掌上财富非现场开户系统技术方案
证券有限责任公司非现场开户业务操作流程模版
证券有限责任公司非现场开户业务操作流程第一章总则第一条为规范客户非现场开户业务，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会的有关规定及中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》，中国结算公司《证券账户非现场开户实施暂行办法》等规定制定本流程。
第二条证券营业部（含分公司经纪业务部）采取见证、网上自助等非现场模式开户为客户开立资金账户的，适用本流程。
证券账户的开立应符合《xx证券有限责任公司证券登记存管业务操作指引》的相关规定。
法律法规、中国证监会对证券公司开立客户账户另有规定的，从其规定。
第三条非现场开户业务，应当遵循合法、自愿、审慎原则，确保客户身份真实，确保客户资料的真实、准确和完整。
第二章相关概念第四条开户受理人是指公司认可的具有证券从业资格的业务人员，负责到与客户约定的开户场所，验证客户身份、完成投资者教育并指导客户填写相关业务申请单后为客户办理预开户的相关人员。
第五条开户见证人是指具有见证资格的营业部中后台人员，负责远程视频或现场见证开户人指导客户开户过程的相关人员。
开户见证人员应当为正式员工，不得为营销人员，经培训合格后方可上岗。
第六条公安身份查询是指通过公安部身份信息联网查询，从全国公民身份信息数据库获取客户准确身份信息，包括姓名、身份证、有效期、头像、证件地址等。
第七条视频见证是指见证人通过视频的方式见证投资人在见证人的指导下完成协议签署，见证过程录像保存。
第八条数字证书是指指客户向证券公司、证券登记结算机构领取，也可以向证券公司指定，并经国家相关主管部门许可的电子认证服务机构领取的能够验证客户身份的电子文档。
该证书应当符合相关法律法规的规定，确保相关手续的合法性和有效性。
在开户过程中通过客户见证验证的客户，系统会自动完成证书申请与安装的过程。
第九条开户回访是指客户完成身份识别、风险揭示、适当性管理测评、合同签署、信息录入、开户见证等手续后，在账户正式开立前证券公司通过人工坐席电话回访的形式确认开户意愿、内容是否真实、必要程序是否得到履行的过程环节。
证券公司非现场开户业务操作流程
ⅩⅩ证券公司非现场开户业务操作流程（试行）第一章总那么第一条为标准客户账户非现场开户业务，推动公司创新业务的开展，有效防范见证开户业务各类风险，依照《证券公司开立客户账户标准》、《ⅩⅩ证券经纪业务业务治理方法》、《ⅩⅩ证券非现场开户业务治理方法》，特制定本操作流程。
第二条在办理非现场开户业务的进程中，必需严格贯彻实名制原那么，认真审核客户身份真实性、确保客户所提交的有效身份证明文件等资料真实、准确、完整；严禁为申请材料不全或提交无效身份证明文件的客户办理非现场开户业务。
若是客户拒绝身份辨别要求，那么被视作舍弃对非现场开户业务的申请。
第二章人员、权限与设备治理第三条分支机构应依照相应的资质要求配备见证开户协助人员与非现场开户见证人员。
第四条见证开户协助人员与非现场开户见证人员需参加并通过由公司经纪业务治理部门组织的培训和考试。
第五条需新增或变更系统操作权限的员工，应发起经纪业务申请流程。
该流程的具体环节为：分支机构负责人及运营负责人审核同意——考试通过情形审核——入司时刻及执业资格审核——经纪业务治理部门设置CIF系统、非现场开户系统及CO work软件操作权限——信息技术治理部门设置VPN权限，并在设置完毕后及时告知相应的分支机构。
第六条各分支机构应增强治理开展非现场开户业务所需的设备。
其中，外出办理业务的非现场开户业务人员配置的设备包括但不限于：能连接外网、能登岸非现场开户系统及CIF系统、能与非现场开户见证人员完成远程视频对接、配置摄像头的笔记本；工作证件；身份证阅读器；上网卡；多易拍。
于营业场所内办理业务的非现场开户见证人员那么需配备内网机、能连接外网并完成远程视频对接的电脑，和其它相关印章。
其中，工作证须载明工作人员的姓名、照片、执业证书编号、工号等（工作证件上所指的“工号”指人力资源部为每位员工统一记录的工号），公司总部负责工作证件的制作、下发、上缴。
其中，开户所用的电子设备需由信息技术治理部门选定型号并执行采购，并仅可作为非现场开户业务专用的设备配置。
财富业务线上运营方案
财富业务线上运营方案一、背景与目标随着互联网和移动互联网的发展，线上运营已经成为企业实现业务拓展和盈利增长的重要手段。
财富业务线上运营作为金融行业的一大趋势，既可以满足客户的金融需求，又能够为企业带来丰厚的利润。
因此，我们在制定财富业务线上运营方案时，首先要明确目标，即提高线上业务的规模、效率和盈利能力。
二、线上业务运营策略1.产品线上化首先，我们需要将传统的财富业务产品线上化。
这需要从产品本身开始，通过数字化技术和创新，将传统的金融产品转变为可在线上购买、管理和交易的产品。
这样可以为客户提供更便捷的金融服务，也能够降低企业的运营成本和风险。
2.平台建设其次，我们需要建设一个完善的线上平台。
这个平台既可以作为产品的销售渠道，也可以为客户提供产品咨询、交易、理财规划等服务。
平台的建设需要考虑到用户体验、安全性、可扩展性等方面，以确保线上业务的稳定发展。
3.多渠道营销在产品线上化和平台建设完成后，我们需要进行多渠道的线上营销。
这包括搜索引擎营销、社交媒体营销、内容营销、邮件营销等。
通过各种营销渠道的组合运用，可以有效地吸引潜在客户，提高品牌曝光度，推动产品销售。
4.客户服务与维护客户服务与维护是线上业务运营的重要环节。
通过建立客户服务热线、在线客服系统、公众号、APP等方式，可以为客户提供24小时的服务，并及时解决客户的问题和需求，增强客户的满意度和忠诚度。
5.数据分析与运营优化最后，数据分析与运营优化是线上业务运营的关键。
通过对客户行为、产品销售、营销效果等数据的分析，可以及时发现问题和机会，并进行相应的优化和调整，以提高线上业务的运营效率和盈利能力。
三、风险管理在财富业务线上运营中，风险管理是至关重要的。
一方面，需要建立健全的风险管理体系，包括产品风险评估、客户风险评估、交易风险管理等。
另一方面，需要加强对于网络安全、信息安全、反欺诈等方面的管理和监控，以确保线上业务的安全和稳定。
四、技术支持与合作为了实现线上业务的稳定运营，我们需要依托于优秀的技术支持和合作伙伴。
非现场开户业务合规管理课件
05
非现场开户业务的未来发展
技术创新推动非现场开户业务发展
人工智能技术
利用AI算法和机器学习，实现自 动化审核和风险评估，提高开户
效率。
大数据分析
通过大数据分析客户行为和交易数 据，提供个性化服务，提升客户体 验。
区块链技术
利用区块链的分布式账本特性，保 障客户信息安全和交易透明度。
03
非现场开户业务的合规管理
客户身份识别合规管理
总结词
客户身份识别是保障非现场开户业务合规性的基础，通过核 实客户身份信息，确保客户身份的真实性和合法性。
详细描述
在非现场开户过程中，应要求客户提供有效的身份证明文件 ，并通过联网核查、人脸识别等技术手段对客户身份进行核 实。同时，应建立完善的客户身份信息档案管理制度，确保 客户身份信息的安全和保密。
04
非现场开户业务的监管要求
监管政策解读
总结词
对非现场开户业务相关的监管政策进行详细解读，包括政策背景、目的、主要内容和要 求等。
详细描述
非现场开户业务是指客户通过非现场方式提交开户申请及相关资料，银行或其他金融机 构审核后为客户开立账户的业务。监管政策要求银行或其他金融机构应当制定非现场开 户业务的内部管理制度和操作规程，明确客户身份识别、资料审核、账户开立、资金存
监管处罚案例分析
总结词
对非现场开户业务涉及的监管处罚案例进行 剖析，分析原因和教训，提出改进建议。
详细描述
近年来，监管部门对非现场开户业务进行了 多次检查，并对违规行为进行了处罚。这些 案例主要包括客户身份识别不严、资料审核 不规范、账户开立流程存在漏洞等问题。通 过对这些案例的分析，可以发现非现场开户 业务中存在的风险点和问题，并采取有效措
华安证券非现场客户自助开户业务手册(测试专用)
华安证券非现场客户自助开户业务手册（测试专用）首页1自助登录从公司官网进入非现场自助开户系统，登录请点击“我要开户”，输入您的手机号码、以及收到的短信验证码，然后点击“下一步”进入系统。
2申请数字证书流程2.1身份验证2.1.1身份证信息请填写客户真实姓名，选择证件类型及填写对应的证件号码。
证件号码、姓名需要和身份证信息匹配，才能通过公安系统验证，其中标为“*”号的为必填项，客户姓名如有疑难生僻字，可点击“选择生僻字”根据拼音选择输入。
2.1.2协议签署请点击《中登证书申请协议》并仔细阅读理解，确认无误后请点击“我已阅读并同意上述协议”签署协议2.1.3补充影像信息影像上传的方式包括“照片上传”和“摄像头拍摄”两种方式。
如选择照片上传，请点击“照片上传”，并根据图像规格要求上传身份证正面，身份证反面，正面免冠照。
如选择摄像头拍摄，请点击“摄像头拍摄”，通过摄像头装置，按页面提示要求采集影像。
全部影像采集完毕后，点击“下一步”。
图1：照片上传方式图2：摄像头拍摄方式2.1.4视频见证视频见证前您可先点击“开始检测”检测您的电脑设备与网络状况，检测完毕后点击下一步进入视频见证。
进入视频见证界面后，客户申请见证时营业部代码必须是见证人所属营业部，与后台业务端相匹配。
这里默认带出客户身份的基本信息，点击“申请视频见证”即可，提示连接成功，表示已经成功连接视频服务器，等待坐席端接入即可成功进行视频见证。
与营业部坐席端连接成功之后，即可与营业部工作人员通过视频对话、打字等方式进行沟通。
见证过程中，营业部视频见证客服人员将向您询问一些问题，请您配合回答。
见证成功完成后，请点击“确认”进行界面跳转。
2.2证书安装2.2.1风险评测仔细阅读页面的提示，首先请点击“开始测评”进行风险承受能力评估问卷，并提交评测。
2.2.2投资者教育视频等待数字证书下载码间隙，可自行观看投资者教育视频。
2.2.3生成数字证书手机收到数字证书下载码后，点击“我已收到下载码”，输入收到的“下载码”并点击“下载并安装数字证书”2.2.4安装数字证书点击“下载并安装数字证书”，成功安装。
非现场开户业务操作指引
说明
我司符合上述要求的见证人员名单，已通过公司网站进行公示。
4
账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
2、面见客户的其他工作人员须同时满足以下要求： （1）通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件； （2）公司正式在编员工； （3）在当面见证开户业务中，面见客户的其他工作人员只需在客户账户集中管 理系统中，具有任意岗位权限（若无岗位可在客户账户集中管理系统中新增操作 员、并赋予“辅助开户岗”权限） 。 （4）在视频见证开户业务中，面见客户的其他工作人员需具有“辅助开户岗” 权限。
关于业务受理使用设备
1、必须携带的设备 自带摄像头或配置外接摄像头的笔记本电脑、业务专用 3G 网卡。 2、选择携带的设备 打印机、身份证读卡器等。 3、系统运行环境要求 电脑操作系统至少应为 windows XP SP3 版本，所安装的浏览器应为 IE 6.0 版 本或 IE 8.0 版本。
5
账户业务操作指引 |
3
账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
<<< 业务受理说明 >>>
非现场开户分为见证开户和网上开户两种方式。 见证开户，是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证 客户签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。见证开户分为当面见证和视频 见证两种方式。 网上开户， 是指经身份验证的客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、 签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。 在受理客户非现场开户申请时， 需验证客户身份的真实性、 履行投资者教育职责、 遵守适当性管理等规定，采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进 行审核。通过非现场方式受理的开户业务，还必须进行有效回访，待回访成功后，方 可为客户完成账户的开通。
XX02131314203非现场开户业务培训
当面见证 视频见证
XX02131314203非现场开户业务培训
二、业务介绍
业务办理渠道
VPN方式
• 通过VPN（虚拟专用网）连接公司内网端，通过 账户系统进行开户业务办理。
• 3月18日起，各分支机构可使用该种方式办理
当面见证模式的见证开户业务。
非现场开户 系统方式
• 通过公司非现场开户系统进行开户业务办理。
XX02131314203非现场开户业务培训
一、业务背景
2012年5月召开的“证券公司创新发展研讨会” ，提出关于券商创新发展的11条措施中，明确指 出：“放宽客户开户方式限制，允许证券公司探 索网上开户。”
中证协组织制定《证券公司开立客户账户规范》 （2013年3月15日发布）
第 中登组织制定《证券账户非现场开户实施细则》
四、空白合同凭证管理
学习改变命运,知 识创造未来
业务受理单据:
➢《见证开户约定书》 ➢ 《开户申请表》 ➢ 《开户文件》 ➢ 《自然人证券账户注册申请表》 ➢ 《投资者风险承受能力评估问卷》 ➢ 三方存管协议 ➢ 外币银证转账协议（如需） ➢ 基金账户业务的各类受理单据（如需） ➢ 《佣金调整申请表》 ➢ 投顾协议 其中红色字体为重要业务受理单据。
➢ 客户须签署相关网上开户约定书，明确约定网上开户 方式下双方的权利义务。
➢ 网上开户公司已完成大部分业务流程的开发，因涉及 数字证书发放及管理、存管协议电子签约、数据报送等关键 业务环节，拟待中登公司正式发布通知后，根据业务要求及 开发进度确定上线时间。
学习改变命运,知 识创造未来
XX02131314203非现场开户业务培训
XX02131314203非现场开户业务培训
一、业务背景
证券有限责任公司非现场开户工作人员管理细则规范模版
证券有限责任公司非现场开户工作人员管理细则规范第一条为顺利实施客户账户非现场开户业务，规范非现场开户人员工作行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会的有关规定及中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》，制定本细则。
第二条非现场开户业务包括见证开户业务与网上开户业务。
见证开户是指营业部营销人员在与客户约定的经营场所外地点面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，通过公司见证开户系统，为客户办理开户的过程。
网上开户，是指投资者凭有效的数字证书登录公司网上开户系统、通过视频见证进行风险揭示，了解客户开户意愿，签署开户相关协议，为客户开立账户并由回访人员回访成功后，激活账户供客户使用的开户方式。
第三条见证开户模式分为两种：双人见证开户：开户受理人与开户见证人共同面见客户完成开户业务，其中一名必须为人员；远程视频见证开户：由开户受理人面见客户，开户见证人通过远程实时视频方式完成见证的开户方式。
主要为见证开户受理人员、见证人员，业务复核人员及呼叫中心坐席。
网上开户业务工作人员主要是指通过网上开户系统协助客户完成风险揭示、合同签署、视频见证、客户开户资料复核以及开展回访的工作人员。
主要为网上开户视频见证人员，业务复核人员及呼叫中心坐席。
第一章执业要求第四条非现场开户业务（见证开户、网上开户）见证人员的任职条件：与公司签订正式劳动合同的营业部中后台人员具有良好的职业道德观念，具有良好的合规执业记录；具有一般从业资格并至少一年证券从业工作经验；具有一定的客户沟通能力；开户见证人不得为营销人员。
第五条非现场开户业务开户受理人（仅限见证开户）任职条件：公司认可的具有证券从业资格的营销人员，包括客户经理，经纪人等。
具有良好的职业道德观念，具有良好的合规执业记录；具有一定的指导客户开户和客户沟通能力；熟练使用开户系统相关设备。
第六条营业部从事非现场开户，包括见证开户以及网上开户的见证业务的工作人员应当具有证券从业资格。
证券公司非现场开户业务合规管理
监管规定及发布背景
发布背景
• 《关于加强证券经纪业务管理的规定》明确要求：客户的资金账户应当 在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算 机构现场开立。原“非现场开户”是监管的重点，是禁止性行为。但随 着信息技术的快速发展，原来对现场开户的严格规定，对投资者极为不 便，导致证券行业在提高客户服务人性化方面手段有限、能力不足，已 不适应证券市场发展需要。
需注意的合规管理问题
监督检查
1、对非现场开户业务，协会、登记结算公司、各地证监局都将加大对现场、 非现场检查力度。
2、对检查过程中发现问题的，将严格采取监管措施。 （1）新增不合格账户：每单必罚； （2）新增非法网点：人与公司并处； （3）引发损害客户利益的行为：人与公司并处。
3、公司对非现场开户业务的检查要求：见证开户、网上开户，100%检查，不 能抽查。
数字证书
风险揭示
仅适用于自然人客户本人 必须凭合法有效数字证书
符合相关法律法规
向客户充分揭示网上开 户可能面临风险
对数字证书记载的个人信 息与账户有关个人信息的
一致性进行比对
与客户明确约定网上开 户方式下双方权利义务
注：网上开户必须通过本公司的网站为投资者办理网上开户业务，不得利用第 三方网站办理网上开户业务。
需注意的合规管理问题 投资者适用范围
现场开户
所有客户，包括：自然人及机构，
投
本人及代理人开户
资
者
适
见证开户
所有客户，包括：自然人及机构， 本人及代理人开户
用
范
围
仅适用于自然人本人开户。不适用
非现场开户流程
进入绑定三方存管页面：
输入银行卡密码、资金密码，选择币种，勾选“签约银 行三方存管电子协议”并点击“我已阅读并同意上述协 议”。点击“提交”。提交后可点击“查询结果”查询 三方存管结果。
1、客户必须带的资料：身份证、银行卡、股东卡（若有） 2、非现场开户资料录入中必须填写银行卡号，否则会出现 以下提示：
点击“立即安装”按照提示安装软件，安装完成后重新启 动浏览器，访问长城证券网上交易系统
输入客户的手机号码，输入验证码，点击获取短信码，输 入发送到手机上的短信码，点击登录，登录系统
2、身份验证注意：沪B深B客户经理不要勾选， 营业部选8900的
2.1 填写身份信息（如下图）
2.3 视频见证 选择网络运营商，如下图：
3.1 完善个人资料 其中“*”号为必填项，分别包括完善个人身份信息、 联系信息、选择开通的三方存管银行的内容，如下图：
点击“开始测评”进行风险承受能力评估，如下图：
提交测评后显示测评结果。如果想再做一次风险评测，请点击 “重新评测”。资料确认无误后点击“下一步”
阅读《客户须知》 、《风险揭示书》 、《中登证书申 请协议》 、《证券交易委托代理协议》四份电子协议， 充分理解协议内容后点击“我已阅读并同意上述协议”。 全部协议签署完成后，点击“下一步”完成开户受理，如 下图：
1、 网上开户网址： 2、 设备：电脑、高清摄像头、语音设备、读卡器 3、 支持的浏览器类型
对应的浏览器 Windows(win8 除外） （IE系列浏览器）IE7、IE8、IE9、IE10
4、安装flashplayer插件（推荐使用总部共享的flash插 件）
1、登录
如果第一次登入本系统，将会出现以下界面：
视频见证前可先点击“开始检测”检测电脑设备与网络状 况，检测通过后进入视频见证页面等待坐席端接入即可进 行视频见证
招商证券非现场开户Pad版见证系统使用说明
招商证券非现场开户Pad版见证系统使用说明1.如何下载安装见证系统：软件下载地址用户可以通过以下几种方式安装程序，方法同一般的手机应用程序没有区别。
需要注意的是，目前Pad版见证系统只支持Android系统的平板电脑。
方法1：直接在平板电脑上启动浏览器输入地址下载安装。
方法2：用电脑下载之后通过数据线拷贝到平板电脑内，再启动平板电脑的文件管理器找到该文件点击后安装。
方法3：使用类似豌豆荚，360手机助手或者腾讯手机管家之类的第三方工具安装下载后的软件。
2.如何更新版本：Pad版见证系统具备版本检查和自我升级的功能，在需要更新版本时，在登录界面点击以下按钮即可进行升级。
3.登录系统：登录系统同PC版见证系统，具有单人见证，双人见证，离线登录三个模式，输入相应的见证人用户名密码进行登录。
需要注意的是，为了安全考虑，Pad版的见证系统和PC版一样采用了会话超时的机制，在登录后超过一定时间内没有操作，就会被踢出系统，需要重新登录才能继续操作。
4.业务操作：具体流程和PC版见证系统并无区别，按照业务步骤一步一步完成即可，左侧为导航栏，左上方按钮为主页，点击可以回到登录完成后的主页面。
右上方为退出按钮，点击可以退出系统，右下方为下一步按钮，点击进行业务流程。
5.蓝牙身份证读卡器的使用：如果营业部需要使用蓝牙读卡器来读取身份证信息，则需要按照以下步骤操作。
1：在平板电脑上点设置->无线和网络->蓝牙设定2：打开蓝牙读卡器，处在工作状态后，在pad上点击查找附近设备，找到读卡器设备名（目前支持两种蓝牙读卡器，示例中为CVR-100B），点击设备名进行匹配，匹配密码为0000或1234：连接完成后会出现如下界面表示成功，每台Pad只需要与读卡器进行初始的匹配，匹配一次成功后就不需要再进行匹配3：进入见证系统，在输入用户信息的界面点击如下按钮搜索读卡器：搜索完成后按扫描身份证按钮即可进行扫描：5.拍照功能：由于Pad版见证系统自带摄像头，可以方便的进行证件和文件的拍照供业务流程使用，在拍照过程中需要注意拍照的清晰度，需要使用拍照的聚焦功能保证图像质量：拍照方法：对准需要拍摄的文件或证件，尽量保证距离稳定，之后点击对焦按钮进行对焦，在预览画面比较清晰时按下拍照即可。
银行柜员移动终端技术方案样本
银行柜员移动终端技术方案样本一、项目背景：随着现代社会的进步，人们对银行的需求也越来越高。
传统的银行柜台服务已经无法满足人们的需求，因此，推出一种移动终端技术方案具有重要的意义。
该方案旨在提供一种便捷、高效、安全的银行服务方式，使客户可以随时随地进行银行业务操作。
二、项目目标：1.提供便捷的银行服务：客户不再需要亲自去银行柜台排队办理业务，通过移动终端即可完成各类银行业务操作。
2.提高服务效率：移动终端可以实时连接银行系统，减少繁琐的人工操作，加快办理速度，提高客户满意度。
3.加强客户数据的安全性：采用高级加密技术，保障客户个人敏感信息的安全，防止数据泄露和非法使用。
4.提供全方位的银行服务：移动终端可以为客户提供余额查询、转账、支付，以及办理贷款、理财等其他金融服务。
三、技术方案：1.移动终端设备：a.选择性能强劲、具有安全防护功能的智能手机或平板电脑作为移动终端设备。
b.采用高清屏幕和触控屏技术，提供良好的用户体验。
c.配备快速反应的操作系统，确保界面流畅。
d.安装移动银行应用程序，支持各类银行业务的操作。
2.移动网络：a.使用4G或5G网络，提供快速稳定的网络连接。
b.配备SIM卡插槽，支持移动网络和通话功能。
c.通过API接口与银行系统实时通信，实现数据的快速传输和处理。
3.安全性保障：a.在移动终端设备上使用密码、指纹等多种身份认证方式，确保用户的合法性。
b.采用多层次的数据加密技术，防止数据在传输和存储过程中的泄露和篡改。
c.对终端设备进行安全性评估和风险预警，及时发现和解决潜在安全问题。
4.功能设计：a.配置余额查询、转账、支付等基本功能，满足客户的日常需求。
b.提供定期存款、贷款利率查询等扩展功能，方便客户进行个人理财和贷款申请。
c.提供个性化设置功能，让客户可以根据自己的需求进行自定义操作。
5.物流配送：a.通过智能快递柜等物流设施，实现终端设备的快速配送和交付。
b.提供设备的安装、配置和培训等服务，确保客户能够正常使用移动终端。
上海澎博网络数据信息咨询 掌上财富交易操作说明
掌上财富交易操作说明（KJAVA版）上海澎博网络数据信息咨询有限公司目录一：登录交易二：界面介绍三：开仓四：平仓五：撤单六：查询功能七：退出交易一、登录交易在报价页面、分时图、K线图等界面选择左下方的的【菜单】选项，并使用【↑】、【↓】选中【委托下单】项（如图1-1所示）。
1-1点击【确认】键后，则显示掌上财富交易系统登录界面。
在此界面下输入交易帐号、密码。
为方便下次登陆，客户可选中【记录账号】复选项（如图1-2所示）。
1-2二、界面简介成功登录交易系统后，系统显示【委托下单】功能界面（如图2-1所示）。
在此界面可以使用【↑】、【↓】按键选择合约、方向、价格、数量。
（以【方向】为例）当选中【方向】一栏时，后方的框内则会出现黄色边框。
然后可用【←】、【→】键更改买卖方向。
2-1若选择【菜单】按键，则出现交易功能列表界面(如图2-2所示)。
图2-2在交易功能列表界面中，使用【↑】、【↓】键可实现查询可撤单、委托单、成交单、持仓单、资金等功能选项。
三、开仓1、选中报价页面、分时图或K线图的所在品种，点击屏幕下方的【菜单】选项（如图3-1），在功能菜单界面下选择【委托下单】项，再选中左下角的【确定】选项（如图3-2）。
图3-1图3-22、按下【确定】键后，在委托下单界面上，客户可使用【↓】、【↑】键调整方向、价格、数量等项，设置完毕点击【下单】选项，即进行开仓（如图3-3所示）。
图3-33、开仓成功后，掌上财富交易系统会弹出提示信息（如图3-4所示）。
3-4四、平仓1、在交易界面下，选择左下角的【菜单】选项（如图4-1所示），并使用【↓】、【↑】键选中【查持仓单】功能，点击【确定】键（如图4-2所示）。
图4-1图4-22、选择【确定】键后，会出现【持仓单】界面。
使用手机【↓】、【↑】键，选中所需平仓的合约，选中后选择【平仓】选项（如图4-3所示）。
图4-33、掌上财富交易系统对于可设置要平仓的合约。
在【委托下单】界面下，设置方向、价格、数量，然后点击【下单】即可。
移动电子银行解决方案
移动电子银行解决方案随着智能手机和移动设备的普及，越来越多的人依赖于移动应用程序来管理日常生活和财务生活。
移动电子银行解决方案，是面向消费者和企业的，多功能、安全可靠、便于使用的金融服务应用程序，它将您的银行账户交易和管理功能直接放入您的掌上设备，以更方便的方式进行交易和管理。
移动电子银行解决方案可为消费者和企业带来下列优点：1.方便和快捷移动电子银行解决方案为用户提供了更快捷、方便的方式来管理他们的资产。
只要打开应用程序，用户就可以立即完成货币发放、收款、转账、缴费、存取款等金融交易。
用户不再需要亲自到银行去，避免了拥挤的银行大厅和排队等待的麻烦。
2.多功能性移动电子银行解决方案提供多种服务，包括查看帐户余额、下载电子对帐单、在线支付、设置交易限额、管理账户信息和转让资产等等。
解决方案可以通过多个渠道与银行进行交互，包括网络、移动应用程序、手机短信等，这为用户提供了方便的选择。
3.安全性移动电子银行解决方案采用多层加密技术和身份验证措施，保证用户信息安全和资金安全。
一些移动电子银行解决方案具有生物识别技术，这意味着它们可以使用指纹、面部、眼球扫描或语音识别等，更有效地识别用户。
用户可以保护自己的帐户免受非法访问和欺诈。
4.即时通信移动电子银行解决方案还包括即时通信工具，使用户可以进行实时交流。
用户可以直接与银行管理者或客户支持代表进行交流，解决问题或获得实时帮助。
5.扩展性和易用性移动电子银行解决方案可适应不同的用户和不同的使用场景。
它可以根据用户需求进行定制，允许用户自定义菜单和界面。
用户还可以根据自己的喜好选择创建视觉效果、调整字体大小、语言设置等。
总而言之，移动电子银行解决方案方便了用户管理金融资产，提供了多种服务选择，加强了资金安全和防范欺诈的措施，并提供实时的通信和用户支持。
推出移动电子银行解决方案，银行可以抓住客户更加普及的移动应用程序的机会，吸引更多的财务服务消费者，并保持竞争优势。
证券有限责任公司非现场开户业务操作流程模版
证券有限责任公司非现场开户业务操作流程模版警告: 以下内容仅供参考，具体操作流程需按照相关法律法规及公司规定实际操作。
I. 背景介绍在证券行业中，非现场开户是指通过互联网、手机应用或其他电子媒介完成证券账户开立的服务。
它是一种便捷快速、省时省力、成本低廉的证券服务模式，越来越受到客户的欢迎和关注。
本文主要介绍证券有限责任公司非现场开户业务的操作流程模版，帮助有需求的读者更好地理解和进行相关操作。
II. 操作流程1. 登录开户网站客户通过浏览器访问证券公司官方网站，并点击“开户”按钮。
根据要求填写基本信息，包括姓名、身份证号、联系方式等，并提交相关证件照片等资料。
确认并勾选“知情书”，并点击“提交”按钮。
2. 审核并核对资料公司后台审核客户提交的资料，确保客户的信息完整准确，并与其身份证信息进行核对。
如发现问题，将联系客户进行补充资料或说明情况。
3. 客户签署相关协议审核通过的客户需签署证券开户相关协议和风险揭示书。
具体协议内容包括证券交易细则、证券账户资料变更申请书、风险揭示书等。
4. 展示开户资料客户完整签署相关协议后，工作人员将相关开户资料展示给客户。
客户需核对资料是否属实，如有问题应即时通知工作人员进行更正。
5. 签名并提交客户核对无误后，工作人员将相关资料交给客户，在相应位置签名并确认信息。
随后，客户需提交相关身份证明，包括身份证、银行卡等，以详细核实客户身份。
最终提交所有相关资料以完成开户流程。
6. 完成开户公司审核工作人员核对并确认所有提交的信息无误后，即可完成非现场开户流程。
至此，客户可正式使用证券账户进行相关业务操作。
III. 总结以上就是证券有限责任公司非现场开户业务操作流程的模版。
在具体操作中，应当严格按照公司规定和相关法律法规进行各项操作，确保客户信息的安全性和真实性。
同时，公司应加强对工作人员的培训和管理，确保各项业务操作的规范性和合法性。
各券商非现场销户入口及流程汇总
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需要拨打呼叫中心热线
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需要单独下版直接下 载，但需要手工信任该销户app
备注 如需注销资金账户，还需开户者本人交 易时间前往开户营业部柜台办理
需要pc端操作，较复杂 销户先通过手机APP预约，预约申请通过 后1-2个交易日内继续办理销户 没有人工联系及挽留环节
销户预约和销户申请是两个不同的菜 单，需要预约获得资格才能操作销户申 请 需要单独下载软件，安卓版需要在长证 官网下载；苹果版需要在应用市场下载
6 中信证券 直接办理 我的-业务办理-注销证券账户（菜单在最底部）
7 海通证券 8 中泰证券 9 申万宏源 10 东方证券 11 安信证券 12 东兴证券 13 东北证券 14 中投证券
直接办理 直接办理ຫໍສະໝຸດ 直接办理 直接办理 直接办理 直接办理 直接办理 直接办理
15 银河证券 线上预约
16 长江证券 线上预约
17 国信证券 线上预约
18 招商证券 线下预约
19 平安证券 线下预约
20 国金证券 线下预约 21 华泰证券 线下预约 22 东方财富 线下预约
我的-业务办理-账户管理-网上销户 业务办理-账户查询-销户操作 申万宏源大赢家-首页-八宫格向左滑动2次-证券销户 我-业务办理-在线销户 我的-业务办理掌上营业厅-权限开通-手机销户 我-业务办理-业务办理子栏目-在线销户 业务办理-销户（在底部） 我的-我要办理-业务权限设置-证券账户销户 银河掌厅--我要办业务--先操作“销户预约”通过后，再操 作“销户申请”。如不符合办理条件，系统页面会直接有相 关提示，如需查询具体情况，请咨询所属营业部。 下载专用的销户APP（A，安卓版通过长证官网-软件下载-其 他软件-长江网上销户；B，苹果版通过苹果市场搜索长江网 上销户，下载安装）自助办理 需下载指定软件“金太阳手机炒股”（A、 苹果手机请您登 录https:///ios.html，点击“金 太阳手机炒股”下载安装，安装后通过手机的“设置-通用设备管理”菜单设置为信任软件即可。 B、https:///s/1MosHo2fGHW9elU_Zf业务-非现场业务办理预约（T+2内审核是否符合 销户条件），审核通过后在软件上开放销户入口，届时软件 才会显示销户菜单，可自助办理销户。 需联系开户营业部核实，经确认账户已满足销户条件后，需 营业部柜台工作人员操作增加销户菜单，之后才能在智远一 户通账户APP中查看到销户菜单 拨打95511-8-1验证核实，工作人员会根据账户情况核实是否 满足销户，满足销户条件后，会为账户增加一个操作销户的 权限，之后才可通过平安证券APP软件进行操作 操作参考菜单：平安证券APP——我的——业务办理——股票 账户——我的股东户——销户 线下核实资格后，线上操作销户 操作参考菜单：佣金宝APP——我的——左上角信息——账户 通知——自助销户通知链接（该通知链接需致电客服电话要 求销户后才发送）。 需联系服务经理，由服务经理走内部销户流程，并审批通过 后，会在涨乐财富通推送相应销户链接，客户点链接进入销 需联系服务经理，确认有销户资格后，由销户专员联系指导
非现场开户解决方案
非现场开户解决方案
客户根据个人自身的情况选择相应的选项参与测评，获得个人投资偏好的测 评结果（根据券商现有风险测评问卷配置）。
资料审核： 网上开户系统首先会将客户资料录入系统预约表中，柜员通过网上开户系统 查询到相关开户任务进行审核，并辅助中登校验，公安联网校验，银行校验等功 能对客户身份进行校验和审核，审核完毕后可按照客户要求开立相应的账户。 回访： 沿用原临柜开户的回访模式，对客户真实性及开户意愿进行回访，回访后方 可激活账户。
2. 开户模式
在五月初券商创新大会后，证监会允许证券公司开展离柜开户业务，所谓离 柜开户是指客户未亲临证券公司营业部柜台开立资金账户的开户方式。离柜开户 采用网上开户或见证开户两种模式。
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非现场开户解决方案
网上开户由客户通过证券公司网上开户系统自助开立账户 见证开户由证券公司开户工作人员在公共场合面见客户并通过证券公
客户登陆： 客户通过输入手机号获取短信登陆密码来进行登陆,并通过限制短信校验码 的时效,保障安全性。 身份验证： （1） 证券公司可采用通过银行验证客户银行账户关键信息及银行密码的方式，
完成客户身份验证； （2） 证券公司根据客户选择开通的交易品种的风险等级，采用相应的身份验
证模式：对购买低风险产品，并且已做过银行验证的客户，无需进一步 进行身份验证，对购买高风险产品的客户，证券公司可通过申请数字证 书的方式进一步进行身份验证； （3） 金证可根据券商现有身份验证（安全认证）方式完善客户的身份验证方 式。 风险揭示： 证券公司对客户进行风险揭示和投资者教育，客户阅读签署《客户须知》，《风 险揭示书》，《网上开户约定书》等，客户需承诺其提供资料的真实、准确及完整 性，以及知晓网上开户可能面临的风险、风险防范措施等。 资料录入： 客户录入文字影像资料及需要开立的账户信息，并签署《资金账户服务协议》， 选择开立的营业部（系统通过相应的校验机制对客户选择开户地进行判断）。 风险测评：
非现场开户
非现场开户
为推动证券公司创新发展，进一步规范证券公司客户账户开立活动，更好地满足客户需求，中国证券业协会3月15日发布《证券公司开立客户账户规范》，放开非现场开户限制，明确证券公司不仅可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及证监会认可的其他方式为客户开立账户。
非现场开户开闸，很多券商开始推广其各自的非现场开户业务，其中首批推广该业务的就有国泰君安等大型知名券商。
非现场开户主要包括了网上开户和见证开户。
在网上开户方式下，客户通过网上开户系统选择证券公司的开户营业部。
如客户有效身份证明文件证件地址及客户进行身份验证时提供的银行卡所属地与拟开户营业部均不在同一监管辖区，客户应通过传真、送达、邮寄等方式提供暂住证或其他相关地址证明材料，对无法提供的，证券公司不得为客户办理网上开户业务。
但是现在大部分券商推广的网上开户只能开立资金账户，无法开立股东卡，因此只能买基金，而无法进行股票交易。
在见证开户方式下，券商派出两名工作人员，一名为见证人，另一名为开户协助人员证券公司工作人员向拟开户投资者出示工作证件，告知客户其身份。
见证人应负责办理开户全部工作，开户协助人员除见证外，还可进行扫描等辅助工作。
值得注意的是，见证人不得对本人营销的客户进行见证。
非现场开户的闸门放开，便利的许多投资者，现在只需要在网上
预约开户后，券商的工作人员就会派人上门见证开户。
银行预约开户实施方案
银行预约开户实施方案一、背景。
随着金融科技的发展和金融业务的不断创新，银行开户业务也逐渐向线上化、智能化方向发展。
为了提高客户开户体验，满足客户个性化需求，银行决定推出预约开户实施方案，以更好地服务客户。
二、目标。
1. 提高客户开户效率，缩短客户等待时间；2. 优化客户开户流程，提升客户体验；3. 加强客户信息安全管理，保障客户资金安全。
三、实施方案。
1. 线上预约。
客户可以通过银行官方网站、APP等渠道进行线上预约开户。
在预约过程中，客户需要填写个人基本信息，并选择预约时间和地点。
预约时间段设置为早上、下午各一个时段，地点设置为各网点营业厅。
2. 信息审核。
银行工作人员在客户预约时间段前进行信息审核，确保客户提供的资料齐全、准确。
若发现问题，工作人员将及时与客户联系，协助客户完成资料补充或修改。
3. 客户到店。
客户按照预约时间和地点到达指定网点营业厅，出示有效身份证件和预约信息。
工作人员将核对客户身份信息，并引导客户完成开户流程。
4. 开户流程。
在客户到店后，工作人员将引导客户完成身份验证、签署开户协议、选择开户产品等流程。
针对不同客户需求，银行将提供个性化的开户服务，满足客户多样化的金融需求。
5. 安全管理。
银行将加强客户信息安全管理，确保客户个人信息不被泄露。
在开户过程中，严格执行身份验证和信息核对流程，防范身份冒用和欺诈行为。
四、效果评估。
1. 客户满意度。
银行将定期对客户进行满意度调查，了解客户对预约开户服务的评价和意见反馈。
根据客户反馈，不断优化预约开户流程，提升客户满意度。
2. 开户效率。
银行将对预约开户流程进行时间效率评估，分析客户预约到实际开户的时间间隔，以及各环节的耗时情况。
通过数据分析，优化开户流程，提高开户效率。
3. 安全管理。
银行将建立健全的客户信息安全管理制度，加强对客户信息的保护和监控。
定期进行安全风险评估，及时发现和解决安全隐患，保障客户资金安全。
五、总结。
通过预约开户实施方案的推出，银行将有效提升客户开户体验，优化开户流程，加强客户信息安全管理。
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期货公司非现场开户系统技术方案深圳掌上财富科技有限公司2014年6月30日目录概述 (4)系统名称 (4)系统背景 (4)系统目标 (4)1.网上开户技术方案 (5)1.1.系统介绍 (5)1.1.1.整体方案 (5)1.1.2.基于SOA架构的多层结构 (6)1.1.3.开户统一流程 (7)1.2.WEB网上开户系统 (8)1.2.1.首页 (8)1.2.2.注册和登录 (9)1.2.3.控件安装 (9)1.2.4.影像上传 (10)1.2.5.信息确认 (10)1.2.6.视频验证 (11)1.2.7.风险揭示\风险测评 (12)1.2.8.安装数字证书 (14)1.2.9.开户选择及协议签署 (14)1.2.10.设置密码 (15)1.2.11.银期转账绑定 (16)1.2.12.提交申请 (17)1.2.13.显示审核状态 (17)1.2.14.显示整改意见 (18)1.2.15.预约开户 (19)1.3.移动开户系统 (20)1.3.1.注册和登录 (20)1.3.2.影像上传 (20)1.3.3.信息确认 (21)1.3.4.视频验证 (22)1.3.5.风险揭示\风险测评 (25)1.3.6.安装数字证书 (26)1.3.7.开户选择及协议签署 (26)1.3.8.设置密码 (27)1.3.9.银期转账绑定 (29)1.3.10.提交申请 (30)1.4.网上开户业务运营系统 (32)1.4.1.柜员登录 (32)1.4.2.视频验证 (33)1.4.3.证书颁发 (35)1.4.4.开户审核 (36)1.4.5.开户复核 (38)1.4.6.证书管理 (39)1.4.7.柜员管理 (40)1.4.8.网点管理 (40)1.4.9.通知管理 (41)1.4.10.查询统计 (41)1.4.11.参数设置 (42)2.系统部署 (43)2.1.系统部署 (43)2.2.硬件清单 (43)3.性能指标 (44)3.1系统性能指标 (44)3.2性能指标说明 (44)4.数字证书管理方案 (45)系统架构 (45)4.1安全通信模块 (45)4.2签名验签服务器 (46)4.3证书操作模块 (46)4.4证书系统数据库 (47)4.5证书管理后台 (47)5.系统数据安全 (48)5.1通讯协议中的加密措施 (48)5.2中间缓存或者落地数据的安全措施 (50)5.3物理机器的安全措施，防病毒、防攻击、防入侵 (51)6.运营岗位规划 (52)概述系统名称本产品名称为《期货公司非现场开户系统》。
系统背景近期，多家证券公司已经开始上线非现场开户系统。
预计证监会也可能会对期货行业开放非现场开户。
网上开户是证券行业经纪业务运营模式的一项重大创新，它打破了以往证券行业要求客户开户必须在营业部现场进行的苛刻规定，使得证券公司可以在保护投资者利益、控制经营风险、确保开户投资者实名制的前提下拓展营销渠道，从而在一定程度上弥补证券公司营业部网点数量稀少的缺点。
开放网上开户许可之后，期货公司可以通过加强营销团队建设，或通过与银行、保险公司、电信运营商等渠道的紧密合作，将产品和服务推送到客户触手可及的地方。
在期货行业放宽经营范围、放松经营方式限制的创新环境下，网上开户可以配合轻型营业部的建设，将期货公司服务能力覆盖范围在短时间、低成本的条件下迅速扩张。
系统目标为期货公司提供整套非现场开户的解决方案，保障开户过程真实、有效、受控，为期货公司制定非现场开户业务规范提供协助。
1.网上开户技术方案1.1.系统介绍1.1.1.整体方案●支持多种终端接入●全组件化架构方面扩展●二维码与WEB开户结合，WEB转手机或手机转WEB开户都可无缝衔接●手机开户可与WEB开户共用视频见证和业务受理平台，不需重复投入1.1.2.基于SOA架构的多层结构●基于标准的SOA服务调用方法，方便第三方系统接入●接入层，支持多种不同语言开发的接入客户端●服务器端自动识别身份证内容，减少用户输入，提高用户体验1.1.3.开户统一流程1.身份验证●手机注册登录：系统向客户提供的手机号发送验证短信，客户按照短信提示输入收到的验证码。
●影像上传：客户提供身份证正反面影像和正面免冠照，系统通过OCR系统对影像进行识别，确保影像清晰度符合要求，简化客户信息输入复杂度。
●信息确认：客户对OCR识别返回的信息进行再次确认，并选择开户营业部等开户基本信息。
●视频验证：客户通过双向实时视频系统与后台见证人员进行视频见证，视频见证过程中核对客户信息（是否是本人）、并采集见证视频、客户影像资料等。
●数字证书颁发：视频验证通过后，进行数字证书颁发，客户按照系统提示安装数字证书。
2.开户申请●风险揭示：提示客户期货开户风险，对投资者进行适当性评估据。
●风险测评：通过设定的题目完成对客户风险等级的评测。
●开户设置：选择交易账号等开户信息设置。
●协议签署：按照要求完成投资者教育、风险揭示等；客户阅读并通过数字证书签署相关电子协议；客户通过网上自行设定交易、资金密码。
3.三方存管●银期绑定：绑定需要开通的银期转账。
●密码设置：设置交易密码，资金密码。
●提交申请：提交申请后，X个工作日内等待客户进行回访。
4.审核确认●开户审核：后台人员对客户提交的开户申请资料进行审核，对于开户审核中发现的问题可以直接打回，通过电话的方式让客户整改,告知客户怎么修改。
●开户复核：后台人员对开户审核通过的客户开户申请资料进行最后复核，复核通过后提交给保证金监控中心和期货账户/柜台系统。
●账户开户：完成资金账户开户、交易账户开户、银期转账绑定，给客户短信回执。
1.2.WEB网上开户系统1.2.1.首页期货公司网上开户首页承载企业形象展示、网上开户介绍、开户功能入口和相关服务信息。
1.企业形象展示通过通栏广告大图和精选文案显示期货公司的专业、可信赖感。
2.网上开户介绍通过通栏大图的切换，展示期货公司网上开户的便捷优势、后续服务和产品优势，带给用户便利感和价值感3.开户功能入口3.1 支持网上自助开户和网上预约开户功能，用户可以在首页通过不同的入口，进入相应的开户功能页面。
对于未完成自助开户流程的用户，提供继续开户功能；对于已经提交开户申请的用户，可查询开户状态。
提交预约的客户，工作人员电话联系后，可针对客户进行开户指导或携带PAD见证客户端到客户所在地进行现场开户，不需要客户上营业部。
3.2 同时支持手机自助开户，包括Android、Iphone移动端下载二维码扫描。
4.相关服务信息在首页中清晰提示用户需要准备的物料和事项。
在导航中，提供客服电话、在线客服入口，方便用户随时咨询。
期货公司网上开户系统首页1.2.2.注册和登录网上开户客户通过手机进行系统注册，并通过发送到手机的验证码完成登录。
1.2.3.控件安装首先，用户需要下载和安装安全控件，以确保开户过程中的信息安全和数字证书的正常操作。
系统会自动判断用户是否安装控件，如没有，会弹出相应提示。
下载和安装安全控件1.2.4.影像上传进入上传身份证照片页面后（系统会通过OCR自动识别身份证正反面上传是否有误），勾选我已阅读并同意签署《个人数字证书申请责任书》可点击下一步，直接进入填写基本资料。
如电脑没有摄像头，可通过手机扫描电脑的二维码，通过HTML5页面上传到WEB端。
1.2.5.信息确认根据OCR识别的身份证信息进行信息[姓名、性别、民族、出生年月、年龄、地址、身份证号码、签发机关、有效期限]确认，所属营业部]由客户自行选择。
根据期货公司已采用的案例数据统计，OCR识别准确率超过95%。
信息确认中联系地址默认与身份证地址相同，邮政编码根据地址的省、市自动查询。
此处需要填写职业和学历。
1.2.6.视频验证用户在网页上可以通过双向视频与客服人员进行沟通。
进入此页面，用户可以查看客服人员相关信息（包括：姓名、员工号、所属网点、执业证书编号、在线状态等），并了解前方的排队人数。
如电脑没有摄像头，可通过手机扫描电脑的二维码，通过单一视频包下载验证完成，继续下一步。
通过网页内嵌的视频插件，用户在准备完毕后发起视频请求，视频验证柜员与客户进行视频和双向语音对话，前台界面中同时显示客户和柜员的视频图像，画面右侧显示柜员信息，同时提供文本的交互提示。
柜员在后台通过公安系统确定用户身份后，进行影像采集，完成身份确认。
视频验证操作完毕后，用户在前台页面得到处理反馈，并进入下一步流程。
视频验证问的问题：您好，我是XX期货总部客服中心客服XXX我的执业证号为XXXXX，很荣幸给您进行视频验证首先请你拿起您的身份证面对摄像头并注视摄像头。
1请您报出您的身份证号码？2请问身份证是否您本人的？3您是否申请我期货XXXXX数字证书并在网上开户？好的谢谢您回答，稍后鉴证人将审核您的资料，请您耐心等待，祝您工作愉快，事业顺心，谢谢，再见！1.2.7.风险揭示\风险测评网上开户客户必须完成阅读风险揭示和投资者教育，在界面上可以实现《期货交易风险说明书》、风险揭示、《客户须知》、《期货经纪合同》及附件、《XX期货网上开户协议》—待定等详细查看功能。
客户必须在依次点击完《期货交易风险说明书》、《客户须知》、《期货经纪合同文本》及附件、《XX期货网上开户协议》右侧的未读链接之后，并将相关窗口光标拉倒底部确保完成阅读后，才能点亮“我已阅读并完全理解和接受以上内容”的复选框。
点击“我已阅读并完全理解和接受以上内容”后，客户端会把文件ID用数字证书签名签上，备份到服务器。
同时客户需完成投资者适当性评估，否则无法进入下一步。
适当性评估内容：1.2.8.安装数字证书确定客户身份后，为客户颁发具有法律效力的数字证书，点击安装证书按钮后，数字证书将自动下载并安装到客户电脑，数字证书安装完成。
安装数字证书1.2.9.开户选择及协议签署显示可以在线办理的交易账户，身份验证环节之后就自动分配一个空的默认资金账号。
并使用数字证书签署协议。
客户端会把协议ID用数字证书签名签上，备份到服务器。
《非交易性软件使用》《手续费标准》《开通高级交易功能软件协议书》1.2.10.设置密码用户根据密码设置要求，设置资金密码、交易密码。
勾选“资金密码同交易密码”可不在设置交易密码，减少用户输入。
需要签署《密码确认书》设置资金密码和交易密码1.2.11.银期转账绑定用户选择银期转账银行并输入银行卡号，阅读并签署协议。
1.2.12.提交申请显示用户提交的个人信息、身份证扫描图片、风险测试结果、选择开通的账号和业务、银期转账信息，供用户核对后提交开户申请。
如果用户需要修改，可通过每部分的修改按钮返回相应页面修改后重新提交。
1.2.13.显示审核状态用户提交开户申请或者根据整改意见修改资料后，可以查看开户申请的目前状态，包括：待审核、未通过审核待整改、已通过审核请等待客服回访、开户成功。