《互联网金融发展趋势以及商业银行机遇与挑战分析》

互联网金融发展趋势以及商业银行机遇与挑战

课程背景：

互联网是大众的一种从新兴走向常态的生活方式，在金融行业，随着互联网技术不断成熟与应用，互联网金融成为一道新的、充满活力与朝气的风景，为曾被预言是“21世纪的恐龙”的金融业注入了一剂强心针，同时也挟“金融脱媒”的气势，对传统金融机构发起了巨大挑战。

课程目标：

通过本次课程的讲授，使得学员达成如下目标。

1、由浅至深认识互联网金融的内涵;

2、了解互联网金融的一般谱系与概念，能对不同的形态进行自己的分析;三，形成商业银行在互联网金融背景下业务发展的逻辑，了解运用互联网手段开展业务的一般路径。

课程特色：

课前深入研究学员单位的情况，会以问卷调查、邮件沟通等形式，挖掘授课单位的真实需求与意图，结合主讲老师的复合专业背景(信息管理+金融学)以及多年的银行从业经验，带领学员迅速认识和了解互联网金融;通过大量的行业案例讲解以及对典型行业案例的详细解读，使学员短时间内培掌握互联网思维模式和评价方式;同时穿插课内讨论的方式深度掌握知识，激发学员深入思考互联网金融对商业银行的影响及对策。

课程时间：2天，6小时/天

授课对象：商业银行产品设计与开发人员、服务支持人员、客户经理。

授课方式：课程讲授40%，案例分析及小组研讨30%，实操练习30%。

课程大纲

第一讲：先玩个文字游戏：金融互联网与互联网金融

1.什么是金融互联网

2.金融互联网的“先驱”与“先烈”

3.为什么说互联网金融的发展必须依托金融互联网的成熟

案例互动：跑路者泛亚

第二讲：互联网金融的一般概念与谱系

一、门口的野蛮人：互联网金融

1.互联网的自白：我从哪里来?我要去哪里?我能做什么?

2.互联网金融概念解读

3.互联网金融的典型业态

二、互联网金融的形态与谱系

1.互联网支付：你好，我叫支付宝，马首富说我不是抄来的!

2.互联网货币：比特币?疯狂的比特币!

3.大数据征信与网络贷款：线上贷款，还得看猫狗大战

4.网络借贷与理财：从那个叫计葵生的外国人说起

5.众筹：众人拾柴火焰高，大打擦边过过招

第三讲：作为商业银行，我们应该颤抖吗?

一、关于余额宝：存款搬家?银行被颠覆?No!

1.余额宝干了点什么事?

2.余额宝，创新了什么?颠覆了什么?

3.为什么说“宝宝”类的产品是不会动摇银行业根基的

4.余额宝，银行应该向它学习什么?客户体验!

二、关于网络贷款：金融脱媒?又颠覆?No!

1.P2P是什么：民间借贷转正啦!

2.P2P的演进与中国化

3.大数据与数据大：真正的大数据风控才刚刚起步

4.网络贷款，银行应该学习什么?

三、来点干货：互联网思维才是根本!

1.互联网精神与金融精神

2.金融遇上互联网和互联网遇上金融

3.互联网精神究竟是什么：一个众说纷纭但实用的方法论

课堂互联：用互联网思维改造银行卡

第四讲：互联网金融来了，商业银行该怎么应对

一、商业银行的互联网金融战略解读

1.工行：三大平台、三大产品线

2.建行：工行“双生版”

3.招行：寻找突破点，小产品攻占大市场

4.兴业：不可放弃的同业优势

5.包商：那只奔腾的小马

二、面对互联网金融的挑战，我们应该怎样做?

1.法门：拥抱互联网

2.要义：向正在生成的未来学习

三、面对互联网金融的挑战，我们可以做些什么?

1.回归本业：做点该银行做的事

2.坚守底线：风险管理手段也是值钱的

3.跳出圈子：线上供应链金融，一个最很故事的领域

4.新的机会：在线财富管理的大市场

5.他山之石：向互联网学点“王婆卖瓜”的本事

课堂案例：钱先生与钱大掌柜(或类似)

史老师互联网金融实务专家

中央财经大学经济学硕士

8年金融行业从业经验，长期就职于国有银行总行，现任某民营银行网络金融部负责人先后就职于中国工商银行总行、联想控股股份有限公司，现就职于某民营银行（全国17家民营银行之一）。曾多次为所任职银行全体产品经理、客户经理培训班讲授网络融资、线上供应链金融、企业网上银行产品创新与应用，为北京分行、浙江分行、广东分行、内蒙古分行讲授网络融资与大客户服务等重点课程。

曾参与央行组织的电子商业汇票、网银跨行互联系统、第二代跨行支付系统需求编写与测试验收工作，因工作出色，受到全国金融系统嘉奖一次、工行系统内嘉奖若干次。

曾为工商银行、广发银行、晋商银行、哈尔滨银行、邮储银行等金融企业讲授《互联网金融时代小微企业信贷业务创新》、《互联网金融发展与商业银行应对》课程，作为咨询专家深度参与王力安全门、某行业电商的建设，设计在线支付与融资业务模式，并指导实施团队工作。擅长互联网金融相关产品创新与运营，在消费金融、供应链金融、企业现金管理、电子银行等专业领域有丰富的实践经验

实战经验：

1、国有银行网络融资平台规划与建设。完成所在银行网络融资平台从无到有的建设，并持续

进行优化。截至目前，所在银行线上供应链融资余额突破50亿，拳头产品余额突破3000亿。

2、国有银行电子银行体系规划与建设。负责所在银行企业网上银行、银企直联系统、现金管理系统产品规划、设计工作，精通商业银行电子银行体系的设计、建立工作，因业绩突出，多次获全行嘉奖。

3、国有银行互联网金融体系规划与建设。全程参与所在银行互联网金融研究与规划工作，深度参与直销银行、线上融资平台、电子商务服务平台建设工作，对互联网金融概念、谱系、实施有自己独到的见解。

主讲课程：

1.《互联网金融发展与实战》

2.《小微企业金融服务与风控新思维》

3.《商业银行现金管理实战》

4.《中小商业银行供应链金融与创新思维》

5.《下一个风口：互联网金融的物联网化》

6.《互联网+时代下的中小企业发展变革之路》

部分服务客户：

银行业：工商银行（北京分行、浙江分行、广东分行、内蒙古分行）、广发银行（南京分行）、晋商银行（总行营业部）、哈尔滨银行（哈尔滨分行）、贵阳银行（小企业部）、河北银行（小企业金融业务部）、西安银行（小企业金融部、阎良支行、电子城支行）、徽商银行（小企业银行部、六安分行）……

金融机构：达银国际融资租赁公司、中大诚信国际商业保理公司……

大型企业：中石油大司库、中石化全国司库、中国五矿全球现金管理……

知名企业：广东电信、广东国旅、广汽集团、华为集团（深圳）、意法半导体（深圳）、年年卡（深圳）、王力集团（浙江）、亿利资源（内蒙古）、河套酒业（内蒙古）、神华神东（内蒙古）、蒙发集团（内蒙古）、鄂尔多斯集团（内蒙古）、木投网（北京）……