《理财规划》课程标准修订(模板)
《理财规划》课程标准
《商务沟通技巧与服务礼仪》学习领域（课程）标准一、学习领域（课程）基本信息1、课程名称：商务沟通技巧与服务礼仪2、课程编码：349373、适用专业：财经类4、课程学时：845、所属教学单位：金融财务学院二、学习领域（课程）性质与定位《商务沟通技巧与服务礼仪》是财经类专业的一门理论+实践课的专业必修课。
本课程全面系统地让学生掌握工作中的商务沟通技巧、职业形象和岗位礼仪，具备从事财经类工作的基本职业能力。
通过本课程的学习与训练，使学生掌握商务沟通的基本知识、基本方法和主要技能以及服务礼仪的基本知识和操作方法，帮助学生培养良好优雅的姿容仪态、风度修养，以便今后在职业生涯中提高职业素质和个人魅力，形成良好的人际关系，为生活与工作创造良好的内部环境和外部环境奠定重要基础，更好的发挥自己。
三、学习领域（课程）目标（一）知识目标1、理解和掌握商务沟通的技巧与策略；2. 熟悉服务礼仪的基本知识；3. 掌握职业形象的基本知识；4. 掌握服务礼仪岗位礼仪的基本知识；5. 掌握服务的营销礼仪的基本知识；（二）能力目标1、专业能力（1）掌握商务沟通的技巧与策略，能够进行商务沟通，解决问题；（2）全面掌握服务礼仪的特点和价值；（3）能自如掌握并用仪容、仪态、服饰的能力；（4）掌握服务岗位礼仪的能力；2、方法能力（1）具备独立学习的能力；（2）具备收集获取信息的能力；（3）具备良好的商务沟通的技巧与策略；（4）具备解决问题、分析问题能力；（5）具备制定工作计划的能力；（6）具备工作过程的管理能力；（7）具备对工作过程和成果的评价能力。
3、社会能力（1）具备人际交流、表达能力；（2）具备团队协作和沟通能力；（3）具备工作任务的组织管理能力；（4）具备工作责任心；（5）具备环保等社会责任心。
（三）素质目标1、具有热爱本专业，爱岗敬业的精神和强烈的法律意识；2、具有很好的职业道德素质和身心素质；3、具有与人合作共事和团队精神；4、具有良好的竞争意识，分析判断能力，开拓创新能力和科学决策能力。
个人理财课程标准内容
个人理财课程标准内容一、导论个人理财课程的目标是帮助学员掌握基本的理财知识和技能，提高个人财务管理能力，实现财务自由和富裕的目标。
本课程内容涵盖了理财的各个方面，包括规划预算、储蓄投资、风险管理、税务筹划等。
二、个人财务规划1. 财务目标设定- 设定短期、中期和长期财务目标- 确定财务目标的可行性和优先级2. 预算和开支管理- 制定个人预算- 监控和控制开支- 消费习惯与理性消费3. 资产负债表和净值计算- 理解个人资产负债表的概念和构成- 计算个人净值并进行分析- 制定提升净值的策略三、基本的理财产品和概念1. 储蓄和存款产品- 储蓄账户和定期存款- 存款利率和计息方式- 存款保险和风险管理2. 股票和基金投资- 股票市场的基本概念和操作方法- 基金的种类和选择方法- 投资组合和风险分散3. 债券和固定收益产品- 债券市场的基本知识- 各类固定收益产品的风险和收益特点 - 债券投资策略和评估指标4. 房地产和房贷- 房地产市场的运作机制和投资方法 - 房贷选择和管理- 房地产投资的风险和回报评估四、风险管理和保险1. 保险概念和基本原理- 保险的定义和分类- 保险合同的要素和解读2. 个人风险管理- 风险识别和评估- 风险应对策略与保险规划 - 个人保险需求评估3. 常见保险产品- 寿险和医疗保险- 财产险和意外险- 养老保险和重大疾病保险五、税务筹划和遗产规划1. 税法基础知识- 税务制度和政策- 税收申报和纳税义务2. 个人税务筹划- 合理利用税收政策- 个人所得税优惠政策- 资产转让和遗产税规划3. 遗产规划- 遗嘱的重要性和制定方法- 遗产分配和继承税规划- 遗产管理和传承计划六、实践案例分析通过实际案例的研究和分析，学员将学习如何将所学的理财知识应用于实际情况中，提高解决财务问题的能力。
七、总结与展望对个人理财课程进行总结，回顾所学知识和技能，并展望未来个人财务管理的发展方向。
结语：个人理财课程的标准内容如上所述，该课程的学习将使学员具备全面的理财知识和技能，帮助他们实现个人财务自由和富裕的目标。
个人理财课程标准要求
个人理财课程标准要求一、引言个人理财是指个体或家庭管理自己的金融资源，通过增加财富来实现经济目标。
在当今社会，随着金融市场的不断发展和金融产品的多样化，个人理财的重要性日益突显。
为了培养和提升个人理财能力，有必要制定一套个人理财课程的标准要求。
二、课程目标个人理财课程的目标是让学习者了解并掌握个人理财的基本概念、原则和技巧，培养正确的金钱观念和理财意识，提高理财能力和金融风险防范能力，以实现财务目标并确保经济安全。
三、课程内容1. 金融基础知识1.1 金融市场与金融机构- 了解金融市场的基本概念和功能- 了解不同金融机构的种类和职能1.2 金融工具与产品- 掌握股票、债券、基金等金融工具的基本知识- 了解理财产品的种类和特点1.3 金融风险管理- 学习如何评估和控制金融风险- 掌握金融保险和衍生品的基本知识2. 理财规划与目标设定- 学习制定个人理财计划的方法和步骤- 设定短期、中期和长期的财务目标，并制定实现计划3. 预算与消费管理- 学习如何制定个人预算并有效执行- 掌握正确的消费观念和消费管理技巧4. 税务与法律知识- 了解个人税务制度和相关法律法规- 学习如何合法合规地进行理财活动5. 资产配置与投资管理- 了解资产配置的基本原则和方法- 掌握投资组合构建和管理的技巧6. 退休规划与风险防范- 学习如何进行退休规划和养老金管理- 了解个人风险防范和保险规划的重要性四、教学方法1. 理论教学- 通过讲解、演示等方式传授基本概念和原则2. 实践操作- 利用实际案例和模拟情境进行理财操作练习3. 小组讨论- 分组讨论和分享个人理财经验和策略4. 案例分析- 分析和讨论真实个案中的理财问题和应对策略五、考核方式1. 课堂测试- 针对每个模块进行小范围的知识测试2. 个人项目- 要求学习者制定个人理财计划并进行实操3. 小组报告- 按照课程要求完成小组报告，分享学习心得和成果六、师资要求个人理财课程的讲师应具备以下条件：- 具备金融、会计或经济学等相关专业背景- 具有一定的理财实践经验和知识储备- 具备良好的教学能力和沟通能力七、总结个人理财课程标准要求旨在为个人理财课程的设计和开展提供指导，确保培养目标群体的理财能力和风险防范意识，让学习者能够实现财务目标并获得经济安全。
《投资与理财》课程标准
《投资与理财》课程标准、课程概况注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。
、专业对课程要求本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。
理财成为金融机构竞争的主要策略。
在金融机构中由产品为中心”向客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。
按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。
另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。
三、课程培养目标1、总体目标通过本课程的学习和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道徳，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。
同时，本课程为国家理财规划师（CHFP考试科目，通过本课程教学，达到“课证”2、知识目标通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以3、能力目标能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品；能够与客户进行良好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析；能够制定理财规划：能为投资者决策提供有价值的参考意见。
4、素养目标通过本课程的学习和实训，培养学生较强的风险意识和高尚的职业道徳，培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力、社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力，同时具有为上岗就业成为一名优秀的理财规划师奠定素质基础。
个人理财课程标准要求
个人理财课程标准要求一、课程名称：个人理财导论二、课程目标：帮助学生了解基本的个人理财概念，掌握理财规划的基本技能，提高个人理财能力。
三、课程内容：1. 个人理财概念介绍- 个人理财的定义及重要性- 财务管理与个人理财的关系2. 理财规划基础知识- 收入与支出的平衡- 储蓄与投资的区别- 预算与消费控制3. 理财工具介绍- 存款- 基金- 保险- 股票- 房产等4. 理财技巧与策略- 风险管理- 投资组合的构建- 短期理财与长期投资5. 个人信用管理- 信用卡使用与管理- 信用评级及借贷原则- 信用记录的重要性四、教学方法：1. 理论教学：通过课堂讲解、案例分析等方式，传授理财理论知识。
2. 实践操作：组织学生参与理财游戏、模拟投资比赛等活动，提高学生的实际操作能力。
3. 课外拓展：鼓励学生参与金融学术讲座、实习活动等，提升对个人理财的认识。
五、考核方式：1. 平时表现：课堂参与、作业完成情况等占比30%。
2. 期中考核：笔试形式，占比20%。
3. 期末考核：综合性考试，占比50%。
六、教材：1. 主教材：《个人理财导论》2. 参考书目：《个人理财与投资》、《财务自由之路》等七、其他要求：1. 学生要求：具有一定的财经基础知识，热爱学习个人理财知识。
2. 教师要求：具有金融或相关专业背景，具备一定的理财实践经验。
3. 教学环境：提供理财工具模拟软件、金融数据库等资源，配备专业的理财讲师团队。
结语：个人理财课程的开设旨在培养学生良好的理财意识和行为习惯，帮助他们更好地管理个人财务，实现财务自由和未来发展。
希望通过本课程的学习，学生可以掌握基本的理财知识，提高自身的财务管理能力，为未来的人生规划打下坚实的基础。
2024年中学生理财计划书
标题：《2024年中学生理财计划书》引言：理财，不仅仅是成人世界的话题，它同样也应该是中学生学习的重要一课。
在2024年的中学生理财计划书中，我们将为中学生提供一个全面、实用的理财指南，旨在培养他们的理财意识，提高他们的理财能力。
一、理财基础知识在中学生理财计划书中，我们首先需要介绍一些基本的理财概念，如收入、支出、储蓄、投资等。
通过简洁易懂的语言和生动的案例，帮助中学生理解这些概念在实际生活中的应用。
二、预算编制与执行预算编制是理财的重要环节。
在计划书中，我们可以指导中学生如何根据自己的收入（如零用钱、压岁钱等）制定合理的预算，并提供一些实用的预算表格和工具。
同时，我们还需要强调预算执行的重要性，鼓励中学生坚持记账，培养良好的消费习惯。
三、储蓄与投资储蓄是理财的基础，投资是理财的关键。
在计划书中，我们可以介绍一些适合中学生的储蓄方式，如银行存款、货币基金等。
对于投资，可以简单介绍股票、债券、基金等投资工具，并强调投资风险和分散投资的重要性。
四、风险管理风险管理是理财不可或缺的一部分。
在计划书中，我们可以向中学生传授一些风险管理的基本知识，如保险的种类和作用、如何识别投资风险等。
通过这些知识，帮助他们树立正确的风险意识。
五、理财实践案例为了增加计划的实用性，我们可以提供一个或多个理财实践案例。
例如，如何利用储蓄和投资实现短期或长期的目标，如购买心仪的物品、为大学教育储蓄等。
通过案例分析，中学生可以更好地理解理财计划的实施过程。
六、理财软件与工具在数字化时代，理财软件和工具可以帮助中学生更高效地管理个人财务。
在计划书中，我们可以推荐一些适合中学生的理财软件，如记账APP、投资分析工具等，并指导他们如何使用这些工具来优化个人理财。
七、理财习惯的养成良好的理财习惯是成功理财的关键。
在计划书的最后部分，我们可以提出一些建议，帮助中学生养成良好的理财习惯，如定期储蓄、理性消费、长期投资等。
结语：通过这份2024年中学生理财计划书，我们希望中学生能够掌握基本的理财知识，学会如何合理规划个人财务，并为他们的未来打下坚实的理财基础。
个人理财课程设计
个人理财课程设计一、教学目标本课程旨在帮助学生建立正确的个人理财观念，认识各种理财工具，掌握基本的理财知识和技能，能够根据自己的实际情况做出合理的理财规划。
具体目标如下：1.了解个人理财的基本概念和原则。
2.掌握常见的理财工具，如储蓄、投资、保险、税务等。
3.了解财务规划的基本步骤和方法。
4.能够进行个人财务分析。
5.能够制定简单的个人理财计划。
6.能够分析不同的理财方案，选择合适的理财工具。
情感态度价值观目标：1.培养学生的理财意识和责任感。
2.帮助学生形成积极的金钱观和消费观。
3.引导学生关注个人理财与社会经济环境的关系。
二、教学内容本课程的教学内容主要包括个人理财的基本概念、理财工具的介绍和使用、财务规划的方法和步骤。
具体安排如下：1.第一章：个人理财概述–个人理财的定义和意义–个人理财的原则和目标–个人理财的挑战和机遇2.第二章：个人财务分析–收入和支出的管理–资产和负债的分类和计算–财务状况的评估和分析3.第三章：理财工具介绍–储蓄工具：活期存款、定期存款、零存整取等–投资工具：、债券、基金、保险等–税务工具：个人所得税、增值税等4.第四章：理财计划的制定–财务目标的确立和分解–资产配置的原则和方法–投资策略的选择和实施5.第五章：理财方案的分析和选择–风险和收益的评估和权衡–不同理财方案的比较和分析–理财方案的优化和调整三、教学方法为了提高教学效果，我们将采用多种教学方法相结合的方式进行教学。
1.讲授法：通过教师的讲解，使学生掌握个人理财的基本概念和知识。
2.案例分析法：通过分析真实的理财案例，使学生了解理财工具的使用和理财计划的制定。
3.小组讨论法：通过小组讨论，培养学生的合作意识和解决问题的能力。
4.实验法：通过模拟实验，使学生掌握理财技能，提高理财能力。
四、教学资源为了支持教学内容和教学方法的实施，我们将准备以下教学资源：1.教材：选用权威、实用的个人理财教材，作为学生学习的主要资源。
个人理财课程标准DOC
浙江商业职业技术学院投资与理财专业《个人理财》课程标准课程名称个人理财课程代码1210214 适用专业投资与理财总学时51 学分 3 先修课程经济学原理制（修）订时2011.03 执笔人章翔审批人李淑芳间一、前言（一）课程性质《个人理财》是投资与理财专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。
通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。
（二）设计思路本课程是以高等职业学校投资理财专业的学生就业为导向，在行业专家的指导下，对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析。
以实际工作任务为引领、以业务流程中涉及的常用知识为主线、以职业资格考核要求为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容。
通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备投资理财的基本职业能力。
融理论与实践于一体，“教”、“学”、“做”相结合，以职业能力培养为重点，与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计。
根据行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学内容，让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良好的基础。
本课程将教师课堂讲授为主要特征的传统课程教学模式，转变为以银行类理财产品、非银行类理财产品和个人理财规划任务环节为中心组织课程内容，在对个人理财业务岗位群进行任务与职业能力分析的基础上，以就业为导向，以银行助理理财规划师、理财经理和非银行金融机构理财服务岗位为核心，以个人理财规划、咨询为主体，按照高职教育能力本位的教学特点，采用产品认知与规划流程相结合的结构展示教学内容，让学生在完成具体项目的过程中来掌握相关理论知识，并发展职业能力。
个人理财教学大纲模板
一、课程概述课程名称：个人理财课程性质：专业选修课课程目标：帮助学生树立正确的理财观念，掌握基本的理财知识和技能，提高个人财务管理能力，为未来的生活打下坚实的经济基础。
二、课程内容模块一：理财基础理论1. 理财的定义与意义2. 理财的基本原则3. 理财目标的确立与调整4. 理财风险与收益的关系模块二：个人财务状况分析1. 个人资产负债表2. 个人收支分析3. 财务比率分析4. 财务自由度评估模块三：现金管理1. 现金流量分析2. 紧急备用金储备3. 预算编制与执行4. 消费习惯的培养模块四：投资理财1. 投资理财概述2. 股票投资3. 债券投资4. 基金投资5. 保险规划6. 房产投资模块五：退休规划1. 退休金需求分析2. 退休金储蓄策略3. 养老保险与商业养老保险4. 退休后的生活方式规划模块六：税务筹划1. 个人所得税2. 财产税3. 税收优惠政策4. 税务筹划的基本方法模块七：案例分析与实战演练1. 个人理财案例分析2. 理财规划软件应用3. 理财咨询与客户沟通技巧4. 实战演练与模拟操作三、教学方法1. 讲授法：系统讲解理财理论知识。
2. 案例分析法：通过实际案例帮助学生理解理财应用。
3. 小组讨论法：培养学生团队协作能力和沟通技巧。
4. 实战演练法：提高学生理财实践能力。
5. 网络教学：利用网络资源进行辅助教学。
四、考核方式1. 平时成绩：包括课堂参与、作业完成情况等。
2. 期中考试：考查学生对理财理论知识的掌握程度。
3. 期末考试：考查学生对理财应用能力的掌握程度。
4. 实战演练成绩：考查学生理财实践能力。
五、教学资源1. 教材：《个人理财》2. 教学课件3. 理财案例分析资料4. 理财规划软件5. 网络教学资源六、教学进度安排（根据实际情况调整）第一周：课程概述与理财基础理论第二周：个人财务状况分析第三周：现金管理第四周：投资理财第五周：退休规划第六周：税务筹划第七周：案例分析与实战演练第八周：总结与复习七、课程评价1. 学生评价：通过问卷调查、座谈会等形式收集学生对课程的反馈意见。
个人理财课程标准
《个人理财》课程标准一、课程概述《个人理财》是金融证券专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。
通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。
二、课程设计思路本课程是以高等职业学校金融证券专业的学生就业为导向，在行业专家的指导下，对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析。
以实际工作任务为引领、以业务流程中涉及的常用知识为主线、以职业资格考核要求为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容。
通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备投资理财的基本职业能力。
融理论与实践于一体，“教”、“学”、“做”相结合，以职业能力培养为重点，与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计。
根据行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学内容，让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良好的基础。
三、课程基本目标学生通过对各类理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财营销的情景模拟和角色互换训练等实训，了解主要的理财产品及其收益、风险特点，能够运用相关的理财分析规划知识，能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。
培养学生的为上岗就团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格，敬业精神、．业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。
（一）知识目标1、掌握个人理财的基本理论；2、掌握货币时间价值理论、财务管理知识；3、掌握家庭现金和消费信贷知识、投资规划基础知识、居住规划知识、教育投资知识、保险知识、税务筹划知识、退休规划知识。
个人理财课程标准
浙江商业职业技术学院投资与理财专业《个人理财》课程标准一、前言（一）课程性质《个人理财》是投资与理财专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。
通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。
（二）设计思路本课程是以高等职业学校投资理财专业的学生就业为导向，在行业专家的指导下，对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析。
以实际工作任务为引领、以业务流程中涉及的常用知识为主线、以职业资格考核要求为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容。
通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备投资理财的基本职业能力。
融理论与实践于一体，“教”、“学”、“做”相结合，以职业能力培养为重点，与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计。
根据行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学内容，让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良好的基础。
本课程将教师课堂讲授为主要特征的传统课程教学模式，转变为以银行类理财产品、非银行类理财产品和个人理财规划任务环节为中心组织课程内容，在对个人理财业务岗位群进行任务与职业能力分析的基础上，以就业为导向，以银行助理理财规划师、理财经理和非银行金融机构理财服务岗位为核心，以个人理财规划、咨询为主体，按照高职教育能力本位的教学特点，采用产品认知与规划流程相结合的结构展示教学内容，让学生在完成具体项目的过程中来掌握相关理论知识，并发展职业能力。
本课程包括个人理财基本素质、银行理财、证券理财、保险理财、其他理财、家庭理财规划等六个学习项目。
这些学习项目是以商业银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的基本素质、基本能力、基本规范、基本业务、基本操作要求来设计的。
理财课程方案模板
理财课程方案模板理财规划建议书姓名：学号：班级：一、客户家庭的差不多信息依照所学的〝搜集客户信息〞的相关内容和方法，搜集调研的亲朋好友家庭的财务信息和非财务信息。
并将信息进行整理，编写成类似教材228页的案例。
二、客户家庭财务分析〔一〕依照上述资料将客户家庭的财务信息编列成表，如下：表1：客户家庭资产负债表单位：元表2：客户家庭现金流量表单位：元说明：上述表格中的数据一定要和客户资料信息中的数据保持一致。
〔二〕依照表中数据进行财务指标分析表3：财务比率分析表〔三〕对客户财务状况进行综合评判综上所述：该客户………………说明:所谓的综合评判确实是结合前面运算的财务比率对客户的财务状况的情形进行综述,包括现在的财务状况是收不抵支\依旧财物安全\依旧财务自由,客户以后财务状况的进展趋势,客户家庭财务治理中存在的最大问题是什么,对客户的建议是什么(建议笼统写一下就行)三、家庭收入支出分析〔1〕家庭收入分析利用你认为好的图表形式〔如饼形图〕表达家庭的收入构成，并进行文字说明。
如：通过图表能够清晰看到，在家庭收入中，谁的收入占据相当大的比重。
同时，您的家庭收入要紧来源于。
，收入过于单一。
万一显现失业或意外，您的家庭抗风险能力较。
，将会对您的家庭产生不良阻碍。
〔2〕家庭开支分析利用你认为好的图表形式〔如柱状图〕表达家庭支出构成，并进行文字说明。
如：您目前提供的家庭开支中，家庭哪项支出最高，家庭的消费意识如何等。
四、客户风险偏好和风险承担能力分析〔依照我们学习的测试风险偏好和风险承担能力的问卷方法，测试客户的风险承担能力。
网络上也有相关的风险承担能力问卷。
〕五、家庭理财目标(目标按照依照你分析的客户财务状况以及客户的愿望，结合你后面要完成的具体规划写出来，那个我们在学投资规划的时候让大伙儿在书上抄了。
) 例如：1、现金规划：2、保险规划：。
六、家庭分项理财规划建议注意：1、以下的分项规划中，现金规划、保险规划必须有。
理财规划教学大纲
《理财规划》课程教学大纲撰写人：** 编写日期：2022年12月一、课程基本信息1．课程编号：*******2．课程类别：专业选修课3．课程性质：考试4．学时/学分：245．先修课程：《宏观经济学》、《微观经济学》等经济学相关基础课程6．适用专业：保险系专业本科7．课程负责人：***；核准人：xxx二、课程目标及学生应达到的能力（一）课程简介本课程主要从个人理财基础、基本流程、投资管理和退休及遗产计划等方面阐述了理财规划的基本原理和内容。
个人理财在我国是一个新兴的领域，但是在西方发达国家已经形成了较为完整的服务体系。
目前我国的很多金融机构都开始发展自己的个人理财业务，但是政策的限制使得它们往往只能提供或者更专注于某一类金融业务，这与个人理财全方位服务的要求出现了背离。
希望通过这门课程的学习，使学生正确把握个人理财的基本流程、不同金融工具的运用原理，并且能够为自己进行人生理财规划。
（二）课程目标1. 通过本课程的教学，需达到知识、能力、素质三方面的目标，具体如表2所示。
2. 课程目标为本课程教学最低标准，要求全体学生达成。
任课教师可根据实际情况微调课程目标，但应至少涵盖表2内容。
表2 课程目标描述三、课程教学内容及基本要求（一）概述（2学时）（重点支撑课程目标1）(1)理财必要性(2)理财的概念误区(3)理财的整体思路(4)理财的流程设计1. 基本要求掌握理财的整体思路，分辨识理财误区，能进行理财规划设计2. 重点、难点重点：理财的流程设计难点：理财的概念误区（二）个人理财的基础理念（4学时）（重点支撑课程目标1）主要内容：（1）时间价值及运用（2）风险及运用1.基本要求掌握时间价值与风险价值的运用。
2.重点、难点重点：时间价值，风险价值的理解与运用难点：时间价值，风险价值的理解与运用（三）流动性规划、融资规划、投资规划（6学时）（重点支撑课程目标2）主要内容：（1）流动性规划（2）融资规划（3）投资规划1.基本要求掌握流动性规划、融资规划、投资规划等工具的理解与运用2.重点、难点重点：融资规划与投资规划的工具的理解与运用难点：融资规划与投资规划的工具的理解与运用（四）个人保险规划、税收规划、家庭理财规划（6学时）（重点支撑课程目标2）主要内容：（1）保险规划（2）税收规划（3）家庭理财规划1.基本要求掌握保险规划、税收规划、家庭理财规划等工具的理解与运用3重点：税收规划和家庭理财规划的理解与运用难点：税收规划和家庭理财规划理解与运用(五)教育规划与养老规划(4学时)（重点支撑课程目标3）主要内容：（1）教育规划（2）养老规划1.基本要求能够设计教育规划和养老规划2.重点、难点重点：养老规划的理解与运用难点：养老规划和教育规划理解与运用四、教学安排及教学方式讲授环节：主要采用教师讲解、演示、互动的教学形式。
《理财规划》课程标准
《商务沟通技巧与服务礼仪》学习领域（课程）标准一、学习领域（课程）基本信息1、课程名称：商务沟通技巧与服务礼仪2、课程编码：349373、适用专业：财经类4、课程学时：845、所属教学单位：金融财务学院二、学习领域（课程）性质与定位《商务沟通技巧与服务礼仪》是财经类专业的一门理论+实践课的专业必修课。
本课程全面系统地让学生掌握工作中的商务沟通技巧、职业形象和岗位礼仪，具备从事财经类工作的基本职业能力。
通过本课程的学习与训练，使学生掌握商务沟通的基本知识、基本方法和主要技能以及服务礼仪的基本知识和操作方法，帮助学生培养良好优雅的姿容仪态、风度修养，以便今后在职业生涯中提高职业素质和个人魅力，形成良好的人际关系，为生活与工作创造良好的内部环境和外部环境奠定重要基础，更好的发挥自己。
三、学习领域（课程）目标（一）知识目标1、理解和掌握商务沟通的技巧与策略；2. 熟悉服务礼仪的基本知识；3. 掌握职业形象的基本知识；4. 掌握服务礼仪岗位礼仪的基本知识；5. 掌握服务的营销礼仪的基本知识；（二）能力目标1、专业能力（1）掌握商务沟通的技巧与策略，能够进行商务沟通，解决问题；（2）全面掌握服务礼仪的特点和价值；（3）能自如掌握并用仪容、仪态、服饰的能力；（4）掌握服务岗位礼仪的能力；2、方法能力（1）具备独立学习的能力；（2）具备收集获取信息的能力；（3）具备良好的商务沟通的技巧与策略；（4）具备解决问题、分析问题能力；（5）具备制定工作计划的能力；（6）具备工作过程的管理能力；（7）具备对工作过程和成果的评价能力。
3、社会能力（1）具备人际交流、表达能力；（2）具备团队协作和沟通能力；（3）具备工作任务的组织管理能力；（4）具备工作责任心；（5）具备环保等社会责任心。
（三）素质目标1、具有热爱本专业，爱岗敬业的精神和强烈的法律意识；2、具有很好的职业道德素质和身心素质；3、具有与人合作共事和团队精神；4、具有良好的竞争意识，分析判断能力，开拓创新能力和科学决策能力。
《理财规划》课程标准修订(模板)
金融管理与实务专业《理财规划》课程标准课程名称：理财规划课程编码：0831010适用对象: 金融管理与实务专业学生开课学期：第4学期开课学时：36理论学时：28 实验/训学时：8学分：2课程类别：专业素质拓展课团队名称：金融管理与实务专业教学团队第一部分课程性质与设计理念一、课程性质《理财规划》是财务管理、会计电算化、国际金融等专业的专业核心课程之一。
本课程在系统介绍理财基础理论与基础知识的基础上，对理财实务也做了全面介绍，所以本课程既是一门专业基础理论课，也是一门应用类课程，同时也是银行从业资格考证、助理理财规划师考证的必考课程。
二、课程设计理念（一）教学组织的实施、课程内容结构、培养方法和目标以及课程考核评价等方面设计课程标准，以学生金融机构投资分析和理财咨询、规划等职业能力的培养为重点。
（二）本课程教学内容与银行从业资格证、助理理财规划师职业资格考试相衔接，注重学生理财实务操作能力的训练，着力培养学生的专业理财素质和能力。
第二部分课程目标本课程旨在培养学生的理财思维，掌握正确的理财理念，了解理财策划的基本原理和实务知识，熟悉各种理财产品和工具，引导学生将理财基本知识运用于实践和生活，培养良好的理财习惯，具备从事理财职业的基本知识和技能。
一、能力目标（一）初步培养学生的理财思维；（二）了解理财策划的基本原理和实务知识，熟悉各种理财产品和工具；（三）引导学生将理财基本知识运用于实践和生活，培养良好的理财习惯，具备从事理财职业的基本知识和技能。
二、知识目标（一）能在前期接洽客户，独立与客户沟通、客户营销；（二）能在中期针对客户实况撰写个人财务报告；（三）能在后期撰写个人理财建议与策划，并进行理财产品推介；(四) 能够具备银行从业职业资格、助理理财规划师职业资格三、素质目标（一）具备与人沟通、与人交流、与人协作的能力；（二）具备自我营销、客户营销的能力；（三）具备搜寻信息、分析资料、提出解决方案的能力。
个人理财的课程标准
个人理财的课程标准
1.理财基础知识：引导学生了解理财的基本概念、原则和方法，掌握基本的理财技能。
2.财务规划：教授学生如何制定个人财务目标和规划，包括预算、储蓄、投资等方面的内容。
3.风险防范：指导学生了解投资风险和金融欺诈，帮助他们识别和规避风险。
4.投资基础知识：介绍不同类型的投资工具，如股票、债券、基金等，让学生了解它们的特点和风险。
5.投资策略和技巧：教授学生如何根据自身财务目标和风险承受能力选择合适的投资策略和技巧。
6.理财实践：通过案例分析和模拟投资，帮助学生将理论运用到实际中，提高他们的投资能力。
7.财务素养和道德：教育学生要有正确的财富观念和道德标准，理性投资，遵守法律法规，避免不良的金融行为。
8.科技创新：介绍新技术在理财中的应用，如移动支付、在线理财等，让学生了解科技创新对个人理财的影响。
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《理财规划基础》课程教学大纲
《理财规划基础》课程教学大纲一、课程基本信息1．课程编号：JX0552．学分：33．学时：54课时，其中：理论38，实践164．课程类别：专业课5．考试/考查：考查6．适用专业：保险实务二、课程性质和教学任务、目标1．课程性质是保险实务专业必修课程，也是其他经济管理类专业的普及型课程。
2．教学任务本课程主要面向工薪阶层、普通大众，旨在普及理财知识，重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识；带领学习者了解我国现行的各类理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。
运用案例教学提高学习者理解、运用或设计、操作理财工具的水平以及分析、解决理财中出现实际问题的能力。
为学习者将来从事或者参与、规划理财活动打下坚实的基础。
内容包括理财概论、、银行理财、证券理财、保险理财、外汇理财、信托理财、房地产投资、教育投资、退休养老投资、艺术品投资等内容。
3．教学目标(1)掌握理财的基本概念，包括理财策划、储蓄策划等。
(2)掌握各种理财策划的基本内容。
(3)了解理财流程。
三、本课程与相关课程的衔接、配合关系《理财》属于基础理论课，不管是本科阶段还是专科阶段，《理财》都是在修完《基础会计》、《货币银行学》等公共基础课之后开设的，因此，本课程在大纲的编写和今后的教学实施过程中，都应该格外重视它的基础性与理论性。
四、教学方法和教学形式的建议教学应强调与实际的紧密联系，通过案例分析等多种手段使学员能够运用所学原理解决实际问题。
通过本课程的学习，要求学生掌握或家庭在进行理财规划过程中所涉及的基础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。
通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。
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金融管理与实务专业《理财规划》课程标准
课程名称：理财规划
课程编码：0831010
适用对象: 金融管理与实务专业学生
开课学期：第4学期
开课学时：36
理论学时：28 实验/训学时：8
学分：2
课程类别：专业素质拓展课
团队名称：金融管理与实务专业教学团队
第一部分课程性质与设计理念
一、课程性质
《理财规划》是财务管理、会计电算化、国际金融等专业的专业核心课程之一。
本课程在系统介绍理财基础理论与基础知识的基础上，对理财实务也做了全面介绍，所以本课程既是一门专业基础理论课，也是一门应用类课程，同时也是银行从业资格考证、助理理财规划师考证的必考课程。
二、课程设计理念
（一）教学组织的实施、课程内容结构、培养方法和目标以及课程考核评价等方面设计课程标准，以学生金融机构投资分析和理财咨询、规划等职业能力的培养为重点。
（二）本课程教学内容与银行从业资格证、助理理财规划师职业资格考试相衔接，注重学生理财实务操作能力的训练，着力培养学生的专业理财素质和能力。
第二部分课程目标
本课程旨在培养学生的理财思维，掌握正确的理财理念，了解理财策划的基本原理和实务知识，熟悉各种理财产品和工具，引导学生将理财基本知识运用于实践和生活，培养良好的理财习惯，具备从事理财职业的基本知识和技能。
一、能力目标
（一）初步培养学生的理财思维；
（二）了解理财策划的基本原理和实务知识，熟悉各种理财产品和工具；
（三）引导学生将理财基本知识运用于实践和生活，培养良好的理财习惯，具备从事理财职业的基本知识和技能。
二、知识目标
（一）能在前期接洽客户，独立与客户沟通、客户营销；
（二）能在中期针对客户实况撰写个人财务报告；
（三）能在后期撰写个人理财建议与策划，并进行理财产品推介；
(四) 能够具备银行从业职业资格、助理理财规划师职业资格
三、素质目标
（一）具备与人沟通、与人交流、与人协作的能力；
（二）具备自我营销、客户营销的能力；
（三）具备搜寻信息、分析资料、提出解决方案的能力。
第三部分课程内容标准
一、理论知识与实践技能框架
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二、学习策略
第四部分教学实施建议
一、教学模式及建议
（一）教学设计要符合学生生理和心理特点，教学方法符合本课程的要求，力求满足不同类型和不同层次学生的需求，使每个学生都能够学到扎实的理论知识，并且使学生的实践能力得到提高。
在教学中教师应该注意:
1．教学方法符合教学目的、任务和要求；
2．要为学生提供自主学习和相互交流的机会以及充分表现和自我发展的空间；
3．鼓励学生通过体验、实践、讨论、合作、探究等方式，提高学生自主学习的能力。
(二)关注学生的情感，营造宽松、民主、和谐的教学氛围。
学生只有对自己、对本专业、本课程的学习有积极的情感，才能保持学生学习的动力并取得成绩。
消极的情感不仅会影响学生学习的效果，而且会影响学生的长远发展。
因此，在教学中教师应该自始至终关注学生的情感，努力营造宽松、民主、和谐的教学氛围。
教师要做到:
1．尊重每个学生，积极鼓励他们在学习中的尝试，保护他们的自尊心和积极性；
2．把专业知识的教育与情感教育有机地结合起来，创设各种合作学习的活动，促使学生互相学习、互相帮助，体验集体荣誉感和成就感，发展合作精神；
3．特别关注性格内向或学习有困难的学生，尽可能多地为他们创造实践的机会；
4．建立融洽、民主的师生交流渠道，经常和学生一起反思学习过程和学习效果，互相鼓励和帮助，做到教学相长。
（三）走出课本，走进生活。
管理工作与学生的日常生活是天然联系在一起的，因此管理学的课堂只有走向广阔的生活空间，才会充满活力，同学们才能够学以致用，知识才能转换为能力。
二、教学方法建议
本课程主要采用理论教学法、故事教学法、游戏教学法、情景模拟法等。
（一）理论教学法: 以教师讲授为主的课堂教学方法，在课堂教学中引入案例教学、案例讨论等教学方法，启发学生思考，培养学生发现问题、分析问题的能力。
（二）故事教学法,即在教学过程中，通过故事教学来完成教学和教学目标的一种教学方法。
它是一种具体的教学方法，具有一定的现实可行性。
（三）游戏教学法,即以游戏的形式教学，也就是说使学生在生动活泼的气氛中，在欢乐愉快的活动中，在激烈的竞赛中，甚至是在刺激和上瘾中，不知不觉地学到了教材中的内容，或者学到了学生们必须掌握的课外知识。
（四）情景模拟法，即教师通过精心设置特定的情景，以达到特定的教学目的的一种教学方式。
三、课程评价建议
本课程教学过程以学生为主体，考核方式重在考查学生在平时课堂学习过程中表现出来的主观能动性和对知识的理解能力，以及运用知识解决实际问题的能力。
期末考核采取闭卷考试的方法，考核内容为本课程标准规定的内容。
加大平时考核的力度，避免学生期末考试前的突击复习。
考查的形式包括：考勤、上课表现、讨论、课堂作业、课后作业等。
课程成绩形成方式建议: 总评成绩= 平时成绩*30%+期中成绩*30%+期末成*40%。
四、课程资源开发与利用
首先，要充分利用计算机辅助教学，网络上的各种媒体资源以及专门为管理
类教学服务的网站为本课程教学提供了丰富的资源。
其次，计算机和网络技术又为个性化学习和自主学习创造了条件，通过计算机和互联网络，学生可以根据自己的需要选择学习内容和学习方式。
第三，计算机和网络技术使学生之间相互帮助、分享学习资源成为可能。
因此，教师要积极创造条件，使学生能够充分利用计算机和网络资源，根据自己的需要进行学习。
第五部分其它情况说明
一、本《标准》是根据我院金融管理与实务专业人才培养目标的要求而编写的。
适用于三年制高职高专金融管理与实务专业学生。
二、原则上应该根据本课程标准进行授课，但教师在授课过程中可根据课时安排、学生的反馈等实际情况对课程内容进行适当的增减。
三、本课程标准为试用本，教师在授课过程中如有问题可向教研室或系上提出修改意见和建议以便进一步修订和完善。
另外，本课程标准属于教学过程指导性文件，在试用过程中，未经教研室及系上批准，不得私自更改。
编写教师：李敏
编写日期：2015年5月25日
审定人（专业负责人或教研室主任）：王文兰。