外汇知识竞赛试题及参考答案.

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外汇知识竞赛测试题参考答案

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外汇知识竞赛测试题参考答案外汇知识竞赛一、单选题1、国家对外债实行( B )。

A 集中管理B 规模管理C 效益管理D 任意管理2、《中华人民共和国外汇管理条例》第18条规定,境 B、股票 C、债券D、期货3、( D )在经批准的经营范围财务公司 B 大型企业C 跨国公司D 银行业金融机构4、资本项目外汇及结汇资金,应按照有关主管部门及( B )使用。

A 境 B外汇管理机关批准的用途C 开户金融机构的指令 D境 A )。

A 登记B 备案C 核准D 以上都对6、下列不属于外债范畴的是( D )。

A、国际金融机构贷款B、外国商业贷款C、发行国际债券D、外国直接投资7、根据国际上通行的标准,负债率的警戒线是( A )。

1A、20%B、25%C、50%D、100%8、外债总量管理的核心是使外债总量适度,不超过债务国的( A )。

A、吸收能力B、负债能力C、偿债能力D、营运能力9、国B )。

A、B股B、H股C、N股D、S股10、境外法人或自然人为筹建外商投资企业汇入的外汇可以开立( D )。

A、外汇贷款专户B、外汇还贷专户C、资本金帐户D、外国投资者专用帐户11、资本项目外汇管理是指的对国际收支平衡表中下列项目的管理( A )。

A、资本和金融项目B、收益项目C、转移项目D、非贸易收支项目12、国家外汇管理部门对企业货物贸易项下外债实行登记管理的依据不包括(D)A、《中华人民共和国外汇管理条例》B、《外债统计监测暂行规定》C、《外债管理暂行办法D、《外债统计监测暂行规定实施细则》13、银行业金融机构在经批准的经营范围 C )。

A、担保贷款B、质押贷款C、商业贷款14、外汇管理机关对金融机构外汇业务实行:( C )A、集中管理B、分散管理C、综合头寸管理15、外汇市场交易的币种和形式由:( C )A、外汇市场交易所规定B、证监委规定C、国务院外汇管理部门规定16、有擅自对外借款,在境外发行债券或者担保对外担保等,违反外债管理规定的由外汇管理机关给予警告,违法金额处( A )以下的罚款。

精选新版外汇专业知识竞赛测试题库500题(含标准答案)

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外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]一、单选题1.在香港交易的人民币,称为离岸人民币,离岸人民币价格即()。

A、CNYB、NDFC、DFD、CNH答案:D2.境内结算银行收到一笔境内NRA账户来款时,发现该笔来款账户号码没有NRA前缀,应该如何处理该笔款项?()A、向来款银行核实来款确实来自NRA账户后,办理入账手续。

B、不予入账,将收款退回来款银行,并予以说明。

C、先将来款挂账,待确定其交易背景真实后才能入账。

D、自动入账答案:B3.银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时,应统一加前缀“()”。

A、NRAB、FDIC、RCPMISD、ODI答案:A4.信用证、托收及其他表外融资业务实际收付款发生后,无需变更()信息。

A银行跟单结算及表外融资业务信息B人民币跨境支出信息C海关报关信息D国际收支申报信息答案:A5.《关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》(银发〔2015〕279号)中关于境内外成员企业的经营年限为()A、1年以上B、2年以上C、3年以上D、5年以上答案:A6.下列国家除了(),均已与我国签署了建立人民币清算安排的合作备忘录。

A、英国B、加拿大C、日本D、阿根廷答案:C7.(),国际货币基金组织(IMF)执董会决定将人民币纳入特别提款权(SDR)货币篮子,SDR货币篮子相应扩大至美元、欧元、人民币、日元和英镑,新的SDR货币篮子将于()生效。

A、2015年11月30日,2016年10月1日B、2015年8月11日,2016年10月1日C、2015年11月30日,2016年1月1日D、2015年8月11日,2016年1月1日答案: A8.中国人民银行会同()对出口货物贸易人民币结算企业实行重点企业监管名单管理。

A、财政部B、商务部C、海关总署D、税务总局E、中国银行业监督管理委员会答案:A、B、C、D、E9.转口贸易可以使用人民币进行结算,境内结算银行在办理相关人民币结算业务时要履行贸易()审核义务。

精选外汇专业知识完整考试题库500题(含标准答案)

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外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]一、单选题1.银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时,应统一加前缀“()”。

A、NRAB、FDIC、RCPMISD、ODI答案:A2.境内外资企业首次建立单位基本情况表,应向银行提供那些材料?A.组织机构代码证B.营业执照C.外商投资企业批准证书D.特殊机构赋码通知书答案:ABC3.以下属于国际收支申报凭证的是?A.境内汇款申请书B.涉外收入申报单C.对外付款/承兑申请书D.境外汇款申请书答案:BCD4.关于国际收支限额免申报,以下说法正确的是?A.限额3000美元(含)以下B.对私业务C.免填申报信息D.仍需申报基础信息答案:CD5.境内银行应督促和指导境内居民和境内非居民办理申报,履行审核及发送国际收支统计申报相关信息等职责,确保申报数据的()?A.及时性B.准确性C.完整性D.合规性答案:ABC6.以下需要进行国际收支申报的是?A.境内法籍留学生通过中国银行汇给美国某职业规划师的3000美元咨询费B.小王支付给大学外籍留学生Andy的500元人民币的外教费C.IBM美国在长春的账户收到上海自贸区企业的100万元流程优化费用D.A企业支付给日本B企业的0.2美元的货款差价答案:AC7.以下属于“22502 非人寿险”的是?A.水渍险B.商业养老保险C.非返还型意外险D.货物平安险答案:ACD8.企业和金融机构因风险转换因子、跨境融资杠杆率和宏观审慎调节参数调整导致跨境融资风险加权余额超出上限的,原有跨境融资合约可持有到期;在跨境融资风险加权余额调整到上限内之前,不得办理包括跨境融资展期在内的新的跨境融资业务。

(对)9.境内结算银行收到一笔境内NRA账户来款时,发现该笔来款账户号码没有NRA前缀,应该如何处理该笔款项?()A、向来款银行核实来款确实来自NRA账户后,办理入账手续。

B、不予入账,将收款退回来款银行,并予以说明。

C、先将来款挂账,待确定其交易背景真实后才能入账。

精选外汇专业知识完整版考核题库500题(含标准答案)

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外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]一、单选题1.下列国家除了(),均已与我国签署了建立人民币清算安排的合作备忘录。

A、英国B、加拿大C、日本D、阿根廷答案:C2.以下属于涉外收支申报中的申报信息的是?A.收/付(汇)款人名称B.付/收款人常驻国家(地区)C.国际收支交易编码D.交易附言答案:BCD3.境内成员企业原则上可以加入几个跨境双向人民币资金池?A、1个 B、2个C、3个D、不确定二、多选题:4.境内结算银行收到一笔境内NRA账户来款时,发现该笔来款账户号码没有NRA前缀,应该如何处理该笔款项?()A、向来款银行核实来款确实来自NRA账户后,办理入账手续。

B、不予入账,将收款退回来款银行,并予以说明。

C、先将来款挂账,待确定其交易背景真实后才能入账。

D、自动入账答案:B5.下列关于NRA账户和OSA账户说法错误的是()A、NRA账户不等同于OSA账户,只是某些功能类似而已B、NRA账户说到底还是非居民开立的账户,因此与OSA账户性质一致C、OSA是境外账户,NRA属于境内账户。

D、OSA账户由银监局负责监管,受外管政策的监管少。

不需要占用外债指标,资金来去自由,基本不受外管政策的监管。

答案:B6.银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时,应统一加前缀“()”。

A、NRAB、FDIC、RCPMISD、ODI答案:A7.信用证、托收及其他表外融资业务实际收付款发生后,无需变更()信息。

A银行跟单结算及表外融资业务信息B人民币跨境支出信息C海关报关信息D国际收支申报信息答案:A8.境外项目人民币贷款中的“境外项目”是指境内机构“走出去”过程中开展的各类境外投资和其他合作项目,包括但不()。

A、境外直接投资B、对外承包工程C、出口买方信贷D、进口海外代付E、政府援助贷款答案:ABC9.《关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》(银发〔2015〕279号)中关于境内外成员企业的经营年限为()A、1年以上B、2年以上C、3年以上D、5年以上答案:A10.以下属于“22502 非人寿险”的是?A.水渍险B.商业养老保险C.非返还型意外险D.货物平安险答案:ACD11.各级商务主管部门在跨境人民币直接投资批复中应写明“境外人民币出资”字样、以及( )。

最新精选外汇专业知识竞赛完整考题库500题(含参考答案)

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外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]一、单选题1.境外(含香港、澳门和台湾地区)机构在我国境内发行的人民币债权称为()。

A、点心债B、熊猫债C、可转换债权D、武士债答案:B2.在特殊机构代码申领过程中,特殊机构若需变更信息、补领赋码通知等,应向银行提交那些材料?A.《特殊机构代码申领表》B.有效的证明文件C.相关情况说明D.《单位基本情况表》答案:ABC3.以下属于涉外收支申报中的申报信息的是?A.收/付(汇)款人名称B.付/收款人常驻国家(地区)C.国际收支交易编码D.交易附言答案:BCD4.境内成员企业原则上可以加入几个跨境双向人民币资金池?A、1个 B、2个C、3个D、不确定二、多选题:5.境内结算银行收到一笔境内NRA账户来款时,发现该笔来款账户号码没有NRA前缀,应该如何处理该笔款项?()A、向来款银行核实来款确实来自NRA账户后,办理入账手续。

B、不予入账,将收款退回来款银行,并予以说明。

C、先将来款挂账,待确定其交易背景真实后才能入账。

D、自动入账答案:B6.下列关于NRA账户和OSA账户说法错误的是()A、NRA账户不等同于OSA账户,只是某些功能类似而已B、NRA账户说到底还是非居民开立的账户,因此与OSA账户性质一致C、OSA是境外账户,NRA属于境内账户。

D、OSA账户由银监局负责监管,受外管政策的监管少。

不需要占用外债指标,资金来去自由,基本不受外管政策的监管。

答案:B7.银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时,应统一加前缀“()”。

A、NRAB、FDIC、RCPMISD、ODI答案:A8.下列关于账户标识的说法,正确的是()。

A、前期费用专用存款账户名称应加“前期费用”字样B、再投资专用存款账户名称应加“再投资”字样C、资本金专用存款账户名称应加“资本金”字样D、股权转让专用存款账户名称应加“股权转让”字样E、人民币借款一般存款账户名称应加“人民币借款”字样答案:ABCD9.《关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》(银发〔2015〕279号)中关于境内外成员企业的经营年限为()A、1年以上B、2年以上C、3年以上D、5年以上答案:A10.境内银行应督促和指导境内居民和境内非居民办理申报,履行审核及发送国际收支统计申报相关信息等职责,确保申报数据的()?A.及时性B.准确性C.完整性D.合规性答案:ABC11.下列国家除了(),均已与我国签署了建立人民币清算安排的合作备忘录。

精选外汇专业知识竞赛考核题库完整版500题(含答案)

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外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]一、单选题1.境外投资者以人民币资金并购境内企业设立外商投资企业或收购外商投资企业中方股权,中方股东为境内自然人的,中方股东应开立()。

A、个人人民币银行结算账户B、人民币并购专用存款账户C、人民币股权转让专用存款账户D、个人人民币银行特殊账户答案:A2.外商投资融资租赁公司境外人民币借款全部计为()。

A、投资资产B、风险资产C、流动资产D、长期投资答案:B3.原则上,外商投资企业境外人民币借款应当通过()还本付息。

A、原借款结算银行B、主报告银行C、基本户开立行D、任意行答案: A4.境外投资者以人民币向境内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的,各中方股东凭商务主管部门颁发的()开立账户。

A、股权变更批准文件B、股权出让协议C、外商投资企业设立批准文件D、外商投资企业并购批准文件答案: A5.对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时,银行还需要登陆(),验证该企业是否通过该部门备案。

A、外汇局直接投资系统B、商务部网站C、RCPMIS系统D、外经贸局网站答案: B6.境内结算银行可以在贸易结算项下通过境外参加银行为境外企业提供人民币贸易融资,融资额度不得()贸易合同金额。

A、小于B、超过C、超过10%的D、超过20%的答案:B7.跨境收支模块主要归集“人民币跨境收入/支出”报文采集的积累信息,满足人民银行对于()的监测以及统计分析的要求。

A、人民币跨境资金流 B、国际收支C、人民币资金流比对货物流D、人民币贸易收付答案:A8.以下应申报在“230000别处未涵盖的维护和维修服务”项下的收付款为?A.机场跑道整修费用B.散货船定期维修保养C.波音737涡轮配件费D.中央空调维修费答案:BC9.关于人民币资本金专用存款账户的开立,以下说法正确的是()。

A、每期资本金只能开立一个用存款账户B、每笔资本金只能开立一个用存款账户C、每个批准文件只能开立一个用存款账户D、每家外商投资企业只能开立一个用存款账户答案 C10.转口贸易可以使用人民币进行结算,境内结算银行在办理相关人民币结算业务时要履行贸易()审核义务。

外汇业务知识竞赛试题及答案(80题)

外汇业务知识竞赛试题及答案(80题)

外汇业务知识竞赛试题及答案(80题)1.一笔外债可开立多个外债账户,多笔外债可以共用一个外债账户。

A.正确B.错误正确答案:A2.某企业向银行申请办理超过180天以上的服务贸易退汇业务,银行应告知企业先到外汇局进行登记。

A.正确B.错误正确答案:B3.境内国际寄递企业、物流企业、跨境电子商务平台企业,可为客户代垫与跨境电子商务相关的境外仓储、物流、税收等费用,银行可无需向所在地外汇局报备直接办理该类12个月以上的代垫业务。

A.正确B.错误正确答案:B4.跨境电子商务企业出口至海外仓销售的货物,汇回的实际销售收入可与相应货物的出口报关金额不一致。

A.正确B.错误正确答案:A5.内保外贷项下资金可以直接或间接以证券投资方式调回境内使用。

A.正确B.错误正确答案:B6.外债使用要符合企业经营范围和外债合同约定用途,可以偿还银行发放已使用完毕的外汇贷款(包括银行办理的委托贷款)0A.正确B.错误正确答案:A7.因数据传输不完整等原因造成货贸系统缺失相应进口报关电子信息的,银行在无法核验的情况下不能为企业办理付汇业务QA.正确8.错误正确答案:B8.对于同一笔合同需要分多次对外支付的,银行应要求境内机构在每次支付前重新办理税务备案手续。

A.正确B.错误正确答案:B9.直接投资存量权益数据的报送途径中,境外投资数据能委托会计师事务所报送。

A.正确B.错误正确答案:B10.一笔涉外收付款包含两种或两种以上交易性质的,申报原则为"进出口核查项下优先、金额从大A.正确B.错误正确答案:A11.凡依法可以使用外汇结算的跨境交易,企业都可以使用人民币结算。

A.正确B.错误正确答案:A12.境内居民个人不可以办理货物贸易项下跨境人民币业务QA.正确B.错误正确答案:B13.信用证如未明确规定是可撤销还是不可撤销,将被认为是不可撤销。

A.正确B.错误正确答案:A14.托收因是借助银行才能实现货款的收付,所以托收属于银行信用。

精选外汇专业知识完整版考核题库500题(含标准答案)

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外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]一、单选题1.下列国家除了(),均已与我国签署了建立人民币清算安排的合作备忘录。

A、英国B、加拿大C、日本D、阿根廷答案:C2.以下属于涉外收支申报中的申报信息的是?A.收/付(汇)款人名称B.付/收款人常驻国家(地区)C.国际收支交易编码D.交易附言答案:BCD3.境内成员企业原则上可以加入几个跨境双向人民币资金池?A、1个 B、2个C、3个D、不确定二、多选题:4.境内结算银行收到一笔境内NRA账户来款时,发现该笔来款账户号码没有NRA前缀,应该如何处理该笔款项?()A、向来款银行核实来款确实来自NRA账户后,办理入账手续。

B、不予入账,将收款退回来款银行,并予以说明。

C、先将来款挂账,待确定其交易背景真实后才能入账。

D、自动入账答案:B5.下列关于NRA账户和OSA账户说法错误的是()A、NRA账户不等同于OSA账户,只是某些功能类似而已B、NRA账户说到底还是非居民开立的账户,因此与OSA账户性质一致C、OSA是境外账户,NRA属于境内账户。

D、OSA账户由银监局负责监管,受外管政策的监管少。

不需要占用外债指标,资金来去自由,基本不受外管政策的监管。

答案:B6.银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时,应统一加前缀“()”。

A、NRAB、FDIC、RCPMISD、ODI答案:A7.信用证、托收及其他表外融资业务实际收付款发生后,无需变更()信息。

A银行跟单结算及表外融资业务信息B人民币跨境支出信息C海关报关信息D国际收支申报信息答案:A8.境外项目人民币贷款中的“境外项目”是指境内机构“走出去”过程中开展的各类境外投资和其他合作项目,包括但不()。

A、境外直接投资B、对外承包工程C、出口买方信贷D、进口海外代付E、政府援助贷款答案:ABC9.《关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》(银发〔2015〕279号)中关于境内外成员企业的经营年限为()A、1年以上B、2年以上C、3年以上D、5年以上答案:A10.以下属于“22502 非人寿险”的是?A.水渍险B.商业养老保险C.非返还型意外险D.货物平安险答案:ACD11.各级商务主管部门在跨境人民币直接投资批复中应写明“境外人民币出资”字样、以及( )。

外汇知识竞赛试题及参考答案.doc

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外汇知识竞赛试题及参考答案。

外汇知识竞赛试题及参考答案一、填空:1.银行应对申报人的具体申报信息实行(严格保密)制度。

2.自7月21日起,XXXX人民币汇率不再盯住(单一美元),形成了更加灵活的人民币汇率机制。

3.各级外汇管理部门要按照《中国人民银行关于完善人民币汇率形成机制改革的公告》通知精神,加强对辖区内外汇指定银行(挂牌汇率)的监督检查。

4.汇出行应在收到涉外收入并贷记收款人账户之日,按照(《涉外收入统计表》)的格式和要求,通过计算机系统将涉外收入逐笔转入同级外汇局。

5.非居民个人需要将外币现钞汇出境外时,汇出金额在5000美元以上的,应持真实身份证明和入境申报表办理。

6.境外进口商从在中国境内经营离岸银行的银行开立的离岸账户收回的货款,银行应在结汇或按规定入账后出具专用核销单,并在专用核销单上注明(“境内离岸账户转账”)。

7.保税区外中国居民货物进出口无需申报(国际收支统计),但需进行进出口收支核销,区内中国居民与区外非中国居民的收支需进行国际收支申报。

8.金融机构应贯彻“了解客户”的原则,遵守个人存款账户实名制等相关规定。

与客户建立业务联系和办理外汇业务时,应当了解客户的身份信息、日常经营状况等信用状况,并识别客户。

9.“外汇指定银行”是指经外汇局批准经营(结汇和售汇)的银行。

10.境外法人或自然人投资进口的外汇,未经外汇局批准,不得结汇。

11.大额外汇交易是指通过金融机构进行的一定金额以上的外汇交易。

12.金融机构应自交易日起至少(5)年内保存所有大额和可疑外汇交易的记录。

13.金融机构不得向任何单位或个人披露大额和可疑外汇交易信息,法律另有规定的除外。

14.金融机构为客户开立外汇账户应遵守《个人存款账户实名制规定》和《境内外汇账户管理规定》。

不得为客户开立(匿名)外汇账户或明显使用(假名)开立外汇账户。

15.金融机构应建立健全岗位责任制(内部反洗钱工作),制定操作规程(内部反洗钱工作),并指定专人负责大额和可疑外汇资金交易的记录、分析和报告。

精编外汇专业知识竞赛测试题库500题(含参考答案)

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外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]一、单选题1.下列哪项交易不应申报在“222019—其他海运服务”项下?A.在我国海运港口为非居民渔船提供船舶牵引服务B.我国运输船舶在瑞士港口进行检查、维修C.我国海运公司收到境外汇来的海运运输佣金D.我国渔船在境外港口补充燃料答案:D2.境外投资者以人民币资金并购境内企业设立外商投资企业或收购外商投资企业中方股权,中方股东为境内自然人的,中方股东应开立()。

A、个人人民币银行结算账户B、人民币并购专用存款账户C、人民币股权转让专用存款账户D、个人人民币银行特殊账户答案:A3.金额在等值()美元以下的对私涉外收付款,实行限额下免申报。

A.1000B.3000C.5000D.8000答案:C4.下列关于申报主体的说法正确的是()。

A.所有跨境交易,申报主体为在境内的交易主体B.境内非居民与境外发生的收付款业务,可由境内银行代境内非居民申报C.境内居民与非居民之间的交易,由境内居民申报D.境内居民个人与境内非居民个人之间的交易,由收款人申报。

答案:C5.两企业直接或间接受同一直接投资者的控制或影响,但其中任何一家企业都不控制或影响另一家企业,这两家企业属于()。

A.母子公司关系B.联营公司关系C.联属企业关系D.其中一家是另一家的分支机构答案:C6.下列哪项不属于“223010—公务及商务旅行”项下申报的内容?A.参加国际会议缴纳的报名费B.雇主给商务旅行者报销的货物或服务C.为在我国工作的境外边境工人提供服务所获得的收入D.自费旅行在国外购买纪念品的支出答案:D7.境外A企业持有我国境内B企业51%的股权,对A企业与B企业的关系说法不正确的是()。

A.A是B的直接投资者B. B是A的联营子公司C.B属于A的直接投资企业D.A与B属于直接投资关系答案:B8.境内外资企业首次建立单位基本情况表,应向银行提供那些材料?A.组织机构代码证B.营业执照C.外商投资企业批准证书D.特殊机构赋码通知书答案:ABC9.“227030—信息服务”项下不包括()。

精选外汇专业知识竞赛测试版题库500题(含参考答案)

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外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]一、单选题1.关于人民币资本金专用存款账户的开立,以下说法正确的是()。

A、每期资本金只能开立一个用存款账户B、每笔资本金只能开立一个用存款账户C、每个批准文件只能开立一个用存款账户D、每家外商投资企业只能开立一个用存款账户答案 C2.根据中国人民银行公告(2005)第26号,具有个人人民币业务经营资格的内地银行可以接受经由清算行汇入的收款人和汇款人同名的香港居民个人人民币汇款的最高限额为每人每天()元人民币。

A、80000B、50000C、10000D、20000答案:A3.()年8月23日,人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局和银监会联合发布《关于扩大跨境贸易人民币结算地区的通知》,跨境贸易人民币结算境内地域范围扩大至全国。

A、2009 B、2010 C、2011 D、2012答案:C4.外商投资融资租赁公司境外人民币借款全部计为()。

A、投资资产B、风险资产C、流动资产D、长期投资答案:B5.原则上,外商投资企业境外人民币借款应当通过()还本付息。

A、原借款结算银行B、主报告银行C、基本户开立行D、任意行答案: A6.境外投资者以人民币向境内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的,各中方股东凭商务主管部门颁发的()开立账户。

A、股权变更批准文件B、股权出让协议C、外商投资企业设立批准文件D、外商投资企业并购批准文件答案: A7.对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时,银行还需要登陆(),验证该企业是否通过该部门备案。

A、外汇局直接投资系统B、商务部网站C、RCPMIS系统D、外经贸局网站答案: B8.关于国际贸易融资业务的间接申报,下列说法正确的是()。

A.申报原则为“实质重于形式”B.对于只发生一次跨境资金流动的贸易融资业务,应根据贸易性质进行间接申报C.对于发生躲避跨境资金流动的贸易融资业务,则应申报在“822020-获得/偿还境外贷款”项下D.若借贷双方有直接投资关联关系,则跨境资金流动应选择对应的直接投资交易编码答案:AB9.关于重点监管企业,以下说法正确的是()。

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外汇知识竞赛试题及参考答案一、填空题:1、银行应对申报人的具体申报信息实行(严格保密 )制度,。

2、自2005年7月21日起,人民币汇率不再盯住(单一美元),形成更富弹性的人民币汇率机制。

3、各级外汇管理部门要根据《中国人民银行关于完善人民币汇率形成机制改革的公告》通知精神,加强对辖区内外汇指定银行(挂牌汇价)的监督和检查。

4、解付银行须于收到涉外收入款项并贷记收款人账户当日,按按照(《涉外收入统计表》)的格式和要求,将涉外收入款项的情况,通过计算机系统逐笔传送至同级外汇管理局。

5、非居民个人持有外币现钞需汇出境外时,汇出金额在等值( 5000 )美元以上的,凭本人真实身份证明和本人入境申报单办理。

6、对于从境外进口商在境内经营离岸银行业务的银行开立的离岸账户收回的货款,银行应当在按规定办理结汇或入账后,出具核销专用联,并在核销专用联上注明( “境内离岸账户划转”)。

7、保税区外的中国居民的货物进出品,不需作(国际收支统计申报),但需办理进出口收付汇核销,而区内的中国居民与境外非中国居民发生的收付款行为,需进行国际收支申报。

8、金融机构应贯彻实施(“了解你的客户”)原则,遵守个人存款账户实名制等相关规定,在与客户建立业务联系和办理外汇业务时,了解客户的身份信息和日常经营状况及其他资信状况,识别客户。

9、“外汇指定银行”是指经外汇管理机关批准经营(结汇和售汇)业务的银行。

10、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇,未经外汇局批准,不得(结汇)。

11、大额外汇资金交易,系指(交易主体)通过金融机构以(各种结算)方式发生的规定金额以上的外汇交易行为。

12、金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录,自交易日起至少保存(5)年。

13、金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息,但(法律)另有规定的除外。

14、金融机构为客户开立外汇账户,应当遵守《个人存款账户实名制规定》和《境内外汇账户管理规定》,不得为客户设立(匿名)外汇账户或明显以(假名)开立外汇账户。

15、金融机构应当建立和完善(内部反洗钱工作)岗位责任制,制定(内部反洗钱工作)操作程序,明确专人负责对大额和可疑外汇资金交易进行记录、分析和报告。

16、为(监测)大额和可疑外汇资金交易,(规范)外汇资金交易报告行为,根据《中国人民法》、《中华人民共和国外汇管理条例》等有关规定,制定《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。

17、境内(经营外汇业务)的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定,向国家外汇管理部门报告大额和可疑外汇交易情况。

18、(国家外汇管理局及其分支局)负责大额和可疑外汇资金交易报告工作的监督和管理。

19、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》自(2003年3月1日)起施行。

20、可疑外汇资金交易,系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有(异常特征)的交易行为。

21、金融机构应建立健全(反洗钱内控制度),设立专门的反洗钱工作机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,明确专人负责。

22、需金融机构协助核查外汇资金交易信息的,外汇局应填制(《大额和可疑外汇资金交易非现场核查通知书》)。

金融机构应按要求协助核查,并如实反馈核查结果。

23、金融机构应当遵守(保密制度),不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息,不得向任何单位或个人透露客户被询问、核查和调查的信息。

国家另有规定的除外。

24、金融机构应贯彻实施(“了解你的客户”)原则,遵守个人存款账户实名制等相关规定,在与客户建立业务联系和办理外汇业务时,了解客户的身份信息和日常经营状况及其他资信状况,识别客户。

25、金融机构应严格遵守(、反洗钱)规定,认真履行反洗钱职责。

26、金融机构应(识别)、审核大额和可疑外汇资金交易信息,并及时向外汇局报告。

27、客户通过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易,由(收单行)报告。

28、客户通过在境内金融机构开立的账户(或银行卡)所发生的大额和可疑外汇资金交易,由(开户行)(或发卡行)报告29、资金在外汇账户间流动的,按照(非现金)的相关标准统计并报告。

30、外汇现金存入账户、从账户取出外汇现金以及其他现金交易,按照(现金)的相关标准统计并报告。

31、办理对付款业务的客户,应在提交付款委托书等文件时,在(付款银行)办理对外付款申报。

32、办理涉外收入款项业务的客户,应在解付银行发出入账通知书或到款通知书之日起(5)个工作日内,到解付银行办理涉外收入款项申报。

33、解付银行须于收到涉外收入款项并贷记收款人账户当日,按按照(《涉外收入统计表》)的格式和要求,将涉外收入款项的情况,通过计算机系统逐笔传送至同级外汇管理局。

34、解付银行在(第二个)工作日结束前将关于本工作日发生的申报信息通过计算机系统逐笔传送至同级外汇管理局。

176、付款银行营业部门须于其工作日结束前,将关于本工作日发生的申报信息通过计算机系统逐笔传送至(同级外汇管理局)。

35、采用押汇等方式办理涉外收入的,应在境外款项到达经办银行时,由经办银行通知(原收款人)办理申报。

36、对公单位第一次办理国际收支申报,应填报(《对公单位基本情况表》)。

37、(国家外汇管理局)统一负责设计、修改申报单。

38、银行应对申报人的具体申报信息实行(严格保密)制度。

二、选择题:1、下列( D )不是外币支付凭证A、票据B、银行存款凭证C、邮政储蓄凭证D、股票2、下列说法不正确的是( D )A、境内机构的经常项目外汇收入必须调回境内,不得违反国家有关规定将外汇擅自存放在境外。

B、属于个人所有的外汇,可以自行持有,也可以存入银行或者卖给外汇指定银行。

C、个人移居境外后,其境内的资产产生的收益,可以持规定的证明材料和有效凭证向外汇指定银行购汇汇出或者携带出境。

D、外汇市场交易的币种和形式由外汇管理部门规定和调整。

3、下列属于“来华人员”的是( C )。

A、驻华机构的人员B、长期入境的外国人C、应聘在境内机构工作的外国人D、中国留学生4、外汇指定银行和经营外汇业务的其它金融机构,应当根据( D )公布的汇率和规定的浮动范围,确定对客户的外汇买卖价格,办理外汇买卖业务A、国务院外汇管理部门B、国家外汇管理局C、经营外汇业务的金融机构的总行D、中国人民银行5、下列说法正确的是( D )A、属于个人所有的外汇,不能自行持有,应当存入银行或者卖给外汇指定银行B、个人移居境外后,其境内的资产产生的收益,可以向外汇指定银行购汇汇出或者携带出境C、中国人民银行负责全国的外债统计与监测,并定期公布外债情况D、国家对外债实行登记制度。

境内机构应当按照国务院关于外债统计监测的规定办理外债登记6、境内机构违反外汇帐户管理规定,擅自在境内、境外开立外汇帐户的,出借、串用、转让外汇帐户的,或者擅自改变外汇帐户使用范围的,由外汇管理机关责令改正,撤销外汇帐户,通报批评,并处( A )的罚款。

外汇知识竞赛试题及参考答案外汇知识竞赛试题及参考答案。

A、5万元以上30万元以下B、30%以上3倍以下C、1倍以上5倍以下D、处10万元以上50万元以下的罚款7、因公出国费用,持( C ),从其外汇账户中支付或者到外汇指定银行兑付外汇。

A、境外机构的支付通知B、经费预算书C、国家授权部门出国任务批件D、合同和发票8、外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度,并按照与客户之间的结汇、售汇业务和自身结汇、售汇业务将有关单据分别保存,保存期限不得少于( C )年。

A、3年B、4年C、5年D、29、未取得外汇指定银行资格的其他金融机构的结汇、售汇需求,应当通过( C )办理。

A、外汇局批准确后B、上级行C、外汇指定银行D、外汇交易市场10、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立外汇账户的,由外汇局责令改正,给予警告,可以处以( B )罚款。

A、10000元以上50000元以下B、1000元以上5000元以下C、1000元以上3000元以下D、10000元以上30000元以下11、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中的“频繁”系指外汇资金交易行为( D )。

A、每天发生3次以上或每天发生持续3天以上B、每天发生2次以上或每天发生持续3天以上C、每天发生3次以上或每天发生持续2天以上D、每天发生3次以上或每天发生持续5天以上12、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中的“短期”系指( D )营业日以内。

A、3个B、5个C、8个D、10个13、金融机构为客户办理外汇业务应当核对其真实身份信息,主要包括( D )等信息。

A、单位名称B、法定代表人或负责人姓名C、开户的证明文件D、上述全对14、下列外汇交易属于可疑外汇现金交易的是( D ):A、居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金,与持卡人(储户)身份或资金用途明显不符的;B、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡,在境外进行大量资金划转或提取现金的;C、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的;D、上述A、B、C全是。

15、金融机构工作人员违反有关规定,协助进行洗钱的,应当给予纪律处分;构成犯罪的,移交( B )机关依法追究刑事责任。

A、政府B、司法C、工商D、公安16、“同一账户”无需报告的业务不包括以下哪种情况。

( D )A、定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名的一个定期账户里。

B、活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款。

C、定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一名下的一个账户里的活期存款。

D、定期存款到期提取,将本金或者本金加部分利息存入该客户在本金融机构开立的同一户名的一个定期账户里。

17、对《管理办法》中“通存通兑”问题的解释错误的是( D )A、客户通过在境内金融机构开立的账户(或银行卡)所发生的大额和可疑外汇资金交易,由开户行(或发卡行)报告。

B、客户通过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易,由收单行报告。

C、客户不通过账户(或银行卡)发生的大额和可疑外汇资金交易,由业务办理行报告D、客户通过在境内金融机构开立的账户(或银行卡)所发生的大额和可疑外汇资金交易,由业务办理行报告。

18、如外商投资企业外债资金已超限额汇入,该企业应自觉到原审批部门补办变更投资总额核准,外汇局允许企业在( D )期限内保留外债资金,如超出此期限,外汇局应以资本项目核准件的形式通知开户银行将超额部分资金沿原汇路退回。

( A)一个月;( B)二个月;( C)六个月;( D)三个月。

19、非居民个人办理境内外汇资金划转时应如实向银行说明外汇资金结汇用途,填写( C )。

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