关于风险排查情况的报告

关于风险排查情况的报告

根据XX号XX银行XX市分行开展对重点岗位、敏感业务的风险排查活动实施方案的通知精神我室领导高度重视本次活动动员全室员工分工协作按照实施方案的指导思想、排查的内容、活动的对象和方法步骤积极进行本次的排查工作。现将我室的排查情况报告如下一会计岗位职责和业务操作规程建设执行情况。

⑴我室制订了详细的会计岗位职责制度分工合理劳逸结合每位员工相应负责该岗位的部分工作并严格执行操作员岗位轮换制度定期进行操作员岗位轮换。⑵业务操作规程建设执行情况方面我室均遵照执行中国农业发展银行综合业务系统的操作手册、财务会计业务操作指南和会计制度进行日常业务交易的操作。二分级授权制度、对外对账制度。⑴在分级授权方面我室严格按照我行的授权管理要求对业务处理流程进行控制。如授权本网点和操作员可以经办的业务及交易才能进行操作绝不允许越权办理业务及交易针对不同的交易给予具体的额度控制即超过操作员交易额度的需本地主管授权超过网点交易额度的需向上级行申请授权。⑵对外对账制度方面执行按月对账制度即每月末系统生成客户存、贷款对账单由前台工作人员在五个工作日内派出对账单十个工作日内收回对账单。三重要凭证管理制度。我室建立了详细的重要凭证管理制度遵循“统一管理、分级负责”的原则重要凭证的领用、调拨、使用、上缴、收回、作废、销毁等环节均纳入表外核算并在综合业务系统中作相应的业务处理。重要凭证的保管严格按照内控要求由两位以上的员工负责出入库指定专人负责保管其入库、发放、领用、出库、出售、停用、上缴及销毁都在保管使用登记簿上详细记载并办好相关手续。四系统往来业务风险控制机制。我室按照规定进行定期或不定期核对内部账务和内外账务做到日清月结。⑴内部账务核对。按日核对实际库存现金与现金科目总账余额、总账与同一科目下各分户账的发生额及余额按日与总行进行系统内的实时对账按月核对贷款分户账与借款凭证、分户账与相关的登记簿。⑵内外账务核对。按日核对存放中央银行款项按月与存款人核对存、贷款分户账按月核对同业往来款项定期核对应收利息、系统内往来资金及利息指定专人每个工作日接收系统内、外的汇划款项由坐班主任负责日常系统往来业务的审查、授权、核发等重要会计业务事项。五执行印章、密押、重要凭证的分管、分存及销毁制度。我室严格执行会计印章、密押、重要凭证管理的基本要求进行管理如会计印章的发放及领取实行逐级负责、双领双签的原则在使用与保管上严格执行“印、押、证”三分管制度停用或作废的会计印章按规定进行销毁。每位员工的会计印章要在规定的范围内使用按照“谁保管、谁使用、谁负责”的要求落实责任每位员工均按要求妥善保管好自己的会计印章没有随意放置营业终了或非营业时间会计印章均加锁入库密押按照绝密级资料保管由总行统一采购、逐级下发、统一销毁密押机具与操作手册分开由专人负责保管重要凭证由我室指定专人负责保管由省行统一负责销毁的业务处理。六领导按月查库制度的落实情况和会计业务事后监督制度。⑴我室严格遵照执行领导按月查库制度进行定期或不定期查库我室的坐班主任按要求每旬至少进行一次查库本行主管行长每月末进行一次重控查库对柜员的钱箱单证、重要物品进行登记簿与实物库存的账实核对在节假日还进行重点抽查。⑵会计业务的事后监督由各操作员在办理会计业务时负责对审批手续的完备性、事项的合规性和资料的完整性进行审查由坐班主任按日对本室的全部账务进行监督对大额资金汇划、信贷资金支取、错账冲正等重要事项负责审核把关。