风险管理试题100道
企业风险管理试题答卷-
企业风险管理试题答卷答卷人：得分：时间：年月日一、选择题（1-9单选题每题4分，10-17多选题每题8分，总分100）1、企业建立内部控制体系的基础是：（）A 风险管理B 职业道德C 目标管理D法律法规2、公司内部审计的三大目标是（）。
A生产安全、资金安全和干部安全B生产安全、财务安全和干部安全C生产安全、资金安全和财务安全D财务安全、资金安全和干部安全3、部门管理说的是在企业管理里面，部门处于（）。
A决策阶段和层次B执行阶段和层次C管理阶段和层次D操作阶段和层次4、在企业初创阶段，对企业产生致命影响甚至是毁灭性打击的是：（）A销售渠道B管理C产品D竞争5、一个企业干不干，一个项目干不干，一个产业干不干，需要考虑的意见是：（）。
A不熟悉不干，不激励不干B不熟悉不干，不考核不干C不考核不干，不激励不干D不熟悉不干，不考核不干，不激励不干6、对一项不确定性因素的可能性和重要性进行二维的区位分析就是：（）。
A风险识别B风险预测C风险反应D风险评估7、哪个不是风险分析方法（）。
A故障树分析B故障模式影响及危害性分析C半定量D可靠性预计8、经过风险评价，确定该风险是可承受还是需进行处理不属于可采用的措施有哪些（）。
A风险规避B风险优化C风险转移D风险事件9、哪个不属于技术部研发风险（）。
A课题研究差错风险B研发资源配置C新产品开发风险D设备改造风险10、风险管理由（）的活动组成。
A明确环境信息B风险评估C风险处理D监测和评审E计划风险11、风险评估过程包括（）A风险识别B风险分析C风险评价D风险处理E风险反应12、监督检查的作用主要包括（）。
A通过非现场监管系统收集到全面，可靠和及时的信息，大大减少现场检查的作的工作量B非现场监管对现场检查的指导作用C现场检查结果将提高非现场监管的质量D通过现场检查修正非现场监管结果E维护公司运行秩序13、在产品设计开发过程中风险成因：（）A设计要求过高B依靠新技术且无替代方案C采用不成熟的新器件、新工艺D设计评审未通过而转阶段E硬、软件之间系统需求分配不合理14、产品试验过程的风险（）A未编制试验大纲B加工工艺不稳定C试验项目不全D设备及试验食品配备不到位E未结合软件进行试验、验证15、产品生产过程中的风险有（）A设计中考虑生产可实现性不充分B生产工艺过程参数设置不合理C加工工艺不稳定D无专用工装、工具E不成熟技术应用，事后弥补性差16、公司产品在维修保障性中存在的风险（）A设计时未提出维修保障性要求B未提供与产品匹配备件及提供保障和测试设备C自动化低，手工操作D使用和维修说明与产品的技术状态不协调E资金不能及时到位17、哪些属于人力风险（）A大工伤事故风险B关键岗位舞弊欺诈风险C人员流失风险D用工法律风险E设备事故风险企业风险管理试题答卷答卷人：得分：时间：年月日二、选择题（1-9单选题每题4分，10-17多选题每题8分，总分100）1、企业建立内部控制体系的基础是：（A）A 风险管理B 职业道德C 目标管理D法律法规2、公司内部审计的三大目标是（A）A生产安全、资金安全和干部安全B生产安全、财务安全和干部安全C生产安全、资金安全和财务安全D财务安全、资金安全和干部安全3、部门管理说的是在企业管理里面，部门处于（B）A决策阶段和层次B执行阶段和层次C管理阶段和层次D操作阶段和层次4、在企业初创阶段，对企业产生致命影响甚至是毁灭性打击的是：（C）A销售渠道B管理C产品D竞争5、一个企业干不干，一个项目干不干，一个产业干不干，需要考虑的意见是：（D）A不熟悉不干，不激励不干B不熟悉不干，不考核不干C不考核不干，不激励不干D不熟悉不干，不考核不干，不激励不干6、对一项不确定性因素的可能性和重要性进行二维的区位分析就是：（D）A风险识别B风险预测C风险反应D风险评估7、哪个不是风险分析方法（C）A故障树分析B故障模式影响及危害性分析C半定量D可靠性预计8、经过风险评价，确定该风险是可承受还是需进行处理不属于可采用的措施有哪些（D）A风险规避B风险优化C风险转移D风险事件9、哪个不属于技术部研发风险（D）A课题研究差错风险B研发资源配置C新产品开发风险D设备改造风险10、风险管理由（ABCD）的活动组成。
2022-2023年中级银行从业资格之中级风险管理真题精选附答案
2022-2023年中级银行从业资格之中级风险管理真题精选附答案单选题（共100题）1、协议中出现错误或缺乏协议属于内部流程中()的风险点操作。
A.财务／会计错误B.文件／合同缺陷C.错误监控／报告D.结算／支付错误【答案】 B2、以下关于外部审计和监督检查的关系，叙述错误的是()。
A.外部审计和银行监管侧重点有所不同B.外部审计和银行监管的方式、内容、目标存在共性C.外部审计与银行监管相辅相成D.相比监督检查，外部审计更能成为市场主体选择银行的重要依据【答案】 D3、下列不属于战略风险识别的层面的是( )。
A.技术层面B.宏观战略层面C.中观管理层面D.微观执行层面【答案】 A4、由于内部控制的方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的()危机。
A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 C5、（）指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。
A.期权B.互换C.期货D.远期【答案】 B6、下列关于商业银行内部控制的描述，正确的是（）。
A.商业银行的经营管理应当体现“效益优先”的要求B.内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价C.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道D.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理外，任何人不得拥有不受内部控制的权力【答案】 C7、根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，资产收益率的计算公式为（）。
A.资产收益率=税后净收入／资本金总额B.资产收益率=税后净利润／资本金总额C.资产收益率=税后净利润／平均资本金总额D.资产收益率=税后净收入／资产总额【答案】 D8、过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发。
商业银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经营现金流显著减少，融资现金流需求急剧放大。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(典型题)
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案（典型题）单选题（共100题）1、商业银行项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，其内容不包括（）。
A.部门人员的变动B.供应商的变更C.计划的重大变更D.主要费用支出情况【答案】 A2、随机变量的（）是对随机变量不确定性程度进行刻画的一种常用指标。
A.概率B.标准差C.概率密度D.分布函数【答案】 B3、在表内资产风险权重中，对中央政府投资的公用企业的债权风险权重为()，而对省及省以下政府投资的公用企业视做一企业的风险权重为()。
A.25％；50％B.25％；100％C.50％；75％D.50％；100％【答案】 D4、（）为不定期报告，根据董事会、高级管理层或其委员会要求，提交董事会、高级管理层或其委员会审议或审阅。
A.重大市场风险报告B.市场风险计量管理报告C.市场风险监测分析日报D.专题市场风险报告【答案】 D5、在现金流量分析中，首要分析的是()。
A.经营性现金流B.投资活动的现金流C.融资活动的现金流D.消费活动的现金流【答案】 A6、已知某国内商业银行按照五级分类法对贷款资产进行分类，次级类贷款为8亿元，可疑类贷款为2亿元，损失类贷款为2亿元，商业银行在当期为不良贷款拨备的一般准备是2亿元，专项准备是3亿元，特种准备是3亿元，那么该商业银行当年的不良贷款拨备覆盖率是（）。
A.0.5B.0.67C.0.8D.0.3【答案】 B7、下列属于按风险诱发原因分类的是（）。
A.政治风险和社会风险B.系统性风险和非系统性风险C.信用风险和市场风险D.纯粹风险和投机风险【答案】 C8、影响贷款最低定价的风险成本的因素不包括（）。
A.违约概率B.盈利率C.违约损失率D.违约风险暴露【答案】 B9、国际会计准则委员会(IASB)建议企业资产使用( )为基础记账。
A.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估【答案】 C10、( )是指经营决策错误、决策执行不当或对行业变化束手无策，对银行的收益或资本形成现实和长远的影响。
银行从业资格测试风险管理必做100道题2
银行从业资格测试风险管理必做100道题22012年银行从业资格考试《风险管理》必做100道题（2）21. 按照我国银监会的规定，下列_____不包括在附属资本中。
A.重估储备B.长期次级债务C.优先股D.实收资本22.商业银行在计算核心资本充足率时，对未并表金融机构资本的投资，应扣除_____。
A.15%B.20%C.25%D.50%23.______是指商业银行已经持有的或者是必须持有的符合监管当局要求的资本。
A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本24.公司治理在狭义上主要指公司股东大会、董事会和______及高级管理层等组织机构设立与动作的机制制度。
A.职工代表大会B.工会C.监事会D.同业协会25._____负责建立识别、计量、监测井控制风险的程序和措施。
A.董事会B. 监事会C.股东大会D.高级管理层26.在各种风险发生前，对风险的类型及其产生的根源进行分析判断，以便对风险进行估算和控制，这是_____。
A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险控制27.风险识别的主要方法不包括______。
A.故障树法B.VaRC.专家预测法D.流程图分析法28.商业银行可以采取的风险计量方法不包括______。
A.因果关系分析B.VaRC.敏感性分析D.情景分析29.商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和_____A.国际结算系统B.储蓄系统C.信用卡系统D.互联网上下载的相关数据30.商业银行一个完整的风险监测指标体系，包括风险水平类指标、风险迁徙类指标和_____A.流动性风险指标B.信用风险指标C.风险抵补类指标D.不良贷款迁徙率指标31.下列指标中属于风险水平类指标的是______A.正常贷款迁徙率指标工作B.操作风险指标C. 风险抵补类指标D.准备盘充足程度指标32. 风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和_____A. 不良贷款迁徙率B.盈利能力C.准备资金充足程度D.资本充足程度33.对于同一客户，不同信息来源的信息内容存在严重不一致，无法确认哪一个是真实数据，则选取_____A.风险值较低的指标值B. 风险值较高的指标值C.风险值为二者均值的指标值D.类似客户的指标值34._____不属于银行信息系统的物理安全。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理能力测试试卷A卷附答案
2023年初级银行从业资格之初级风险管理能力测试试卷A卷附答案单选题（共100题）1、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（）。
A.不良贷款率B.客户授信集中度C.不良贷款拨备覆盖率D.贷款风险迁徙率【答案】 B2、哈里?马科维茨于20世纪50年代提出的不确定条件下的（），成为现代风险管理的重要基石。
A.投资组合理论B.资本资产定价模型C.欧式期权定价模型D.套利定价模型【答案】 A3、当参加验收各方对工程质量验收意见不一致时（）。
A.以监理单位意见为准B.可请当地建设行政主管部门或工程质量监督机构协调处理C.建设单位意见为准D.法院仲裁【答案】 B4、下列关于商业银行风险偏好的表述中，错误的是（）。
A.商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致B.风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分C.限额是有效传导风险偏好的重要工具D.风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望【答案】 D5、正常贷款迁徙率等于（）。
A.（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额﹢期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款余额﹣期初正常类贷款期间减少金额﹢期初关注类贷款余额﹣期初关注类贷款期间减少金额）×100%B.（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额﹣期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款余额﹣期初正常类贷款期间减少金额﹢期初关注类贷款余额﹣期初关注类贷款期间减少金额）×100%C.（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额﹢期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款余额﹣期初正常类贷款期间减少金额﹣期初关注类贷款余额﹣期初关注类贷款期间减少金额）×100%D.（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额﹢期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款余额﹢期初正常类贷款期间减少金额﹢期初关注类贷款余额﹣期初关注类贷款期间减少金额）×100%【答案】 A6、风险价值是指在一定的持有期和( )下，利率、汇率等市场风险要素发生变化对资产价值造成的最大损失。
银行风险经理考试：操作风险管理
银行风险经理考试：操作风险管理1、单选风险经理检查金库时，对非管库人员进入金库的，要调阅书面审批手续，并调阅监控查看（）是否在场。
A.管库员B.押运人员C.金库负责人D.清点人员正确答案：C2、单选（江南博哥）风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的（）存在问题。
A.柜员岗位管理B.柜员行为管理C.柜员现金箱管理D.重要空白凭证管理正确答案：B3、多选风险经理对查库人查库执行情况进行检查时，要通过监控录像看查库人是否有（）动作。
A.开箱B.开包C.移位D.登记正确答案：A, B, C4、单选风险经理检查联行查询查复业务时，应检查查询书与查复书是否一一对应，查复时间是否在收到查询的（）。
A.日终业务处理结束之前B.第二个工作日上午之前C.同一个工作日之内D.24小时之内正确答案：B5、单选关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警，把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。
A.高损B.高频C.低损D.低频合正确答案：A6、单选金库监控图像资料的保存期限不能短于（）。
A.一个月B.两个月C.三个月D.六个月正确答案：A7、多选关于操作风险识别，下列说法正确的是（）。
A.对风险隐患进行事前识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容B.对风险事件进行事后识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容C.对风险隐患进行事前识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程D.对风险事件进行事后识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程正确答案：B, C8、单选对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。
A．事前识别B.事中识别C．事后识别D.综合识别正确答案：C9、单选（）是一种特殊的操作风险。
风险管理-单选
一、单选题1 下列关于高级计量法的说法，正确的是（）。
B 一旦商业银行采用高级计量法，未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法2 在用标准法计算操作风险经济资本时，表示商业银行各产品线的操作风险暴露的β值代表（）。
B 特定产品线的操作风险损失经营值与该产品线总收入之间的关系3 内部欺诈是指（）。
B 员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失4 下列关于担保的说法，不正确的是（）。
B 抵押要求债务人将抵押财产移交债权人占有5 在持有期为10天、置信水平为99%的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该银行的资产组合（）。
C 在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元6 下列关于红色预警法的说法，不正确的是（）。
A 是一种定性分析的方法7 下列关于信用评分模型的说法，正确的是（）。
B 信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数8 下列对于影响期权价值因素的理解，不正确的是（）。
C 随着波动率的增加，卖方期权的价值会相应减少9 银监会提出的银行监管理念不包括（）。
D 管存款10 下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的是（）。
C 包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率11 假设随机变量X服从二项分布B（10，0。
1），则随机变量X的均值为（），方差为（）。
A 1，0.912 股票A的价格为38元/股，某投资者花6.8元购得股票A的买主期权，规定该投资者可以在12个月后以每股40元的价格购买1股A股票。
现知6个月后，股票A的价格上涨为50元，则此时该投资者手中期权的内在价值为（）元。
D 1013 某1年期零息债券的年收益率为18.2％，假设债务人违约后回收率为20％，若1年期的无风险年收益率为4％，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的违约概率为（）。
C 0.1514 下列指标计算公式中，不正确的是（）。
B 拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）÷贷款余额15 下列指标计算公式中，不正确的是（）。
项目风险管理真题
20XX 年 10 月高等教育自学考试北京市命题考试项目风险管理试卷（课程代码： 05064）本试卷分为两部分，共 9 页，满分 100 分；考试时间 150 分钟。
1、第一部分为选择题，应考者必须在“答题卡”上的“选择题答题区”内按要求填涂，答 在试卷上无效。
2、第二部分为非选择题，应考者必须在“答题卡”上的“非选择题答题区”内按照试题题 号顺序直接答题，答在试卷上无效。
第一部分 选择题（共 84 分） 一、单项选择题（本大题共70 小题，每小题 1 分，共 70分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的 相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1．下列不属于项目风险基本特征的是（ ）A 、客观性B 、多样行C 、必然性D 、规律性2．对某种特定的风险，测定其风险事故发生的概率及其损失程度的工作是（ ）A 、风险识别B 、风险估计C 、风险处理D 、风险管理效果评价3．运用某种有偿方式将风险转移给资金雄厚的机构， 从而改变风险承担主体， 是指（ ）B 、风险规避 D 、风险自留 过程，我们会用风险的分类作为输入。
B 、风险定性分析D 、风险应对规划5．当 __ 时候，需要制定附加风险应对措施。
（ ）A 、WBS 发生变化B 、成本基准计划发生变化C 、预料之外的风险事件或影响大于预期影响D 、项目计划于更新6．在以下可用于风险识别的历史信息中，最不可靠的是（ ）A 、项目档案BC 、项目小组知识D 7．风险分析最简单的形式是（ A 、概率分析 B C 、德尔菲技术 D 8．风险管理的基本程序包括（）A 、识别、评价、制订对策和控制B 、识别、规划、控制和评估A 、风险转移C 、风险缓解4．在风险管理的 A 、风险识别 、商业数据库 、经验数据库 ） 、敏感分析C、要素识别、缓解管理和对策D、评价、回避、接受和缓解9．下列__ 工具最适合衡量计划进度风险。
中级银行从业资格之中级风险管理通关试题库(有答案)
2023年中级银行从业资格之中级风险管理通关试题库(有答案)单选题（共100题）1、在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。
它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。
以下不属于银行面临的政治风险的是()。
A.政府财政政策的改变B.公共利益集团持续的压力／运动C.极端组织的行动D.政权发生更替【答案】 A2、下列关于商业银行压力测试的说法中最不恰当的一项是（）。
A.银行应根据经济形势变化，建立定期评估、更新压力测试方法的机制B.压力测试仅适宜选择多因素压力变量，构建综合性的情景假设C.银行所选择的压力测试应确保所设计情景能有效传导至各类实质风险D.银行应合理设计轻度、中度、重度等不同严重程度的压力情景【答案】 B3、关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是（）。
A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包B.通过业务外包，商业银行也把相应的风险转移给了外包商，商业银行从此不必对外包业务负任何直接或间接的责任C.虽然业务可以外包，但对外包业务可能产生的不良后果，商业银行仍然承担责任D.过多的外包业务可能产生额外的操作风险或其他隐患【答案】 B4、通常金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越短，并且在到期日之前支付的金额越大，则久期的绝对值（）。
A.不变B.越高C.越低D.无法判断【答案】 C5、在资本供给方面，一般情况下应以（）合格标准为准，适当考虑可以使用的资本工具等确定。
A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 B6、高级计量法中较为推荐的几种类型不包括（）。
A.打分卡法B.损失分布法C.内部衡量法D.外部衡量法【答案】 D7、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险损失具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。
该模型是对操作风险的（）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。
A.风险成因、风险指标和风险类别B.风险程度、风险发生时间和损失事件C.风险诱因、风险程度和损失金额D.风险程度、风险发生时间和损失金额【答案】 A8、2015年6月，我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的“一带一路”债券。
风险管理知识测试题
风险管理知识测试题
一、选择题
1.以下中，哪一项不属于风险管理的主要步骤？ A. 风险评估 B. 风险转
移 C. 风险规避 D. 风险规划
2.以下哪一种风险管理技术是指通过购买保险等方式转移风险？ A. 风
险规避 B. 风险转移 C. 风险识别 D. 风险评估
3.风险管理的目的是？ A. 完全消除所有风险 B. 减少风险对项目或组织
的影响 C. 转移责任给他人 D. 不承担责任
二、判断题
4.风险管理只在项目启动阶段进行 A. 对 B. 错
5.风险评估是指确定风险事件的概率和影响 A. 对 B. 错
三、简答题
6.简述风险规避和风险转移的区别。
7.为什么风险管理在项目管理中是至关重要的一部分？
四、综合题
8.请结合一个实际的案例或项目，描述该案例的风险管理计划，包括风
险识别、评估、规避和转移等方案。
五、总结
在项目管理中，风险管理是确保项目顺利完成的关键步骤之一。
通过对项目中潜在风险进行管理和控制，可以降低项目失败的风险，提高项目成功的可能性。
良好的风险管理能力是每个项目经理都应具备的重要技能之一。
以上是关于风险管理知识的测试题，希望通过这些问题的回答，能够加深对风险管理的理解。
100道风险管理选择题
100道风险管理选择题1.在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括＿＿。
A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.全面风险管理模式D.内部管理模式2.下列理论中,属于负债管理模式的是_____。
A.真实票据论B.转换能力理论C.存款理论D.预期收入理论3.F.N理论中,发球资产风险管理模式的是_____。
A.银行券理论B.资产结构理论C.购买理论D.销售理论4.下列理论中,不属于资产风险管理模式的是_____A.转换能力理论B.预期收入理论C.超货币供培理论D.销售理论5._____是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。
A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险6._____是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内外业务发生损失的风险。
A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险7._____不包括在市场风险中。
A.利率风险B.汇率风险C.操作风险D.商品价格风险8._____是由不完善或有问题的内部程序,人员及系统或外部事件所造成损失的风险。
A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.国家风险9._____是指银行掌握的可用于即时土付的流动资产不足以满足支付需要，从而使银行丧失清偿能力的可能性。
A.流动性风险B.国家风险C.声誉风险D.法律风险10._____是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化使该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。
A.流动性风险B.国家风险C.声誉风险D.法律风险11._____是指由于银行操作上的错误，违反有关法规，资产质量低下，不能支付到期债务，不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等，从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。
A.操作风险B.国家风险C.声誉风险D.法律风险12._____是指当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时，银行就面临不得不转变经营决策而导致损失的风险。
风险管理必做题
2018《风险管理》必做100道单选题1.在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括__。
A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.全面风险管理模式D.内部管理模式2.下列理论中,属于负债管理模式的是_____。
A.真实票据论B.转换能力理论C.存款理论D.预期收入理论3.FN理论中,发球资产风险管理模式的是_____。
A.银行券理论B.资产结构理论C.购买理论D.销售理论4.下列理论中,不属于资产风险管理模式的是_____A.转换能力理论B.预期收入理论C.超货币供培理论D.销售理论5._____是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。
A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险6._____是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内外业务发生损失的风险。
A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险7._____不包括在市场风险中。
A.利率风险B.汇率风险C.操作风险D.商品价格风险8._____是由不完善或有问题的内部程序,人员及系统或外部事件所造成损失的风险。
A.市场风险 B .操作风险C. 流动性风险D.国家风险9._____是指银行掌握的可用于即时土付的流动资产不足以满足支付需要，从而使银行丧失清偿能力的可能性。
A. 流动性风险 B . 国家风险C.声誉风险D.法律风险10._____是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化使该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。
A. 流动性风险 B . 国家风险C.声誉风险D.法律风险11. _____是指由于银行操作上的错误，违反有关法规，资产质量低下，不能支付到期债务，不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等，从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。
A. 操作风险 B . 国家风险C.声誉风险D.法律风险12._____是指当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时，银行就面临不得不转变经营决策而导致损失的风险。
银行从业《风险管理》题及答案
第1 题三项资产，头寸分别为2000 万元，3000 万元，5000 万元，年投资收益率分别为20%，10%，16%，那末由这三项资产组成的资产组合的年收益率为： ( )A ．16%B ．15%C ．10%D ．20%【正确答案】：B第 2 题商业银行在短期内的借入资金需求等于什么？( )A．借入资金=融资缺口+流动性资产B．借入资金=融资缺口+流动性负债C．借入资金=融资缺口+贷款平均额D．借入资金=融资缺口+核心存款平均额【正确答案】：A第3 题已知某商业银行的总资产为100 亿，总负债为80 亿，资产加权平均久期为5.5，负债加权平均久期为4，那末该商业银行的久期缺口等于： ( )A ．1.5B ．- 1.5C ．2.3D ．3.5【正确答案】：C第4 题《巴塞尔辛资本协议》鼓励商业银行采取什么方法计量信用风险？( )A．基于内部评级体系的内部模型B．基于外部评级的模型C ．VaR 方法D．以上都不是【正确答案】：A第5 题现金流量表的组成部份不包括： ( )A．经营活动现金流B．投资活动现金流C．融资活动现金流D．意外现金流【正确答案】：D第6 题以下属于信用风险，又属于操作风险的是： ( )A．内部欺诈B．外部欺诈C．经营中断和系统瘫痪D．股市暴跌【正确答案】：B第7 题CreditMetrics 模型从本质上讲是： ( )A．是一个简单信用评分模型B．是一个VaR 模型C．是一个期权定价模型D．以上都不是【正确答案】：B第8 题利用死亡率模型计算违约概率，其数据来源是基于： ( ) A．历史违约数据B．预测数据C．蒙特卡罗摹拟D．情景分析【正确答案】：A第9 题以下关于历史摹拟法的缺陷的论述，不正确的是： ( )。
A．单纯依靠历史数据进行风险度量，将低估突发性收益率的波动B．风险度量的结果受制于历史周期的长度C．以大量历史数据为基础，对数据依赖性强D．存在相当程度的模型风险【正确答案】：D第10 题应用于市场风险管理的经风险调整的收益率可以简单表示为：()。
风险分级管控和隐患排查治理体系知识点测试题
风险分级管控和隐患排查治理体系知识点测试题（100分）1、姓名【填空题】________________________2、部门【填空题】________________________一、单项选择题（每题3分、共30分。
每题备选项中，只有1个正确答案）3、1、风险分级管控是企业安全管理的( )，风险分级管控过程中确定的典型控制措施是隐患排查的重要内容。
【单选题】（3分）A.中心B.核心C.要素D.因素正确答案: B4、2、企业在选择风险控制措施时应考虑。
（）【单选题】（3分）A.可行性、安全性、可靠性B.必要性、实用性、安全性C.安全性、必要性、可靠性D.经济性、安全性、实用性正确答案: A5、3、危险源是指可能导致（）或疾病、财产损失、工作环境破坏或这些情况组合的根源或状态。
【单选题】（3分）A.死亡B.事故C.伤害D.致残正确答案: C6、4、各层级以（）为排查重点，是控制、降低风险的有效手段。
【单选题】（3分）A.隐患排查B.隐患治理C.危险源辨识D.风险管控措施正确答案: D7、5、安全隐患整改“五定”原则是（）【单选题】（3分）A.定标准、定时间、定人员、定措施、定责任B.定措施、定时间、定人员、定整改类型、定资金C.定资金、定人员、定措施、定整改方案、定责任D.定时间、定责任、定资金、定整改类型、定标准正确答案: A8、6、双重预防体系是构筑防范安全事故的前后两道防火墙。
第一道防火墙是（）【单选题】（3分）A.风险辨识B.风险管控C.隐患排查D.隐患治理正确答案: B9、7、风险四色图采用的是什么颜色？（）【单选题】（3分）A.A、红黄橙绿B.B、红橙黄蓝C.C、红黄蓝绿D.红橙蓝绿正确答案: B10、8、导致事故发生的各种原因中（）占有主要地位。
【单选题】（3分）A.A、人的因素B.B、物的因素C.C、不可测知的因素D.D、环境的因素正确答案: A11、9、企业针对风险类别和等级，将风险点逐一明确管控层级分为（）【单选题】（3分）A.岗位B.班组、岗位C.公司、部门/车间、班组、岗位D.部门/车间、班组、岗位正确答案: C12、10、风险分级管控体系建设的步骤是？（）【单选题】（3分）①划分风险点②制定管控措施③风险分级④辨识危险源⑤风险分级管控⑥编制风险管控清单A.①④③②⑤⑥B.①④③⑤②⑥C.④①③⑤②⑥D.①②③④⑤⑥正确答案: A二、多项选择题（每题5分, 共40分。
风险管理试题100道
第二章:商业银行风险管理基本架购一、单选题（0.5分/题）1.风险管理文化的精神核心及最重要和最高层次的因素是（）正确答案：CA风险管理知识B风险管理制度C风险管理理念D风险管理技能2.以下哪一项没有正确体现商业银行战略同风险管理的关系（）正确答案：DA风险管理是商业银行核心竞争力的体现，是商业银行战略的一个重要方面。
B商业银行追求业务高速增长的长期战略必然要求风险管理水平的提高以维护业务发展的稳定性、持续性C商业银行片面追求利润快速增长而忽略业务带来的巨大风险，最终会阻碍业务的扩大和利润的实现D商业银行的战略目标和风险管理的目标并不完全一致，在这种情况下，风险管理应当让位于战略目标3.商业银行风险管理委员会的核心职能是（）正确答案：BA收集、分析和报告有关的风险信息B根据有关的风险信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施C承担了风险识别、风险计量、风险监测和风险控制的职能D对商业银行的风险管理同经营战略方面的矛盾进行协调4.风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析从而发现潜在风险，这样的风险识别方法属于（）正确答案：BA专家调查列举法B资产财务状况分析法C情景分析法D分解分析法5.风险识别方法中常用的情景分析法是指（）正确答案：CA将可能面临的风险逐一列出，并根据不同的标准进行分类B通过图解来识别和分析风险损失发生前存在的各种不恰当行为，由此判断和总结哪些失误最可能导致风险损失C通过有关数据、曲线、图表等模拟商业银行未来发展的可能状态，识别潜在的风险因素、预测风险的范围及结果，并选择最佳的风险管理方案D风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析从而发现潜在风险6.商业银行所体现的委托代理关系不包括（）正确答案：DA股东同管理层之间的委托代理关系B管理层同普通员工之间的委托代理关系C银行同客户之间的委托代理关系D商业银行与同行竞争者之间的委托代理关系7.商业银行风险管理部门的核心职能是（）正确答案：AA收集、分析和报告有关的风险信息B根据有关的风险信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施C承担了风险识别、风险计量、风险监测和风险控制的职能D对商业银行的风险管理同经营战略方面的矛盾进行协调8.关于商业银行的分散性风险管理部门的缺陷在于（）正确答案：CA因为涉及风险管理领域非常全面，所以对专业人员和管理系统要求高，资源投入巨大B仅仅适用于规模庞大，资金、技术、人力资源雄厚的大中型商业银行C难以绝对控制商业银行的敏感信息，无法形成长期的核心竞争力和强大的市场定价能力D风险管理效率低下9.风险量化模型开发过程中最重要也是最有难度的一点在于（）正确答案：BA复杂、深奥的数学、统计学知识B模型开发所采用的数据源的真实性、准确性和充足性，从而使模型能够真实反映商业银行的风险状况C参与开发人员的风险管理实践经验D模型开发过程中的计算机技术支持10.《巴塞尔新资本协议》所鼓励商业银行采用的高级风险量化技术面临的风险是（）正确答案：CA操作风险B数据来源缺乏C模型风险D技术风险11.下列不属于商业银行内部控制部门的是（）正确答案：DA财务控制部门B内部审计部门C法律/合规部门D国家行政当局的有关监管部门12.承担商业银行风险管理最终责任的组织是（）正确答案：AA董事会B监事会C高级管理层D风险管理委员会13.商业银行有效风险管理的基石是（）正确答案：CA风险管理部门工作人员的尽职尽责B强大的技术支持C高级管理层的支持与承诺D外部监督者的有效监督14.在风险识别中，容易被直接感知的风险是（）正确答案：AA利率、汇率的波动B GDP变动对业务的影响C国家宏观政策的调整对业务的影响D通货膨胀率对信贷量的影响15.风险因素与风险管理复杂程度的关系是（）正确答案：BA风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易B风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大C风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大D风险管理流程越复杂，则会有效减少风险因素16.商业银行的风险管理部门必须的一个最重要原则是（）正确答案：DA审慎性B全面性C盈利性D独立性17.以下不属于商业银行风险管理部门的主要职责的是（）正确答案：DA监控各类金融产品和所有业务的风险限额B负责核准复杂金融产品的定价模型，并协助财务人员进行价格评估C全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供辅助D根据有关的风险信息，作出经营战略方面的决策并付诸实施18.风险信息/数据种类中的外部数据是指（）正确答案：BA从各个业务信息系统中抽取的，与风险管理相关的数据B通过专业数据供应商获得的数据C内部评级数据D财务控制部门提供的数据19.数据处理过程中的第一步是（）正确答案：BA基于不同风险管理目标生成组合计量结果数据B通过风险模型计量数据，为不同的风险管理业务所共享C风险信息通过信息载入模块加以过滤和验证D收集真实、准确、充足的数据源20.以下不属于信息传递所使用的B/S结构（Browser Structure）的主要优点的是（）正确答案：AA信息处理准确及时B实现了风险数据的集中管理，一致调用C最大限度降低了软件购买和维护成本D操作人员可以通过浏览器实现远程登陆，电脑中不需安装任何风险管理软件21.商业银行完善的公司治理所要解决的首要问题是（）正确答案：AA商业银行体系中的各种代理关系B商业银行业务的快速扩张C商业银行盈利性的提高D商业银行安全性的加强22.我国商业银行内部控制中存在的问题不包括（）正确答案：DA商业银行所有权和经营权的分离还有待完善B内部控制的组织架构还未形成C内部控制的管理水平、监督评价的有效性和及时性还有待提高D内部控制过于严格，以至于一定程度上约束了商业银行业务的扩大23.从信息系统安全的角度讲，以下哪一项不是对风险管理信息系统安全性的要求（）正确答案：DA设置严格的网络安全/加密系统，防止外部非法入侵B设置灾难恢复和应急操作程序C建立错误承受程序，以便发生技术困难时，仍然可以在一定时间内保持系统的完整性D保持信息系统结构的简单性，使任何系统错误都易于侦测和处理，减少连带损失的可能性24.针对操作风险的计量模型是（）正确答案：CA RiskMetrics 模型B CreditMetrics 模型C高级计量法D KMV模型25.商业银行的经营管理战略同风险管理的关系是（）正确答案：BA商业银行的经营管理战略同风险管理是两个相对独立的范畴，大多数时候相互作用不大B商业银行的风险管理同经营管理战略密切相关，并互相作用C商业银行经营管理战略同风险管理并非完全一致，有时可能会出现冲突D商业银行风险管理部门是一个成本中心，强调风险管理可能会降低商业银行的盈利性，不利于长期经营战略的实现26.将复杂的因素分解成多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重损失的因素，这样的风险识别方法是（）正确答案：CA情景分析方法B失误树分析方法C分解分析方法D情景分析法27.风险信息的特性是（）正确答案：AA准确性、及时性B精简性C充分性、完善性D全面性28.以下哪一项不属于风险信息储存系统所应当结合的能力（）正确答案：CA以特定的投资组合的方式集合并计量风险B重新定义投资组合，以及如何将不同的产品组合在一起C风险信息储存应当尽量简化D增添最初没有预计到的产品特性（新产品或风险技术改进）29.以下哪一项不属于集中型风险管理部门的人员所必须具备的能力（）正确答案：CA风险监控和分析能力B数量分析能力C市场推广能力D建模能力30.计量市场风险通常采用的模型是（）正确答案：CA RiskMetrics 模型B CreditMetrics 模型C VaR模型D KMV模型31.以下关于商业银行风险文化的论述，不正确的是（）正确答案：CA风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的B商业银行应当通过制度建设，将风险文化融入到每一位员工的日常行为中C商业银行的风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成D商业银行的风险文化应当随着内外部经营管理环境的不断变化而不断修正32.风险数据来源中的外部数据不包括（）正确答案：BA外部评级数据B从各个业务信息系统中获得的关于客户的数据C外部咨询机构提供的行业统计分析数据D专业机构提供的外部损失数据33.商业银行的风险管理部门与风险管理委员会最显著、最重要的区别是（）正确答案：AA风险管理部门提供风险信息的收集、分析和报告，风险管理委员会进行相关的决策B风险管理委员会的行政级别高于风险管理部门C风险管理委员会和风险管理部门是一种领导与被领导的关系D风险管理部门既负责信息的收集、分析和报告，也在一定程度上履行决策职能，而风险管理委员会只履行决策职能34.以下哪一项不属于商业银行内部控制的主要原则（）正确答案：DA全面性原则B独立性原则C有效性原则D经济性原则35.商业银行内部控制的主要目标不包括（）正确答案：CA国家法规和商业银行内部章程得以贯彻执行B确保风险管理体系的有效性C不惜一切代价确保商业银行经营的安全性D确保商业银行发展战略和经营目标得以实现1.在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括__。
南开20秋学期(1609、1703)《风险管理》在线作业【标准答案】
20秋学期（1609、1703）《风险管理》在线作业
试卷总分:100 得分:100
一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)
1.在每项活动开展之前，分析整个系统所存在的风险因素及其类型，估计可能发生的后果的一种方法叫做（）。
A.威胁分析
B.事故分析
C.风险因素预先分析
D.风险清单
答案:C
2.由A·H·克里德尔提出的一种通过分析资产负债表、损益表、现金流量表以及一些支持性文件，能够识别企业风险的方法是( )。
A.组织结构法
B.财务报表法
C.流程图法
D.资产损失分析法
答案:B
3.风险事故发生的潜在原因，造成损失的内在或间接原因是指()。
A.风险因素
B.风险成本
C.损失
D.风险暴露单位
答案:A
4.下列不属于风险的特征的是 ( ) 。
A.客观性
B.随机性
C.主观性
D.可变性
答案:C
5.按风险的性质分类，可以将风险分为( )。
A.静态风险和动态风险
B.动态风险和纯粹风险
C.纯粹风险和投机风险
D.静态风险和投机风险
答案:C
6.人们所设计编制的一种收集有关风险信息的表格、框架，并借以识别风险的一种方法是( )。
A.组织结构法
B.财务报表法
C.风险清单识别法。
2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理模考模拟试题(全优)
2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理模考模拟试题(全优)单选题（共100题）1、下列指标中，可以反映资产收益率波动的是()。
A.概率B.标准差C.概率密度D.分布函数【答案】 B2、（2021年真题）下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信息的是（）A.银行股票价值大幅上涨B.资产规模急剧扩张C.资产质量恶化D.银行评级下调【答案】 A3、下列关于信贷审批的说法中，错误的是（）。
A.原有贷款的展期无须再次经过审批程序B.信贷审批应当完全独立于贷款的营销和发放C.在进行信贷决策时，应当考虑衍生交易工具的信用风险D.在进行信贷决策时，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量【答案】 A4、甲、乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。
这种风险管理的方法属于()。
A.风险转移B.风险对冲C.风险补偿D.风险分散【答案】 C5、下列关于我国对资本充足率要求的说法，正确的是（）。
A.我国对商业银行资本充足率的计算依据2004年中国银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》实施B.我国商业银行资本充足率仅需在每月末保持在监管要求比率之上C.资本充足率=(资本×扣除项)／信用风险加权资产D.核心资本充足率=(核心资本×核心资本扣除项)／(信用风险加权资产+8×市场风险资本要求)【答案】 A6、下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（）。
A.交易账户中的项目通常只能按模型定价B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型，计算或推算出交易头寸的价值C.存贷款业务归人银行账户D.银行账户中的项目通常按历史成本计价【答案】 A7、设定限额是流动性风险管理必不可少的环节。
风险限额的作用是（）。
A.控制最高风险水平B.提供风险参考基准C.满足监管要求D.以上均正确【答案】 D8、代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中哪一类操作风险点（）A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 D9、根据巴塞尔委员会的规定，下列关于银行各产品线及其对应的β值的说法，正确是（）。
注册企业风险管理师模拟题
注册企业风险管理师模拟题CERM模拟考试题 100题1、联系到日本9级地震，职业化的企业风险管理师你认为下列何种描述是正确的？I 基于风险度量的专业基础才能精确描述地震规模II 地震对企业形成一种战略风险威胁III 控制地震规模是企业内部控制研究的范畴之一IV 地震时有位日本朋友的汽车被破坏了保险公司一定会给他理赔A 只有 IB 只有 I 及 IIC 只有 II 及 IIID 只有 I、II 及 IV2、招聘职业经理人，考核与发现其可能存在的道德缺失风险，以下哪些方法有助于对此问题的甄别？I 向应聘者索要历史上历次离开其所服务机构的所有离职证明II 试用期观察III 令应聘者参加有关于职业经理人道德题目的测试IV 让第三方调查公司对其实施相关调查A 仅 I 与 IIB 仅 I 与 IIIC 仅 I、II 与IIID 以上各项均是3、以下哪些是企业经营中可能发生的风险？I 投资风险II 经济合同风险III 信息风险IV 利率风险A 只有 I 及 IIIB 只有 II 及 III只有 I 及 IVD 以上各项均是4、对企业内部控制描述不正确的语句是：A 企业内部控制是指对操作层面的风险实施控制B 内部控制体现了风险改善的基本策略C 企业内部控制会发生失效的情况D 合规是内控设计一般应考虑的重要内容5、最有可能被列为企业风险管理有效性评价目标的计划为：A 紧急状态下企业的决策管理计划B 企业的3年发展计划C 商务持续进行计划D 企业质量管理计划6、以下哪些关于风险模型支持的描述是正确的？I 如果能正确使用VaR模型可能能避免某些近年来发生的金融灾难II 著名的期权定价模型适用于设计任何期权产品III 风险价值模型的建立一般需要大量的历史数据做支持IV 只有金融行业才有建立VaR风险模型的必要A 只有 I 及 IIIB 只有 I、III 及 IVC 只有 II、III 及 IVD 只有 III 及 IV7、如果CRO不能做到对风险管理技能样样精通，那么何种技能应成为他必须应有的首要四项技能？A 成功决策能力，风险模型建立能力，咨询能力，风险融资策划能力B 风险融资策划能力，风险管理的评价能力，风险管理战略的策划能力，支持决策能力C 领导能力，协调能力，成功决策能力，风险管理战略的策划能力D 风险管理战略策划能力，对决策的管理能力，风险评估能力，对信息系统管理能力8、以下哪几类属于风险报告？I 企业内部控制披露报告II 审计报告III 监测报告IV 风险评估报告A 只有 II 及 IIIB 只有 II 及 IVC 只有 I、II 及 IVD 以上各项均是9、一大型原油进出口公司对外宣布该公司已经建立了整体化风险管理新模型，然而一年后这家企业宣布因参与期权投机交易而破产，从专业的角度应质疑：I 整体化风险管理理论有问题II 企业风险管理实施可能无效III 企业在衍生工具交易领域经验可能不足IV 原油交易商进入衍生工具交易市场的原本目的A 只有 I 及 IVB 只有 II、III 及 IVC 只有 I、III 及 IVD 只有 II 及 IV10、以下哪种关于高科技产业相关的陈述是不合乎逻辑的：A 高科技产业一定携带者技术性风险B 关注于高科技产业的风险投资必须精心策划投资战略C 风险投资的决策一般是基于目标企业的风险管理水平而做出的D 风险投资与风险管理是不同的两个概念11、针对2010年11月的“上海大火”，你相对不能认同的分析观点是：A 安全是风险问题的一种终端表现形式B 财务损失是风险问题的一种终端表现形式C 电焊工应该持证上岗D 建筑物内住家灭火知识匮乏也是造成事故的重要原因之一12、世界经济二次探底，这一发展环境可能明显给你企业带来以下何种风险？I 市场风险II 经济周期风险III 利率变动风险IV 质量风险A 仅 I 与 IIB 仅 I 与 IIIC 仅 I、II 与IIID 以上各项均是13、一个企业下令在另外地区建造另外一个生产基地，他们的决策可能是基于：A 第一个场部在地震高发区B 预防禽流感的暴发C 新地点原材料成本低D 以上各项均有可能14、以下哪种描述不正确？A 风险管理专业人员往往会评估损失的期望值和损失的标准差B 风险分析的目的是要了解风险的频率分布和风险的严重程度C 风险管理的另一种说法是损失管理D 损失的主体一般无法通过风险管理而发生转变15、作为一家出口贸易企业，它所面临的主要风险包括：A 汇率风险和信用风险B 利率风险和汇率风险C 利率风险和期权价值风险D 政治风险和股价风险16、在企业的风险控制过程中，风险自留的好处不包括：A 降低损失概率B 节约附加保费C 避免由于监管引起的隐含税金D 资金的持续使用17、以下给出了有关企业纯风险管理的建议和分析，最正确的是：I 加强反欺诈管理，降低欺诈造成的损失频度II 注意防火消防，加强教育，降低火灾的损失程度III 加强操作管理，降低财产因使用而损失的频率IV 加强员工素质教育，降低质量风险损失的标准差A 只有 I 及 IIB 只有 II、III及 IVC 只有 I、II 及IIID 以上各项均是18、以下哪种策略是财务风险管理的显然不宜策略？A 熊市时发售配股B 建立现金预警机制C 加强对应收账的管理，控制超额贷款D 调拨暂时不用的现金购买货币基金19、医生已证明有一消费者吃了X企业生产的保健品而死亡，媒体已报道，家属准备起诉。
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第二章:商业银行风险管理基本架购一、单选题（0.5分/题）1. 风险管理文化的精神核心及最重要和最高层次的因素是（）正确答案：CA风险管理知识B风险管理制度C风险管理理念D风险管理技能2. 以下哪一项没有正确体现商业银行战略同风险管理的关系（）正确答案：DA 风险管理是商业银行核心竞争力的体现，是商业银行战略的一个重要方面。
B 商业银行追求业务高速增长的长期战略必然要求风险管理水平的提高以维护业务发展的稳定性、持续性C 商业银行片面追求利润快速增长而忽略业务带来的巨大风险，最终会阻碍业务的扩大和利润的实现D商业银行的战略目标和风险管理的目标并不完全一致，在这种情况下，风险管理应当让位于战略目标3. 商业银行风险管理委员会的核心职能是（）正确答案：BA 收集、分析和报告有关的风险信息B 根据有关的风险信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施C 承担了风险识别、风险计量、风险监测和风险控制的职能D 对商业银行的风险管理同经营战略方面的矛盾进行协调4. 风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析从而发现潜在风险，这样的风险识别方法属于（）正确答案：BA 专家调查列举法B 资产财务状况分析法C 情景分析法D 分解分析法5. 风险识别方法中常用的情景分析法是指（）正确答案：CA 将可能面临的风险逐一列出，并根据不同的标准进行分类B 通过图解来识别和分析风险损失发生前存在的各种不恰当行为，由此判断和总结哪些失误最可能导致风险损失C 通过有关数据、曲线、图表等模拟商业银行未来发展的可能状态，识别潜在的风险因素、预测风险的范围及结果，并选择最佳的风险管理方案D风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析从而发现潜在风险6. 商业银行所体现的委托代理关系不包括（）正确答案：DA 股东同管理层之间的委托代理关系B 管理层同普通员工之间的委托代理关系C 银行同客户之间的委托代理关系D 商业银行与同行竞争者之间的委托代理关系7. 商业银行风险管理部门的核心职能是（）正确答案：AA 收集、分析和报告有关的风险信息B 根据有关的风险信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施C 承担了风险识别、风险计量、风险监测和风险控制的职能D 对商业银行的风险管理同经营战略方面的矛盾进行协调8. 关于商业银行的分散性风险管理部门的缺陷在于（）正确答案：CA 因为涉及风险管理领域非常全面，所以对专业人员和管理系统要求高，资源投入巨大B 仅仅适用于规模庞大，资金、技术、人力资源雄厚的大中型商业银行C 难以绝对控制商业银行的敏感信息，无法形成长期的核心竞争力和强大的市场定价能力D 风险管理效率低下9. 风险量化模型开发过程中最重要也是最有难度的一点在于（）正确答案：BA 复杂、深奥的数学、统计学知识B 模型开发所采用的数据源的真实性、准确性和充足性，从而使模型能够真实反映商业银行的风险状况C 参与开发人员的风险管理实践经验D 模型开发过程中的计算机技术支持10. 《巴塞尔新资本协议》所鼓励商业银行采用的高级风险量化技术面临的风险是（）正确答案：CA 操作风险B 数据来源缺乏C 模型风险D 技术风险11. 下列不属于商业银行内部控制部门的是（）正确答案：DA 财务控制部门B 内部审计部门C 法律/合规部门D 国家行政当局的有关监管部门12. 承担商业银行风险管理最终责任的组织是（）正确答案：AA 董事会B 监事会C 高级管理层D 风险管理委员会13. 商业银行有效风险管理的基石是（）正确答案：CA 风险管理部门工作人员的尽职尽责B 强大的技术支持C 高级管理层的支持与承诺D 外部监督者的有效监督14. 在风险识别中，容易被直接感知的风险是（）正确答案：AA 利率、汇率的波动B GDP变动对业务的影响C 国家宏观政策的调整对业务的影响D 通货膨胀率对信贷量的影响15. 风险因素与风险管理复杂程度的关系是（）正确答案：BA 风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易B 风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大C 风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大D 风险管理流程越复杂，则会有效减少风险因素16. 商业银行的风险管理部门必须的一个最重要原则是（）正确答案：DA审慎性B全面性C盈利性D独立性17. 以下不属于商业银行风险管理部门的主要职责的是（）正确答案：DA监控各类金融产品和所有业务的风险限额B负责核准复杂金融产品的定价模型，并协助财务人员进行价格评估C全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供辅助D根据有关的风险信息，作出经营战略方面的决策并付诸实施18. 风险信息／数据种类中的外部数据是指（）正确答案：BA从各个业务信息系统中抽取的，与风险管理相关的数据B通过专业数据供应商获得的数据C内部评级数据D财务控制部门提供的数据19. 数据处理过程中的第一步是（）正确答案：BA 基于不同风险管理目标生成组合计量结果数据B 通过风险模型计量数据，为不同的风险管理业务所共享C 风险信息通过信息载入模块加以过滤和验证D 收集真实、准确、充足的数据源20. 以下不属于信息传递所使用的B/S结构（Browser Structure）的主要优点的是（）正确答案：AA 信息处理准确及时B 实现了风险数据的集中管理，一致调用C 最大限度降低了软件购买和维护成本D 操作人员可以通过浏览器实现远程登陆，电脑中不需安装任何风险管理软件21. 商业银行完善的公司治理所要解决的首要问题是（）正确答案：AA 商业银行体系中的各种代理关系B 商业银行业务的快速扩张C 商业银行盈利性的提高D 商业银行安全性的加强22. 我国商业银行内部控制中存在的问题不包括（）正确答案：DA 商业银行所有权和经营权的分离还有待完善B 内部控制的组织架构还未形成C 内部控制的管理水平、监督评价的有效性和及时性还有待提高D 内部控制过于严格，以至于一定程度上约束了商业银行业务的扩大23. 从信息系统安全的角度讲，以下哪一项不是对风险管理信息系统安全性的要求（）正确答案：DA 设置严格的网络安全/加密系统，防止外部非法入侵B 设置灾难恢复和应急操作程序C 建立错误承受程序，以便发生技术困难时，仍然可以在一定时间内保持系统的完整性D 保持信息系统结构的简单性，使任何系统错误都易于侦测和处理，减少连带损失的可能性24. 针对操作风险的计量模型是（）正确答案：CA RiskMetrics模型B CreditMetrics模型C 高级计量法D KMV模型25. 商业银行的经营管理战略同风险管理的关系是（）正确答案：BA 商业银行的经营管理战略同风险管理是两个相对独立的范畴，大多数时候相互作用不大B 商业银行的风险管理同经营管理战略密切相关，并互相作用C 商业银行经营管理战略同风险管理并非完全一致，有时可能会出现冲突D 商业银行风险管理部门是一个成本中心，强调风险管理可能会降低商业银行的盈利性，不利于长期经营战略的实现26. 将复杂的因素分解成多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重损失的因素，这样的风险识别方法是（）正确答案：CA 情景分析方法B 失误树分析方法C 分解分析方法D 情景分析法27. 风险信息的特性是（）正确答案：AA 准确性、及时性B 精简性C 充分性、完善性D 全面性28. 以下哪一项不属于风险信息储存系统所应当结合的能力（）正确答案：CA 以特定的投资组合的方式集合并计量风险B 重新定义投资组合，以及如何将不同的产品组合在一起C 风险信息储存应当尽量简化D 增添最初没有预计到的产品特性（新产品或风险技术改进）29. 以下哪一项不属于集中型风险管理部门的人员所必须具备的能力（）正确答案：CA 风险监控和分析能力B 数量分析能力C 市场推广能力D建模能力30. 计量市场风险通常采用的模型是（）正确答案：CA RiskMetrics模型B CreditMetrics模型C VaR模型D KMV模型31. 以下关于商业银行风险文化的论述，不正确的是（）正确答案：CA 风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的B 商业银行应当通过制度建设，将风险文化融入到每一位员工的日常行为中C 商业银行的风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成D 商业银行的风险文化应当随着内外部经营管理环境的不断变化而不断修正32. 风险数据来源中的外部数据不包括（）正确答案：BA 外部评级数据B 从各个业务信息系统中获得的关于客户的数据C 外部咨询机构提供的行业统计分析数据D 专业机构提供的外部损失数据33. 商业银行的风险管理部门与风险管理委员会最显著、最重要的区别是（）正确答案：AA 风险管理部门提供风险信息的收集、分析和报告，风险管理委员会进行相关的决策B 风险管理委员会的行政级别高于风险管理部门C 风险管理委员会和风险管理部门是一种领导与被领导的关系D 风险管理部门既负责信息的收集、分析和报告，也在一定程度上履行决策职能，而风险管理委员会只履行决策职能34. 以下哪一项不属于商业银行内部控制的主要原则（）正确答案：DA 全面性原则B 独立性原则C 有效性原则D 经济性原则35. 商业银行内部控制的主要目标不包括（）正确答案：CA 国家法规和商业银行内部章程得以贯彻执行B 确保风险管理体系的有效性C 不惜一切代价确保商业银行经营的安全性D 确保商业银行发展战略和经营目标得以实现1.在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括__。
A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.全面风险管理模式D.内部管理模式2.下列理论中,属于负债管理模式的是_____。
A.真实票据论B.转换能力理论C.存款理论D.预期收入理论3.FN理论中,发球资产风险管理模式的是_____。
A.银行券理论B.资产结构理论C.购买理论D.销售理论4.下列理论中,不属于资产风险管理模式的是_____A.转换能力理论B.预期收入理论C.超货币供培理论D.销售理论5._____是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。
A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险6._____是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内外业务发生损失的风险。
A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险7._____不包括在市场风险中。
A.利率风险B.汇率风险C.操作风险D.商品价格风险8._____是由不完善或有问题的内部程序,人员及系统或外部事件所造成损失的风险。
A.市场风险B .操作风险C. 流动性风险D.国家风险9._____是指银行掌握的可用于即时土付的流动资产不足以满足支付需要，从而使银行丧失清偿能力的可能性。