最新投资理财规划和资产配置PPT课件

投资理财规划和资产配置
Dr.Feng
2020-12-03
投资理财规划和资产配置
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课程内容大纲简介
理财规划能力提升 资产配置能力提升 股票投资看盘能力提升 股票直效技术分析学习
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投资理财规划和资产配置
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理财规划能力提升
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投资理财规划和资产配置
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理财规划沟通话术：
风险承受态度测试
E
10分
8分
6分
4分
2分
25%以上
15%~25% 10%~15% 5%~10% 高于定存
很清楚
还算懂
好像听过
不熟悉
无所谓
当成学习
平常心
影响情绪
难以接受
睡不着觉
放着就好
偶尔看看
每周一次
每天一次
时时盯盘
完全掌握
部分掌握
依靠专家
靠运气
毫无把握
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投资理财规划和资产配置
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D +E = F
货币 0% 基金 50% 股票 50%
货币 0% 基金 40% 股票 60%
中承受 能力
货币 40% 基金 40% 股票 20%
货币 20% 基金 50% 股票 30%
货币 0% 基金 50% 股票 50%
货币 0% 基金 40% 股票 60%
货币 0% 基金 30% 股票 70%
中高承受 能力
货币 20% 基金 50% 股票 30%
存款 deposit
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投资理财规划和资产配置
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为什么要投资？投资的好处
1. 打败通货膨胀，保住钱的价值 2. 发挥复利效应，提早达成致富
3. 投资时间越长，复利效应越大
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投资理财规划和资产配置
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了解正确的投资观念
1. 长期投资，短期避险 2. 基本面最重要 3. 借钱投资是毒药
人活得好好的为何要投资？ 投资有何好处？投资有何方式？ 投资有何风险？风险如何控制？ 让我免费为您测试您的风险承受能力？ 哪些客户适合哪些产品？要投资多少？ 投资以后何时回收？何时换产品?
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投资理财规划和资产配置
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保险 insurance
帆船理论—财富人生
投资 investmentຫໍສະໝຸດ B分数10分
8分
6分
4分
2分
收入情况 经济负担 置产情况 投资经验 投资知识
较高收入
一般收入
无负担
双薪无子
投资房产
自宅无贷
10年以上
6-10年
专业人士
投资老手
提成收入 双薪有子 按揭<50% 2-5年 还可以
做小生意 单薪有子 按揭>50% 1年以内 新手上路
退休或下岗 单薪养三代 租屋 无 无
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投资理财规划和资产配置
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请让我来为您作投资者风险承受测试服务！
资产配置
股票 债券 共同基金 外汇 定存 保本型品种 集合理财产品 高息票券 人民币理财
追求获利 本金安全 固定收益
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投资理财规划和资产配置
监控调整
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销售标准作业流程循环图
自我推销
创造真实感 提供安全感 激发责任感
F = 风险承受态度
20分以下
20-39分
40-59分
60-79分
80分以上
低承受 态度
中低承受 态度
中承受 态度
中高承受 态度
高承受 态度
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投资理财规划和资产配置
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C交叉F=G G=风险象限之资产配置
风险承受
低承受 态度
中低承受 态度
中承受 态度
中高承受 态度
高承受 态度
低承受 能力
货币 0% 基金 50% 股票 50%
货币 0% 基金 40% 股票 60%
货币 0% 基金 30% 股票 70%
货币 0% 基金 20% 股票 80%
高承受 能力
货币 0% 基金 50% 股票 50%
货币 0% 基金 40% 股票 60%
货币 0% 基金 30% 股票 70%
货币 0% 基金 20% 股票 80%
47
48
49
50
51
52
53
54
30
29
28
27
26
25
24
23
22
21
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
20
19
18
17
16
15
14
13
12
11
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
10
9
8
7
6
5
4
3
2
1
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25岁以下50分
75岁以投上资0理分财规划和资产配置
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风险承受能力测试
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投资理财规划和资产配置
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了解理财投资计划的结构
10% 高风险
高报酬率
30% 中度风险资产
60% 低度风险资产
低报酬率
风险度区分
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权证 成长型股票
平衡型基金 债券型基金 价值型股票
高风险
债券、定存 货币市场基金、人民币理财品种
低风险
商品区分
12
14
16
18
20
11% 12% 13% 14% 15% 16% 17% 18% 19% 20%
22
24
26
28
30
32
34
36
38
40
21% 22% 23% 24% 25%
42
44
46
48
50
最大可容忍亏损百分比
分数
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投资理财规划和资产配置
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报酬期望 风险报酬 万一赔钱 关心行情 投资绩效
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投资理财规划和资产配置
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投资有什么风险？
投资能带来获利，也必定带来风险。我们不能因为风险而不去投资，应该 去找出规避风险、降低风险的方法才对。
~美国富商 富士比 1.价格波动风险（理性--景气变坏、非理性--主力出货） 2.单一市场风险（政策、国家经济环境） 3.突发利空风险（消息面、911、921）
投资理财规划和资产配置
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A+B=C
C = 风险承受能力
20分以下
20-39分
40-59分
60-79分
80分以上
低承受 能力
中低承受 能力
中承受 能力
中高承受 能力
高承受 能力
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投资理财规划和资产配置
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D 风险承受态度测试
1%
2%
3%
4%
5%
6%
7%
8%
9%
10%
2
4
6
8
10
理财规划沟通
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售后服务 与转介绍
透过实事 激发执行
投资理财规划和资产配置
风险承受测试
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风险承受能力测试
A
年龄
分数
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
50
49
48
47
46
45
44
43
42
41
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
40
39
38
37
36
35
34
33
32
31
45
46
货币 70% 基金 20% 股票 10%
货币 50% 基金 40% 股票 10%
货币 40% 基金 40% 股票 20%
货币 20% 基金 30% 股票 50%
货币 0% 基金 50% 股票 50%
中低承受 能力
货币 50% 基金 40% 股票 10%
货币 40% 基金 40% 股票 20%
货币 20% 基金 50% 股票 30%