《银行柜面业务风险防范》 新版

银行柜面业务风险防范

课程背景：

随着我国银行业国际化、综合化经营探索的不断深入，商业银行经管中面临监管主体、监管标准、监管模式更加多元化，较之过去，银行合规风险管理能力无疑提出了新的考验，风险来源更加广泛，性质更加复杂，影响更加深远。本次课程对于银行管理者和从业人员的学习掌握合规要求，增加遵规守据的意识，提升合规经营水平有着重要的意义。操作风险是银行业金融机构面临的最基本也是最主要的风险之一。实现柜面业务的“零差错、零缺陷”是防范操作风险的重点，也是对每一位基层员工的目标要求。因此每位员工必须以高度责任感、使命感对操作风险要有一个正确、清醒地认识：哪些事可以为，哪些事不可为，为什么要这么做，应该怎么做，坚决制止以信任代替制度，以人情代替规章；认真负责地做好每一笔业务，提高风险防范技能，使之明白“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”，违规、违纪、违法行为往往都从操作上的一些小违规，小问题开始的，要充分认识到就是这些小问题，小违规给不法份子留下了可乘之机，从而导致了案件的发生，给自己和单位造成了不可挽回的损失，为此要警钟长鸣，防范于未然。

课程收益：

1．全面树立员工的风险防控意识，有效防范会计操作风险与合规风险。

2．了解操作风险的成因及防范对策，提高有效识别风险、防范风险以及科学管理风险的能力。3．掌握柜面业务的操作规程

4．通过大量的案例分析，总结经验教训，常规做法不符合法律规定和依据的事实。

实战型管理教练-黄俭老师简介：

滨江双创联盟荣誉理事长；上海蓝草企业管理咨询有限公司首席讲师；多家知名企业特聘高级管理顾问。

黄老师多年在企业管理、公司战略规划、市场营销、品牌建设、员工管理、绩效考核、上市公司等等方面有着丰富的实践经验；深刻理解了东西方管理精髓。进入培训教育行业，作为资深培训讲师，在企业内训课、公开课、CEO总裁班等百余家企业和大学课堂讲授战略管理、营销管理、品牌管理等领域专业课程，结合自身的企业实践和理论研究，开发的具有知识产权的一系列新营销课程收到企业和广大学员的欢迎和热烈反馈。听黄老师上课，可以聆听他的职场经历，分享他的成绩，干货多多！课程突出实用性、故事性、新鲜性和幽默性。宽广的知识体系、丰富的管理实践、积极向上、幽默风趣构成了独特的教学培训风格，深受听众

欢迎。通过一系列案例剖析点评，使管理人员掌握一些管理先进理念，分析技巧、提高解决问题的能力。

擅长领域：战略管理/领导力系列/ 经典营销/新营销/大数据营销

授课风格：采用情景式教学法，运用相关的角色模拟和案例分析诠释授课内容，理论与实战并举，侧重实战，结合视听教材，帮助学员在理论基础与实践应用方面全面提升。广大的学员认为授课风格为：幽默风趣、条理清晰、实战、理论联系实际。

为今天工作成绩优异而努力学习，为明天事业腾飞培训学习以蓄能！是企业对员工培训的意愿，是学员参加学习培训的动力，亦是蓝草咨询孜孜不倦追求的目标。

蓝草企业精心准备的课程，学习达成当前岗位知识与技能；晋升岗位所需知识与技能；蓝草企业课程注意突出实战性、技能型领域的应用型课程；特别关注新技术、新渠道、新知识创新型知识课程。

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授课时间：1天，6小时/天

授课对象：银行人员

授课特点：

1．教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学。

2．以互动教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的引导下，让学员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高在工作中的实操能力。

3．课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用。

课程大纲

柜面业务操作规程及风险防范

一、个人储蓄业务

1．个人结算账户的开户规程

2．个人结算账户的开户要求

3．现金收付业务应遵循的原则

4．残钞币业务兑换的标准

5．假币收缴的操作规程

6．开户/办理业务/销户环节的风险表现及防范措施

二、对公存款业务

1．开立基本账户的开户要求

2．对公账户的用途划分

3．对公存款业务的操作规程

4．对公存款开户/业务办理/销户环节的风险表现及防范措施

三、挂失业务

1．挂失业务的种类

2．存折/银行卡业务挂失的操作规程