融资融券答案解析1[93分]
证券从业资格证券交易(融资融券业务)模拟试卷1(题后含答案及解析)
证券从业资格证券交易（融资融券业务）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。
A．董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构B．董事会——业务执行部门——业务决策机构——分支机构C．股东大会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构D．股东大会——业务执行部门——业务决策机构——分支机构正确答案：A解析：融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构”的架构设立和运行。
知识模块：融资融券业务2．( )是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。
A．客户信用资金台账B．客户信用证券账户C．客户信用资金账户D．客户信用交易担保资金账户正确答案：A解析：客户信用资金台账是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。
知识模块：融资融券业务3．融资买入、融券卖出的申报数量应当为( )股(份)或其整数倍。
A．10B．100C．500D．1000正确答案：B解析：融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍。
知识模块：融资融券业务4．( )可根据市场情况调整可充抵保证金证券的名单和折算率。
A．证券公司B．证券交易所C．中国证监会D．中国人民银行正确答案：B解析：证券交易所可根据市场情况调整可充抵保证金证券的名单和折算率。
证券公司公布的可充抵保证金证券的名单，不得超出证券交易所公布的可充抵保证金证券范围。
知识模块：融资融券业务5．在融资融券业务中，对单一客户融券业务规模不得超过净资本的( )。
A．3％B．5％C．10％D．15％正确答案：B解析：在融资融券业务中，业务集中度应严格控制在监管部门的有关规定范围内：①时单一客户融资业务规模不得超过净资本的5％。
融资融券答案解析1(93分)
考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
融资融券业务的二套考题和答案解析
融资融券业务的二套考题及答案第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（ A ）A: 符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上B: 大客户且信誉良好C: 老客户且手续费贡献大D: 不需要条件，任何客户都可开展2、对申请融资融券额度超过（ B ）且外部金融资产超过（ B ）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元3、信用证券账户由（ B ）开立，信用证券账户号码由（ B ）统一编码和配发。
A：证券登记结算机构、证券登记结算机构B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构C: 有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司D: 证券交易所、证券登记结算机构4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ）A：继续使用B: 立即销户C: 暂停使用并设置交易限制D: 按客户意愿处理5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（ A ）A：担保证券的范围不小于标的证券B: 标的证券的范围不小于担保证券C: 担保证券的范围与标的证券一样D: 说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（ D ）A: 授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额B: 保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额C: 授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额D: 授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额8、被公告为标的证券的，从（ A ）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。
融资融券答案1(93分)
考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
融资融券知识问答一(基础知识1)
【投资者教育】融资融券知识问答（基础知识1）融资融券知识问答基础业务知识（1）问：1、什么是融资融券交易？2、融资融券交易与普通证券交易有何不同？3、境外融资融券交易现状如何？4、境外市场有哪些融资融券业务模式？5、我国应当采取哪种融资融券业务模式？6、目前证券公司是否具备开展融资融券业务的条件？7、我国推出融资融券交易有何积极意义？8、什么是信用证券账户？9、什么是信用资金账户？10、什么是名义持有人？答：1、什么是融资融券交易？融资融券交易，又称证券信用交易，是指投资者向具有融资融券业务试点资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。
融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
2、融资融券交易与普通证券交易有何不同？融资融券交易与普通证券交易相比，主要有以下几点区别：（1）投资者从事普通证券交易，买入证券时，必须事先有足额资金，卖出证券时，必须有足额证券；从事融资融券交易，投资者预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券，预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，可以向证券公司借入证券卖出。
（2）与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。
（3）投资者从事普通证券交易，与证券公司只存在委托买卖关系；从事融资融券交易，与证券公司不仅存在委托买卖关系，还存在资金或证券的借贷关系，因此还要事先以现金或证券的形式向证券公司交付一定比例的保证金，并将融资买入的证券和融券卖出所有资金交付证券公司，作为担保物。
（4）投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事融资融券交易时，如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险，所以投资者只能在与证券公司约定的范围内买卖证券。
融资融券业务知识理解练习知识题1(含答案解析)
单选题：1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
则客户可以融资买入的最大金额为（）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（）。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C．300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额。
A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（）A.信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
融资融券 考试答案.doc
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
融资融券业务练习试卷1(题后含答案及解析)
融资融券业务练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．申请融资融券业务试点,要求证券公司经营证券经纪业务已满( )年,且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。
A．1B．2C．3D．5正确答案：C 涉及知识点：融资融券业务2．申请融资融券业务试点,要求证券公司及其董事、监事、高级管理人员最近( )年内未因违法、违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法、违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
A．1B．2C．3D．5正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务3．申请融资融券业务试点,要求证券公司财务状况良好,最近( )年各项风险控制指标持续符合规定,最近( )个月净资本均在( )亿元以上。
A．2,6,10B．2,6,12C．3,6,18D．3,6,12正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务4．证监会派出机构应当自收到上述规定的申请材料之日起( )个工作日内,向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面意见。
A．10B．20C．30D．15正确答案：A 涉及知识点：融资融券业务5．融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。
A．董事会—业务执行部门—分支机构—业务决策机构B．董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构C．董事会—业务决策机构—分支机构—业务执行部门D．董事会—业务执行部门—业务决策机构—分支机构正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务6．( )负责制定融资融券业务的基本管理制度,决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责,确定融资融券业务的总规模。
A．董事会B．业务执行部门C．业务决策机构D．分支机构正确答案：A 涉及知识点：融资融券业务多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
融资融券业务的风险及其控制考试试题及答案解析
融资融券业务的风险及其控制考试试题及答案解析一、单选题（本大题6小题．每题0.5分，共3.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题下列不属于信息技术风险控制内容的是( )。
A 建立完善的融资融券业务信息技术系统，包括日常业务运行系统、容错备份系统和灾难备份系统，并制订完善的备份方案和应急处理预案B 制定并严格执行信息技术系统日常运行管理制度，加强系统日常维护，确保系统正常运行C 定期或不定期组织融资融券业务管理部门和营业部对备份方案和应急预案进行演练，确保相关部门和人员熟悉相关内容、熟练应急操作D 制定完备的业务操作规范、风险管理措施等，并加强对相关业务人员的培训【正确答案】：D【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] D项属于业务管理风险的控制的内容之一。
第2题对于市场风险的控制，单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的( )时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。
A 20%B 25%C 30%D 35%【正确答案】：B【本题分数】：0.5分第3题融资融券业务中的( )，主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。
A 客户信用风险B 市场风险C 业务规模及集中度风险D 业务管理风险【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第4题在融资融券业务中，业务集中度应严格控制在监管部门的有关规定范围内。
其中，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的( )。
A 5%B 10%C 15%D 20%【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第5题单只标的证券的融资余额降低至( )以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。
A 10%B 15%C 20%D 30%【正确答案】：C【本题分数】：0.5分第6题在融资融券业务中，业务集中度应严格控制在监管部门的有关规定范围内。
其中，接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的( )。
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Hale Waihona Puke 目录CONTENTS
• 融资融券基本概念与原理 • 融资融券交易规则与流程 • 融资融券风险识别与防范 • 融资融券投资策略与技巧 • 监管政策解读与合规要求 • 实战案例分析与经验分享
01 融资融券基本概念与原理
CHAPTER
融资融券定义及功能
融资融券定义
标的证券
融资融券交易的标的证券为在证券交易所上市交易的股票、证券投资基金、债券以及其他证券。
账户开立与授信流程
账户开立
投资者在参与融资融券交易前， 需要在证券公司开立信用证券账 户和信用资金账户，用于记录投 资者融资融券交易的证券和资金 明细。
授信流程
投资者向证券公司申请授信额度 ，证券公司根据投资者的资信状 况、担保物价值、履约情况等因 素，对投资者的授信额度进行评 估和确定。投资者在获得授信额 度后，可以进行融资融券交易。
谢谢
THANKS
融资融券交易又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物 ，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。
融资融券功能
融资融券交易具有杠杆交易、做空交易和T+0交易等三大功能，为投资者提供了更加灵活的投资策略和风险管理 工具。
融资融券资格考试试题及答案解析
融资融券资格考试试题及答案解析一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本功能？A. 资金放大B. 价格发现C. 风险管理D. 利率市场化答案：D解析：融资融券业务的基本功能包括资金放大、价格发现和风险管理。
利率市场化并不属于融资融券业务的基本功能，而是金融市场发展的一个方向。
2. 在融资融券业务中，以下哪项不是必须遵守的原则？A. 诚实守信B. 公平竞争C. 信息披露D. 暗箱操作答案：D解析：融资融券业务必须遵守诚实守信、公平竞争和信息披露的原则，以确保市场秩序的公平、公正。
暗箱操作则违反了市场公平的原则。
3. 融资融券业务的监管机构是？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 国家发展和改革委员会答案：A解析：融资融券业务的监管机构是中国证监会，它负责制定融资融券业务的相关规则，并对市场进行监管。
二、判断题4. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（对/错）答案：对解析：融资融券业务可以增加市场的流动性，因为它允许投资者在借入资金或证券的情况下进行交易，从而提高了市场交易的活跃度。
5. 融资融券业务的开展不需要投资者签署任何协议。
（对/错）答案：错解析：投资者在开展融资融券业务时，需要与证券公司签署《融资融券合同》等相关协议，明确双方的权利和义务。
三、简答题6. 简述融资融券业务的风险管理措施。
答案解析：融资融券业务的风险管理措施主要包括以下几点：- 市场风险控制：通过对融资融券标的证券的涨跌幅限制、融资融券比例限制等手段，控制市场风险。
- 信用风险控制：通过要求投资者提供担保物、设置维持担保比例等方式，控制信用风险。
- 操作风险控制：通过建立完善的信息系统和风险监控系统，确保业务操作的准确性和及时性。
- 流动性风险控制：通过设立风险准备金、流动性支持等措施，确保在市场波动时能够应对流动性风险。
四、案例分析题7. 某投资者在开展融资融券业务时，融资买入某股票，融资比例达到90%，该股票连续两个交易日跌停，请分析该投资者可能面临的风险及应对措施。
2019年融资融券问答和案例分析(含试卷答案)
一、常见问题1、授信额度是怎么确定的？比如说金融资产是80万，可以申请多少授信额度？答：客户融资融券的授信额度一般为客户提交的金融资产的50%。
例如：客户提交的金融资产为80万元（其中：银行存款10万元，银行理财产品20万元，证券账户资产50万元），此时客户最高可申请40万元的授信额度。
2、单笔融资融券合约持有最长期限以及合同期限？答：单笔融资融券合约持有的最长期限为6个月(180天)。
例如：客户在2010年12月20日融资买入10万元市值的万科Ａ，那么在2011年6月17日之前，客户就必须进行还款了结合约，否则将被强制平仓。
一般来说融资融券客户与证券公司签的合同是1年，合同到期前一个月，双方如无异议，则自动延期1年。
3、融资融券交易成本有哪些？答：除了证券交易的佣金、手续费、印花税等基本交易成本之外，融资融券交易成本还包括融资利息、融券费用等。
4、融资利息与融券费用如何计算与收取？答：融资利息、融券费用是根据证券公司与客户签订的融资融券合同中的条款约定，按照日终融资、融券客户实际占用的资金额计收，利随本清，算头不算尾，还款当日不收息。
例如：2011年5月10日客户融资买入市值50万元的股票，现行利率8.85%/年，日利率为0.024583%，2011年6月20日客户还款了结合约，合约期间客户占用资金41天，故利息费用为：500000×0.024583%×41≈5039.515元。
5、信用证券账户有哪些交易限制？答：客户在信用账户不能融资买入或融券卖出标的证券范围以外的证券，不能转入担保品范围之外的证券，也不能通过信用证券账户参与新股申购、定向增发、债券回购、预受要约、LOF申购及赎回、现金选择权申报、LOF和债券的跨市场转出以及证券质押。
6、普通账户中的资金和股票可以直接转到信用账户中去吗？答：普通账户里的资金与信用账户里的资金不能直接互转，只能先通过银证转账的方式将资金从普通账户转到银行，然后再从银行转到其信用账户；转出时则先将资金从信用账户转到银行，再从银行转到其普通账户。
融资融券答案解析1[93分]
![融资融券答案解析1[93分]](https://img.taocdn.com/s3/m/5cb896f8fe4733687f21aa5a.png)
考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
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考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
A. 对B. 错[ 15 ] 客户维持担保比例不得低于150%。
A. 对B. 错[ 16 ] 客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。
A. 对B. 错[ 17 ] 客户融券卖出的申报价格不得高于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价。
A. 对B. 错[ 18 ] 客户维持担保比例不得低于150%。
A. 对B. 错[ 19 ] 如果出现合同约定的需要强制平仓情形，公司应按照约定立即处分其担保物，处分所得首先用于清偿客户所欠债务，不足偿付时，公司保留对客户的追索权。
（）A. 对B. 错A. 对B. 错一、单选题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）明细账户。
A一级.B二级.C三级.D初始.[ 2 ] 下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件.A客户在公司证券资产达50万或50万以上.B非交易所重点监控对象.C开户时间达18个月或18个月以上.D最近一年盈利.[ 3 ] 投资者信用证券账户可以融券卖出( )。
A.证券交易所上市的所有证券B.沪深300指数股票C.证券公司公布的标的证券D.可充抵保证金证券[ 4 ] 投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括A.签订《融资融券交易风险揭示书》B.提交资信证明材料及担保资产C.签订《融资融券合同》D.其他三项都包括[ 5 ] 融资融券的资产监控以（）为监控对象，并实时计算信用账户的维持担保比例。
A.信用证券账户B.信用资金账户C.担保物D.信用账户内的总资产[ 6 ] 客户信用账户维持担保比例首日日终低于（）130%时（T日），融资融券部向客户发送《追加担保物通知书》，如信用账户维持担保比例在发出通知后的两个交易日内连续低于追保到位线（）150%，则融资融券部将于T+3日开市后，对客户信用账户进行强制平仓。
A.130％，150％B.130％，130％C.150％，150％D.100％，130％[ 7 ] 融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A.收盘价B.最新成交价C.前一日平均收盘价D.净值[ 8 ] 客户为上市公司（）的，不得通过其信用账户转入、买入、融资买入或融券卖出该上市公司的证券。
A.董事B.监事C.高级管理人员D.以上三项均是[ 9 ] 客户融资买入证券时，融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式是（ ）。
A . 融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*买入价格）*100%B . 融资保证金比例= 保证金/（融券卖出证券数量*卖出价格）*100%C . 融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*证券市价）*100%D . 融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*收盘价）*100%[ 10 ] 维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为（ ）。
A . 维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*买入价格+利息及费用）*100%B . 维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*市价）*100%C . 维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融券卖出金额+融资买入证券数量*买入价格+利息及费用）*100%D . 维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*市价+利息及费用）*100%[ 11 ] 以下关于证券公司的账户体系的说法，不正确的有（ ）A . 融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖B . 融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金C . 客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券D . 信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算[ 12 ] 可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A 证券，假设A 证券的折算率是65%，账户内无未了结融资融券交易，那么，该投资者信用账户内的可用保证金余额为（ ）万元。
A . 300B . 265C . 230D . 460[ 13 ]某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为80%，则该投资者最多可融资买入（ ）万元市值的证券。
A . 80B . 100C . 125D . 225[ 14 ]保证金可用余额是指（ ）的余额。
A . 投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用 B . 投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，加上投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用C . 投资者用于充抵保证金的现金及相关利息D .投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈[ 15 ] 客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融资买入50万元的标的证券B， A和B的折算率均为60％，不考虑相关利息费用，此时维持担保比例为（）。
A. 140％B. 200％C. 201％D. 300％[ 16 ] 客户需要融资100万元，计划融资买入折算率为70%的标的证券，融资保证金比例为80%，客户应提交的保证金为（）。
A.70万元B.80万元C.120万元D.150万元[ 17 ] 营业部负责融资融券客户的初步征信，其主要职责为?A.负责对客户进行征信调查B.负责对未通过审批的申请融资融券业务的客户进行解释及沟通工作C.负责持续跟踪客户的资信变化D.以上都是[ 18 ] 营业部具体负责客户的征信调查工作，征信调查的内容主要包括以下几个方面A.客户基本情况, 客户财产与收入状况.B.客户证券投资经验, 客户风险偏好.C.客户信用记录D.以上都是[ 19 ] 营业部融资融券推荐人对客户提交的征信证明材料的( )进行审查？A.真实性, 规范性B.有效性C.完整性D.以上都是[ 20 ] 融资融券部每年对以下融资融券交易客户的信用等级情况进行重检A.客户信用账户累计亏损达到50%以上的B.客户财务和经营情况发生重大变化的C.其他公司认为需进行信用等级重检的情形D.以上都是二、多选题（每题3分，答错不扣分）[ 1 ] 公司开展融资融券业务，须在存管银行开立的账户包括：( )A.信用交易证券交收账户B.信用交易资金交收账户C.融资专用资金账户D.客户信用交易担保资金账户[ 2 ] 根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》规定，下列属于融资融券业务决策委员会职责的是：A.负责制定融资融券业务实施细则和业务流程B.选择可从事融资融券业务的分支机构C.确定对单一客户和单一证券的授信额度D.确定融资融券的期限和利率（费率）[ 3 ] 公司开展融资融券业务，须在中国证券登记结算有限责任公司开立的账户包括：A.融券专用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.信用交易证券交收账户D . 信用交易资金交收账户[ 4 ] 在以下选项中，（ ）属于投资者向证券公司偿还融入资金的交易指令。
A . 直接还券B . 融券卖出C . 直接还款D . 卖券还款[ 5 ]可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易所认可的（ ）。
A . 股票B . 债券C . 证券投资基金D . 其他证券[ 6 ] 充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列（ ）折算率进行折算。
A . 上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%B . ETF 折算率最高不超过90%C .国债折算率最高不超过98%D . 其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%[ 7 ] 投资者开立信用证券帐户的程序有（ ）。
A . 投资者向证券公司提出开户申请B . 证券公司办理客户征信C . 证券公司与投资者签订融资融券合同D . 证券登记结算机构为投资者开立信用证券帐户[ 8 ] 投资者办理融资融券业务开户前，证券公司需履行以下哪些告知义务（ ）A . 营业部业务推荐人以全面了解客户为目的，向客户发放融资融券业务手册，并详细介绍融资融券产品细节及揭示业务风险B . 向客户提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险C . 指定专人讲解融资融券业务规则、业务流程和合同条款D . 告知客户将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码[ 9 ] 下列可作为公司对客户融资融券所生债权的担保物的有：A . 客户现金B . 客户融资买入的全部证券C . 客户融券卖出所得全部价款.客户融资融利息费用[ 10 ] 标的证券为股票的，应当符合的条件有（）。