《保险营销》教学大纲

《保险营销》课程说明

一、课程内容概述

保险营销是保险学与市场营销学相互结合而形成的一门课程。保险营销将市场营销学的理论和方法应用于保险经营管理中，具有鲜明的行业特点。随着我国经济体制改革的不断深化，社会主义市场经济体制的建立和完善，保险市场已进入全面开放的新局面，市场竞争日益激烈，在市场经济体制下的保险企业不能没有营销。面对市场机遇和挑战，保险营销学将成为21世纪热门的学科之一。

保险营销教学内容分为两大部分：

第一部分：保险的科学理论（1—2章），主要阐述风险概论、风险管理概论和保险概论等保险基础知识。为后面的保险营销理论提供理论基础。

第二部分：保险营销理论（3—15章），系统的阐述保险营销理论体系。二、课程性质

本课程知识新，内容体系新，实务性和操作性强，体现了高职高专教育“理论以必须、够用为度、重视实践、重视应用能力培养”的原则。是各类高职高专院校保险、市场营销专业的专业必修课程。

三、课程教学目标

通过保险营销课程的教学，使学生较全面地了解保险的基础知识，较为系统的理解保险营销理论和营销实务。为今后的保险课程和营销课程的学习以及工作打好基础。

四、课程适用的专业与年级

本课程适用于保险实务专业的一、二年级学生

五、开课学期

保险实务专业第一学期。

六、课程的总学时和学分

保险实务专业学生，课程教学总学时为52学时。

七、先修课程

《高等数学》、《概率论与数理统计》、《保险基础》、《统计学》

八、本课程与其他课程的联系与分工

《保险营销》一般在《高等数学》、《概率论与数理统计》、《统计学》、《保险基础》等课程之后开设，它是在学生具有一定财经理论基础后开设的实务性很强的课程。

九、课程教学方法与教学形式建议

基于本课程的性质和特点，建议在学生自学的基础上，由面授教师讲授课程的重点难点、答疑解难，并组织课堂课后作业和课堂讨论。另外，利用多媒体教学手段增强实务性较强课程教学的交互性。

十、课程考核方式与成绩评定要求

本课程考核方式采取闭卷考试的形式，最终成绩构成：平时成绩占40%，期末考试成绩占60%。

十一、课程使用教材名称及教学参考资料

使用教材：《保险营销》，郭颂平，高等教育出版社，2004

教参资料：《保险学原理与实务》，苏世伟，科学出版社，2004

《现代保险学教程》，申曙光，高等教育出版社，2003

《市场营销理论与实务》，陶铁胜，上海三联书店，2000

《保险经济学》，刘茂山，南开大学出版社，2001

第一章风险与风险管理

本章教学目的和要求：通过本章的学习，培养学生的风险意识，了解风险管理的基本程序和方法。

本章教学重点和难点：风险管理程序

计划课时：6课时

教学方式与手段：课堂讲述

第二章保险概论

本章教学目的和要求：通过本章的学习，让学生了解风险管理源于保险，保

险是风险管理的其中一种重要手段，保险是转移风险最常用的方法。同时让学生了解保险的起源和发展现状

本章教学重点和难点：保险基金的概念与特性

计划课时：6课时

教学方式与手段：课堂讲述

第三章保险营销概述

本章教学目的和要求：通过本章的学习，要求了解保险营销的核心概念、保险的营销理念、保险网络营销以及保险关系营销。

本章教学重点和难点：

1、保险营销的特点

2、保险营销理念

计划课时：4课时

教学方式与手段：课堂讲述

第四章保险营销管理

本章教学目的和要求：通过本章的学习，使学生对保险营销管理的程序和类型有个基本的认识，同时对保险营销部门的组织结构与相关职能有个感性的了解。

本章教学重点和难点：保险营销管理的程序和类型

计划课时：2课时

教学方式与手段：课堂讲述

第五章保险营销环境分析

本章教学目的和要求：通过本章的学习，使学生具有对市场营销环境分析的基本能力

本章教学重点和难点：保险营销环境的机会与威胁分析

计划课时：4课时

教学方式与手段：课堂讲述

第六章保险营销机会分析

本章教学目的和要求：通过本章的学习，培养学生从心理学角度去分析投保者以及保险竞争者的行为和心理。增强学生的分析能力。

本章教学重点和难点：投保人的动机分析

计划课时：4课时

教学方式与手段：课堂讲述

第七章保险营销调研与需求预测

本章教学目的和要求：通过本章的学习，使学生掌握市场调研信息的程序和方法以及市场营销的预测基本技术。进一步增强学生的分析能力。

本章教学重点和难点：市场调研信息的程序和方法，市场营销的预测

计划课时：4课时

教学方式与手段：课堂讲述

第八章保险目标市场营销

本章教学目的和要求：通过本章的学习，让学生懂得对市场进行细分，然后对目标市场进行定位。

本章教学重点和难点：市场定位的步骤及定位策略。

计划课时：4课时

教学方式与手段：课堂讲述

第九章保险产品策略

本章教学目的和要求：通过本章的学习，使学生对各类产品的特征、特点、特色有大致的了解。

本章教学重点和难点：保险产品的组合策略

计划课时：4课时

教学方式与手段：课堂讲述

第十章新险种开发策略

本章教学目的和要求：通过本章的学习，使学生对新险种的开发以及保险单

的设计有个大致的了解。

本章教学重点和难点：新险种以及保险单的设计

计划课时：2课时

教学方式与手段：课堂讲述

第十一章保险费率策略

本章教学目的和要求：通过本章的学习，使学生掌握保险费和保险费率的构成，了解保险费率厘定的原则和方法。

本章教学重点和难点：保险费的计算

计划课时：2课时

教学方式与手段：课堂讲述

第十二章保险分销策略

本章教学目的和要求：通过本章的学习，使学生对保险分销的管理和主要手段有大致的了解。

本章教学重点和难点：保险分销的主要手段

计划课时：2课时

教学方式与手段：课堂讲述

第十三章保险促销策略

本章教学目的和要求：通过本章的学习，使学生掌握商品促销理论尤其是保险促销的基本理论和基本方法。

本章教学重点和难点：保险人员促销

计划课时：4课时

教学方式与手段：课堂讲述

第十四章客户关系管理与客户沟通

本章教学目的和要求：通过本章的学习，提高学生的沟通技巧和能力，使学生的公共关系能力有显著的进步。同时，使学生初步掌握客户关系管理的技能。

本章教学重点和难点：沟通技巧

计划课时：2课时