,在要约收购中,上市公司股票在证券交易所终止上市的条件是:BD
A.,在要约收购有效期内B,要约收购期满
C,收购人持股50%D,收购人持股75%
13,甲向乙借款而将自己的货物质押给乙,但乙将该批货物放置在露天地里风吹日晒.在此情况下,法院对甲的请求给予支持的是(BCD)
A.因乙保管不善,请求解除质押关系
B.因乙保管不善,请求提前清偿债权返还质物
C.因乙保管不善,请求乙向有关机构提存该批货物
D.因乙保管不善,请求乙承担货物的损失.
14,依我国担保法规定,选项所列合同中合同债务人履行债务的,债权人享有留置权的是(ACD)
A.保管合同
B.租赁合同
C.运输合同
D.加工承揽合同
15,以载明兑现或提货日期的汇票,支票,本票或提出质的,如果汇票,支票,本票或提单兑现或提货日期先于债务履行期,则(CD)
A.质权人不能提前兑现或提货
B.质权人可以在债务履行期届满前要求债务人清偿债务
C.质权人可以在债务履行期届满前兑现或提货,并与出质人协商以兑现的价款或提取的化物用于提前的清偿债务.
D.质权可以在债务履行期届满前兑现或提货,并与出质人协商将兑现的价款或提取的货物向约定的第三人提存
16,债务履行期届满,质权人未受清偿时,质权人可以通过(AC)实现质权
A.与出质人协议以质物折价
B.与出质人协议以拍卖,变卖后的价款受偿
C.依法拍卖,变卖变物
D.在与出质人达不成实现质权的方式的协议时,质权人可以向人民法院提起诉讼.
17,根据《合同法》的规定,债权人分立,合并或变更住所没有通知债务人,致使履行债务发生困难的,债务人可以采取下列哪些措施(AC)
A,中止履行债务B,解除合同
C,将标的物提存D,提前履行债务
18,下列哪些选项是有关我国合同法中合同概念的正确表述(ABCD)
A,合同是一种协议,但只表现一种意向,不涉及双方的具体权利义务的协议书不是合同
B,我国合同法规定的合同应为狭义的合同即民法上的债权合同,指平等主体的自然人,法人和其他组织之间设立,变更,终止债权债务关系的协议.
C,婚姻,收养,监护等有关身份关系的协议,不属于合同法调整
D,合同行为是以发生一定民事法律后果为目的的行为
19,依据合同法的有关规定,在可撤销合同中,遇有下列哪些情形,一方当事人的撤销权消灭(ABD)
A,具有撤销权的当事人知道撤销事由后明确表示放弃撤销权
B,具有撤销权的当事人知道撤销事由后以自己的行为放弃撤销权
C,具有撤销权的当事人自合同成立之日起一年内没有行使撤销权的
D,具有撤销权的当事人自知道或应当知道撤销事由之日起1年内没有行使撤销权的
20,下列有关合同履行中的代位权的表述,正确的是(BCD).
A,因债务人怠于行使非专属于其自身的到期债权,对债权人造成损害的,债权人可以自己的名义直接代位行使债务人的债权
B,代位权的行使范围,以债权人的债权为限
C,债权人待命代位权的必要费用,由债务人负担
D,代位权是债权的一种法定权能,无论当事人是否约定,债权人都享有它。