网上金融系统操作手册

中国南航集团财务公司网上金融系统操作手册

流程名称：账户信息/资金管理/系统管理

文档控制更改记录

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目录

1账户信息 (5)

1.1账户余额 (6)

1.2存款报表查询 (10)

1.2.1下属单位账户余额查询 (10)

2资金管理 (14)

2.1资金划拔 (15)

2.1.1资金划拨业务 (15)

2.1.2资金划拨复核 (18)

2.1.3资金划拨签认 (20)

2 2.2定期存款 (22)

2.2.1定期开立 (22)

2.2.2定期支取 (25)

2.3通知存款 (28)

2.3.1通知存款开立 (28)

2.3.2通知存款支取 (29)

2.4贷款清还 (30)

2.4.1自营贷款清还 (30)

2.4.2委托贷款清还 (33)

2.4.3利息费用清还 (34)

2.5交易申请查询 (36)

2.6其它业务查询 (42)

2.6.1贷款应付利息和费用匡算 (42)

3系统管理 (44)

3.1文件下载 (44)

3.2收款方资料维护 (45)

3.3交易审批设置 (46)

3.3.1交易类型设置 (46)

3.3.2签认金额限制 (47)

1账户信息

关于账户编号规则的说明：

客户在结算中心开立的内部账户使用统一的编码规则，账户号最多是由4个部分9位数字组成，显示为： XX-XX-XXXX-X，例如："南航集团股份有限公司"开在南航财务公司的活期账户号为：01-01-0001-1，其中前两位数字“01”代表开立账户的办事处（此处为南航财务公司），“01”代表账户类型（此处为活期账户），客户第一次建立活期账户时，“0001”代表客户号，以后则按序号排列，最后一位数“1”是校验位（只有活期账户才有）。具体编号设置规则如下：

账户类型：

活期账户：定期账户：贷款账户：

01：活期存款11：活期－工行21：活期－中行04：委托存款06：保证金存款97：过渡活期账户02：定期存款

03：通知存款

08：自营贷款

09：委托贷款

10：贴现贷款

客户网上银行的账户信息模块包括“账户余额”、“账户历史明细”和“存款报表查询”“利率查询”功能。

1.1 账户余额

点击[账户信息] [账户余额]，该页面如图1.1－1显示登陆用户权限下的账户的当前余额，包括活期账户余额、委托存款账户、定期账户余额和贷款账户余额等。

图1.1－1

点击“账户号”可以查看该账户当天的交易记录列表，如图1.1－2：

图1.1－2

在账户明细页面，点击“打印”按钮可以打印客户对账单，如图1.1－3：

图1.1－3

在账户明细界面点击“交易编号”可以查看该笔交易的详细信息，如图1.1－4，并可以打印该笔交易的有关单据（对于支款业务，客户可以打印“存款支取凭证”；对于收款业务，客户可以打印“进帐单”；对于定期业务和贷款业务，没有打印单据选项）。

图1.1－4

注：打印方法：用户按“打印”按钮后，系统将出现可供打印的报表清单，如图1.1－5，同时提示用户选择打印此报表用的打印机选择。

图1.1－5

账户历史明细：

点击[账户信息] [账户历史明细]，在该图1.1－6选择用户所想查看的账户号和查询时间区间，按“查找”按钮后，可以查看该账户的期初余额、区间内的交易记录、本日合计、本月合计和本年合计等，如图1.1－7。

图1.1－6

图1.1－7

在上图页面，用户可以按“打印”按钮打印客户对账单，如图1.1－8：

图1.1－8

在账户历史明细界面，点击“交易编号”可以查看该笔交易的详细信息（图1.1－4），并可以打印该笔交易的有关单据。注：打印方法：用户按“打印”按钮后，系统将出现可供打印的报表清单（图1.1－5），同时提示用户选择打印此报表用的打印机选择。

1.2 存款报表查询

1.2.1下属单位账户余额查询

此报表的主要提供给上级单位查询其网银授权的下级单位账户余额。查询内容包括：活期存款、定期存款、贷款，并可以下载打印。

具体操作步骤：

点击[存款报表查询] [下属单位账户余额查询]，如图1.2.1－1

图1.2.1－1

详细功能说明：

【账户类型】：下拉框中可以选择：活期存款、定期存款、贷款，或者全部。

【下属单位】：在下拉框中可以选择所有已在系统管理模块中进行了“网银客户授权”的，隶属于本单位的下级单位。也可以选择全部。

【下属单位账户号】：在下拉框中可以选择所有下级单位的所有账户号。

也可以选择全部。

【截至日期】：选择想要查看的截至日期。

【查找】：点击查找，弹出图1.2.1－2：

图1.2.1－2

查询列表按账户类型分别显示余额。每种账户类型下，逐笔列出每一个符合条件的账户余额，并按“客户分类”进行小计。

1.3 利率查询

1.3.1人民币存款利率表

点击[帐户信息]/[利率查询]/[人民币存款利率表]，可以看到系统提供的现行人民币存款利率表，如下图1.3.1-1所示：

图1.3.1－1

1.3.2外币存款利率表

点击[帐户信息]/[利率查询]/[外币存款利率表]可以看到系统提供的现行外币存款利率表，如下图1.3.2-1所示：

图1.3.2－1

1.3.3贷款、贴现利率表

点击[帐户信息]/[利率查询]/[贷款、贴现利率表]可以看到系统提供的现行贷款、贴现利率表，如下图1.3.3-1所示：

图1.3.3-1