(完整版)答案9.24基金法律法规职业道德规范(1)
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范精选试题及答案一
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一单选题（共45题）1、（2017年真题）对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2、（）等后台管理服务对保障基金的安全运作起着重要的作用。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D3、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的（）保管，并委托（）进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。
A.基金管理人，基金托管人B.基金托管人，基金管理人C.基金投资人，基金托管人D.基金投资人，基金管理人【答案】 B4、公司型基金章程应当具备的条款不包括（）。
A.入股、退股及转让B.利润分配及亏损分担C.收益保证D.份额信息备份【答案】 C5、关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。
A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价【答案】 A6、相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（）。
A.销售合规性风险B.投资合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】 A7、基金招募说明书中不包含（）。
A.基金投资目标、投资范围、投资策略B.基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制C.基金运作费用的费率水平、收取方式D.基金管理人、基金托管人的基本情况【答案】 B8、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。
A.提供就业机会B.将储蓄资金转化为生产资金C.购买大量消费品D.直接向工商企业提供信贷资金【答案】 B9、（2018年真题）关于内幕信息,以下表述错误的是（）A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B.内幕信息必须是来源可靠的信息C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D.内幕信息必须是非公开的【答案】 A10、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题及答案
科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题及答案1、【单选题】（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
[单选题] *A.基金行业自律B.基金机构内控C.政府基金监管(正确答案)D.社会力量监督答案解析：相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管2、【单选题】关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。
[单选题] *A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值(正确答案)答案解析：D项描述的是基金管理人的信息披露义务。
基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项；基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书；基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计。
3、【单选题】（）是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。
[单选题] *A.私募基金(正确答案)B.公募基金C.分级基金D.伞形基金答案解析：选项A正确：私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。
4、【单选题】经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。
[单选题] *A.建业基金B.昌久基金C.淄博乡镇企业投资基金(正确答案)D.武汉证券投资基金答案解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库及精品答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案单选题（共40题）1、关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（）。
A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金【答案】 C2、QDⅡ基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。
A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】 C3、(2017年)下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。
A.基金业绩不佳B.基金规模下降C.基金经理“老鼠仓”D.基金公司员工离职【答案】 C4、基金管理公司的督察长直接对( )负责。
A.董事会B.股东大会C.中国证监会D.监事会【答案】 A5、公开披露的基金信息不包括（）。
A.基金招募说明书B.基金合同C.涉及基金财产的诉讼或者仲裁D.证券投资业绩预测报告【答案】 D6、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。
A.缘故法B.介绍法C.识别法D.陌生拜访法【答案】 C7、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。
A.3B.5C.7D.10【答案】 C8、开放式基金的投资人开立的（）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。
A.基金账户B.证券账户C.资金账户D.第三方账户【答案】 A9、（）是联系政府监管机构与会员的纽带。
A.中国证监会B.中国银监会C.基金管理公司D.基金业协会【答案】 D10、ETF上市交易后，其管理人应在（）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分题库附精品答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案单选题（共40题）1、基金托管协议是基金管理人和（）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。
A.基金公司B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金监管机构【答案】 B2、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项错误的是（）。
A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】 C3、( )是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 A4、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是( )。
A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场【答案】 D5、在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括（）。
A.不能搞利用非公开信息获利B.不能利用公开信息获利C.不能进行非公平交易D.不能搞各形式的利益输送【答案】 B6、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B7、下列关于货币市场的说法错误的是( )。
A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成【答案】 C8、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%，则该基金应该属于（）.A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金【答案】 B9、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括( )。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范检测卷附带答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范检测卷附带答案单选题（共20题）1. 中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。
中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。
A.基金投资顾问机构B.基金评价机构C.基金估值核算机构D.基金信息技术系统服务机构【答案】 C2. 一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。
一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。
A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】 D3. 基金监管的首要目标是()。
基金监管的首要目标是()。
A.降低系统风险B.保护投资人利益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】 B4. 下列不属于基金市场参与主体的是（）。
下列不属于基金市场参与主体的是（）。
A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构和自律组织D.社会团体【答案】 D5. 根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者包括（）。
根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A6. 下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。
下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。
A.通过证券公司进行委托买卖B.在证券交易所上市交易C.交易费用为申购和赎回费用D.基金份额总额不因交易而变化【答案】 C7. 基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。
基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。
A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细【答案】 D8. （）和（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共40题）1、关于专业审慎的职业道德规范，以下行为正确的是（）。
A.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任期为某重要业务部门负责人B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格C.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一【答案】 D2、在证券投资基金中，投资门槛最低的大众理财工具是（）。
A.私募基金B.债券基金C.公募基金D.股票基金【答案】 C3、基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（）。
A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】 A4、(2016年)在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A.前一日B.当日C.次日D.下一日【答案】 C5、（）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。
A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.全球股票基金D.国内股票基金【答案】 C6、基金与股票、债券的差异包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C7、根据相关法规和行业自律规则的要求，以下关于私募基金管理业务的表述，正确的是（）。
A.私募基金管理人从事公募基金管理业务，需向中国证券投资基金业协会申请核准B.从事私募股权投资的基金管理人可选择是否向中国证券投资基金业协会申请登记C.私募基金管理人办结产品备案手续后，还需要向中国证券投资基金业协会定期报送相关信息D.以“基金”名义开展证券投资活动的机构，无需向中国证券投资基金业协会申请登记【答案】 C8、反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（）受到相关处罚和损失的风险。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(典型题)
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。
A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少声誉风险导致的潜在损失D.减少基金持有人的损失【答案】 D2、基金管理人前台部门的目标是（）。
A.利润最大化B.消费者剩余最大化C.客户满意度最大化D.保障公司为客户提供服务的持续性【答案】 C3、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。
A.监管机构B.所在机构C.监控中心D.基金托管人【答案】 B4、内部控制的（）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。
A.有效性B.成本效益C.健全性D.收益性【答案】 A5、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。
A.会计师事务所；中国证监会B.会计师事务所；中国基金业协会C.律师事务所；中国基金业协会D.律师事务所；中国证监会【答案】 A6、（2017年真题）下列关于基金宣传材料的说法中，错误的是（）。
A.基金宣传材料与基金合同保持一样，具有同等法律效力B.基金宣传材料是投资者了解基金的渠道C.基金宣传册材料应避免夸大业绩或以诱导性语言吸引投资者D.基金宣传材料是基金对外展示的平台【答案】 A7、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（）元。
A.1500B.1493C.1495D.1492.5【答案】 D8、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括( )。
A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规管理部门的薪资待遇【答案】 D9、(2017年)开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库及精品答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案单选题（共45题）1、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理【答案】 D2、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。
A.基金销售支付B.基金估值核算C.基金评价机构D.基金投资顾问【答案】 A3、下列哪项是对另类投资基金的描述？（）A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业【答案】 C4、基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（）等功能。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B5、（2017年真题）关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（）。
A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【答案】 C6、（2020年真题）某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库及精品答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案单选题（共45题）1、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。
A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【答案】 C2、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。
以上描述属于内部控制基本要素中的（）。
A.控制环境B.信息沟通C.控制活动D.内部监控【答案】 A3、下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（）。
A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资【答案】 C4、下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（）。
A.60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOFB.LOF采用完全被动式管理方法C.ETF具有指数基金的特点D.分级基金又称伞形基金【答案】 C5、(2016年)传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。
A.产品B.价格C.规模D.促销【答案】 C6、(2017年)开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。
A.3；45B.3；30C.6；30D.6；45【答案】 D7、（2017年真题）根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。
A.20周岁以上B.18周岁以上C.18周岁以上不满20周岁D.16周岁以上不满18周岁【答案】 D8、关于基金管理人信息技术系统控制，说法正确的是（）。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、（）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。
基金法律法规职业道德与业务规范-1_真题(含答案与解析)-交互(76)
基金法律法规、职业道德与业务规范-1(总分100, 做题时间90分钟)单选题(每题备选项中只有一项最符合题目要求)1.对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，______的投资模式。
SSS_SINGLE_SELA 承担低风险、追求低收益B 承担低风险、追求高收益C 承担高风险、追求低收益D 承担高风险、追求高收益分值: 2答案:D[解析] 对冲基金，意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
2.证券投资基金业协会性质上是______。
SSS_SINGLE_SELA 证券投资人B 证券服务机构C 自律性组织D 证券监管机构分值: 2答案:C[解析] 基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
基金管理人、基金托管人和基金服务机构，应当依法成立基金业协会，进行行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。
基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。
3.我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由______办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
SSS_SINGLE_SELA 基金托管人B 基金管理人C 登记结算机构D 证券业协会分值: 2答案:B[解析] 投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或基金管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
4.关于基金客户档案管理与保密的说法，错误的是______。
SSS_SINGLE_SELA 建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。
客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年B 数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年C 明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限但不需要保存记录D 建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用分值: 2答案:C[解析] 在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习题(一)及答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共200题）1、（2017年真题）关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是（）。
A.不同基金可以共用名册登记B.应当以基金为会计核算主体独立核算C.不同基金可以共用统一账户D.可以根据基金类别分类一起核算【答案】 B2、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。
A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则【答案】 A3、（2016年真题）（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“一对一”专人服务【答案】 D4、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（）。
A.基金资产50%以上投资于股票的为股票基金B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金C.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金【答案】 A5、（2021年真题）目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。
A.房地产基金B.非上市股权基金C.新股申购基金D.商品基金【答案】 C6、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，下列说法错误的是（）。
A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度B.有利于投资者价值判断和提高证券市场的效率C.能有效防止信息滥用，切实保护投资者利益D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值【答案】 D7、基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。
A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.监管机构【答案】 D8、基金合同成立的时间是（）。
A.投资人交纳认购的基金份额的款项时B.基金管理人提交验资报告时C.基金管理人申请注册登记时D.基金份额发售时【答案】 A9、以下不属于资产管理行为功能作用的是（）。
A.帮助投资者进行投资决策B.为市场经济体系有效资源配置C.对金融资产进行合理定价D.为投资者资产的保障增值提供保险【答案】 D10、股东有权查阅信息利资料，包括（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共40题）1、分级基金的基础份额称为（），预期风险收益（）的子份额称为A 类份额，预期风险收益（）的子份额称为B类份额。
A.母基金份额；较高，较低B.子基金份额；较低，较高C.子基金份额；较高，较低D.母基金份额；较低，较高【答案】 D2、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）个月。
A.1B.3C.5D.6【答案】 B3、（2016年真题）（）是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。
A.增大投资收益B.降低投资风险C.规范证券投资基金活动D.保护投资人利益【答案】 C4、（2020年真题）投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。
申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（）。
A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11【答案】 A5、某基金销售机构在公司内部，为某开放式基金征集网站首页通栏标语，下列标语合法合规的是（）。
A.“让您的投资有百分之百的保障”B.“年化收益15％，不服不行”C.“理财不限购，请选C基金”D.“D基金，XX公司创始人的投资选择”【答案】 C6、（2017年真题）下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（）。
A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检【答案】 D7、根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共200题）1、下列不属于基金客户服务原则的是（）。
A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则【答案】 A2、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。
A.内控目标B.内控原则C.控制环境D.业绩评估【答案】 D3、基金合同特别约定的事项不包括（）。
A.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式B.基金当事人的权利和义务C.基金资产净值的计算方法和公告方式D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则【答案】 C4、（2016年真题）基金监管的首要目标是保护（）的利益。
A.基金当事人B.基金行业C.基金投资人D.基金管理人【答案】 C5、基金管理人的后台部门包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6、与股票、债券相比，基金是一种（）投资品种。
A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险适中、收益稳健D.以上都不是【答案】 C7、（2018年真题）在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D8、(2017年)某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1．020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1．5％，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1．025元。
则可得到的基金份额是（）份。
A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24【答案】 B9、基金信息披露的原则体现在（）上。
A.对披露内容和披露形式的要求B.对披露制度和披露形式的要求C.对披露法规和披露形式的要求D.对披露法规和披露制度的要求【答案】 A10、（2018年真题）关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是（）A.LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点B.LOF和ETF通常为主动管理型基金C.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票D.LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价【答案】 B11、管理层在经营管理中，应遵守的原则包括（）。
基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编及答案解析(1)
上一题下一题
(4/100)单选题
在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第4题
基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任不包括______。
A.在基金募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项
B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编及答案解析（1）
(1/100)单选题
在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第1题
根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于______的考虑。
A.内部环境中经营理念和经营风格
B.行为监控中的特定人员分别管理
Ⅱ．股指期货
Ⅲ．港股通股票
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
上一题下一题
(18/100)单选题
在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第18题
(13/100)单选题
在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第13题
无需披露上市交易公告书的基金品种是______。
A.上市开放式基金
B.封闭式基金
C.开放式基金
D.交易型开放式指数基金
上一题下一题
(14/100)单选题
在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第14题
非交易过户不包括______。
在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第9题
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足______个月的除外。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范精选试题及答案一
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一单选题（共45题）1、合规独立性中，最重要的是（）。
A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都正确【答案】 A2、2013年，( )专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。
A.《证券投资基金管理办法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金办法》D.《证券法》【答案】 B3、基金信息披露的主要监管者是( )。
A.中国证监会及其各地方监管局B.中国人民银行C.高级管理人员D.国务院【答案】 A4、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.7日B.10日C.20日D.30日【答案】 D5、关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的是（）。
A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护B.基金注册登记机构负责设立和维护C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护D.基金销售机构负责设立和维护【答案】 B6、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（）的职责。
A.基金发行协调人B.基金管理人C.基金托管人D.基金发起人【答案】 C7、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是( )。
A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户【答案】 D8、下列基金销售人员的行为，合理的是（）。
A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，进行虚假或误导性陈述B.客观、全面、准确陈述基金的过往业绩C.预测所推介基金的未来业绩D.同一基金管理人管理的其他基金的业绩可以作为所推介基金业绩表现的保证【答案】 B9、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
这属于合规管理的( )。
A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】 C10、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习题(一)及答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共45题）1、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）.A.完整性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则【答案】 D2、（2017年真题）基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说明的文件是（）。
A.内部控制制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.业务操作手册【答案】 C3、（2021年真题）关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。
A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回B.基金份额在合同期限内固定不变C.基金份额净值与基金二级市场价格一致D.基金份额净值固定不变【答案】 B4、完善的公司治理结构是（）的重要保障。
A.保护投资者利益、确保基金安全运作B.保护投资者利益、确保基金收益C.保护基金管理人利益、确保基金收益D.保护基金管理人利益、确保基金安全运作【答案】 A5、下列关于保本基金的说法中，正确的是（）。
A.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作B.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的C.保本基金没有本金损失的风险D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金【答案】 A6、销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前,应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知义务范畴的有（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B7、基金信息披露内容应遵循的原则是（）A.准确性、完整性、及时性和公平性原则B.及时性、易得性、易解性和规范性原则C.完整性、及时性、易解性和公平性原则D.真实性、规范性、易解性和公平性原则【答案】 A8、下列销售业务控制描述错误的一项是（）。
A.严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。
B.申购、赎回和转换交易申请均经过客户直接执行。
C.制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习题(一)及答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共45题）1、ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循的交易规则包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A2、(2017年)“四位一体”的监管格局不包括（）。
A.以行政监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术为基础【答案】 D3、根据《中华人民共和国民法通则》的规定，（）周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。
A.15B.18C.20D.22【答案】 B4、基金业协会是（）A.社会团体法人B.自律管理法人C.企业法人D.自然人法人【答案】 A5、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。
A.中国证券业协会B.董事会C.中国基金业协会D.中国证监会及相关派出机构【答案】 D6、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.基金行业自律组织B.基金机构内部监督部分C.政府基金监管机构D.社会力量监督【答案】 C7、以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（）。
A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管D.以上说法都对【答案】 D8、代表基金份额（）以上的基金份额持有人可就同一事项要求召开基金份额持有人大会。
A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】 B9、货币市场包括（）等。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、下列选项中，（）不属于QDII基金的可投资范围。
A.短期政府债券B.可转让存单C.远期合约D.房地产抵押按揭【答案】 D11、行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案单选题（共40题）1、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3B.10C.5D.20【答案】 C2、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）。
A.互联网的应用B.媒体和宣传手册的应用C.讲座、推介会和座谈会D.“—对多”服务【答案】 D3、(2017年)下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（）。
A.鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量B.综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段C.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D.识别潜在客户，找到市场机会【答案】 A4、关于ETF，以下说法正确的是（）。
A.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金B.折价套利会增加ETF的总份额C.ETF申购时可使用一篮子证券或商品D.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行ETF套利【答案】 C5、下列不属于道德特征的是（）。
A.道德具有差异性B.道德具有继承性C.道德具有约束性D.道德具有抽象性【答案】 D6、下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。
A.是独立的法人机构B.依据基金合同营运基金C.基金持有者的权利相对较小D.是不具有独立法人的机构【答案】 A7、（）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。
A.基金销售机构B.基金注册登记机构C.律师事务所和会计事务所D.基金投资咨询公司【答案】 A8、普通投资者在（）不享有特别保护。
A.风险警示B.信息告知C.适当性匹配D.损失自担【答案】 D9、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。
这属于市场细分（）的要求。
A.利润原则B.识别原则C.可测原则D.易入原则【答案】 A10、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共60题）1、关于基金管理人投资决策业务的内部控制制度，下列表述正确的有（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 B2、（2018年真题）关于基金销售协议，下列描述错误的是（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3、ETF属于（）。
A.避险策略基金B.主动型基金C.基金中的基金D.指数基金【答案】 D4、（2016年真题）不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。
A.75％B.60％C.50％D.25％【答案】 C5、（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金【答案】 C6、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。
A.基金宣传资料在面对特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传材料中夸大产品业绩【答案】 A7、(2017年)下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）。
A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率B.基金认购费由销售机构收取C.基金认购费归入基金资产D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减【答案】 B8、（2016年真题）下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（）。
A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】 C9、关于基金管理人内部控制，以下说法错误的是（）。
A.基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点B.基金里人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分輔C.基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任D.基金管理人严格遵守《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》【答案】 C10、（2016年真题）QDII基金的净值在估值日后（）内披露。
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基金法律法规、职业道德与业务规范1.中国证券投资基金协会的法律法律地位由（c）确定？A中国国务院 B 中国证监会 C 证券投资基金法D证券法2.关于基金经理“老鼠仓”的行为，以下说法错误的是（c ）A 基金经理利用未公开信息交易B 情节不严重可能不构成犯罪C 情节严重的构成内幕交易罪D 基金经理利用未公开信息暗示他人从事相关交易活动3.关于基金从业人员的“专业审慎”职业道德规范要求，以下表述错误的是（b）A 基金从业人员应当不断保持与提高专业胜任能能力B 基金从业人员取得基金从业资格后，可以从事基金管理公司的任何岗位工作C 基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能D 基金从业人员应当勤勉审慎开展业务4.下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则是（b）Ⅰ未知价原则Ⅱ已知价原则Ⅲ份额申购、份额赎回原则Ⅳ金额申购、份额赎回原则A ⅡⅢB ⅠⅣC ⅡⅣD ⅠⅢ5..基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（b）A 具有相应的技术设备办理申购和赎回业务B 具有一定的市场认可度C 开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项D 具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务6 .基金产品风险评价结果以基金产品的（a）来具体反映A风险系数 B 风险性质 C 风险因素 D 风险等级7监管机构要求，基金从业人员每年需通过一定学时的合规培训。
此种方式属于基金职业道教育途径中的（a）A 岗位教育B 舆论教育C 自我修养D 岗前教育8目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（d ）A 基金管理人自建注册登记系统“内置”模式B 委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式C 管理人自建和委托其他机构作为登记机构的混合模式D 委托中国证券登记结算有限责任公司作为登记机构的“外置”模式9.关于离岸基金和在岸基金，以下表述错误的是（d）A 离岸基金可投资于募集地以外的证券市场B 在岸基金受本国法律监督C 离岸基金是在他国发售的证券投资基金D 在岸基金可投向资金募集地所在国家以外的证券市场10.关于基金客户投诉的处理体系，以下说法错误的是（b）A 应不断总结经验、防范风险，完善内控制度B 受理客户投诉，确有必要的情况下对投诉电话进行录音ssC 需公布电话、邮箱及投诉处理流程D 应设立独立的投诉受理与处理部门11.对于私募基金管理人登记，网站公示的私募基金管理人基本情况包括（d）Ⅰ成立时间Ⅱ登记时间Ⅲ联系方式Ⅳ主要负责人A ⅡⅢⅣB ⅠⅢⅣC ⅠⅡⅢD ⅠⅡⅢⅣ12.私募投资基金的法律组织形式不包括（b）A 公司型B 个人独资企业C 有限合伙企业D 契约型13.关于基金的信息披露，以下说法正确的是（b）A 封闭式基金开放申购赎回后，应在每个开放日当日披露基金份额净值和份额累计净值B 至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值C 基金拟在证券交易所上市的，应向证监会提交上市交易公告书等上市申请材料D 基金管理人应当在基金合同生效当日，在指定报刊登载基金合同生效公告14.关于基金销售机构对基金销售人员的要求，以下说法正确的是（a ）Ⅰ负责基金销售业务部门的管理人员应当取得基金从业资格Ⅱ主要分枝机构基金销售业务负责人员应取得基金从业资格证Ⅲ营业网点基金宣传推介人员应取得基金从业资格Ⅳ营业网点从事基金理财咨询人员应取得基金从业资格A ⅠⅡⅢⅣB ⅠⅡⅢC ⅠⅡD ⅠⅢ15.基金管理公司的内部控制，应能确保其财务和其他信息的（c ）Ⅰ真实Ⅱ准确Ⅲ完整Ⅳ及时A ⅠⅡⅣB ⅡⅢⅣC ⅠⅡⅢⅣD ⅠⅡⅢ16.基金管理人必须在（d）上披露货币市场基金年报A 基金委托人官网B 基金代销机构官网C 基金注册机构官网D 中国证监会指定报刊17.甲是某基金公司的基金经理，其管理的一只基金重仓持有的某债券的可能无法兑付，基金公司将在3日后下调该债券的估值。
甲将这一信息告知一个大的机构客户，该机构客户立即赎回了该基金，避免了净值下跌的风险，对于甲的行为，以下说法错误的是（c ）A甲没有公平对待客户B 甲对其所在机构没有忠诚尽责C 甲保护了客户利益，符合客户至上的基金从业人员职业道德规范要求D 甲违反了保密义务18.关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述，正确的是（a）A 忠诚尽责是指基金从业人员应当对待以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作B 忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突C 忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人D 忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范19.关于投资者教育内容，以下表述正确的是（）题不全Ⅰ投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响Ⅱ资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置Ⅲ权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现20.关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（D）A．基金份额的转换常常会收取一定的转换费用B．基金份额转换一般采取未知价法C．基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转入基金份额的数量D．当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额21.关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（d）A．基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域B．要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失C．审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中D．通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心22.某基金公司吴某以低价拿到债券，然后再加上0.5个基点转卖给其所管理的基金，个人赚取中间的差价，上述交易主要涉嫌（c）A.价格操纵B.内幕教育C.利益输送D.频繁教育23.关于基金管理人内部控制的健全性原则，以下说法错误的是（b）A.基金管理人内部控制必须覆盖所有员B.基金管理人的各个部门之间，人员之间相互独立，不相互牵制C.基金管理人的各个部门之间，人员之间应相互配合，协调同步、紧密衔接D.基金管理人内部控制应当涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节24.关于基金与银行储蓄存款差异，一下表述错误的是（c）A.两者信息披露程度不同B.两者收益与风险特性不同C.基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别D.两者性质不同，基金为收益凭证，银行储蓄存款为信用凭证25.基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（a）A.认购、申购和赎回B.认购、场内买卖C.份额登记、申购和赎回D.场内买卖、申购和赎回26.关于混合型基金，以下表述错误的是（c）A.为投资者提供了一种分散投资的工具B.混合基金的预期收益一般高于债券基金、C.混合型基金的股票配置比例不得超过80%D.混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整27.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（b）备案A.财政部B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国银监会28.私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理方面的记录及其他相关资料，保存期限自（a）起不得少于10年A.投资者购买基金之日B.基金清算终止之日C.基金备案成立之日D.基金管理人成立之日29.以下不属于证券投资基金的特点是（b）A.严格监管、信息透明B.风险可控、利益确保C.独立托管、专业管理D.组合投资、分散风险30.根据相关法规，私募基金销售机构应当（b）A.向投资者保证本金不受损失B.采取措施，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估确认C.通过分析会、报告会等形式，向公众宣传推介私募基金D.确保投资者的投资资金来源合法31. 基金客户服务的特点不包括。
bA.专业性B.一次性C.规范性D.时效性32. 证券投资基金在金融体系中的地位和作用不包括。
cA.为中小投资者拓宽投资渠道。
B.有利于证券市场的稳定和健康发展C.作为直接投资工具汇集中短期资金进行长期投资D.为企业在证券市场中筹集资金创造良好的融资环境，起到将储蓄资金转化为生产资金的作用33. 拟开展基金销售业务的机构，应当向工商注册登记所在地的（c）派出机构进行注册并取得相应资格A.中国证券登记结算有限责任公司B.证券交易所C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会34. 关于“诚实守信”，职业道德规范对基金从业人员的要求，以下表述错误的是（a）A.不得欺诈客户B.不得操纵市场C.不得从事内幕交易D.不得进行关联交易35.关于发起式基金，以下说法正确的是（a）A.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日起计算B.发起资金不低于1000万元人民币，持有期限不少于1年C.发起式基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同必须终止，不得以开持有人大会的方式继续存续D.发起资金来源仅限公司固有资金36.基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（d）A.可操作性原则B.安全性原则C.成本控制原则D.实用性原则37. 根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施包括（d）Ⅰ.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制Ⅱ.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制Ⅲ.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为Ⅳ.每日跟踪评估投资比例等合规性指标执行情况A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ38. 投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（c）日为投资者办理增加权益的登记手续A.T+0B.T+2C.T+1D.T+339.关于证监会工作人员的表述，以下说法正确的是（d）A.经过中国证监会批准，离职工作人员可以在基金公司担任督察长B.工作人员依法履行职责，进行调查或检查，需要保密时可以不出示证件C.工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于3人D.一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职40.基金管理人内部控制机制的第一层次是员工自律，关于员工自律，下列表述错误的是（d）A.基金从业人员应明白严格按照规章制度履行职责的重要性B.基金管理人应当在公司内部营造浓厚的内控文化氛围，提高员工自律意识C.基金从业人员应及时了解国家法律法规和公司规章制度D.基金管理人各个部门按需确定是否实施员工自律，投资和清算部门必须实施员工自律41.关于基金财产，以下描述错误的是（a）A.基金管理人因基金财产的管理运用而取得的收益，归基金管理人所有B.基金财产的债务由基金财产本身承担C.基金管理人因依法解散进行清算，所管理的基金财产不属于其清算财产D.基金财产独立于基金管理人的固有财产42.在每日开市前，基金管理人需向（a）提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告A.证券交易所、证券登记结算机构B.基金销售机构C.交易对手方D.基金托管人43.关于基金管理公司主要股东应满足的条件，以下表述错误的是（c）A.金融资产部低于3000万元人民币的个人B.净资产不低于2亿元人民币的机构C.在境内外资产管理行业从业不低于8年的个人D.最近三年没有违法记录的机构44.根据法规规定，开放式基金巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（b）A.20%B.10%C.5%D.15%45.金融资产主要包含以下投资工具（c）Ⅰ.票据Ⅱ.债券Ⅲ.股票Ⅳ.房地产A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ46.关于内部控制制度，以下说法错误的是（c）A.部门规章的规定不应与基本管理制度的强制性规定矛盾B.内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要和总览C.业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的特殊规定执行D.内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开47.基金投资是资产管理的主要方式之一，它的特点包括（d）Ⅰ.组合投资Ⅱ.专业管理Ⅲ.利益共享Ⅳ.风险共担A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ48.关于基金宣传推介材料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，一下表述错误的是（a）A.可以引用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考B.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平C.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处49.关于基金从业人员“保守秘密”职业道德规范的具体要求，以下表述错误的是（d）A.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息B.无论在职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息C.不得用所获得的商业秘密为自己或他人牟取不正当的利益D.重点要求不得向所在机构以外的人员泄露作为秘密的信息50.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（c）A.能有效防止信息滥用B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高基金市场活跃度D.有利于投资者的价值判断51.私募基金的个人合格投资者要求金融资产不低于300万元，以下不属于前述金融资产的是（a）A.丙名下房产经估价值500万B.甲在某银行活期存款500万C.丁持有某信托计划市值500万D.乙持有的某上市公司股票市值500万52.关于基金销售适用性，以下表述错误的是（d）A.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容B.基金销售机构不可违背基金投资人意愿，向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品C.基金投资人应认真完成风险测评内容，并根据自己实际情况作出相应选择D.若投资人申购的基金产品的风险超越其风险承受能力，销售机构必须禁止其购买53.货币市场基金的收益公告包括（c）A.每万份基金收益和最近7日收益率B.每份基金收益和最近7日收益率C.每万份基金收益和最近7日年化收益率D.每份基金收益和最近7日年化收益率54.关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（d）A.基金持有人是基金的出资人B.基金持有人是基金投资的收益人C.基金持有人是基金资产的所有者D.基金持有人是基金的管理人55.关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述错误的是（c）A.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行B.可接受被调查方提供的非公开信息C.无须对信息的适当性实施尽职甄别D.可接受被调查方提供的公开信息56.关于基金认购的概念，以下说法正确的是（c）A.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金基金份额的行为B.投资者首次购买某只基金基金份额的行为C.投资者在募集期内购买某只基金基金份额的行为D.投资者在开放期内购买某只基金基金份额的行为57.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，以下关于基金销售机构提供的“增值服务”的说法，正确的是（b）A.增值服务是基金销售机构在法律法规、基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定58.某基金销售机构在关于投资者教育工作的通知中，以下要求正确的是（b）A.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式B.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合C.投资者教育应当纳入本公司各项业务环节D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划59.关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（d）A.有安全高效的清算、交割系统B.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员C.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度D.有足够的基金销售网点60.某基金公司挪用基金募集专户中的资金用于短期投资，有一定收益，募集结束前，基金公司将挪用的资金加计利息归还到基金募集专户中，后被中国证券监督管理委员会发现并查处。