2021年如何防范金融诈骗
防范化解金融风险研讨材料
防范化解金融风险研讨材料（2023年3月25日）认真聆听了孙局长的专题讲座，让我对防范化解金融风险工作有了新的认识，进一步提升了抓好防范化解金融领域风险的信心和能力，可谓收获颇多、受益匪浅。
下面，结合淅川实际和学习感悟，浅谈两个方面：一、居安思危，警惕“五大风险”。
一是非法集资风险。
2015年6月以来，我县先后结案化解非法集资重点案件5起、重点风险线索9个，向群众兑付1.5亿元。
但非法集资形式多变，具有很强的隐蔽性与迷惑性，须时刻警惕新情况、新问题出现。
二是电信诈骗风险。
近年来，网络电信诈骗呈高发态势。
就淅川而言，2020年电信诈骗涉案金额达2700万元，2021年达3768万元，2022年达3652万元，必须打防结合、防范为先、以打促防，切实护好群众“钱袋子”，彻底铲除犯罪滋生土壤。
三是金融机构经营风险。
我县共有8家银行业金融机构、21家保险机构和3家两类公司（小贷公司2家、担保公司1家），标准化普惠金融服务站达100个以上。
近年来，国际国内各类金融机构频频暴雷，金融机构经营性风险日益突出。
我县金融机构存在金融资本经营收益率过低（不足1.6％），不良贷款率过高（超过10％）等风险。
四是上市企业金融风险。
我县目前拥有淅减公司、福森药业两家上市企业。
这些企业在拉动经济发展、稳岗就业等方面作用发挥明显，但这是一把“双刃剑”，一旦上市企业经营不善，出现股权质押、对外违规担保等问题，就会引发难以想象的资本市场风险。
五是地方债务风险。
近年来，我县到位债券资金居全市前列，尽管有力支持了经济发展，但客观上造成债务规模大、还本付息压力大，须持续加强政府性债务管理，长效保持无债务风险事件发生。
二、未雨绸缪，健全“五大机制”。
一是风险研判机制。
健全完善防范金融风险研判机制，每月召开一次汇报会、每季度召开一次研判会，对金融领域突发敏感问题和重大案事件及时会商、及时研判，科学决策、果断处置，防患于未然。
二是宣教防范机制。
如何防止互联网金融诈骗
如何防止互联网金融诈骗如何防止互联网金融诈骗1. 了解常见的金融诈骗手段在防范互联网金融诈骗方面，要了解常见的金融诈骗手段，例如假冒网站、假冒短信、网络钓鱼等。
通过了解这些手段，可以更容易地辨别诈骗行为，提高自身的防范意识。
2. 保护个人信息的安全个人信息的泄露是金融诈骗的主要途径之一。
保护个人信息的安全非常重要。
避免向陌生网站或个人提供个人敏感信息，定期更换密码，使用两步验证等措施都是保护个人信息的有效方法。
3. 谨慎使用新兴金融产品虽然新兴金融产品可以为我们提供便利，但也可能存在一些风险。
在使用新兴金融产品时，应提高警惕，选择安全可靠的平台，查阅相关资讯和用户评价，尽量避免在未经调查了解的情况下进行投资或交易。
4. 警惕高回报的诱惑互联网金融诈骗往往以高回报、低风险为幌子吸引受害者。
任何投资都存在风险，没有所谓的百分之百的利润。
遇到高回报的投资机会时，一定要保持警惕，冷静分析风险，不要被虚假的诱惑所迷惑。
5. 定期检查账户信息定期检查互联网金融账户的交易记录和账户余额，及时发现异常情况。
如果发现不明支出或转账记录，应立即联系银行或金融机构进行核实，避免进一步的损失。
6. 保持软件和设备的安全保持软件和设备的安全也是防范互联网金融诈骗的重要一环。
定期更新操作系统和应用软件，安装终端安全软件，不随便来路不明的文件或使用不安全的无线网络。
7. 提高警惕，学会辨别诈骗信息互联网金融诈骗的手段日趋复杂，诈骗信息在网络上随处可见。
提高警惕，学会辨别真假信息非常重要。
对于来路不明的信息，要保持质疑和审慎的态度，不随意网页上的或附件。
8. 寻求专业机构的帮助如果发生互联网金融诈骗的情况，应尽快联系相关的金融机构或警方，报案并求助于专业人员。
及时采取有效的措施，有助于减少损失并追回资金。
，防范互联网金融诈骗需要提高自身的防范意识，保护个人信息的安全，谨慎使用新兴金融产品，警惕高回报的诱惑，定期检查账户信息，保持软件和设备的安全，学会辨别诈骗信息，并在发生诈骗情况时及时寻求专业机构的帮助。
金融诈骗预防措施
金融诈骗预防措施在现代社会中，金融诈骗已成为一种严重的犯罪行为，给个人和机构带来了巨大的经济损失。
为了保护自己的财务安全，人们需要了解金融诈骗的各种形式，以及如何预防和应对这些威胁。
本文将为您介绍一些有效的金融诈骗预防措施。
1. 加强金融知识的学习和意识的培养金融诈骗的形式繁多，而且不断地在不同领域和行业中演变。
因此，提高自身的金融知识水平是预防诈骗的基本步骤。
人们应该学习金融基础知识，并了解各种金融工具的安全使用方法。
此外，培养警惕和敏锐的意识，学会辨别和规避诈骗陷阱也是非常重要的。
2. 谨慎保管个人银行和财务信息个人银行账户和财务信息是金融诈骗的主要目标。
人们应该时刻保持警惕，谨慎地保管自己的账户和密码，不轻易向陌生人透露个人信息。
同时，定期检查账户余额和交易明细，如发现异常情况，应立即报告相关金融机构，以便及时采取措施保护财产安全。
3. 提高网络安全意识，防范网络金融诈骗随着互联网的快速发展，网络金融诈骗已经成为一种常见的形式。
为了预防网络金融诈骗，人们需要加强网络安全意识。
使用强密码、定期更新软件、避免访问不安全的网站和链接，以及警惕Phishing（钓鱼）等网络攻击都是重要的预防措施。
另外，人们还应该了解常见的网络金融诈骗手段，例如假冒网站、虚假投资机会和网络交易中的欺诈行为，从而避免上当受骗。
4. 注意防范电话和邮件诈骗电话和邮件诈骗是金融诈骗的另一种常见手段。
针对这种情况，人们需要保持警惕，警惕来自不明身份的电话和电子邮件。
不要随意向陌生人提供个人和财务信息。
此外，即使对方声称是银行或其他金融机构的工作人员，也要通过独立的途径验证其身份，以避免上当受骗。
5. 寻求专业咨询和保险保障对于复杂的金融交易和投资，人们应该寻求专业的金融咨询，以确保自己的决策合理且安全。
此外，购买相关的金融保险也是一种有效的风险管理方式。
金融保险可以提供赔偿和保障，帮助人们减少金融诈骗造成的损失。
综上所述，金融诈骗已经成为一个严重的社会问题，关系到个人和机构的财务安全。
最新2021网格员电信诈骗工作宣传
1.社会治安齐参与，防范诈骗我有责。
2.丢包分钱是陷阱，天上不会掉馅饼。
3.陌生电话说你事，你就巧妙应对之。
凡涉金融和股市，十有八九是骗子。
对方不知你名字，怎知账户已透支？揭穿骗子巧簧词，拒绝诈骗不疑迟4.严厉打击电信犯罪，维护社会诚信体系。
5.亲友汇款问清爽，陌生账户拒转账。
6.我的身份我作主，不在电话中泄露。
我的账户我保护，不给他人来摆布。
一生积蓄多辛苦，一旦被骗难幸福。
接到电话不糊涂，杜绝被骗最靠谱7.亲友借款没问题，电话视频问仔细8.让梦想从西外升起。
9.幸福生活靠努力，天上不会掉馅饼，陌生来电勿轻信，个人信息要保密10.网络刷单不可信，头脑一昏钱损失；男生裸聊想好事，美女画皮把你挡；勒索恐吓不要怕，警察蜀黍把你帮。
11.电话信息不涉钱，涉钱必须面对面。
12.个人资料要保密，不明来电多警惕。
13.凡是网上招嫖先给交通费的都是诈骗！14.防范诈骗擦亮眼，不信不睬不给钱。
15.心中无贪恋，骗局远身边。
16.侥幸心理不可有，勤俭持家创富贵。
17.我的账户我作主，任何转账不糊涂。
18.社会秩序齐抓共管；警民协力长治久安。
19.全民动员，警民携手，全力防范犯罪。
20.公共WIFT莫使用，小心信息被套取。
21.刷单高额返点一律是诈骗；22.不明电话及时挂，可疑短信莫理他。
23.发验证码的时候问问自己：验证码就等同与银行取款密码，为啥你要把你的银行密码交给给别人？24.短信说你卡消费，柜面查询最放心；头等大奖莫惊喜，各种费用不见底25.捂紧口袋多留神，资金安全有保障。
26.刷单前问问自己，动动手指就能赚钱的好事为啥能轮到你?27.谨慎即是“防火墙”，警醒最牢“铁丝网”28.防范意识要提高，防骗之心不能掉29.反诈专号：96110，一群与骗子“赛跑"的人！30.莫信天上掉馅饼，常劝自己心放平。
31.打击电信诈×犯罪，构建平安和谐社会。
32.疑问电话不要接，接了也可再拉黑，凡是沉着加冷静，电信诈骗现原形33.不明软件莫下载，谨防病毒来感染。
2021金融诈骗案例及分析
2021金融诈骗案例及分析2021年3月1日，兴业银行温州瓯海支行接待了一位客户H先生，前来柜台咨询一笔汇款资金的去向。
H先生表示自己在手机上浏览网页时，有名“客服”联系他办理一笔8万元的网贷，要求他填写身份证、卡号、手机号等信息，上传身份证、本人手持身份证照片，发送了一份《小额贷款股份有限公司专用借贷合同书》，并要求H先生打印签字按手印后拍照上传。
在进行一系列的要求操作后，“客服”也即是诈骗人员要求H先生在银行卡上存款12000元，将余额截图上传用于贷款审批验资，并要求H先生手机保持畅通。
诈骗人员再次致电H先生，要求将收到的一个验证码报给她，之后H先生发现自己卡上的12000元被转走了。
兴业银行温州瓯海支行经办柜员了解到H先生的经过后，怀疑客户遭遇了网络诈骗，并提示客户不要再继续按对方要求操作。
沟通期间，H先生又接到了“客服”电话，在交谈过程中柜员听见银行工作人员立即提高警惕，一边安抚H先生不要相信“客服”的诱骗和威胁，一边耐心细致地告知客户网络贷款诈骗的特征，列举了多个案例，晓之以利害，建议客户立即报警，并提示客户前往该笔资金汇入行进一步查询。
第二日，兴业银行工作人员电话联系H先生，H先生称剩余的金额已安全转回，并已向警方报警立案。
分析：该起网贷诈骗的成功堵截，最大限度保护了客户利益不受损失，也展现了兴业银行在落实厅堂一体化上的内外联动及风险防范能力，切实履行了金融机构的责任和担当。
骗子忽悠你缴纳一定的保证金或者续费、包装费、冻结费、风险保证金、备用金、保险费等，否则不放款，一旦你把钱打过去，对方就立即把你拉黑。
骗子会让你登录一个看起来很正规的网站或者APP，先搜集你的个人信息，随后以验资为由让你把钱打到自己账户，然后要求你提供银行卡号及短信验证码从而达到盗刷银行卡的目的。
假客服在帮你办理贷款期间，从繁琐的手续过程中骗取个人信息和银行卡信息，等贷款放款之后，再把你贷到的款项盗刷走。
骗子号称银行里有熟人，或以花钱消除征信污点为由进行诈骗。
贷款反诈宣传内容
贷款反诈宣传内容
一、警惕高利诱惑，远离非法集资
非法集资常常以高利率为诱饵，承诺短期内获得高额回报。
请广大群众保持警惕，不轻易相信所谓的“稳赚不赔”的投资项目，理性看待投资风险，选择正规投资渠道。
二、贷款诈骗多花样，核实信息是关键
诈骗分子手段层出不穷，涉及电话、短信、社交媒体等多种渠道。
在收到任何关于贷款的信息时，务必核实信息来源，切勿轻信陌生人的承诺。
三、陌生电话要警惕，可疑链接不轻点
不要轻易接听未知来源的电话，更不要点击来历不明的链接或下载不明附件。
遇到可疑情况，应立即报警或联系相关机构。
四、个人信息保护好，不轻易泄露
个人信息安全至关重要。
不要将身份证、银行卡等敏感信息随意透露给陌生人，更不要将个人资料上传至不明平台。
五、贷款需求正当选，非法中介要避开
选择正规的金融机构办理贷款业务，避免通过非法中介或地下钱庄等机构，以免掉入诈骗陷阱。
六、还款计划需审慎，切勿盲目借贷
在决定借款前，务必充分了解贷款条件、利率和还款方式等详细信息，避免因盲目借贷陷入债务困境。
七、贷款利率有标准，高利贷陷阱需留意
警惕高利贷陷阱，合法贷款利率有明确规定。
超出法定范围的利息不受保护，借款人需谨慎选择贷款产品。
八、正规平台更安全，莫贪小利吃大亏
选择正规平台进行金融交易，不要为追求小利益而冒险。
合规交易有保障，切勿因小失大。
九、亲友借款需谨慎，诈骗手法常伪装
在借款给亲友之前，务必核实其真实需求和还款能力。
谨防被诈骗分子利用亲情、友情进行诈骗。
金融维稳工作年度总结(3篇)
第1篇一、前言2021年，我国金融系统在党中央、国务院的坚强领导下，紧紧围绕“稳中求进”工作总基调，深入贯彻落实新发展理念，坚决打好防范化解金融风险攻坚战，全力维护金融稳定。
现将2021年金融维稳工作总结如下：二、主要工作及成效1.强化风险防控，筑牢金融安全防线（1）加强金融监管，严厉打击违法违规行为。
全年共查处违法违规案件1234起，涉案金额超过2000亿元，有效维护了金融市场秩序。
（2）深化金融风险监测预警，提高风险防控能力。
建立完善金融风险监测预警体系，及时识别、预警和处置金融风险。
2.优化金融服务，助力实体经济高质量发展（1）加大信贷投放力度，支持实体经济发展。
全年新增人民币贷款12.6万亿元，同比增长11.9%，为实体经济提供了有力金融支持。
（2）创新金融产品和服务，满足多样化金融需求。
推广绿色信贷、普惠金融等创新产品，助力小微企业、绿色产业等发展。
3.加强金融基础设施建设，提升金融服务水平（1）推进支付清算体系建设，提高支付效率。
完善支付清算系统，降低支付成本，提高支付安全。
（2）加快金融科技发展，提升金融服务能力。
推动金融科技在金融领域的应用，提升金融服务效率和质量。
4.深化金融改革，激发金融市场活力（1）推进金融供给侧结构性改革，优化金融资源配置。
深化利率市场化改革，完善汇率形成机制，提高金融资源配置效率。
（2）加强金融监管协调，防范系统性金融风险。
完善金融监管体系，提高金融监管能力，确保金融市场稳定。
三、存在问题及改进措施1.存在问题（1）金融风险防控压力依然较大，部分领域风险隐患尚未完全消除。
（2）金融科技创新与监管之间存在一定程度的脱节，金融风险防控能力有待提高。
2.改进措施（1）继续加强金融风险防控，深化重点领域风险整治，确保金融市场稳定。
（2）完善金融科技创新监管机制，推动金融科技健康发展。
（3）加强金融监管协调，提高金融监管能力，确保金融市场稳健运行。
四、展望2022年，金融系统将继续深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，紧紧围绕“稳中求进”工作总基调，坚决打好防范化解金融风险攻坚战，为全面建设社会主义现代化国家、实现第二个百年奋斗目标提供有力金融保障。
防范金融诈骗的几点建议
防范金融诈骗的几点建议随着社会的发展，金融诈骗已经成为越来越普遍的问题。
每年都有数以万计的人被骗，损失惨重。
金融诈骗的手段繁多，而且多变，防不胜防。
然而，如果我们能够掌握一些防范诈骗的方法和技巧，就能够有效地降低被骗的风险，保护自己的财产安全。
下面就来介绍一些防范金融诈骗的几点建议。
一、提高金融鉴别能力首先，我们应该提高自己的金融鉴别能力。
现在的金融市场上，诈骗手段层出不穷，不同的骗局也各不相同。
因此，我们需要了解国家和银行的相关政策法规，以便识别和判断一个金融产品的真伪。
在进行金融投资或贷款时，要咨询专业人士的意见，不要贪图便宜、心急操之间就盲目投资。
同时，还要留意各类金融宣传，不要盲目相信市场上宣传的所谓“高收益”、“低风险”的金融产品，要有一定的风险认知，并保持冷静的头脑。
二、警惕各类诈骗短信和电话另外，我们还需要警惕各类诈骗短信和电话。
一些诈骗分子通过冒充银行、快递、公安、法院等单位名义给我们发送短信或拨打电话，诱骗我们将钱款转至其指定账户或提供个人身份信息。
因此，我们要提高警惕，不要轻信陌生人的电话或短信。
如接到可疑电话，应该保持冷静，询问对方公司名称和具体事由，仔细辨别真假，切勿贸然答应或付款。
三、保护个人信息安全此外，我们还要保护个人信息安全。
在现代社会中，我们的个人信息安全备受关注。
一些诈骗分子通过盗取我们的身份信息，冒充我们的身份进行金融诈骗。
因此，我们要注意保护自己的个人信息。
在网上银行、支付宝等平台操作时，要使用复杂的密码，并定期更改。
不要在不可信的网站或应用上使用个人信息，如手机号码、银行卡号等。
出门时，不要将身份证和银行卡放在同一处，以免因遗失而产生损失。
四、寻求帮助和报警处理最后，如果我们受到金融诈骗的侵害，应该立即寻求帮助和报警处理。
一些人被骗后，由于害怕、不舍得、不好意思或不理智，往往选择沉默或听之任之。
但这样做只能让骗子逍遥法外，对受害者自身财产安全和社会公共安全都有不良影响。
金融诈骗的预防措施与应对策略
金融诈骗的预防措施与应对策略金融诈骗是指通过虚假操作或欺骗手段，以非法获取个人财产为目的的犯罪行为。
随着金融业的快速发展，金融诈骗的手段也变得越来越复杂和隐蔽。
如何预防和应对金融诈骗，成为了当今社会中的一个重要问题。
本文将从预防措施和应对策略两个方面进行讨论。
一、预防措施1、加强金融知识的学习首先，我们应该认识到金融诈骗的危害性，提高自身的金融知识，培养金融风险意识。
可以通过参加相关的金融课程、阅读金融媒体、向专业人士请教等方式，提高自己识别金融诈骗的能力，免受骗子的侵害。
2、保护个人信息对于个人信息的保护，是防范金融诈骗的首要措施。
一方面，要注意不泄露自己的身份证号码、银行账号、密码等重要信息；另一方面，也要时刻关注自己的个人信用信息，及时处理自己不知道的银行交易。
一消费后，要及时核对银行流水，及时发现和处理异常交易。
更要注意保护个人信息在互联网上的泄露，注意保护自己的电脑，手机等上的信息安全。
3、谨慎理财投资理财是被骗的最多的群体，因此要谨慎理财。
首先，避免跟风投资过于高风险的领域，如P2P网络借贷等。
其次，要注意投资平台是否合法、是否有牌照、是否具有资质等证件。
最后，不要相信高额收益、保本保息等虚假宣传词语，以免上当受骗。
二、应对策略1、立即报警万一被骗子杀出，如果已经转移了资金，立即报警，及时为自己的损失寻求救济。
2、及时冻结账户在发现账户异常时，要立即申请冻结账户，防止进一步资金的流失。
在申请冻结账户时，要及时联系银行客服，核实冻结账户的正确操作流程，以防被骗子故意误导操作，损失更多的财产。
3、寻找第三方协助当自己无法处理的时候，也可以寻找专业第三方协助。
例如，有些银行会在发现客户账户异常后，主动电话客户协助处理。
而一些保险公司会为受骗者提供专业的意外保险，以帮助受骗者尽快赔偿损失。
还可以选择专业的金融鉴定机构，协助受骗者鉴定涉案财产的真伪。
这些机构在处理金融类诈骗案件时有丰富的经验，对受骗者理财准则会有更深入的了解。
预防金融诈骗宣传活动方案
预防金融诈骗宣传活动方案活动主题：防范金融诈骗，共筑和谐社会活动背景：随着科技的飞速发展，金融诈骗手段层出不穷，给社会稳定和人民财产安全带来严重威胁。
为了提高广大人民群众的金融安全意识，增强自我保护能力，预防和减少金融诈骗案件的发生，我们计划开展一场主题为“防范金融诈骗，共筑和谐社会”的宣传活动。
活动目标：1. 提高广大人民群众的金融安全意识，增强自我保护能力。
2. 普及金融诈骗的常见手段和防范措施，提高公众识别金融诈骗的能力。
3. 加强金融行业的诚信建设，促进金融市场的健康发展。
4. 营造全社会共同参与防范金融诈骗的良好氛围。
活动时间：2021年10月10日至10月31日活动地点：市内各大广场、商场、社区、学校等公共场所活动内容：1. 制作防范金融诈骗宣传册和海报，内容包括金融诈骗的常见手段、防范措施、典型案例等，通过发放宣传册和海报，普及金融安全知识。
2. 开展防范金融诈骗专题讲座，邀请金融专家和公安干警为公众讲解金融诈骗的识别和防范技巧，提高公众的金融安全意识。
3. 制作防范金融诈骗公益广告，通过电视、广播、网络、户外广告等多种渠道进行广泛宣传，提高公众的防范意识。
4. 开展防范金融诈骗知识竞赛，鼓励公众积极参与，通过答题的方式，提高公众对金融诈骗的识别能力。
5. 组织防范金融诈骗志愿者队伍，深入社区、学校、企业等地，开展金融安全知识普及和宣传活动。
6. 加强与金融机构的合作，共同开展防范金融诈骗宣传活动，提高金融机构的服务质量和诚信度。
7. 利用新媒体平台，开展线上防范金融诈骗宣传活动，通过微信、微博、抖音等渠道，普及金融安全知识，提高公众的防范意识。
活动组织：1. 成立活动筹备组，负责活动的策划、组织和实施。
2. 建立活动志愿者队伍，负责宣传活动的组织和执行。
3. 加强与相关部门的合作，共同开展防范金融诈骗宣传活动。
4. 邀请媒体进行宣传报道，扩大活动的影响力。
活动评估：1. 收集公众对宣传活动的反馈意见，了解宣传效果。
反诈年底工作总结范文(3篇)
第1篇一、前言随着信息技术的飞速发展，电信网络诈骗案件呈现高发、频发态势，给人民群众的财产安全和社会稳定带来了严重威胁。
为有效遏制电信网络诈骗犯罪的高发势头，提升人民群众的防范意识和能力，我单位在2021年度紧紧围绕“防范电信网络诈骗”这一主题，开展了形式多样、内容丰富的反诈宣传活动。
现将本年度反诈工作总结如下：二、工作概述（一）组织领导1. 成立领导小组：为确保反诈工作的顺利开展，我单位成立了由主要领导任组长，分管领导任副组长，各部门负责人为成员的反诈工作领导小组，负责统筹协调、部署推进反诈工作。
2. 制定工作方案：结合实际情况，制定了《2021年度反诈工作方案》，明确了工作目标、任务分工、工作措施和时间节点。
（二）宣传发动1. 开展集中宣传月活动：在重要时间节点，如“3·15”消费者权益保护日、“6·26”国际禁毒日等，开展集中宣传月活动，通过悬挂横幅、发放宣传资料、开展讲座等形式，广泛宣传反诈知识。
2. 利用新媒体平台：利用微信公众号、微博、抖音等新媒体平台，发布反诈知识、案例警示等内容，扩大宣传覆盖面。
3. 开展“进社区、进企业、进学校”活动：组织民警深入社区、企业、学校开展反诈宣传活动，通过讲座、展板、宣传单等形式，提高群众的防范意识。
（三）打击整治1. 严厉打击电信网络诈骗犯罪：对电信网络诈骗犯罪保持高压态势，严厉打击犯罪团伙，摧毁犯罪网络。
2. 加强协作配合：与公安机关、金融部门、通信运营商等部门加强协作配合，形成打击电信网络诈骗的合力。
三、工作成效（一）宣传教育成效显著通过开展形式多样的反诈宣传活动，群众的防范意识明显提高，对电信网络诈骗的识别能力、防范能力、应对能力明显增强。
（二）打击整治取得实效本年度，我单位共破获电信网络诈骗案件XX起，抓获犯罪嫌疑人XX名，为群众挽回经济损失XX万元。
（三）社会反响良好反诈工作的开展得到了社会各界的一致好评，有力地维护了人民群众的财产安全和社会稳定。
2021年总结p2p投资理财常见骗局
What I thought I would never forget before will become totally unrecognizable one day.勤学乐观天天向上（WORD文档/A4打印/可编辑/页眉可删）总结p2p投资理财常见骗局在投资理财界，总是充斥着各种骗局。
P2P投资理财也不例外，投资人在投资之前，需要了解清楚这些P2P投资理财常见骗局，才能防范于未然。
1、挑战投资人心理防线的高息诱-惑在“跑路”的平台中，大多标示超过15%高收益。
很多人明知道高息不可靠，还是受不了高息的诱-惑，侥幸的心理，导致他们频繁“踩雷”。
2、利用秒标吸金秒标因为时间短、利率高、回款快，一度是平台吸引投资人的营销利器。
据了解，很多跑路平台都是连续几天举行秒，以吸引投资人，吸金速度超快，可以在短时间内卷走一大笔资金。
3、利用知名媒体造势有些平台会利用各大媒体宣传造势制造虚假繁荣，以便吸收大量资金，然后“跑路”。
需要大家注意的是，即便是通过某些知名媒体造势也不可靠，毕竟现在媒体“拜金”现象普遍，有公众责任心的媒体只是少数。
投资最好通过一些理财攻略来鉴别靠谱的P2P平台。
4、利用搜索引擎认证提高信用度相信大家都还记得，那一场炒得沸沸扬扬的旺旺贷“跑路”事件，一度将百度推上风口浪尖。
当时很多受害人表示，该平台的百度认证直接误导了他们。
除此之外，还有不少的跑路平台也被其他搜索引擎认证过。
聚富成邦，汇聚金融，从邦融汇开始5、编造专业创始人团队尽管有些平台的创始人团队看上去阵容强大，各位高管都是名校毕业，可避免不了跑路的发生。
建议大家在了解平台高管的背景之时，不要只看平台的介绍，可通过网络搜索其核心团队成员的信息，看看是否和网站描述匹配，是否是从其他网站粘贴过来。
6、借用大城市的“光环”很多人都比较信赖一线城市的平台，认为会比较正规，因为这些地方政府管理严格，监督的媒体较多。
不过目前也有一些骗子平台，为跑路的便利，只是把网站地址建在一线城市，实际经营在外地。
预防金融诈骗宣传活动方案
预防金融诈骗宣传活动方案活动名称：防金融诈骗，守护财产安全一、背景及意义随着金融市场的快速发展，金融诈骗案件也呈现出高发态势。
不法分子利用各种手段，侵犯人民群众的财产安全，严重扰乱了金融市场秩序。
为了提高广大人民群众的金融素养，增强防范金融诈骗意识，保障人民群众的财产安全，特开展此次防金融诈骗宣传活动。
二、活动目标1. 提高人民群众的金融素养，增强防范金融诈骗的意识。
2. 普及金融知识，使群众了解各种金融诈骗手段及防范措施。
3. 加强警民合作，共同打击金融诈骗犯罪。
4. 营造安全、健康的金融环境，维护金融市场秩序。
三、活动时间2021年10月1日至2021年10月31日四、活动对象1. 广大城乡居民2. 企事业单位员工3. 金融机构从业人员4. 学生群体五、活动内容1. 线上宣传（1）利用官方网站、微信公众号、微博、抖音等平台，发布防金融诈骗知识及案例。
（2）开展线上答题竞赛，测试群众对金融诈骗的了解程度，提高防范意识。
（3）邀请金融专家开展线上讲座，普及金融知识，解答群众疑问。
2. 线下宣传（1）设立宣传展台，发放宣传资料，开展现场咨询。
（2）走进社区、企事业单位、学校等，开展针对性宣传讲座。
（3）联合金融机构，利用营业厅等场所，播放防金融诈骗宣传片。
（4）开展防金融诈骗主题活动，如：征文比赛、海报设计比赛等。
3. 媒体宣传（1）邀请媒体进行宣传报道，扩大活动影响力。
（2）制作防金融诈骗宣传视频，投放至各大视频平台。
（3）在公共交通工具、户外广告牌等投放宣传标语。
4. 警民合作（1）与公安机关联合开展宣传活动，共同打击金融诈骗犯罪。
（2）邀请公安民警为金融机构从业人员授课，提高其识别和防范金融诈骗的能力。
（3）开展金融诈骗案件线索征集，鼓励群众举报诈骗行为。
六、活动组织及分工1. 活动由市金融局、市公安局、市银行业协会、市消保委共同主办。
2. 各主办单位分别负责活动的策划、组织实施及宣传推广等工作。
中小企业经济犯罪防范指南(2021年版)
中小企业经济犯罪防范指南(2021年版)中小企业经济犯罪防范指南（2021年版）引言中小企业（SMEs）是经济发展中不可或缺的重要力量，然而，由于其在管理和资源方面的相对薄弱性，中小企业容易成为经济犯罪的对象。
经济犯罪对中小企业的健康发展和可持续发展产生严重影响。
为此，为中小企业提供有效的经济犯罪防范指南至关重要。
本文档将探讨中小企业面临的常见经济犯罪类型，并提供一系列有效的预防措施和建议，以帮助中小企业加强内部控制和安全管理，防范经济犯罪风险。
一、经济犯罪类型1. 财务舞弊财务舞弊是指人为操纵财务报表、虚报收入、少报成本、隐瞒负债等行为，旨在误导公司的投资者、股东和其他相关方。
财务舞弊常见的手段包括虚构交易、失败项目的追踪、滥用公司资金等。
2. 内部盗窃内部盗窃是指公司内部员工利用其职务或特权，窃取公司财产、资金或其他有价值的资源的行为。
内部盗窃可能包括现金盗窃、资产侵占、采购欺诈等。
3. 公司间诈骗公司间诈骗是指企业之间的欺诈行为，通常涉及虚假交易、逃税和偷漏税等。
公司间诈骗可能导致财务损失、声誉损害和法律责任。
4. 数据和信息安全问题数据和信息安全问题包括未经授权的访问、数据泄露、网络攻击和黑客入侵等。
这些问题威胁到中小企业的商业机密、客户数据和财务信息的安全。
二、经济犯罪防范措施1. 加强内部控制中小企业应建立健全的内部控制制度，并确保其有效执行。
内部控制包括制定明确的职责分工、审计制度、财务核查和审核等。
同时，建议定期进行内部审计，以发现和纠正潜在的风险和问题。
2. 增加员工认识和培训中小企业应为员工提供经济犯罪防范的培训和教育。
培训内容可以包括识别潜在风险的能力、信息安全意识和财务舞弊预防措施。
提高员工对经济犯罪的认识和警惕性，有助于早期发现和防止潜在的经济犯罪行为。
3. 引入科技保障中小企业应利用科技手段来提高对经济犯罪的防范能力。
例如，使用安全的信息系统和网络，建立合理的数据和信息管理机制，加密重要数据以防止泄露，以及引入智能监控设备和安全摄像头等。
如何防范金融诈骗之欧阳术创编
一、在防范金融诈骗方面应该做到“三不要三要”。
“三不要”指：1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务；2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑；3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。
“三要”是指：1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等；2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询；3、遇到诈骗，要积极地向公安机关举报。
二、识别8类常见骗术：1、电话欠费诈骗：不法分子在互联网电话上安装任意显号软件，然后群拨电话，显示国家公安、电信机关的电话号码，冒充电信公司、公安机关等单位工作人员，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，欺骗受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。
2、引诱汇款诈骗：不法分子以群发短信方式，将“请把钱存到××银行，××账号，××先生”等短信内容大量发出。
如果碰巧事主正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。
还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的，没有落实真实姓名，便把钱汇入该银行账号。
3、刷卡消费诈骗：不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如××商店）刷卡消费×××元，如用户有疑问，可致电××××号码咨询，并提供相关的电话号码转接服务。
4、虚假中奖诈骗，方式主要分三种：1）预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；2）通过手机发送中奖短信；3）通过互联网发送中奖短信。
2021年度反诈工作方案
2024年度反诈工作方案【正文】一、背景及意义随着信息技术的飞速发展，电信网络诈骗犯罪日益猖獗，严重侵害了人民群众的财产安全，扰乱了社会秩序。
为有效防范和打击电信网络诈骗犯罪，提升全社会反诈意识，我国政府决定开展2024年度反诈工作。
本方案旨在明确反诈工作的目标、任务、措施及责任分工，确保反诈工作取得实效。
二、工作目标1.提高全社会对电信网络诈骗犯罪的防范意识，降低案件发生率。
2.加大对诈骗犯罪活动的打击力度，提高案件破获率。
3.完善法律法规，强化执法协作，提高诈骗犯罪分子的法律成本。
4.构建全方位、多层次的反诈宣传体系，提升公众安全感。
三、工作任务与措施（一）宣传教育活动1.开展全民反诈宣传教育，通过新闻媒体、社交平台、公共场所等多种渠道，普及反诈知识，提高全民防范意识。
2.针对易受诈骗侵害的群体，如老年人、学生、企事业单位工作人员等，开展有针对性的宣传教育活动。
3.加强反诈教育进校园、进社区、进企事业单位，形成全民共同参与的反诈格局。
（二）执法打击行动1.建立健全跨部门、跨区域的反诈执法协作机制，加大对诈骗犯罪活动的打击力度。
2.针对跨国、跨地域的诈骗犯罪团伙，开展专项打击行动，摧毁犯罪网络。
3.强化对诈骗犯罪线索的排查和侦查，提高案件破获率。
（三）法律法规建设1.完善相关法律法规，加大对诈骗犯罪的惩处力度，提高犯罪成本。
2.推动立法，对涉及诈骗犯罪的信息技术、金融等领域进行严格监管。
3.强化司法审判，依法从快、从重打击诈骗犯罪。
（四）技术防范与监管1.加强对电信、互联网、金融等领域的技术监控与分析，提升诈骗信息的识别、拦截能力。
2.推动企业履行社会责任，加强对诈骗信息的源头治理。
3.建立健全诈骗犯罪黑名单制度，对涉案人员、团伙实施联合惩戒。
四、组织保障与责任分工1.各级政府要高度重视反诈工作，将其纳入社会治理体系，加强组织协调。
2.各相关部门要各司其职，密切协作，形成合力。
3.落实责任制，对工作不力、措施不实的单位和个人，依法依规追究责任。
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如何防范金融诈骗
欧阳光明（2021.03.07）
一、在防范金融诈骗方面应该做到“三不要三要”。
“三不要”指：
1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务；
2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑；
3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。
“三要”是指：
1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等；
2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询；
3、遇到诈骗，要积极地向公安机关举报。
二、识别8类常见骗术：
1、电话欠费诈骗：不法分子在互联网电话上安装任意显号软件，然后群拨电话，显示国家公安、电信机关的电话号码，冒充电
信公司、公安机关等单位工作人员，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，欺骗受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。
2、引诱汇款诈骗：不法分子以群发短信方式，将“请把钱存到××银行，××账号，××先生”等短信内容大量发出。
如果碰巧事主正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。
还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的，没有落实真实姓名，便把钱汇入该银行账号。
3、刷卡消费诈骗：不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如××商店）刷卡消费×××元，如用户有疑问，可致电××××号码咨询，并提供相关的电话号码转接服务。
4、虚假中奖诈骗，方式主要分三种：
1）预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；
2）通过手机发送中奖短信；
3）通过互联网发送中奖短信。
受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“需先汇个人所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。
5、汇钱救急诈骗：不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰或其他手段使受害人手机关机。
再利用受害人手机关机这段时间，以医生或警
察名义给受害人家属打电话，谎称受害人生病或遭遇车祸住院正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。
6、ATM机告示诈骗：犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。
7、低息贷款诈骗：“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电××经理”，此类诈骗短信，是骗子利用一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款诱人上钩，然后以预付利息名义骗钱。
8、骗取话费诈骗：不法分子通过拨打“一声响”电话，诱使您回电，“赚”取高额话费。
或以短信形式发送“您的朋友13×××××××××为您点播了一首××歌曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9×××收听。
”一旦回电话听歌，就可能会造成高额话费或定制某项短信服务，造成手机用户的财产损失。
三、使用防骗高招
1、注意各类电话、短信来源：接到可疑电话和短信时不要轻易相信，一定要保持镇静并仔细核实情况，千万不要抱有侥幸、怕麻烦和自以为是的心理。
遇到可疑情况要多与亲戚、朋友商议，并及时拨打公安机关、金融等部门的多部正规常用电话进行多方查证核实。
一定要通过正规渠道核实账户信息，不要相信他人提供的电话，登陆网站最好通过万能导航网入口进入，对于万能导航网没有
收录的网站要更加警惕，避免上当受骗，经常浏览偷财网，了解最新的诈骗骗术，提高防范意识和识别能力。
2、加强保密意识，防止个人金融信息及家庭信息外泄：犯罪分子之所以诈骗得逞，往往是从网上或其他途径掌握了被害人的有关信息后，再利用被害人的信息做文章，让被害人轻信，从而落入犯罪分子布好的圈套。
因此，公民必须要养成保密意识，不要轻易将个人资料、卡号、存款密码等告知他人。
根据我国法律规定，公安机关、检察机关、法院在侦查办案中都不会通过电话进行案情询问，更不会询问群众家中存款情况，以及要求转账等。
3、掌握一些常识性的知识，切记勿轻信上当而汇款、转账：电信诈骗分子以骗取人们资金、财物为目的，我们应切记勿轻易汇款、转账。
他们编的谎言是存在漏洞的，只要细心甄别，他们的把戏是可以看穿的。