某银行客户经理等级管理办法
银行对公客户经理等级管理办法
银行对公客户经理等级管理办法第一章总则第一条为提高我行对公从业人员的素质，调动客户经理开展公司业务的积极性，推动公司业务市场营销力度，提升我行公司业务的市场竞争能力，根据我行客户经理人员管理的有关规定，并结合我行公司业务实际情况，特制定本办法。
第二章对公客户经理的定义、职务序列及设置原则第二条本办法适用对象是全行对公客户经理。
包括中长期合同用工和短期合同用工。
中长、短期合同用工的界定依据我行人力资源管理的相关规定执行。
第三条本办法所称的对公客户经理是指直接参与公司业务推广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业务及投资理财等本外币金融服务的专业化、复合型市场人员。
这些人员作为我行公司业务对外营销的代表，与客户建立全方位的服务关系，全面负责客户与我行之间各项公司业务的运作，其营销的公司业务主要包括负债、资产、投资理财（含短期融资债券、年金业务）、中间业务（含网银等）、国际业务等。
一、负债业务主要包括本外币对公存款业务、同业存款业务。
二、资产业务主要包括短期流动资金贷款（含贴现）、中期流动资金贷款、房地产开发贷款、项目融资贷款、贸易融资（包括国际业务项下的打包贷款、押汇、信用证等）、保理业务、贸易链融资、法人按揭贷款、银行承兑汇票、法人帐户透支、国开行联合贷款、银团贷款等。
三、投资理财业务主要包括对公理财产品的销售、代理理财基金的销售、短期融资债券的代理、企业年金的营销和管理等。
四、中间业务包括支付结算类、代理类、咨询顾问类、担保（保函）类、承诺类、交易类、其他类等八大类。
具体主要包括现金结算、转账结算、汇款、银行汇票、商业汇票、支票、结售汇、外币兑换、代理收付（银关通、银税通、财政代理支付、委托收款、托收承付等）、委托贷款、投标和履约保函、代理基金、代理保险、代理其他商业银行银行收单等业务。
五、国际业务主要包括外汇结算、结售汇、外币兑换、打包贷款、押汇（信用证、托收、TT）、国际保理、进口开证、出口开证等。
某市商业银行客户经理管理办法
某市商业银行客户经理管理办法第一章总则第一条为推进我行管理与服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度与实际，特制订本办法。
第二条为建立习惯市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品与对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理）。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个构成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、要紧职责及工作制度第五条客户经理应具备下列基本条件：具有良好的思想品德与职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等要紧金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力与语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识与开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等有关知识与金融产品知识。
第六条客户经理要紧职责与任务：开发客户；营销金融产品或者服务；保护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析与管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，保护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用要紧从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试与笔试，根据面试与笔试结果，确定客户经理任职资格与等级；2、对考试考核不及格，但个人2003年累计日均存款在300万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
银行客户经理管理办法
**银行客户经理管理办法第一章总则第一条目的为加强客户经理队伍**，进一步清晰客户经理职业生涯发展路径，提升客户服务水平，增强本行核心竞争力，根据《**银行授信业务管理制度》，修改制定本办法。
本办法旨在明确客户经理职业生涯发展每一阶段的具体任职要求、工作目标，建立客户经理能力培养和淘汰机制，快速、有效地促进客户经理成长。
第二条适用范围本办法适用于总行、区域、分行、村镇银行及其辖属机构。
第三条相关定义本办法所称“客户经理”是指本行各营业机构内专门从事客户服务，以销售金融产品、风险控制、综合服务客户、树立企业形象为主要职责的营销和风险控制人员，具体包括营销经理、见习客户经理及初、中、高级客户经理。
第二章管理组织及职责分工第四条管理组织本行客户经理管理的牵头部门为总行风险管理处。
第五条职责分工各级管理组织及相关部门、岗位依据相应角色定位和权限要求，履行相应职责：（一）总行风险管理处1．制订本行客户经理管理相关办法、制度；2．管理、监督、检查客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．管理、监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险；4．监控、评估全行客户经理管理状况；5．制定信贷人员的培训要求，协调培训工作；6．认定客户经理资格、等级。
（二）总行人力资源处1．制定全行客户经理职业生涯与发展路径规划；2．制订客户经理绩效考核办法；3．进行客户经理选拔及职位安排。
（三）总行稽核处1．监督、检查客户经理思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险。
（四）区域、分行风险合规部及村镇银行风险管理部1．监控、评估辖内机构客户经理管理状况；2．调查、掌握辖内营业机构客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．调查、掌握客户经理的各项信贷业务操作，防范大额信用风险；4．参与认定辖区营业机构客户经理资格。
（五）区域、分行、村镇银行市场部1．监督、调查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的各项信贷业务操作，防范信用风险；3．制定、实施辖区营业机构客户经理的培训工作。
银行行公司客户经理等级考核办法.doc
银行公司客户经理等级考核办法（征求意见稿）第一条为了全面、客观、科学地考核和评价支行公司客户经理的工作质量和营销效率，充分发挥公司客户经理对公产品营销主力军作用，强化客户经理的考核激励，突出客户经理的岗位竞争性，特制定本办法。
第二条本办法的考核对象为经支行办公室岗位认定，直接参与支行公司业务推广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业务及投资理财等本外币金融服务的专业化、复合型市场营销人员。
第三条客户经理考核评价采取100分制，考核主要指标有：产品业务学习（10%）、工作质量（10%）和产品营销业绩（80%）。
考核按季进行，支行全体客户经理按得分不同划分四个等级，分别为高级、中级、低级和留用查看客户经理，并在下个季度按月享受金额不等的专项营销费用，具体等级划分如下：第四条产品业务学习考核：采取按季度闭卷考试，由支行公司部产品组负责出题，100分制试卷，各客户经理考试得分按10%权重折算计入总分。
第五条工作质量考核：当季工作质量初始100分，支行业务检查不合规，每项扣5分；业务信息录入不准确、不及时，被上级行通报的，每项扣5分；上级行和监管部门检查不合规，每项扣10分；发生以下重大事项之一者，当季工作质量按0分计算：1、分管的客户评级、授信额度申报没有做好提前量，影响客户业务后续合作的；2、被分管客户因服务工作不到位被投诉的；3、没有有效落实授信条件、支用条件而放款者；4、分管的授信业务当季产生不良的；5、其他违规事项，给支行造成经济或荣誉损失的。
考核客户经理工作质量季度得分按10%权重计入总分。
第六条营销业绩考核客户经理营销业绩考核按季对营销结果根据各业务指评分标准，得出营销业绩得分，按80%权重进入总分，营销业绩按80分封顶计入总分。
主要考核业务指标和评分标准如下（一）月均存款新增考核：当季管户客户存款月均余额较上季度月均余额，每增（减）50万元得（扣）1分；该项考核30分封顶，扣罚20分保底。
银行公司客户经理管理办法
银行公司客户经理管理办法第一章总则第一条为进一步加强公司客户经理队伍的建设与管理～结合本行实际制定本办法。
第二条本办法所称公司客户经理是指营销对象主要为公司类客户的客户经理.按照客户关系管理类型分类～公司类客户即为，法人,企业客户～包括大型企业、中型企业和小型企业。
第三条本办法包括公司客户经理的工作职责、准入、聘用、交流、退出、职级管理、行为规范、教育培训等一系列制度规范.第四条为切实加强本行客户经理的管理～总行成立由相关领导担任组长和副组长～公司业务部、零售业务部、人力资源部、风险管理部负责人担任组员的客户经理领导小组。
客户经理领导小组下设公司客户经理管理办公室在公司业务部.公司业务部负责公司客户经理的日常管理工作，人力资源部负责客户经理的职级评定、薪酬与绩效考核工作，风险管理部负责客户经理违规事实的提交工作。
第二章公司客户经理准入、聘用、交流第五条公司客户经理的工作职责,一，积极组织吸收客户存款～及时了解客户信息～推荐行内各类产品。
,二，积极管理和发展目标客户～挖掘销售机会和积极销售我行产品～并引荐客户。
，三，接受其他员工的业务引荐~通过主动销售来维护并增长客户数量。
,四,对主要客户销售和服务活动作书面记录～并定期向主管汇报.，五，对客户任何关于银行业务方面的咨询给予解答。
，六,主动进行自我提高～积极参加各类培训。
第六条负债类客户经理原则上以维护负债业务为主～从事资产业务需报总行同意.第七条公司客户经理准入的基本条件，一,具有良好的道德品质、较强的业务能力和一定的公关协调能力。
，二,从事金融工作2年，含，以上或在本行工作1年以上。
,三，具有大专以上文化程度，特别优秀的人员条件可适当放宽，。
，四,持有信贷上岗证。
，五,公司客户经理准入原则上须有两年以上零售类客户经理经验，公司资源特别丰富者可适当放宽条件，。
,六，经公司业务部综合考察合格。
,七,受过纪律处分的员工需解除处分后两年方可从事客户经理岗位。
交通银行客户经理岗位等级管理办法
交通银行客户经理岗位等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章第一条客户经理岗位等级设定本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条级客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等行员等级高级客户经理一级客户经理二级客户经理三级客户经理四级客户经理见习客户经理第五条 5等 6等 7等 8等 9等 9等客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
农村商业银行客户经理管理办法
农村商业银行客户经理管理办法第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系,加强全行金融业务市场营销队伍建设及专业人才培养，发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额,提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力，特制定本办法。
第二条本办法适用对象为全行所有从事金融业务的专职客户经理,各级营销团队负责人也纳入专职客户经理管理．第三条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员.包括：各级营销团队负责人，支行（包括总行营业部)内部承担营销任务的专职人员。
第四条客户经理实行分级管理。
客户经理设资深客户经理、高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理四个级别,共７个档次。
其中，资深客户经理设1个档次、高级客户经理设2个档次,中级客户经理设2个档次,初级客户经理设2个档次。
初一级客户经理至中二级客户经理人员对外统称“客户经理”,高一级客户经理发上级别人员对外统称“高级客户经理”。
第五条客户经理实行上岗资格管理。
初级客户经理以上（含)的需取得相应的客户经理任职资格。
不具备任职客户经理资格的,不得享受相应的客户经理待遇。
具备某级别客户经理资格,但业绩未达到该级别标准的,也不得享受该级别的客户经理待遇.见习客户经理不实行上岗资格管理.第六条客户经理实行履职考核,履职项目包括“业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核.日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核.第七条客户经理职级级档实行浮动管理。
根据评价考核结果确定职级级档及应享受的客户经理待遇，根据考核结果实施晋升或降级.第二章客户经理管理机构第八条总行成立客户经理管理小组,成员由总行业务营销分管行长、风险分管行长、业务发展部、人力资源部、风险合规部组成,负责全行客户经理的管理和评定工作。
第九条总行客户经理管理小组职责:（一)负责拟订、完善全行客户经理管理办法,报总行行长办公会审定;(二）负责全行高级、资深客户经理资格的审定；（三)负责全行客户经理资格的审定;(四）负责对支行客户经理管理工作进行检查、指导。
银行客户经理等级管理办法
银行客户经理等级管理办法ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其它福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理 5 等一级客户经理 6 等二级客户经理 7 等三级客户经理 8 等四级客户经理 9 等见习客户经理 9 等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
信用社银行客户经理等级管理办法
信用社（银行）客户经理等级管理办法第一章总则第一条为加大创新机制，增强经营活力，建立面向市场、面向客户的业务拓展和营销机制，确立“以市场为导向，以客户为中心、以效益为目标”的经营理念，建立高素质的客户经理队伍，促进信贷资产质量改善，特制定本办法。
第二条本办法所指的客户经理是指联社确定的信贷岗位工作人员。
第二章客户经理等设置、授信权限及待遇第三条客户经理等级由低到高设置为四个等级(不合格客户经理、三级客户经理、二级客户经理、一级客户经理)。
客户经理等级的考评确认按年进行，上下浮动，可以跳级或降级。
第四条客户经理按照被确认的相应等级，拥有不同的授信权限和享受不同的待遇，即：（一）一级客户经理贷款审批权限为15万元，每月享受特殊岗位津贴400元，具备年度综合先进评选资格。
（二）二级客户经理贷款审批权限为10万元，每月享受特殊岗位津贴200元。
（三）三级客户经理贷款审批权限为5万元。
（四）不合格客户经理，只能在贷款证额度内发放贷款；年度专业技术职务考评时将定为不称职；取消评选年度综合先进资格；并影响两年一次的工资正常晋升。
第三章客户经理任职条件及等级确认第五条客户经理的任职条件：（一）具有较高的思想政治素质和良好的职业道德，遵纪守法、廉洁自律、爱岗敬业、勇于创新，注重自身形象与修养，维护信用社的整体利益和社会形象；（二）具有一定的工作经验和较好的业务素质，熟悉农村信用社主要业务的基本运作方式和操作流程，能够独立操作计算机处理有关业务；（三）具有较高的政策水平，熟悉国家经济、金融法律法规和信用社的规章制度；熟悉和掌握信用社的信贷政策和经营方针，能够熟练运用五级分类方法对信贷资产进行风险评价。
（四）从事金融会计、信贷等业务工作经历不少于3年；（五）具有高中（或相当于高中）以上文化程度，或具有初级技术职称；（六）身体健康，遵纪守法，无不良行为记录；第六条等级客户经理的确认（一）一级客户经理1、全年完成个人揽储任务100%以上。
商业银行营业网点客户经理等级管理办法
商业银行营业网点客户经理等级管理办法
第一章总则
第一条为进一步加强商业银行（以下简称“本行”）营业网点客户经理管理，提高客户经理综合业务素质和核心竞争力，充分调动和激发客户经理工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争激励机制，根据省行《关于加强全省商业银行员工岗位标准化建设的指导意见》中的要求，结合本行实际，特制定本办法。
第二条营业网点客户经理等级管理的指导思想是以客户为中心，以等级管理为手段，以规范化服务为标准，精心打造一支业务技能精、服务意识强、工作质量高的高素质客户经理队伍，全面提高本行的市场竞争力和服务能力，提升本行社会形象和服务品牌。
第三条营业网点客户经理等级管理坚持“以人为本、科学管理、效率优先、分工负责、动态考核、奖惩挂钩”的原则。
第四条本办法适用对象为全辖营业网点从事信贷岗位、有放贷权的客户经理（含行长助理）。
第五条为加强客户经理等级管理工作的组织和领导，本行成立客户经理等级管理工作领导小组，组长由行长担任，
1。
兴业银行客户经理管理办法(试行)
兴业银行客户经理管理办法（试行）*银发〔2005〕288号2005年7月21日印发第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍，发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力，特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。
包括：支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。
支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。
第三条客户经理实行分类分级管理。
客户经理分市场经理（资源型）、信贷业务经理（资源+能力型）、营销设计经理及专业经理（能力型）四类。
客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别，共11个档次。
其中，高级客户经理设4个档次，客户经理设3个档次，助理客户经理设3个档次，见习客户经理设1个档次。
资深客户经理设4个级别。
第四条客户经理实行上岗资格管理。
助理客户经理级以上（含）的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。
不具备客户经理资格的，不得享受相应的客户经理待遇。
具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。
第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核。
日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。
第六条客户经理级档实行浮动管理。
根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇，能上能下。
客户经理实行绩效挂钩的奖励办法，根据评价考核结果享受奖励。
第二章客户经理岗位及行员等级设置第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。
银行客户经理等级管理办法
银行客户经理等级管理办法1. 引言银行客户经理在金融行业的运营中发挥着重要作用。
为了更好地管理和评估客户经理的绩效并激励其发展，银行需要制定一套客户经理等级管理办法。
本文将介绍银行客户经理等级管理办法的制定背景、目的以及具体执行规范。
2. 制定背景银行客户经理是银行与客户之间的桥梁，负责为客户提供专业的金融服务。
客户经理的专业素质和业绩直接影响着银行的市场竞争力和盈利能力。
因此，银行需要建立一套科学、公正、有效的等级管理办法来管理和评估客户经理的绩效，以激励其持续发展，提高服务质量。
3. 目的银行客户经理等级管理办法的目的是为了规范客户经理的工作行为和业绩评估，促进客户经理的专业能力提升和个人发展，并建立清晰的晋升通道，激励客户经理履行更高的职责和取得更大的业绩。
4. 等级分类4.1 初级客户经理初级客户经理是指刚刚加入银行并完成相关培训的客户经理。
他们通常具备基本的金融知识和销售技巧，但缺乏实践经验和专业深度。
初级客户经理主要负责开发客户资源，介绍银行产品以及处理日常客户需求。
4.2 中级客户经理中级客户经理是具有一定工作经验和专业能力的客户经理。
他们已经积累了一定的客户资源和销售业绩，并能够为客户提供更专业的金融解决方案。
中级客户经理还需要承担一些团队管理和指导初级客户经理的工作。
4.3 高级客户经理高级客户经理是具备丰富工作经验和高水平专业能力的客户经理。
他们能够独立完成复杂的金融业务，拥有较为广泛和深入的客户资源，并且能够与高端客户建立并维护良好的合作关系。
高级客户经理在团队中发挥着重要的领导作用，协助银行实现销售目标。
5. 等级评估标准银行客户经理等级管理的核心是对客户经理的绩效进行评估。
评估标准应当包括以下几个方面：5.1 业绩表现业绩表现是客户经理等级评估的重要指标。
绩效评估应当考虑客户经理的业务合规性、营销能力、业绩增长以及客户满意度等方面的指标。
5.2 职业素养客户经理的职业素养是衡量其绩效的重要标准之一。
银行支行个人客户经理管理办法
银行支行个人客户经理管理办法第一章总则第一条为适应ⅩⅩ银行向现代商业银行转变，增强市场竞争力，提高盈利水平，提升个人客户经理综合素质，拓展个人银行业务服务领域，特制定本管理办法。
第二条个人客户经理（含个人客户经理助理，下同）是指能熟练掌握并组合运用个人金融业务产品，通过营业机构内部服务和对外主动营销等服务方式为目标客户、优质客户提供产品推介、个人理财和投资咨询等服务，并根据市场动态及客户需求不断拓展个人金融业务的人员。
第二章组织管理和职责第三条个人金融部为支行个人客户经理的管理、指导部门，其他部门为配合协助部门。
第四条支行个人金融部在相关业务和职能部门配合协助下，对辖下各营业机构个人客户经理业务开展和日常工作进行管理，其主要职责是：（一）提供产品支持以及相关业务培训、对网点个人金融业务进行检查与指导。
-1-（二）选拔、考核个人客户经理，制定有关考核奖励办法。
（三）指导个人客户经理制订工作计划。
（四）对市场的发展情况及客户的变化情况进行跟踪调查，并组织、策划市场营销。
（五）对客户资料进行分析，集中管理支行个人客户信息系统及VIP客户档案。
（六）及时处理个人客户经理制实施过程中出现的问题和建议。
(七)指导、督促网点客户经理完善、维护个人客户信息系统。
定期检查网点客户经理拓展、跟踪和维护客户的日常工作记录，并以此作为对客户经理考核并实施奖励或处罚的重要依据。
（八）汇总、整理及分析有关统计报表。
（九）向支行提出配置、交流个人客户经理的合理化建议。
第三章个人客户经理职责要求第五条个人客户经理的工作职责主要包括：实施客户关系管理、拓展市场、营销产品、服务客户、信息收集、防范风险。
具体包括：-2-（一）负责各营业网点VIP理财区或贵宾室的工作，为优质客户提供更贴切、更高层次的个人金融服务，包括在开放式柜台或大户室为优质客户办理非现金（非重要单证）的储蓄、中间业务、受理个人贷款申请和相关业务签约等个人金融服务。
某银行客户经理等级管理办法
ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理 5 等一级客户经理 6 等二级客户经理7 等三级客户经理8 等四级客户经理9 等见习客户经理9 等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
银行客户经理管理办法
银行客户经理管理办法银行客户经理管理办法(试行）银发〔2005〕288 号 2005 年 7 月 21 日印发第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍，发展和巩固我行基本客户群体,扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力,特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。
包括：支行营销科室,总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。
支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员,不执行客户经理序列。
第三条客户经理实行分类分级管理。
客户经理分市场经理(资源型)、信贷业务经理(资源能力型)、营销设计经理及专业经理(能力型）四类。
客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别，共 11个档次。
其中，高级客户经理设 4 个档次，客户经理设 3 个档次，助理客户经理设 3 个档次，见习客户经理设 1 个档次。
资深客户经理设 4 个级别。
第四条客户经理实行上岗资格管理。
助理客户经理级 1以上(含)的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。
不具备客户经理资格的，不得享受相应的客户经理待遇。
具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。
第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核.日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核.第六条客户经理级档实行浮动管理。
根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇，能上能下。
客户经理实行绩效挂钩的奖励办法,根据评价考核结果享受奖励。
第二章客户经理岗位及行员等级设置第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。
客户经理分层管理方案
客户经理分层管理方案一、背景与概述客户经理是银行等金融机构中非常重要的一个职位，客户经理的主要职责是负责管理客户资源，实现银行业务的增长和客户价值的最大化。
然而，在银行等金融机构中，客户经理的工作范围和职责千差万别，不同等级的客户经理所管理的客户资源不同，因此需要对客户经理进行分层管理，以使客户资源得到最优的利用。
二、客户经理分层方案客户经理分层方案是指将客户经理按照其能力、经验、客户资源等级等条件进行划分，并提供相应的管理措施和激励机制。
具体实施的步骤如下：1. 客户经理分类根据客户经理的能力、经验和客户资源等级等条件，将客户经理划分为以下三类：•高级客户经理；•中级客户经理；•初级客户经理。
2. 客户资源划分根据客户资源的等级和价值进行划分。
具体划分方法如下：（1）高价值客户高价值客户是指具有大额存款、信贷需求、理财需求和其他高端金融服务需求的客户。
将这部分客户资源分配给高级客户经理。
（2）中价值客户中价值客户是指具有中等存款、信贷需求、理财需求和其他金融服务需求的客户。
将这部分客户资源分配给中级客户经理。
（3）低价值客户低价值客户是指具有少量存款、信贷需求、理财需求和其他基础金融服务需求的客户。
将这部分客户资源分配给初级客户经理。
3. 分层管理措施针对不同层次的客户经理，提供相应的管理措施，具体如下：（1）高级客户经理高级客户经理应具备较高的专业素质和管理能力，可以独立完成高价值客户的开发和维护工作。
具体管理措施如下：•提供高额绩效奖金，以保持其稳定的工作态度；•提供一定的职业发展前景，以提高其工作积极性；•提供完善的人才培训和发展计划，提高其绩效和管理能力。
（2）中级客户经理中级客户经理可独立完成中等价值客户的开拓和维护工作。
具体管理措施如下：•提供较高的绩效奖金，以保持其积极性；•提供提升晋升机会，对绩效突出者及时评级；•提供专业的培训服务，提高其绩效和业务管理水平。
（3）初级客户经理初级客户经理主要负责低价值客户的管理和运营工作。
客户经理等级管理办法
XXXXXX客户经理等级化管理办法（暂行）第一章总则第一条为增强XXXXXX客户经理队伍信贷营销与风险意识，全面提升经营管理水平,有效规范客户经理经营行为,防范化解信贷风险，优化信贷资产质量,打造高素质的客户经理队伍,根据国家法律、法规、有关金融政策及市办客户经理管理指导意见，并结合县域实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所指客户经理是指XXXXXX向客户营销金融产品和提供金融服务的业务人员。
主要负责各类业务的拓展、推广、维护和管理工作,为客户提供存款、贷款、结算、手机银行、网上银行、业务咨询等金融服务。
凡取得《客户经理上岗资格证书》或通过联社信贷业务考试的人员均可担任客户经理。
参加联社信贷业务考试成绩不合格人员不得担任客户经理。
第三条客户经理工作目标：以优质高效的金融服务，充分巩固和挖掘市场需求，拓展市场份额，履行各项职责，完成各项指标任务，防范信贷风险,促进信贷业务健康发展。
第四条客户经理管理实行“业绩考核、按季评价、动态管理、能升能降”的原则。
第二章岗位与管理第五条级别设置。
客户经理设置六个等级考核管理，由高到低分别为一级客户经理、二级客户经理、三级客户经理、四级客户经理、五级客户经理、六级（待定级）客户经理，原则上按季进行确认,实行动态管理,可以跃级调整.客户经理由联社业务发展部负责考核管理。
第六条联社业务发展部、风险部、电子银行部负责客户经理的业务培训和指导;基层各单位负责客户经理的日常管理、工作质量、业绩统计与考核。
第七条联社业务发展部负责建立客户经理管理档案，对其重大表现及年度考核情况归档管理,作为提拔后备干部、聘任中层管理干部的主要参考依据.第八条稽核审计部负责对客户经理每季办理的业务进行事后稽核检查，确保合规操作.第九条客户经理工作变动的，必须将所管理客户进行全部移交，管户移交工作必须采取移交人、接交人、监交人面签的方式。
管户责任移交未经原单位认可的，不得解除管户责任、不得办理柜员卡的转移、不得从事新的岗位。
中国农业银行二级分行个人客户经理考核管理办法
中国农业银行二级分行个人客户经理考核管理办法Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#中国农业银行XX二级分行2011年个人客户经理考核管理办法（修订稿）个人客户经理是网点金融服务和营销工作的排头兵，是名单制营销中与个人优质客户建立一对一联系的主要执行人，在网点贵宾客户维护管理及结构升级起着关键作用。
为了树立个人客户经理的工作规范，激发该岗位人员的工作能动性，使其更加积极地做好个人优质客户的营销、拓展、维护和服务工作，提升我行对个人高端客户的服务水平，XX二级分行特制定本考核管理办法。
第一章总则第一条个人客户经理，是指经过专业培训，具有较为丰富的各种金融专业知识，熟悉个人银行业务与个人理财工具，具有较强亲和力和个人银行产品营销与管理能力，专职从事为个人高端客户提供金融理财服务的人员。
其主要职能为开发和维护高价值客户、协助客户升级、营销金融产品、传递市场信息，进而协助网点负责人有效提升网点的经营业绩和综合竞争能力。
第二条个人客户经理实行分级分类管理。
根据综合素质、专业知识水平、产品营销能力、维护客户情况等将其划分为个人客户经理助理、个人客户经理二个级别。
第三条个人客户经理的管理和考核实行“分级管理、以能定岗、以绩定酬、优胜劣汰”的管理原则。
第二章个人客户经理的任职条件第四条个人客户经理助理基本任职条件一、取得中国银行业协会个人理财从业资格证书。
二、具有较好的政治思想素质和职业道德修养，遵纪守法，爱岗敬业，诚实守信，具有较强的团队合作精神，无不良记录和不良嗜好。
三、具有大专以上学历（含大专），具备银行工作经验，熟悉本行个人金融产品及相关专业知识。
四、身体健康、形象良好，具有较好的亲和力和较强的沟通能力，具有客户至上、服务为本的服务意识和良好的人际关系，掌握与客户沟通交际的手段和技巧，能够独立进行或参与团队进行客户开发和维护。
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ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理 5 等一级客户经理 6 等二级客户经理7 等三级客户经理8 等四级客户经理9 等见习客户经理9 等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
第六条见习客户经理见习期为一年。
第二章客户经理岗位条线设置与配备原则第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能，做好公司客户关系管理的营销人员。
第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理”；已被聘用为各岗位的客户经理，对外统称“客户经理”。
第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。
一、公司客户经理管户原则上按贷款或日均存款在50 万元以上的客户配备。
二、公司客户经理每年在营销岗位需达到以下在岗最低及格线标准：(一)见习公司客户经理所经管客户项下本外币日均存款余额不得低于1000 万元(统计范围确定在单户日均余额50 万元(含)以上的客户)。
(二)其他等级的公司客户经理所经管客户项下的本外币日均存款余额不得低于1500 万元(统计范围确定在单户日均余额50 万元(含)以上的客户)。
第三章客户经理的基本职责、任职条件第十条客户经理的基本职责：一、开拓市场。
主动寻找、发掘潜在客户，发现并把握业务发展机会，积极向客户营销我行产品和服务。
二、客户服务。
根据总分行营销目标计划，在研究市场、客户和竞争对手的基础上，选择、确定目标客户，设计对经管客户的最佳营销服务方案；主动了解客户需求，对我行的产品和服务及各种可借助的外部资源进行组合，提出解决方案并具体实施。
三、客户维护。
不断跟进客户需求，检查营销效果，稳定并提高客户在我行的业务总量、综合效益和资产质量；保持与经管客户的密切联系，关注客户经营状况、信用变动状况，对可能发生的风险，及时发现和提出服务中存在的问题，土动采取措施，控制可能产生的各类风险。
四、新产品推广。
按照总分行确定的新产品、新业务发展要求，加强自身培训，掌握新产品、新业务的相关知识及业务流程，制定营销计划，提出营销推广建议，迅速抢占市场份额。
五、关注收集市场信息。
客户经理对市场信息要具备高度的敏感性，主动收集和分析目标客户的各种信息，并提前拟定应对措施，及时向上级分管领导反馈，争取把握市场先机。
六、日常管理。
各级客户经理要定期整理、更新业务档案资料，做好日常管理工作。
并对所负责的见习客户经理要做好各项业务的理论和实际操作培训，搞好“传、帮、带”工作，同时不断力口深业务学习，提高自身业务素质。
第十一条客户经理的任职条件：具有良好的思想品质和职业道德，自觉遵守国家法律法规和我行各项规章制度、行为规范，无不良嗜好和违规违纪记录。
原则上具备大学专科及以上学历或初级及以上专业技术资格，经分行模拟银行考试成绩合格。
各类、各等级客户经理除必须符合以上条件外具备以下素质要求和业务指标要求：一、素质要求(一)高级客户经理1．在本行连续从事营销工作3 年以上。
还须相应2．能独立开发重大客户，有较强的产品组合和本外币营销能力，同时应具备较强的组织协调能力和一定的管理水平，对其他等级营销人员能给予业务上的指导。
3．有较强的风险防范、转化能力，能及时发现问题，并具备解决疑难问题的能力。
4．有较强的财务分析、文字表达、社会交往能力，每年应向分行就全行业务发展或行业客户分析等提交一份专题报告。
(二)一级客户经理1．在本行连续从事营销工作3 年以上。
2．熟悉我行的各项产品和服务，具备较强的银行产品组合营销能力，能稳定和发展银企关系。
3．有较强的风险防范、转化能力，能及时发现问题，并具备解决复杂问题的能力。
4．有较强的财务分析、文字表达、社会交往能力。
(三)二级及以下客户经理1．二级客户经理在本行连续从事营销工作1 年以上；及以下客户经理不作此项要求。
三级2．熟悉我行的各项产品和服务，能稳定和发展银企关系。
3．有较强的风险防范、转化能力，能及时发现问题、解决司题。
所有各等级客户经理除具备以上相对应的素质要求外，还应达到相对应的业务指标要求。
二、业务指标1、高级客户经理(1)必须在以下条件中同时具备两项：a、经管客户本外币日均存款余额（不含协议存款）2.5 亿元以上（其中必须有单户日均存款余额在1 亿元以上的客户）；b、本外币日均贷款余额3.5 亿元以上（其中必须有单户日均贷款余额在1.5 亿元以上的客户）；c、年国际结算额3000 万美元以上；d、年新增本外币日均存款5000 万元以上；（2）按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常类贷款占比要进一步提高，同时不得发生后三类贷款、欠息以及共他授信业务垫款。
（3）高级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在500 万元以下的客户。
2、一级客户经理（1）必须在以下条件中具备其中二项：a、所经管客户本外币日均存款（不含协议存款）1.5 亿元以上（其中必须有单户日均存款余额在3000 万元以上的客户）；b、本外币日均贷款余额2 亿元以上（其中必须有单户日均贷款余额在7500 万元以上的客户）；c、年国际结算额2000 万美元以上；d、年新增本外币日均存款3000 万元以上；（2）按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常灯贷款占比要进一步提高，同时不得发生后三类贷款、欠息以及其他授信业务垫款。
（3）一级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在300 万元以下的客户。
3、二级客户经理（1）必须在以下条件中具备其中一项：a、所经管客户本外币日均存款（不含协议存款）7500 万元以上（其中必须有单户日均存款余额在2500 万元以上的客户）；b、本外币日均贷款余额1.8 亿元以上（其中必须有单户日均贷款余额在5000 万元以上的客户）；c、年国际结算额1000 万美元以上；d、年新增本外币日均存款2500 万元以上；（2）按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常灯贷款占比要进一步提高，同时不得发生后三类贷款、欠息以及其他授信业务垫款。
（3）二级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在100 万元以下的客户。
4、三级客户经理（1）必须在以下条件中具备其中一项：a、本外币日均贷款余额3800 万元以上（不含协议存款）；b、经管客户本外币日均贷款余额7200 万元以上；c、年国际结算额500 万美元以上；d、年新增本外币日均存款1500 万元以上；（2）按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常灯贷款占比要进一步提高，同时不得发生后三类贷款、欠息以及其他授信业务垫款。
（3）三级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在50万元以下的客户。
5、四级客户经理（1）必须在以下条件中具备其中一项：a、本外币日均贷款余额1500 万元以上（不含协议存款）；b、经管客户本外币日均贷款余额3600 万元以上；c、年国际结算额1000 万元以上；d、年新增本外币日均存款1500 万元以上；（2）按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常灯贷款占比要进一步提高，同时不得发生后三类贷款、欠息以及其他授信业务垫款。
（3）四级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在50万元以下的客户。
6．见习客户经理必须达到在岗最低及格线标准，即本外币新增日均存款额不低于1000 万元。
见习客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在50 万元以下的客户。
次年根据本人实际业绩对照相应客户经理标准进行聘任。
见习期不得办理授信业务。
各行客户经理配备标准及各类、各等级客户经理任职资格、业务指标、在岗最低及格线，依据分行业务发展状况按年度进行调整。
第四章客户经理的待遇第十二条客户经理的工作待遇：一、在业务授权范围内，有相应的业务发展建议权。
报销，高级客户经理300 元／每人每月，一级客户经理260 元／每人每月，二级客户经理200 元／每人每月，三级及以下客户经理160元／每人每月。
非管户客户经理按分行现行管理办法执行。
三、客户经理的业绩奖金与业绩考核挂钩，根据客户经理业绩考核指导意见中规定的考核内容和计分方法，由各经营单位按季考核发放。
第五章客户经理岗位等级管理的组织和程序第十四条分行成立客户经理岗位等级管理领导小组，负责对客户经理岗位等级评定、报审工作的指导。
领导小组由分行领导、人力资源部、公司业务处、国际业务部、授信处、风险资产管理处等部门负责人组成。
第十五条人力资源部是客户经理岗位等级管理领导小组办事机构，负责高级和一级客户经理岗位的审核及报批工作。
第十六条各支行(部)相应成立客户经理岗位等级管理小组，由行长(主任)室、综合科、公司科、会计科负责人组成，具体负责本单位客户经理岗位等级申报和考核工作。
第十七条客户经理岗位等级申报及考核每年进行一次，与行员年度考核一并完成。
其具体程序为：一、客户经理(含直接管户的公司科副科长)根据各岗位等级基本职责及任职资格要求，提出任职申请，呈送所在单位岗位等级管理小组。
二、各中心支行(营业部)岗位等级管理小组，根据客户经理不同职位等级任职资格，按德、能、勤、绩进行全面考核。