保险公司回访流程及话术
保险续收电话回访话术话术
应缴月前的电话回访
A：您今年的保费还是通过您这个（工、农、建）存折/卡转过来。**女士您在**月 份续存保费时多存几块钱，因为如果您的存折上每个季度余额不足500元银行回扣您 3块钱的小额管理账户费，为了不影响您的保费正常转帐，所以您在存钱时多存几块 钱！ B：好的！！ A: 因为，保费转到公司后，会给您寄送对账单，也就是缴费成功证明。我现在核对 一下您的地址，您的地址是XXXX，对吗？这个地址能收到信件吗？ B：能收到 A: 好的，如果您的地址、电话或帐号有需要做变更的请及时和我们联系，有问题， 咱们提前解决，好吧！ B：好的 A: 非常感谢您的配合，再次提醒您在X月X日是，把XXXX元存在XX银行。 B：好的 A:祝您身体健康，工作顺利
应缴月电话回访
（1）应交月第一次沟通因应缴月前已经和客户沟通，打电话时可放 开些。
A：你好**先生/女士，我是您的保单服务专员**，前段时间给您打过电话的。 B：哦，你好！ A：您续存保费的时间到了，记得去银行存您的保费去，正好公司明天制盘/ 正好明天就是星期天了，抽空去存一下。回头给您转帐，好吧！ B：好的。（客户有可能去存，也可能是在敷衍，为给下次沟通打基础） A:这样吧，如果周一保费没转过来我在给您去电话！ B：嗯、好的！ A：那就先这样吧，又问题咱们在沟通。 B：好的，再见！ A：再见，**先生务员离职,客户会产生抱怨,担心,害怕,有失落 感,对公司不信任 ,对新服务人员有抵触情绪等, 通过我们电话与客户沟通,消除客户的所有忧虑,在 语言上让客户感觉到亲近感, 体会到生命人寿的优 质服务,容易接受保险,最终同意继续交费
回访电话注意事项
• 1、电话内容要全面
• 业务员在填写投保单时客户资料写的不真实不详细，所以在与客户沟 通时，地址、承保日期、险种、保额、保费、帐号进行一一核对！
保险公司回访电话内容
保险公司回访电话内容尊敬的客户，您好！我是XX保险公司的客服人员，今天给您打电话是为了进行一次保险回访。
在您购买我们公司的保险产品后，我们非常关心您的保险使用情况以及对我们服务的满意度，希望能够通过这次电话回访了解您的真实需求，为您提供更好的服务。
首先，我想询问您在购买保险后的使用情况。
您是否已经开始享受到保险的相关权益？在您需要理赔或者咨询保险相关问题时，我们的客服人员是否给予了及时、周到的帮助？如果您在使用过程中遇到了任何困难或者问题，我们都会尽力帮助您解决，确保您的权益不受损害。
其次，我想了解一下您对我们公司的服务满意度。
在您购买保险时，我们的销售人员是否对产品进行了详细的介绍和解释？在您有任何疑问时，我们的客服人员是否能够及时回复并解决您的问题？我们一直致力于提供更专业、更贴心的服务，希望您能够给予宝贵的意见和建议，让我们不断改进，为您提供更好的保险服务。
最后，我想提醒您在保险使用过程中需要注意的一些事项。
首先是保险理赔的流程和注意事项，希望您能够提前了解清楚，以免在需要理赔时出现不必要的麻烦。
其次是保险保障范围的了解，不同的保险产品有不同的保障范围和条款，希望您能够仔细阅读保险合同，确保自己的权益不受损害。
在结束电话之前，我想再次强调我们对您的重视和关心。
我们希望能够建立起更加紧密的联系，让您在保险使用过程中感受到我们的贴心和专业。
如果您在以后的保险使用过程中有任何问题或者需求，都可以随时联系我们，我们会尽心尽力为您解决问题。
非常感谢您抽出宝贵的时间接听我们的电话，希望我们的服务能够让您满意，期待与您建立长久的合作关系。
祝您生活愉快，健康平安！。
保险公司客户回访话术集锦31页
像您人缘那么好，我想在您身边至少会有50位以上的亲 戚朋友，是吗？请问那么多的亲戚朋友中有没有哪位听到您 不能工作，不能赚钱，不能照顾家庭时，听到这个消息，马 上送20万的现金到您的家里来，让您的孩子可以继续念书， 让您的家人可以继续生活，请问这样的朋友有没有? 假如没有的话，我今天特意为您增加一位生死之交的朋 友，交这样的朋友您不用花很多的钱，就是把平时节省下来 的钱，换一种方式存起来，这个钱其实并没有花掉。而且还 增加了您的身价保障，还能给您带来意想不到的收获。
每年给孩子返还一笔学杂费（可以累积生息）
上大学可领取教育金（可领取红利，可滚利） 毕业可领取创业金（红利可随时领取） 75岁满期领取高额的养老金 (具体数字看计划）
例如2：以孩子为切入点
这份计划就像是给您的孩子的一个存钱罐， 将平日的散钱保留下来，将可能随手花掉的钱存 在一个不能随意拿走的地方，起到强制储蓄的作 用。平时看似小钱，关键时刻能当大钱使：他会 资助您的孩子学习、婚嫁、创业、养老，一直陪 伴着您的孩子，并且它的满期金可以自己养老， 还可照顾您的孙子，真正做到三代受益，更是您 对他的爱的见证！
（2） 张**您好！好久没见了，最近好吗？生 意不错吧？（工作忙吗？）„„首先恭喜您拥有 了我公司的健康保障（投资理财）产品，成为我 公司最忠实客户。中国人寿从2000年分红产品问 世到2009年，已经走过了10年的辉煌历程，分红 利润逐年递增。为了更好的答谢老客户，“全国 联网的客户服务优惠卡”已经升级，今天特来为 您送上，一来是报答您对国寿的信赖，二来是特 别感谢您对我工作的支持与帮助（送上贺卡与答 谢函）谢谢您！
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者 必究
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者 必究
保险公司电话回访话术
魏
第2页共2页
话中是不会出现强制销售产品的。
话，由此敷衍回答回访问题，因此失去了一次了解所购保险产品的机会，
在此提示广大消费者，假如有购置保险，为保障自己的权益，肯
丧失了一次维护自己权益的机遇。
定要留意接听回访电话哦！
依据保监规定，保险公司必需对购置了一年期及以上产品的客户在
迟疑期内进行电话回访。从某种意义上来说，电话回访是消费者在购置
〔一〕 确认受访人是否为投保人本人；
2、确认投保人是否知悉投资连结保险的投资回报是不确定的，实
〔二〕 确认投保人是否购置了该保险产品以及投保人和被保险人
际投资收益可能会出现亏损；宣扬材料上的利益演示仅基于假定的投
是否根据要求亲笔签名；
资收益，不代表将来的实际收益〔投连险〕；
〔三〕 确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的
——《人身保险业务基本服务规定》第十五条
保后，最短时间内解决可能存在的保单品质问题的良好时机，是一项对
关于人身保险新型产品回访话术还应提示以下内容：
客户和保险公司都有利且防范可能发生风险的前置性举措。
1、确认投保人是否知悉宣扬材料上的利益演示是基于公司精算假
回访电话涉及的内容：
设，保单的红利安排是不确定的〔分红险〕；
3、提示投保人超过最低保证利率的收益是不确认的，取决公司实
内容；
际责任、责任免除和保险期间；
4、确认投保人是否知悉费用扣除项目及扣除的比例或者金额〔万
〔五〕 确认投保人是否知悉退保可能受到的损失；
魏
第1页共2页
本文格式为 Word 版，下载可任意编辑
能险和投连险〕。
保险前后爱护自己的最终一道防线。对投保人来说，电话回访提示自
保险公司回访话术
保险公司回访话术保险公司回访话术开篇语：尊敬的先生/女士/小姐，您好！我是平安保险公司的服务人员，工号,感谢您通过我司优秀的业务员选购了,为了保护您的权益，跟您确认下产品相关信息，同时将全程录音，仅需占用您约2-3分钟的时间，方便吗？核身环节：为确保您的信息安全，麻烦您配合验证身份信息，请问您的证件号码/生日/联系地址是？（三个核对项，三选一询问客户）问卷：1、请问您收到保单了吗？2、请问回执是由您亲笔签名的吗？3、请问电子投保申请确认书是由您亲笔签名的吗？4、请问投保提示书是由您亲笔签名的吗？5、请问您在投保书或电子投保申请确认书上亲自抄录风险提示语句了吗？6、这份保险是每（月/季/年）交一次保费,保费是*元,缴费年期是*，保障期限，您了解吗？7、这份保险的条款、产品说明书和投保提示书您都阅读了吗？8、这份产品的保险责任和责任免除，也就是保什么不保什么，您都了解吗？9、分红险：这份产品在为您提供保障的同时，还可以让您享受分红。
公司宣传材料上的分红利益演示是基于我公司的精算假设。
保单红利是不确定的`，主要取决于公司的实际经营状况，您了解吗？万能险：①这份产品具有投资和保障的双重功能，它有最低保证利率，超过这部分的收益是不确定的，取决于公司的实际经营情况。
您了解吗?②这份产品在购买后会扣除一定比例的初始费用、保障成本等相关费用，具体扣除比例或金额在条款中已有详细说明，您了解吗？10、在您收到保单并在回执上签字的那天开始，公司给您10个工作日的犹豫期，这10个工作日内如果觉得有疑义，可向您退还所交保费，超过这个时间退保可能会产生一些损失，您了解吗？回访电话涉及的内容：（一）确认受访人是否为投保人本人；（二）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名；（三）确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容；（四）确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间；（五）确认投保人是否知悉退保可能受到的损失；（六）确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利；（七）采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。
新疆地区银行代理保险客户回访基础话术要点及标准用语
新疆地区银行代理保险客户回访基础话术要点及标准用语一、确认客户身份并表明公司身份。
话术：您好，我是xx保险公司xx号回访员（语速放慢，要让客户能听清楚）请问xx女士/先生在吗？（若接电话的不是投保人本人，应委婉地终止回访）。
（一）肯定——转问卷。
（二）否定——询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访。
二、确认客户是否购买了银保产品（提示客户购买网点、购买时间、产品名称等信息）。
话术：您好，您于xx月xx日，在xx银行（或邮储）购买了一份（或几份）xx金额的保险理财产品——xx产品，是吗？（一）肯定——转问卷（二）否定（或认为没有购买保险）——应告知客户“我们的专业咨询人员将会尽快与您联系，给您作出进一步的解释，好吗？”三、向客户询问是否接受电话回访。
话术：非常感谢您选择我们公司的理财产品，为了维护您的权益和更好地为您提供服务，我们想为您作一个简短的电话回访，您看现在方便吗？（一）肯定——转问卷。
（二）否定——打搅了，如您有什么需要帮助，请拨打我公司服务电话xxxxx，再见。
四、客户接受电话回访，提示客户此次回访将被录音。
话术：为了保证回访质量，本次回访可能会被录音。
（一）接受——转问卷。
（二）不接受（或停止通话）——五、向客户确认投保书是否亲笔签名，是否收到保险合同。
话术：请问，投保书上是您和被保险人亲笔签名的吗？正式的保险合同您收到了吗？（一）肯定——转问卷。
（二）否定（或别人代签）——告知客户“投保书必须由投保人和被保险人亲笔签名确认才有效，如果您或被保险人没有亲笔签名，请尽快携带本人身份证原件到我公司或银行（邮储）柜面办理补签名手续，或者我公司安排业务人员与您联系帮您办理。
”与客户核对保单其他相关信息。
六、提示客户应仔细阅读条款。
话术：请问您是否仔细阅读了保险条款。
（一）肯定——转问卷。
（二）否定——请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打我公司的服务电话xxxxx。
七、向客户明确解释犹豫期权利（对照投保提示的有关内容）。
保险公司回访电话内容
保险公司回访电话内容
尊敬的客户，您好！
我是XX保险公司的工作人员，今天给您打电话是想了解一下您最近购买的保险产品的使用情况以及听取您对我们公司服务的意见和建议。
首先，我想确认一下您是否已经收到了我们公司寄出的保险合同和相关文件，是否对保险产品的条款和内容有所了解。
如果您对保险产品有任何疑问或者需要进一步的解释和说明，我们都可以为您提供详细的咨询和服务。
其次，我想了解一下您是否在最近的时间内使用过我们的保险产品，是否有需要进行理赔或者咨询的情况。
我们公司一直致力于为客户提供高效、便捷的理赔服务，如果您在使用保险产品的过程中遇到任何问题或者困难，都可以随时联系我们，我们会尽快为您解决。
另外，我想听取一下您对我们公司服务的意见和建议，包括对保险产品的满意度、对理赔服务的评价、以及对我们工作人员的态
度和专业水平等方面。
您的意见和建议对我们改进服务质量和提升客户满意度非常重要，我们会认真听取并加以改进。
最后，我想提醒您，保险产品在使用过程中可能会有一些注意事项和细节需要您注意，比如保险事故发生后的第一时间联系我们进行报案、理赔的流程和材料准备、保险合同的有效期和续保等问题。
希望您在使用保险产品的过程中能够随时与我们保持联系，我们会为您提供全方位的保险服务和支持。
感谢您抽出宝贵的时间与我进行电话沟通，如果您在后续的使用过程中有任何需要帮助或者咨询的情况，都可以随时联系我们。
祝您生活愉快，健康平安！
再次感谢您对我们公司的信任和支持，祝您一切顺利！
谢谢！。
监管下保险公司不给客户返优惠,回访客户话术
监管下保险公司不给客户返优惠,回访客户话术
回访客户话术可以按照以下步骤进行：
1. 打招呼：例如，“您好，我是XXX保险公司的客服人员，我来回访一下您最近的保险购买经历。
”
2. 确定客户的问题：例如，“在我们的记录中，我们了解到您对于返还优惠的事情有一些不满意，能否请您详细告诉我您的情况，我将竭尽所能帮助您解决问题。
”
3. 倾听客户的抱怨或问题：例如，“我非常理解您的不满意，我会认真听取您的问题，并尽我最大的努力为您找到解决方案。
”
4. 回应客户：根据客户的问题，给出合适的回应。
例如：
- 如果返还优惠是由于保险条款或者政策规定不允许，可以说明相关规定并对客户进行解释。
- 如果是由于误解或沟通不畅引起的问题，可以表示歉意，并承诺努力解决并改进沟通方式。
- 如果是因为其他原因导致的问题，可以表达理解并提供其他可能的补偿或优惠措施，以弥补客户的损失。
5. 说明解决方案：根据客户的问题，提供解决方案。
例如， - 如果问题可以解决，主动提供合理的解决方案，并解释执行过程以及所需时间。
- 如果问题无法解决，诚实地向客户说明，并提供其他补偿或解决方案。
6. 邀请客户表达意见：例如，“在我们提供解决方案之前，您是否还有其他问题或者意见需要告诉我？您对我们的解决方案满意吗？”
7. 总结和道别：例如，“感谢您与我们进行了这次回访，如果有其他问题，随时与我们联系。
祝您生活愉快！”
请注意，以上话术仅供参考，根据具体情况和公司政策，可以适当调整和修改。
与客户的沟通需要耐心、专业和友好，尽量给予客户一种被尊重和关心的感觉。
车险回访话术模板
车险回访话术模板1. 亲，我是之前给您办车险的小[名字]呀。
您那车险用着还顺心不？就像买双鞋，合不合脚一穿就知道。
您在路上跑的时候，有没有觉得咱这车险就像个贴心小保镖，时刻护着您的车呢？比如说上次您遇到个小刮擦，理赔过程是不是挺顺利的？2. 嗨，车主朋友！我来做个车险回访啦。
您觉得咱这车险咋样？这车险啊，就好比汽车的保护伞，风雨来的时候就知道它的好了。
您有没有碰到过那种情况，就是突然担心车险保障不够？就像出门没带够钱那种心慌。
您要是有这种想法，可一定要告诉我哦。
3. 您好呀，我是车险这边的工作人员呢。
您的车险已经生效一段时间啦，您的感受是什么样的呀？这车险就像一个无名英雄，平时您可能都感觉不到它的存在，可一旦出了事儿，那就是您的得力助手。
比如说，要是车被水淹了，您第一时间是不是就想到车险的救援和理赔呢？4. 嘿，朋友！我想跟您聊聊车险的事儿。
您还记得当初买车险的时候的想法不？现在用了一段时间，是不是像买了个期待已久的新手机，用起来越来越顺手？还是有哪里让您觉得不太满意的呢？您就把我当成您的车险参谋，有啥想法都能跟我说，就像跟老朋友唠嗑一样。
5. 亲，我来问问您车险的使用体验。
这车险啊，就像车的保护神。
您开车上路的时候，心里是不是踏实很多？要是您的车不小心跟别人“亲”了一下，车险就该上场了。
您在理赔的时候，有没有觉得像是在黑暗中突然找到了一盏明灯，整个过程简单又快捷呢？6. 嗨，车主大大！车险回访来咯。
您对咱车险的服务满意吗？车险就像一条安全绳，您在行车的悬崖边上的时候，它紧紧地拉着您。
您有没有觉得车险的保费花得值不值呢？就好比您去餐厅吃饭，花了钱肯定希望吃到美味又实惠的菜呀。
您要是有啥想法，可别藏着掖着哦。
7. 您好呀，我是车险工作人员。
您的车险现在就像您汽车的一位忠诚伙伴，陪伴您走过大街小巷。
您在使用过程中有没有发现一些惊喜的地方呢？比如说一些增值服务，就像买东西送了个小赠品一样开心。
或者有没有让您觉得头疼的地方，就像吃了个坏苹果那种难受呢？8. 嘿，朋友！咱聊聊车险呗。
保险电话约访流程及拒绝处理话术
电话约访电话接触的流程你电话约访范例——缘故***，您好！我是您的好朋友令狐冲，好久不见了，还好吧。
我现在在阳光人寿保险公司工作，由于工作关系这几天都要去你公司附近办事，方便的话我们一起吃顿便饭，您说是明天中午还是后天中午好呢？电话约访范例——转介绍（一）*先生，您好！我是阳光人寿的小桃，您的朋友阿海对我们新推出的全方位保障计划很感兴趣，他说您是一个善于理财而且很有家庭责任感的人，或许您也会对这个计划感兴趣，一再吩咐我打个电话跟您联系一下，您看是明天上午还是后天上午方便？我去拜访你并把有关资料送去给你参考参考。
电话接触步骤范例——转介绍（二）1、确认身份：请问是金先生吗？2、问好，自我介绍：您好，现在讲电话方便吗？我是阳光人寿保险公司的***3、提出介绍人：是你的朋友黄**先生介绍，黄**您认识吗?4、赞美：黄先生告诉我，您为人很热心，事业也做得很成功，所以特地要我打电话给您。
上星期我为黄先生办了一份全家医疗保障计划，他个人觉得很有保障利益，依金先生您目前的情况也适合参加这份计划，所以把您推荐了给我，今天我来电的目的是希望跟您约个时间，来为您解释这份计划的内容。
6、利用二择一法敲定时间：金先生您看明天上午十点或下午二点我们见个面比较方便呢？？7、拒绝处理：客户：我有朋友在保险公司）如果您的朋友是您的保险专业服务人员，我相信他一定为您提供了很多完善的服务，但是我要向您说明的这个构想，跟您朋友的保险服务绝对没有冲突。
8、二择一法再次设定时间：您看明天上午十点或下午二点我们见个面比较方便呢？那我明天上午十点准时到您家里，明天见。
反对问题处理方法和心态保持自然谈话状态，并做到语言简洁保持微笑、愉快的语调不卑不亢、避免争论和胆怯语气自信有礼貌注意停顿，多倾听电话约访拒绝处理话术我对保险没兴趣“我能理解您的想法。
事实上，如果您告诉我您对保险有兴趣，我反而会感到惊讶了，因为只有两种人对保险很感兴趣，一种是患病的，一种是没有养老的。
保险公司代签名回访标准话术及规定
保险公司代签名回访标准话术及规定
代签名核实回访标准话术
一、问候语：您好！我是保险公司客户服务人员，请问是XXX （投保人）先生/女士吗？（注意：1、明确说明自己身份，语速适当放慢，避免客户听不清楚，造成误解。
2、严禁对非投保人进行回访或透露投保信息，须确认对方是投保人才能开始回访。
）
二、回访规程
投保人接听——非常感谢您在我公司投保，我们想做一个简短的回访，可以吗？
好的——谢谢您！（进行回访）
没有明确表示同意接受回访---（再次确认）请问您现在方便吗？（等待客户回答，如果仍无反映，可进入回访问题）
不方便---（预约下次回访时间）那您什么时间方便呢？
好的，那我换个时间再打给您吧，再见。
（按照客户指定时间再次回访）
非投保人接听——您看XXX先生/女士在么? （我们想对X先生/女士做一项公司形象调查）。
那您看有其他电话能联系到X先生/女士吗（新增投保人电话）/那您看什么时间他在呢？（预约下次回访时间）无此人——对不起，再见（结束回访）
三、问卷
1．请问您收到保险合同了吧？
收到——转入下一个问题
未收到——您放心，您的保单公司已经承保了。
我们的业务人员
1。
保险客户回访话术
保险客户回访话术一、引言保险客户回访是保险销售工作中至关重要的一环。
通过回访，可提高客户满意度，增强客户黏性，提高续保率，促进业务的长期稳定发展。
而一套合适的回访话术可以帮助销售人员更好地与客户沟通，了解客户需求，提升服务质量。
以下是一些保险客户回访的常用话术：二、常用话术1. 打招呼问候•你好，我是XXX保险公司的客服人员，想了解一下您最近的保险情况如何？•您好，我是XXX公司的销售代表，很高兴再次联系您，您对我们上次提供的服务满意吗？•你好，我是XXX保险公司的客服，您有什么需要帮助的地方吗？2. 回访目的确认•我们这次回访主要是了解您对我们服务的评价，看看还有什么地方可以帮到您。
•我们想了解您最近的保险需求是否有变化，看看能否为您提供更好的服务。
3. 提供帮助与建议•根据您的保险需求，我们建议将您的保障提升到更全面的方案，您觉得怎么样？•我们为您准备了最新的保险产品资料，您有兴趣了解一下吗？•根据您的需求，我们可以提供一些保险专家的咨询，帮助您选购更适合的保险产品。
4. 确认客户满意度•在我们的帮助下，您感觉对您的保险情况有更清晰的了解了吗？•您对我们上次提供的服务是否满意？有什么地方希望我们改进的吗？•感谢您的信任与支持，我们会继续为您提供更好的服务。
5. 提醒续保•您的保险将在XX日期到期，建议提前考虑续保事宜，我们可以帮助您办理续保手续。
•续保是保障您财产安全的最有效方式，希望您能考虑延长保险期限。
三、总结上述是一些保险客户回访的常用话术，当然在实际回访过程中，销售人员还需要根据客户的具体情况进行灵活运用，以达到更好的沟通效果。
通过合理的回访话术，可以增强客户的信任感和满意度，为保险公司的业务发展提供有力支持。
希望以上内容对保险销售人员在进行客户回访时有所帮助。
保险回访话术技巧
保险回访话术技巧
《保险回访话术技巧》
嘿，大家好呀！今天咱来聊聊保险回访话术技巧这档子事儿。
我记得有一次啊，我给一个客户打电话做回访。
我先是特别热情地说：“喂，您好呀，请问是李先生吗？我是您的保险客服小吴呀。
”对方“嗯”了一声，我接着说：“李先生呀，我这次给您打电话呢，就是想问问您对您买的那份保险感觉怎么样呀？”李先生有点含糊地说：“还行吧。
”我一听，这可不行呀，得让他多说点。
我就笑着说：“哎呀，李先生，您就具体和我说说嘛，是哪方面让您觉得还行呀？是保障内容呀，还是我们的服务呀？”李先生沉默了一下，说：“嗯，保障内容还不错。
”我赶紧接着说：“哈哈，那太好了呀！您看呀，这份保险真的能在关键时刻给您很大的保障呢，您当初选择我们真的是太明智啦！那您在理赔方面有没有什么疑问呀？”李先生说：“目前还没有。
”我又说：“那就好呀，不过要是以后您有任何问题，随时都可以找我哦，我随时都在呢！”
在这个过程中呀，我一直保持着热情和耐心，语气也特别亲切，就像和朋友聊天一样。
然后呢，我又和李先生聊了一些关于保险的其他小知识，让他感觉我很专业，也很关心他。
最后结束通话的时候，李先生还挺满意的呢。
其实呀，保险回访话术技巧真的挺重要的。
我们得让客户感受到我们的真诚和关心，不能只是死板地问问题。
要像朋友一样和他们交流，让他们愿意和我们分享他们的想法和感受。
这样呀，我们才能更好地为他们服务，让他们更加信任我们。
好啦，这就是我关于保险回访话术技巧的一点小分享啦，希望对大家有所帮助哟！哈哈！。
各家保险公司回访流程及话术
回访员：“非常感谢您对我们工作的支持，如果您没有其他问题，就不打扰您了。祝您工作顺利、身体健康，****先生 （女士），再见！
客户回答 是的 哦哦 方便 好的 是的 是的 是的 是的
是的
了解
没有
清楚 清楚 好的 清楚 好的 好的
费的方式）
提醒
确认客户是否理解 犹豫期的含义及相
关权利 核对客户的通信地
址及邮编
结束语
非分红
类型 投保人身份确认
介绍自己
说明来意
提示投保人保险公 司对回访进行全程
录音
核实客户身份
确认客户是否收到 保险合同，并签收
回执
确认客户亲笔签名 问题
确认投保单风险提 示语是否为投保人
亲笔抄录 确认客户是否阅读 并理解《投保提示 》等材料，并已经 知悉合同条款、保 险责任和责任免除
确认客户是否了解 保险期间、缴费年 期、频率（如果客 户采取的是分期缴
费的方式）
提醒
确认客户是否理解 犹豫期的含义及相
关权利
确认客户了解红 利分配是不确定
的
核对客户的通信地 址及邮编
结束语
分红险
非分红
话术 回访员：“您好！请问***先生(或女士)在吗？” 回访员：“您好！我是人保寿险的电话回访人员，我的工号是XX。 回访员： “感谢您近期通过XX代理或经纪公司购买了我公司xx元的XX保险产品，为了维护您的权益，现根据中国保监会的
回访员：“您所购买的XX保险产品的保险期限是XX年，是一次性缴费的，您已缴纳保费XX元。这点您清楚吗？” （二）期缴产品
回访员：“您所购买的XX保险产品的保险期限是XX年，是分期缴费的，缴费期限是XX年，您需要每年/半年/季/月缴纳保费 XX元。这点您清楚吗？”
保险公司银邮代理新契约(分红险)回访话术
银邮代理新契约（分红险）回访标准话术1、确定被回访人为投保人本人回访员：‚您好！请问***先生(或女士)在吗？‛1.1是本人--转入下一个问题1.2不是本人1.2.1 接听人询问干什么或询问回访员身份回访员：‚我是********的回访员人员，正在进行一个公司形象调查，您看他现在方便吗？‛注意事项：严禁对非投保人透露投保信息或进行回访，应确认对方是投保人才能进行回访。
1.2.2 投保人不在回访员：‚请问***先生/女士有其它的联系电话吗？‛（如对方提供，记录投保人电话号码）您看我什么时间联系***先生/女士比较方便？（预约下次回访时间）。
谢谢！不打扰您了，再见！‛（结束回访）1.2.3 无此人回访员：‚抱歉打扰您了，再见。
‛（结束回访）2、问候，并介绍自己回访员：‚您好！我是*******的客户服务代表，工号***。
‛3、说明来意回访员：‚感谢您于*月*日在**银行（邮政）购买了我公司**元的**保险。
为了更好的维护您的权益，我们想对您作一个简短的录音电话回访，您看现在方便吗？‛3.1方便，表示感谢--转入下一个问题3.2正忙回访员：‚抱歉打扰您了，您看什么时间再联系您方便呢？（预约下次回访时间）好的，非常感谢！那我到时再联系您，结束本次回访。
‛（记录再访时间并按时再访。
）注意事项：如果客户表示正在开会、开车等情况，应主动结束此次回访，表示：‚抱歉打扰了，到时再联系您‛。
3.3询问回访干什么？回访员：‚只是与您核对几个简单信息，很快就可以结束‛。
3.4 不清楚或认为没有购买保险—回访员：‚您已于*月*日在**银行（邮政）购买了我公司的**元***（产品名称）保险，您的保单已经生效。
‛（客户无异议后转入下一个问题）注意事项：如果客户坚持认为没有购买，告知客户核实清楚后再与其联系。
同时作为客户对投保有质疑问题件记录并转办，结束回访。
3.5不愿接受--回访员：‚其实电话回访是我公司为了维护您的权益而开展的一项服务，以便让您了解到您所购买险种的条款内容及相关权益，不会占用您太长时间的，所以还是希望能得到您的配合，您看好吗？‛（客户无异议后转入下一个问题）3.6 客户明确表示清楚相关权益，拒绝回访—回访员：‚既然您已经清楚保单权益，不需要本次电话服务，那么我们就不打扰了。
保险回访电话话术
保险回访电话话术保险回访电话话术电话回访问卷内容1、您好，您是***先生（女士）吗？2、先生（女士），您好，我是新华人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点/渠道购买了我公司的***保险产品是吗?3、感谢您的信任，为了维护您的权益，与您做个简短的电话回访可以吗？（客户回答“可以”）：谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。
4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的'被保人是***吗？5、请问您是否收到了保单合同？您和被保险人***在投保书，投保提示书上亲笔签名了吗？6、请问您收到保险合同时是否在“保险单签收回执”上亲笔签名了呢？7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？9、（期交产品）您的保单缴费期限是**年，需要**年/季度/月缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，保障**年，这个您知道吧？（趸交产品）您的保单一次性缴费**元，保险期限**年，这个您了解吧？10、为了保障您的权益，请您仔细阅读保险条款，您签收保单之日起15日内是犹豫期，在此期间您对保单如有疑义，可退还所交保费；犹豫期后退保您会有一定损失，这您是否了解？10、（分红型）您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？11、（万能型）您购买的万能险具有保障和理财双重功能，该产品有最低保障利率，超过这部分的收益是不确定的，取决于我公司的实际经营状况，这您是否了解？12、（万能型）为了维护您万能险投资账户的日常运作，公司会收取一些费用，您对费用的扣除项目及扣除的比例是否了解？13、为了便于您能及时收到分红通知书/享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗？（是否还需要添加/保留一部电话）14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95567。
保险老客户回访话术
保险老客户回访话术一、引言在保险销售领域，回访老客户是非常重要的环节，通过主动回访可以维护现有客户关系、挖掘潜在需求以及提高客户忠诚度。
在进行保险老客户回访时，话术的运用尤为关键。
本文将针对保险老客户回访话术进行详细介绍，帮助保险销售人员更好地与老客户进行沟通，促进业务发展。
二、保险老客户回访话术1. 问候客户在进行回访时，首先要用亲切的语气和客户打招呼，比如：“您好，我是XXX 保险公司的销售代表，很高兴再次和您通话。
”2. 确认客户身份在开始正式沟通之前，要确认客户的身份信息，比如姓名、保单号码等，以确保对话的准确性。
3. 关注客户情况询问客户最近的情况，比如身体健康、家庭状况等，可以用“最近身体还好吗？”、“家里的小孩最近上学如何？”等方式主动关心客户。
4. 回顾保单内容可以简要回顾客户之前购买的保单内容，提醒客户自己的保障情况，比如“您之前购买的是我们的XX险种，保额为XX万元，您对这份保单是否还有任何疑问或需求？”5. 探索客户需求在确认客户保单情况后，可以适当探索客户目前的需求，比如“您最近是否有新的保障需求？或者家庭成员是否有需要购买保险的意向？”6. 推荐适合产品根据客户的需求或变化情况，推荐适合的产品或升级方案，比如“根据您最近的情况，我觉得我们的XX产品非常适合您，可以让您获得更全面的保障。
”7. 提供增值服务在结束回访时，可以提供一些增值服务，比如帮助客户了解保单的索赔流程，提醒客户注意事项等，让客户感受到个性化的关怀和服务。
三、总结通过本文对保险老客户回访话术的介绍，希望能帮助保险销售人员更好地与老客户进行沟通，提高回访效率和销售业绩。
在回访老客户时，需要灵活运用话术，关注客户需求，提供个性化的服务，才能建立起持久的客户关系，实现双赢局面。
以上内容仅为一般性建议，具体实施时需要根据实际情况进行调整和完善。
祝愿各位保险销售人员在保险老客户回访中取得更好的业绩！。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
保险公司回访流程及话术
（一）告知客户回访流程您看，您就在这里签字。
由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。
为了确认一些信息的完整，并确保保障功能及时生效，XX 保险公司会给你打电话回访，到时候会有一个95522 的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字，是否知道分红是浮动的。
电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。
您尽管放心，我们的服务是全方位的。
（二）电话回访问卷内容
1 、您好，您是*** 先生（女士）吗？
2 、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购买了我公司的*** 保险产品是吗?
3 、感谢您的信任，根据监管要求，与您做个简短的电话回访可以吗？谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。
4 、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是****** ，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是谁呢？（或您身份证证件上的地址是哪里呢？）
5 、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投保单，
投保提示书上亲笔签名了吗？
6 、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？
7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了
吧？
8、请问我公司电话销售人员/ 银行网点销售人员/业务员/ 我公司
网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？
9、您的保单缴费期限是** 年，需要** （缴费频率）缴纳一次保费，首期交纳的保费是** 元，这个您知道吧？
10、您的保单保险期间是** 年，这个您知道吧？您购买的是一款
分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？（分红型）
11 、（这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，如初始费，退保费等费用，这个您知道吧（万能型））
12、（您的保单账户价值是每月计价，每月结算的，这个您知道吧？（万能型））
13、为了您能及时享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是*** ，邮编是*** ，电话是*** ，对吗？
14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95522 咨询。
祝您和家人身体健康！再见！。