防范各类金融诈骗PPT
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防诈骗专题教育PPT课件
通过讲座、宣传册、海报等多种形式，向师生普 及防诈骗知识，提高防范意识。
加强课堂教学
将防诈骗教育纳入课程体系，通过案例分析、角 色扮演等方式，让学生了解诈骗手段和防范方法。
3
利用新媒体平台
通过学校官网、微信公众号等新媒体平台，发布 防诈骗信息和提示，提醒师生保持警惕。
建立预警机制，及时发现并处理诈骗事件
04
法律法规与政策支持
相关法律法规解读
《中华人民共和国刑法》相关条款
01
详细解读涉及诈骗罪的定罪量刑标准，明确诈骗行为的法律责
任。
《中华人民共和国网络安全法》相关条款
02
阐述网络诈骗行为的界定及处罚措施，强调网络安全的重要性。
其他相关法律法规
03
简要介绍与防诈骗相关的其他法律法规，如《消费者权益保护
代购诈骗
犯罪分子在社交平台发布低价代购信 息，收取货款后消失或发送假冒伪劣 商品。
03
识别与防范诈骗技巧
提高警惕，不轻信他人
保持警惕
时刻保持对周围环境和人的警觉， 不轻信陌生人的言语和行为。
不轻信他人
对于陌生人的请求或帮助，要谨 慎考虑，不要轻易相信。
警惕诈骗电话
注意识别诈骗电话，不要轻信来 自陌生号码的电话。
防诈骗专题教育ppt 课件
目录
• 诈骗现象概述 • 常见诈骗案例分析 • 识别与防范诈骗技巧 • 法律法规与政策支持 • 校园防诈骗工作部署 • 总结与展望
01
诈骗现象概述
诈骗定义与分类
诈骗定义
指以非法占有为目的，用虚构事 实或者隐瞒真相的方法，骗取款 额较大的公私财物的行为。
诈骗分类
根据诈骗手段、方式及对象的不 同，可分为电信诈骗、网络诈骗 、金融诈骗、婚恋诈骗等。
加强课堂教学
将防诈骗教育纳入课程体系，通过案例分析、角 色扮演等方式，让学生了解诈骗手段和防范方法。
3
利用新媒体平台
通过学校官网、微信公众号等新媒体平台，发布 防诈骗信息和提示，提醒师生保持警惕。
建立预警机制，及时发现并处理诈骗事件
04
法律法规与政策支持
相关法律法规解读
《中华人民共和国刑法》相关条款
01
详细解读涉及诈骗罪的定罪量刑标准，明确诈骗行为的法律责
任。
《中华人民共和国网络安全法》相关条款
02
阐述网络诈骗行为的界定及处罚措施，强调网络安全的重要性。
其他相关法律法规
03
简要介绍与防诈骗相关的其他法律法规，如《消费者权益保护
代购诈骗
犯罪分子在社交平台发布低价代购信 息，收取货款后消失或发送假冒伪劣 商品。
03
识别与防范诈骗技巧
提高警惕，不轻信他人
保持警惕
时刻保持对周围环境和人的警觉， 不轻信陌生人的言语和行为。
不轻信他人
对于陌生人的请求或帮助，要谨 慎考虑，不要轻易相信。
警惕诈骗电话
注意识别诈骗电话，不要轻信来 自陌生号码的电话。
防诈骗专题教育ppt 课件
目录
• 诈骗现象概述 • 常见诈骗案例分析 • 识别与防范诈骗技巧 • 法律法规与政策支持 • 校园防诈骗工作部署 • 总结与展望
01
诈骗现象概述
诈骗定义与分类
诈骗定义
指以非法占有为目的，用虚构事 实或者隐瞒真相的方法，骗取款 额较大的公私财物的行为。
诈骗分类
根据诈骗手段、方式及对象的不 同，可分为电信诈骗、网络诈骗 、金融诈骗、婚恋诈骗等。
国家反诈ppt课件
通过法律途径维护自己的权益，寻求 法律支援和咨询，以便更好地维权和 追回损失。
04
典型案例分析
电信诈骗典型案例
01
冒充公检法诈骗
犯法分子冒充公安、检察院、法院等工作人员，以涉嫌违法犯法、洗黑
钱等为由，要求受害人将资金转入安全账户或要求受害人配合调查以洗
脱罪名的诈骗。
02
冒充客服诈骗
犯法分子冒充购物平台、银行、快递公司等客服人员，以商品质量问题
受害者众多
影响社会稳定
诈骗案件的频发严重影响了社会的稳 定和安全，给人们的生活和工作带来 了极大的不便和不安。
诈骗案件频发，受害者众多，不仅包 括老年人、学生等群体，甚至一些企 业和单位也成为了诈骗分子的目标。
国家反诈政策与行动
国家出台相关法律法规
为了打击诈骗行为，国家出台了一系列法律法规，对诈骗分子进 行严厉打击和惩罚。
行为，骗取受害人的资金。
保险诈骗
犯法分子通过篡改保险合同、虚 构保险事故等方式骗取保险金。
非法集资诈骗
犯法分子通过虚构高回报项目或 编造虚假投资项目，向社会公众 募集资金，最终卷款潜逃或挪作
他用。
05
国家反诈未来展望与建议
加强法律法规建设
总结词：完善反诈法律法规，提高法律 制裁力度，为打击诈骗犯法提供有力保 证。
其他诈骗类型
总结词
其他较为少见或特殊的诈骗类型。
详细描述
包括以提供虚假服务、冒充熟人或以其他特殊手段进行的诈骗，例如冒充风水师、算命先生等进行的迷信诈骗， 或利用受害人同情心进行的慈善捐款诈骗等。
03
诈骗防范与应对措施
提高个人防范意识
01
不要轻信陌生人的信息 或电话，尤其是涉及到 个人财产的问题。
04
典型案例分析
电信诈骗典型案例
01
冒充公检法诈骗
犯法分子冒充公安、检察院、法院等工作人员，以涉嫌违法犯法、洗黑
钱等为由，要求受害人将资金转入安全账户或要求受害人配合调查以洗
脱罪名的诈骗。
02
冒充客服诈骗
犯法分子冒充购物平台、银行、快递公司等客服人员，以商品质量问题
受害者众多
影响社会稳定
诈骗案件的频发严重影响了社会的稳 定和安全，给人们的生活和工作带来 了极大的不便和不安。
诈骗案件频发，受害者众多，不仅包 括老年人、学生等群体，甚至一些企 业和单位也成为了诈骗分子的目标。
国家反诈政策与行动
国家出台相关法律法规
为了打击诈骗行为，国家出台了一系列法律法规，对诈骗分子进 行严厉打击和惩罚。
行为，骗取受害人的资金。
保险诈骗
犯法分子通过篡改保险合同、虚 构保险事故等方式骗取保险金。
非法集资诈骗
犯法分子通过虚构高回报项目或 编造虚假投资项目，向社会公众 募集资金，最终卷款潜逃或挪作
他用。
05
国家反诈未来展望与建议
加强法律法规建设
总结词：完善反诈法律法规，提高法律 制裁力度，为打击诈骗犯法提供有力保 证。
其他诈骗类型
总结词
其他较为少见或特殊的诈骗类型。
详细描述
包括以提供虚假服务、冒充熟人或以其他特殊手段进行的诈骗，例如冒充风水师、算命先生等进行的迷信诈骗， 或利用受害人同情心进行的慈善捐款诈骗等。
03
诈骗防范与应对措施
提高个人防范意识
01
不要轻信陌生人的信息 或电话，尤其是涉及到 个人财产的问题。
《防范金融诈骗》PPT课件
2
骗术大曝光 -----日常诈骗知多少
精选PPT
3
常见骗术
• 网络诈骗 • 银行诈骗 • 电信诈骗
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4
一、网络诈骗
案例1：中奖信息类
• 这种骗子会利用各种渠道进行，如手机短信，社区消息， 聊天工具上冒充官方给用户发消息，电子邮件等等。
A 这种中奖诈骗，基本上都是先要求你付奖品的个人所得税，要往哪里 哪里汇款多少。或者电话联系，进行咨询。前一种毋庸置疑的就是骗子 了。
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13
防 范 措 施
• 要有反诈骗意识，不要轻信好事，贪图便宜，避免因贪念 或好奇心理作祟蒙受经济损失。，提高警惕
• 要注Байду номын сангаас避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量 不要在ATM机上操作，应到柜面直接办理。
•要慎接陌生人的电话，当接到陌生人的电话，特别是冒 充亲属、朋友的电话，凡涉及借款、汇款、存款、转款 等事项时，要仔细分析对方的意图，经多方核实再采取 行动。
温馨提醒： “您好!请把钱汇到××银行;账号：××××××，谢谢!”之类的短 信，接到此类短信，应先电话核实收款方实际情况，或不回应不理睬。
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9
三、九种电信诈骗
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10
• 骗术一： 冒充警察办案，恐吓受害人涉嫌洗钱实施电话诈骗。犯罪分子冒充外地公检 法机关人员打电话给受害人，谎称在办案中发现用受害人身份证开户的银行 卡涉嫌为犯罪分子洗钱， 需将以其身份开户的所有银行账户冻结，进而要求 受害人将存款转入骗子指定的所谓安全账户，以达到诈骗的目的。
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6
二、银行诈骗
常见的三种银行诈骗
• 1.盗银行卡信息 案例：今年8月，郑州警方在陇海路某银行ATM机点抓获一伙犯罪嫌疑人，他们在
金融诈骗案例解析PPT课件
金融诈骗案例解析
金融诈骗的种类
银行卡诈骗
电信诈骗
银行卡诈骗
近年来，银行卡账户出现不 明交易的风险事件频发，客户 所持银行卡从未离身，但发生 非本人授权的交易，造成了客 户资金的损失
问题原因
一、客户通过第三方支付平台进行网络 资金交易的交易量与日俱增，此类平台 提供的方便快捷支付功能与其交易风险 成正比。
受害群体
一些诈骗是针对性比较强的。比如像 汽车退税诈骗，不法分子从非法渠道购买 到车主的资料，受骗的主要是一些有车族。 还有一些突出的像冒充电信人员、公安人 员的诈骗，不法分子往往选择白天拨打电 话，白天年轻人都上班了，家里老年人比 较多，不法分子抓住老年人资信度比较闭 塞，容易受骗的情况实施作案。根据做的 调查来看女性占70%以上，年龄上看中 老年人超过70%，因此中老年人妇女要 特别引起警惕。
二、电脑网络及智能手机日益普及，也 增加了网上支付盗刷情况的大量发生；
三、持卡人自我保护意识有待于不断提 高
盗取途径
• 一是银行卡被非法读卡器读取信息，
同时不法分子偷看客户密码并制伪卡， 然后在异地通过ATM取现或者pos消 费的方式盗取客户资金。
• 二是客户登陆钓鱼网站，泄露了账号、
取款密码等信息，被不法分子在第三 方支付平台注册，通过网上支付的形 式盗刷客户资金。
案例分析
2、贾女士想要在网上买一张打折机票。上网 查打折机票时就弹出了一个机票网网页。随即 填写了身份证号码，真实姓名，手机号码，联 系方式等。后贾女士通过选择航班、填写资料、 提交订单、在线支付、输入验证码等步骤“成 功预定”一张机票。两分钟后，贾女士接到电 话自称是机票网工作人员，对方说贾女士使用 的支付方式要3小时才能到账，为确保能买到打 折机票，需要先把贾女士的票款退回来，然后 用一种即时到账的汇款方式，贾女士要退回票 款必须提供信用卡的账号，求票心切，贾女士 把一张信用卡卡号和卡背面的三位数字告诉对 方。结果不久贾女士的手机提示信用卡在不到 20分钟时间，被盗刷11500元，挂失申请，为 时已晚。
金融诈骗的种类
银行卡诈骗
电信诈骗
银行卡诈骗
近年来，银行卡账户出现不 明交易的风险事件频发，客户 所持银行卡从未离身，但发生 非本人授权的交易，造成了客 户资金的损失
问题原因
一、客户通过第三方支付平台进行网络 资金交易的交易量与日俱增，此类平台 提供的方便快捷支付功能与其交易风险 成正比。
受害群体
一些诈骗是针对性比较强的。比如像 汽车退税诈骗，不法分子从非法渠道购买 到车主的资料，受骗的主要是一些有车族。 还有一些突出的像冒充电信人员、公安人 员的诈骗，不法分子往往选择白天拨打电 话，白天年轻人都上班了，家里老年人比 较多，不法分子抓住老年人资信度比较闭 塞，容易受骗的情况实施作案。根据做的 调查来看女性占70%以上，年龄上看中 老年人超过70%，因此中老年人妇女要 特别引起警惕。
二、电脑网络及智能手机日益普及，也 增加了网上支付盗刷情况的大量发生；
三、持卡人自我保护意识有待于不断提 高
盗取途径
• 一是银行卡被非法读卡器读取信息，
同时不法分子偷看客户密码并制伪卡， 然后在异地通过ATM取现或者pos消 费的方式盗取客户资金。
• 二是客户登陆钓鱼网站，泄露了账号、
取款密码等信息，被不法分子在第三 方支付平台注册，通过网上支付的形 式盗刷客户资金。
案例分析
2、贾女士想要在网上买一张打折机票。上网 查打折机票时就弹出了一个机票网网页。随即 填写了身份证号码，真实姓名，手机号码，联 系方式等。后贾女士通过选择航班、填写资料、 提交订单、在线支付、输入验证码等步骤“成 功预定”一张机票。两分钟后，贾女士接到电 话自称是机票网工作人员，对方说贾女士使用 的支付方式要3小时才能到账，为确保能买到打 折机票，需要先把贾女士的票款退回来，然后 用一种即时到账的汇款方式，贾女士要退回票 款必须提供信用卡的账号，求票心切，贾女士 把一张信用卡卡号和卡背面的三位数字告诉对 方。结果不久贾女士的手机提示信用卡在不到 20分钟时间，被盗刷11500元，挂失申请，为 时已晚。
2024年度防诈反诈PPT模板
虚假招聘信息
诈骗分子会发送虚假的招聘信息，诱导受害人前往面试或提供个人信息 ，从而骗取受害人的钱财或个人信息。
10
社交工程诈骗
冒充好友
投资诈骗
诈骗分子会冒充受害人的好友或亲戚 ，通过社交媒体或即时通讯工具与受 害人联系，以各种理由向受害人借钱 或索要个人信息。
诈骗分子会在社交媒体上发布虚假的 投资信息或推荐股票等金融产品，承 诺高回报低风险，吸引受害人投资从 而骗取受害人的钱财。
2024/3/24
19
05
社会共治与跨部门合作打击诈骗犯 罪
2024/3/24
20
政府部门在打击诈骗犯罪中作用
2024/3/24
制定和完善相关法律法规
政府应制定专门针对诈骗犯罪的法律法规，并不断完善，以适应 不断变化的犯罪手段。
加强执法力度
政府执法部门应加大对诈骗犯罪的打击力度，提高犯罪成本，形成 有效震慑。
防诈反诈PPT模板
2024/3/24
1
目录
2024/3/24
• 防诈反诈概述 • 常见诈骗手段及案例分析 • 个人信息保护与安全意识提升 • 企业防诈策略与实践 • 社会共治与跨部门合作打击诈骗犯罪 • 总结与展望
2
01
防诈反诈概述
2024/3/24
3
诈骗现象及其危害
2024/3/24
诈骗现象
建立预警机制
政府应建立诈骗犯罪预警机制，及时发现并制止犯罪行为，减少损 失。
21
金融机构、电信运营商等跨部门合作机制建立
信息共享机制
金融机构、电信运营商等 应建立信息共享机制，及 时共享诈骗犯罪相关信息 ，提高防范效率。
2024/3/24
联合打击行动
诈骗分子会发送虚假的招聘信息，诱导受害人前往面试或提供个人信息 ，从而骗取受害人的钱财或个人信息。
10
社交工程诈骗
冒充好友
投资诈骗
诈骗分子会冒充受害人的好友或亲戚 ，通过社交媒体或即时通讯工具与受 害人联系，以各种理由向受害人借钱 或索要个人信息。
诈骗分子会在社交媒体上发布虚假的 投资信息或推荐股票等金融产品，承 诺高回报低风险，吸引受害人投资从 而骗取受害人的钱财。
2024/3/24
19
05
社会共治与跨部门合作打击诈骗犯 罪
2024/3/24
20
政府部门在打击诈骗犯罪中作用
2024/3/24
制定和完善相关法律法规
政府应制定专门针对诈骗犯罪的法律法规，并不断完善，以适应 不断变化的犯罪手段。
加强执法力度
政府执法部门应加大对诈骗犯罪的打击力度，提高犯罪成本，形成 有效震慑。
防诈反诈PPT模板
2024/3/24
1
目录
2024/3/24
• 防诈反诈概述 • 常见诈骗手段及案例分析 • 个人信息保护与安全意识提升 • 企业防诈策略与实践 • 社会共治与跨部门合作打击诈骗犯罪 • 总结与展望
2
01
防诈反诈概述
2024/3/24
3
诈骗现象及其危害
2024/3/24
诈骗现象
建立预警机制
政府应建立诈骗犯罪预警机制，及时发现并制止犯罪行为，减少损 失。
21
金融机构、电信运营商等跨部门合作机制建立
信息共享机制
金融机构、电信运营商等 应建立信息共享机制，及 时共享诈骗犯罪相关信息 ，提高防范效率。
2024/3/24
联合打击行动
互联网金融诈骗讲解ppt课件
据受害人介绍，他们均是在2011年底到 2012年初，经华夏银行嘉定支行濮姓理财经 理介绍，购买了“中鼎财富”一系列理财产 品。临近2012年11月25日，第一期理财产品 即将到期的情况下，却发现理财经理已经被 开除，到期的理财产品本息无法偿还，于是 开始聚集到银行进行追讨。对比受害人提供 的各项文件，发现投资项目蹊跷连连，北京 中鼎财富疑点众多，事情或已涉及到去年在 河南发生的担保大案，而且本次受害人的资 金流转均是在华夏银行柜台上完成，并非银 行系统中俗称的“飞单”。
网络诈骗产业链
第一层：诈骗源头 第二层：信息贩卖者 第三层: 诈骗实施者
第四层：资金转移者 第五层: 跑腿分赃者
“ 天 天 分 红 ”
银行理财诈骗
众筹骗局“原始股”
嫌疑人段国帅是河南漯河人，由他控制的上海优索环保科技发展有限公 司在河南多地设立分公司，自称“环保产业的先锋企业”。通过互联网宣传 造势，不少投资者以为这是一家潜在的“绩优股”企业。 “利用该企业在上海某地方股权交易市场挂牌的身份，对外宣称‘上市 公司’，是不法分子得手的关键。”办案人员介绍，段国帅等人在河南召开 “增资扩股”发布会，宣布该“上市公司”将定向发行“原始股”。同时， 这家所谓的“上市公司”还一度发售股权理财集资，承诺年收益达48%，超 过同期银行存款收益20多倍。 据初步了解，上海优索环保科技发展有限公司利用“原始股”共向群众 非法融资2亿多元，涉及上千名投资者。“几十万元都打了水漂。”郑州市 民王先生说，“当时听信了他们所说的企业马上要在上海证券交易所上市， 原始股能获得几倍甚至几十倍的收益。” 同样遭遇假股票骗局的还有陕西、江苏、上海等多地群众。
P2P平台诈骗图
市民张先生去年在网上结识了一名自称王姓网友，交流一段时间后得 知，这名网友平时闲在家里不用上班，单单借助一台电脑上网炒黄金就赚了 不少钱。一听有这么一条轻松愉快的赚钱途径后，张先生便向对方求教炒黄 金的方法。 “最初我对炒黄金也是一无所知，不过在林老师的教导下，很快我就 熟门熟路了。”王姓网友热心地把这个专门从事炒黄金的林老师介绍给了张 先生。“林老师可是这方面的大行家，跟着他保准赚钱！” 王姓网友的一番话让做着发财梦的张先生心动不已，立刻与林老师 取得联系，并从林老师处接收到一款专门用于炒黄金的操作软件。 “平台操作其实挺简单的，就是看看大盘和专家分析，适时地买进和 卖出就好了。”张先生介绍说。经过几天的摸索与练习后，张先生尝试着开 始用虚拟资金投资，结果发现，只要跟着林老师的分析投资，几乎都能赚钱。 越想越觉得靠谱，张先生于是向该平台充入人民币2.8万元，此后只 要有空便在操作平台上炒黄金。数月后，张先生确实赚了不少，但又一个月 过去，开始慢慢地亏损直至没赚多少。张先生提出想和林老师见面聊聊，希 望当面指导下，但对方忽悠一通后“委婉拒绝”，完了还表达一个意思， “爱玩不玩随你，不过下阶段黄金又要涨了，劝你再多投点钱进去，否则后 悔就晚了。” 内心开始有点怀疑的张先生这时想到把平台上的本金先提取出来， 平台的客服人员口头上同意其取回资金，但从此之后张先生的账号再也无法 登录该炒黄金平台。发现被骗的张先生立刻前往派出所报案。
防范金融诈骗打击非法集资实用ppt
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
目 录 DIRECTORY
第一
什么是非法集资
第二
认清非法集资套路
第三
非法集资的后果
第四
如何防范非法集资
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
LOGO
01
什么是非法集资
此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量，建议与标题相关并符合整体语言风格，
经济损失。
02 二是编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打 着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子， 编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、
考察等，骗取社会公众信任。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
03 三是以虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请 明星代言、名人站台，在各大广播电视 、网络等媒体发布广告、在著名报刊上 刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
BUSINESS
01
一思自己是否真正了解 该产品及市场行情。
BUSINESS
02
二思产品是否符合市场 规律。
BUSINESS
03
三思自身经济实力是否 具备抗风险能力。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
如何防范非法集资
规避非法集资陷阱的非法集资
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营 等四大类。
债权
股权
商品营销
生产经营
目 录 DIRECTORY
第一
什么是非法集资
第二
认清非法集资套路
第三
非法集资的后果
第四
如何防范非法集资
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
LOGO
01
什么是非法集资
此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量，建议与标题相关并符合整体语言风格，
经济损失。
02 二是编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打 着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子， 编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、
考察等，骗取社会公众信任。
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03 三是以虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请 明星代言、名人站台，在各大广播电视 、网络等媒体发布广告、在著名报刊上 刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
BUSINESS
01
一思自己是否真正了解 该产品及市场行情。
BUSINESS
02
二思产品是否符合市场 规律。
BUSINESS
03
三思自身经济实力是否 具备抗风险能力。
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如何防范非法集资
规避非法集资陷阱的非法集资
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营 等四大类。
债权
股权
商品营销
生产经营
防范和打击非法集资远离金融诈骗PPT
者 变 相 吸 收 公 众 存 款 ，
第 一 百 七 十 六 条 规 定 ：
中 华 人 民 共 和 国 刑 法 》
罚员对以处下拘扰非
（ 二 ） 非 法 吸 收
。和单上三罚役乱法 其位五年金，金吸
公
Байду номын сангаас他判十以；并融收
众
直处万上数处秩公 接罚元十额或序众
存
责金以年巨者的存 任，下以大单，款
款
人并罚下或处处或
、
。 有
空 间
，发代众 制宣言信
宣
造传、任
作公
的将
虚单在，
传
等众
还网
假、著在
为投等通站 名资即过设
声进名宣 势行报传
造
，。时网在
迅
通站异
，社刊上 骗会上往
势
速
讯、地
取捐刊往
非法集资的常见手段
4.利用亲情诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱 惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精 神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利 用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员 迅速蔓延，集资规模不断扩大。
往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引 发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。
非法集资的社会危害
参协缔清上理和险损根
与调非退缴清其，失据
者 利 益 不 受 法 律 保 护 。
工 作 。 这 意 味 着 一 旦 社 会 公 众 参 与 非 法
法 集 资 活 动 的 过 程 中 ， 地 方 政 府 只 负 责
从事非法集资活动会受到的法律处罚
(四)合同诈骗罪
金融机构银行防诈骗知识辅导PPT教学讲座课件
从新修的大门进入，映入眼帘的是一 个绿树 环绕的 休闲广 场。当 夜幕降 临时， 这儿就 沸腾了 起来。 年龄相 差甚远 的人在 这一同 嬉戏， 一同舞 蹈。这 是永泰 人民最 佳的娱 乐天地 。
从新修的大门进入，映入眼帘的是一 个绿树 环绕的 休闲广 场。当 夜幕降 临时， 这儿就 沸腾了 起来。 年龄相 差甚远 的人在 这一同 嬉戏， 一同舞 蹈。这 是永泰 人民最 佳的娱 乐天地 。
信用卡丢失、被盗、被复制等多种情形 从新修的大门进入，映入眼帘的是一 个绿树 环绕的 休闲广 场。当 夜幕降 临时， 这儿就 沸腾了 起来。 年龄相 差甚远 的人在 这一同 嬉戏， 一同舞 蹈。这 是永泰 人民最 佳的娱 乐天地 。
类型 线上/线下、境内/境外消费交易均可申请理赔
覆盖多张卡片 一份保险覆盖名下所有工银信用卡。
6、资料涉嫌虚假
一些人明明是“小员工”非得把自己写成“公司总 裁”，或者直接提供虚假信息，认为信审查不出来， 还能提高贷款额度，
然而借款机构会通过大数据分析出你提交信息的真 假，如果被发现造假，可能会被这些机构终身秒拒。
8、有高利贷历史
一些申请人曾有借过高利贷历史，即使现在如数还 清，也会被金融机构重点考察。
失约风险，会被信审高度关注。
征信常识（灰名单）
？ 哪些行为会让你进灰名单
1、不上征信的网贷肆意申请
现在流行的手机APP贷款、网络小贷等，有些是不 上征信系统的，很多客户就开始肆意申请贷款了；
但有些“行为”会被大数据记录在案，如果申请太 多，可能会被怀疑借款用意。拒贷就在所难免了。
2、习惯性逾期
诈骗套路
• 诈骗套路2：社会工程学攻击
1、网购收货地址
APP 2、APP注册 3、打车记录 4、银行卡
从新修的大门进入，映入眼帘的是一 个绿树 环绕的 休闲广 场。当 夜幕降 临时， 这儿就 沸腾了 起来。 年龄相 差甚远 的人在 这一同 嬉戏， 一同舞 蹈。这 是永泰 人民最 佳的娱 乐天地 。
信用卡丢失、被盗、被复制等多种情形 从新修的大门进入，映入眼帘的是一 个绿树 环绕的 休闲广 场。当 夜幕降 临时， 这儿就 沸腾了 起来。 年龄相 差甚远 的人在 这一同 嬉戏， 一同舞 蹈。这 是永泰 人民最 佳的娱 乐天地 。
类型 线上/线下、境内/境外消费交易均可申请理赔
覆盖多张卡片 一份保险覆盖名下所有工银信用卡。
6、资料涉嫌虚假
一些人明明是“小员工”非得把自己写成“公司总 裁”，或者直接提供虚假信息，认为信审查不出来， 还能提高贷款额度，
然而借款机构会通过大数据分析出你提交信息的真 假，如果被发现造假，可能会被这些机构终身秒拒。
8、有高利贷历史
一些申请人曾有借过高利贷历史，即使现在如数还 清，也会被金融机构重点考察。
失约风险，会被信审高度关注。
征信常识（灰名单）
？ 哪些行为会让你进灰名单
1、不上征信的网贷肆意申请
现在流行的手机APP贷款、网络小贷等，有些是不 上征信系统的，很多客户就开始肆意申请贷款了；
但有些“行为”会被大数据记录在案，如果申请太 多，可能会被怀疑借款用意。拒贷就在所难免了。
2、习惯性逾期
诈骗套路
• 诈骗套路2：社会工程学攻击
1、网购收货地址
APP 2、APP注册 3、打车记录 4、银行卡
金融诈骗防范宣传PPT模板
VENTURE FINANCING PLAN PPT
金融诈骗
认知与防范PPT
认知
金融诈骗
金融诈骗是指以非法占有为目 的，采用虚构事实或者隐瞒事 实真相的方法，骗取公私财物 或者金融机构信用，破坏金融 管理秩序的行为。
认知
金字塔诈骗
以根本不可能支付的高利息作诱饵，进行金融诈骗。
金字塔骗局其运作规则是用后一批投资者存入的 资金，支付给前一批投资者作为投资的利润， 以此循环往复。为了吸引更多的投资者，"投资 公司"必须不断提高利润水平。当参加者人数达 到饱和点，不再增加时，整个"计划"就土崩瓦解 了。
P2P公司
P2P公司指的是将借款人和投资人对接起来的中 介机构，P2P网络借贷的出现很大程度满足了有 资金需求的个人及中小微企业贷款融资的需求。 P2P平台不得吸储，不得放贷只是进行信息的配 对，为投融资双方牵线搭桥，这是一个合格的 P2P公司。
P2P网络诈骗团伙
买来的 身份信 息和虚 拟的地 址注册 公司
经典案例
庞氏骗局
---金字塔骗局的始祖
庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金 字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非 法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这 种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人 “发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙 补西墙”“空手套白狼”。简言之就是利用 新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期 回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投 资。
P2P金融
P2P金融又叫P2P信贷，是互联网金融的一种。意思是: 个人对个人
P2P借贷是一种将非常小额度的资金聚集起来借 贷给有资金需求人群的一种民间小额借贷模式。 P2P是“Peer-to-Peer”的简写，个人对个人的意 思，P2P借贷指个人通过第三方平台(P2P公司)在 收取一定服务费用的前提下向其他个人提供小额 借贷的金融模式。经典案例 Nhomakorabea庞氏骗局
金融诈骗
认知与防范PPT
认知
金融诈骗
金融诈骗是指以非法占有为目 的，采用虚构事实或者隐瞒事 实真相的方法，骗取公私财物 或者金融机构信用，破坏金融 管理秩序的行为。
认知
金字塔诈骗
以根本不可能支付的高利息作诱饵，进行金融诈骗。
金字塔骗局其运作规则是用后一批投资者存入的 资金，支付给前一批投资者作为投资的利润， 以此循环往复。为了吸引更多的投资者，"投资 公司"必须不断提高利润水平。当参加者人数达 到饱和点，不再增加时，整个"计划"就土崩瓦解 了。
P2P公司
P2P公司指的是将借款人和投资人对接起来的中 介机构，P2P网络借贷的出现很大程度满足了有 资金需求的个人及中小微企业贷款融资的需求。 P2P平台不得吸储，不得放贷只是进行信息的配 对，为投融资双方牵线搭桥，这是一个合格的 P2P公司。
P2P网络诈骗团伙
买来的 身份信 息和虚 拟的地 址注册 公司
经典案例
庞氏骗局
---金字塔骗局的始祖
庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金 字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非 法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这 种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人 “发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙 补西墙”“空手套白狼”。简言之就是利用 新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期 回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投 资。
P2P金融
P2P金融又叫P2P信贷，是互联网金融的一种。意思是: 个人对个人
P2P借贷是一种将非常小额度的资金聚集起来借 贷给有资金需求人群的一种民间小额借贷模式。 P2P是“Peer-to-Peer”的简写，个人对个人的意 思，P2P借贷指个人通过第三方平台(P2P公司)在 收取一定服务费用的前提下向其他个人提供小额 借贷的金融模式。经典案例 Nhomakorabea庞氏骗局
金融防诈骗PPT课件
第一：我的钱安全吗？---------洗钱风波与盗刷危机 （1）洗钱风波：这可以说是近几年来比较流行和常见的一种诈骗手段了。在
洗钱案件中，犯罪分子一般假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身 份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查，这 个手法在一开始的确还是骗到不少人的，在2013年一名70几岁的老阿姨接到 电话之后，多次转账到安全账户，将自己和老伴所有积蓄共计192万元转入了 所谓的安全账户之中，在与警方多次确认得知自己被骗之后，老太当场晕厥。 其实以前我一直在想为什么骗子一说自己是公检法的不少人就会信，直到我 有一个同学也接到够一个此类电话，骗子可以说出他的所有信息，名字，地 址，学校，专业，银行卡号，银行卡里面存款，甚至他在哪家券商开户，户 头里面一共多少钱，说的和实际情况一模一样。我那个哥们当场直接就蒙掉 了，觉得自己的账号真的有问题，但是想想又不放心，打了一个电话到公安 局去，值班警察告诉我同学公检法是没有安全账号的，根本不可能会让你过 去转钱的。 但是好在现在宣传力度不断加大，比如里弄和街道不断的会有标语贴出来以 及银行工作人员认真负责（现在你要转大笔钱去别的账户的时候工作人员会 反复问你那个人你到底认得哇，到底是为什么要转钱过去，反复问反复问） 也使很多人能够免于被骗。
金融防诈骗
金融诈骗的预防与鉴别
近几年来金融诈骗案件层出不穷，诈骗的花样也层出不穷。 很多中老年朋友在看了新闻之后也有了一定的警觉性，但 是却架不住骗子的“花头精透”，往往因为一时失察，中 了骗子的诡计，不少人辛辛苦苦工作一辈子的攒下积蓄不 知不觉的就成为骗子的肥肉，就算事后能够抓住了骗子， 钱也是很难再追回来了，很多朋友谈及此事都是后悔莫及。 所以今天我们就来向居民朋友们谈谈如何鉴别和预防金融
洗钱案件中，犯罪分子一般假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身 份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查，这 个手法在一开始的确还是骗到不少人的，在2013年一名70几岁的老阿姨接到 电话之后，多次转账到安全账户，将自己和老伴所有积蓄共计192万元转入了 所谓的安全账户之中，在与警方多次确认得知自己被骗之后，老太当场晕厥。 其实以前我一直在想为什么骗子一说自己是公检法的不少人就会信，直到我 有一个同学也接到够一个此类电话，骗子可以说出他的所有信息，名字，地 址，学校，专业，银行卡号，银行卡里面存款，甚至他在哪家券商开户，户 头里面一共多少钱，说的和实际情况一模一样。我那个哥们当场直接就蒙掉 了，觉得自己的账号真的有问题，但是想想又不放心，打了一个电话到公安 局去，值班警察告诉我同学公检法是没有安全账号的，根本不可能会让你过 去转钱的。 但是好在现在宣传力度不断加大，比如里弄和街道不断的会有标语贴出来以 及银行工作人员认真负责（现在你要转大笔钱去别的账户的时候工作人员会 反复问你那个人你到底认得哇，到底是为什么要转钱过去，反复问反复问） 也使很多人能够免于被骗。
金融防诈骗
金融诈骗的预防与鉴别
近几年来金融诈骗案件层出不穷，诈骗的花样也层出不穷。 很多中老年朋友在看了新闻之后也有了一定的警觉性，但 是却架不住骗子的“花头精透”，往往因为一时失察，中 了骗子的诡计，不少人辛辛苦苦工作一辈子的攒下积蓄不 知不觉的就成为骗子的肥肉，就算事后能够抓住了骗子， 钱也是很难再追回来了，很多朋友谈及此事都是后悔莫及。 所以今天我们就来向居民朋友们谈谈如何鉴别和预防金融
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4、 银行卡诈骗
案 单击银此行处卡添购加文物字诈内骗容 例
李先生民收到短信:"尊敬的用户，您在北国商城购物8650元 成功，此笔金额将在您的卡上扣除，如有疑问请咨询 :86203728。"他确实是北国商城的VIP客户，还以为银行卡 被盗了，赶紧拨打短信上所留的电话核实。"接电话的人操外 地口音，自称中国银联客服人员，并一直在要银行卡号、手 机号、姓名和身份证号且极为热心。"
日常碰到的主要诈骗有哪些？
4、银行卡诈骗
防范诈骗小 融诈骗 方式
保管好 银行卡、 支付宝 等账号
密码
经常使 用杀毒 软件对 电脑进 行全面 扫描
发现被骗后怎么办？
措施一
措施二
措施三
措施四
立刻修改支 付密码和登 陆密码。同 时，查询交 易明细是否 有可疑交易
防范各类金融 诈骗
预防诈骗 远离犯罪
前言
如今，金融消费与人们的日常生活息息相关，无论是购物、消费，还 是家庭理财，均离不开银行业务的支持。就在大家享受便捷金融的同 时，金融消费的诈骗也随之而来，短信、手机、银行卡、网购、微信
等各类诈骗案件频频出现，不少市民中招。如果你遇到金融诈 骗时又该如何应对呢？
日常碰到的主要诈骗有哪些？
2、电话诈骗
对此类号码不要回拨，更不要多次回拨。
日常碰到的主要诈骗有哪些？
3、 ATM诈骗
案 单击出此钞处口添做加文手字脚内容 例
诈骗流程： 1、胶水将出钞口封住，让市民在取钱时不能 正常出钞； 2、贴上一张假的温馨提示在ATM机上； 3、市民发现取不出钱时，看到“温馨提示”， 很自然地就按提示的电话拨打过去。
日常碰到的主要诈骗有哪些？
1、余额宝诈骗
不要轻易点击店主以及陌生人发送的链 接，因链接可能含有木马病毒，盗走余 额宝及支付宝账号，盗刷账户资金。
日常碰到的主要诈骗有哪些？
2、电话诈骗
案 单击电此话处吸添费加文诈字骗内容 例
2007年9月，周先生的手机上显示了一个陌生的手机 号码。于是回拨过去，每次都是被挂断。月底交费时才发 现，多出了几百元的特殊服务费。
日常碰到的主要诈骗有哪些？
余额宝诈骗 电话诈骗 ATM诈骗 银行卡诈骗
日常碰到的主要诈骗有哪些？
1、余额宝诈骗
案 单击账此号处密添码加文从字未内示容他人余额宝被盗刷2500元 例
2013年11月26日，林女士用电脑登录淘宝账户准备网购时， 发现余额宝账户被人分多次转走了2500多元钱进行消费。于是林 女士立刻向公安机关报案，发现在“双十一”血拼时可能点到了 带木马病毒的链接，导致支付宝密码被盗。最关键的是，林女士 的支付宝和余额宝绑定为同一账户，密码都相同，因此支付宝和 余额宝上的资金可以相互转移。
立刻致电银 行申请临时 冻结账户或 电话挂失
立刻致电银 行或者支付 机构的客服 电话，申请 对您的账户 进行暂时监 管
尽可能保存好 所有与诈骗分 子析进行联系 的单据，如电 子邮件、银行 汇款单、手机 短信等去报案。
怎么 办？
日常碰到的主要诈骗有哪些？
3、ATM诈骗
1、取款时请留心ATM机插卡口或出钞口是否有异 常情况或改造痕迹。 2、如遇异常，直接在原地拨打ATM所属银行的客 服热线求助。 3、谨慎识别机具上张贴的“故障”“升级”或要 求转账的“公告”。 4、取款结束，不要随手丢弃交易单据，应妥善保 管或及时销毁。
日常碰到的主要诈骗有哪些？
案 单击银此行处卡添购加文物字诈内骗容 例
李先生民收到短信:"尊敬的用户，您在北国商城购物8650元 成功，此笔金额将在您的卡上扣除，如有疑问请咨询 :86203728。"他确实是北国商城的VIP客户，还以为银行卡 被盗了，赶紧拨打短信上所留的电话核实。"接电话的人操外 地口音，自称中国银联客服人员，并一直在要银行卡号、手 机号、姓名和身份证号且极为热心。"
日常碰到的主要诈骗有哪些？
4、银行卡诈骗
防范诈骗小 融诈骗 方式
保管好 银行卡、 支付宝 等账号
密码
经常使 用杀毒 软件对 电脑进 行全面 扫描
发现被骗后怎么办？
措施一
措施二
措施三
措施四
立刻修改支 付密码和登 陆密码。同 时，查询交 易明细是否 有可疑交易
防范各类金融 诈骗
预防诈骗 远离犯罪
前言
如今，金融消费与人们的日常生活息息相关，无论是购物、消费，还 是家庭理财，均离不开银行业务的支持。就在大家享受便捷金融的同 时，金融消费的诈骗也随之而来，短信、手机、银行卡、网购、微信
等各类诈骗案件频频出现，不少市民中招。如果你遇到金融诈 骗时又该如何应对呢？
日常碰到的主要诈骗有哪些？
2、电话诈骗
对此类号码不要回拨，更不要多次回拨。
日常碰到的主要诈骗有哪些？
3、 ATM诈骗
案 单击出此钞处口添做加文手字脚内容 例
诈骗流程： 1、胶水将出钞口封住，让市民在取钱时不能 正常出钞； 2、贴上一张假的温馨提示在ATM机上； 3、市民发现取不出钱时，看到“温馨提示”， 很自然地就按提示的电话拨打过去。
日常碰到的主要诈骗有哪些？
1、余额宝诈骗
不要轻易点击店主以及陌生人发送的链 接，因链接可能含有木马病毒，盗走余 额宝及支付宝账号，盗刷账户资金。
日常碰到的主要诈骗有哪些？
2、电话诈骗
案 单击电此话处吸添费加文诈字骗内容 例
2007年9月，周先生的手机上显示了一个陌生的手机 号码。于是回拨过去，每次都是被挂断。月底交费时才发 现，多出了几百元的特殊服务费。
日常碰到的主要诈骗有哪些？
余额宝诈骗 电话诈骗 ATM诈骗 银行卡诈骗
日常碰到的主要诈骗有哪些？
1、余额宝诈骗
案 单击账此号处密添码加文从字未内示容他人余额宝被盗刷2500元 例
2013年11月26日，林女士用电脑登录淘宝账户准备网购时， 发现余额宝账户被人分多次转走了2500多元钱进行消费。于是林 女士立刻向公安机关报案，发现在“双十一”血拼时可能点到了 带木马病毒的链接，导致支付宝密码被盗。最关键的是，林女士 的支付宝和余额宝绑定为同一账户，密码都相同，因此支付宝和 余额宝上的资金可以相互转移。
立刻致电银 行申请临时 冻结账户或 电话挂失
立刻致电银 行或者支付 机构的客服 电话，申请 对您的账户 进行暂时监 管
尽可能保存好 所有与诈骗分 子析进行联系 的单据，如电 子邮件、银行 汇款单、手机 短信等去报案。
怎么 办？
日常碰到的主要诈骗有哪些？
3、ATM诈骗
1、取款时请留心ATM机插卡口或出钞口是否有异 常情况或改造痕迹。 2、如遇异常，直接在原地拨打ATM所属银行的客 服热线求助。 3、谨慎识别机具上张贴的“故障”“升级”或要 求转账的“公告”。 4、取款结束，不要随手丢弃交易单据，应妥善保 管或及时销毁。
日常碰到的主要诈骗有哪些？