内部银团贷款协议

附件1-2：

内部银团贷款协议示范文本

关于[ ]贷款

牵头行：

账户代理行：

参加行：

参加行：

……

二O 年月

本协议由下列协议方于年月在签订：

牵头行（全称）：中国农业银行__________分行

住所（地址）：

负责人：

账户代理行（全称）：中国农业银行__________分行

住所（地址）：

负责人：

参加行（全称）：中国农业银行__________分行

住所（地址）：

负责人：

……

鉴于：

因借款人______________________向中国农业银行申请跨区域用信融资，中国农业银行______分行、_____分行……自愿联合，按照《中国农业银行内部银团贷款管理办法》组成内部银团，依据同一贷款协议，按约定的时间与比例，向借款人提供用信。为明确各成员方的权利义务，根据《中国农业银行内部银团贷款管理办法》，经协商一致，订立本协议。

第一条定义与解释

1.1 除本协议另有约定外，下列术语在本协议中具有如下含义：

1.1.1 内部银团贷款是指农业银行两个或两个以上同级行，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，向借款人提供的本外币贷款和其他信用或服务的融资方式。

1.1.2 内部银团贷款成员行是指所有参与内部银团贷款的经营机构。.

1.1.3 牵头行是指中国农业银行__________分行

1.1.4 账户代理行是指中国农业银行__________分行

1.1.5 参加行是指中国农业银行__________分行、中国农业银行__________分行、……

1.1.6 借款人是指__________________

1.1.7 本贷款/本次用信是指根据中国农业银行现行有效的信贷管理基本制度与流程，经有权审批机构审批通过的__________________，批复文号______________，总金额__________元，期限_________年，贷款用途____________________。

1.2 除非本协议另有约定，否则，本协议应依下述规则予以解释：

1.2.1 “包括”一词在本协议项下不具有限制性含义。

1.2.2 “法律法规”包括中华人民共和国法律、行政法规、地方性法规、规章、司法解释及相关有权机关制定的具有法律效力的规范性文件。

1.2.3 “本协议”包括对本协议的修订或补充的文件，所提及“条”、“款”、“附件”是指本协议的条、款和附件。

1.2.4 除计息期限外，本协议中提及的任何若干“日”或若干

“天”应为工作日。

第二条内部银团成员

2.1各成员行承诺的贷款/用信份额及占比如下：

2.1.1 牵头行：占本贷款/本次用信总额的[ ]%，金额[ ]元；

2.1.2 账户代理行：占本贷款/本次用信总额的[ ]%，金额[ ]元

2.1.3 参加行（______分行）：占本贷款/本次用信总额的[ ]%，金额[ ]元

2.1.4 参加行（______分行）：占本贷款/本次用信总额的[ ]%，金额[ ]元

……

2.1.5 各成员行按照上述贷款/用信份额，共享收益、共担风险。

2.2 牵头行的权利与职责

2.2.1 按照本协议约定收取安排费，并根据本协议议定的议事规则行使赋予牵头行的权利。

2.2.2 发起和筹组内部银团贷款，并牵头分配或分销内部银团贷款份额；

2.2.3 对借款人进行贷前尽职调查，并向潜在的参加行推荐；

2.2.4 代表内部银团或组建参加行组成的代表团与借款人谈判确定贷款条件；

2.2.5 代表或授权内部银团贷款成员与借款人签订贷款协议；

2.2.6 制订内部银团贷款方案，起草内部银团贷款协议；

2.2.7 组织召开内部银团会议，协调内部银团贷款成员之间的关系；

2.2.8 按照相关贷后管理规定，协助账户代理行进行内部银团贷款管理；

2.2.9 内部银团贷款协议确定的其他职责_________________ 。

2.3 账户代理行的权利与职责

2.3.1 按照本协议约定收取代理费，并根据本协议议定的议事规则行使赋予账户代理行的权力。

2.3.2 审查、督促借款人落实贷款条件，并提供贷款或办理其他授信业务；

2.3.3 办理内部银团贷款的担保抵押手续，并负责抵（质）押物的日常管理工作；

2.3.4 制作账户管理方案，开立专门账户管理内部银团贷款资金，对专户资金的变动情况进行逐笔登记；

2.3.5 根据约定用款日期或借款人的用款申请，按照内部银团贷款协议约定的承贷份额比例，通知内部银团贷款成员将款项划到指定账户；

2.3.6 划收内部银团贷款本息和代收相关费用，并按承贷比例和内部银团贷款协议约定及时划转到内部银团贷款成员指定的账户；

2.3.7 负责内部银团贷款贷后管理和贷款使用情况的监督检查，并定期向内部银团贷款成员通报；

2.3.8 密切关注借款人财务状况，特别是贷款期间发生企业并购、股权分红、对外投资、资产转让、债务重组等影响借款人还款能力的重大事项时，账户代理行应在获借款人通知之日起三个营业日内按内部银团贷款协议约定以专项报告形式通知各内部银团贷款成员；

2.3.9 借款人出现违约事项时，账户代理行应及时组织内部银团贷款成员对违约贷款进行清收、保全、追偿或其他处置；

2.3.10 接受各内部银团贷款成员不定期的咨询与核查，办理内部银团会议委托的其他事项等。

2.3.11 内部银团贷款协议确定的其他职责________________ 。

2.4 参加行的权利与义务

2.4.1 按照贷款比例，获取贷款利息、收回贷款本金；

2.4.2 督促牵头行、账户代理行履行本协议规定的职责；向账户代理行了解借款人经营状况和本贷款执行情况；向牵头行索取与本贷款调查评估、审查审批的相关资料；根据议事规则提请召开银团会议；

2.4.3 参加内部银团会议，按照约定及时足额划拨资金至账户代理行指定的账户；

2.4.5 在贷款存续期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化情况，对发现的异常情况应及时通报牵头行或账户代理行。

2.4.6 按照本协议的约定向牵头行、账户代理行支付安排费、代理费等。

2.4.7 内部银团贷款协议确定的其他职责________________ 。

第三条利益分配

3.1 各成员行按照本协议2.1条承诺的贷款/用信份额/[ ]（或其他分配方式），享受本贷款发放产生的利息，承担由此产生的风险。

3.2 本贷款/用信产生的其他收益（派生的单位存款或结算等收益）分配原则或方式按品种规定如下：

______________________________________________________

第四条费用标准及划收

4.1安排费：金额[ ]元，或按本贷款/用信的[ ]%计算

由除牵头行之外的成员行支付给牵头行。

支付时点及方式约定如下：______________________________