商业银行经营管理课程

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商业银行经营管理学清华大学

整个城市只靠一条长堤与意大利大陆半岛连接。威尼斯的历史始于公元453年。当时这个地方的农民和渔民为逃避酷嗜刀兵的游牧民族，转而避往亚德里亚海中的这个小岛。肥沃的冲积土质，就地取材的石块，加上用邻近内陆的木头做的小船往来其间；在淤泥中，在水上，先人们建起了威尼斯。10世纪开始发展，14世纪前后，这里已经发展成为意大利最繁忙的港口城市，被誉为整个地中海最著名的集商业贸易旅游于一身的水上都市；14～15世纪为威尼斯全盛时期，成为意大利最强大和最富有的海上“共和国”、地中海贸易中心之一。16世纪始，随着哥伦布发现美洲大陆，威尼斯逐渐衰落， 1797年,威尼斯屈从于拿破仑的统治，有着一千多年历史的威尼斯共和国从此灭亡。1849年反奥地利的独立战争取得胜利。直到1866年威尼斯地区和意大利才实现统一，从此成为意大利

世界会展中心米兰是世界上展览，展会最多的城市之一，米兰曾承办过1906年世界博览会，并即将主办2015年世界博览会，米兰展览馆是世界最大的展览中心。米兰设计周，米兰家具设计展，米兰建筑双年展等固定展览在世界具有重要影响，全世界各地展品源源不断地在米兰进行展览。一年一度的米兰国际博览会是世界第四大博览会，对促进意大利对外贸易有极其重要的作用。每年举办各类展览80多个，参展商30000家左右，参观者达250万人次，展出面积37万平方米。1974年4月中国第一次组团参加了米兰博览会。1984年4月上海市对外贸易总公司作为上海米兰结好后首次组团去米兰博览会参展。世界时尚之都米兰是世界公认的四大时尚之都之一，也是四大时尚之都中最具影响力的城市，米兰汇聚了众多世界时尚名品，阿玛尼，范思哲，普拉达，杜嘉班纳，华伦天奴，古奇，莫斯奇诺等。米兰时装周是世界最为重要的时装周之一，有世界时装晴雨表之称。蒙提拿破仑街是世界最为著名的奢侈品大道。世界历史文化名城米兰城建于一千多年前，现在的城市是500~600年前建造的，米兰是文艺复兴的重镇，达芬奇在这里生活工作，在这里留下了众多手稿和杰作《最后的晚餐》，米兰保留着众多古迹，米兰从500多年前就是世界重要的城市。

商业银行经营管理课程思政融入方案

商业银行经营管理课程思政融入方案摘要：一、引言二、商业银行经营管理课程的重要性三、课程思政融入方案的必要性四、思政融入方案的具体实施1.教学内容的改革2.教学方法的革新3.考核方式的调整五、融入思政教育后的成效评估六、总结与展望正文：【引言】在我国的高等教育中，商业银行经营管理课程是一门重要的专业课程。

该课程旨在培养学生具备扎实的银行理论知识、丰富的实践经验和良好的职业素养。

然而，随着时代的发展，这门课程也面临着一些挑战，如何在课程中融入思政教育成为了亟待解决的问题。

【商业银行经营管理课程的重要性】商业银行经营管理课程的重要性不言而喻。

首先，商业银行作为我国金融体系的核心，对国家经济发展起着举足轻重的作用。

其次，随着金融市场的日益繁荣，对商业银行经营管理人才的需求越来越大。

最后，商业银行经营管理课程涉及的知识点广泛，包括金融市场、信贷业务、风险管理等，学生通过学习这门课程，可以全面提升自身的专业素养。

【课程思政融入方案的必要性】在商业银行经营管理课程中融入思政教育，既符合国家战略需求，也有利于培养德才兼备的金融人才。

思政教育可以引导学生树立正确的价值观，培养学生具备良好的职业道德。

因此，课程思政融入方案具有重要的现实意义。

【思政融入方案的具体实施】为了将思政教育融入商业银行经营管理课程，我们需要从以下几个方面进行改革：1.教学内容的改革：在教学过程中，教师应充分挖掘课程中的思政元素，如诚信、合规、社会责任等，将这些元素与专业知识相结合，使学生在学习专业技能的同时，得到思政教育的熏陶。

2.教学方法的革新：采用案例分析、角色扮演等教学方法，引导学生主动参与课堂讨论，激发学生的思考能力，使学生在实践中提高思政素养。

3.考核方式的调整：考核时不仅要关注学生的专业知识掌握程度，还要关注其在思政教育方面的表现，如诚信意识、团队合作精神等。

【融入思政教育后的成效评估】通过对商业银行经营管理课程进行思政融入改革，我们可以从以下几个方面评估成效：1.学生专业素养的提升：观察学生在课程学习过程中的表现，如课堂参与度、作业完成质量等，以评估其在专业知识和技能方面的进步。

第一章商业银行导论《商业银行经营管理学》PPT课件

平安人寿保险(99%)、平安财产保险(99%)、平安海外保险 (100%)、平安信托(95%)、平安证券(95%*30%)
中银控股、中保国际
工商银行工商银行、工商亚洲、工商香港、工商国际、香港友联银行
农业银行香港农银、中国长城信托投资公司
建设银行首创公司
中国国际金融公司(43.35%)、香港建新银行(100%)、中信嘉华银行(5.19%)
《格拉斯-斯蒂格尔法》：美国1933年颁布，其影响发达国家对商业银行能否从事证券业务有不同的规定。并由此对商业银行划分为：德国式全能银行、英国式全能银行、美国式职能银行。
混业经营制度和分业经营：
混业经营制度，即国家对商业银行的经营
范围如间接金融与直接金融业务、短期信贷与长期业务、银行业务与非银行业务之间不作或很少作法律方面的限制，银行业务领域多元化。混业经营一般又可分为两种模式：德国式的全能银行、英国式的全能银行。
3、监督系统（1）监事会（2）内部审计（稽核）部门 4、管理系统
（1）全面管理（2）财务管理（3）人事管理（4）经营管理（5）市场营销管理
董事会
银行管理委员会
商
业
银
企业金融部
个人金融部
基金金融部
信托部
行
的
内
财务
财务
财务
财务
财务
部
组
织
结构
风险管理
风险管理
风险管理
风险管理
风险管理
稽核
稽核
传统商业银行的业务范围仅限于存、放、汇
第二节商业银行的性质及职能
商业银行：是以追求最大利润为目标，以经营金融资产和负债为对象的特殊(综合性\ 多功能的)金融企业。

商业银行经营管理学

调节经济
调剂社会各部门的资金余缺;调节经济结构投资与消费; 产业结构调整;发挥消费对生产的引导作用;调节本国国际收支
风险管理
管理信用风险和市场风险;风险套利
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二商业银行在国民经济中的地位
国民经济活动的中枢对货币供给具有重要影响社会经济活动的信息中心国家实施宏观经济政策的重要途径和基础社会资本运动的中心
《商业银行经营学》课程说明
二课程的性质金融专业主干课三课程教学目标本课程的教学;要求学生掌握有关商业银行的基本理论和
基本知识;掌握商业银行的本质属性及其经营原则;掌握商业银行各项业务的经营要点;掌握商业银行经营管理的一般原则和一般方法;评价银行经营效果;把握商业银行经营发展的趋势;并能够运用所学的理论知识和方法分析问题; 达到金融学专业学生培养目标的要求;培养适应21世纪金融业发展所需要的专门人才
中国通商银行
1896年盛宣怀向清政府奏请开办中国通商银行;于 1897年4月26日正式开业
中国通商银行是中国历史上第一家发行纸币的银行
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三商业银行的发展
尽管各国商业银行产生的条件不同;称谓也不一样;但其发展基本上是循着两种传统：一是英国式融通短期资金传统一是德国式综合银行传统
持股公司制
• 持股公司是指为持有至少一家银行股票为目的而注册成立的公司
• 类型 – 非银行性持股公司 – 银行性持股公司
非银行持股公司
银行性持股公司
银行控股公司制
银行控股公司对银行的有效控制权为持有该银行25%以上的股票
具体分为：单一银行控股公司：指仅拥有或控制一家商
业银行的控股公司多元银行控股公司：指拥有或控制两家以上

《商业银行经营与管理》课程考试复习题

一、单项选择题（下列每小题的备选答案中，只有一个符合题意的正确答案，多选、错选、不选均不得分。

本题共45个小题，每小题1分）1. 近代银行业产生于（）。

A .英国B .美国C .意大利D .德国考核知识点：银行的产生，参见教材P22. 1694年英国政府为了同高利贷作斗争，以满足新生的资产阶级发展工业和商业的需要，决定成立一家股份制银行（）。

A .英格兰银行B . 曼彻斯特银行C .汇丰银行D .利物浦银行考核知识点：银行的产生，参见教材P33. 现代商业银行的最初形式是（）。

A .股份制银行B .资本主义商业银行C .高利贷性质银行D .封建主义银行考核知识点：银行的产生，参见教材P34. 1897年在上海成立的（）标志着中国现代银行的产生。

A .交通银行B .浙江兴业银行C .中国通商银行D .北洋银行考核知识点：银行的形成， P15.（）是商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能。

A .信用中介B .支付中介C .清算中介D .调节经济的功能考核知识点：信用中介，参见教材P56. 单一银行制度主要存在于（）。

A .英国B .美国C .法国D .中国考核知识点：单元制，参见教材P187. 商业银行的经营对象是（）。

A .金融资产和负债B .一般商品C .商业资本D .货币资金考核知识点：商业银行的性质，参见教材P1A .发行成本比较高B .对商业银行的股东权益产生稀释作用C .资金成本总要高于优先股和债券D .总资本收益率下降时，会产生杠杆作用考核知识点：普通股，参见教材P389. 附属资本不包括（）。

A .未公开储备B .股本C .重估储备D .普通准备金考核知识点：资本的构成， P1310. 总资本与风险加权资本的比率不得低于（）。

A .7%B .8%C .9%D .10%考核知识点：巴塞尔的实施要求，参见教材P4711. 年初的资本/资产＝8％，各种资产为10亿元，年末的比例仍为8％，年末的未分配收益为0.2亿元，银行的适度资本为（）。

商业银行经营与管理课程教学大纲

《商业银行经营与管理》课程教学大纲课程名称:商业银行经营管理（英文）Operation and Management of Commercial Bank课程性质：必修课层次：专升本学时:64 学分：4一、课程的作用、地位和任务1．课程作用：1)使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务,初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平;2）引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点,熟悉商业银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。

2．教学要求：商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。

国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。

而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。

在竞争日益加剧的条件下,商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务,而且在服务上不断推陈出新.业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。

因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。

本课程在讲授过程中的重点应是有关商业银行经营管理的基本理论与原则以及我国银行改革的实践;有关商业银行的业务及具体操作，包括业务经营成果的分析；有关银行风险防范的机制与措施等.3．教学方法：讲授4．课程类型：专业课5．先修课程：货币银行学、经济学原理二、课程的内容和要求第一章导论内容提要：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。

教学重点和难点:重点包括：商业银行的性质和基本职能;经营模式；商业银行的功能；经营的“三性”原则；商业银行的基本组织制度形式。

难点包括：商业银行的三性原则及相关关系,商业银行的基本组织制度形式.§1。

1 商业银行的起源和发展一、商业银行的概念二、商业银行的产生三、商业银行的发展§1。

商业银行经营管理(王红梅) 全册课件PPT

商我业国银学行者认定为义：（“商经业济银学行是家以及经学营工者商们业有存放不款同为的主要解业释务），并以利润为
其主要经营目标的银行”。
我国《商业银行法》把商业银行定义为：
–“依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算业务的企业法人”。
概括地说，商业银行可定义为：
是以获取利润为目的，
以经营金融资产和负债业务为对象，综合性多功能的金融中介机构。
• 商业银行职能
• 信用中介职能——资金融通 • 支付中介功能（传统功能） • 货币创造职能 • 金融服务职能 • 调解经济职能
第三节商业银行的组织形式与组织机构
• 商业银行的外部组织形式
• 从组织结构上来看，分为单一银行制和总分行制两种。 • 从业务结构上看，分为全能银行制和银行分业制两种。 • 从所有权结构上看，分为股份制银行和私人银行两种。 • 另外，商业银行还存在着其他的组织形式，如持股公司
5.商业银行发展的未来趋势
• 1.全能化 • 2.商业银行集中化，竞争白热化 • 3.商业银行业务国际化 • 4.金融资产证券化 • 5.经营手段电子化 • 6.金融创新
第二节商业银行的性质与职能
• 商思业考银题行的性质
• 以追逐利润为目标，以经营金融资产和金融负债为
对象，具有综合性、多功能为特什征么的称商金业融银企行是业特。
殊的金融企业？
商业银行的性质
（一）商业银行是企业，它具有一般企业的特征
◦ 自主经营、自负盈亏、自担风险、独立核算
（二）商业银行是一种特殊的企业
◦ 1、经营对象具有特殊性——货币 ◦ 2、对整个社会经济的影响和受社会经济的影响特殊 ◦ 3、责任特殊
（三）商业银行是一家特殊的金融企业

《商业银行经营管理》课程笔记

《商业银行经营管理》课程笔记第一章：商业银行管理导论一、商业银行的基本概念1. 定义：商业银行是依法成立的，以吸收公众存款、发放贷款、办理结算业务为主营业务，以盈利为目的的金融机构。

2. 特点：- 盈利性：商业银行通过提供服务获取利润，是其生存和发展的基础。

- 风险性：商业银行在经营过程中面临信用风险、市场风险、操作风险等多种风险。

- 信用创造：商业银行通过贷款等方式创造存款货币，扩大货币供应。

- 服务性：商业银行提供多样化的金融服务，满足社会各界的金融需求。

- 法定性：商业银行的设立和运营必须遵守相关法律法规。

二、商业银行的性质与功能1. 性质：- 企业性：商业银行是自负盈亏的市场主体，追求利润最大化。

- 金融性：商业银行是金融体系的核心，参与金融市场的资金融通。

- 信用中介性：商业银行作为信用中介，连接资金的需求者和供给者。

2. 功能：- 信用创造功能：通过贷款等信贷业务，商业银行可以创造新的存款货币。

- 支付结算功能：提供汇款、转账、支付结算等服务，促进经济活动的顺利进行。

- 信用中介功能：吸收存款，发放贷款，实现资金的合理配置。

- 金融服务功能：提供包括储蓄、投资、保险、咨询等在内的全方位金融服务。

- 风险分散功能：通过资产组合管理，降低单一风险的影响。

- 政策传导功能：执行和传导货币政策，促进宏观经济目标的实现。

三、商业银行管理的目标1. 安全性：确保银行资产的安全，避免因风险事件导致的损失。

- 资产质量：保持贷款和投资的高质量，减少不良资产。

- 资本充足：维持足够的资本水平，以吸收潜在的损失。

2. 流动性：确保银行能够满足客户的提款需求和正常经营的流动性需求。

- 负债管理：合理安排负债结构，确保资金的稳定来源。

- 资产管理：保持适当的流动性资产，以应对可能的流动性危机。

3. 盈利性：通过有效的业务经营，实现银行价值的最大化。

- 收入增长：提高贷款和中间业务的收入。

- 成本控制：降低运营成本，提高效率。

商业银行经营课程具体目标

商业银行经营课程具体目标
商业银行经营课程的具体目标包括：
1. 掌握商业银行经营管理的基本理论、基本原则和基本方法，了解商业银行经营管理的实践；
2. 熟悉商业银行业务的操作，包括业务经营成果的分析，以及银行风险防范的机制与措施；
3. 培养金融风险防范意识，熟悉并掌握防范和控制金融风险的策略及措施；
4. 熟悉并掌握商业银行业务流程和业务拓展，了解并掌握市场竞争的策略及措施；
5. 熟悉并掌握商业银行业务经营和内部管理，了解并掌握绩效考核的策略及措施；
6. 熟悉并掌握商业银行业务创新和产品营销，了解并掌握市场调查和客户管理的策略及措施。

通过这些目标，商业银行经营课程旨在帮助学生掌握商业银行经营管理的基本知识和技能，培养其解决实际问题的能力，为未来的职业发展奠定基础。