村镇银行股份有限公司募股说明书-精品DOC.doc
农村商业银行征集发起人及股份募集方案
ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行征集发起人及股份募集方案根据国务院关于深化农村信用社改革的有关精神和省政府关于农村信用社改制农村商业银行的总体规划部署，为顺利组建农村商业银行，优化股权结构，满足未来业务增长和发展的需要，根据银监会关于组建农村商业银行的政策和规定，现就ⅩⅩ市ⅩⅩ区农村信用合作联社（以下简称"ⅩⅩ农信社”）改制组建ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份（该名称最终以中国银行业监督管理机构批准并经工商行政管理部门核准的名称为准，以下简称"ⅩⅩ农村商业银行”）所涉及的征集发起人及股份募集事宜，特制定本方案。
一、主要法律依据（一）《中华人民国公司法》；（二）《关于规向农村合作金融机构入股的若干意见》（银监发〔2004〕23号）；（三）《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（中国银行业监督管理委员会2008年第3号）；（四）《农村商业银行、农村合作银行组建审批工作指引》（银监合〔2004〕61号）；（五）《银监局辖区农村商业银行、农村合作银行组建工作指引》（粤银监发〔2009〕127号）；（六）《中国银监会关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》（银监发〔2010〕92号）；（七）《财政部、人民银行、银监会、证监会、保监会关于规金融企业部职工持股的通知》（财金〔2010〕97号）；（八）《中国银监会关于印发农村中小金融机构行政许可事项补充规定的通知》（银监发〔2011〕3号）。
二、本次增资扩股的目的以2011年3月31日为基准日，经清产核资及整体资产评估后ⅩⅩ农信社的资本充足率为7.58%，核心资本充足率为6.19%。
根据目前的资本充足率情况，为满足拟改制ⅩⅩ农村商业银行开业后三年的资本充足率监管要求，计划在组建ⅩⅩ农村商业银行时在ⅩⅩ农信社原股本的基础上增资扩股。
预计增资扩股成功后，拟改制ⅩⅩ农村商业银行的资本充足率将达到约18.96%，核心资本充足率将达到约18.13%。
三、ⅩⅩ农信社现有股本结构目前，ⅩⅩ农信社社员人数15,949人，股本余额36,000万股，其中：法人股9,518万股，占总股本的26.44%；自然人股26,482万股，占总股本的73.56%（其中：职工股7,372.90万股，占总股本的20.48%；非职工股19,109.10万股，占总股本的53.08%）。
股权投资基金募集说明书(模板)
股权投资基金募集说明书(模板)特别声明本基金是一种投资工具，投资者购买本基金可能分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
投资者应当认真阅读基金相关法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身情况判断是否适合投资。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金管理人的过往业绩并不预示其未来业绩表现。
投资者需自行承担投资风险。
本募集说明书仅供基金推介使用，最终内容以《合伙协议》为准。
发起人有权在本基金目的范围内进行合理解释。
目录目录释义私募股权投资是指以非公开方式向特定投资者募集资金，用于投资未上市公司的股权，以获得资本增值和投资回报的一种投资方式。
摘要本文主要分析了中国私募股权投资的机会和基金的组织、运行与管理。
首先介绍了私募股权投资的定义和特点，然后分析了中国私募股权投资市场的现状和未来发展趋势。
接着探讨了私募股权基金的组织形式和设立方案，并分析了基金管理人的角色和职责。
最后，提出了私募股权投资在未来的发展方向和应注意的问题。
第一章中国私募股权投资机会分析私募股权投资是一种非常重要的投资方式，它可以为投资者带来丰厚的回报。
在中国，私募股权投资市场正处于快速发展阶段，具有广阔的发展前景。
随着中国经济的不断发展和改革开放的深入推进，私募股权投资市场将会迎来更多的机会。
第二章基金的组织、运行与管理2.1 组织形式私募股权基金的组织形式包括有限合伙制、股份有限公司、有限责任公司等。
不同的组织形式有不同的优缺点，投资者需要根据自己的需求选择适合的组织形式。
2.2 设立方案私募股权基金的设立方案应当包括基金的投资策略、基金的募集方式、基金的投资期限、基金的退出机制等内容。
投资者需要仔细研究基金的设立方案，并根据自己的风险承受能力和投资目标做出选择。
2.1.2 责任在基金的运作中，各方面都要承担一定的责任。
首先，基金管理人应该对基金的管理、投资以及信息披露等方面负责。
村镇银行股份管理办法
ⅩⅩ村镇银行股份管理办法(草案)第一章总则第一条为加强对ⅩⅩ联合村镇银行（以下简称“本行”）股份管理，保障本行全体股东的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（ⅩⅩ年4号令）和《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》，以及国家其他有关法规和本行章程的有关规定，特制定本办法。
第二条本办法主要对本行股份管理权责、股份管理事项、股份的增加或减少和股份转让、继承、赠与等有关活动行为进行规范，为实施股份管理提供依据。
第二章股份构成第四条本行注册资本为实缴资本，划分为等额股份，每股为人民币1元。
第五条本行股份持有主体均为法人，本行所有股份均为普通股。
本行实行同股同权，同股同利。
本行印发记名股权证书（也称股金证），作为股东持有本行股份和按所持股份享有权利、承担义务的书面凭证。
第三章股份管理权责第五条股东大会在股份管理中行使以下职责：（一）审议、批准董事会拟订的增资扩股方案（包括增资扩股金额、发行股数、每股发行价、发行方式、发行对象等）；（二）审议、批准董事会拟订的减资缩股方案；（三）按照章程规定行使其他股份管理权力。
第六条董事会对股东大会负责，是股份管理的执行机构，在股份管理中行使下列职权：（一）制定股份管理制度；（二）制订增资扩股或减资缩股方案并报股东大会审议；（三）向股东大会报告股份管理情况；（四）批准和授权批准股份的交易及变更事项；（五）执行股东大会关于股份发行、回购以及股份增加或减少的相关决议。
第七条监事会对股东大会负责，是股份管理的监督机构，在股份管理过程中负责监督董事会执行股份管理制度，并在董事会违反章程及股份管理制度规定时，及时督促其改正并向股东大会报告。
第八条综合管理部是股份管理事务的办事机构，承担以下职责：（一）执行董事会关于股份管理的决议；（二）负责股份管理中的有关信息披露事宜；（三）负责将股本及股东信息、持股情况向工商部门登记备案。
村镇银行入股规章制度内容
村镇银行入股规章制度内容
第一条为规范村镇银行入股行为，促进村镇银行良性发展，根据《中华人民共和国银行法》，制定本规章。
第二条本规章适用于村镇银行的股东进行入股行为。
第三条村镇银行入股应当符合下列条件：
（一）依法设立，经银行业监督管理机构批准开业的村镇银行；
（二）符合国家有关村镇银行入股的法律、法规和规章；
（三）确保入股资金来源合法。
第四条村镇银行入股应当明确以下事项：
（一）入股比例和资金出资比例；
（二）入股方案和具体内容；
（三）入股手续和流程；
（四）入股期限和退出机制。
第五条入股比例和资金出资比例应当根据村镇银行实际情况确定，确保入股资金的合理
性和稳定性，避免对村镇银行经营的影响。
第六条入股方案和具体内容应当经过村镇银行董事会审议通过，并报银行业监督管理机
构备案。
第七条入股手续和流程应当依法办理，遵循相关法规规定，确保入股程序的合法性和规
范性。
第八条入股期限和退出机制应当明确，村镇银行和股东应当共同遵守相关规定，避免出
现纠纷和风险。
第九条村镇银行和股东应当签订入股协议，明确双方的权利和义务，保障双方的合法权益。
第十条村镇银行和股东在入股过程中应当遵守诚实信用原则，不得有欺诈、隐瞒等行为。
第十一条村镇银行入股的股东应当配合村镇银行开展经营活动，支持村镇银行良性发展。
第十二条对于违反本规章的行为，银行业监督管理机构将依法对其追究责任，并进行相
应处理。
第十三条本规章自发布之日起施行，对村镇银行入股事宜产生法律效力。
以上为村镇银行入股规章制度内容，希望各位股东遵守规定，共同促进村镇银行的发展和稳定。
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XX证券投资顾问“投资组合”服务协议甲方：XX证券有限责任公司乙方：投资者本协议包含以下内容：（一）《XX证券投资顾问“投资组合”服务协议书》（二）《XX证券投资顾问风险揭示书》乙方已经完整、详细阅读上述文件并充分理解全部内容，甲方已经向乙方充分揭示证券投资有关风险，乙方根据自己对交易品种、交易期限、交易方式及其它相关需求，选择并接受上述第（一）、（二）文件条款的约束，乙方一旦通过网络页面点击确认或其它方式选择接受本协议后，服务协议立即生效。
乙方可以通过XX证券官方客服电话（XXXX）取消该服务。
XX证券有限责任公司郑重提醒投资者：为保护投资者的合法权益，请投资者在签署《XX证券投资顾问“投资组合” 服务协议》之前，务必确认《XX证券投资顾问“投资组合”服务协议》中的权利和义务，并根据自身的风险承受能力与财产状况需求等，选择合适的投资顾问服务产品。
客户在接受投资顾问服务过程中，应充分认识到“证券投资顾问的投资建议仅供客户参考，客户应当独立做出投资决定、独立承担投资风险。
” 本协议所涉风险揭示书、协议等文件均由我公司根据有关法律、法规、规章、等制定，我公司如修订相关内容，将在我公司XX手机证券" APP、"XX证券通达信版网上交易（至富版）”电脑客户端上以公告形式通知投资者，如投资者在公告规定的期限内未提出异议，即视为同意有关修订内容。
（一）XX证券投资顾问“投资组合”服务协议甲乙双方本着平等、互利、公平、自愿的原则，经双方充分交流和友好协商，根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等有关规定，就乙方聘请甲方为其提供投资顾问服务事宜，达成以下协议，并承诺共同遵守：第一章投资顾问服务释义第一条本协议约定的证券投资顾问服务是指甲方接受乙方的委托，由甲方具备投资顾问资格的员工向乙方提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助乙方作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
村镇银行公司治理和股东股权专项审计报告
村镇银行公司治理和股东股权专项审计报告摘要：一、引言二、村镇银行公司治理现状分析1.治理结构2.内部控制制度3.信息披露三、股东股权情况分析1.股东结构2.股权变更情况3.股东权益保障四、专项审计发现的问题及整改建议1.治理方面的问题2.股东股权方面的问题3.整改措施及建议五、结论正文：一、引言近年来，我国村镇银行发展迅速，为广大农村地区提供了便捷的金融服务。
为了解村镇银行的公司治理和股东股权情况，本报告对其进行了专项审计。
本文将分析村镇银行的公司治理和股东股权现状，并提出整改建议。
二、村镇银行公司治理现状分析1.治理结构村镇银行普遍采用了现代企业制度，设立了董事会、监事会和经营管理层，形成了相互制衡的治理结构。
但在实际运作中，部分村镇银行治理结构不完善，如董事会成员缺乏专业性，难以发挥决策作用。
2.内部控制制度审计发现，大部分村镇银行内部控制制度较为健全，但仍有部分村镇银行内部控制制度不完善，如制度更新不及时，无法应对业务发展带来的风险。
3.信息披露村镇银行信息披露相对较少，部分村镇银行未按照监管要求进行信息披露，影响了市场的监督和评估。
三、股东股权情况分析1.股东结构村镇银行股东结构多样，既有农村金融机构，也有民营企业和个人投资者。
但部分村镇银行股东结构不合理，如股东背景单一，缺乏多元化。
2.股权变更情况审计发现，部分村镇银行股权变更较为频繁，可能导致公司治理不稳定。
同时，股权转让价格不合理，存在利益输送嫌疑。
3.股东权益保障村镇银行在股东权益保障方面存在不足，如部分村镇银行未设立股东大会，股东权益难以得到有效保障。
四、专项审计发现的问题及整改建议1.治理方面的问题针对治理结构不完善的问题，建议村镇银行加强董事会成员选拔和培训，提高决策水平；加强内部控制制度建设，确保制度更新及时，提高风险防范能力。
2.股东股权方面的问题建议村镇银行优化股东结构，实现股权多元化；加强股权变更管理，规范股权转让价格，防范利益输送。
募股说明书
募股说明书
募股说明书（Prospectus）是一份披露公司信息和股票发行细
节的文件，供投资者参考。
募股说明书通常由发行股票的公司或承销商准备，并提交给证券监管机构进行审查。
一份典型的募股说明书包含以下内容：
1. 公司概况：包括公司的注册地点、经营范围、业务模式、主要股东和管理层等信息。
2. 募集资金的目的：详细说明公司计划使用募集的资金的用途，例如用于扩大生产能力、进行研发、进行市场推广等。
3. 财务信息：披露公司过去几年的财务情况，包括收入、利润、资产负债表和现金流量表等。
4. 风险因素：列举可能对公司业务和财务状况造成负面影响的风险因素，例如市场竞争、法律法规变化和经济不确定性等。
5. 股票发行细节：包括发行股票的数量、发行价格、承销费用和发行方式等。
6. 股东权益和分红政策：说明公司对股东的权益保护和分红政策。
7. 法律和法规事项：披露与公司股票发行相关的法律规定和监管要求。
8. 财务顾问和承销商：列出参与股票发行的财务顾问和承销商，并说明其相关的经验和背景。
募股说明书是投资者了解公司基本信息和风险披露的重要参考资料。
投资者在购买股票前，应仔细阅读募股说明书，并在必要时请专业人士提供意见和建议。
村镇银行股权转让协议书
村镇银行股权转让协议书甲方（转让方）：_____________________乙方（受让方）：_____________________鉴于甲方为村镇银行的股东，持有该银行的股份，现甲方愿意将其持有的部分或全部股份转让给乙方，乙方愿意接受该等股份，双方本着平等自愿、诚实信用的原则，就股份转让事宜达成如下协议：第一条股份转让1.1 甲方同意将其持有的村镇银行股份（以下简称“目标股份”）转让给乙方，转让股份的具体数额为：_______股。
1.2 乙方同意按照本协议约定的条件和价格受让目标股份。
第二条转让价格及支付方式2.1 双方同意，目标股份的转让价格为人民币_______元/股，总价款为人民币_______元。
2.2 乙方应于本协议生效之日起_______个工作日内，将转让价款一次性支付至甲方指定的银行账户。
第三条股份过户3.1 甲方应在收到乙方支付的转让价款后_______个工作日内，协助乙方办理目标股份的过户手续。
3.2 股份过户手续完成后，乙方即成为目标股份的合法持有人。
第四条声明与保证4.1 甲方声明并保证：（1）甲方为目标股份的合法持有人，有权转让目标股份；（2）目标股份不存在任何质押、冻结或其他权利限制；（3）甲方已如实披露目标股份的相关信息，不存在任何隐瞒或虚假陈述。
4.2 乙方声明并保证：（1）乙方具有完全民事行为能力，有权受让目标股份；（2）乙方将按照本协议约定的条件和价格受让目标股份。
第五条违约责任5.1 如甲方违反本协议约定，未能按期办理股份过户手续，应向乙方支付违约金，违约金的数额为转让价款的_______%。
5.2 如乙方违反本协议约定，未能按期支付转让价款，应向甲方支付违约金，违约金的数额为未支付转让价款的_______%。
第六条争议解决本协议在履行过程中发生的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。
第七条其他7.1 本协议自双方签字盖章之日起生效。
村镇银行有限责任公司出资人
村镇银行有限责任公司出资人协议书第一章总则第一条为了加快村镇银行的组建，明确实际出资人责任、权利与义务，保证各方积极参与和推进筹建，由非金融机构全体出资人本着共同协商，自愿参与，一致同意，共同出资的精神，达成本协议。
第二条拟发起成立企业名称：村镇银行股份有限公司（简称：村镇银行）地址：省市县镇。
第三条各出资人在村镇银行成立后成为股东，按各自所持股份享有所有者的资产收益、参与重大决策等权利，并以其入股金额为限对村镇银行的债务承担责任。
第四条村镇银行的筹建申请一经批准后，全体发起人即按认股承诺，即日缴纳股金，同时按照村镇银行筹建工作组的要求及时履行有关法律手续。
第二章注册资本和股权结构第五条村镇银行注册资本为人民币1000万元人民币，为实收货币资本，由全体出资人分次缴足。
第六条全体非金融机构出资人同意邀请一家外资银行参加并持有村镇银行30％的股份。
单个自然人股东持股比例不超过10%，单一非金融机构企业法人及其关联方持股比例不超过10%。
任何单位或个人持有村镇银行股本总额5%以上的，应当事前报当地银监局审批。
股东一次或累计转让股本超过股本总额5%的，应当事前报当地银监局审批。
第七条村镇银行的股权，按经营盈利情况和董事会决议的分红方案享受分配红利，但不对股金支付利息。
第八条村镇银行股东持有的股权，经村镇银行股东会议同意后，可依法转让、继承和赠与。
但发起人或出资人持有的股份自村镇银行成立之日起3年内不得转让或质押。
村镇银行董事，行长和副行长持有的股份，在任职期内不得转让或质押。
第九条村镇银行股权可转让，但不可退股。
第十条村镇银行出资人名单：见附件第三章出资人权利和义务第十一条出资人享有以下权利：（一）参与决定筹建事项，对重大决策行使表决权；（二）参与制订村镇银行章程起草，制订其他筹建文件与内部管理制度；（三）因其他出资人违约而造成损失时，有权获得补偿或赔偿；（四）在约定的时间内创立失败，扣除必要的创设成本后，在一个月之内由筹建工作组按比例返还出资人现金。
农村商业银行股份有限公司(筹)定向募股方案
＃＃农村商业银行股份有限公司（筹）定向募股公告为了更好地服务社区、服务中小企业、服务地方经济，经省政府批准，拟组建＃＃农村商业银行股份有限公司（以下简称＃＃农商银行）。
一、＃＃农商银行的性质＃＃农商银行是以＃＃＃＃农村合作银行为基础改制成立，吸纳城乡居民、企业法人和其他经济组织入股组成的股份制地方金融机构。
成立后的＃＃农商银行以“安全性、流行性、效益性”为经营原则，实行自主经营、自我约束、自我发展、自担风险，通过为辖区企业、个体工商户、城乡居民提供各类金融服务，实现自身持续、稳健发展。
二、＃＃＃＃农村合作银行基本情况＃＃＃＃农村合作银行成立于2007年9月。
四年多来，在社会各界的关心和支持下，该行外树形象，内强素质，厚积薄发，经营规模从小到大，资本实力由弱到强，存、贷业务规模增幅达到40%以上，经营利润增幅高达60%；网点数由10个发展到14个，服务窗口遍布＃＃市中心商圈、城乡结合部和河口、汪仁、金山等乡镇，逐渐发展成一个多功能、现代化的金融机构，受到社会各界的高度赞许。
2008年，该行被省委宣传部、省文明办、省总工会联合授予“＃＃职工职业道德建设先进单位”荣誉称号；被市消协评为“＃＃市消费者满意单位”；辖内磁湖支行还被评为全国“银行业文明规范服务示范单位”、“千佳示范单位”；07至09年连续三年被评为“＃＃良好银行”；2010年被授予省内信合系统“先进行社”荣誉称号。
＃＃＃＃合行业务经营步入快速健康发展轨道的同时，广大股东也得到了丰厚收益。
自05年以来，该行三次增资扩股，股金分红比例也由4%逐步提高至10%，入股＃＃＃＃合行已成为企业和居民最稳健的理财手段。
三、未来发展预测近年来，＃＃市委、市政府坚持把发展作为第一要务，充分发挥交通区位、旅游、人力及矿产资源等各类优势，积极融入武汉“1+8”城市圈战略中，加快经济转型步伐，呈现良好发展态势，为未来＃＃农商银行经营发展提供了永续支撑。
组建后的＃＃农商银行，资本实力将进一步增强，金融服务水平将进一步提高，内部治理结构和各项机制将更加健全，预计2015年末，存、贷规模可分别达到58亿元和30亿元，不良贷款占比将降至0.4%以内，税后净利润将达到13000万元以上；每年可实现贷款投放30亿元以上，单户企业贷款额度将增至5000万元，将更有效地支持辖内“三农”和中小企业的发展。
最新村镇银行股份管理办法(草案)
ⅩⅩ联合村镇银行股份管理办法(草案)第一章总则第一条为加强对ⅩⅩ联合村镇银行（以下简称“本行”）股份管理，保障本行全体股东的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（ⅩⅩ年4号令）和《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》，以及国家其他有关法规和本行章程的有关规定，特制定本办法。
第二条本办法主要对本行股份管理权责、股份管理事项、股份的增加或减少和股份转让、继承、赠与等有关活动行为进行规范，为实施股份管理提供依据。
第二章股份构成第四条本行注册资本为实缴资本，划分为等额股份，每股为人民币1元。
第五条本行股份持有主体均为法人，本行所有股份均为普通股。
本行实行同股同权，同股同利。
本行印发记名股权证书（也称股金证），作为股东持有本行股份和按所持股份享有权利、承担义务的书面凭证。
第三章股份管理权责第五条股东大会在股份管理中行使以下职责：（一）审议、批准董事会拟订的增资扩股方案（包括增资扩股金额、发行股数、每股发行价、发行方式、发行对象等）；（二）审议、批准董事会拟订的减资缩股方案；（三）按照章程规定行使其他股份管理权力。
第六条董事会对股东大会负责，是股份管理的执行机构，在股份管理中行使下列职权：（一）制定股份管理制度；（二）制订增资扩股或减资缩股方案并报股东大会审议；（三）向股东大会报告股份管理情况；（四）批准和授权批准股份的交易及变更事项；（五）执行股东大会关于股份发行、回购以及股份增加或减少的相关决议。
第七条监事会对股东大会负责，是股份管理的监督机构，在股份管理过程中负责监督董事会执行股份管理制度，并在董事会违反章程及股份管理制度规定时，及时督促其改正并向股东大会报告。
第八条综合管理部是股份管理事务的办事机构，承担以下职责：（一）执行董事会关于股份管理的决议；（二）负责股份管理中的有关信息披露事宜；（三）负责将股本及股东信息、持股情况向工商部门登记备案。
村镇银行投资方案
村镇银行投资方案一、国家准许民资、外资创办村镇银行的背景80年代初期农村经济体制改革后农户成为了农村经济主体,农村金融市场出现2亿多个信贷交易对象，农业贷款对象从以集体为主变为以农户为主，原有的计划信贷方式和管理体制开始调整，农业银行恢复了在农村的业务，农村合作信用社也从政社合一的体制下解放出来,业务规模和内容有了快速发展，整个农村金融市场进入了大发展阶段.80年代末期,以乡镇企业为代表的农村二三产业在农村经济复苏后迅速崛起，非农产业成为农村经济的增长点，非农产业的资金需求要比农业生产规模大、周期长，更加刺激了农村金融市场的进一步膨胀，这一时期农村中出现了大量的正式的和非正式的金融机构，如农村合作基金会、乡镇企业基金会、农民储金会等等，民间借贷市场也日益活跃,有些地方高利贷款盛行，整个农村金融市场的发展进入了高潮阶段.90年代以后，全国各地更是兴起“开发热”和“达标热"，不切实际的“政绩工程”和“面子工程”造成巨大的资金缺口,地方政府纷纷介入农村金融市场，集资、摊派、高息吸储、行政性贷款等，使得原本已经有些膨胀的农村金融市场彻底陷入混乱.在90年代中后期随着农业增长的放缓，大量乡镇企业出现亏损甚至破产，农村金融市场外部环境开始恶化，到1999年末,全国农村信用社有80％以上资金充足率不到8％，农村金融服务机构大量裁撤营业点，直到今天普通村镇已经基本没有金融服务，只有县(市）才有农业银行的储蓄网点，在商业银行严格控制信贷后很多农村地区只经营储蓄、汇款，不经营放贷.近两年“三农"问题越来越受到中央重视，为解决城乡经济二元化差异，中央制定了关于农业补贴、粮食流通体制改革、新农村建设等一系列偏农政策，在此背景下历史沉淀下来的农村金融市场的网点覆盖率低、金融供给不足等薄弱性问题日益突出，为此央行授意银监局在2006年12月22日发布了《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见》，旨在调动一切经济力量，加强农村金融建设，所以准许民资、外资创办村镇银行。
某农村商业银行股份有限公司定向募股方案
ⅩⅩ农村商业银行股份有限公司定向募股方案根据中国银监会关于完善商业银行资本补充机制的精神，为了补充本行核心资本，确保本行资本充足率持续满足监管要求，同时也为了进一步提升本行综合竞争能力，增强可持续发展能力，本行根据监管部门有关要求，在分析论证本行业务发展需要的基础上，拟定了定向募股方案，拟在今后适当时候择机实施定向募股，主要内容如下：本行拟在现有68.73亿元股本金的基础上，通过非公开的定向增资扩股，募集一部分资金增加注册资本，以实现资本充足率在一定期限内持续达到监管要求。
实施方案如下：一、定向募股数额按照本行以未来3年资本充足率持续保持12%以上为目标，本次定向募股需要增加发行的股份数额预计为25亿股左右（数额测算见附件）。
由股东大会授权董事会在不超过30亿股的范围内根据具体情况确定实际发行的股份数额。
二、投资者的出资及资金用途投资者按照不低于3元/股的价格认购新发行的股份。
投资者的出资用于增加注册资本。
股东大会授权董事会在不低于3元/股的价格的基础上，对发行价格进行调整。
三、组织实施的基本原则本次定向募股严格按以下原则组织实施：（一）坚持依法合规；（二）确保足额募集；（三）控制股东人数；（四）优化股东结构。
四、股份发行确定方式（一）在发行过程中，优先定向考虑本行现有持股额度较大的大型法人股东。
（二）在优先定向募集的本行现有大型法人股东能够足额认购本次新发行的股份的情况下，本行其他股东不再认购本次新发行的股份。
（三）投资者认购起点额为1亿股。
认购上限（与现有持股数合并计算）以银监部门规定的单户最高持股比例为限。
（四）按上述认购起点额实施，如不能足额募集，则适当调低认购起点额，并适当扩大募集对象范围。
（五）由股东大会授权董事会根据实际情况确定选定投资者的方式。
股东大会授权董事会在能够提高募集资金效率、有利于顺利完成的前提下，对本条上述内容进行调整。
五、募集对象（一）本次定向募集对象拟在现有股东中选择。
募集说明书结构
募集说明书结构1. 引言在这一部分，我们将对募集说明书的目的和背景进行简要介绍。
我们会解释为什么我们需要这个募集说明书，以及我们希望通过它获得什么样的结果。
2. 公司概况这一部分将详细介绍我们的公司。
我们将提供一些信息，包括公司的名称、成立日期、所在地以及公司的法律地位。
我们还将简要介绍公司的历史、业务范围和发展方向。
3. 融资目的和计划在这一部分，我们会详细说明为什么我们需要融资以及我们计划如何使用募集资金。
我们将解释资金将用于哪些具体方面，包括研发、市场推广、设备升级等。
此外，我们还将提供融资计划的时间表和预期的利益回报。
4. 公司治理结构在这一部分，我们将介绍公司的治理结构和决策流程。
我们将解释公司高层管理团队的成员，包括董事会成员和高级管理人员。
我们还将说明股东权益和决策权如何分配，以及会计和审计制度。
5. 销售和市场战略本部分将详细介绍我们的销售和市场战略。
我们将解释我们的目标市场和客户群体，并说明我们的竞争优势和市场定位。
我们还将提供市场调研数据和销售策略，以及营销渠道和推广计划。
6. 财务信息在这一部分，我们将提供公司的财务信息和相关指标。
这将包括近期的财务报表，如资产负债表、利润表和现金流量表。
我们还将提供有关今后几年财务预测的信息，以及关键财务指标的分析和解释。
7. 风险因素在这一部分，我们将详细说明与投资本公司相关的风险因素。
我们将列举可能影响公司经营和财务状况的风险，如市场风险、法律和监管风险等。
我们还将说明我们将如何应对这些风险，并保护投资者的利益。
8. 公司未来发展展望本部分将提供公司未来的发展展望和战略规划。
我们将介绍我们的目标和愿景，并说明我们计划如何实现这些目标。
我们还将提供未来几年公司的发展计划和重点领域，以及预计的市场机遇和挑战。
9. 投资者参与方式和注意事项在这一部分，我们将解释如何参与投资并购买我们公司的股权。
我们将提供投资者的参与方式和条件，以及申购和支付方式。
村镇银行转股请示
村镇银行转股请示
尊敬的领导：
我是村镇银行的员工，我想请示关于村镇银行转股的事项。
根据我了解，村镇银行转股是指将村镇银行从股份有限公司转变为股份制银行的过程。
这一举措有助于村镇银行发展壮大，提升服务能力，更好地满足客户的需求，并为村镇经济发展做贡献。
我希望请领导给予指导和支持，帮助我们顺利完成这一转股过程。
请问我们应该采取哪些具体措施和步骤？转股后，我们需要注意哪些方面的工作？还有什么需要特别注意的问题？
非常感谢您的关注和支持！
此致
敬礼
xxx
村镇银行员工。
村镇银行股权转让协议书
村镇银行股权转让协议书根据您提供的标题“村镇银行股权转让协议书”，以下是一份股权转让协议书的示例内容：甲方（转让方）： [甲方全称]乙方（受让方）： [乙方全称]鉴于甲方为[村镇银行名称]的合法股东，持有该银行[具体股份比例]的股份；乙方有意购买甲方所持有的上述股份，经双方协商一致，特订立本股权转让协议书。
第一条股权转让1.1 甲方同意将其持有的[村镇银行名称]的[股份比例]股份转让给乙方。
1.2 乙方同意按照本协议的条款和条件购买甲方所持有的上述股份。
第二条转让价格2.1 双方同意，本次股权转让的价格为人民币[具体金额]元。
2.2 乙方应于本协议签订之日起[具体时间期限]内一次性支付全部转让价款至甲方指定账户。
第三条转让手续3.1 甲方应协助乙方办理股权转让所需的各项手续，包括但不限于工商变更登记等。
3.2 乙方应按照相关法律法规和银行规定，完成股权转让的审批和登记手续。
第四条保证与承诺4.1 甲方保证其转让的股份不存在任何权属争议、质押或其他限制性条件。
4.2 乙方保证其具备购买股份的资格，并承诺按照本协议约定支付转让价款。
第五条违约责任5.1 如一方违反本协议的任何条款，违约方应承担违约责任，并赔偿守约方因此遭受的所有损失。
第六条协议的变更和解除6.1 本协议一经签订，未经双方书面同意，任何一方不得擅自变更或解除本协议。
6.2 双方协商一致，可以对本协议进行修改或补充。
第七条争议解决7.1 本协议的解释、适用及争议解决均适用中华人民共和国法律。
7.2 因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成时，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。
第八条其他8.1 本协议自双方签字盖章之日起生效。
8.2 本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
甲方（签字）：_________________ 日期：____年__月__日乙方（签字）：_________________ 日期：____年__月__日请注意，这只是一个示例模板，实际的股权转让协议书应根据具体情况和当地法律法规的要求进行定制。
村镇银行公司治理和股东股权专项审计报告
村镇银行公司治理和股东股权专项审计报告一、引言随着我国经济的持续发展，村镇银行作为融入地方经济、服务民生的重要金融机构，其规模和作用日益扩大。
为加强对村镇银行的监管，保障金融市场稳定和金融机构的健康发展，我国对村镇银行的公司治理和股东股权进行了专项审计。
本报告旨在对某省某村镇银行进行公司治理和股东股权专项审计，为相关部门提供专业、客观的审计意见，促进村镇银行健康、稳健、可持续发展。
二、审计范围本次公司治理和股东股权专项审计主要针对该村镇银行的治理结构、公司规章制度、股东权益、内部控制机制等内容展开审计，着重对董事会、监事会、高级管理人员的职责履行情况、内部决策流程以及股东权益保护情况等进行全面审计。
三、审计方法与过程本次审计采用了文件审查、现场检查、数据分析、走访调查等多种方法，结合相关法律法规和审计准则，对村镇银行的公司治理和股东股权进行了全面、系统的审计。
审计过程中与相关董事、监事、高级管理人员、股东等进行了充分的沟通和交流，确保了审计的全面性和客观性。
四、审计发现与意见1. 公司治理结构不够完善。
董事会、监事会成员的专业素养和履职情况存在一定问题，治理结构不够科学合理，对公司决策起到的监督和引导作用不够充分。
2. 公司内部控制存在瑕疵。
内部决策流程不够规范、透明，存在一些决策不经过程序、程序不规范的问题，容易导致公司经营风险的增加，长期来看会影响公司的健康发展。
3. 股东股权保护有待加强。
在股东会议上，一些关键事项的决策过程不够透明，对小股东的权益保护不够到位，需要制定更为完善的股东权益保护机制，加强对小股东的参与和保护。
五、建议基于审计发现，我们提出以下建议，以期提高村镇银行的公司治理水平和股东股权保护程度。
1. 完善公司治理结构。
建议村镇银行优化董事会、监事会的组成和职责分工，加强对高级管理人员的管理和监督，提高决策的科学性和准确性。
2. 健全内部控制制度。
建议村镇银行设立内部控制部门，制定详细的内部决策流程和程序，确保各项决策合规、规范进行。
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aa村镇银行股份有限公司募股说明书根据《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（中国银行业监督管理委员会令2008 第3号）、《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》（银监发〔2012 〕27 号）文件的工作要求，结合 aa 村镇银行股份有限公司（以下简称“aa 村镇银行”或“本行）”实际情况和发展趋势，特此制定本说明书，向投资者说明本次增资扩股的基本情况。
特别说明一、本行设立增资扩股工作领导小组，领导小组下设增资扩股办公室，负责本次增资扩股的相关工作，增资扩股办公室承诺：本说明书中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
二、投资者若对本说明书存在任何疑问，应向其聘请的律师、会计师或其他专业顾问咨询。
三、投资者在决定认购本行股份前，应认真阅读本说明书，自行判断入股风险。
由于金融企业面临各种不确定的风险，投资者应谨慎决策。
四、本次增资扩股工作根据本说明书所载明的有关资料说明及程序进行。
第一章释义本说明书中，除非另有说明，下列简称具有如下特别定义：一、银监会：指中国银行业监督管理委员会。
二、资本充足率：指按照《商业银行资本充足率管理办法》计算的资本充足率。
三、“三农”：指农业、农村、农民。
四、不良贷款：指贷款按风险分类，分为正常、关注、次级、可疑、损失类，后三类称为不良贷款。
五、境内非金融机构：指在中华人民共和国境内（仅就本说明书而言，“境内”不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区，下同）工商行政管理部门登记注册的非金融机构企业法人。
六、境内金融机构：指中华人民共和国境内登记注册的银行业金融机构和非银行金融机构企业法人。
七、原股东：指 aa村镇银行原有 1亿股份的全体持有者。
八、新增股份：指除 aa 村镇银行原有股份以外的、以货币出资认购的 aa 村镇银行股份。
九、新投资者：指认购aa 村镇银行新增股份的投资者。
十、元：指人民币元。
第二章发行概况一、发行概要（一）股权设置本行是依照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》和《村镇银行管理暂行规定》设立的吸收人民币公众存款、发放贷款、办理结算等业务的股份制企业法人。
本行根据股本金来源和归属设置自然人股和企业法人股，股东出席股东大会，所持每一股份有一表决权。
（二）每股票面金额和发行价格本行的股本划分为等额股份，每股票面金额为 1元。
至 2013 年12月31 日本行每股净值为 1.* 元，新增股份以溢价方式发行，价格为每股人民币 1.* 元。
（三）股份发行总数本行拟新增发行人民币普通股 1.5 亿股，具体数额将根据本行清产核资及资产评估情况以及股份募集情况确定。
（四）新增股份发行对象为合理配置股权，本次新增股份发行对象为：符合村镇银行股东条件的原股东、境内金融机构、境内非金融机构企业法人。
不接受非原股东的自然人、中外合资企业、中外合作企业、外商独资企业及境外机构的入股。
为强化股权结构，新增股份主要向业绩好、懂经营、重诚信的境内金融机构、境内非金融机构企业法人发售。
（五）出资方式以货币出资。
符合认购新增股份条件的投资者按照每股 1.* 元的价格以货币出资认购新增股份。
（六）新增股份认购起点和持股上限1、新增股份认购起点新增股份的认购起点为500 万股，超出认购起点额度的，其超额的每一认购单位为50 万股。
2、持股上、下限增发后，作为本行最大股东的主发起行境内银行金融机构股东持股比例不得低于村镇银行股本总额的15% ，单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10% ，单个境内非银行金融机构及其关联方持股总额不超过股本总额的10%, 单个境内非金融机构企业法人及其关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10% 。
本行原股东有优先认购新增股份的权利。
在考虑投资者对本行未来发展的支持和帮助程度，以及申请认购股份的数量及时间等因素的基础上，增资扩股办公室可以调整投资者认购新增股份的数量，并最终确定投资者及其认购股份的数量。
二、投资者入股资格条件根据《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会 2008 第 3 号令）第三十四条规定村镇银行发起人或出资人应符合以下条件：（一）境内自然人入股村镇银行资格条件：1、有完全民事行为能力的中国公民2、有良好3、入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；4、银监会规定的其他审慎性条件。
（二）境内非金融机构企业法人入股村镇银行资格条件1、在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；2、有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；3、最近 2 年内无重大违法违规行为；4、财务状况良好，入股前上一年度盈利；5、年终分配后，净资产达到全部资产的10% 以上（合并会计报表口径）；6、入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；7、有较强的经营管理能力和资金实力；8、银监会规定的其他审慎性条件。
拟入股的企业法人属于原企业改制的，原企业经营业绩及经营年限可以延续作为新企业的经营业绩和经营年限计算。
（三）境内金融机构入股村镇银行资格条件1、银行业金融机构资本充足率不低于8％，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10 ％；2、财务稳健，资信良好，最近 2 个会计年度连续盈利；3、公司治理良好，内部控制健全有效；4、主要审慎监管指标符合监管要求；5、入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，且不得以他人委托资金入股；6、银监会规定的其他审慎性条件。
境内金融机构入股村镇银行须事先报经银行业监督管理机构及有关部门批准。
三、投资者权利和义务（一）投资者权利1、投资者有按照募股说明书所述要求及规定进行申购股份的权利；2、其他投资者违约并造成损失时，有权获得赔偿。
3、有对增资扩股工作及工作人员提出建议、批评，进行监督或质询的权利；4、申购股份成功后，有成为aa 村镇银行股东的权利；5、逾期未募足本次增发股份时，有权收回以货币方式缴付的认购新增股份的出资；6、国家有关法律、法规、规章规定及股份认购协议书约定的其他权利。
（二）投资者义务1、按照《股份认购协议书》的规定认购aa村镇银行的股份，缴付出资。
2、及时提供本行增资扩股过程中所需提交的文件、证明等。
3、投资者应就以下事项作出书面声明：（1）投资者入股资金来源的真实性、合法性；（2）投资者及其关联方向 aa村镇银行及境内其他金融机构投资入股情况；（3）投资者与 aa 村镇银行不发生违规关联交易；（4）投资者最近 2年内无重大违法违规行为；（5）投资者支持 aa 村镇银行加强“三农”服务的承诺；（6）投资者符合有关法律法规、规范性文件所要求向aa 村镇银行投资入股的条件；（ 7）提供资料的真实性。
4、投资者对其关联入股情况如有欺骗或隐瞒，该投资者在aa村镇银行的投票权应受到限制或限期原价转让股份。
5、投资者对其入股资金合法来源的真实合法性如有欺骗或隐瞒，该投资者在aa 村镇银行的投票权应受到限制或限期原价转让股份。
6、投资者对其在本行增资扩股过程中知悉的aa 村镇银行及 aa 村镇银行尚未合法公开的信息以及其获知的其他投资者的尚未合法公开的信息负有保密义务。
7、对因未履行《股份认购协议书》项下义务而给aa 村镇银行或其他投资者造成的损失承担赔偿责任。
8、投资者因增资扩股事项提供的资料不得存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
9、增资扩股工作完成后，投资者应遵守aa村镇银行章程，根据有关法律法规和 aa 村镇银行章程的规定承担股东义务。
10、法律法规规定及《股份认购协议书》约定的其他义务。
第三章机构及业务概况一、 aa 村镇银行简介（一）机构情况aa村镇银行成立于 2011 年 10 月 09 日，是由 **农村商业银行股份有限公司发起，经中国银行业监督管理委员会批准成立的一家地方股份制银行。
目前 aa 村镇银行总行住所为 ***** ，注册资本 *亿元，至 2013 年底，有机构网点 **个，除总行本部外，设立 *个支行，员工**人。
（二）业务概况1、负债业务情况。
截至2013 年12 月末，本行存款余额**万元，其中公司存款**万元，比年初增加*万元；储蓄存款**万元，比年初增加**万元，其中活期存款**万元，比年初增加**万元，定期存款**万元，比年初增加 **万元。
2、资产业务情况。
截至2013 年12 月末，本行贷款余额**万元，其中公司贷款**万元，个人贷款**万元，贷款余额比上年增加**万元。
累计发放贷款 **笔，金额 *** 万元。
3、营收利润情况。
2013 年本行实现营业收入** 万元，比上年增加**万元；其中贷款利息收入** 万元，金融机构往来收入** 万，中间业务收入 ** ；营业支出 **万元，比上年增加 **万元，实现经营利润 **万元，比上年增加 **万元，账面利润 **万元，比上年增加**万元。
aa村镇银行最近三年主要经营业绩指标单位：万元， % 年度2011年末2012年末2013年末存款余额贷款余额其中：不良贷款余额不良贷款比例0拨备前利润账面利润（三）年度审计情况经中介机构年度审计，至2013 年 12月 31 日，本行资产总额 **万元，负债 **万元，各项存款 ** 万元，各项贷款 **万元，不良贷款率 0% 。
—9—**% 。
二、经营宗旨和业务范围（一）经营宗旨aa村镇银行树立“诚信稳健，创新进取，打造高效的 aa 人银行”的经营理念，以立足社区面向“三农”和中小企业为市场定位，恪守信用，依法经营，结合 aa 当地城乡居民的实际需求，提供优质、特色的多样化、个性化金融服务；并将进一步强化资本激励与约束，实现速度与质量、规模与效益的全面协调和可持续发展，同时确保资本保值增值，维护存款人和全体股东权益。
（二）业务范围1、吸收人民币公众存款；2、发放人民币短期、中期和长期贷款；3、办理国内结算；4、代理收付款项及代理保险业务；5、代理发行、代理兑付、承销政府债券；6、从事银行卡（借记卡）业务；7、从事人民币同业拆借；8、提供保管箱服务；9、办理票据承兑与贴现；10、经银行业监督管理机构批准的其他业务。
三、内控机制情况为加强内部控制，完善监督制约机制，提高经营管理水平，防范和化解金融风险，保障本行安全、稳健运行，本着“经营效益优先，风险防范为本”原则，本行严格按照相关法律规定，明确界定股东大会、董事会、监事会与高级管理层的职权范围和责任，理顺相互之间的权、责、利体系，形成以利益为动力、以责任为约束、相互促进、相互制衡、激励机制与约束机制互动的自我调控体系。
本行全面实行资产负债比例管理，控制单户贷款余额、存贷比例，建立信贷的准入和退出机制，逐步提高资本充足率，完善风险的公众监督机制，接受中介评估机构的评估，定期向社会披露经营和风险状况。