论述应收账款的催收方法
应收账款催收三步法
应收账款管理三步法为了维护公司的合法权益、保证公司健康可持续发展及保障应收账款能够及时回笼，财务部结合公司的实际情况，特制定如下工作实施方案：第一步：事前控制（合同签订前）1.对应收账款进行事前控制。
我们在与客户签订合同前一定要严谨，按照公司销售信用管理办法的相关规定，每次合作对客户信用进行跟踪分析，对信用不佳、资金状况不良、财务状况恶化的客户一律拒绝签署合同；对可合作的客户应谨慎按照信用等级划分标准，对照相应的账期和信用额度。
2.销售合同条款中需详细写明付款的具体时间和方式、逾期利息的计算及逾期付款的后果。
第二步：事中控制（未逾期前）3.建立职责明确、分工合理、互相协调、互相制约的应收账款管理机制。
4.发货控制：销售部应按照客户的信用限额出具销售订单，当客户的订单额超过信用限额时，未履行相关审批手续，将不再发货。
5.销售人员需对自己的客户目前销售状况、客户基本资料、应收账款情况、信用等级分析等进行汇总。
应收账款到期前，应与财务部进行数据核对是否相符，以确保向客户催收的应收账款金额/还款时间无误。
6.公司一旦赊销形成，该款项即成为财务部监控的对象。
监控方法：应收账款到期前7日财务部每日向收款工作群发放收款到期预警提示，对应的收款责任人员需及时向财务部汇报该赊销款是否能如期收回，如不能如期收回，需要给到财务部具体的回款时间并说明理由，最晚回款时间不能超过原账期的三分之一时长。
7.销售人员应根据客户付款特点、付款时间及金额、关系程度、信誉等级程度制定催收方案。
收款责任人需每周一向收款群汇报本周的收款计划，并于本周五汇报收款执行结果。
第三步：事后控制（逾期后）8.应收账款逾期仍未收回，财务部应每天将逾期客户名单、逾期金额、逾期天数等以电子文档的形式将信息汇总在收款工作群，相应的收款责任人应当于当天下午18：00前将各自的催收方案、回款时间等相关信息在收款工作群作出汇报。
9.电话催收：电话催收过程中我们应语气温和，态度坚定，催收频率要大。
应收账款催收的流程与方法
应收账款催收的流程与方法
应收账款催收啊，这可真是个技术活！就好像一场战斗，需要有策略、有方法，还得有那么一股子不放弃的劲儿！
你看啊，催收的第一步，得先把账目理清楚吧。
就像将军要了解自己的兵力部署一样，咱得清楚每一笔应收账款的具体情况，啥时候欠的，欠了多少，对方是谁。
这一步可不能马虎，要是稀里糊涂的，那可不行！
然后呢，就得跟对方联系啦。
这可不是简单地打个电话或者发个邮件就行的。
你得有技巧，得让对方知道你不是好糊弄的，但又不能把人家惹毛了。
这就好比钓鱼，得有耐心，还得掌握好力度，不能让鱼跑了，也不能把线扯断了。
要是对方推脱怎么办？那咱就得想办法啦！可以给他讲讲道理，让他知道欠债还钱是天经地义的。
这就像是给迷路的人指方向，让他明白该往哪儿走。
或者给他点压力，让他知道不还钱会有啥后果。
但也别太过火了，不然适得其反可就糟糕了。
有时候，还得动点小心思呢。
比如说，给对方点优惠，让他尽快还钱。
这就跟做生意一样，有时候得舍点小利，才能赚到大钱。
或者找个中间人帮忙说说话，也许会有意想不到的效果呢。
再不行，咱就得采取点强硬措施了。
但这可不是蛮干哦，得合法合规。
就像打仗要有战术一样，咱得有计划地行动。
难道就任对方一直拖着不还钱吗？那肯定不行啊！
催收应收账款真的不容易啊，但只要我们用心去做，就一定能有收获。
这不就跟爬山一样吗，虽然过程很辛苦，但当你爬到山顶，看到那美丽的风景时，一切都值了！所以啊，不要害怕困难，不要轻易放弃，只要方法得当，我们一定能把钱收回来！这就是我的观点，催收应收账款，就得有勇有谋，有决心有毅力！。
应收账款逾期催收的技巧与策略
应收账款逾期催收的技巧与策略应收账款是企业日常经营中不可避免的一环，以客户为基础的销售使得资金的流通时常出现延迟。
对于企业而言，应收账款的在逾期后的催收是一项非常重要的工作。
本文将从几个方面探讨应收账款逾期催收的技巧与策略。
一、建立健全的应收账款管理制度在日常经营中，企业应建立健全的应收账款管理制度。
首先，按时开出发票，引导客户及时支付货款。
其次，设立专门的应收账款管理岗位，负责催收企业的应收账款。
最后，更新记录和清理账单，对逾期账款进行及时的整理和催收。
二、及时发现和分析逾期账款原因在实际操作中，应重视逾期账款的分析工作。
企业应制定并及时调整应收账款管理方案以预防和减少逾期账款的发生。
同时，分析逾期账款产生的原因，了解不同客户逾期账款的特点及原因，帮助企业利用合适的方法和策略进行催收工作。
三、催收工作应注意的技巧进行催收工作是逾期账款时最重要的环节。
首先，快速并优先联系逾期账款客户，同时提前做好电话催收的记录和备份。
其次，催收时应采取温和有礼的方式，并以提供帮助为出发点，积极与客户协商达成妥善解决办法。
最后，通过多种途径和方式对逾期账款进行多方面催收，加快逾期账款的收回速度。
四、催收策略的调整与应用在催收逾期账款过程中，催收策略的灵活运用对于提高催收的成功率和效率至关重要。
具体而言，企业可以通过电话催收、邮件催收、短信催收等方式进行收款，实现提意识、刺激决心、威胁告知等手段的灵活运用。
同时，企业可以采取制定逾期费用、采取法律手段等方式，对逾期账款进行强制催收，达到应收账款的快速收回。
综合运用以上技巧和策略，对于逾期账款的催收过程中能够起到事半功倍的效果。
五、结语随着市场瞬息万变，企业经营日臻严格，逾期账款的管理及催收已成为企业必须完成的重要工作。
建立健全应收账款管理制度，及时发现和分析逾期账款原因，采取科学有效的催收技巧和策略，调整和应用催收策略，都是在逾期账款催收过程中必不可少的环节。
只有在各项技巧和策略的综合运用下，才能顺利地完成逾期账款催收的工作。
应收款项的催收思路和技巧心得
应收款项的催收思路和技巧心得
应收款项的催收，在企业的经营中是非常重要的一环。
以下是催收思路和技巧的一些心得：
1. 首先要确保催收对象的联系方式的有效性，比如手机号码是否正确、地址是否清晰等等。
可以通过邮件、电话、短信等方式与催收对象建立联系。
2. 在与催收对象建立联系的过程中，一定要细致耐心地询问原因，掌握详细情况。
通常催收对象的欠款原因分为两类：一是有能力还款但是拖延还款的人，二是没有能力还款的人。
3. 针对有能力还款但是拖延还款的情况，要通过耐心的沟通和提醒，加强对催收对象的信任感和理解，尝试给他们设定明确的还款计划，并在计划期限内监督催收。
4. 针对没有能力还款的情况，要先了解他们的经济状况和背景，并尝试帮助催收对象找到还款的其他途径，如找亲朋好友借贷等等。
5. 对于一些拖欠较长时间的款项，可以考虑与相关方面进行协商处理，如推迟还款期限、部分免除利息等。
但是要限定条件，并与催收对象签署相关协议，以保障企业的权益。
综上所述，一般来讲，催收应遵循耐心、细致、了解的原则，在催收过程中要加强沟通，并尽最大可能地尝试给予催收对象帮助和建议。
应收账款催收方案
应收账款催收方案1. 引言在企业的经营过程中，应收账款是一笔重要的经营资产。
然而，由于各种原因，有时候企业会面临应收账款催收的问题。
为了确保企业的现金流畅，催收应收账款变得尤为重要。
本文将介绍一些有效的应收账款催收方案，帮助企业解决催收问题。
2. 催收初期在应收账款刚到期的情况下，可以采取以下措施进行初期催收：•发送催款提醒短信或邮件：可以通过短信或邮件向客户发送催款提醒，提醒客户尽快支付欠款。
•打电话提醒：可以通过电话与客户联系，直接提醒客户支付欠款，并询问是否有任何支付问题。
•提供优惠措施：在初期催收阶段，可以考虑给予客户一些优惠，例如提供部分折扣或延长付款期限，以促使客户尽快还款。
3. 催收中期如果客户在初期催收后仍未还款，可以采取以下措施进行中期催收：•派遣内部催收人员：企业可以派遣专门的内部催收人员，与客户进行面对面的催收工作。
内部催收人员可以更加直接地了解客户情况，并寻找解决方案。
•账单催收函件：可以寄送正式的账单催收函件给客户，通过书面方式催促客户还款。
函件中应明确欠款金额、到期日期和后续催收措施。
•拉长催收周期：在中期催收阶段，企业可以考虑拉长催收周期，通过定期的催收提醒，持续督促客户还款。
4. 催收后期如果客户在中期催收后仍未还款，可以考虑以下措施进行后期催收：•寻求法律援助：可以考虑寻求法律援助，通过法律手段追缴欠款。
可以委托专业律师或法务团队处理催收事宜。
•催收代理机构：将催收工作委托给专业的催收代理机构。
催收代理机构有专业的催收人员和系统，能够更有效地处理欠款催收事务。
•出售应收账款：如果无法通过上述催收手段解决问题，企业可以考虑将应收账款出售给第三方。
尽管可能会有一定的损失，但能够快速转化为现金，减少催收风险。
5. 结语应收账款催收是企业经营过程中的一项重要工作。
通过合理的催收方案，可以更好地保障企业的现金流，避免资金链断裂。
不同阶段的催收方案应根据实际情况进行调整，并寻求专业的援助，以提高催收的效率和成功率。
应收账款催收技巧
应收账款催收技巧应收账款是企业经营过程中的一项重要资产，对企业的经营现金流和盈利能力有着重要影响。
然而，应收账款的催收工作不仅是一项繁琐而艰难的任务，更需要催收人员具备专业的技巧和知识。
以下是一些有效的应收账款催收技巧：1.确认欠款方式在催收之前，催收人员首先要确认欠款的方式，包括客户信用卡、支票、银行转账等。
不同的方式可能需要使用不同的催收手段和流程。
2.建立良好的客户关系与客户建立良好的关系是催收工作的基础。
在每次业务往来中，催收人员要尽可能亲近客户，了解客户的需求和问题，并提供满意的解决方案。
这样，在催收过程中，客户更愿意与催收人员合作，减少纠纷和摩擦。
3.及时发出催款通知4.灵活运用催收手段5.控制催收节奏催收是一个循序渐进的过程。
催收人员要适时控制催收的节奏，以避免过度催收引起客户的反感和抵触。
在最初的催收通知中，可以采用友好和温和的语气，以便客户能够积极回应。
如果客户不配合，催收人员可以适当加大催收力度，直至采取法律手段追讨。
6.考虑催收成本催收工作是一项长期的持续工作，涉及到人力、时间和金钱成本。
在催收过程中，催收人员要合理控制成本，尽量通过其他手段解决问题。
只有在确保催收效果的前提下，才可以进行法律诉讼等高成本手段。
7.保持与其他部门的紧密合作催收工作是一个团队合作的过程，涉及到多个部门的协同工作。
催收人员要与财务、销售等部门保持良好的沟通和合作关系，及时获取必要的信息和支持。
同时，要向其他部门提供催收过程中的相关情况和进展，以便全面掌握应收账款的状况。
8.保持良好的心态和专业素养催收工作是一项充满挑战和压力的工作，催收人员要保持良好的心态和专业素养。
在催收过程中，尽量保持耐心和冷静，以及时解决问题和争议。
同时，要关注行业和法律的相关知识，不断提升自己的专业能力。
9.记录和分析催收数据催收数据的记录和分析对于改进催收工作具有重要意义。
催收人员要建立催收档案和数据库，定期分析催收数据，了解催收效果和问题所在，并及时采取相应的措施。
应收账款如何催收？
应收账款如何催收？
应收帐款催收的技巧:
1、首先做好欠款的风险等级评估。
按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。
对不同类型的货款，采取不同的催收方法，施以不同的催收力度。
2、做好催收欠款全面策划。
依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划.。
3、根据债务人还款的积极性的高低情况，在时间上需很好地把握。
对于还款干脆的客户，在约定的时间必须前去，以免自己失信于人.。
4、在催收过程中还应多注意一些细节性的问题,把握好自己的心态和掌握对方的心态,根据不同情况使用不同的方法.比如多用一些功心法(激将法,)在用电话催收时,注意打电话的时间,一般不适宜于上午或下班前的时间,最佳时间在三至四点的时间.。
29.应收账款催收的四个技巧
应收账款催收的四个技巧
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英国专家波特。爱得华 研究证明：有问题的欠 款两个月内，收回的可 能性几乎是100%，在 100天之内收回的可能 性接近80%，在180天 内收回的可能性是50%， 超过十二个月，收回的 可能性是20%
另外，根据国外专业收 款公司的调查研究表明， 货款拖欠时间与平均收 回款的成功率成反比， 货款拖欠半年内应该是 最佳的收回时机
应收账款催收的四个技巧
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勤上门催收
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适度运用“死缠烂打”的策略催
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收货款要及时
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适当变通
应收账款催收的四个技巧 应收账款
1.勤上门催收。
对所有应收账款都要勤 催，勤上门。对于一些 销售人员自己都不挂在 心上，或一打发就了事 的应收账款，客户也不 会十分重视，从而造成 催收的难度加大。
2.适度运用“死缠烂打” 的策略。 对于一些总是不好要钱的 客户，要有一种不达目的 不罢休的精神。不要让客 户觉得你很好对付，不给 钱你也没有办法。死缠烂 打，有时候是一种很好的 方法，当然要尽量不要伤 了和气。
4.适当变通
这个时候，你如果出手帮 他一把，如：帮他催收下 游客户欠款，为他出谋划 策提高经营业绩，这些都 是很好的方法。
应收账款催收的四个技巧
A 有效的应收账款管理－信用控制
B 应收账款与应付账款流程管理
上海财大商学院EDP中心推 荐课程
C 客户信用分析与评估
D 实用收账技巧
如果货款拖欠一年以上， 收回的成功率只有的 26.6%，超过两年时间 的，货款回收的可能性 只剩下13.6%.因此催收 货款一定要按约定及时 催收，绝不能从今天拖 到明天，从明天拖到后 天。
应收账款管理中的应收账款逾期催收技巧
应收账款管理中的应收账款逾期催收技巧对于企业来说，应收账款管理是日常运营中不可或缺的一部分。
然而，应收账款逾期催收也是一个值得重视的问题，因为它可以直接影响企业的现金流和盈利能力。
在这篇文章中，我们将讨论应收账款管理中的应收账款逾期催收技巧，以帮助企业更好地应对这个问题。
一、有效的预防措施在应收账款管理中，最好的催收是不需要催收。
因此，有效的预防措施对于避免逾期账款至关重要。
1. 建立稳定的现金流稳定的现金流对于企业的经营非常重要。
建立一个好的现金流模型可以帮助企业避免应收账款逾期。
这可以通过制定更合理的付款方式，例如采用预付款或分期付款等方法来实现。
2. 优化客户信用评估严格的客户信用评估和审核流程可以帮助企业识别潜在的客户支付风险，减少逾期账款的可能性。
可以考虑使用信用报告、客户评级和债务比率等指标来评估客户信用。
3. 优化账单和催款策略应该优化账单和催款策略，以便更及时地了解逾期未付账款情况。
例如，合理的账单陈述可以防止客户误解支付期限并减少逾期账款。
另外，在逾期催款方面要采取更积极主动的方式，并根据不同类型的客户和欠款金额来调整催收策略。
二、逾期账款催收技巧尽管有效的预防措施可以最大限度地减少应收账款逾期，但在现实中，逾期账款仍然难以避免。
因此，应该掌握一些逾期账款催收技巧：1. 及时了解逾期信息一个良好的信用控制系统可以帮助企业及时了解逾期信息，例如账单到期日、逾期天数和逾期账款金额等。
当逾期情况发生时，必须立即采取行动，例如与客户进行沟通和协商，以便快速解决逾期问题。
2. 采取不同的催收方式不同类型的欠款人可能对催收方法有不同的响应。
因此，应该根据欠款人的情况和欠款金额来采取不同的催收方式。
例如，可以尝试通过电子邮件、电话、短信或书面信函等方式与客户进行联系。
3. 制定催款计划制定一个稳健的催款计划可以帮助企业记录催款活动并及时采取对策。
催款计划可以包括应该采取的行动、时间表、催款方式和采取的措施等，以便更好地监控催款情况。
客户应收款催款方案
客户应收款催款方案背景在商业运营过程中，经常会出现客户欠款的情况。
如果这些欠款得不到及时催收，会对企业的资金流动造成影响，甚至会威胁企业的经营。
因此，一个有效的客户应收款催款方案对企业而言显得尤为重要。
催款方案1.及时反馈一旦客户欠款，企业应及时与客户取得联系，并提醒客户尽快归还欠款。
企业可以通过电话、短信或邮件等方式与客户沟通。
在与客户沟通时，态度要友好，语气要委婉，力求达到双方的谅解和合作。
同时，要在沟通中了解客户的具体情况，包括为何欠款、何时能够归还等情况，并将这些情况记录在案。
2.催款函如果客户没有及时归还欠款，企业可以通过催款函的方式进行催收。
催款函要主动、礼貌而又不失决绝，内容要简洁明了，重点突出，列明欠款事实和要求尽快还款的期限。
同时，要提供方便客户还款的方式和账号。
催款函还要在保持礼貌的同时表达出诚恳的态度，以此帮助企业维护良好的客户关系。
3.电话催收如果催款函没有见效，企业可以通过电话的方式进行催收。
在拨打电话前，要先了解客户的具体情况，包括其接听电话的时间和地点，以避免客户觉得打扰。
在通话中，要友好、关心地询问客户的情况，了解退欠款的原因，提供客户方便的还款方式，并约定好还款计划和时间。
同时，要提醒客户还款的重要性，并说明逾期还款可能导致法律后果。
4.法律催收如果以上办法均未能催收到欠款，企业可以通过法律途径来追回欠款。
在采取法律催收前，企业要先确认客户欠款的事实、证据和逾期的期限，并还要预估每一步的成本和风险，并在内部评估通过后，才能向法院提起诉讼。
在诉讼过程中，企业要依法履行证据收集、裁判执行等法律流程，并在维护自身利益的同时，也要尽量减少双方关系的负面影响。
结语一个有效的客户应收款催款方案对企业而言显得尤为重要。
而一个良好的客户关系同样不可忽视。
因此，在催收欠款时，企业要注重方法和态度的把握，尽可能在维护自身权益的同时，保持良好的客户关系。
应收款催收技巧和话术
应收款催收技巧和话术催收应收款，这事儿听起来挺让人头疼的，尤其是面对那些借了钱却总是拖着不还的人。
你说说，这不就像在和朋友约饭时，最后那人总是找借口不来嘛，心里能不烦吗？但催款这事儿，咱得用点技巧，不能直接就“喂，钱呢？”那样一问，肯定会让人觉得不舒服。
咱们得轻松点，幽默点，才能把事情办好。
得有个好心态，催款嘛，心态最重要！你想啊，咱们跟朋友聊天时，肯定不会直接就上来要钱，而是先聊聊最近的事情。
可以先发个微信：“嘿，最近怎么样呀？有没有什么新鲜事？”对方回复后，你就可以顺势提到：“对了，之前借你的那笔钱，你什么时候有空把它转回来呀？”这种方法让人感觉自然，不会那么紧张。
记住，轻松的语气能让对方觉得你不是在逼他，而是在跟朋友讨论。
幽默感绝对是个好武器。
比如说：“我这段时间好像有点缺钱，快到月底了，你知道的，‘月光族’就是我了！”这样的玩笑话，不但能让气氛轻松，还能让对方意识到你的需求。
再比如，发个表情包，加上一句“我就是缺你这点小钱，快来救我吧！”这个调侃一下，不仅让催款的气氛变得轻松，还能让对方心里一乐，也许心里就会想：“哎，确实该还了。
”了解一下对方的情况也很重要。
你可以问：“最近工作还顺利吗？有啥困难需要帮忙的吗？”聊聊这些生活琐事，建立个联系，拉近彼此的距离。
然后再说：“我这边最近有点紧张，能不能请你把那笔钱先还了呢？”这时候，大家的关系更融洽了，也许对方心里会更愿意去处理这件事。
说到处理，跟对方沟通还得有技巧。
有时候可以主动提议，比如：“你觉得方便的话，我可以发个转账链接给你，你就点一下就好，轻松简单！”这样的方式，让对方觉得还款不是个麻烦事，反而像是在帮你解围。
现在很多人都喜欢方便，谁会拒绝这样的方式呢？不过，有时候你也得留个后路，别太死缠着人。
可以说：“如果这段时间你确实有困难，咱们可以再商量商量，能不能分期还或者先还一部分？”这时候，既给对方留了面子，也显得你人很不错，不会逼人太紧。
应收账款逾期催收的实用技巧与策略分享
应收账款逾期催收的实用技巧与策略分享作为企业中重要的一环，应收账款催收是每一个企业都需要面对的问题。
不可避免地，其中总会有一些客户拖欠付款而导致应收账款逾期的情况。
如何有效地催收逾期的应收账款，不仅可以增加企业的现金流，更可以保证企业的正常经营。
在本文中，我将结合自己多年的催收实战经验，分享一些应收账款逾期催收的实用技巧和策略。
一、及时掌握客户资信状况在与客户的业务合作中，对客户的基本情况、信用状况了解得越详细，对避免应收账款逾期的后续催收过程也就越容易。
例如，可通过客户的财务报表、银行授信额度等了解客户财务状况。
同时，可通过与客户实际操作流程的了解，掌握企业掌控生产方面的能力和经营能力。
这种针对性的实际掌握，减少了不必要的矛盾和误会，并在催收逾期账款时提供了定位和规避赖账的依据。
二、营造良好的客户关系建立良好的客户关系，不仅可以降低客户违约的概率，更可以在逾期账款催收更加顺利。
对于经常逾期的客户，可以探讨和客户商谈支付计划，调整付款时间和付款方式，避免恶性逾期行为。
同时，也不失为一种好的催收策略。
对于部分较难催收的客户，可以依靠您公司具体行业资源，通过业务转介绍、供应链资金池等协作方式，真正合作中解决问题，维护合作关系，提高长期合作的信誉和利润，从而避免产生大发催债的态势。
三、及时催收，采取多种方式当发现客户存在逾期未付问题时，及时催收可以避免问题的恶化。
对于逾期账款，可以通过电话、信函、拜访等方式进行催收。
电话是较为常用的一种催收方式，不仅可以更加直接的寻找客户，更可以在较短的时间内通报催收情况。
而对于较为恶劣的逾期行为或企业拒不缴纳账款，需要采用一些更为严肃、专业和有针对性的催收方式。
具体地说，可以采取法律诉讼、行政申请等方式，进一步保障企业资金利益。
四、自我调整，掌握催收心态在整个逾期催收期间，催收者的角色尤为重要。
催收者需要掌握足够的耐心与细心来沟通，同时需要有一定的经济和法律知识来解决各种问题。
应收账款管理中的应收账款逾期催收技巧与方法
应收账款管理中的应收账款逾期催收技巧与方法作为企业的重要资产之一，应收账款的管理对于企业的运营尤为重要。
随着商业社会的发展，应收账款管理越来越受到企业的重视。
但是，很多时候，客户会出现逾期未付款的情况，这时企业就需要采取相应的技巧和方法进行催收。
本文将介绍应收账款管理中的应收账款逾期催收技巧与方法。
一、应收账款逾期催收前的准备工作在进行应收账款逾期催收前，企业需要进行必要的准备工作，包括以下几个方面：1.建立完善的信用控制制度企业可以通过建立完善的信用控制制度来有效地降低应收账款逾期率。
信用控制制度应该包括客户评估、交易流程控制、信用额度管理等方面。
2.利用合同保障自身权益企业与客户签订合同时，可以在合同中设立违约条款和罚金条款。
一旦客户逾期未付款，企业可以依据合同中的条款来保障自身的权益。
3.加强客户管理企业应该定期进行客户满意度调查，了解客户的状况，并及时采取相应的措施加强客户管理。
二、应收账款逾期催收的技巧和方法当企业出现应收账款逾期未付款的情况时，需要采取相应的技巧和方法进行催收。
以下是应收账款逾期催收的一些技巧和方法。
1.了解客户状况在进行催收时，企业需要了解客户的状况，包括客户的财务状况、支付习惯等。
了解客户状况有助于企业采取更有针对性的催收措施。
2.进行有效沟通在催收过程中，企业需要和客户进行有效的沟通。
企业可以采取电话、电子邮件或者面对面等方式进行沟通。
在沟通时，要尽量保持冷静，采取合理的语气和措辞，避免过度情绪化。
3.催收措施分级企业可以根据客户的情况和逾期情况，采取不同的催收措施。
例如，对于逾期较轻的客户，可以通过邮件或电话进行提醒；对于逾期较严重的客户，则需要采取更加严格的催收措施，例如发出正式通知或者寻求法律途径。
4.合理激励客户企业可以采取一些激励措施，例如给出优惠或者折扣等方式来鼓励客户及时还款。
5.寻求第三方服务如果企业自身的催收措施无法取得明显效果，可以考虑寻求第三方服务，例如委托专业催收机构进行催收。
应收账款的催款方法
应收账款的催款方法应收账款催款方法随着经济的发展，企业在经营过程中难免会遇到应收账款的问题。
应收账款是企业的资金来源之一，但如果无法及时回收，就会对企业的经营和现金流造成困扰。
因此，催款成为了企业必须重视和解决的问题之一。
本文将介绍一些有效的应收账款催款方法，以帮助企业解决这个难题。
一、建立完善的应收账款管理制度企业应建立一套完善的应收账款管理制度。
该制度应包括明确的应收账款管理流程、催款责任分工、催款目标和指标等。
制度的建立有助于规范催款工作，提高催款的效率和成功率。
二、及时跟进应收账款催款工作要及时跟进，不能拖延。
企业可以通过电话、短信、邮件等方式与客户保持良好的沟通，了解客户的付款情况，并提醒客户及时支付账款。
在催款过程中，要注意沟通方式和语气，以避免对客户造成不良影响。
三、合理设置催款周期和催款方式企业可以根据客户的信用状况和历史付款情况，合理设置催款周期。
对于信用较好的客户，可以适当延长催款周期，给予客户一定的宽限期。
而对于信用较差或拖欠情况较为严重的客户，则需要缩短催款周期，并采取更加积极主动的催款方式，如上门催款或委托专业催收机构进行催款。
四、灵活运用奖惩措施在催款过程中，企业可以灵活运用奖惩措施。
对于按时支付账款的客户，可以给予一定的奖励，如提供折扣或赠送礼品等；而对于拖欠账款或付款不及时的客户，则可以采取惩罚措施，如停止供货、限制信用额度等。
通过奖惩措施，可以激励客户及时付款，提高催款的效果。
五、建立客户信用评估体系建立客户信用评估体系是有效催款的重要手段之一。
通过对客户的信用状况、付款能力等进行评估，可以及时发现潜在风险，并采取相应措施，减少坏账的发生。
企业可以通过购买商业信用保险、与银行合作建立信用额度等方式，提高对客户的信任度，减少应收账款的风险。
六、加强客户关系管理良好的客户关系对于催款工作至关重要。
企业应加强与客户的沟通和交流，了解客户的需求和问题，并及时解决。
通过建立良好的合作关系，可以提高客户的满意度和忠诚度，从而促使客户更加积极地支付账款。
催收技法12策-应收账款催收方法如何催收技巧
收款技法12策—应收账款催收方法如何催收技巧一、对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。
宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。
须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。
很多销售人员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。
二、货、款无归的风险有时是由推销人员造成的。
有些推销人员惟恐产品卖不出去(特别是在市场上处于弱势的产品)，因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。
为避免发生这种情况，可以在企业与销售人员之间实行“买卖制”，即企业按照100%的回款标准向销售人员收取货款，客户的货款由销售人员负责收取。
这种办法把货、款无归的风险责任落实到销售人员身上，销售人员在向有一定风险的客户供货时就会三思而后行。
一旦发生货、款不能回收的情况，也会千方百计、竭尽全力去追讨，否则将直接损害其自身经济利益。
这是最能调动销售人员责任心和工作积极性的办法，比上级主管人员的催促督导要有效、简单得多。
三、一些销售人员在催款中会表现出某种程度的怯弱，这里一个很重要的问题是必须要有坚定的信念。
一个人在催收货款时，若能信心满怀，遇事有主见，往往能出奇制胜，把本来已经没有希望的欠款追回。
反之，则会被对方牵着鼻子走，本来能够收回的货款也有可能收不回来。
因此，催款人员的精神状态是非常重要的。
还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的交易。
如果这样认为，你不但永远收不到货款，而且也保不住以后的交易。
客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向他方(第三方)购买，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。
四、为预防客户拖欠货款，在交易当时就要规定清楚交易条件，尤其是对收款日期要作没有任何弹性的规定。
例如，有的代销合同或收据上写着“售完后付款”，只要客户还有一件货物没有卖完，他就可以名正言顺地不付货款;还有的合同或收据上写着“10月以后付款”，这样的规定今后也容易扯皮。
应收账款催款技巧
应收账款催款技巧在企业经营中，应收账款是一项非常重要的资产，但是如果不能及时收回，就会对企业的经营造成很大的影响。
因此，催款工作也就显得尤为重要。
下面，我们就来谈谈应收账款催款的技巧。
一、建立完善的催款制度建立完善的催款制度是催款工作的基础。
企业应该制定出一套完整的催款流程，包括催款的时间、方式、对象、内容等方面的规定。
同时，还要建立起一套完整的催款档案，对每一笔应收账款都要进行记录，以便于催款工作的跟进和管理。
二、及时跟进及时跟进是催款工作的关键。
企业应该在客户逾期之后的第一时间进行催款，以便于尽早收回欠款。
同时，还要对每一笔欠款进行跟进，及时了解客户的还款情况，以便于及时调整催款策略。
三、选择合适的催款方式催款方式的选择也是催款工作的关键。
企业应该根据客户的情况和欠款金额的大小，选择合适的催款方式。
常见的催款方式包括电话催款、短信催款、邮件催款、上门催款等。
不同的催款方式有不同的优缺点，企业应该根据实际情况进行选择。
四、催款语言的技巧催款语言的技巧也是催款工作的关键。
在催款过程中，企业应该注意以下几点：1.语气要坚定，但不要过于强硬，以免引起客户的反感。
2.语言要简洁明了，不要使用过于复杂的词汇和句子，以免客户听不懂。
3.要尊重客户的感受，不要使用过于刺激的语言，以免引起客户的不满。
4.要注意语速和语调，不要过于急躁和激动，以免影响催款效果。
五、建立良好的客户关系建立良好的客户关系也是催款工作的关键。
企业应该在平时的业务往来中，注重与客户的沟通和交流，建立起良好的信任关系。
这样，在催款过程中，客户就会更加愿意配合企业的催款工作，从而提高催款的成功率。
六、采用激励措施采用激励措施也是催款工作的一种有效手段。
企业可以对及时还款的客户进行奖励，比如给予一定的折扣或优惠，以激励客户尽快还款。
这样不仅可以提高催款的成功率，还可以增强客户的忠诚度。
七、寻求专业催款服务如果企业自身的催款能力不足，也可以寻求专业的催款服务。
应收账款逾期催收的实用技巧与策略
应收账款逾期催收的实用技巧与策略在企业经营中，难免会遇到客户未能按时支付账款的情况，这就需要企业进行催收。
如何有效催收逾期账款，是每个企业必须要面对的问题。
本文将介绍一些应收账款逾期催收的实用技巧与策略。
一、及时催收及时催收是有效解决逾期账款问题的关键。
在客户逾期前，企业应通过电话、短信、邮件等方式提醒客户支付账款。
逾期后，应及时与客户联系，并提供催收证据，例如送达的信函、电子邮件等。
企业还可以将逾期信息公示在公司官网、社交媒体上，提醒客户及时还款。
二、选择适当的催收方式不同的客户有不同的还款能力和还款意愿，企业应根据客户情况选择适当的催收方式。
对于有一定还款能力和还款意愿的客户，建议通过协商、还款提醒等方式催收。
对于无法还款或者不愿意还款的客户，可以采取更加严厉的催收措施，如法律诉讼、律师函等。
三、加强内部管理加强内部风险控制和管理，可以有效预防应收账款逾期问题。
企业应建立合理的信用管理制度，审慎选择客户，进行信誉评估。
同时，应加强账务管理、客户关系维护等工作，避免无效销售、恶意欠款等问题。
四、外部催收服务企业可以考虑将应收账款逾期催收工作外包给专业的催收机构。
专业催收机构具有丰富的催收经验、专业的法律知识和资源，可以更加有效地解决逾期账款问题。
在选择催收机构时，企业应充分考虑其信誉、专业性以及服务质量等因素。
五、完善法律程序对于无法通过协商解决的逾期账款，企业应积极维权，依法维护自身合法权益。
企业应了解相关法律法规，制定合理的法律维权方案，确保合法权益不被侵害。
六、加强信息披露企业应加强信息披露，及时公布逾期账款情况，建立良好的信用体系，使客户真正认识到违约后果，从而提高催收成功率。
总之，应收账款逾期催收是企业管理中的重要问题，需要企业建立完善的信用管理制度，加强内部管理，选择适当的催收方式，依法维护自身权益。
同时，企业还可以外包给专业催收机构进行催收。
通过这些方法的综合运用，企业可以更加有效地解决应收账款逾期问题，提高资金回收率，减少经营风险。
催收应收账款的建议和措施
催收应收账款的建议和措施
催收应收账款的建议和措施如下：
1.打电话前做好心理准备+资料准备：准备越充分，越能占据主动。
2.确定关键人：找到能做决定的人。
3.开门见山，表明收账决心：态度坚决，让对方意识到问题的严重性。
4.承诺落到书面上：避免后续产生纠纷。
5.给客户留面子：不要让客户下不来台。
6.对于客户的暂时付款困难，积极地提供帮助意见，从双方长期合作的角度考虑问题。
7.对于完全不配合的客户，告诉对方可能采取的解决方式，让对方知道违约的利害关系。
另外，货款被拖欠3个月内，安排专人对客户进行邮件、电话催收，甚至上门催收。
应收账款管理催收办法（5篇范例）
应收账款管理催收办法（5篇范例）第一篇：应收账款管理催收办法应收账款管理催收办法如果人没有血，就无法存活，同样在财务管理中企业无资金，也是无法运转。
可见，应收账款的管理催收是多么重要。
然而，催款成了资金回笼的瓶颈。
企业如纽，资金好比纽带，把它整整包围着。
如果把企业比如一个人，那么应收账款就好像人身体里的血液，贯穿整个全身。
本文主要介绍应收账款管理催收办法。
应收账款发生后，企业应采取各种措施，尽量争取按期收回账款，否则会因拖欠时间过长而发生坏账，使企业遭受损失。
这些措施包括对应收账款管理回收情况的监督，对坏账事先准备和制定适当的收账政策等。
1．应收账款收回的监督。
企业的应收账款时间有长有短，有的尚未超过信用期限，有的则超过了信用期限。
一般来讲，拖欠时间越长，款项收回的可能性越小，形成坏账的可能性越大。
对此，企业应实施严密的监督，随时掌握回收情况。
实施对应收账款回收情况的监督。
2.收账政策的制定。
企业对不同过期账款的收款方式，包括准备为此付出的代价，就是它的收账政策。
比如，对过期较短的顾客，不予过多地打扰，以免将来失去这一客户；对过期稍长的顾客，可 催天下让失信人寸步难行能措辞委婉地写信催款；对过期较长的顾客，频繁地写信催款并电话催询；对过期很长的顾客，可在催款时措辞严厉，必要时提请有关部门仲裁或提请诉讼，等等。
3.减少交易环节，缩短销售与收款存在的时间差。
对于很多传统企业来说，采用的通常是经销商代销的模式，销售产品和收回销售款项的时间不是同一个时间点，这个期间存在的时间差就会形成应收账款。
这样的方式还会导致利润空间被大大地压缩，跟用户沟通得到反馈的时间过长，不够及时这些问题了。
一般说来，收款的花费越大，收账措施越有力，可收回的账款就越多，坏账损失就越少。
因此制定应收账款管理规范，要在收账费用和所减少的坏账损失之间作出权衡。
制定有效、得当的收账政策很大程度上靠有关人员的经验；从财务管理的角度讲，也有一些量化的方法可予参照，根据应收账款总成本最小化的道理，可以通过各收账方案成本的大小进行比较来其加以选择。
论述应收账款的催收方法
题目论述应收账款的催收方法学生姓名 XXXXXX 专业班级 XX 会电 X 班学号 XXX2010XX院（系）财经系指导教师 XXXX（讲师）完成时间20XX年X月X日论述应收账款的催收方法摘要应收账款产生于企业的赊销行为。
在激烈的市场竞争中赊销能使企业的商品得以销售,实现企业的销售目标及利润目标。
但赊销的前提是假设因赊销而形成的应收账款能按期如数收回,否则不仅利润目标无法实现,而且是血本无归。
因此,如何使赊销而产生的应收账款按期如数的收同,则成了企业财务管理营销管理的一个重要课题。
应收账款产生于赊销,而应收账款能否收回则取决于多个因素,既有事前因素也有事后因素;既有企业内部因素也有企业外部因素。
只有针对影响应收账款能否收回的各方面因素,从选择赊销客户开始直到货款收回进行全程的、有针对性的、有效的风险控制和管理,运用正确的催收方法和技巧，才能最大限度的收回应收账。
关键词应收账款/赊销/收回目录摘要 (1)1应收账款的概念 (4)2研究账款催收方法的意义 (4)2.1是补偿耗费所需、持续经营的基本 (4)2.2 有利于加速资金周转，提高资金的利用效果和企业的经济效益 (4)2.3有利于建立良好的经济秩序 (5)2.4是实现利润的必要条件 (5)3我国应收帐款的现状 (5)4催收应收账款的基础性工作 (5)5 应收账款相关款项的处理 (6)5.1产生应收账款应及时采取的催收方法 (6)5.2已拖欠款项的催收方法 (8)5.3 对于呆/死帐的催收方法 (9)6 非诉讼催收 (10)6.1电话催付 (10)6.2 书面函件催讨(包括传真方式) (11)6.3面访催付 (12)6.4 索要确认函和书面付款计划 (13)7 诉讼催收方法 (14)7.1诉前准备 (14)7.2 诉讼保全 (14)7.3诉讼成本 (14)7.4判决的执行 (14)8 履行抗辩权 (14)8.1 同时履行抗辩权 (15)8.2 后履行抗辩权 (15)8.3 不安抗辩权 (16)结束语 (18)致谢 (19)参考文献 (20)随着商业竞争的日益激烈化，各个企业为了扩大销售，提高自己商品的竞争力，不断向客户赊销商品，产生了应收账款。
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题目论述应收账款的催收方法学生姓名 XXXXXX 专业班级 XX 会电 X 班学号 XXX2010XX院（系）财经系指导教师 XXXX（讲师）完成时间20XX年X月X日论述应收账款的催收方法摘要应收账款产生于企业的赊销行为。
在激烈的市场竞争中赊销能使企业的商品得以销售,实现企业的销售目标及利润目标。
但赊销的前提是假设因赊销而形成的应收账款能按期如数收回,否则不仅利润目标无法实现,而且是血本无归。
因此,如何使赊销而产生的应收账款按期如数的收同,则成了企业财务管理营销管理的一个重要课题。
应收账款产生于赊销,而应收账款能否收回则取决于多个因素,既有事前因素也有事后因素;既有企业内部因素也有企业外部因素。
只有针对影响应收账款能否收回的各方面因素,从选择赊销客户开始直到货款收回进行全程的、有针对性的、有效的风险控制和管理,运用正确的催收方法和技巧，才能最大限度的收回应收账。
关键词应收账款/赊销/收回目录摘要 (1)1应收账款的概念 (4)2研究账款催收方法的意义 (4)2.1是补偿耗费所需、持续经营的基本 (4)2.2 有利于加速资金周转，提高资金的利用效果和企业的经济效益 (4)2.3有利于建立良好的经济秩序 (5)2.4是实现利润的必要条件 (5)3我国应收帐款的现状 (5)4催收应收账款的基础性工作 (5)5 应收账款相关款项的处理 (6)5.1产生应收账款应及时采取的催收方法 (6)5.2已拖欠款项的催收方法 (8)5.3 对于呆/死帐的催收方法 (9)6 非诉讼催收 (10)6.1电话催付 (10)6.2 书面函件催讨(包括传真方式) (11)6.3面访催付 (12)6.4 索要确认函和书面付款计划 (13)7 诉讼催收方法 (14)7.1诉前准备 (14)7.2 诉讼保全 (14)7.3诉讼成本 (14)7.4判决的执行 (14)8 履行抗辩权 (14)8.1 同时履行抗辩权 (15)8.2 后履行抗辩权 (15)8.3 不安抗辩权 (16)结束语 (18)致谢 (19)参考文献 (20)随着商业竞争的日益激烈化，各个企业为了扩大销售，提高自己商品的竞争力，不断向客户赊销商品，产生了应收账款。
在当今社会，发展中国家，尤其是我国，应收账款已成为企业的主要资金，账款的无法收回，严重影响着一个企业的正常运作。
下面我们就应收账款的催收方法做个分析，帮助我们企业收回账款，是企业持续经营下去。
1应收账款的概念应收账款是指该账户核算企业因销售商品、材料、提供劳务等，应向购货的单位收取的款项，以及带点运杂费和承诺到期而未能收到款的商业承兑汇票。
应收账款是伴随企业的销售行为发生而形成的一项款项。
因此，应收账款的确认与收入的确认密切相关。
通常在确认收入的同时，确认应收账款。
按不同的购货或接受劳务的单位设置明细账户进行明细核算。
2 研究应收账款催收方法的意义企业能否有效及时地收回应收账款，不仅直接影响到流动资金的周转水平和最终经营利润，而且还直接影响到销售收入和市场竞争力的提高。
因此，在应收账款的催收上，企业要下大力气长抓不懈。
强化应收账款的催收有以下重大意义：2.1 是补偿耗费所需、持续经营的基本在社会主义市场经济条件下，企业是自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的商品生产者和经营单位，企业只有面向市场，尽快地把生产出来的产品销售出去，并及时取得销货款，才能补偿生产资料的耗费，及时支付职工工资和其他各项耗费，保证再生产过程连续不断地进行。
2.2 有利于加速资金周转，提高资金的利用效果和企业的经济效益首先，应收账款的及时收回，可以使企业以较少的资金占用完成尽可能多的生产和销售任务；其次，及时收回应收账款，可以使企业灵活地进行资金调度，不失时机地选择投资方向，发展优势项目，争取有利的商机；最后，强化应收账款管理，及时收回应收账款，可以减少坏账损失，减少企业经营费用，降低经营风险，提高企业的经济效益。
2.3 有利于建立良好的经济秩序加强应收账款催收，从整个社会看，可以减少企业间的相互拖欠，缩短债务链环节，优化社会经济秩序，为企业经营提供较为宽松的外部环境；加强应收帐款的催收，就要强化应收账款管理，规范管理制度，严格应收账款管理责任制，可以防范少数不法分子利用职务之便进行贪污、挪用、吃回扣等违法犯罪行为，净化社会风气。
2.4 是实现利润的必要条件只有取得销货款，企业才能真正实现盈利，才能及时、足领的缴纳税金，偿还借款，依法分配利润，从而增强国家财力和企业活力。
否则，会出现“账上有利润，实际无钱花”的现象。
3 我国应收帐款的现状由于目前我国正处在市场经济初级阶段，社会信用体系尚未建立，法制基础也比较薄弱，再加上地方保护主义的泛滥，使得我国信用短缺现象大量存在，如企业间的资金拖欠、三角债、坑蒙拐骗、呆账坏账等层出不穷，就连被称为“经济警察”的会计师事务所也失信和造假。
企业对客户的资信调查变得异常困难，收账费用也十分可观。
我国企业平均坏账率是5%～10%，账款拖欠期平均是90多天，而市场经济发达的美国，平均坏账率是0.25%～0.5%，账款拖欠期平均是7天，相差10多倍。
应收账款不能及时收回所带来的成本越来越高。
连货款拖延造成的资金成本，能吞噬掉企业几个月的利润。
例如北京中关村仪科慧光公司倒闭案就很能够说明问题。
仪科慧光公司的财务状况非常糟糕，一直是负债经营，而且为了营业额看好不惜高价进货，低价销售，窟窿越来越大。
从信用管理角度来看，这是一家“高风险”公司，不能与其做生意，更不能赊销了，可是包括联想、方正、紫光等上百家公司把货物赊销给仪科慧光公司，竟然没有一家公司认真、定期考核他的信用状况。
结果，仪科慧光公司倒闭了，拖欠货款三千多万元，使这上百家公司蒙受巨大损失。
4 当前商业信用普遍不高，企业的风险很多是由销货后客户不能及时回款造成的，货、款无归已成为困扰企业正常经营的“老大难”问题。
因此，要想企业能持续经营下去就要保证应收账款能及时有效的收回，只有运用正确的账款催收方法才能解决“老大难”问题。
在实施催收之前，销货方应做好事前准备，即应收账款的基础性工作：4.1 建立良好的企业信用管理。
企业信用管理是企业销售部门向客户发放信用的唯一依据，评价客户信用差的不符合标准的我们将不对其进行赊销。
4.2 建立客户信用档案。
财务部门与法务及业务部门一同研究制定客户信用档案，制定一套完整的信用记录，并对其信用状况进行动态的调查分析。
在信用标准的决策过程中，放宽信用标准会扩大销售，可以增加销售收入，但是平均收账期会延长，从而增加时间价值成本及机会成本，坏账成本也会由此增加。
因此，信用标准的决策应综合考虑这些因素的影响。
4.3 严格内部控制制度，建立一套完整的赊销制度。
由财务部门赋予业务部门一定的审批权限，各经办人员只能在各自的额度审批权限审批，超过限额的，必须请示上一级负责人同意。
4.4 落实应收账款催收责任制。
为了防止销售人员片面追求完成销售任务而强销盲销，销售人员是应收账款催收的第一责任人，每个销售人员必须对每一项销售业务从签订合同到收回资金全过程负责。
业务主管对此承担连带责任，并与其经济利益挂钩，直至收回资金为止。
财务部门负责销售款项的结算和记录，是应收账款回收的监督部门。
5 应收账款相关款项的处理5.1 产生应收账款应及时采取的催收方法：（1）查看销售资料（收货单据、发票等）是否齐备？内容是否准确无误？（2）准时给予文件；其实越早给经销商发票，货款回收可能越早，同时要确认经销商收到发票；（3）完善客户跟进制度：客户接触率与成功回收率是成正比的，越早与客户接触，与客户开诚布公的沟通，被拖欠的机会越低；（4）定期探访：如客户到期付款，应按时上门收款，或电话催收；即使是过期一天，也应马上追收，不应有等待的心理；（5）建立形象：客户是需要教育的，一定要给予客户一个正确的观念：我们对所有欠款都是非常严肃的，是不能够容忍被拖欠的；（6）服务精神：认同及理解客户的困难和投诉，同时可以利用自身的优势帮助客户解决困难；（7）技巧训练：追收欠款是需要技巧的，如：电话技巧、上门拜访技巧；同时应了解客户的经营状况、财务状况、个人背景等资料；杭州金属制造厂与某国有企业于08年签订购销合同，但国有企业在支付预付款后，就未再付款。
后因国有企业当时的经手人员调离，并且短期内连续两次更换部门负责人，相关负责人多次向经金属制造厂承诺付款，但后期都以资金紧张为由没有兑现承诺，使此笔账款拖延至今。
后金属制造厂将此笔账款交由新华信公司进行催收。
新华信首先对债务企业进行了调查，发现该企业确实属于经营较困难的国有企业，流动资金也确实紧张，连职工工资都无法正常支出。
新华信与债务人供应处负责人取得联系，他表示，若要现金还款，短期内肯定实施不了。
根据债务人的实际情况，新华信要求其制订书面还款协议，同时附加一份厂况介绍。
由于并未能获得还款保证，新华信继续与该厂高层接触，同样因现金不足而拒绝还款，在多次沟通后，债务人提出用车辆抵偿的方案，但被客户拒绝。
为了帮助双方解决问题，新华信公司在与双方多次协商努力后，达成了分期还款的口头协议，并且在新华信的密切联系下，债务人最终按期支付了款项。
（1）该案例中，由于债务方是国有企业，要在当地起到保持就业率和维护当地社会稳定的作用，所以要保护其不破产、不倒闭；采用分期付款的方式得到还款承诺是适合该情况的解决方法。
（2）该案例中，由于催款人向债务方高层施压，债务方在现金不足的情况下提出用车辆抵押的方案，虽遭债权方否决，但可见催款人的施压方式起到了一定的作用。
5.2 已被拖欠款项的催收方法：（1）文件：检查被拖欠款项的销售文件是否齐备（2）收集资料：要求客户提供拖欠款项的原因，并收集资料以证明其正确性；（3）追讨文件：建立账款催收制度。
根据情况发展的不同，建立三种不同程度的追讨文件――预告、警告、律师信，按情况及时发出；（4）最后期限：要求客户了解最后的期限以及其后果，让客户了解最后期限的含义；（5）行动升级：将欠款交予较高级的管理人员处理，将压力提升；（6）假起诉：成立公司内部的法律部，以法律部的名义发出追讨函件，警告容忍已经到最后期限；（7）调节：使用分期付款、罚息、停止数期等手段分期收回欠款；（8）要求协助：使用法律维护自己的利益。
一家生产刀具产品的外资企业，多次以快递邮寄的方式向武汉工业集团供应产品，但合作期间双方没有签订购货合同，该外资企业凭武汉工业集团给予的订货单与其结算。
合作期间外资企业共向武汉工业集团发货12万元，但在结算时，工业集团表示有3万元货款账面无显示，并以此笔账款对账不清为由，迟迟不付款，后外资企业将此笔账款委托新华信公司负责催收。
接到案件后，新华信公司首先理清了武汉大型工业集团的运作流程，该公司由采购部负责发出订货单，由供应科负责到货入库，再交设备科进行使用。