掌上财富非现场开户系统技术方案

期货公司非现场开户系统

技

术

方

案

深圳掌上财富科技有限公司

2014年6月30日

目录

概述 (4)

系统名称 (4)

系统背景 (4)

系统目标 (4)

1.网上开户技术方案 (5)

1.1.系统介绍 (5)

1.1.1.整体方案 (5)

1.1.2.基于SOA架构的多层结构 (6)

1.1.3.开户统一流程 (7)

1.2.WEB网上开户系统 (8)

1.2.1.首页 (8)

1.2.2.注册和登录 (9)

1.2.3.控件安装 (9)

1.2.4.影像上传 (10)

1.2.5.信息确认 (10)

1.2.6.视频验证 (11)

1.2.7.风险揭示\风险测评 (12)

1.2.8.安装数字证书 (14)

1.2.9.开户选择及协议签署 (14)

1.2.10.设置密码 (15)

1.2.11.银期转账绑定 (16)

1.2.12.提交申请 (17)

1.2.13.显示审核状态 (17)

1.2.14.显示整改意见 (18)

1.2.15.预约开户 (19)

1.3.移动开户系统 (20)

1.3.1.注册和登录 (20)

1.3.2.影像上传 (20)

1.3.3.信息确认 (21)

1.3.4.视频验证 (22)

1.3.5.风险揭示\风险测评 (25)

1.3.6.安装数字证书 (26)

1.3.7.开户选择及协议签署 (26)

1.3.8.设置密码 (27)

1.3.9.银期转账绑定 (29)

1.3.10.提交申请 (30)

1.4.网上开户业务运营系统 (32)

1.4.1.柜员登录 (32)

1.4.2.视频验证 (33)

1.4.3.证书颁发 (35)

1.4.4.开户审核 (36)

1.4.5.开户复核 (38)

1.4.6.证书管理 (39)

1.4.7.柜员管理 (40)

1.4.8.网点管理 (40)

1.4.9.通知管理 (41)

1.4.10.查询统计 (41)

1.4.11.参数设置 (42)

2.系统部署 (43)

2.1.系统部署 (43)

2.2.硬件清单 (43)

3.性能指标 (44)

3.1系统性能指标 (44)

3.2性能指标说明 (44)

4.数字证书管理方案 (45)

系统架构 (45)

4.1安全通信模块 (45)

4.2签名验签服务器 (46)

4.3证书操作模块 (46)

4.4证书系统数据库 (47)

4.5证书管理后台 (47)

5.系统数据安全 (48)

5.1通讯协议中的加密措施 (48)

5.2中间缓存或者落地数据的安全措施 (50)

5.3物理机器的安全措施，防病毒、防攻击、防入侵 (51)

6.运营岗位规划 (52)

概述

系统名称

本产品名称为《期货公司非现场开户系统》。

系统背景

近期，多家证券公司已经开始上线非现场开户系统。预计证监会也可能会对期货行业开放非现场开户。

网上开户是证券行业经纪业务运营模式的一项重大创新，它打破了以往证券行业要求客户开户必须在营业部现场进行的苛刻规定，使得证券公司可以在保护投资者利益、控制经营风险、确保开户投资者实名制的前提下拓展营销渠道，从而在一定程度上弥补证券公司营业部网点数量稀少的缺点。开放网上开户许可之后，期货公司可以通过加强营销团队建设，或通过与银行、保险公司、电信运营商等渠道的紧密合作，将产品和服务推送到客户触手可及的地方。在期货行业放宽经营范围、放松经营方式限制的创新环境下，网上开户可以配合轻型营业部的建设，将期货公司服务能力覆盖范围在短时间、低成本的条件下迅速扩张。

系统目标

为期货公司提供整套非现场开户的解决方案，保障开户过程真实、有效、受控，为期货公司制定非现场开户业务规范提供协助。

1.网上开户技术方案

1.1.系统介绍

1.1.1.整体方案

●支持多种终端接入

●全组件化架构方面扩展

●二维码与WEB开户结合，WEB转手机或手机转WEB开户都可无缝衔接●手机开户可与WEB开户共用视频见证和业务受理平台，不需重复投入

1.1.

2.基于SOA架构的多层结构

●基于标准的SOA服务调用方法，方便第三方系统接入

●接入层，支持多种不同语言开发的接入客户端

●服务器端自动识别身份证内容，减少用户输入，提高用户体验

1.1.3.开户统一流程

1.身份验证

●手机注册登录：系统向客户提供的手机号发送验证短信，客户按照短信提示

输入收到的验证码。

●影像上传：客户提供身份证正反面影像和正面免冠照，系统通过OCR系统对

影像进行识别，确保影像清晰度符合要求，简化客户信息输入复杂度。

●信息确认：客户对OCR识别返回的信息进行再次确认，并选择开户营业部等

开户基本信息。

●视频验证：客户通过双向实时视频系统与后台见证人员进行视频见证，视频

见证过程中核对客户信息（是否是本人）、并采集见证视频、客户影像资料等。

●数字证书颁发：视频验证通过后，进行数字证书颁发，客户按照系统提示安

装数字证书。

2.开户申请

●风险揭示：提示客户期货开户风险，对投资者进行适当性评估据。

●风险测评：通过设定的题目完成对客户风险等级的评测。

●开户设置：选择交易账号等开户信息设置。