招商银行网上银企对账客户端用户操作手册

招商银行网上银企对账客户端用户操作手册

第一步：自助增加网上对账功能

请注意：如贵公司已通过银行柜面申请网上对账功能，请跳过此步骤！

网银客户端升级安装使用

您须通过一网通下载网上企业银行最新版本（版本号：

7.7.4.10）或高于此版本安装使用。请在安装前导出汇出汇款收方信息或选择“数据保留”方式覆盖安装最新企业网上银行客户端（切勿使用“完全卸载”后安装的方式，否则会导致汇款收方信息丢失）。

在帮助栏中查看当前使用的企业银行版本号信息，如下图：

1.版本升级后登录网上企业银行，选择横栏的“自助申请”，进入申请画面。

2．在申请画面中点击右下角的“增加”。

3．在业务类型中选择“银企对账”。

4．选择“银企对账”后，界面上方展示可申请开通网上对账功能的账号。

5．选中一条记录后点击中间的“增加”按钮，有多个账号的重复上一步操作。

6．选择好开通对账功能的账号后点击右下角的“经办”，系统展示对账协议，须您阅读并同意后点击“确定”。

7．系统提示经办成功等待审批，需要换另一系统管理员进行审批操作。

8．换另一系统管理员登录后，系统提示有待办事宜，点击“自助申请”审批进入画面，

9．在画面中点击右边的“查询”，画面展示需要审批的业务信息内容。

10．确定内容无误后点击右下角“同意”，系统提示功能申请完成。

第二步设置银企对账的业务模式

1．对账功能开通后进行第二步业务模式操作设置，选择系统管理――业务管理，进行业务模式设置。

2．在左边列表中选择“银企对账”，点击“增加模式”，系统展示温馨提示内容，请留意。

3．点确定后进入画面，录入模式名称：需自行输入，可以是字母，数字，汉字形式，我行无要求，也可直接写相对应的功能名称，例：支付。

没有经办限制：这个功能指是不是所有的账号都是同样的人操作，如贵公司仅一个账号，两人使用网银，打钩即可；如有多个账号，并且要区分不同人操作，请不要打钩。

银行允许的可用账号：此列表为您申请加入网银的账号，如需使用哪个账号，请将账号挪到左边框。

选择完成后点“确定”，进入下一画面继续操作。

4.请点击经办，选择右下角“增加经办人”。

5. 进入用户选择界面后，请选择您银企对账业务的制单人，经办人必须是要有ukey的用户，无ukey用户在此界面上无法显示（如您之前有增加其他一般用户进入网银，该用户有申请ukey，也可以选择此用户做为经办人）。

about:blank6. 选择完经办人后，请点击终极审批，选择“增加审批人”。

about:blank7.进入用户选择界面后，请选择您银企对账业务的审核人，审核

人可以是没有ukey的用户，如果您之前有增加一般用户进入网银，不论是否有申请ukey都可设置该用户为对账审核人。

about:blank8. 设置好后，请点击“发送”，系统将出现以下提示：

9. 点击“发送”后，该功能会显示红色字体“等待另一管理员审批”，接下来请退出企业网银系统，换另一管理员登陆进行功能审批，审批同意后即可使用。

10. 另一管理员用户登录网银后，请选择系统管理――业务管理，在银企对账功能菜单下会显示粉红色字体“等待您审批”，请选择右下角“审批模式”。

about:blank11. 如您设置信息无误，请直接点击“同意”，系统提示您是否确定同意之前的设置，请点击“确定”。

12. 系统将提示您“模式设置成功”！模式审批成功后，银企对账下的功能会变成黑色字，显示“当前使用”字样。

13. 请直接退出网银，使用您设置的经办人用户登录，即可在网银的横栏菜单中看到银企对账功能。

第三步通知设置

1.请公司网银管理员（如您公司仅两人使用网银，那么这两个用户都是管理员，如多人使用网银，最初使用网银的两个用户是企业的系统管理员，或可通过系统管理——用户管理——设置用户查看权限归属）登陆网银，选择系统管理——通知设置——银企对账。

about:blank2.如已设置通知，则点击相应选项则可看到企业接到通知的用户和

账号信息，需要修改任意信息，可点击“修改”。通知条件即最小通知金额，可按照企业需求修改相应金额。（此步骤以到账通知为例，若企业有多个账号，则在修改界面上也可看到“通知类型”选项，点此修改账号）。

about:blank3. 点击通知用户，可进行用户的添加和删除，可设置多个用户，

前提是您所需设置的人是网银中的用户，没有企业网银登陆权限的用户此界面无法显示。“银企直通车”和“银企直连”请不要勾选。修改完毕，请点击确定。

about:blank4.若您操作增加了通知用户，此时需要该新增用户用自已的用户名

和密码登陆企业网银，点击系统管理――用户管理――设置通知方式来增加自已的手机号码或邮箱地址。

about:blank5.新增用户登录该界面后，可选择短信或邮件接收通知，也可两个都勾选。

about:blank此时网上银企对账功能全部设置完成，下月开始，当收到系统提示的对账通知即可开始进行网上银企对账操作。感谢您的配合！

第四步银企对账业务操作指引

经办操作

1.经办用户登录招行网银，选择银企对账—经办进入以下操作界面：

2.根据银企对账通知输入或选择对账月份，点击“查询”，系统显示对账数据。

3.余额相符处理：经办人逐户核对月底余额与本企业日记账余额是否相符，系统默认余额相

符，如有多页，请选择“下一页”进入查询，确认后点左上方“经办”提交，系统提示“经办完成等待审批（终极审批）”。

4.余额不符处理：经办人选择余额不符，需要输入不符原因及联系电话，确认后点左上方“经办”，系统提示“经办完成等待审批（终极审批）”。

5.经办完成后，对账状态变更为“对账中”。

6.调节相符时，经办人选择调节相符，需要选择调节项目、余额不符原因及联系电话。确认后点左上方“经办”，系统提示“经办完成等待审批（终极审批）”。

7.查询待经办数据时，系统每次最多返回200笔数据，如果该月份的对账数据大于200笔时，系统只会查询出前200笔记录，客户经办这些数据后，请等待批量经办结果通知（在右下角业务栏）后再次查询经办余下的数据。若余下的数据仍然超过200，请重复上述操作。

撤消

对于已经办未审批或尚未终极审批的对账业务，经办用户或非终极审批用户登录网银，选择银企对账—撤消，查询到待审批的对账数据点击左上方“撤消”即可完成撤消操作，对账明细状态重新返回到“生成数据”。