产品营销技巧(以基金定投为例)
基金定投推广技巧
基金定投推广技巧基金定投是一种长期持有并定期定额投资的策略，是一种相对低风险、长期稳定投资的方式。
对于基金公司来说，推广基金定投有助于筹集长期资金，提高公司的规模和稳定性。
下面是一些基金定投推广的技巧：1.教育和引导投资者：推广基金定投首先需要教育和引导投资者了解基金的基本知识，以及定投的好处和长期价值。
可以通过线上和线下的培训和教育活动，提供相关的资讯和分析报告，引导投资者理性投资。
2.开展定期定投活动：定期定投活动可以是一种吸引投资者的方式。
可以开展一些定期定投促销活动，比如降低认购费率、赠送礼品或者增加优惠券等。
这些活动可以吸引投资者参与并建立长期投资的习惯。
3.强调长期投资理念：基金定投是一种长期投资策略，需要投资者持有并坚持定投一段时间才能收到良好的回报。
基金公司可以通过资讯发布、投资者教育和成功案例等方式，强调长期投资的重要性，让投资者明白持有并坚持定投的好处。
5.强化市场营销：基金公司可以通过多渠道进行市场营销，提高投资者对基金定投的认知度和参与度。
可以利用互联网平台、社交媒体、投资教育网站等渠道，发布相关的信息和广告，吸引投资者了解和参与基金定投。
6.创建信任与声誉：基金公司需要建立良好的信任与声誉，让投资者相信基金定投是一种可靠、安全和有长远价值的投资方式。
可以通过公开透明的信息披露、态度诚信的投资顾问和优质的服务等方式，建立和维护投资者的信任。
7.注重投资者体验：投资者的体验是影响基金定投的重要因素之一、基金公司可以提供便捷的网上交易平台、方便的客户服务渠道，并不断改进和提升用户体验，提高投资者的满意度和忠诚度。
总之，推广基金定投需要基金公司全方位的考虑和策划，需要通过教育、引导、活动、服务等多种方式来吸引和留住投资者。
同时，还需要注重市场营销和形象塑造，提高投资者对基金定投的认知和信任度，才能有效推广基金定投。
基金及基金定投营销话术
基金及基金定投营销话术理财经理：长期持有是一种不错的投资策略，但是股票市场波动大，需要有一定的风险承受能力。
如果您平时比较忙，可以考虑购买股票型基金，这样可以通过专业基金经理的管理，分散风险，同时也省去了自己研究股票的时间和精力。
当然，选择哪只股票型基金也需要根据自己的风险偏好和投资目标来确定。
如果您有兴趣，我们可以一起探讨一下，帮您找到适合您的股票型基金。
理财经理向客户解释说，他的情况不适合进行股票投资。
股票需要时间进行观察和研究，而且需要关注股票市场的变化。
即使我们推荐的股票适合长期投资，但是市场变化很快，也许明天就不适合了。
相比之下，基金更适合他。
基金有专业人员管理，投资人无需过多操心。
在邮政购买基金还可以享受贵宾服务，随时了解基金的动态。
客户表示会考虑，下次再购买。
理财经理提醒客户，有些理财机会是不可错过的，错过了就再也没有了。
客户表示还需要考虑一下，理财经理提醒他不要错过这个机会。
客户表示会考虑，并留下了理财经理的电话号码。
理财经理向客户解释，股票、权证、基金都不是全部，需要进行合理的配比。
如果将所有的钱都投入股票市场，风险太高，不保险。
股票市场也有风险，需要谨慎投资。
为了保证自己的收支平衡，需要配一个风险相对低的理财产品。
客户问道，现在的股市点位是否太高了，是否应该等待一段时间再进行投资。
理财经理回答说，当股市点位在1600点时，客户认为是低点，但是现在已经超过3000点了。
很多客户后悔没有在1600点时进入股市。
股市还会上涨，到达4000点的可能性很大。
有些机会是不可错过的，如果错过了就再也没有了。
理财经理：这要看你的投资目的和风险承受能力。
如果你希望获得高收益，愿意承担更高的风险，那么股票可能更适合你。
但如果你希望稳健的投资，不愿意承担太高的风险，那么基金可能更适合你。
当然，无论你选择哪种投资方式，都需要选择好的产品和管理人，以确保投资的安全和收益。
现在越来越多人明白了一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理，因此在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。
教你如何基金销售
教你如何基金销售教你如何基金销售导语：在基金销售过程中，终会遇到形形色色的问题，下面就让店铺来教你如何基金销售吧!1、基金公司有人在直接跟我联系，我直接买他们的基金就好了。
答：基金公司联系您建议您买基金是非常好的，我们不仅代销一家基金公司的基金，而且产品库中有几百只基金，您可以有更多的选择，以找到更加适合您的基金产品。
每一家基金公司一定说自己的产品最好，而我们会给您更加客观的评价和更合适的推荐。
2、我自己选基金很在行，我自己会选择适合自己的基金来买的。
答：的确，您真的很专业，知道适合自己的基金才是最好的。
但是现在全国近60家基金公司，大型的基金公司都是10几只基金产品，您要全面了解可能要花费很多的时间精力，我们现在就是想给您介绍一些比较好的适合您的一些基金产品，您看需不需要听听我们的建议。
如果您很专业，您也帮我推荐推荐几只基金吧。
3、做股票我都是专家了，你不需要给我推荐了。
答：我们不是给您推荐，只是希望能给您提供更好的服务，希望我们的建议能为您提供您所需要的信息，节省您的时间精力，至于最终的决定权肯定还是在您那边的。
每一个人、每一家机构都有不同的信息途径或优势，我们希望利用我们的优势和掌握的信息为您提供更好的服务。
4、我自己选好基金直接去基金公司网站购买就可以了，还便宜。
答：其实基金认购期间的基金认购费率都没有优惠的。
如果您希望更方便的方式，您可以在选择好产品后到我们网站购买，一样是很方便快捷的。
而且成为我们的客户，您可以获得更多的投资相关信息，从而更好地管理您的资产。
我相信，您投资的目的是获得尽可能高的投资收益，而不是节省认购申购费，我们希望我们的指导能够帮助您获取更高的收益或回避损失。
5、我不懂证券投资的，我也不想做我不懂的东西。
答：正是因为每个人术业有专攻，所以我们才更需要把自己不是很了解但却重要的事情委托给专业的人去打理，比如理财。
基金就是由专家帮您理财的一种方式。
基金具有集合理财、专业管理的特点。
银行基金定投营销技巧
银行基金定投营销技巧银行基金定投是指投资者在一段时间内固定投资一定金额的资金到银行基金产品中。
相对于一次性投资，定投策略可以帮助投资者实现分散投资、规避市场波动、长期均衡投资，并且能够克服投资者的心理因素，建立长期投资观念。
然而，银行基金市场的竞争非常激烈，如何有效地推动银行基金定投成为投资者的首选是一个关键问题。
下面是一些银行基金定投的营销技巧。
一、教育投资者：银行应该提供相关的教育材料和培训，帮助投资者了解定投的好处，如何选择适合自己的基金产品，如何制定合理的定投策略等。
通过教育投资者，提高他们的投资意识和能力，增强其对定投的信心。
二、优势宣传：银行应该针对定投产品的特点，突出其相对于其他投资方式的优势，如稳定性、长期收益性等。
可以通过报纸、电视、网络等多种媒体渠道进行宣传，创造一个正确的投资氛围。
三、个性化服务：银行应该根据不同投资者的需求，提供个性化的服务，例如，根据投资者的风险承受能力和投资目标，为其匹配适合的基金产品和定投策略。
通过提供个性化的服务，增强投资者的满意度，促使其更加积极地参与定投活动。
四、跟踪服务：银行应该建立定期跟踪和回访机制，对定投投资者进行培训和指导，帮助他们调整投资策略，及时解决遇到的问题。
通过跟踪服务，增加投资者的黏性，提高定投续存率。
五、奖励机制：银行可以设置一些奖励机制，鼓励投资者继续进行定投。
例如，给予定期定额投资者一定的优惠费率，或者推出定投连续多年的投资者特别奖励。
通过奖励机制，增强投资者的投资动力，促进定投的持续发展。
六、合作推广：银行可以与其他机构合作，共同推广银行基金定投产品。
例如，与培训机构合作，开展投资者教育活动；与保险公司合作，推出定投型保险产品等。
通过合作推广，拓展定投市场，提高定投产品的市场份额。
七、投资者教育活动：银行可以定期组织投资者教育活动，向投资者传递相关的投资知识和信息。
例如，定期举办投资者讲座、研讨会，邀请专业投资人士进行投资策略分享。
基金定投FAB
例：王姐，基金定投就好像是为您量身定做的，很多像您这样很会为自己子女做打算的家长都在我们这做定投了，早点为您的孩子准备一个美好的未来。
基金定投FAB（营销技巧）
F
（属性；是什么）
定期、定额、有专业团队打理、长期；强制性储蓄，类似于零存整取，由银行代扣。
例：基金定投是一种以定额、定期投资，有专家团队帮您打理的长期理财方式。
A
（优点பைடு நூலகம்对比相对……）
起点低、投资小、长期投资预期年化收益率一般是零存整取的五倍；抗通胀、分散投资风险；自动银行代扣、账户安全可靠；注重长期收益、不用选时机、不用天天紧盯市场；灵活、可选基金种类多、日期可选择、金额可选择、随时进出、可赎回；网上定投方便查询、手续简单、手续费优惠。
例：进行定投，有专家团队帮您打理，不用每天担心大盘的涨跌，任何时候都可以理财，要是跌了就说明您买的成本就低了、份额多了，给您积累了实力，那市场一旦好转，您赚的比单笔就更快、更多了。※恐惧会造成错失良机或低价卖出。
B
（给客户的好处）
红利可再投、摊薄成本、强制储蓄、积少成多、长期收益可观、与客户理财目标结合紧密。
基金定投营销方案
基金定投营销方案引言在投资领域，基金定投作为一种长期投资策略，受到了越来越多投资者的青睐。
基金公司为了吸引更多定投客户并提高客户黏性，需要制定有效的营销方案。
本文将就基金定投的营销方案进行详细阐述，包括目标群体的选择、定投产品的定位、营销渠道和推广策略等。
一、目标群体选择基金定投的目标群体主要包括以下几类人群：1.具有一定投资意愿和能力的中产阶级：这部分人群具备一定的理财意识，希望通过基金定投来增加资产收益。
2.刚步入职场、年轻有活力的年轻人群体：这部分人群对投资有一定的兴趣，希望可以借助基金定投来实现财务自由。
3.婚后刚成家的年轻夫妇：由于经济压力较大，这部分人群对于长期投资有一定需求，而基金定投可以提供一种低门槛、分散风险的投资方式。
通过对目标群体进行分析和细分，基金公司可以更加精准地制定营销策略，以满足不同人群的需求。
二、定投产品定位基金公司在制定基金定投产品时，需要考虑市场需求和竞争状况，以提供有吸引力的产品。
1.低门槛：基金公司可以推出定投起点低、定投金额灵活的产品，以满足不同投资者的需求。
比如，设定低至100元的起投金额，并提供定投金额可以随时调整的服务，使得用户可以根据自身的资金状况进行投资。
2.稳健收益：基金公司应策划一系列的定投产品，包括股票型、债券型、混合型等，以满足不同风险偏好的投资者需求。
同时，重点向潜在的投资者展示过去的收益情况，以证明定投策略的可行性和长期稳定收益的潜力。
3.定制化服务：基金公司可以根据不同投资者的需求，提供个性化的定制化服务。
这可以包括从产品推荐到投资计划的全程定制化服务，满足投资者的个性化需求。
通过对定投产品的精准定位，基金公司可以提升客户满意度和黏性。
三、营销渠道选择在基金定投的营销中，合适的渠道选择至关重要。
以下是几个推荐的营销渠道：1.金融平台合作：基金公司可以与各类金融平台、第三方支付平台等合作，通过这些平台吸引更多用户进行基金定投。
例如，与支付宝、微信支付等合作，提供直接定投功能，方便用户快速开启定投计划。
基金定投营销话术
基金定投营销话术一、基金定投的定义基金定投是指在一段时间内每月或每季定期投资一定金额的钱进入基金产品中，以期在较长时间内获得一定的投资回报，具备在分散风险、长期持有、积少成多方面的优点。
二、基金定投的优势1. 分散风险：基金产品投资的对象广泛，包括股票、债券、黄金、房地产等，可为投资者分散投资风险，避免单一资产的风险。
2. 长期持有：基金定投需要长期持有，而长期持有可以减少市场波动带来的风险，同时也可以享受更多的投资回报。
3. 积少成多：基金定投需要每月或每季定期投资一定的金额，虽然单次投资不多，但时间一长，可以积累一定的财富。
三、如何向客户推荐基金定投1. 关注客户需求：对于不同的客户，需要采用不同的销售策略，要先了解客户的风险承受能力、投资目的、投资时间等因素，才能对其进行针对性推荐。
2. 突出优势：在向客户推荐基金定投时，要突出其分散风险、长期持有、积少成多等优势，让客户对其投资价值有更深入的了解。
3. 给出实例：给出实际案例可以更加直观地帮助客户理解基金定投的投资价值，同时也可以增加客户的信心。
4. 提供服务支持：在推荐基金定投时，要着重强调公司提供的服务支持，包括投资咨询、交易服务、客户素质培训等，以说明公司对客户的投资保障。
四、常见问题及答疑1. 基金定投需要多长时间才能获得收益？基金定投需要长期持有，一般至少需要持有3年以上才能获得较为稳定的投资回报。
2. 基金定投可以选择哪些产品？基金定投可以选择股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金等产品。
3. 基金定投的投资金额需要多少？基金定投的投资金额需要根据客户的实际情况来确定，一般来说，每月的投资金额建议不少于1000元。
五、营销策略1. 已有客户推荐：对于已有投资基金产品的客户，可以主动向其介绍基金定投，让其了解更多无需额外费用的投资方式。
2. 活动推广：可以根据公司的实际情况，举办一些与基金定投相关的活动，吸引客户的关注度。
基金定投营销方案
基金定投营销方案第1篇基金定投营销方案一、项目背景随着我国经济的持续增长，居民财富的积累，投资者对财富管理的需求日益增强。
基金定投作为一种长期、稳健的投资方式，逐渐受到广大投资者的青睐。
为了扩大基金定投业务市场份额，提高投资者粘性，本方案旨在制定一套合法合规的基金定投营销策略，以促进业务发展。
二、目标市场及客户群体1. 目标市场：全国范围内的投资者，特别是具备一定投资经验及风险承受能力的投资者。
2. 目标客户群体：（1）年龄在25-45岁之间的中青年群体；（2）具备一定投资知识，追求资产稳健增值的投资者；（3）有子女教育、养老、购房等长期资金需求的投资者；（4）有定期收入来源，希望通过定投实现财务自由的投资者。
三、营销策略1. 产品策略（1）精选优质基金：结合市场情况，筛选业绩稳定、管理经验丰富的基金产品，为投资者提供多样化的选择；（2）设置不同定投周期：提供周定投、月定投等多种定投周期，满足投资者个性化需求；（3）优惠费率：针对长期定投客户，给予费率优惠，降低投资成本。
2. 推广策略（1）线上推广：利用官方网站、微信公众号、微博等新媒体平台，发布基金定投相关资讯、投资策略、成功案例等，增强投资者认知；（2）线下活动：举办基金定投讲座、投资者交流会等活动，邀请专业讲师及优秀投资者分享经验，提高投资者参与度；（3）合作伙伴：与银行、证券、互联网平台等机构合作，拓宽销售渠道，扩大客户群体。
3. 客户服务策略（1）投资咨询：提供专业的投资咨询服务，帮助投资者了解定投策略、掌握市场动态；（2）定期回访：对定投客户进行定期回访，了解投资需求，解答投资疑问，提升客户满意度；（3）投资者教育：开展投资者教育活动，提高投资者风险意识，培养长期投资理念。
四、风险管理1. 合规性：严格遵守国家法律法规，确保营销活动合法合规；2. 风险提示：充分揭示投资风险，确保投资者在了解风险的基础上做出投资决策；3. 信息安全：加强客户信息安全管理，保护投资者隐私。
定投基金话术
基金定投营销话术文案短信一（突出操作简单）：基金投资无从下手，何时入场毫无头绪？解锁一款入门级投资方式——基金定投。
一键定投，不再纠结买入时点，不再惧怕市场震荡，分散布局，规避追涨杀跌!（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信二（突出分批投入）：国际风云变幻，全球股市震荡，投资账户浮亏持续扩大？但往往每一次调整都酝酿着新的机会，谁也不知道行情何时到来，但我们能保证的是行情到来时自己在场。
坚持定投，保持在场！定投不能规避基金投资的固有风险，不等同于储蓄，也不保证收益。
（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信三（突出平滑成本）：坚持定投，静待花开！市场下跌时坚持扣款，用较低的成本积累更多的份额；市场反弹时，由于平均成本相对较低，更容易实现盈利。
坚持定投平滑波动攒筹码，静待来年春暖花会开！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信四（子女教育金）：父母必修课，投资成长礼！衣食住行、德智体美、留学深造，都需要丰厚的教育金支撑。
如何投资孩子的教育金？工资理财、每月定投，力求长期增值的基金定投值得拥有！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信五（养老准备金）：爱是一瞬，托付一生！老龄化社会，养老靠自己，退休后收入锐减，如何投资才能享受岁月静好？基金定投，用确定的投入抵御不确定的未来，长期积累，惬意养老！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
基金定投销售话术
开门话术：近期股市调整幅度很大，投资要谨慎，因此我们建议客户通过定投方式的参与投资，这样能摊低成本，也能积少成多！现在我们有一个定投型产品，它具有低风险较高收益的特点，许多客户从07年6000点定投到现在，都赢利10%以上了。
我花5分钟时间给您详细介绍一下！产品介绍：一、该产品有基金定投的特点，每月最多1000元，同时设立七种类型帐户，根据持有基金、债券、存款的比例不同而带来不同收益。
我们先把钱放在成长先锋帐户中，随着市场的波动不断摊低风险，在股市上涨时就能获得收益。
06年、07年该帐户收益率达到223%，08年股市大跌时跌幅也远低于基金的跌幅；连续投了几年后，如果觉得股市涨得太高了，我们就选择安全的债券型帐户，让我们资金更安全，债券型帐户07年、08年有9.24%、10.9%的收益。
（拿出收益数据说明）二、现在的年纪为孩子的教育基本准备好了，需要为自己养老做准备，所以每月1000元为自己做长期规划，如果按照演示表每年7%收益率，到60岁时就有丰厚养老金了，而且这个产品投资9年来，平均年收益率能达到10%以上；另外，在理财时还能提供最高80万的意外保障，公出或旅游就可以节省购买意外险的费用。
三、另外，在你理财时，我们还能赠送一张寰宇卡，无论出差还是旅游，在国内或国外，您都能享受37项24小时的全球咨询和急难救助服务，像旅游咨询、签证服务、住院押金、护送未成年人返还居住地、亲友探望等多项服务。
拒绝处理：时间长:投资时间长短是与需求匹配的，如果你这些钱买车，我就不推荐你购买了。
但是这笔钱为自己养老作准备，时间越长收益越高，而到期时正好60岁，不就提供养老金了吗收益如何：从以往演示看，每年7%收益率到60岁时有，而投资9年来平均年收益率超过10%，所以到时会比演示数据更高！（公司以往数据说明）初始费用高：每月投1000元，连续10年间，初始费用占总投资额6.75%，看起来比买基金高了，但这个费用只是一个虚拟收费，在60岁时全额返还的！促成：定投中有话说：下跌是机会，现在股市虽然调整，但是投资机会已经远远大于风险了，而且利用定投方式正是在低位买入，等股市上涨时就能积小钱成大钱了。
基金销售话术技巧2
可能错过了几天行情就没了，也有可能判断错了波段而损
失惨重。而长期持有正好就能分散各种风险，又能享受长
期带来的平稳收益。
• 您应该有这样的经验，有时为了短线收益错过了一些 大牛股或者错过大行情，做短线是很容易错过一些机会的。 当您对未来一段时间市场会上涨有一定把握的时候，您应 该拿出一部分资金来做中长线的，一段时期锁定部分仓位 的纪律性很可能给您带来可观的收益。
的过往成绩、基金投资团队、基金经理等各方面因素着手
对基金产品进行分析，再结合风险因素，努力挑选出中长
期内能够保持持续、稳健增长的基金产品，推荐给投资者。
并且我们的客户经理还要再根据您的实际情况匹配相应的
基金产品。挑选基金并不是只看基金业绩的，还要看基金
产品的特性与您是否匹配，是否适合您，只要是适合的就
永远都不能买价格最低的股票。
• 为什么基金的价格会有差异？
• 由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定，影 响基金净值高低的因素主要有三个：一是基金运作时间的 长短，二是基金的投资运作水平，即基金净值的增长率， 三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
• 净值高低不是选择基金的标准，净值只决定你买到多少份 额，只要挑到一只有发展前途的就可以，净值不能代表什 么，对投资没有太多的参考价值。
5.每次与您沟通都是劝我买基金，我 想问问您到底什么时候该赎基金呢？
• 答：您这问题问得好，我们投资都是为了获得回报的， 只有赎回基金，赚到钱了才算是真正获得了投资回报。我 们的建议是投资者赎回基金满足以下五个条件中的任何一 个即可，否则就不算是明智的选择。其一，投资者急需要 用钱，基金资产可以方便地变现；其二，投资者已经获得 了预期的回报，心满意足了，哪怕市场再涨投资者也不后 悔；其三，买的基金净值下跌并超出了投资者的风险承受 能力，投资者已经实在不能承受基金套牢之苦，再撑下去 心理负担过重会产生不良后果；其四，基金管理人或者基 金投资团队、投资环境等出现重大变故，可能会对产品业 绩带来不良影响；其五，投资者找到了比该基金产品更好 的投资途径。
基金及基金定投营销话术
基金营销话术一、基金营销话术1、客户：他人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换怎么办理财经理：基金的品种有好多，种类也不同样，他人的基金涨是由于它的投资内容不同样啊，你能够查下，你买的基金投向，能否是此刻股票涨得主力等等是成正比的。
（此问题从客户蒙受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您拥有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。
2、客户：昨年都跌了，今年还可以涨吗理财经理：第一我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还可以涨吗仍是问的昨年整体行情，今年可否回调。
假如你问的是您的基金可否还可以涨回来，第一仍是要看您拥有的基金种类能否和此刻行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金企业业绩等等。
假如你买的基金各个方面都不错，并且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应当会有一个不错的利润。
3、客户：从前都赔光了不炒了理财经理 :那咱不也得重新再来，重新理财吗你总需要把薪水的一部分取出来存款吧！但是此刻您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道的清楚，此刻银行都在做理财产品也就是说他们自己就已经知道让客户把钱存在银行不论活期按期的您都不适合，越存越少。
依据你此刻的状况我建议你最好定投，这可比放在银行适合多了，并且也强迫您存款。
4、客户 :基金套住了，应当怎么办理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办该不应割肉，能不可以补仓或许，我们第一应当保持沉着、独立思虑、控制风险，慎重的投资者可适合提升投资于债券基金等低风险产品的比率：其次，学会等候，审时度势、等候良机。
市场暗淡的时候更能看出基金管理人的投资能力，假如拥有确实定是一只优异的基金，从中长久看，仍旧有投资价值，在当前大占据离先期高点拦腰一半的状况下，可考虑定投的方式介入：假如手中的基金表现很糟糕，根本经不起市场的查验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要果断赎回，这类基金不值得投资者的与其长相厮守。
基金定投营销方案
基金定投营销方案基金定投是投资者定期定额购买基金份额的一种投资方式，可以有效降低投资风险，增加投资回报。
为了营销基金定投，以下是一个1200字以上的方案。
一、定投的优势介绍（200字）1.长期稳定回报：基金定投以较长的投资期限为前提，能够平滑市场的波动，实现稳定的长期回报。
2.分散风险：通过定期定额购买基金，可以分散投资风险，降低由市场波动导致的损失。
3.自动化操作：投资者可以将定投计划设置为自动执行，无需频繁调整投资策略，提升操作的便利性和效率。
4.降低投资门槛：基金定投可以从较小的金额开始投资，不需要一次性投入大量的资金，从而降低投资门槛。
二、定投的适用人群（200字）1.长期投资理念的人群：适合有长期投资理念并且有稳定收入的人群，因为基金定投需要较长时间的持有期才能实现更好的回报。
2.对于短期波动不敏感的人群：基金市场波动较大，有一定的风险，适合对短期波动不敏感或愿意承担风险的人群。
3.初级投资者：基金定投适合投资门槛较低、操作简单的初级投资者，可以帮助他们逐步了解基金行业并积累投资经验。
三、定投的操作流程（300字）1.策划定投计划：投资者根据自己的投资目标和资金状况，制定定投计划，选定合适的基金产品和投资周期。
2.开通基金定投：投资者选择一家信誉良好的基金公司，开通基金定投服务，填写相关信息并签署相应协议。
3.设定定投金额和频率：投资者根据自己的经济状况和理财目标，设定定投的金额和频率，比如每月定投500元。
4.自动扣款和购买基金份额：基金公司根据投资者设定的定投金额和频率，自动从投资者指定的银行账户中扣款，并购买对应金额的基金份额。
5.定期检查和调整：投资者应定期检查定投计划的执行情况，根据市场形势和个人理财目标必要时进行调整。
四、营销推广策略（400字）1.教育客户：通过投资教育活动、线上线下课程等方式，向潜在客户普及基金定投的概念和优势，提高其投资意识和投资能力。
2.提供定制化服务：针对不同客户群体的需求，提供个性化的定投方案和投资建议，提高客户的粘性和满意度。
基金及基金定投营销话术
基金营销话术一、基金营销话术１、客户:别人得基金都涨,我得基金不涨,我用不用换?怎么办？理财经理:基金得品种有好多,类型也不一样,别人得基金涨就是因为它得投资内容不一样啊,您可以查下,您买得基金投向,就是不就是现在股票涨得主力等等就是成正比得。
(此问题从客户承受得风险角度回答,基金经理得能力与投资偏好),先生把您持有得基金代码告诉我,我回去给您查查,留个联系方式。
、2、客户:去年都跌了,今年还能涨不？理财经理:首先我不清楚您问得就是您得基金跌了,今年还能涨不?还就是问得去年整体行情,今年能否回调、如果您问得就是您得基金能否还能涨回来,首先还就是要瞧您持有得基金类型就是否与现在行情相对应得理财产品,还有您基金得管理人,还有基金公司业绩等等。
如果您买得基金各个方面都不错,而且还当时买得价位也不太高得话,我想在今年您得基金应该会有一个不错得收益、3、客户:以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来,从头理财不？您总需要把工资得一部分拿出来存款吧!可就是现在您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道得清楚,现在银行都在做理财产品也就就是说她们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期得您都不合适,越存越少、根据您现在得情况我建议您最好定投,这可比放在银行合适多了,而且也强制您存款、4、客户:基金套住了,应该怎么办?理财经理:近来被问到得最多得一个问题就就是,基金套住了,应该怎么办?该不该割肉,能不能补仓？也许,我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险,谨慎得投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品得比例:其次,学会等待,审时度势、等待良机。
市场惨淡得时候更能瞧出基金管理人得投资能力,如果持有得确定就是一只优秀得基金,从中长期瞧,仍然有投资价值,在目前大盘距离前期高点拦腰一半得情况下,可考虑定投得方式介入:如果手中得基金表现很糟糕,根本经不起市场得检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回,这种基金不值得投资者得与其长相厮守。
基金定投组合营销实战技巧
基金定投组合营销实战技巧一、精准定位目标群体在进行基金定投组合的营销过程中，首先要明确目标群体，并进行精准定位。
可以通过市场调研等手段，了解潜在投资者的投资需求和风险偏好，从而确定目标群体。
例如，年轻人更倾向于风险相对较高的基金定投组合，而中老年人则更倾向于稳健收益的基金定投组合。
明确目标群体后，就可以有针对性地进行营销策略的制定。
二、产品定位和包装在进行基金定投组合的营销过程中，产品的定位和包装非常重要。
要根据目标群体的投资需求和风险偏好，确定适合的基金产品组合，并进行相应的包装。
产品的定位要突出其特点和优势，比如高收益、低风险、长期稳定等，从而吸引投资者的关注和兴趣。
在产品的包装上，可以采用图文并茂的方式，通过数据分析、案例解读等方式向投资者展示基金定投组合的盈利能力和风险控制能力，增加其购买的动力。
三、提供专业的投资建议对于不同的投资者，应根据其风险偏好和资金状况提供专业的投资建议。
通过对基金产品的研究和分析，为投资者提供量身定制的投资组合方案。
可以通过定期发布投资报告和市场分析，分享研究团队的观点和建议。
同时，要及时调整投资组合，根据市场的变化和投资者的需求，提供及时的调整建议，确保投资者能够获取到更好的回报。
四、完善的售后服务一个优秀的基金定投组合的营销策略，除了要吸引投资者购买之外，还需要提供完善的售后服务，以增强客户的满意度和忠诚度。
可以定期与投资者进行沟通和交流，了解其投资的情况和需求，及时解答投资者的疑问和困惑。
在基金表现不佳时，要积极与投资者进行沟通，并提供相应的解决方案。
通过提供个性化的投资规划和策略，加强客户关系，增强客户的信任感和满意度。
五、积极运用互联网和社交媒体平台总结起来，基金定投组合的营销实战技巧需要精准定位目标群体、产品定位和包装、提供专业的投资建议、完善的售后服务以及积极运用互联网和社交媒体平台。
只有综合运用这些技巧，才能增加投资者的认知度和参与度，提升销售业绩。
广发基金定投营销策略
广发基金定投营销策略在广发基金定投营销策略中，我们采取了一系列措施来吸引新客户并留住现有客户，以实现可持续增长和业绩提升。
以下是我们的详细策略：1. 定期沟通和教育：我们定期与客户沟通，提供关于定投理念和投资知识的教育资料，帮助他们更好地了解定投的优势和风险。
我们还定期举办线上和线下的投资讲座和培训，帮助客户提升投资技能。
2. 个性化投资规划：我们为每个客户量身定制个性化的投资规划，根据客户的风险承受能力、投资目标和时间段等因素，推荐适合的定投产品。
我们通过综合评估客户的财务状况和需求，提供专业的投资建议。
3. 引入优质定投产品：我们不断引入具有长期稳定表现和良好业绩的优质定投产品，以满足客户的不同投资需求。
我们与知名基金公司合作，选择具有潜力和竞争力的基金产品，以提供给客户可靠的投资选择。
4. 低门槛和免费奖励：我们为新客户提供低门槛的定投方案，降低投资的起点，吸引更多的投资者参与。
此外，我们也为长期持续定投的客户提供一些免费奖励，如手续费减免、投资咨询等，以增加客户的黏性和忠诚度。
5. 社区和线下活动：我们积极参与社区和线下活动，向公众传递定投理念和投资知识。
我们举办定期的投资沙龙和交流活动，与客户面对面交流，解答疑问，并分享最新的市场趋势和投资机会。
6. 网络推广和数字化服务：我们重视网络推广和数字化服务的重要性，通过社交媒体、网站和移动应用程序等渠道，向更多的潜在客户展示我们的定投产品和服务。
我们提供在线开户、投资咨询和交易等一站式数字服务，提升客户的便捷体验。
7. 客户关怀和投资回顾：我们注重客户关怀和投资回顾，定期与客户进行投资绩效评估和回顾，帮助客户了解投资情况和调整投资策略。
我们提供投资组合报告和定期分析，帮助客户做出明智的投资决策。
通过以上策略的综合应用，广发基金定投营销策略旨在提高客户的投资意识和投资能力，增加客户对广发基金的认同度和忠诚度，实现业务的增长和市场份额的提升。
我们将不断优化和调整策略，以适应市场的变化和客户的需求。
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10957 • 中国彩票25年（1987-2011）累计销售 亿，共筹集公益金3433亿。
引言
• 控制客户预期 • 金额小 • 周期短
现状
• 客户:谈基色变 • 银行：任务越来越重，客户越来越少 • 基金：靠天吃饭、霸王硬上弓
症结在哪里？
• 急功近利！ • 有什么样的银行就有什么样的客户！
• 谁是股神？ • 谁有绝招？
中国规模最大的开放式基金（超过300亿），最 早的指数型基金，最受欢迎的基金（超过150万 人持有）
• 易方达深100ETF
成长性较好
战术
战术 • 陆游：“汝果欲学诗，功夫在诗外！” • 销售基金——帮助客户
• 个金条线产品分类
战术——KYC
关于客户个人情况的问题
•资产主要来源 •从事行业 •年收入(包括非薪资收入在内) •每月可储存金额占月收入之百分比 •居住或经常往来居住或往来的国家
关于投资方面的问题
投资目标
投资年限
投资经验
KYC
风险承受能力
现金流量
战术——人性
恐惧
懒
贪
惰
婪
无知
战术——MAN
决定权 Authority
购买力 Money
需求 Need
客户三要素-MAN
战术——SPIN
1、状况性问题 (Situation)
2、问题性问题 (Problem)
SPIN技巧
3、暗示性问题 (Implication)
战略
基金难卖
• 一个战略问题：
• 是基金难卖？ • 还是大额偏股型基金难卖？
货币型基金&债券型基金
基金定投
基金定投
时间
1月 2月 3月 合计
投资金额
100 100 100 300
基金单价
1.00 0.80 0.50 0.706
购买份额
100 125 200 425
基金定投
• 嘉实300
• 六个月的家庭总开销，紧急备用金。
• 目前年利率低于3%
• 存款
• 通膨率 inflation rate 5%
战术——关系管理
• 新浪微博 • 异动提醒（诊断管理） • 定期诊断（基金诊断） • 义诊活动 • 其他方式
心动不如行动
• 折页轰炸 • 调整座椅 • 大堂经理、柜员见人就递折页 • 推货币型、债券型基金 • 给客户演示最近一年嘉实300PK中银增利 • 给客户发短信（通货膨胀） • 彩印诊断报告，放填单台 • 电话邀约 • 建立档案 • 求助玖富
夯实客户基础 提升基金业绩——以户为中心的战略战术引言
• 有一种产品，2012年全国共销售2615多亿元， 让它的客户亏了650多亿元，也就是说回报率 为-30%（年年如此），但是年销售额增长率 达33%——请问这是什么产品？
引言
2615.22 • 搜狐网：2012年全国彩票总销量
亿 18% 元，同比涨幅
3 2 1
他怎么赚到钱？
期数 投资额
1
300
2
300
3
300
4
300
5
300
6
300
赎回时
基金净 值 3 1 3 1 3 1 2
购买的份 额 100 300 100 300 100 300
累计份 额 100 400 500 800 900
1200 1200
累计资 产 300 400
1500 800 2700 1200 2400
26
战术——促成
1、语言介绍的注意点
• 语言要清晰 • 要避免用客户听不懂的专业语言介绍 • 基金诊断、基金比较
2、增强语言说服力的方法
讲故事
引证
用数字 强调
形象描 绘
战术——促成 ➢2000年前，汉朝人某甲在银行存1元 钱，年复息1%，请问现在本息共多少元？
439，286，205
这个人有没有赚到钱？ 每个点都买入300元，赚到钱了么？
2.问题性问题(Problem)
➢ 定义：针对客户对现况的困难及不满提出问题 ➢ 目的：
1. 发掘客户隐藏性需求 2. 引发客户正视困难的存在 3. 展现专员对客户问题的了解
问题性提问示例： ✓您对目前投资的报酬率满意吗？ ✓您会不会觉得目前定存的利率太低？ ✓现在的服务您还满意吗？ ✓……
3.暗示性问题(Implication)
➢定义：让客户自我回馈出明确性的需求，并确认未来价值对客户的重要性 ➢目的：
1. 将客户的隐藏性需求转为明确性需求 2. 创造客户自我承诺的过程 3. 将客户的负面痛苦转为正面希望
解决性提问示例： ✓ 一款收益稳定又保本的理财产品，会不会对实现你的理财目标有帮助？ ✓ 一个年收益5%且风险较低的债券，是不是能帮你实现退休规划？
总投资为1800，到2元净值时赎回，收益率为（2400-1800）/1800=33.33%
战术——促成
• 并非所有的投资都是高风 险，但是投机绝对是风险。 所以投资和投机，其中的 风险是不能相提并论的。
• 保险
• 帆船理论—财富人生
• 投资 • 依个人的风险 • 承受度，选择 • 不同的投资组合。
4、解决性问题 (Need-Payoff)
1.状况性问题(Situation)
➢ 定义：了解客户现况、背景的发问 ➢ 目的：
1. 搜集客户信息 2. 设定与客户对话方向 3. 找寻提问进一步问题的机会
状况性提问示例： ✓您平常都做哪些投资？ ✓您有买过黄金/基金/理财产品吗？ ✓您这些钱是将来给小孩上学用吗？
– 平均成本、分散风险 – 定期投资，积少成多 – 复利效果，长期可观 – 自动扣款，手续简单
25
基金定投目标客户 – 月光族 – 领固定薪水的上班族 – 在未来某一时点有特殊（或较大）资金需求的 – 不喜欢承担过大投资风险者
让定投不再仅仅是投资的工具，我们要让定投成为每一位 客户必备的理财组合
➢ 定义：有关客户对于问题所可能衍生的后果、影响及连带效应提出问题 ➢ 目的：
1. 加深问题对客户造成的困扰 2. 营造专员对客户问题的关切
暗示性提问示例： ✓ 目前投资的收益率，会不会影响你的购房计划？ ✓ 目前定存的低利率太低、通膨又高，会不会影响到你退休生活？
4.解决性问题(Need-Payoff)
战术——FABE
把产品的特点转化为客户利益
证据：对于优点和利益的证明
E（evidence）
利益：对客户的好处
B（benefits）
优点：比较
A（advantages）
特点：是什么
F（feature）
什么是基金定投
在一定的投资期间内,投资人以固定时间、固定金额申购某 支基金产品的业务
基金定投的优点