2017年银行培训 新员工合规内控培训
银行柜面新员工培训计划
银行柜面新员工培训计划一、培训背景银行柜面是银行的重要业务部门之一，直接面对客户，承担着现金存取、支付结算、各类银行业务办理等多项工作，对员工的专业素养和服务意识要求较高。
随着金融市场的不断发展和竞争的日益激烈，银行柜面员工需要不断提升自己的服务能力和专业素质，从而更好地为客户提供优质的服务。
为了提高银行柜面新员工的业务水平和素质，满足银行业务的发展需求，制定了以下培训计划，以期对新员工进行系统、全面的培训。
二、培训目标1.了解银行的基本知识，熟悉各项银行业务和操作流程，熟练操作各类银行系统软件。
2.提高服务意识，培养良好的沟通和服务技能，提升服务质量。
3.加强合规意识，提高风险防控能力，确保业务操作合规和风险可控。
4.提升团队协作意识，培养良好的团队合作精神。
三、培训内容1. 银行基本知识1.1 银行的定义、职能和组织结构1.2 银行业务种类、分类和特点1.3 金融市场的基本原理和运作机制2. 银行业务操作流程2.1 理解各种银行业务的操作流程2.2 熟练掌握现金存取、转账汇款、理财产品办理等操作流程2.3 熟悉各类银行系统软件的操作3. 服务技能培训3.1 客户沟通技巧和服务态度3.2 提高问题解决能力和服务质量3.3 培养良好的服务意识和职业道德素养4. 风险防控和合规培训4.1 了解各类风险类型和风险防控措施4.2 加强反洗钱和反恐怖融资工作培训4.3 熟悉相关合规政策和法规，确保业务操作合规5. 团队协作和沟通培训5.1 加强团队协作训练，培养团队合作精神5.2 提高沟通能力和协调能力5.3 培养吃苦耐劳的工作态度和团队精神四、培训方法1. 理论讲授：通过课堂授课的形式，由专业讲师讲解银行业务知识和相关法规政策，给员工提供全面系统的知识培训。
2. 案例分析：结合实际操作，分析真实案例，从中总结经验和教训，培养员工解决问题的能力和应对突发情况的应变能力。
3. 角色扮演：模拟银行柜面服务场景，进行角色扮演，训练员工的沟通技巧和服务态度。
银行合规培训内容
银行合规培训内容
银行合规培训是确保银行业务遵循法律法规、监管要求和内部政策的重要手段。
以下是银行合规培训的主要内容：
一、合规理念推广
合规理念是银行合规文化的核心，通过培训向员工普及合规理念，强调合规意识，让员工充分认识到合规经营的重要性和必要性。
二、法规政策解读
银行合规培训需对国家法律法规、监管政策进行深入解读，使员工了解法律要求，明确监管红线，确保银行业务的合法合规。
三、风险案例分析
通过对典型风险案例的深入剖析，让员工了解违规行为的危害和后果，提高员工风险防范意识，强化合规经营的自觉性。
四、操作规范培训
针对银行业务流程和操作环节，制定详细的操作规范，并进行培训，确保员工熟悉并遵循操作规程，减少操作风险。
五、合规文化培育
通过开展合规文化活动、宣传教育等方式，营造浓厚的合规文化氛围，增强员工的合规意识和自律精神。
六、合规审查机制
建立完善的合规审查机制，对银行业务进行事前、事中、事后审查，确保业务操作的合规性，及时发现和纠正违规行为。
七、合规问责制度
建立合规问责制度，对违规行为进行严肃处理，追究相关责任人的责任，形成有效的威慑力。
八、合规绩效考核
将合规经营作为绩效考核的重要指标，激励员工积极参与合规培训，提高合规经营的主动性和积极性。
九、合规培训计划
制定科学合理的合规培训计划，针对不同层级、不同岗位的员工制定个性化的培训方案，确保培训内容的针对性和实效性。
十、合规培训效果评估
通过评估合规培训的效果，了解员工的合规知识掌握程度和实际操作能力，及时调整培训计划和方案，提高培训质量。
内控合规培训计划
内控合规培训计划一、背景介绍随着企业市场竞争的不断加剧和法律法规的不断完善，建立健全内控合规体系已成为企业可持续发展的重要保障。
为了向员工普及内控合规知识，提升员工风险意识和合规意识，确保企业运营的合法合规性与规范化，制定和实施内控合规培训计划势在必行。
二、培训目标1.深入普及内控合规的重要性，提高员工的风险意识和合规意识；2.熟悉并掌握各类内控合规制度和规范性文件，确保员工遵循公司政策和法律法规；3.提升员工内控合规能力，充分发挥员工在内控合规方面的作用；4.促使员工在业务运作和决策过程中，主动考虑内控和合规性因素。
三、培训内容1.内控合规基础知识（1）内控概念与原则（2）合规概念与原则（3）企业内控合规的重要性和意义2.内控合规体系与制度（1）内控合规制度框架及其关键要素（2）内控合规制度的设计与修订流程（3）内控合规制度的落地与监督3.风险管理与内部控制（1）风险管理的基本概念与流程（2）内部控制的原理与组成部分（3）风险管理与内部控制的关系与协同作用4.合规培训与教育（1）合规培训的目的与重要性（2）合规培训的形式与内容（3）如何有效开展合规培训与教育5.合规违规案例分享与讨论（1）案例一：违规经营行为案例（2）案例二：内部失职导致违规案例（3）案例三：合规意识薄弱导致违规案例（4）案例四：合规审计与监督不力案例四、培训形式与安排1.培训方式：线上培训2.培训时间：全体员工按部门分组分批进行培训，每次培训时间为2小时，共计3次；3.培训工具：依托企业内部培训平台，通过网络直播、录播等方式进行；4.培训讲师：由公司内部控制与合规团队成员担任培训讲师；5.培训材料：提供电子版培训讲义和案例资料供参与培训的员工学习和参考。
五、培训评估与反馈1.培训评估：每次培训结束后进行培训效果评估，通过问卷调查、在线测试等方式收集员工反馈和培训效果；2.培训反馈：整理培训评估结果，根据反馈情况进行培训内容和形式的调整，不断提升培训质量和效果。
银行新员工工作培训计划(5篇)
银行新员工工作培训计划一、培训目的：1.引导员工思维，聚焦员工目标，塑造积极心态，树立职业意识、提升职业素养，加强员工的严格严谨态度和求真务实精神，从而获得企业与员工的共同快速成长;2.员工了解自己的兴趣特长，准确定位自己的职业方向，从而提升员工的稳定性和忠诚度，达到有效留人、育人、用人;3.帮助企业与员工有效沟通，实现高效团队，进一步塑造新员工敬业、创业、提供国际一流产品和真诚服务的企业文化;4.帮助员工养成一流的银行服务礼仪，提升个人和企业美好形象。
5.充分了解服务营销的重要性，掌握现代银行业必须具备的营销理念，并掌握在实际操作中运用。
二、课程对象：银行新招聘员工以及入职两年以内的新员工。
三、课程简介：如何使新员工能以最快的速度融入公司？如何能让新人以良好的心态、出色的成绩为企业创造产出？这是每一个成长中的企业都必须面临的问题。
一个新人在企业的成长与发展要经过一个较长的过程：一个新人要摆脱外来者的心态，一般需要____个月左右的时间;而一个新人要真正理解与接受公司的文化，实现为企业创造价值，需要____年甚至更长的时间。
“如何在较短的时间里使新人建立归属感？如何让新人更好了解和融入企业文化？”“如何使新人迅速进入工作角色，并建立良好的同事关系？”所有这些问题都是企业经常面对的问题。
四、课程模型：根据员工能力冰山模型：冰山上（职业资质、职业技能、职业规范）和冰山下（职业心态、职业道德、职业意识），从深层次冰山下隐形部分出发，最终落实到冰山上显性部分。
五.授课方式：启发式讲授、互动式教学、体验式学习，小组讨论、案例分析、角色扮演、情景模拟、管理游戏、导师将多年的实际工作经验与案例开放式与学员分享。
六、课程时间：____天七.课程内容：一）职业心态职业化必备____种心态二）职业道德a.敬业精神b.责任意识c.团队精神三）职业意识____项职业意识四）职业规范杰出员工的____个习惯五）认识企业与我六）职场沟通与人际关系处理a.沟通方式选择b.沟通关键点c.沟通礼仪d.如何与上司沟通e.如何与同事沟通f.如何与客户沟通七）时间管理预先规划要事第一行动日志八）有效会议有效会议管理8大步骤九）商务演讲十）职业形象与礼仪男士着装礼仪女士着装礼仪电话礼仪坐姿、站姿、走姿规范各种礼节办公室礼仪用餐礼仪公共礼仪十一）主动服务营销营销理念树立银行客户服务意识银行销售技巧十二）银行业必备专业知识银行业从业职业操守银行金融知识银行金融产品服务介绍银行常用法律基础知识中国银行业发展趋势银行新员工工作培训计划（二）简介为尽快提高银行员工的业务技能和综合素质，更好的帮助新员工在最短时间内融入银行工作氛围，适应新的工作环境，东南银通银行培训中心根据银行新进员工的特点和多年培训经验的积累，从不同角度入手，进行系统、全面地培训，从而强化新员工的职业认同感，加强新员工的专业知识与专业技能。
银行内控合规操作风险条线知识培训
2.总行直属分支行制定的规章制度，应当自发布之日起5个工作日内报总行业务归口管理部 门及总行法律与合规部备案。总行业务归口管理部门及法律与合规部应确认报送备案的规 章制度是否符合本行相关制度规定，符合的可予以备案登记，否则不予备案登记，并撤销 该规章制度或要求报送机构进行修订。
，定期向合规管理部门报告合规风险管理情况。 • 对已识别的违规问题和缺陷采取有效措施予以纠正。
报告重大合规风险事件 及时报告重大违规事件，对严重违规问题、重大风险损失 通报纪检监察部门，追查是否存在道德风险。
第二部分：案件防控管理
案件防控主要工作：
01 02
案防工作 组织和职
责
案防工 作要求
03 04 05 06 07 08
4.定期评价原则上每年开展一次，由总行法律与合规部牵头组织；不定期评价由各部门根据需要，随时对本业 务条线某一类或某一项制度进行评价，提出补充完善意见，及时修订完善。
5.规章制度发文后，总行起草部室应于5个工作日内向OA“文档空间”电子规章制度库推送。
1.内控合规管理：制度管理 分支机构制度管理的主要合规要求：
商业银行年度内部控制评价报告经董事会审 议批准后，于每年4月30日前报送银监会或对 其履行法人监管职责的属地银行业监督管理 机构。
商业银行分支机构应将其内部控制评价情况 ，按上述时限要求，报送属地银行业监督管 理机构。
4.内控合规管理：合规管理
合规管理履职主要要求
合规风险一： 合规管理人员的合规管理职责与其 承担的其他职责产生利益冲突
内控合规操作风险条线知识培训
目录
银行新员工培训方案(实用10篇)
银行新员工培训方案(实用10篇)（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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2017年银行培训新员工合规内控培训教程PPT幻灯片课件
• 商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财务 损失和声誉损失的风险。
不合规 合规风险 合规风险引发的后果
法律制裁和监管处罚
经济损失
声誉损失
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不合3规、合规重要性
不合规对企业造成的后果
更苛刻条件， 质量变差
情节严重，构成犯罪的，由有关部门依法追 究刑事责任
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3、合规重要性
案例一
邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案 2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓峰、金库管库员马向景
盗取金库5100万元。处理结果：主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有 关的犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎辞职，省分行主管会计 工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行 长等被免职，邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。
失败
成功
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭 美林证券被吞并 AIG被国有化
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行
银行 美国银行、花旗银行
HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行
保险 安盛、安联
对一个企业而言， 有三点最重要
•完善的法人治理 结构 •合规的经营理念 •严密的风险控制 体系
预测、承担和管理风险——银行的基本职能 职业银行家的工作不是躲避风险，而在于积极地经营 风险和管理风险，并通过风险管理创造价值
合规是银行安身立命之本。合规经营不一定没有风险， 但不合规一定有风险。
16 16
4、合规风险管理
合规管理，是银行一项核心 的风险管理活动，是银行有 效识别合规风险，主动避免 违规事件发生，主动采取各 项纠正措施和适当的惩戒措 施，持续修订相关制度及详 尽描述具体做法的岗位手册 ，有效管理合规风险的周而 复始的循环过程
银行内控合规管理PPT培训课件
合规基本概念
合规的作用性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败 者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
合规从我做起
合规风险点的收集与预警
合规风险预警 各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信 号 总行、各分（支）行的合规风险管理委员会负责 合规风险预警工作 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造 成的损害程度，分别采取不同的应对措施。 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采 取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风 险
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭
美林证券被吞并 AIG被国有化
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司
因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命
因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
对一个企业而言，有 三点最重要
合规基本概念
外规
法律
法规
法部门规章、地 方政府规章及其 他规范性文件律
行业规则
市场惯例
诚信与道德原则
合规基本概念 内规
我行合规 制度体系
合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
合规报告制度 合规绩效考核制度
合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制度 合规预警制度 反洗钱管理制度
合规从我做起
合规从我做起
做好合规管理关键在于执行 一是“破窗效应”理论。该理论认为，如果有人 打坏了一幢建筑物的窗户玻璃，而这扇窗户又得 不到及时的维修，别人就可能受到某些示范性的 纵容去打烂更多的窗户。 二是“火炉效应”。合规管理有效的执行机制必 须具有“火炉效应”，即建立合规风险管理约束 机制后，如果有人违反这种约束机制，必须要受 到严厉的惩罚，这就像用手触碰滚烫的火炉，会 烫得立即将手缩回一样。 三是有效的执行力有赖于良好合规文化的形成。
银行新员工培训：合规内控管理
银行
美 国 H S B 苏 格 保 险 安 盛 P r u Z u r 证 券 摩 根 银 行 、 花 旗 银 行 C 、 瑞 银 集 团 兰 皇 家 银 行 、 安 d e n i c h 业 、 高 联 t i a l （ 保 诚 ） ( 苏 黎 世 ） 盛
合规基本概念
合规的作用性
不合规——合规风险
巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》
银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律 性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身 业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监 管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
银行业监督管理委员会——《商业银行合规风 险管理指引》
商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭 受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损失和
合规基本概念
合规管理，是银行一项核心的
风险管理活动，是银行有效识 别合规风险，主动避免违规事 件发生，主动采取各项纠正措
施和适当的惩戒措施，持续修
订相关制度及详尽描述具体做 法的岗位手册，有效管理合规 风险的周而复始的循环过程
合规基本概念 合规风险管理
有效的合规风险管理机制
商业银行合规风险管理的目标是 通过建立健全合规风险管理框 架，实现对合规风险的有效识 别和管理
中国银行业监督管理委员会于2006 年10月25日发布了《商业银行合规 风险管理指引》,银行业也成为国内 第一个对合规管理做出明确规定并 全面开始推进合规管理的行业
合规基本概念
合规的作用性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败 者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者 对一个企业而言，有 三点最重要 失败
银行新员工培训
银行合规培训内容
银行合规培训内容全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：银行合规是指金融机构严格遵守法律法规和监管规定的行为，以确保银行业务合法、规范和稳健运行的制度。
在当前金融市场风险增多的背景下，银行合规尤为重要。
银行合规培训成为银行业务人员必备的培训内容之一。
一、合规意识培训合规意识培训是银行合规培训的基础，通过教育培训使银行从业人员认识到合规的重要性，树立合规自觉意识，从而有效规避合规风险。
合规意识培训主要包括以下内容：1. 法律法规知识：介绍中国金融监管法律法规和银行合规规定，使银行从业人员了解行业标准和合规要求。
2. 风险防范意识：教育员工防范市场风险、信用风险、操作风险等多种风险，提高员工风险意识，从源头上减少风险发生的可能性。
3. 遵纪守法意识：加强员工的遵纪守法意识，不违法乱纪，不越红线，不触底线，保持银行业务的稳定和健康发展。
二、内控制度培训内控制度培训是银行合规培训的重要组成部分，通过教育培训使银行从业人员了解内部控制制度和流程，做到内部控制有效运作，确保银行业务风险可控。
内控制度培训主要包括以下内容：1. 内部控制流程：介绍内部控制流程，使员工了解内部控制的核心要素和运作机制，提高内部控制的有效性和可靠性。
2. 内控手册规范：培训员工按照内控手册执行工作，确保流程规范，减少内部操作风险。
3. 内部审计意识：提高员工的内部审计意识，主动发现和解决内部问题，加强内部监督，保证内部控制制度的有效实施。
三、监管要求培训1. 监管政策解读：解读监管政策规定，使员工了解监管要求，确保业务符合监管标准。
2. 监管报告准备：培训员工的监管报告编制技能，使员工熟悉监管报告的制作流程和要求，确保监管报告准确、及时提交。
3. 监管自查意识：加强员工的监管自查意识，自觉遵守监管要求，主动排查问题，防范风险隐患，保持与监管机构的良好沟通和合作。
四、新规宣讲培训1. 新政策解读：介绍新出台的政策和法规，使员工了解政策背景、重点内容和实施要求，做好政策落实和整改工作。
银行新员工合规管理培训教育图文PPT课件
立马起 在那，
床，你 倾听着
也会静 美妙的
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在那，
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清晨，公鸡清了清嗓子，便开始了独 唱。它 的声音 一传十 ，十传 百，到 最后， 不但所 有的公 鸡都唱 起了歌 儿，就 连睡梦 中的你 ，听了 这首歌 儿也会 立马起 床，你 也会静 静地站 在那， 倾听着 美妙的 音乐。
唱。它 百，到
的声音 最后，
一传十 不但所
有，的十清公传晨鸡百，都，公唱到鸡起最清了后了歌，清儿不嗓，但子就所，便连有开睡的始梦公清了中鸡晨独的都，唱你唱公。，起鸡它听了清的了歌了声这儿清音首，嗓一歌就子传儿连，十也睡便，会梦开十立中始传马的了百起你独，床，唱到，听。最你了它后也这的，会首声不静歌音但静儿一所地也传有站会十的在立，公那马十鸡，起传都倾床百唱听，，起着你到了美也最歌妙会后儿的静，，音静不就乐地但连。站所睡在有梦那的中，公的倾鸡你听都，着唱听美起了妙了这的歌首音儿歌乐，儿。就也连会睡立梦马中起的床你，，你听也了会这静首静歌地儿站也在会那立，马倾起听床着，美你妙也的会音静乐静。地站
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清晨，公鸡清了清嗓子，便开始了独 清晨，公鸡清了清嗓子，便开始了独 唱。它 的声音 一传十 ，十传
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有，的十清公传晨鸡百，都，公唱到鸡起最清了后了歌，清儿不嗓，但子就所，便连有开睡的始梦公了中鸡独的都唱你唱。，起它听了的了歌声这儿音首，一歌就传儿连十也睡，会梦清十立中晨传马的，百起你公，床，鸡到，听清最你了了后也这清，会首嗓不静歌子但静儿，所地也便有站会开的在立始公那马了鸡，起独都倾床唱唱听，。起着你它了美也的歌妙会声儿的静音，音静一就乐地传连。站十睡在，梦那十中，传的倾百你听，，着到听美最了妙后这的，首音不歌乐但儿。所也有会的立公马鸡起都床唱，起你了也歌会儿静，静就地连站睡在梦那中，的倾你听，着听美了妙这的首音歌乐儿。也会
国内银行内控与合规培训课件
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口。
。原则12:不论是经营层或是其它控制人员发现了内控的缺点 郦庶 卷及日见也向潭登的篁理层报直，并使基堑到果断处理。应 当把有 关内控的弑陷报罟给蒿级督理层和董事会。
Q原则13:监管人员应当要求所有的银行，不论其规模如何， 都具有 有效的内昔系统，而且其内控系统符合他们的表内外活 动的性质、 复杂桂和内在的风险鬲控制度应当随着银行所处 环境和条件的改变 而得到调整。
1. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行。 2. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。 确保风险管理体系的有效性。 —. 4.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完 整。
Q2）商W银行内部控制的基本原则
4 ,银行内部控制缺陷与银行危机的发生
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银行内控案防培训计划
银行内控案防培训计划一、培训目标本次培训旨在加强银行员工对内控案防的认识和理解，提升员工的内控意识和风险防范能力，规范员工行为，降低内控风险，保护银行利益，确保银行运营安全和合规。
二、培训内容1. 内控案防理念和概念- 内控概念和作用- 内控案防的重要性- 内控案防的基本原则2. 内控案防制度和政策- 银行内控案防制度的框架和体系- 内控案防政策的制定和执行- 内控案防责任的明确和落实3. 内控案防知识和技能- 内部控制流程和措施- 风险识别和评估- 问题排查和处理- 信息披露和监督检查4. 内控案防案例分析- 典型内控案例解析- 内控案防工作经验分享- 内控案防问题解决方法5. 内控案防培训考核- 内控案防培训考核内容和方式- 培训后的内控案防实际操作能力测试- 培训合格标准和后续跟进措施三、培训对象本次培训对象为银行全体员工，特别是与内控案防相关的职能部门人员，包括但不限于风险管理部门、合规部门、审计部门、财务部门、运营管理部门等。
四、培训形式本次培训采用线上线下相结合的方式进行，线上培训采取视频直播、在线课程等形式，线下培训采取集中培训、分散培训等形式，以满足不同员工的学习需求。
五、培训计划1. 培训准备阶段- 制定内控案防培训计划和日程安排- 确定培训内容和材料- 筛选培训师资和相关人员2. 培训开展阶段- 进行内控案防理念和概念的讲解- 宣传银行内控案防制度和政策- 组织内控案防知识和技能的培训- 分析典型内控案例和讨论分享经验- 进行内控案防培训考核3. 培训总结阶段- 对培训效果进行总结和评估- 收集员工的培训反馈和意见- 制定内控案防培训后续跟进计划六、培训效果评估本次培训将通过培训前后的内控案防知识测试、培训反馈问卷调查、员工实际操作能力测试等方法进行全面的培训效果评估，以确保培训效果。
七、培训后续跟进培训后，银行将建立内控案防培训档案，对培训合格的员工进行及时奖励和激励，对培训不合格或需改进的员工进行差异化跟进培训，并持续关注员工在实际工作中的内控案防表现，及时发现问题并加以解决。
银行合规培训
银行合规培训银行合规是指银行按照相关法律法规和监管要求，规范经营行为，确保合法合规运营的一系列制度、政策和流程。
合规性是银行经营的基本要求，也是保护银行自身利益和客户利益的重要手段。
为了帮助银行员工更好地了解和应对合规风险，银行合规培训显得尤为重要。
一、合规意识培训银行合规培训的首要任务是加强员工的合规意识。
合规意识是员工对于合规价值观、风险意识和法规遵守的认知和理解。
银行应通过各种培训手段，向员工普及合规意识的重要性，强调合规带来的好处以及违规所带来的风险和损失。
合规意识培训应该贯穿于员工的整个职业生涯，与员工的日常工作密切结合，使其内化为自觉行动。
二、法律法规培训银行合规培训的核心内容是对各项法律法规的培训。
银行员工需要了解并熟练掌握《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行业监督管理法》等核心法律法规，以及人民银行、银保监会等相关机构颁布的各项规章制度。
培训内容应该紧密结合实际操作，通过案例分析和模拟训练，帮助员工更好地理解和运用法律法规。
三、风险防控培训合规培训还应包括风险防控的培训内容。
银行作为金融机构，面临着各种风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
合规培训应该教员工如何识别、评估和控制风险，提高员工对风险的敏感性和应对能力。
风险防控培训应以实际案例为基础，通过具体操作和模拟演练，帮助员工更好地应对各种风险挑战。
四、内控制度培训内控制度是银行合规的重要保障。
合规培训应该重点介绍银行内控制度和操作流程。
员工需要了解并熟练运用内部合规监控系统、风险控制手段和报告机制等。
培训内容应该具体、实用，并提供具体操作指导，使员工掌握内控制度的核心要点和操作技巧。
五、案例分析培训合规培训还可以通过案例分析的方式，结合实际情况，深入剖析违规行为的原因和后果，加深员工对合规风险的认识和警惕。
通过案例分析，可以实现员工对合规规定的有效理解和运用，以及避免类似违规行为的再次发生。
六、持续学习与考核银行合规培训不是一次性的，而是需要持续学习和不断提升的过程。
银行合规管理制度培训
一、培训背景随着金融市场的不断发展，银行业务日益多样化，合规管理在银行运营中的重要性日益凸显。
为提高银行员工的合规意识，确保银行各项业务合规运行，本行特举办此次合规管理制度培训。
希望通过本次培训，使全体员工充分认识到合规管理的重要性，增强合规意识，提高合规操作能力。
二、培训目标1. 提高员工对合规管理制度的认识，明确合规管理的重要性；2. 帮助员工掌握银行合规管理制度的基本内容和操作流程；3. 增强员工在日常工作中的合规意识，提高合规操作能力；4. 建立健全银行合规管理体系，降低合规风险。
三、培训内容1. 合规管理概述（1）合规管理的定义及意义；（2）合规管理的起源与发展；（3）合规管理在银行业的重要性。
2. 银行合规管理制度体系（1）法律法规体系；（2）内部规章制度体系；（3）业务流程体系；（4）内部控制体系。
3. 合规管理制度操作流程（1）合规审查流程；（2）合规报告流程；（3）合规监督与检查流程；（4）违规处理流程。
4. 合规风险识别与防范（1）合规风险的分类；（2）合规风险的识别方法；（3）合规风险的防范措施。
5. 合规文化建设（1）合规文化的内涵；（2）合规文化的建设途径；（3）合规文化在银行发展中的作用。
四、培训方法1. 讲座：邀请业内专家进行专题讲座，深入讲解合规管理制度；2. 案例分析：通过实际案例分析，帮助员工理解合规管理制度在实际操作中的应用；3. 角色扮演：模拟合规操作场景，提高员工应对合规问题的能力；4. 互动交流：组织分组讨论，鼓励员工分享合规管理经验，共同提高。
五、培训时间与地点培训时间：XX年XX月XX日至XX年XX月XX日培训地点：XX银行培训中心六、培训考核1. 培训结束后，进行书面考试，检验员工对培训内容的掌握程度；2. 考试合格者将获得培训证书。
七、培训总结通过本次培训，希望全体员工能够进一步提高合规意识，加强合规操作，共同为银行合规发展贡献力量。
同时，银行也将持续关注员工合规培训需求，不断优化培训内容，提升培训效果，为银行稳健经营保驾护航。
银行员工合规培训计划
银行员工合规培训计划一、培训背景银行业是金融行业中风险较高的行业之一，合规风险和道德风险是银行业面临的一大挑战。
因此，为了提高银行员工的合规意识和风险防范能力，制定并实施合规培训计划显得尤为必要。
本次培训旨在全面提升银行员工的合规意识，规范员工行为，减少合规风险，提高银行的整体运营水平。
二、培训目标1. 提高员工的合规意识，使员工了解合规的重要性和必要性；2. 确保员工了解银行业的相关法律法规以及公司内部的制度和规定；3. 增强员工的合规风险防范意识，降低违规风险；4. 规范员工的行为规范，加强员工道德修养和职业道德意识。
三、培训内容1. 银行合规的法律法规银行合规的法律法规包括国家法律法规和金融监管部门的规章制度以及银行内部的合规规定。
员工应该了解有关银行业务的法律法规，如《商业银行法》、《银行业监督管理条例》等。
2. 金融产品知识员工应该熟悉银行的金融产品，掌握各种金融产品的特点、风险和合规要求。
3. 银行内部合规制度员工应该了解银行内部的合规制度，包括内部控制制度、审批制度、处罚制度等。
4. 银行信贷业务合规员工应该了解银行的信贷业务合规要求，包括贷款审批、贷后管理等。
5. 银行反洗钱和反腐败合规员工应该了解反洗钱和反腐败的合规要求，了解有关的法律法规和制度。
四、培训方法1. 理论培训通过讲座、课程培训、讲解等方式，向员工传授合规法规和银行业务知识。
培训内容可以包括银行法律法规、银行产品知识、合规制度等。
2. 实操培训通过案例分析、模拟操作等方式，让员工在实际操作中学习合规知识，提高员工在实际工作中的合规能力。
3. 培训考核通过考试、测试等方式，对员工进行培训效果的考核，确保培训效果。
五、培训时间和地点本次培训计划分为初级培训和高级培训两个阶段。
初级培训计划为每季度组织一次，每次培训周期为3天。
高级培训计划为每年组织一次，每次培训周期为5天。
培训地点安排在公司内部培训室或外部培训场所。
六、培训效果评估1. 考试成绩通过培训考核，对员工的培训效果进行评估，确保员工掌握了合规知识和技能。
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合 规 风 险
相伴相生
信 用 风 险
操 作 风 险
市 场 风 险
19
19
4、合规风险管理
市场风险
就是由于市场价格波动而导致资产负债表内或表 外头寸损失的风险。
操作风险
由于内部程序、人员、系统不完善或失效，以及 由于外部事件造成损失的风险。
信用风险
不能履行偿债义务的风险。
商业银行合规风险管理的目标是 通过建立健全合规风险管理框架，实现对 合规风险的有效识别和管理 促进全面风险管理体系建设，确保依法合 规经营
18
18
4、合规风险管理
合规风险与其它风险
《商业银行合规风 险管理指引》 商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市
场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保
银行业监督管理委员会——《商业银行合规风险管理指引》
• 商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财务 损失和声誉损失的风险。
不合规
合规风险
合规风险引发的后果
法律制裁和监管处罚 经济损失 声誉损失
10
10
不合规
3、合规重要性
不合规对企业造成的后果
更苛刻条件， 质量变差
31
4、合规管理运行体系
合规绩效考核
综合绩效考核 平衡计分卡
32
4、合规管理运行体系
合规风险识别和评估
合规审查（新制度、新产品、新流程） 合规咨询 预警 许可证照、知识产权、关联交易管理
33
4、合规管理运行体系
合规问责
对于违规、违法事件，应当按照职责分工由内审部门或者监 察保卫部启动处理程序，按照《中国光大银行问责管理办法 》进行问责处理。 对于违规、违法事件处理过程中涉及性质论证、责任界定等 需要合规管理部门协助的工作，合规管理部门应当积极介入 。
3
1、合规基本概念
我们要遵守的“规”包括外规和内规。
4
1、合规基本概念
外规
5
5
1、合规基本概念
内规
合规管理基本政策 合规管理具体制度
合规报告制度
合规绩效考核制度 合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制 度 合规预警制度 符规措施 反洗钱管理制度
6
我行合规制度体系
法律合规指引
操作与合规手册
供应商
股东
股价降低
忠诚度减弱，或 服务态度变差
职员
监管部门
惩罚，限制业务 开展
减少和我们 做生意的意 愿
顾客
债权人
更少投资，更高 利息
11
11
不合规
3、合规重要性
不合规对个人造成的后果
行内违规问责: 行政处分（降级、撤职、开 除）、罚款 监管机构处罚: 取消任职资格、禁止其从事 有关金融行业工作
15
4、合规风险管理
预测、承担和管理风险——银行的基本职能
职业银行家的工作不是躲避风险，而在于积极地经营 风险和管理风险，并通过风险管理创造价值
合规是银行安身立命之本。合规经营不一定没有风险， 但不合规一定有风险。
16
16
4、合规风险管理
合规管理，是银行一项核心 的风险管理活动，是银行有 效识别合规风险，主动避免
主要内容
一 一
二
合规管理基础知识 五我行合规管理工作实践 合规从我做起 内控管理基础知识
三 二
四 四
2
1、合规基本概念
1.1 规
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？
主要包括：适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及 其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则和职业操 守。 ——银监会《商业银行合规风险管理指引》
2.完备覆盖、清晰、具体、便于执行
合规的实质——规的执行 很多银行风险事件的发生，除了制度不健全外，主要是不能严格执行制 度，或者发生问题后整改不及时、不到位造成的。 十案九违规！
23
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一
一
二
合规管理基础知识 五我行合规管理工作实践 合规从我做起 内控管理基础知识
三 二
四 四
24
1、合规管理组织体系
违规事件发生，主动采取各
项纠正措施和适当的惩戒措 施，持续修订相关制度及详 尽描述具体做法的岗位手册 ，有效管理合规风险的周而 复始的循环过程 周而复始的 循环过程
17
4、合规风险管理
有效的合规风险管理机制 是银行构建全面风险管心
是银行安全稳健运行的重要基础
以银行合规治理结构为基础，三道防线：业务单位日常风险控制、合规 部门的管理与监督、稽核部门事后监督改进
董事会
实风 施险 （管 事理 前策 ）略
高管层
业 务 单 位
合 规 部
风险管理及内控专 业部门
第二道防线
风险管理评估 风险管控标准
稽 核 监 察 部
改风 进险 管 事理 后监 ）督 (
业 务 单 位
失败
美国次贷危机印发金融风暴...
贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭 美林证券被吞并 AIG被国有化 因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命 英国巴林银行
成功
对一个企业而言， 有三点最重要
银行
美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行
•
•
第三道防线
27
3、法律合规部的职责
总行法律合规部职责
分行法律合规部主要职责
合规管理 内控监测 诉讼和仲 裁 管理
– 合规管理 – 内控监测 – 案件防控 – 操作风险管理 – 非诉讼法律事务管理 – 反洗钱报送和管理 – 中介机构管理
案件防控
知识产 权 管理 法律审 查 和管理
总 行 法 律 合 规 部 职 责
6
1、合规基本概念
1.2 合规
是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行政法规、 部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的 行业准则、行为守则和职业操守相一致
合规
合规管理
合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
——中国银监会《商业银行合规风险管理指引》
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2、合规的起源与发展
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布《合规与银 行内部合规部门》，规定了银行各层级在合规方面的职 责，界定了合规概念 《合规与银行内部合规部门》的发布——标志着银行业 合规管理新模式在国际社会的基本确立
情节严重，构成犯罪的，由有关部门依法追 究刑事责任
12
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3、合规重要性
案例一
邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案
2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓峰、金库管库员马向景 盗取金库5100万元。处理结果：主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有 关的犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎辞职，省分行主管会计 工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行 长等被免职，邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。
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4、合规风险管理
如何防范合规风险？ 银监会前任主席刘明康关于如何防止银行业案件的论述： “综合分析银行业案件特征，不难得出这样的结论，即好银行之所以好 关键是两条： 第一，有严密的内控制度; 第二，严格执行了这些制度。
22
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4、合规风险管理
合规的前提——规的制定
1.符合外规，并随外规的变化而调整
三 二
合规从我做起
内控管理基础知识
四 四
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1、合规人人有责
合规的义务在谁？
员工 （直接义务人） 各前后台业务部门 （直接义务人） 管理层 （最终义务人及合规文化建设的重要参与者）
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1、合规人人有责
业务条线部门及业务部门员工的合规职责
严格遵守内外部法律法规和规章制度 具体识别、监测、量化合规风险 向合规部门及时地反馈潜在的合规性风险，报送合规预警信号 协助合规部门评估合规风险，并对已经存在的合规风险进行整改 对所辖员工进行合规性培训和教育
保险 安盛、安联 证券业
•完善的法人治理 结构 •合规的经营理念 •严密的风险控制 体系
因利率风险而倒闭的保险公司 因道德风险而倒闭的金融机构
Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 摩根、高盛
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3、合规重要性
不合规——合规风险
巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》
• 银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银 行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损 失的风险。
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20
4、合规风险管理
联 系
合规管理失控是三大风险产生的主要诱因之一，有效的合规管理可 以极大减少各种风险给银行带来的损失。
区 别
1、容忍度不同：合规是零容忍度，三大风险根据其特殊性分别给予4-8% 的 容忍度，原因在于合规管理具有可控性，结果只有合规与违规两种情 况；而三大风险的可控性较弱，其发生原因多种多样，因此结果具有一定 的不确定性。 2、管理的依据不同：三大风险的管理工具较多，涉及更多的数理模型， 而合规管理的依据较为单一，即只有“规”。
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4、合规管理运行体系
合规报告体系
合规绩效考核体系 合规问责体系 诚信举报体系 合规培训和教育体系 合规风险识别和评估体系 反洗钱管理体系
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4、合规管理运行体系
合规报告
常规报告 分 行 合 规 报 告 专项报告 由各级行的其它部门按月向本级行合规管理部门提 交本部门合规情况报告 分（支）行的合规管理部门汇总各部门的情况后， 撰写合规工作整体情况报告 报告的内容应当包括但不局限于以下内容：报告期 合规风险状况的变化情况、已经识别的违规事件和 合规缺陷、已经采取或者建议采取的纠正措施等等。 该报告应当采取双线报告制，即按季度直接向总行 法律合规部报告的同时，向所在分（支）行行长和 主管行长报告 如发现任何异常情况，各分（支）行合规管理部门 应当立即通过电话或其他方式迅速向总行合规管理 部门及本行主管领导报告 全行的任何一名员工如认为有必要均可以越级直接 向总行合规管理部门或者高级管理层报告合规方面 的异常情况