企业风险管理的具体操作策划方案
风险把控策划书3篇
风险把控策划书3篇篇一风险把控策划书一、策划背景在当今复杂多变的商业环境中，风险管理至关重要。
有效的风险把控能够帮助企业识别、评估和应对潜在风险，保障企业的稳定发展。
本策划书旨在制定一套全面的风险把控方案，以确保企业在各个业务环节中能够有效地管理风险。
二、风险识别与评估1. 风险清单建立：通过对企业内外部环境的分析，识别可能面临的各种风险，建立详细的风险清单。
2. 风险评估方法：采用定性和定量相结合的方法，对风险进行评估，确定风险的等级和影响程度。
3. 风险监测与预警：建立风险监测机制，定期对风险进行监测和分析，及时发现风险的变化和趋势，并发出预警信号。
三、风险应对策略1. 风险规避：通过改变企业的经营策略、放弃某些业务或避免与高风险的合作伙伴合作等方式，完全消除风险。
2. 风险降低：采取措施降低风险发生的可能性或减轻风险的影响程度，如加强内部控制、提高员工风险意识等。
3. 风险转移：通过购买保险、签订合同等方式，将风险转移给其他方承担。
4. 风险接受：在风险无法避免或降低的情况下，选择接受风险，并制定相应的应急计划。
四、内部控制与监督1. 内部控制制度建设：建立健全的内部控制制度，包括财务、运营、合规等方面，确保企业的各项业务活动都在可控范围内。
2. 内部审计与监督：设立独立的内部审计部门，对企业的内部控制制度执行情况进行监督和评估，及时发现和纠正问题。
3. 员工培训与教育：加强员工的风险意识和内部控制意识培训，提高员工的风险应对能力和合规意识。
五、风险管理文化建设2. 激励机制建立：建立风险管理的激励机制，鼓励员工积极参与风险管理工作，提高风险管理的效率和效果。
六、策划实施与监控1. 策划实施计划制定：制定详细的策划实施计划，明确各项工作的责任人和时间节点，确保策划的顺利实施。
2. 监控与评估机制建立：建立监控和评估机制，定期对风险把控工作进行检查和评估，及时发现问题并采取措施加以解决。
3. 调整与优化：根据监控和评估的结果，对风险把控方案进行调整和优化，确保其持续有效。
风险与对策策划书3篇
风险与对策策划书3篇篇一风险与对策策划书一、前言在当今复杂多变的商业环境中，企业面临着各种各样的风险。
这些风险可能来自市场波动、竞争对手、法律法规、自然灾害等多个方面。
如果不能有效地管理和应对这些风险，企业可能会面临巨大的损失甚至倒闭。
因此，制定一份全面的风险与对策策划书对于企业的生存和发展至关重要。
二、风险识别与分析1. 风险识别：采用多种方法和工具，对企业可能面临的风险进行全面的识别和分类。
2. 风险分析：对识别出的风险进行评估，分析其发生的可能性和影响程度。
三、风险评估1. 风险评估方法：选择适合的风险评估方法，如风险矩阵、层次分析法等。
2. 风险等级划分：根据风险评估结果，将风险划分为不同的等级，以便制定相应的对策。
四、对策制定1. 风险应对策略：针对不同等级的风险，制定相应的风险应对策略，如风险规避、风险降低、风险转移等。
2. 对策实施计划：制定详细的对策实施计划，包括具体的措施、责任人和时间节点。
五、监控与评估1. 监控机制：建立风险监控机制，定期对风险进行监测和评估。
2. 评估与调整：根据监控结果，对风险和对策进行评估和调整，确保其有效性。
六、结论通过制定风险与对策策划书，企业能够全面地识别和评估风险，并制定相应的对策。
同时，通过监控和评估机制，能够及时调整对策，降低风险对企业的影响。
在复杂多变的商业环境中，企业应高度重视风险管理，制定科学合理的风险与对策策划书，保障企业的可持续发展。
篇二风险与对策策划书一、前言在当今复杂多变的商业环境中，企业面临着各种风险和挑战。
为了帮助企业有效应对风险，提高竞争力，我们制定了本风险与对策策划书。
本策划书旨在为企业提供一套全面的风险管理解决方案，帮助企业识别、评估和应对各种风险。
二、风险识别与评估（一）风险识别我们将采用多种方法和工具，对企业面临的风险进行全面识别。
这些方法和工具包括：风险调查问卷、专家访谈、案例分析等。
通过这些方法和工具，我们将识别出企业可能面临的各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。
《企业级生产安全风险防控方案编制工作指南》
风险防控方案推荐采用A4版面印刷，活页装订。
二、编制原则
(-)企业主要负责人是生产安全风险防控工作第一责任人，全面负责本企业的生产安全风险防控工作，组织梳理各管理层级、职能部门、管理环节之间的职能界面，明确生产安全风险防控任务，提供资源保障；业务分管负责人负责分管业务领域内的生产安全风险防控工作。
(二)按照“业务管理部门主导、相关职能部门参与、安全监管部门指导协调和监督落实”的原则，业务管理部门负责组织本专业的危害因素辨识、风险评估和控制措施的制定，相关职能部门按照任务分工落实控制措施，安全监管部门负责风险防控的技术指导与监督检查。
4.管理措施。描述用于防控非常规作业、变更管理、承包商等活动风险而采取的教育培训、作业许可、目视化管理、上锁挂牌、履职能力评估、监督检查、专项审核及个人劳动防护用品用具配备使用等管理措施，要明确措施实施的主管部门、配合部门及相关要求。如监督检查要制定计划，明确责任部门和检查内容、标准、频次等要求。
5.应急措施。描述在风险失控且导致突发事件时，报告的程序、处置的方法及专项应急预案，要与企业现行应急预案衔接。
3.企业要建立风险防控信息沟通交流机制，明确沟通交流的内容、方式、频次等。建立风险防控联席会议制度，牵头部门要定期组织召开相关部门和单位人员参加的专题会议，汇报工作开展情况、沟通相关信息、研究讨论实施过程中发现的问题。
4.企业要明确监督检查和持续改进的要求，以保证风险防控方案有效实施并达到预期目标。每年至少组织一次危害因素再辨识、风险防控能力再评估，同时组织重大危险源辨识和事故隐患排查，评审风险防控方案的可行性、适宜性，及时修订完善。
企业级生产安全风险防控方案
编制工作指南
山西省 企业安全风险分级管控和隐患排查治理工作指南
山西省企业安全风险分级管控和隐患排查治理工作指南一、前言二、企业安全风险分级管控工作指南1.安全风险分级管控的基本原则2.安全风险分级管控的工作程序3.安全风险分级管控的具体实施方法三、企业隐患排查治理工作指南1.隐患排查治理的基本原则2.隐患排查治理的工作程序3.隐患排查治理的具体实施方法四、附录前言企业安全生产是企业的生命线和发展基础，是企业的社会责任和义务，也是政府的重要职责。
企业安全风险分级管控和隐患排查治理工作，是保障企业安全生产的重要手段，是防范和化解安全生产事故的重要措施。
为了进一步加强企业安全生产工作，提高企业安全生产管理水平，特编制本指南，供企业和有关部门参考和使用。
企业安全风险分级管控工作指南1.安全风险分级管控的基本原则企业安全风险分级管控，是根据企业生产经营活动中可能存在的各种安全风险，将其分为不同等级，采取不同的管控措施，实现安全风险的有效控制。
其基本原则包括：1）科学性原则：依据风险评估结果，合理确定安全风险等级。
2）分类管理原则：根据安全风险等级的高低，采取不同的管理措施。
3）全员参与原则：企业全员参与，形成全员安全意识。
4）动态管理原则：安全风险分级管控工作是一个动态的过程，需要不断调整和改进。
2.安全风险分级管控的工作程序1）风险评估：通过对企业生产经营活动中可能存在的各种安全风险进行评估，确定安全风险等级。
2）管控措施制定：根据安全风险等级，制定相应的管控措施。
3）管控措施实施：按照管控措施的要求，对各项安全风险进行有效管控。
4）管控措施监督和检查：对管控措施的实施情况进行监督和检查，及时发现和纠正问题。
3.安全风险分级管控的具体实施方法1）制定企业安全生产管理制度和规章制度。
2）开展安全生产宣传教育和培训。
3）建立安全生产责任制和考核评价制度。
4）建立安全生产信息化管理系统。
5）加强安全生产监督检查和隐患排查治理。
企业隐患排查治理工作指南1.隐患排查治理的基本原则企业隐患排查治理，是指对企业生产经营活动中可能存在的各种安全隐患进行排查和治理。
策划方案的执行风险与管理措施
策划方案的执行风险与管理措施一、背景介绍在各种项目的实施过程中，策划方案的执行风险无疑是我们面临的一大挑战。
无论是企业项目还是个人计划，都需要在执行过程中面对各种可能的风险。
本文将探讨在策划方案的执行中可能存在的风险，并提出相应的管理措施。
二、策划方案执行风险1.人员风险：执行策划方案的人员可能缺乏专业知识或经验，导致方案执行效果不佳。
2.时间风险：在执行过程中，时间可能无法按计划进行，导致整个方案的延误或失效。
3.资源风险：可能存在资源不足或管理不善的情况，影响方案执行的质量和效果。
4.沟通风险：沟通不畅或不准确可能导致方案执行过程中的困惑和误解。
5.外部环境风险：不可控的外部因素如市场变化、政策调整等可能对方案执行造成影响。
三、管理措施1.人员管理措施：(a)建立严格的人员选拔和培训制度，确保人员具备相关专业知识和经验。
(b)建立有效的激励措施，提高人员的执行动力和责任心。
(c)建立团队合作氛围，鼓励成员之间的知识分享和互助。
2.时间管理措施：(a)制定详细和合理的时间计划，明确每个阶段的工作内容和时间节点。
(b)建立及时反馈和纠偏机制，确保工作按计划进行并及时处理延误情况。
3.资源管理措施：(a)进行充分的资源评估，确保在执行过程中有足够的资源支持。
(b)建立资源分类和监控机制，及时发现并解决资源不足或浪费的问题。
4.沟通管理措施：(a)制定明确的沟通渠道和方式，确保信息的准确传递和理解。
(b)建立沟通记录和反馈制度，便于问题的追踪和解决。
5.外部环境管理措施：(a)建立灵活性和适应性的策划方案，能够适应外部环境的变化。
(b)定期进行环境监测和预测，及时调整方案以应对变化。
四、风险评估与应对在策划方案执行前，应进行全面的风险评估，并制定相应的应对措施。
通过对各项风险的认知和预警，能够提前应对风险，减少可能的损失。
五、风险管理与控制在执行方案的过程中，需要建立风险管理与控制机制。
包括持续监测风险、及时处理风险，并进行风险溢价的评估和决策。
风险管理策划活动方案模板
一、活动背景随着市场环境的不断变化和风险因素的日益增多，企业对风险管理的需求日益迫切。
为了提高企业风险管理意识，提升风险应对能力，特制定本风险管理策划活动方案。
二、活动目标1. 提高企业全体员工的风险管理意识；2. 增强企业风险识别、评估和应对能力；3. 促进企业风险管理体系的完善；4. 提升企业在市场竞争中的风险抵御能力。
三、活动主题“风险防范，稳健前行”四、活动时间2023年X月X日至2023年X月X日五、活动对象企业全体员工、相关部门负责人、外部合作伙伴等六、活动内容1. 风险管理知识培训（1）邀请风险管理专家进行专题讲座，讲解风险管理的基本概念、方法和技巧；（2）组织风险管理案例分析，提高员工对风险识别、评估和应对的实际操作能力；（3）开展风险管理知识竞赛，激发员工学习热情，提高风险管理意识。
2. 风险管理实践演练（1）组织模拟演练，让员工在模拟环境中体验风险应对过程，提高实际操作能力；（2）开展风险管理角色扮演活动，让员工从不同角度思考风险，提高团队协作能力；（3）举办风险管理沙龙，邀请各部门负责人分享风险管理经验，促进相互学习。
3. 风险管理体系建设（1）组织风险管理现状调研，全面了解企业风险管理现状；（2）制定风险管理手册，明确风险管理流程和职责；（3）开展风险管理内审，发现问题并及时整改。
4. 风险管理宣传（1）制作风险管理宣传海报、展板等，在企业内部进行广泛宣传；（2）通过企业内部刊物、微信公众号等平台，定期发布风险管理资讯；（3）邀请媒体进行报道，扩大活动影响力。
七、活动组织1. 成立风险管理策划活动小组，负责活动的整体策划、组织和实施；2. 明确各部门职责，确保活动顺利进行；3. 加强与外部合作伙伴的沟通，邀请专家和媒体参与活动。
八、活动预算根据活动内容，合理制定活动预算，包括场地租赁、专家邀请、宣传材料制作、奖品购置等费用。
九、活动评估1. 活动结束后，对活动效果进行评估，包括员工参与度、风险管理意识提升情况、风险管理能力提高情况等；2. 根据评估结果，总结经验教训，为今后类似活动提供参考。
企业安全风险分级管控和隐患排查治理工作指南
企业安全风险分级管控和隐患排查治理工作指南山西省人民政府安全生产委员会办公室2018年8月目次1 总则 (1)2 规范性引用文件 (1)3 术语和定义 (2)4 基本规定 (3)5 工作程序和内容 (4)5.1 基本程序 (4)5.2 策划和准备 (5)6 安全风险分级管控 (6)6.1安全风险辨识 (6)6.2 安全风险评估 (8)6.3 确定安全风险等级 (9)6.4 安全风险分级管控 (10)6.5安全风险公告警示 (12)7隐患排查治理 (12)7.1具体要求 (12)7.2 制定隐患排查计划 (13)7.3 实施隐患排查 (13)7.4 隐患治理 (14)7.5 隐患治理验收 (15)7.6隐患排查信息管理 (15)8 持续改进 (15)附录A 双重预防机制建设基本程序 (17)附录B 常见的能量源、能量载体及事故类型 (18)附录C 常见事故原因 (19)附录D 常见异常和紧急状态 (20)附录E 常用风险评估方法 (21)附录F 风险矩阵法 (22)附录G 作业条件危险性分析法 (23)附录H 风险分布四色图图例 (25)附录I作业安全风险比较图图例 (26)附录J 安全风险管控清单 (27)1 总则1.1 为深入贯彻《中共中央国务院关于推进安全生产领域改革发展的意见》，落实国务院安委会办公室《标本兼治遏制重特大事故工作指南》和《关于实施遏制重特大事故工作指南构建双重预防机制的意见》以及山西省人民政府安全生产委员会办公室《关于推进安全生产风险管控和隐患排查治理双重预防机制构建工作的通知》，制定本指南。
1.2 本指南规定了全省企业安全风险分级管控和隐患排查治理（简称“双重预防”）的基本方法。
1.3负有安全生产监督管理职责的部门应当按照有关法律、法规、规章和本指南，结合本行业领域特点，研究制定行业安全风险分级管控和隐患排查治理标准规范。
2 规范性引用文件下列文件对于本指南的应用是必不可少的，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本指南。
风险方案活动策划
风险方案活动策划一、活动背景随着社会的不断变化和发展，风险管理在各个行业和组织中变得日益重要。
风险管理是一项综合性的管理活动，旨在识别、评估和应对各种可能影响组织目标实现的不确定性因素。
为了提高风险管理的效果和组织的绩效，许多组织开始关注并实施风险方案活动。
二、活动目标本次活动的目标是通过风险方案活动策划的实施，帮助组织加强风险管理能力，提高组织对潜在风险的认知和理解，以及有效应对和降低风险的能力。
通过风险方案活动的策划和执行，帮助组织建立起一套科学、系统和有效的风险管理体系，以确保组织的可持续发展和增强其竞争力。
三、活动内容活动包括以下几个方面的内容：1.风险评估：对组织内外的潜在风险进行识别、评估和排序，使组织能够理解潜在风险的严重性和影响程度。
2.风险控制：制定和实施适当的控制措施和管理计划，以避免、减少或转移风险。
这包括制定流程、政策和规程，建立监控机制和培训人员。
3.应急管理：制定应急预案，建立应急响应机制，提高组织应对突发事件和紧急情况的能力。
4.风险沟通：积极与组织内外的利益相关者进行沟通和交流，提高其对风险管理和风险方案活动的认知和理解。
5.风险监督和审查：建立风险监督和审查机制，定期检查和评估风险管理和风险方案活动的实施和效果。
四、活动策划1.确定活动团队：成立一个由风险管理专家、安全专家、法务专家、内外部利益相关者等组成的活动团队，确保活动的顺利进行和有效推进。
2.制定活动计划：制定详细的活动计划，包括活动的时间、地点、参与者、内容、方法和评估等方面的信息。
3.获取资源：确定活动所需的资源和预算，包括人力资源、设备资源和财务资源等，并做好相关的准备工作。
4.活动宣传：制定活动宣传策略和计划，通过多种渠道和方式向组织内外的利益相关者宣传活动信息，吸引更多的参与者和支持者。
5.活动实施：按照活动计划和策略，组织和执行活动，确保活动的高效进行和达到预期目标。
6.活动评估：对活动进行评估和总结，收集并分析活动的数据和反馈意见，以改进和提高活动的效果和质量。
企业策划书风险控制3篇
企业策划书风险控制3篇篇一企业策划书风险控制一、前言在当今竞争激烈的市场环境中，企业面临着各种风险和挑战。
为了确保企业的持续发展和成功，风险管理至关重要。
本策划书旨在提供一份全面的风险控制方案，以帮助企业有效地管理和应对潜在风险。
二、风险识别与评估（一）风险识别1. 对企业内外部环境进行全面分析，包括市场、竞争、财务、法律等方面。
2. 运用各种风险评估工具和方法，如风险矩阵、流程图等，识别潜在风险。
（二）风险评估1. 对识别出的风险进行评估，确定其发生的可能性和影响程度。
2. 根据风险评估结果，将风险分为高、中、低三个级别。
三、风险应对策略（一）风险规避1. 避免承担高风险项目或业务，如放弃进入新市场、停止高风险投资等。
2. 通过调整企业战略、业务模式等方式，降低风险。
（二）风险减轻1. 采取措施降低风险发生的可能性，如加强内部控制、提高员工风险意识等。
2. 采取措施减轻风险的影响程度，如购买保险、制定应急预案等。
（三）风险转移1. 将风险转移给其他方，如通过保险、合同等方式将风险转移给供应商、客户或保险公司。
2. 利用衍生工具等金融手段进行风险转移。
（四）风险接受1. 当风险无法避免或采取其他措施成本过高时，选择接受风险。
2. 制定风险应对计划，明确在风险发生时的应对措施和责任分工。
四、风险监控与预警（一）风险监控1. 建立风险监控机制，定期对风险进行监测和评估。
2. 跟踪风险应对措施的执行情况，及时调整风险应对策略。
（二）风险预警1. 设定风险预警指标，如风险值、波动率等。
2. 当预警指标达到设定值时，及时发出预警信号，启动相应的应急预案。
五、内部控制与制度建设（一）内部控制1. 建立健全内部控制制度，包括财务、审计、合规等方面。
2. 加强内部审计和监督，确保内部控制制度的有效执行。
（二）制度建设1. 制定风险管理政策和制度，明确风险管理的目标、原则、流程等。
2. 建立风险管理文化，提高全体员工的风险意识和风险管理能力。
风险管理策划方案的制定和防控
风险管理策划方案的制定和防控风险是人们在生活和工作中难以避免的因素，对其进行合理的管理和防控，是我们保障个人和组织的安全与稳定的关键。
本文将讨论风险管理策划方案的制定过程以及如何有效地防控风险。
一、了解风险管理的基本概念和意义风险管理是指通过识别、分析、评估、处理和监控各种潜在风险，以便减少或消除风险对组织或个人造成的损失。
它是一种系统化的方法，可以帮助我们在各种不确定性和复杂性的环境下做出明智的决策。
二、制定风险管理策划方案的步骤1. 确定目标和范围：明确风险管理策划的目的和所涉及的范围，以便明确工作的方向和重点。
2. 识别风险：通过收集和分析相关数据，确定可能对组织或个人造成损害的各种潜在风险。
3. 评估风险：对已识别的风险进行定量或定性的评估，将风险按照严重性和概率进行排序。
4. 制定应对措施：根据评估结果，制定相应的应对措施，包括风险的防范、转移、减轻或接受等。
5. 资源配置：确定所需的人力、物力和财力资源，并进行合理的分配和利用，以达到风险管理的目标。
6. 实施措施：按照制定的风险管理策划方案，组织实施各项措施，确保其有效性和可操作性。
7. 监控与调整：定期监控风险管理的实施情况，根据需要进行调整和改进，以保持策划方案的有效性和适应性。
8. 培训和意识提升：开展相关培训和宣传活动，提高组织和个人对风险管理的认识和意识，增强应对风险的能力。
9. 信息共享与沟通：建立健全的信息共享和沟通机制，确保风险管理的信息及时、准确地传递和共享。
10. 不断改进：经验总结和案例分析，及时调整和改进风险管理策划方案，以适应环境的变化和发展的需求。
三、风险管理策划方案的防控措施1. 预防措施：通过预防手段，减少或消除风险的发生。
例如，健全的安全制度和流程、强制执行规章制度等。
2. 应急准备：制定应急预案，以应对突发事件或灾害的发生。
例如，组织演练、紧急联系人设置等。
3. 风险转移：通过保险等方式将一部分风险转移给专业机构。
商业风险管控方案
商业风险管控方案商业风险管控是企业经营过程中重要的管理环节，其涵盖了多个方面，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
企业需要通过科学的管理和控制措施，有效地降低各类风险的发生概率，确保企业经营的稳定和健康发展。
市场风险市场风险是指企业在市场营销过程中所面临的风险，如市场竞争、产品销售不畅等。
针对市场风险，企业应该采取以下措施来进行管控：1.市场调研企业应主动了解市场情况，及时调整自身经营策略。
在市场策划阶段，应加强市场调研工作，了解市场走向和竞争对手情况，为后续的市场营销活动提供保障。
2.产品创新企业需要注重产品创新，优化产品结构和品质，以满足市场需求。
通过不断改善和创新，可以增强企业的市场竞争力，降低市场风险。
3.多元化发展企业应该注重拓展业务范围，通过多元化发展来降低市场风险。
当某一个业务受到市场变化或政策调整的影响时，其他业务可以起到保障作用，提升企业整体的风险抗性。
信用风险信用风险是指企业在经营过程中所面临的无法收回贷款或应收账款的风险。
针对信用风险，企业应该采取以下措施来进行管控：1.风险评估企业应该对业务合作方进行风险评估，对于风险评估结果不理想的合作方，应该谨慎选择或避免业务合作。
2.制定信用管理制度企业需要制定信用管理制度，明确贷款、应收账款的管理流程和责任人，定期监控贷款、应收账款的回收情况，及时发现和解决存在的问题。
3.加强合同管理企业需要加强合同管理，严格遵守合同约定，对于违约行为及时采取法律和经济手段进行维权。
操作风险操作风险是指企业在生产、销售等经营活动中所面临的人为操作失误或不当决策所带来的风险。
针对操作风险，企业应该采取以下措施进行管控：1.建立风险管理体系企业需要建立风险管理体系，贯彻风险管理理念，明确风险管理工作的目标、范围、职责和要求，保障风险管理工作的有效实施和跟踪管理。
2.制定操作规程企业需要制定操作规程，规范各项作业程序和流程，对于常见风险情况，设计风险应急方案，制定应急预案和处置措施，确保操作风险不会对企业造成重大影响。
风险管理项目实施方案完整详细版
风险管理项目实施方案完整详细版目录一、内容概览 (3)1.1 编写目的 (3)1.2 背景与意义 (4)二、风险管理项目概述 (5)2.1 风险管理项目定义 (6)2.2 风险管理项目目标 (8)2.3 风险管理项目范围 (9)三、风险管理项目组织结构 (10)3.1 组织结构图 (11)3.2 各部门职责 (12)四、风险管理项目流程 (14)4.1 风险识别 (15)4.2 风险评估 (17)4.3 风险应对 (17)4.4 风险监控 (19)五、风险管理项目方法论 (20)5.1 风险识别方法 (22)5.2 风险评估方法 (23)5.3 风险应对策略 (24)六、风险管理项目工具与技术 (25)6.1 风险数据库 (26)6.2 风险评估模型 (28)6.3 风险监控系统 (29)七、风险管理项目实施步骤 (31)7.1 制定项目计划 (32)7.2 分配资源 (33)7.3 执行项目活动 (35)7.4 监控项目进度 (36)八、风险管理项目控制 (37)8.1 风险控制流程 (38)8.2 风险控制措施 (39)8.3 风险控制效果评估 (40)九、风险管理项目沟通与协调 (41)9.1 沟通机制 (42)9.2 协调方式 (43)9.3 沟通与协调效果评估 (44)十、风险管理项目总结与改进 (45)10.1 项目总结 (46)10.2 项目改进措施 (48)10.3 项目绩效评价 (49)一、内容概览本风险管理项目实施方案旨在全面、系统地管理组织在运营过程中可能遇到的各类风险，通过科学的风险评估方法、有效的预防措施和应对策略，降低风险发生的可能性和影响程度，保障组织的稳健运营和持续发展。
方案将风险管理过程划分为风险识别、风险评估、风险应对和风险监控四个阶段，每个阶段都有明确的任务、责任人和时间节点。
方案还注重持续改进和知识共享，通过建立风险管理数据库和信息共享平台，为组织提供有力的决策支持和经验借鉴。
风险管理方案计划-原则和指南
本国际标准提供了风险管理的原则和通用性指南。
本国际标准可用于任何公共、私有或者公有企业、协会，团体或者个体。
因此，本国际标准不针对任何特定行业或者部门。
注：为方便起见，本国际标准涉及的所有不同的用户以通用术语“组织”称谓。
本国际标准可用于整个组织的生命周期及广泛的活动，包括战略和决策、运营、过程、职能、项目、产品、服务和资产。
本国际标准可以应用于任何类型的风险，无论其性质及是否有积极或者消极的后果。
尽管本国际标准提供了风险管理的通用性指南，但不意针对组织促进风险管理的统一性。
风险管理计划和框架的设计和实施需要考虑到特定组织的不同需求、特定目标，状况、结构、运营、过程、职能、项目、产品、服务、或者资产以及展开的具体实践。
意在运用本国际标准来协调现有和将来标准的风险管理过程。
本标准提供了一个支持其他标准处理特定风险和行业风险的通用方法，而不是取代这些标准。
本国际标准不意针对认证意图。
下列术语和定义合用本标准。
不确定性对目标的影响注 1：影响是与期待的偏差——积极和/或者消极注 2：目标可以有不同方面 (如财务、健康安全、以及环境目标) ，可以体现在不同的层次 (如战略、组织范围、项目、产品和过程)。
注 3：风险通常以潜在事件(2.19)和后果(2.20)，或者它们的组合来描述。
注 4：风险通常以事件(包括环境的变化)后果和发生可能性(2.21)的组合来表达。
注 5：不确定性是指，与事件和其后果或者可能性的理解或者知识相关的信息的缺陷的状态，或者不完整。
[ISO 导则 73:2022, 定义 1.1]针对风险指挥和控制组织的协调活动。
[ISO 导则 73:2022, 定义 2.1]提供在组织内设计、实施、监测(2.28)、评审和持续改进风险管理(2.2)的基本原则和组织安排的要素集合。
注 1：基本原则包括管理风险的方针、目标、指令和承诺。
注 2：组织安排包括计划、关系、责任、资源、过程和活动。
注 3：风险管理框架被嵌入到组织的整个战略和运营的方针和实践中[ISO 导则 73:2022, 定义 2.1.1]一个组织对风险管理的意图和方向的陈述。
风险策划方案
风险策划方案1. 引言风险策划是项目管理中不可或缺的一环，旨在识别、评估和控制项目中的各种风险，并制定相应的应对措施。
本文将介绍一个完整的风险策划方案，以确保项目的成功实施。
2. 风险管理流程以下是风险管理的基本流程：1.识别风险：通过专家访谈、头脑风暴和文献研究等方法，收集项目中可能发生的各种风险。
2.评估风险：采用定性和定量的方法，对风险进行评估，确定其可能性和影响程度。
3.制定应对策略：根据风险评估的结果，制定相应的应对策略，包括避免、转移、减轻和接受等措施。
4.实施控制措施：通过制定相应的计划和程序，实施风险控制措施，并监控其执行情况。
5.不断改进：定期对风险管理方案进行评估和改进，以提高风险管理的效果。
3. 风险识别方法在项目开始阶段，我们可以使用以下方法来识别可能发生的风险：•专家判断：邀请相关领域的专家，通过访谈和评估来识别和分析风险。
•头脑风暴：组织项目团队成员进行头脑风暴，收集各种可能的风险。
•文献研究：研究类似项目的文献和案例，了解可能出现的风险。
4. 风险评估方法风险评估是判断风险的可能性和影响程度，并为应对措施的制定提供依据。
常用的风险评估方法有以下几种：•定性评估：根据专家意见，将风险分为高、中、低三个等级，确定其可能性和影响程度。
•定量评估：通过统计数据和模型计算，对风险进行定量评估，得出相应的风险指数。
•标准化评估：基于行业标准和最佳实践，对风险进行评估，以便比较和交流。
5. 应对措施根据风险评估的结果，我们可以制定相应的应对措施，以降低风险的发生概率或影响程度。
常见的应对措施包括：•避免：通过合理的规划和调整，避免风险的发生，例如改变项目范围或时间安排。
•转移：将风险转移给外部机构或承包商，例如购买保险或外包某些工作。
•减轻：采取措施减轻风险的影响，例如增加备用资源或提前采购关键材料。
•接受：对于一些无法避免或转移的风险，我们可以选择接受并制定应急预案。
6. 控制措施和监控为了实施风险控制措施，我们需要制定相应的计划和程序，以确保风险得到有效控制。
有效风险管理的活动策划
有效风险管理的活动策划在当今不确定的经济环境中，有效的风险管理成为各种组织和企业不可或缺的重要策略。
通过制定并实施一套完善的风险管理计划，企业可以最大程度地减少潜在的威胁，并确保业务的可持续发展。
本文将探讨一个有效的风险管理活动策划。
第一部分：风险评估与识别在制定风险管理计划之前，首先需要进行全面的风险评估与识别。
这一步骤对于确定可能的风险、优先级和潜在的影响至关重要。
通过使用专业工具和技术，如SWOT分析、PESTEL分析和风险矩阵等，可以帮助组织全面了解内外部环境中存在的风险。
第二部分：风险分析与评估在风险识别的基础上，进行风险分析与评估是非常重要的一步。
这将有助于确定每个潜在风险的严重程度和可能性，并为制定相应的风险应对策略提供依据。
在进行风险分析与评估时，可以采用定量和定性方法，如故障树分析和事件树分析等，以便更准确地评估潜在风险的影响。
第三部分：风险应对策略风险应对策略是指针对每个特定风险制定的相应计划和措施。
为了确保有效的风险管理，组织需要根据风险的严重性和可能性制定适当的应对策略。
例如，对于高风险和高影响的风险，可以考虑采取避免、转移或减轻风险的措施；而对于低风险和低影响的风险，则可以接受或转移风险。
第四部分：风险监控与控制风险监控与控制是确保风险管理活动按照计划进行的重要环节。
通过建立有效的监控机制，组织可以及时发现新的风险和变化，并采取相应的控制措施。
这可以包括定期的风险评估、内部审计、关键绩效指标的跟踪以及内部沟通和培训等。
第五部分：风险沟通与报告风险沟通与报告是风险管理计划中的重要环节，它帮助组织在不同层面上分享风险信息，以便更好地了解和控制风险。
沟通和报告可以采用各种形式，如定期会议、报告、培训和虚拟平台等。
此外，沟通和报告还需要针对不同受众制定不同的信息传递方式和内容。
结论：有效的风险管理策划是企业成功的关键之一。
通过评估、分析、应对、监控和沟通等关键步骤，组织可以建立一套完善的风险管理系统，从而减少潜在风险的影响，并实现业务的可持续发展。
活动策划中如何进行有效的风险管理
活动策划中如何进行有效的风险管理在当今社会，各种各样的活动层出不穷，无论是商业促销、文化演出、体育赛事，还是学术交流、企业年会等，活动的规模和复杂性都在不断增加。
然而，在活动策划和执行的过程中，往往伴随着各种潜在的风险，如果不能有效地进行管理和控制，可能会给活动的顺利开展带来严重的影响，甚至导致活动的失败。
因此，如何进行有效的风险管理，成为了活动策划者必须面对和解决的重要问题。
一、风险识别风险识别是风险管理的第一步，也是最为关键的一步。
只有准确地识别出可能存在的风险，才能有针对性地采取措施进行防范和控制。
在活动策划阶段，策划者需要从多个方面进行风险的识别。
首先，要对活动的外部环境进行分析。
包括政策法规的变化、市场的波动、自然环境的影响等。
例如，如果活动涉及到户外场地，那么恶劣的天气条件可能会成为一个潜在的风险；如果活动受到相关政策法规的限制，那么政策的调整可能会对活动的开展造成影响。
其次，要对活动的内部流程进行梳理。
从活动的筹备、宣传、执行到后续的评估，每个环节都可能存在风险。
比如，筹备阶段可能会出现资金不足、物资短缺的情况；宣传阶段可能会遇到宣传效果不佳、负面舆论的问题；执行阶段可能会出现人员调配不当、设备故障等问题。
此外，还要对参与活动的相关人员进行评估。
包括活动的组织者、志愿者、参与者等。
他们的能力、经验、态度等因素都可能会影响活动的顺利进行。
比如，组织者缺乏经验可能会导致决策失误；志愿者的责任心不强可能会影响服务质量；参与者的不文明行为可能会破坏活动的秩序。
二、风险评估在识别出潜在的风险之后，接下来需要对这些风险进行评估。
风险评估的目的是确定风险发生的可能性和影响程度，以便对风险进行排序，优先处理那些可能性高、影响大的风险。
风险发生的可能性可以通过历史数据、行业经验、专家判断等方式进行评估。
例如，如果以往类似的活动中经常出现某种问题，那么在本次活动中这种风险发生的可能性就相对较高。
风险的影响程度则需要综合考虑多个因素，如经济损失、声誉损害、人员伤亡等。
策划方案中的风险管理与应对措施
策划方案中的风险管理与应对措施一. 前言随着现代社会的发展，越来越多的组织和个人开始重视策划方案的制定，以实现各自的目标。
然而，任何计划都有可能面临风险和挑战。
本文将探讨策划方案中的风险管理与应对措施，以帮助读者更好地理解和应对可能的风险。
二.了解风险在制定策划方案之前，我们首先需要明确相关的风险。
这包括内部风险和外部风险。
内部风险可能包括组织内部的操作失误、人员离职、资源不足等问题。
外部风险可能涉及政策变化、市场竞争、自然灾害等。
三. 风险评估在明确风险之后，我们需要进行风险评估。
这可以通过制定风险矩阵、进行SWOT分析和制定风险指标等方法来实现。
通过评估风险的概率和影响程度，我们可以确定哪些风险是高风险，哪些是低风险，从而有针对性地采取相应的措施。
四. 预测风险除了评估风险，我们还需要预测潜在的风险。
这可以通过搜集和分析过去的数据、调查市场趋势和进行专家咨询等方式实现。
通过预测风险，我们可以更早地发现潜在的问题，并及时采取相应的应对措施，减少可能的损失。
五. 风险管理计划根据风险评估和预测的结果，我们需要制定详细的风险管理计划。
这包括明确各种风险的应对措施、责任分工和时间表等。
同时，我们还可以制定一些备用计划，以应对不同的风险情况。
六. 风险防控风险防控是风险管理的核心。
这需要组织和个人积极采取各种措施来减少风险的发生和影响。
例如，对于内部风险，可以加强人员培训、建立完善的流程和制度；对于外部风险，可以寻求合作伙伴、扩大市场份额等。
七. 应急预案即使制定了详细的风险管理计划和采取了预防措施，仍然无法完全避免风险的发生。
因此，我们还需要制定应急预案，以在风险发生时能够迅速应对。
这个应急预案应该包括清晰的指导和流程，以便所有相关人员能够迅速行动。
八. 持续监测和改进风险管理是一个持续的过程，需要不断地进行监测和改进。
在实施策划方案的过程中，我们应该密切关注各项措施的执行情况，并根据实际情况进行调整和改进。
策划方案实施的风险管理
策划方案实施的风险管理随着社会的不断发展，越来越多的企业和组织开始意识到策划方案实施的风险管理的重要性。
这是因为在实施策划方案的过程中，可能会面临一系列的风险和挑战。
为了确保策划方案的成功执行，我们需要采取一些措施来进行风险管理。
1. 完善策划在开始实施策划方案之前，我们需要对策划进行全面的分析和评估。
这包括对目标、资源、时间和可行性进行评估，确定策划的可行性和风险程度。
在这个过程中，我们需要充分考虑到可能出现的各种风险，并制定相应的对策。
2. 制定风险管理计划风险管理计划是指在策划方案实施过程中，解决和控制各种风险的具体措施和方法。
在制定风险管理计划时，我们需要明确风险的类型、概率和影响程度，并制定针对性的控制措施。
同时，我们还需要制定风险管理的时间表和责任分工，确保风险管理措施的有效执行。
3. 预测和评估风险在实施策划方案的过程中，我们需要预测和评估可能出现的各种风险。
这包括内部风险和外部风险。
内部风险是指组织内部可能出现的问题，如人员不足、资源不足等。
外部风险是指来自环境和市场的各种变化和不确定性因素。
在预测和评估风险时，我们需要充分考虑到可能的影响和后果，并采取相应的措施来应对。
4. 制定应急预案在策划方案实施的过程中，难免会出现各种突发情况和意外事件。
为了应对这些突发情况，我们需要制定应急预案。
应急预案是指在紧急情况下采取的应对措施和方法。
在制定应急预案时，我们需要充分考虑到可能出现的各种风险和问题，并制定相应的解决方案。
5. 建立监控和反馈机制在策划方案实施的过程中，我们需要建立监控和反馈机制，及时掌握项目的进展和风险的变化。
监控和反馈机制可以帮助我们及时发现问题和风险，并采取相应的措施来解决和应对。
在建立监控和反馈机制时，我们需要明确责任分工和工作流程，确保监控和反馈的效果。
6. 培训和素质提高为了有效地进行风险管理，我们需要对相关人员进行培训和素质提高。
培训可以帮助人员掌握风险管理的知识和技能，提高自身的能力。
精准创意的风险管理策划案例
精准创意的风险管理策划案例风险管理在现代商业运营中扮演着至关重要的角色。
随着市场竞争的加剧和环境的不确定性增加，企业需要采取有效的风险管理措施以降低潜在风险，并保护企业的利益。
本文将以一个实际案例为例，探讨如何通过精准创意的风险管理策划来应对挑战。
案例背景ABC 公司是一家刚刚成立的创新型科技企业，主要从事人工智能技术的开发和运用。
该公司定位于为各行各业的企业提供定制化的人工智能解决方案，以帮助企业提高效率和降低成本。
挑战与风险在ABC 公司成立初期，面临着多项挑战和风险。
首先，市场竞争激烈，同行业竞争对手众多。
其次，人工智能技术的发展速度及应用领域的不确定性增加了公司的业务风险。
最后，ABC 公司作为一家新兴企业，面临着资金、人才等方面的挑战。
风险管理策略为了应对上述挑战和风险，ABC 公司制定了以下精准创意的风险管理策略：1. 市场调研与定位ABC 公司通过深入的市场调研，了解了人工智能技术在不同领域的需求和潜在客户。
在此基础上，公司对服务定位进行细化和精准化，找到了适合的市场细分，并进行了有针对性的营销。
2. 与行业合作伙伴建立关系ABC 公司积极与行业内的合作伙伴建立合作关系，共同开发人工智能解决方案，通过合作来分享风险和资源，实现互利共赢。
3. 创新技术的研发与保护ABC 公司将创新技术的研发作为核心竞争力，并注重对知识产权的保护。
公司建立了专门的技术研发团队，加强专利申请和技术保密措施，提高技术壁垒，以应对技术泄露和侵权风险。
4. 多元化的投资和资金筹措ABC 公司通过多渠道的资金筹措，包括私募股权融资、风险投资、银行贷款等方式，确保资金的多元化来源，降低财务风险。
同时，公司注重资金的有效利用和风险的合理分配，以达到最大程度的效益。
5. 人才培养与团队建设ABC 公司重视人力资源的培养和管理。
公司建立了良好的培训机制，提供员工发展和晋升的机会，吸引优秀的人才加入，并激发团队的创意和创新力，以应对人才流动和人员风险。
策划方案中风险管理的策略选择
策划方案中风险管理的策略选择一、背景介绍在当今竞争激烈的市场环境中，为了保障项目的成功实施，策划方案中的风险管理策略选择显得尤为重要。
风险管理的目的是最大程度地降低潜在风险所带来的不确定性，并确保项目能够按计划顺利进行。
二、风险识别与评估首先，对项目的风险进行全面的识别与评估是策划方案中风险管理策略选择的基础。
通过对各类风险因素的分析和评估，制定出详细的风险评估报告，为风险控制提供依据。
三、风险规避策略风险规避是策划方案中常用的一种风险管理策略。
通过选择和配置风险团队，安排合理的资源投入以及提前进行充分的准备，可降低项目实施过程中的风险发生概率，使项目顺利进行。
四、风险转移策略风险转移策略是另一种常用的风险管理策略。
通过购买保险、签订合同等方式，将潜在风险转嫁给第三方，降低项目风险的承担者承担的风险数量和程度，确保项目顺利进行。
五、风险减轻策略风险减轻策略主要采取主动措施来降低潜在风险的影响程度。
比如，加强项目监控，定期进行风险评估，设立应急预案等，以及对项目关键节点进行控制和管理，及时解决风险问题，确保项目按计划推进。
六、风险应对策略风险应对策略是在风险发生时，采取相应的措施来应对风险，以减少风险对项目实施的影响。
比如，进行调整项目计划、重新制定项目目标、增加项目资源、加强团队沟通等，以便迅速应对风险带来的变数。
七、风险监测与控制策略风险监测与控制策略是策划方案中重要的风险管理环节。
通过建立有效的监测和控制机制，定期对项目风险进行跟踪和评估，及时调整风险管理策略，确保项目在整个实施过程中始终处于可控的状态。
八、风险回避策略在风险管理过程中，当某个风险的概率和影响程度较高、难以通过其他策略管理时，可以选择风险回避策略。
即通过放弃或推迟项目中潜在风险较大的活动，避免风险的发生，保证项目的整体顺利进行。
九、风险沟通策略风险沟通策略是保障项目参与者之间信息流通和沟通的重要环节。
通过建立透明的沟通机制，确保项目所有参与者及时了解项目风险，并采取相应的应对措施，增强协作，避免因沟通不畅导致的风险管理困境。
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操作风险现场检查具体操作方案声明：1、以下内容纯属个人经验总结，有不妥之处敬请见谅。
2、以下具体检查方法仅按总会检查方案中的表六（操作表）排列“操作风险环节”进行分析，但各检查组能够依照各自需要按随附的相关检查依据文件进行细查。
第一部分进点会谈一、由检查组组长向被查行简要介绍检查目的、内容及安排二、由被查行就检查内容向检查组汇报相关业务情况。
要紧是对自查报告中存在的重要风险隐患进行讲明，并作相应分析和提出整改意见。
三、检查组收集相关制度与文件，要紧包括涉及操作风险检查的各项制度（这些我们在进点前差不多收集，并作为本操作方案的重要依据）；相关监管部门的监管意见及风险提示等文件（要求被查地区监管部门提供，并在进点前移交检查组）；被查机构内部检查、审计文件。
第二部分具体检查方法以下按“表六操作风险检查操作表”细目进行分类列明检查方法,并将相关规定融入各检查方法中，由于我们是检查建设银行，因此相关文件依据以建行为例。
（讲明：本人提供各检查方法中的检查依据，依据序号采纳操作表序号，如操作表中“A1为对账制度落实情况”，则依据文件名前加A1予以标识，如一项内容有多份文件依据，则以A1-1、A1-2予以标识；此外在下文“检查依据”后也有列明A1等标识，以供出现多处引用同一份文件时更好查找）一、存款及柜台业务（一）对账制度落实情况检查对象：会计部门及业务部门检查依据：《关于印发<xxxx对帐治理方法>的通知》（xxxx[xxxx]xxxx号）（标识：A1）1、对账、记账岗位不分离检查方法：（1）查看会计、业务部门岗位设置文件或各人的岗位职责（按“xxxx[xxxx]xxxx号”文件第十条规定：分行后台指定专职对账人员专门负责、营业网点由会计主管及指定柜员负责、业务部门指定专人负责）（2）依照对账记录签章确认对账人员姓名，然后查看账表是否有对账人员签章，并由会计主管进入会计系统查看记账人员明细，看是否存在对账人员担任记账人员情况。
2、账务核对不全面检查方法：查看对账登记簿等相关记录（1）看是否包括该行与单位客户之间对单位存、贷款、托付贷款、托付贷款基金、转贷款资金等账务的核对记录；（2）看是否包括该行与个人客户之间对个人存、贷款、托付贷款、托付贷款基金等账务的核对记录；（3）看是否有系统内往来款项等账务的核对记录；看会计账务与业务台账之间是否有按规定建立各类表内、外业务台账，并核实账务核对记录；（4）看是否包括该行与其他金融机构之间，如人民银行往来、同业往来、质押在外的定期存单等账务核对记录。
3、银企对帐治理存在漏洞检查方法：（1）找相关人员了解对账治理方法存在的不足，及在执行中存在的难点，特不是操作人员对采取集中对账模式的看法；（2）看该行内部规定中对不定期对账的有关规定是否符合风险防范的要求（建行内部规定各行应定期不定期对账，定期对账的依照“xxxx[xxxx]xxxx号”文件规定办理，不定期对账依照账户性质、活跃程度、客户要求和各行内部治理需要办理）；（3）看会计部门是否按规定组织实施对账工作（按“xxxx[xxxx]xxxx号”文件第八条规定：由分行后台负责集中打印纸式对账单各副本账页、寄送纸式对账单，治理电子对账，核实和保管邮寄回执、外包对账的签收记录、收回的对账回单，监督调整本行错帐，汇总统计对账结果等；营业网点负责受理客户日常对账查询、确定本网点重点对账客户并按季报分行后台，发送满页的副本账页，回收纸式对账回单并核对印鉴）（4）看与单位客户对账合规性：是否与客户签订“对账服务协议”；是否对重点对账客户 [指存款账户近三个月内发生单笔等值人民币50万元(含)以上支付、日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上、提供上门服务、单笔贷款余额在等值人民币1000万元（含）以上的客户，但对核销户、存款不动户等另有规定，详见方法第二十一条] 按月对账；具体的对账程序是否合规[重点看签发纸式对账单及副本账页是否有签发部门逐页加盖业务用公章、对账回单是否有对账对象签章确认、网点是否将对账回单定期送交分行后台、发觉错账是否及时提出调账申请并随对账回单一并送交分行后台统一调账、是否对关注类客户（重点对账客户连续三期未反馈、非重点对账客户连续两期未反馈、电子邮件对账连续两期未反馈，但月均存款余额为等值人民币一万元（含）以下、且对账期间未发生单笔等值人民币五十万元（含）以上支付的关注类客户除外）实行双人上门对账]（5）看与业务部门台账对账合规性：看业务部门是否及时向会计部门提供台账名册；采纳纸式对账的，会计部门是否按季、按业务类不以清单方式生成纸式对账单交业务部门，并由业务部门组织专人核对；采纳纸质与计算机系统自动对账的，系统每日打印的勾对结果是否有会计部门主管及经办、业务部门负责人及经办签章确认，并在此基础上按季以纸式对账。
（6）看对账资料保管合规性：看对账资料是否按网点、对账对象序时整理，专夹保管（期限5年），按年装订；电子对账资料是否采纳磁盘、光盘等电子介质进行保管。
4、系统内外账务核对不及时检查方法：（1）看对账单及副本帐页是否在对账截止期后两个工作日内发出；短信对账是否实时在账务完成后发出。
（2）看纸式对账单是否在对账截止期后十日内反馈对账回单，电子对账单是否在客户收到后三日内反馈，内部纸式对账是否在对象收到后两个工作日内反馈，如无，是否有采取相应措施。
（3）看收到经费存款账户、其他金融机构往来账户是否在两个工作日内核对完毕并向对方反馈。
（4）看对对账中发觉的不符账项是否在两个工作日内查清，并在两个工作日内对需要者编制“未达账项余额调节表”。
（二）印押证治理检查对象：会计部门检查依据：《商业银行内部操纵指引》等相关结算制度1、业务印章治理存在隐患检查方法：先确定各枚业务印章治理责任人，然后再进行以下比对（1）将考勤表与印章交接登记簿、抽取具体凭证比对，看是否存在请假但未履行印章交接手续，或是责任人未出勤日但依旧有其业务印章在使用；（2）看印章交接登记簿，并与会计部门制定的AB岗进行核对，看是否存在将印章移交给保管相关业务单证、管押人员等不应接收者。
2、编押机、压数机治理不严格检查方法：（1）看编押机、压数机交接登记簿，并与会计部门制定的AB岗进行核对，看是否存在将编押机、压数机移交给保管相关业务单证、印章人员等不应接收者；（2）看使用和保管密押的人员是否保持相对稳定，人员变动是否经主管领导批准，并办好交接和登记手续。
3、印、押（机）、证未严格执行分管分用制度检查方法：（1）采纳上述1、2点检查结果，并查看会计部门岗位职责，看印、押、证是否分管分用。
（2）查看人员离岗时，“印、押、证”是否落锁入柜，妥善保管。
（三）账外经营监控情况（个人认为这一点要查深查透工作量太大，而且现在电脑记帐后要进行传统意义上的账外经营难度专门大，因此只能对操作表中列举的形式进行抽查）检查对象：会计部门、业务部门检查依据：相关结算制度1、通过有意串户等手段将存款或拆借资金直接转入借款单位存款户从事账外经营检查方法：抽取xxxx年12月份和xxxx年1月份的资产负债表（1）分不与其上一个月进行对比，看存款及拆入资金余额与拆出资金、放贷余额对比是否存在可疑，并对相关资金流向进行跟踪分析；（2）把报表中两个月的贷款发生额与业务部门台账（包含纸质与电脑）进行对比，看是否相符。
(四)大额存款治理（个人认为这一点属人民银行监管范围，不宜查得太细）检查对象：抽取会计部门xxxx年12月29\30\31日、xxxx 年2月15\16\17日、6月28\29\30日凭证（按经验，以上日期为大额支付发生可能性较大，各检查组还能够依照各自需要增加抽查量；同时本处调阅凭证还可供以下“第二大点的第（二）点”检查所用）检查依据：《人民币大额和可疑支付交易报告治理方法》（标识：A4-1）、《关于大额现金支付治理的通知》（标识：A4-2）、《人民币银行结算账户治理方法》（标识：A4-3）1、大额资金支付不符合规定检查方法：先明确大额资金支付交易包括①法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；②金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；③个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
（1）看抽取日期凭证中大额转账支付是否纳入登记、审批范围，并于交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行（这是由商业银行总行向人总行报依旧先报当地人行分支机构再由其转报，待考）；（2）看抽取日期凭证中大额现金收付是否纳入登记、审批范围，并于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行。
2、大额现金支取存在漏登、漏报、漏批检查方法：（1）看抽取日期凭证中是否对储蓄帐户“一日一次性超过5万元以上”的现金支付或“一日数次累计超过5万元以上”的现金支付进行逐笔登记、审批，并按月向人民银行当地分支机构备案。
（2）看抽取日期凭证中是否对单位账户20万元以上现金支付进行逐笔登记、审批，并向人民银行当地分支机构备案。
3、转入个人银行结算账户的资金治理不严检查方法：首先应明确能够转入个人银行结算账户的资金包括工资、奖金收入；稿费、演出费等劳务收入；债券、期货、信托等投资的本金和收益；个人债权或产权转让收益；个人贷款转存；证券交易结算资金和期货交易保证金；继承、赠与款项；保险理赔、保费退还等款项；纳税退还；农、副、矿产品销售收入；其他合法款项。
其次应明白单位向个人银行结算账户转入超过5万元的款项，应提供相关付款依据。
(1)查看抽取日期凭证，看是否存在向个人银行结算账户转入资金现象，所转入资金的用途是否与符合规定；（2）看被查行是否认真审查付款依据或收款依据的原件，并留存复印件。
（五）账户治理检查对象：会计部门检查依据：《人民币结算账户治理方法》（标识A4-3）1、多头开户较为普遍检查方法：（1）调阅xxxx年6月末帐户清单，对单位名称进行比对，看是否有一个单位开立多个差不多账户、单位内部部门开立差不多账户（这点应客观对待）等多头开户现象。
2、一般存款户取现检查方法：（1）从xxxx年6月末帐户清单中抽取一些一般存款户（尽量抽一些从单位性质上看存在取现可能的账户），调阅其xxxx年度和xxxx上半年的分户账，看是否存在取现现象。
（这点要注意被查行“取现”的业务代码，在看分户账时才能分辨）（2）必要时能够依照分户账情况调阅当日凭证。
3、新开立账户未在规定时刻后办理业务检查方法：（1）抽取xxxx、06年新开账户分户账，看其是否在存正式开立之日起3个工作日后才开始办理付款业务。
（但同时要注意，按规定注册验资的临时存款账户转为差不多存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外）4、注册验资户不按规定治理检查方法:首先要明确注册验资户一般开立临时存款户，且不需要人民银行核准，商业银行可不能自找苦恼，把注册验资户开成要人民银行核准的其他户，因此看注册验资户不需要确认其是否有放在非临时存款户里，而只需要看临时存款户中的注册验资户治理是否合规。