出口收汇风险与防范
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21
内容大纲
第一部分： 国际金融危机对出口收汇业务的影响 第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/
纠纷的基本情况
第三部分： 出口收汇业务项下的风险防范措施
22
第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施
? 支付、结算及融资手段的变化
卖方（出口商）
买方（进口商）
预付货款 信用证
23
付款交单
（D/P托收）
?《见索即付保函统一规则》（ ICC458，1992， Uniform Rules for Demand Guarantees)
?《 托收统一规则 》Uniform Rules for Collections （ ICC Publication No. 522 ）
8
第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响
? 金融危机对国际贸易结算方式产 生的影响
◎汇款 ◎托收 ◎信用证
9
第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响
? 基础合同
◎修改 ◎违约 ◎毁约
10
第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响
? 欺诈手段及特征
◎ 虚假贸易背景/合同 ◎ 伪造单证 ◎租船
? 今年以来发生的信用证止付案例
◎ 第一类：涉嫌信用证欺诈 ◎ 第二类：业务记录较差、不遵守国际惯例
17
第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况
? 信用证项下当事人之间的基本法律关 系
18
第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况
? 记名提单与物权凭证
19
第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况
?《银行间偿付统一规则》 （Uniform Rules for Bank-to-bank Reimbursement under Documentary Credits ，国际商会第 725号出版 物，简称“ URR 725”）
27
跟单业务项下的相关国际惯例
?《国际备用证惯例》 （International Standby Practices ，国际商会第 590 号出版物，简称 “ISP 98”）
承兑交单
（D/A托收）
货到付款/ 赊销
第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施
◎ 信用风险 ◎ 操作风险 ◎ 市场风险 ◎ 国家/政治风险 ◎ 汇率/利率风险 ◎ 法律风险
24
第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施
? 贸易纠纷典型原因
◎ 出口客户及银行面临的主要问题
– 国别及信用等风险 – 技术争议 – 措辞争议 – 不熟悉相关国际惯例
11
第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响
? 货物运输
◎ 运输合同 ◎ 运输方式 ◎ 航运成本
12
第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响
?纠纷 ?仲裁 ?诉讼
13
第一部分：国际金融危ຫໍສະໝຸດ Baidu对出口收汇业务的影响
? 金融危机对传统贸易融资业务的影响
◎ 出口托收融资 ◎ 出口信用证融资 ◎ 保函融资 ◎ 保理融资
3
中国银行拥有遍布世界的国际贸易结算业务网络
4
中国银行拥有经验丰富的国际贸易结算人力资源
?中国银行从事国际结算业务的人员具有 深厚的理论基础和丰富的实际操作经验， 现有多位专业技术人士人分别当选为ICC 银行委员会副主席、IFA 董事及东北亚地 区委员会主席、FCI 副主席。
5
中国银行拥有丰富的国际贸易结算产品资源库
出口收汇风险与防范
中国银行北京市分行国际结算部 2009 年11月（广西）
1
? 中国银行与国际贸易结算
2
中国银行与国际贸易结算
?1912 年2月，中国银行正式成立。建国前 的37年间，中国银行成为当时的国家中央 银行、国际汇兑银行和外贸专业银行。新 中国成立后，中国银行成为国家指定的外 汇外贸专业银行。1994 年以后，中国银 行由外汇外贸专业银行向功能完善、服务 全面的国有商业银行转化。
6
内容大纲
第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响 第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉
讼/纠纷的基本情况 第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施
7
内容大纲
第一部分 ： 国际金融危机对出口收汇业务的 影响
第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉 讼/纠纷的基本情况
第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施
25
跟单业务项下的相关国际惯例
? 《跟单信用证统一惯例》 （Uniform
Customs and Practice for Documentary Credits ，2007年修订本，国际商会第 600号 出版物，简称“ UCP 600”）
? 《跟单信用证统一惯例关于电子交单的附则 （版本1.1 ）》（Supplement to UCP 600 for Electronic Presentation v1.1 ，国际商会 第600/2 号出版物，简称“ e UCP”）
14
内容大纲
第一部分： 国际金融危机对出口收汇业务的影 响
第二部分 ：我国近期涉及出口信用证项下发生 诉讼 /纠纷的基本情况
第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施
15
第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况
? 今年上半年各级法院受理出口信用证 纠纷的基本情况
16
第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况
26
跟单业务项下的相关国际惯例
? 《关于审核跟单信用证项下单据国际标准银行
实务》（International Standard Banking Practice for the Examination of Documents under Documentary Credits ，国际商会第 681 号出版物，简称“ ISBP”）
? 中国银行不仅在传统国际结算及贸 易融资领域具有突出优势，近年来中国银 行不断开拓创新，在新产品开发方面不断 探索，根据广大客户需求设计并推出了出 口全益达、进口汇利达等多种组合产品， 同时在保函、保理、福费廷等业务领域也 不断推出新产品，开发了保理业务项下供 应链融资、国内福费廷等多种结算业务新 产品。
《中华人民共和国海商法》第71条： ? 提单的作用 《中华人民共和国海商法》第79条： ? 提单的转让
20
第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况
? 2009年国际信用证止付第一大案 ◎ 涉及24笔来自于9家中资银行开立的进口信用证 ◎ 所有涉案信用证的唯一交单行均为同一家银行 ◎ 涉案金额为6,700万美元
内容大纲
第一部分： 国际金融危机对出口收汇业务的影响 第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/
纠纷的基本情况
第三部分： 出口收汇业务项下的风险防范措施
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第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施
? 支付、结算及融资手段的变化
卖方（出口商）
买方（进口商）
预付货款 信用证
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付款交单
（D/P托收）
?《见索即付保函统一规则》（ ICC458，1992， Uniform Rules for Demand Guarantees)
?《 托收统一规则 》Uniform Rules for Collections （ ICC Publication No. 522 ）
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第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响
? 金融危机对国际贸易结算方式产 生的影响
◎汇款 ◎托收 ◎信用证
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第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响
? 基础合同
◎修改 ◎违约 ◎毁约
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第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响
? 欺诈手段及特征
◎ 虚假贸易背景/合同 ◎ 伪造单证 ◎租船
? 今年以来发生的信用证止付案例
◎ 第一类：涉嫌信用证欺诈 ◎ 第二类：业务记录较差、不遵守国际惯例
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第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况
? 信用证项下当事人之间的基本法律关 系
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第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况
? 记名提单与物权凭证
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第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况
?《银行间偿付统一规则》 （Uniform Rules for Bank-to-bank Reimbursement under Documentary Credits ，国际商会第 725号出版 物，简称“ URR 725”）
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跟单业务项下的相关国际惯例
?《国际备用证惯例》 （International Standby Practices ，国际商会第 590 号出版物，简称 “ISP 98”）
承兑交单
（D/A托收）
货到付款/ 赊销
第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施
◎ 信用风险 ◎ 操作风险 ◎ 市场风险 ◎ 国家/政治风险 ◎ 汇率/利率风险 ◎ 法律风险
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第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施
? 贸易纠纷典型原因
◎ 出口客户及银行面临的主要问题
– 国别及信用等风险 – 技术争议 – 措辞争议 – 不熟悉相关国际惯例
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第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响
? 货物运输
◎ 运输合同 ◎ 运输方式 ◎ 航运成本
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第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响
?纠纷 ?仲裁 ?诉讼
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第一部分：国际金融危ຫໍສະໝຸດ Baidu对出口收汇业务的影响
? 金融危机对传统贸易融资业务的影响
◎ 出口托收融资 ◎ 出口信用证融资 ◎ 保函融资 ◎ 保理融资
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中国银行拥有遍布世界的国际贸易结算业务网络
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中国银行拥有经验丰富的国际贸易结算人力资源
?中国银行从事国际结算业务的人员具有 深厚的理论基础和丰富的实际操作经验， 现有多位专业技术人士人分别当选为ICC 银行委员会副主席、IFA 董事及东北亚地 区委员会主席、FCI 副主席。
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中国银行拥有丰富的国际贸易结算产品资源库
出口收汇风险与防范
中国银行北京市分行国际结算部 2009 年11月（广西）
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? 中国银行与国际贸易结算
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中国银行与国际贸易结算
?1912 年2月，中国银行正式成立。建国前 的37年间，中国银行成为当时的国家中央 银行、国际汇兑银行和外贸专业银行。新 中国成立后，中国银行成为国家指定的外 汇外贸专业银行。1994 年以后，中国银 行由外汇外贸专业银行向功能完善、服务 全面的国有商业银行转化。
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内容大纲
第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响 第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉
讼/纠纷的基本情况 第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施
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内容大纲
第一部分 ： 国际金融危机对出口收汇业务的 影响
第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉 讼/纠纷的基本情况
第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施
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跟单业务项下的相关国际惯例
? 《跟单信用证统一惯例》 （Uniform
Customs and Practice for Documentary Credits ，2007年修订本，国际商会第 600号 出版物，简称“ UCP 600”）
? 《跟单信用证统一惯例关于电子交单的附则 （版本1.1 ）》（Supplement to UCP 600 for Electronic Presentation v1.1 ，国际商会 第600/2 号出版物，简称“ e UCP”）
14
内容大纲
第一部分： 国际金融危机对出口收汇业务的影 响
第二部分 ：我国近期涉及出口信用证项下发生 诉讼 /纠纷的基本情况
第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施
15
第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况
? 今年上半年各级法院受理出口信用证 纠纷的基本情况
16
第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况
26
跟单业务项下的相关国际惯例
? 《关于审核跟单信用证项下单据国际标准银行
实务》（International Standard Banking Practice for the Examination of Documents under Documentary Credits ，国际商会第 681 号出版物，简称“ ISBP”）
? 中国银行不仅在传统国际结算及贸 易融资领域具有突出优势，近年来中国银 行不断开拓创新，在新产品开发方面不断 探索，根据广大客户需求设计并推出了出 口全益达、进口汇利达等多种组合产品， 同时在保函、保理、福费廷等业务领域也 不断推出新产品，开发了保理业务项下供 应链融资、国内福费廷等多种结算业务新 产品。
《中华人民共和国海商法》第71条： ? 提单的作用 《中华人民共和国海商法》第79条： ? 提单的转让
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第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况
? 2009年国际信用证止付第一大案 ◎ 涉及24笔来自于9家中资银行开立的进口信用证 ◎ 所有涉案信用证的唯一交单行均为同一家银行 ◎ 涉案金额为6,700万美元