中央电大金融学第十四章 自测题答案
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在金融监管模式中，美国是（）模式的典型代表。
选择一项：
A. 分权型多头监管
B. 牵头监管
C. 高度集中的单一监管
D. 双峰式监管
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知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。
正确答案是：分权型多头监管
题目2
未回答
满分6.00
未标记标记题目
题干
防止幕交易和防止操纵市场是对（）监管的主要容。
选择一项：
A. 证券业
B. 租赁、信托业
C. 银行夜
D. 保险业
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知识点提示：金融监管的实施。参见教材本章第三节。
正确答案是：证券业
题目3
未回答
满分6.00
未标记标记题目
题干
金融监管中的依法监管原则是指（）。
选择一项：
A. 严格执法不干涉部管理
B. 金融运行必须依法管理
C. 金融调控必须依法操作
D. 金融机构必须依法经营
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知识点提示：金融监管的目标与原则。参见教材本章第一节。
正确答案是：严格执法不干涉部管理
题目4
未回答
满分6.00
未标记标记题目
题干
金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（）。
选择一项：
A. 加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管
B. 加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管
C. 凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管
D. 建立了更多的金融监管机构协同监管
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知识点提示：金融危机后金融监管的新发展。参见教材本章第三节。
正确答案是：凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管
题目5
未回答
满分6.00
未标记标记题目
题干
对证券市场监管的基本原则是（）。
选择一项：
A. 坚持公开、公平、公正的“三公”原则
B. 严格执法原则
C. 保护投资者合法权益原则
D. 依法监管原则
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知识点提示：对证券市场的监管。参见教材本章第三节。
正确答案是：坚持公开、公平、公正的“三公”原则
信息文本
多选题（每题8分，共5道）
题目6
未回答
满分8.00
未标记标记题目
题干
金融监管的一般目标是（）。
选择一项或多项：
A. 确保金融稳定安全，防金融风险
B. 保护金融消费者权益
C. 提高金融体系效率
D. 规金融机构行为，促进公平竞争
E. 提高各类金融机构的盈利水平
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知识点提示：金融监管的目标。参见教材本章第一节。
The correct answers are: 确保金融稳定安全，防金融风险, 保护金融消费者权益, 提高金融体系效率, 规金融机构行为，促进公平竞争
题目7
未回答
满分8.00
题干
金融监管的原则主要是（）。
选择一项或多项：
A. 不干涉金融机构部管理原则
B. 依法监管与严格执法原则
C. 综合性与系统性监督原则
D. “控”与“外控”相结合的原则
E. 公平、公正、公开原则
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知识点提示：金融监管的原则。参见教材本章第一节。
The correct answers are: 不干涉金融机构部管理原则, 依法监管与严格执法原则, 综合性与系统性监督原则, “控”与“外控”相结合的原则, 公平、公正、公开原则
题目8
未回答
满分8.00
未标记标记题目
题干
实行双层多头金融监管体制的国家是（）。
选择一项或多项：
A. 英国
B. 美国
D. 加拿大
E. 巴西
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知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。
The correct answers are: 美国, 加拿大
题目9
未回答
满分8.00
未标记标记题目
题干
宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（）。
选择一项或多项：
A. 资本监管
B. 审慎信贷标准
C. 流动性风险指标
D. 贷款损失监管
E. 其他风险管理要求
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知识点提示：金融监管的宏观审慎与微观审慎。参见教材本章第一节。
The correct answers are: 资本监管, 审慎信贷标准, 流动性风险指标, 贷款损失监管, 其他风险管理要求
未回答
满分8.00
未标记标记题目
题干
金融监管的间接效率损失发生的途径有（）。
选择一项或多项：
A. 被监管者的道德风险
B. 妨碍金融创新，导致动态低效率
C. 削弱竞争，导致静态低效率
D. 监管过度，导致金融服务效率降低
E. 依法关闭金融机构
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知识点提示：金融监管的成本。参见教材本章第一节。
The correct answers are: 被监管者的道德风险, 妨碍金融创新，导致动态低效率, 削弱竞争，导致静态低效率, 监管过度，导致金融服务效率降低
未标记标记题目
信息文本
判断题（每题6分，共5道）
题目11
未回答
满分6.00