如何做好银保
银保客户经理心得体会
银保客户经理心得体会作为一名银保客户经理，我有幸与许多客户建立了良好的关系，在工作中积累了丰富的经验。
在这段时间里，我深深体会到了客户经理这一职位的重要性和挑战。
以下是我对这个职位的心得体会。
首先，作为一名银保客户经理，最重要的是要建立良好的客户关系。
在金融行业中，客户是企业最宝贵的财富，只有与客户建立真诚、互信的关系，才能够达到共赢的目标。
因此，我始终坚持以客户为中心的原则，尽最大的努力理解客户的需求和期望，为客户提供最满意的金融服务。
通过定期的沟通和交流，我能够更好地把握客户的心理需求，为客户定制个性化的金融解决方案，提升客户的满意度和忠诚度。
其次，银保客户经理要具备良好的市场洞察力和专业知识。
金融市场变化迅速，客户对产品和服务的要求也在不断升级。
作为一名客户经理，我深知只有不断学习和提升自己的专业知识，才能够满足客户的需求。
为此，我积极参与各类培训和学习活动，不断扩充自己的知识面，提升自己的业务水平。
通过对市场的深度分析和专业知识的运用，我能够及时把握市场动态，为客户提供准确的投资建议和风险控制方案，增加他们的财富增值。
另外，作为一名银保客户经理，良好的沟通和协调能力也是不可或缺的。
在与客户打交道的过程中，我深深感受到了与客户的沟通和协调的重要性。
一方面，我需要倾听客户的需求和意见，了解他们的真实诉求，帮助他们解决问题。
另一方面，我还需要与银行和保险公司各个部门进行有效的协调和沟通，确保客户的利益得到最大化的保障。
通过与各方的良好沟通和协调，我能够有效地解决客户面临的各类问题和困扰，并为客户提供最优质的服务和支持。
最后，作为一名银保客户经理，要具备良好的时间管理和压力抗性能力。
金融行业一向以快节奏和高压力著称，客户经理更是如此。
在工作中，我时常面临着大量的客户需求、繁琐的工作事务以及紧迫的工作任务。
要想顺利完成工作，必须具备良好的时间管理能力，合理安排工作和生活，提高工作效率。
同时，我还需要具备良好的压力抗性能力，能够在高压力的环境下保持冷静，妥善应对各类突发事件和工作挑战。
如何做好银行保险销售
如何做好银行保险销售如何做好银行保险销售如何做好银行保险销售？银行保险是指银行和保险公司通过共同的销售渠道，为共同的客户群体，提供兼备银行和保险特征的金融产品的一种金融服务模式。
在金融合作中，体现出银行与保险公司的强强联手，互联互动。
以下就是小编整理的如何做好银行保险销售等内容，一起来看看吧！银行保险的产生及发展，是近年欧美金融服务领域的一次重大变化。
这种方式首先兴起于法国，中国市场才刚刚起步。
与传统的保险销售方式相比，它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢”。
但总体而言，国内银行保险发展仍不成熟，在营销策略特别是产品策略方面还有许多需要改进之处。
那么，对于银行保险销售人员来说，如何做好银行保险呢？如何销售银行保险？银保销售人员保持理财师的身份银行保险的兴起，从另一个角度来说也是掀起了人们理财概念的重新审视，而这块的功劳当之无愧的应该送给银行保险销售人员。
而从这一角度来说，银行保险销售要想有所作为，就要以消费者为中心进行销售技巧的学习和积累。
银行保险销售人员在做销售的过程中是在与消费者进行如何更好的理财的一种培训，也是更好的解决购买银保产品和理财之间的关系的过程。
所以银行保险销售人员的身份基本上就是以理财师的`角度与客户进行沟通，了解，建议，进行理财营销。
销售人员如何做好银行保险客户邀约我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通，所以理财营销的第一步就是要成功地约到客户面谈，要注意，所谓面谈，并不是和客户“见一个面”而已，而是要很正式地交谈。
面谈的机会可能来自于客户正好要办理某一项业务(例如存款)到银行来，可以利用这个机会向客户发出“面谈”的邀请，如果客户当时有时间就马上请进单独的会客室，如果没有就另约时间，并在该客户资料库里进行相应记录；大部分情况下面谈需要客户经理主动电话约访，所以打电话也是一项很重要的技巧。
对客户经理来说，有可能遇到的第一个障碍就是邀约客户（无论是面对面邀请还是电话邀约。
保险成功销售经验分享
保险成功销售经验分享保险成功销售经验分享篇1 各位领导、朋友及其金融机构保险公司的小伙伴们:特别感谢市行正中间市场部、个人网银部与保险公司的举行的此次商业保险业务知识培训课,也非常荣幸可以给我和我们一起讨论怎样做好保险代理公司业务流程的这些可能,我十分珍视此次能与在座的各位领导干部、朋友及其保险公司的小伙伴们开展近距的沟通交流和沟通。
算不上什么经验,仅仅作为一名一线员工在代理商金融机构保险营销的情况下,所想遭受的一点点感受和思想。
期待借此机会简述一下自身的看法,也希望可以起个毛遂自荐的功效。
最主要的目的是想:能通过我的这类方式,可以不断加强和充分发挥本行众多职工的聪明智慧,博采众长、以民为本,多提珍贵意见和意见和建议,以推动本行商业保险分销工作中可以迅速开展。
一、分析一下本行商业保险分销工作中的现况:我个人认为:本行尚处在金融机构保险营销的初始阶段。
为什么是初始阶段,而非发展阶段或加快环节呢我们一起来分析一下本行目前的主要表现就知道了。
主要表现一:销售总额度小,市场占比小。
引入市行相关材料表明:代理保险业务开展几年来,在本行尽管获得大力推广,已变成本行信贷业务中极具发展机会和发展前景的业务流程种类之一。
可是在XX年###市每家银行业及邮政银行代理商保险保费总额近1.7亿人民币,在其中:工行市场销售7652万余元;农行市场销售1536万余元;中行市场销售1683万余元;邮政银行市场销售5600万余元,而本行只售卖了407万余元。
占有率还没到2.4%,连别人的零头都不够,现在的态势仍不乐观,上边这组数据信息足够表明本行代理商保险营销存在的差别十分极大。
主要表现二:商业保险分销的推广入幅度不足,技术专业客服经理的团队并未完工。
依据我的掌握,工商银行和农业银行的营业网点都专设了一个银行柜台,由专业人员开展保险业务的营销推广,而且还是敞开式的营销方式,即在银行柜台外边加设个银行柜台,可与顾客近距、从零的触碰,当众沟通交流和沟通。
银保工作总结
银保工作总结银保工作总结1随着营销力度的不断加大与客户观念的转变，网上银行业务在我行自助业务中所占比重越来越大。
截止二季度末，我行20xx年度已新增开通个人网银行客户177户，交易金额71423.87万元；企业网银行客户39户，交易金额261941.67万元。
一、强化员工操作培训，增强指导性。
要向客户营销电子银行产品，必须自己先了解掌握。
我行利用业余时间进行网上银行业务培训，要求每位员工必须熟练掌握业务操作，全行员工从我做起，人人了解网上银行并且熟练操作。
此外为了让每位员工尽快将网上银行各项业务熟悉起来，分管行长指定网银专管员及业务熟悉的临柜员工对每位员工进行现场业务操作培训指导。
二、充分发挥大堂经理的优势。
首先，加强对客户的引导识别功能，提高网上银行的分流率；加强大堂和柜台的互动，做好网上银行客户的营销；其次，网上银行客户完成柜台签约后，大堂经理马上将客户引导到专门区域，带领客户一步一步激活产品，并作一笔快速查询或转账交易，确保客户会使用操作，成为了激活客户。
大多数客户即使在柜台签约成功，如果售后指导不马上跟进，有客户不会回家激活使用。
三、做好跟踪回访服务，提高客户满意度和忠诚度。
对于电子银行产品，客户签约仅仅是完成了产品销售的一部分，长期的售后跟踪服务，让每一个签约客户都真正使用并离不开金华银行的网上银行产品，才算完整的销售。
对优质客户进行跟踪回访和友情提醒服务，在第一时间内发现并解决客户的需求，向客户传递网上银行业务的最新动态，发挥在线指导作用。
同时，唤醒睡眠户，激活不动户，努力减少客户流失。
其次，在实施差别化服务的基础上，对重点客户提供高水平、个性化的售后服务。
在新开户一周内，为客户提供随叫随到的跟进式服务，指导客户正确地使用电子银行产品，妥善解决客户在使用中遇到的各种问题。
同时，通过与客户的紧密接触，贴近用户，查找问题；改进产品，完善功能；树立品牌，培育市场。
促进了网上银行业务的健康、快速发展，同时不断提高了客户对该行的忠诚度。
银保开门红总结范文
银保开门红总结范文“开门红，全年红”，带着这样的美好愿景，咱们的银保开门红活动就像一场热热闹闹的大戏，在一片锣鼓喧天中拉开了帷幕，如今也已落下了帷幕。
现在就来好好唠唠这期间的那些事儿吧。
一、活动概况。
1. 目标设定。
刚开始的时候，那目标就像远处的一座大山，看起来有点高不可攀。
领导大手一挥，定了个让大家乍一听都倒吸一口凉气的业绩目标。
不过呢，这也像是给我们下了一道挑战书，激起了大家的斗志。
2. 活动时间与范围。
这次开门红活动就像是一场限时的马拉松，从[开始时间]到[结束时间]，在我们各个网点全面铺开。
每个网点就像一个小战场，大家都鼓足了劲儿要在自己的地盘上做出成绩。
二、销售成果。
1. 总体业绩。
你还别说，大家就像一群开了挂的超级英雄。
最后统计出来的业绩，虽然离那座大山似的目标还有点距离，但也是相当可观的。
就像一个学生考了个很不错的分数，虽然不是满分，但足以让人欣慰。
我们总共完成了[X]金额的销售额，这可是大家辛辛苦苦跑客户、做方案、磨破嘴皮子换来的成果。
2. 重点产品销售情况。
其中[产品名称1]就像是超级明星，卖得那叫一个火爆。
这款产品就像是为客户量身定制的贴心小棉袄，它的优势[列举产品优势]吸引了好多客户的眼球。
客户经理们一说起来这个产品，那是眉飞色舞，客户听了也纷纷点头下单。
还有[产品名称2]也表现不俗，就像一个低调的实力选手，稳稳地占据了一定的销售额。
三、营销策略与亮点。
1. 网点布置。
为了营造开门红的热闹氛围，咱们的网点可是下了大功夫。
走进网点就像走进了一个喜气洋洋的新年集市。
到处都挂着红灯笼、张贴着开门红的海报，那红色看着就喜庆，让客户一进来就感觉热血沸腾，好像不买点啥都对不起这氛围似的。
而且专门设置了产品展示区，那些产品手册摆放得整整齐齐，就像等待检阅的士兵。
2. 客户活动。
我们举办了各种各样的客户活动，那可真是丰富多彩。
有理财讲座，就像一场知识的盛宴，邀请了专业的理财师给客户讲解理财知识，深入浅出，让客户们听得津津有味。
银保工作总结7篇
银保工作总结7篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的经典范文，如工作计划、总结报告、条据文书、合同协议、规章制度、应急预案、自我介绍、教学资料、作文大全、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!Moreover, our store provides various types of classic sample essays for everyone, such as work plans, summary reports, policy documents, contract agreements, rules and regulations, emergency plans, self introductions, teaching materials, essay summaries, other sample essays, etc. If you want to learn about different sample essay formats and writing methods, please stay tuned!银保工作总结7篇工作总结能够帮助我们发现工作中的不足之处，并及时采取措施进行改进和提升，通过工作总结，我们可以更好地了解自己的职业发展方向，制定合理的职业规划，以下是本店铺精心为您推荐的2024银保工作总结7篇，供大家参考。
银保新渠道工作总结范文
银保新渠道工作总结范文
银保新渠道工作总结。
近年来，银行保险业务越来越受到人们的关注，银保新渠道的开发也成为了银
行保险业务发展的重点。
在过去的一段时间里，我们团队在银保新渠道工作上取得了一定的成绩，现在我来对这段时间的工作进行总结。
首先，我们团队在银保新渠道的开发上取得了一定的进展。
通过与合作伙伴的
深度合作，我们成功地拓展了一些新的渠道，比如线上渠道、第三方渠道等，为银行保险业务的推广提供了新的途径。
同时，我们也加强了对现有渠道的管理和运营，提高了渠道的效率和服务质量。
其次，我们团队在银保新渠道的推广上取得了一些成绩。
通过精准的市场定位
和营销策略，我们成功地吸引了一大批新客户，为银行保险业务的增长做出了贡献。
同时，我们也加强了对老客户的维护和管理，提高了客户的忠诚度和满意度。
最后，我们团队在银保新渠道的运营上取得了一些成果。
通过优化流程和提高
效率，我们成功地降低了成本，提高了盈利能力。
同时，我们也加强了对风险的管控和预警，保障了业务的稳健发展。
总的来说，我们团队在银保新渠道工作上取得了一些成绩，但也存在一些不足
之处。
在未来的工作中，我们将继续努力，加强团队协作，提高专业素质，不断创新，为银行保险业务的发展贡献更多的力量。
如何做好银保
切入时机
切入方式及话术
切入时机参考答案
切入时机 • 客户来存定期
方式及话术
*您存定期呀！现在银行利率较低，如 果三、 五年不用，买这个或许比较合适（递上折 页）不仅有保底收益，且还可能有分红， 很适合做中长期投资。
*您好，目前我们银行推出一项新业务，可
• 了解客户有闲置资金 提高您的资金价值，类似于储蓄，但是一
营业柜台区
资
料
等候区
区
公主 室管
办
接
待 理财柜
室
告示牌区
门
外
台
阶
咨询台
保安 大 门
自助服务区 ATM
网点营业厅主动创造销售机会
1）微笑与主动关心是一种态度和习惯，它并不会耗掉你更多的时间 和精力。同样是一天的工作，当我们做或没做，长久下来，将积累出极 大的差异。良好的习惯，将会使命运改变。
2）主动与熟客打招呼，直呼其名字，问候近况，使客户产生亲切感， 有回家的感觉。
• 当你走进一个漆黑、伸手不见五指的山洞或陌生房间 时，心里又是什么感觉？
• 当你需要主动去接触一个重要的陌生人时，心里感受 如何？
• 你对“恐惧感”及“不确定感”的看法如何？它对人 有什么优劣点？
柜面人员面对销售时的心理障碍及克服之道研讨
心理障碍
• 害怕被拒绝 • 害怕处理不了客户的质疑 • 对产品信心不够，不敢推荐 • 认为销售是求人，不太愿意做 • 怕客户看低你的工作 • 有惰性，在没压力时懒得开口 • 其他
结
论
➢沟通与辅导相辅相成，共同促进网点 产能的提高。
➢沟通是促成辅导目标（提高产能）的 前提，辅导是达成目标的重要因素。
信誉谋生存 服务谋发展
银保职业规划怎么写好
银保职业规划如何制定
1.认识自我
在制定银保职业规划前，首先要对自己进行认真的思考和分析。
包括自己的兴
趣爱好，优势和劣势，以及未来的职业目标和愿望。
只有深入了解自己，才能为未来的职业规划打下良好的基础。
2.目标明确
设定明确的职业目标是职业规划的重要一步。
要考虑自己的兴趣所在、长期职
业发展方向和个人价值观，在这些基础上确定适合自己的职业目标。
3.职业选择
在确定了职业目标后，需要对银保行业进行深入了解，包括该行业的发展趋势、职业发展路径、薪资待遇等方面。
根据自己的兴趣和能力选择适合的职业岗位，有针对性地进行相关学习和提升。
4.终身学习
银保行业是一个竞争激烈的行业，需要不断学习和提升自己的专业知识和技能。
通过参加培训课程、读书学习、参与行业活动等方式，保持自身的竞争力。
5.建立人际关系
在银保行业中，良好的人际关系是非常重要的。
要学会与同事和上级建立良好
的关系，做到团结合作、互相帮助，为自己的职业发展打下良好的基础。
6.定期评估和调整
职业规划是一个动态的过程，随着行业的发展和个人的成长，可能会出现一些
变化。
因此，在职业规划执行的过程中，要定期对自己的职业目标和计划进行评估，并根据情况适时调整，确保职业规划的顺利实施。
结语
制定好银保职业规划需要认真思考和规划，在自我认识的基础上明确职业目标，选择合适的职业岗位，并不断学习和提升，建立良好的人际关系，定期评估和调整职业规划。
只有坚持不懈地执行职业规划，才能在银保行业中取得成功。
银保人员工作计划与目标(优选7篇)
银保人员工作计划与目标(优选7篇)（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银保工作总结怎么写
银保工作总结怎么写
银保工作总结。
银行保险业务是金融行业中的重要组成部分，其发展对于促进经济的稳定和健
康发展起着至关重要的作用。
在过去的一段时间里，我深入参与了银行保险业务的工作，通过总结和反思，我认为在这一领域的工作中需要具备以下几个方面的能力和品质。
首先，作为银行保险业务的从业者，我们需要具备扎实的金融知识和专业技能。
只有深入了解金融市场的运作规律和相关政策法规，才能更好地为客户提供专业的金融咨询和服务。
同时，我们还需要不断学习和提升自己的专业技能，不断适应金融市场的变化和发展。
其次，我们需要具备良好的沟通能力和客户服务意识。
在银行保险业务中，与
客户的沟通是至关重要的，只有通过有效的沟通，我们才能更好地了解客户的需求和意愿，从而为他们提供更加贴心和专业的服务。
同时，良好的客户服务意识也是我们工作中不可或缺的一部分，只有真正以客户为中心，才能赢得客户的信任和支持。
最后，我们需要具备团队合作精神和创新意识。
银行保险业务是一个团队合作
的领域，只有团队成员之间相互协作，才能更好地完成各项工作任务。
同时，创新意识也是我们工作中需要具备的品质，只有不断创新和改进，才能更好地适应金融市场的变化和发展。
总的来说，银行保险业务是一个需要不断学习和提升自己的领域，只有具备扎
实的金融知识和专业技能，良好的沟通能力和客户服务意识，团队合作精神和创新意识，才能更好地开展工作，为客户提供更加优质的金融服务。
希望通过不断总结和反思，我能够在银行保险业务的工作中不断进步，为客户创造更大的价值。
银保工作如何做好
如何做好银保工作长久以来人们早已养成对银行的认可与信任,同样也有对保险公司的种种偏见和误解,面对现在人们对投资理财的重视和关注,以及现阶段股市的跌跌不休,基金也在随行就市的缩紧收益,大量的资金被套,同样也有大量的资金闲置,这无疑对于保险行业来说是很好的机遇,那么我们该如何更好的利用银行效应,做好银保的工作呢一、首先搞好和银行间的合作关系银保与银行之间是合作的关系,既然是借用银行的地方办公,那么搞好银行和保险公司的纽带关系就在于银保的工作人员,好的银保人员会让两家金融企业之间的合作更加密切,不好的可能会导致银行直接把住点工作人员赶走,造成两家公司之间的不愉快,所以银保人员首先要做的就是营销好两家之间的关系;1、要做的第一点不一定是要先卖保险产品,而是要先把自己融入到银行里面,把自己当作是他们的一员,做任何一切力所能及的事,让里面的人都把你当作是银行中的一员,而不是一个保险公司的员工,要了解你所在银行平时的业务流程,平时业务的办理,帮助客户办理银行的业务,因为你的一举一动银行的人都看在眼里;2、积极主动的去学习银行的相关知识,向大堂经理、银行理财经理、以及每一个人去虚心请教,替银行人员做好营销,做到到位而不越位；试想在银行驻点的保险公司又不只是你一家,他们如何更倾向营销你的产品,关键还是看你是不是和他们处理好关系,而更加努力的去帮助他们做事,所以要尽快的熟悉银行的相关知识,以便做起来更加专业和得心应手,更好的为客户服务,为银行分忧;另外每次销售出产品后,首先要向银行的工作人员表示感谢;总之一句话,只要搞好和银行各层的关系,使其愿意卖你家的产品,对于银保工作来说无疑就已经成功了一半;二、优质的服务张明做银保工作已经有几年了,前段时间他的一个客户退保了,弄得自己很郁闷,当时他专门去拜访那个客户询问退保的理由,客户的回答简单得不能再简单：“没有享受到好的服务;没有买保险之前你天天缠着我,等我买了保险以后,人都找不到了,我楼下邻居的业务员是保险公司的,人家没事就会打个电话,发个信息问候一下,搞的关系和朋友一样,邻居过生日的时候,还送来了生日蛋糕,你倒好,我都买了一年了,就是过年时给我发了一个信息,弄得我很没有面子;”尽管张明再三解释退保对客户的损失很大,以后会更好的为其服务,客人说什么也不同意,非要退掉以后,换一个比邻居的业务员还要好的;“说实话这样的客户我见得很多,但是像这位客户一样,由于单纯的服务原因退保的,我还是第一次遇到,所以这次对我的影响很大,我也从中受益匪浅;”事后张明在说起这件事时感慨万千;一般保险公司重视的是营销理念,认为只要营销好客户就好,然而再好的营销理念,如果不能很好的为客户服务,那么你的营销也是失败的,客户有权退保,更重要的是你的每一个客户都可有能为你带来源源不断的新客户,不好的服务等于是自断财路,所以不管是怎样的客户,即使客户脾气不好,也要笑着应对,正确的营销理念是设身处地的从客户角度出发,为客户推荐适合的产品,客户购买保险后,更要及时的与客户保持联系,不要只是售前保持良好的服务,售后更应注重客户的“维护”工作,让客户体会到来自你的贴心服务;如果很费力的营销了一个客户,因为一点服务上的差错,让一切前功尽弃,实在是得不偿失,好的服务是面对客户时所首要的,不要因为背靠大树好乘凉,有了银行的力量就疏忽了客户的服务,作为银保的工作人员应该有更优质的服务;三、提高自身的能力;现代社会科技的发展日新月异,竞争日益激烈,在这样的一个大舞台上为了维持个人生存、追求个人的发展和成功,而个人的自身能力显得尤为重要;营销客户就要武装自己;如果你懂得比客户都少的话,甚至被客户问住,客户怎么可能相信你的能力,怎么会相信你的产品;像保险行业一般刚一开口介绍,客户就不加考虑、习惯性的予以拒绝,难道这些客户真的不需要购买银保产品吗答案当然是否定的,问题在于我们没有抓住客户的购买心理,没有让客户放下戒备心,自身的应对客户的能力不够硬;1、通过自学的方式来提高自身的技术能力.“活到老学到老”,知识的学习对每个人来说应该是一生中连续的一门课程,无论在何时何地何种环境之下都要保持着学习的精神,通过学习更多的知识来丰富武装自我;2、通过交流探讨的方式来提高自身的技术能力.不管是与银行的理财经理,还是与客户,每天要抽时间交流一下,有时候简单的几句交流,胜过自学好几天的效果,一般说出来的都是学到的精华部分,可以说交流是你学习最快的进步,也是你推进业务的最好方法;3、在工作中学习,通过不耻下问的精神来提高自身的专业技术能力;学习中遇到不懂的问题很正常,不懂就要去问,不能不懂装懂的去应付自己,要想丰富好自身的能力,就应有不耻下问的精神;最后一定要多多注意银行的人员流动性,客户的资源情况,看看客户平时都办什么业务,了解一切对你有用的信息,还要学会察言观色;银行提供的是全面的理财规划,保险就是其中的核心工具之一,在这样的情况下,保险不再是单一的产品,而是成了一项核心业务;我们不是向客户推荐某种保险产品,而是给他做一个全面的理财规划,发掘他的需要,可能是保险,也可能是其它投资;尽量多的了解客户的信息,抓住在银行的便利条件,更好的做好银保工作;。
如何做好银保续收工作总结
如何做好银保续收工作总结
银行保险续收工作是银行业务中非常重要的一环，它直接关系到客户的保险权
益和银行的收入。
因此，做好银行保险续收工作至关重要。
下面将从客户服务、销售技巧和团队合作三个方面总结如何做好银行保险续收工作。
首先，客户服务是银行保险续收工作的关键。
银行工作人员应该注重与客户的
沟通和交流，了解客户的需求和意愿。
要及时向客户介绍最新的保险产品和优惠政策，帮助客户选择适合自己的保险方案。
同时，要关注客户的保险到期情况，提前与客户联系，帮助客户办理续保手续，确保客户的保险权益得到保障。
其次，销售技巧也是做好银行保险续收工作的重要因素。
银行工作人员应该不
断提升自己的销售技能，学习如何有效地向客户推销保险产品。
要善于发现客户的需求，针对客户的需求提供合适的保险解决方案，让客户感到满意和信任。
同时，要善于利用各种销售渠道，如电话营销、网络营销等，扩大销售范围，提高续收率。
最后，团队合作也是做好银行保险续收工作的关键。
银行工作人员应该加强团
队协作，共同努力，相互配合，共同完成银行保险续收工作。
要及时向团队成员分享经验和技巧，互相学习，共同进步。
同时，要建立良好的团队氛围，鼓励团队成员之间相互支持和鼓励，共同为提高续收率而努力。
总之，做好银行保险续收工作需要银行工作人员不断提升自己的专业技能和服
务意识，注重客户服务，善于销售，加强团队合作，才能提高续收率，保障客户的保险权益，实现银行的经济效益。
希望银行工作人员能够认真总结经验，不断改进工作，为客户提供更优质的服务。
银保开门红个人工作计划
银保开门红个人工作计划一、了解开门红活动内容银行与保险公司为了吸引客户，在每年年初都会推出一些诱人的活动，比如新年福利、高息理财产品、低价优质保险等等。
在这个时候，我们既是公司的员工，也是客户的服务者，应该第一时间了解自己所在公司的活动内容，掌握活动政策，以便更好地为客户进行解说和推荐。
二、提前做好客户准备工作在了解了活动内容后，要提前做好客户准备工作。
可以通过电话、短信等方式提前通知客户活动的内容，吸引客户的注意力，促使客户在活动时间对我们的产品和服务产生更大的兴趣。
这是一种提前营销的重要手段。
三、优化产品组合开门红活动期间，客户对金融类产品的需求比较集中，因此我们要根据客户的实际需求，进行产品组合优化，为客户提供更符合其需求的产品和服务。
比如，对于需要理财的客户，可以推荐一些高收益的理财产品；对于有保险需求的客户，可以推荐一些性价比高的保险产品。
这样一来，不仅能够满足客户的需求，也能够提高自己的销售业绩。
四、团队合作在开门红期间，往往是客户接待量较大的时候，这就需要更好地进行团队合作。
我们可以与同事进行合作，共同接待客户，减少客户等待时间，提高服务效率。
同时，也可以互相协助，把握机会共同参与销售，实现共赢。
五、提高服务质量在忙碌的开门红期间，我们不能只注重销售量，更要注重服务质量。
良好的服务质量能够增加客户的满意度，促使客户更愿意接受我们的产品和服务。
因此，我们要提高服务意识，不仅要在产品销售方面做好工作，还要在客户服务方面下功夫，提高服务质量，增强客户的黏性。
六、个人绩效目标制定针对开门红这一时间节点，我们可以为自己制定一个明确的绩效目标。
比如在开门红期间实现一定的销售目标，提高客户满意度等。
制定明确的目标可以让我们更有目标地开展工作，更有挑战地去完成工作任务，也有利于激励我们的积极性，提高工作业绩。
七、总结与反思在开门红期间的工作结束后，我们需要对自己的工作进行总结和反思，查漏补缺，找出不足之处，以便下次工作更上一层楼。
银保述职报告6篇
银保述职报告6篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的经典范文，如工作报告、活动文案、应用文书、合同协议、心得体会、规章制度、策划方案、教学资料、作文大全、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!Moreover, our store provides various types of classic sample essays, such as work reports, activity copywriting, application documents, contract agreements, insights, rules and regulations, planning plans, teaching materials, essay encyclopedias, and other sample essays. If you want to learn about different sample formats and writing methods, please pay attention!银保述职报告6篇写好述职报告可以帮助员工实现自我管理和职业发展的目标，提升个人和组织的绩效，通过撰写述职报告员工可以更好地了解工作中的挑战和问题对他们的职业发展的影响，本店铺今天就为您带来了银保述职报告6篇，相信一定会对你有所帮助。
银保合作方案
银保合作方案银行保险合作方案一、背景介绍近年来，金融领域的发展迅猛，银行和保险业务在金融市场中扮演着重要的角色。
为了更好地满足客户的需求，银行和保险公司之间的合作变得越来越重要。
因此，制定一份有效的银行保险合作方案至关重要。
二、目标和目的本合作方案旨在实现以下目标和目的：1. 为银行和保险公司提供一个稳定、长期的合作机制，促进双方共同发展；2. 优化和整合银行和保险公司的资源，提升市场竞争力；3. 提供更多的金融产品和服务，满足广大客户的多样化需求；4. 加强风险管理，确保合作双方的利益最大化。
三、合作内容1. 产品互换：银行和保险公司可以根据各自的优势，进行产品互换，提供更多的综合金融服务。
例如，银行可以向客户推荐保险产品，保险公司可以向客户提供优质的银行理财产品。
2. 营销渠道整合：双方可以共享营销渠道，利用各自的客户资源和品牌优势，共同推广银行和保险产品。
例如，银行可以提供保险产品的销售渠道，保险公司可以向银行客户推荐理财产品。
3. 客户服务协同：银行和保险公司可以共同开展客户培训和教育活动，提高客户的金融素养和风险意识。
双方还可以合作开展客户投诉处理、理赔服务等，提供更好的客户体验。
4. 风险管理合作：银行和保险公司可以共同制定风险管理策略，分享风险信息，并建立健全的风险管理机制。
双方还可以合作开展风险评估和预警，及时发现和解决潜在风险。
四、合作机制1. 双方签订战略合作协议，明确双方的权利和义务，确保合作的顺利进行。
2. 设立合作工作组，由银行和保险公司的相关部门负责人组成，负责制定合作具体计划和实施方案。
3. 定期召开合作工作组会议，对合作进展进行评估和调整，并及时解决合作过程中出现的问题。
4. 建立合作监管机制，银行和保险公司共同监督合作过程的合规性，保证合作的公平性和透明度。
五、合作效果评估合作方案的实施需要定期进行效果评估，以确保合作目标的实现。
评估内容包括但不限于：1. 合作产品销售情况2. 客户满意度调查3. 合作风险控制效果评估六、合作方案的调整和更新随着市场环境和客户需求的变化，合作方案需要进行适时的调整和更新。
如何做好银保督训工作课件
通过奖励、晋升等方式激励督训人员积极投入工作，提高其工作 积极性和责任心。
定期考核
对督训人员进行定期考核，确保其具备相应的素质和能力。
加强与其他部门的协作与沟通
加强与业务部门的沟通
01
了解业务需求和问题，为业务部门提供有针对性的解决方案。
加强与人力资源部门的协作
02
共同制定和实施人才培养计划，提高员工素质和能力。
改进效果
通过改进工作的开展，该保险公司的银保业务质量得到了显著提升，客户满意度也得到了 提高。
案例三：某地区银保督训工作创新
背景介绍
某地区为了推动银保业务的发展，对督训工作进行了创新 。
创新内容
该地区采用了多种创新方式，包括线上培训、线下实践、团队建 设活动等。同时，他们还引入了先进的培训理念和方法，使培训
制定督训方案
针对不同的督训对象和目标，制定具 体的督训方案，包括培训课程设置、 讲师安排、实践操作等。
准备督训资料与工具
准备培训、课件、案
例等。
准备培训工具
根据培训内容和方式，准备相 应的培训工具，如投影仪、音 响、白板等。
建立培训师资库
建立专业的培训师资库，包括 内部讲师和外部讲师，确保培 训质量和效果。
。
对改进措施进行跟踪与落实
制定改进计划
根据改进建议，制定具体的改进计划，明确改进 目标、措施和时间表。
跟踪落实情况
对改进计划的落实情况进行跟踪，了解改进措施 的执行情况，及时发现问题并采取相应措施。
定期评估效果
定期对改进措施的效果进行评估，了解改进效果 是否达到预期目标，以便及时调整改进计划。
05
银保督训工作的优化与提 升
完善督训制度与流程
银行保险销售心得分享范文(精选6篇)
银行保险销售心得分享范文(精选6篇)(实用版)编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的实用资料，如教学心得体会、工作心得体会、学生心得体会、综合心得体会、党员心得体会、培训心得体会、军警心得体会、观后感、作文大全、其他资料等等，想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor.I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!And, this store provides various types of practical materials for everyone, such as teaching experience, work experience, student experience, comprehensive experience, party member experience, training experience, military and police experience, observation and feedback, essay collection, other materials, etc. If you want to learn about different data formats and writing methods, please pay attention!银行保险销售心得分享范文(精选6篇) 【导语】银行保险销售心得分享范文怎么写好？本文精选了6篇优秀的保险销售银行心得体会范文，都是标准的书写参考模板。
银行保险培训的心得体会（精选5篇）
银行保险培训的心得体会（精选5篇）银行保险培训的心得体会（精选5篇）当我们心中积累了不少感想和见解时，好好地写一份心得体会，这样有利于培养我们思考的习惯。
你想好怎么写心得体会了吗？以下是小编帮大家整理的银行保险培训的心得体会（精选5篇），欢迎阅读与收藏。
银行保险培训的心得体会1人生的一个转折点都是一个新的起跑线，无论处在哪一个起跑线上，我们都要相信自己，努力奔跑，勇往直前。
我走出校园，踏入社会，走进了国寿这个大家庭，是我人生的一个新的起跑线，在这个起跑线上我将怎样去做呢，我犹豫、徘徊、不断的思考着。
20xx年新员工岗前培训班是针对我们刚毕业的大学生在踏入工作岗位前的一次重要的岗前培训，正是这次培训唤醒了沉睡中的我，面对自己的人生如何选择，如何定位，如何更快的融入国寿这个大家庭等等，我开始感觉到有了方向，心里也有了想法，对人生充满了自信和喜悦。
总之，岗前培训给了我一次人生定位的机会，赋予了我很深的意义，对于我的未来、我开始相信自己。
如果说岗前培训是对我思想理念的提升的话，那么实习的过程则是对我实践经验的积累。
进入个险部实习对于我来说，是一个由陌生变成熟悉，由悲观变成乐观，由怀疑自己变成相信自己的过程，在这个过程中，公司的企业文化、使命都时刻在影响着我。
人生不如意之事常有八九，同样，我轮岗实习的过程中也不例外，有时会碰到不如意的事，也有困难打击的时候，而每当在这个时候，我都会想起“相信自己”这首歌，这样我都会让每一次挫折成为我成长的机会。
实习的这段时间里，我听到每个人谈论的几乎都是些积极的事，我看到了几乎每个人都把自己的事情当作事业在经营，同时我也悟到了些做人做事的道理！最后，我想说，有成就时不要骄傲，遇到困难挫折时，要对自己说，相信自己，当这一切过去，我们将是第一！银行保险培训的心得体会2转眼间培训班的课程已经结束，经过十余天的学习，我想我们每一位学员都有着很大的不同的的收获。
对于我个人，我认为这次培训班举办的非常有意义，非常有必要，因为它不仅让我充实了更多的理论知识，更让我开阔了视野，解放了思想，打动了内心。
如何做好银保
辅导的流程
辅导的时机 辅导的流程 辅导的技巧
实施方法
辅导的实施方法——辅导的内容 辅导的实施方法——辅导的内容 ——
1.工作态度 1.工作态度 2.专业知识 2.专业知识 3.熟练技巧 3.熟练技巧
辅导中的沟通技巧
1.努力建立同理心 2.保持自信而不张扬的风格 3.提问的技巧 4.赞美鼓励而非贬低 5.感性与理性相结合
如何主动创造销售机会
成功营销必须主动出击，不能坐以待毙， 成功营销必须主动出击，不能坐以待毙，在竞 争年代，销售机会不会自然产生， 争年代，销售机会不会自然产生，它需要主动 利用各种时间空间去创造。 利用各种时间空间去创造。
客户进了网点营业厅，是一种销售成本最低， 客户进了网点营业厅，是一种销售成本最低， 效率最高的绝佳机会，怎么可以白白错过， 效率最高的绝佳机会，怎么可以白白错过，浪 费这主动营销的机会呢？ 费这主动营销的机会呢？
何谓网点经营？ 何谓网点经营？
按一定的流程、步骤和方法进行分析和运作， 按一定的流程、步骤和方法进行分析和运作，进而达 到网点代理销售的目的，并使之形成持续销售的习惯。 到网点代理销售的目的，并使之形成持续销售的习惯。
网点经营原则 用心经营，真诚服务， 用心经营，真诚服务，居安思危 自上而下，由外而内，由点及面 自上而下，由外而内， 网点经营观念 有投入、有产出； 有投入、有产出； 再投入，再产出。 再投入，再产出。
——培养正确心态 培养正确心态
2011-12-22 2011-12-
35
销售最大的障碍还是自己。一种对被拒绝的恐惧感， 销售最大的障碍还是自己。一种对被拒绝的恐惧感，加 上人性的自然惰性，使我们丧失了很多销售的机会。 上人性的自然惰性，使我们丧失了很多销售的机会。
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服务营销概念
• 通过服务，创造销售机会
服务是手段，不是目的，其最终目的是 为了提高营销效率
• 通过服务，创造良好感觉，获取客户 信任，借以贴近客户，了解客户需求才有 机会创造销售机会，为客户创造更高价值 • 通过服务，达到客户的满意，建立银行 的形象及口碑，让客户推荐更多的客户， 使销售成为一种良性循环，让客户成为我 们的销售团队。
柜面人员面对销售时的心理障碍及克服之道研讨
心 理 障 碍
• • • • • • • 害怕被拒绝 害怕处理不了客户的质疑 对产品信心不够，不敢推荐 认为销售是求人，不太愿意做 怕客户看低你的工作 有惰性，在没压力时懒得开口 其他
克 服 之 道
克服心理障碍参考心态
障
碍
克
服
之
道
1）害怕被拒绝
*没有拒绝，就没有销售。就是因为拒绝 了别人，才会把机会留给你。就是因为拒 绝，才凸显销售的价值。 *以正面心态看拒绝及冷漠，这是人之常 情，是人在不了解之前的自我保护自然反 应。把拒绝当成销售生涯的一部分。 *没有人可以完全处理所有质疑，只要发 挥倾听，表达重视并记录下来，随时都可 以再回来处理。 *熟记几个产品的卖点及标准话术，自信 从容的回答。 *没有最好的产品，只有最‚适‛的产品， 不是卖最完美的，而是最适合客户需求的。 *深入了解中间业务对客户的价值——— 更多的选择。
课 程 大 纲
网点沟通与辅导的意义 网点营销与话术演练
总结
网点营销
网点营销不是纯粹的推销，而是以关心客户需求 为出发点，主动提供多元服务。提升银行品牌价 值，创造客户良好感觉，争取客户的信任，借以 创造更多的销售机会 主动营销，是未来金融服务的主流模式，银行人 员将逐渐扮演起营销第一线的角色，服务营销的 理念及技巧也就成为网点急需培养的竞争本领。
总结
• 服务最终的获益者，还是自己（服务者本 身），客户经理应善用“服务”为自己带 来无限的增值 • 服务是一种竞争利器 • 别人做不到的，我们银行做得到，是客户 感受到独特的价值和效益，就能掌握商机。
如何主动创造销售机会
成功营销必须主动出击，不能坐以待毙，在竞 争年代，销售机会不会自然产生，它需要主动 利用各种时间空间去创造。
切
入
时
机
切入方式及话术
切入时机参考答案
切 入 时 机 • 客户来存定期
方 式 及 话 术
*您存定期呀！现在银行利率较低，如 果 三、五年不用，买这个或许比较合适（递 上折页）不仅有保底收益，且还可能有分 红，很适合做中长期投资。 *您好，目前我们银行推出一项新业务，可 提高您的资金价值，类似于储蓄，但是一 种收益较高的中长期投资。（递折页）
技巧二：建立同理心
技巧三：以柜员为中心
技巧四：重复重复再重复 技巧五：问听说
沟通技巧
少说 多听 会问
总 结
客户经理应灵活运用沟通的方法与技
巧，最终实现提高网点产能。
辅导的流程
辅导的时机 辅导的流程 辅导的技巧
实施方法
辅导的实施方法——辅导的内容
1.工作态度
2.专业知识
3.熟练技巧
辅导中的沟通技巧
客户信任及安心的感觉，因此不应有太强烈的 推销意图，应以关心和服务的角度，提供客户 额外好处的方式进行推荐。
沟通的第一步，是要创造良好的沟通氛围，只有 先取得客户的信任及安心，才有利于中间业务 的推荐。
关键理念
• 沟通的第一步，是要创造良好的沟通氛围，让客户在 没有压力的情况下，才不会产生潜在的排斥感。 • 没有信任，就没有销售的机会，所有的卖点就无法被 客户相信和接受。 • 购买决策时，客户都有某种程度的风险和不安感，销 售人员要能增强客户安心的感觉 • 对客户的任何质疑，不要采取否定式自我辩护，否则 会产生‚对立‛情绪，要学会倾听和认同，创造站在 同一边的感觉。
案例研讨和演练
1）有哪些动作或行为（语言）可以帮助创造客户信任和 安心的感觉？
Hale Waihona Puke 2）当客户询问或提出质疑，而你又不太可能回答时，应 如何表现？
3）什么样的表情及身体语言表现出‚职业化形象‛
参考答案
1）创造信任与安心的感觉：
• 自信自重：自信者人恒信之，自重者人恒重之，销售不是求 人，而是帮客户创造价值，首先展现足够的信心。 • 职业化形象：着装干净利落，行为举止专业，精神面貌佳，展 现出自我管理能力。 • 以客户为中心：以积极性倾听表达对客户的关心和尊重，善用 眼神、微笑表达真诚的服务。 • 不要给客户‚不确定感‛：讲话语速适中，不急不徐，尽量以 数 据和证明沟通，不要用太多含糊的形容词。
1）微笑与主动关心是一种态度和习惯，它并不会耗掉你更多的时间 和精力。同样是一天的工作，当我们做或没做，长久下来，将积累出 极大的差异。良好的习惯，将会使命运改变。 2）主动与熟客打招呼，直呼其名字，问候近况，使客户产生亲切感， 有回家的感觉。
3）良好的空间及氛围，直接影响客户的感觉，可以透过网点适当的 硬件的调整（干净、清爽、光线、空气、噪音……等），柜面人员及 网点团队的精神面貌及服务人员之服务技巧等等，来创造良好的感觉。 如此就有助于网点的任何营销活动了。
2）客户容易产生信任和安心的感觉 3）客户会被现场的氛围所感染 4）客户是有需求或有目的而来，不需盲目筛选 5）方便进行成交手续，提高效率
克服自我障碍销售
——培养正确心态
销售最大的障碍还是自己。一种对被拒绝的恐惧感，加 上人性的自然惰性，使我们丧失了很多销售的机会。 这是一个主动营销的时代，柜面人员应从工作中养成正 确的销售心态。一个人销售的能力，代表个人的实力及 影响力，它是需要从工作中慢慢积累的。
2）害怕处理不了客户质疑
3）对产品信心不够
障 4）销售是求人
碍
克
服
之
道
*销售不是求人，是帮客户创造价值，提供 更多更好的选择，由客户自己决策。 *销售最重要是信心，不要以推销而要以关 心及服务的姿态进行推荐。 *销售是一种专业，是一种突破客户心理障 碍，使客户感受到产品价值的专业技巧。 *销售工作可以增强个人做人及人际互动技 巧，可应用在各种工作中，是追求职场成 功所不可或缺的技巧。 *惰性是人的自然现象，每个人都有惰性， 同时它也是一种习惯。如果此习惯太强， 任何工作都不可能成功。 *能够克服惰性，也是一种习惯，培养良好 的习惯，才能主动的掌握人生各种机会。
1.努力建立同理心 2.保持自信而不张扬的风格
3.提问的技巧
4.赞美鼓励而非贬低
5.感性与理性相结合
结
论
沟通与辅导相辅相成，共同促进网点 产能的提高。 沟通是促成辅导目标（提高产能）的
前提，辅导是达成目标的重要因素。
信誉谋生存
服务谋发展
做人是核心
雪中送炭胜过锦上添花
假日维护事半功倍 投点重于投面
• 了解客户有闲置资金
• 客户主动询问时
*您真有眼光，这是我们新推出的稳健型 投资产品，非常适合有理财概念的客户， 您这么有兴趣，那我给您介绍一下。
切 入 时 机 • 客户在浏览广告、折页时
方 式 及 话 术
*您对这产品看法如何？这可是现在正卖得 火热的××产品，很多客户都喜欢它，给 您稍为介绍一下吧。（以提供服务的态度 贴近）
客户进了网点营业厅，是一种销售成本最低， 效率最高的绝佳机会，怎么可以白白错过，浪 费这主动营销的机会呢？
销售狂想曲 （头脑风暴）
在网点营业厅，可以有哪些刺激客户需求的机会？
告示牌区
营业柜台区
资 料 区
保安
门 外 台 阶 大 门
等候区
咨询台
公主 室管 办
接 待 室
理财柜
自助服务区 ATM
网点营业厅主动创造销售机会
网点经营赢销技巧
如何做好银保
课 程 目 标
通过两个课时的讲授与演练,使客户经 理能够了解并掌握银保业务中的网点经营 技巧与营销话术,从而提高银行网点与个人 的产能。
网点是银保业务健康稳健发展的保证
网点是客户经理提升个人素质的平台 网点是客户经理获得丰硕回报的源泉
何谓网点经营？
按一定的流程、步骤和方法进行分析和运作，进而达 到网点代理销售的目的，并使之形成持续销售的习惯。
2）从容应答客户问题技巧：
• 虽然不太懂，仍旧要表现自信，没有人可以回答所有 问题。首先要先聆听，澄清及确认 客户的问题，然后 以自信的口吻回答：
“这个问题的确很重要，为了使你得到更详尽 的说明，（我先记下来）我会请更专业的人员 向您解释‛
3）职业化形象：
• 讲话时眼神要注视着客户，不要飘移不定，姿态要自 信从容，不要随意摇晃，表现专业的沉稳与自然。 • 问候、自我介绍及握手都要精简有力，表达真诚及热 情，避免自傲或自卑，展现自信与谦和。 • 着装首重干净、整齐，形象要清爽大方，不要有过分 或怪异的装扮。
• 客户咨询理财服务时
*您的观念果然很先进（赞美客户），刚 好我们银行提供多样的理财服务，请跟我 来（引领至理财柜），我们这有专家为您 服务。
*先生/小姐（欢迎您的光临），能否打扰 您几分钟，给您介绍一下目前最受欢迎的 产品/服务。
• 客户坐在休息区，无所事 事时
如何创造客户信任与安心的感觉
银行保险销售，即是善用银行的信用形象，创造
沟通的内容
掌握分理处行长的想法
了解同业的最新动态和激励方案情况 了解销售过程中存在的问题和障碍 沟通的方法 经常送一些小礼品，并乐意为他们办一些力所能及的事 赞美、关心 八小时之外的沟通是非常重要的（短信、生日祝福等等）
沟通中的方法与技巧
如何与银行各层级沟通
沟通的技巧
总结
沟通技巧
技巧一：赞美、相互尊重
网点沟通与辅导的意义
网点营销与话术演练 总结
沟通的定义
沟通：为达到设定的目的，将语 言、信息、情感、思想在个人与群体 之间传播的过程。