信用证(1)

二国际结算方式

1、信用证LETTER OF CREDIT

•2、托收COLLECTION

•3、汇款REMITTANCE

•4、保函LETTER OF GUARANTEE

•第一次来我行办理国际结算业务的客户按要求需要填写客户基本情况表，并加盖公章，还需提供加盖公章的营业执照副本、组织机构代码证副本外经贸委的进出口经营资格证（对外贸易经营备案表）副本

三各种结算方式简介

•(一)信用证

• 1.信用证：UCP600的定义：指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如何，该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。CREDIT MEANS ANY ARRANGEMENT，HOWEVER NAMED OR DESCRIBED，THAT IS IRREVOCABLE AND THEREBY CONSTITUTES A DEFINITE UNDERTAKING OF THE ISSUING BANK TO HONOUR A COMPL YING PRESENTA TION .

•承付(HONOUR):包括即期付款(SIGHT PAYMENT),迟期付款(DEFERRED PAYMENT),承兑(ACCEPTANCE)

•交单(PRESENTATION):MEANS EITHER THE DELIVERY OF DOCUMENTS OR THE DOCUMENTS SO DELIVERED.

•一般为跟单信用证(DOCUMENTARY CREDIT)

•顺便介绍什么是UCP600? UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FOR DOCUMENTARY CREDITS(ICC PUBLICATION NO. 600)

•跟单信用证统一惯例(国际商会第600号出版物)

（一）信用证

• 2.当事人及其他关系人:

•申请人（APPLICANT）

•开证行（ISSUING BANK）

•受益人（BENEFICIARY）

•通知行（ADVISING BANK）

•保兑行（CONFIRMING BANK）

•偿付行（REIMBURSING BANK）

•被指定行（NOMINATED BANK）,包括议付行(NEGOTIATING BANK),承兑行(ACCEPTING BANK) 付款行(PAYING BANK)

• 3.信用证的开立方式分信开和电开两种,以电开为主,使用SWIFT 电讯方式.

• SWIFT:SOCIETY FOR WORLDWIDE INTERBANK

FINANCIAL TELECOMMUNICATION S.C.环球同业银行金融电讯协会

•

MESSAGE TYPE : MT1XX,7XX,4XX,999 •

使用SWIFT 开立信用证自然执行ICC 所制定的UCP •

4.种类： •

即期付款信用证 （SIGHT PAYMENT ） •

延期付款信用证（DEFERRED PMT ） •

承兑信用证 （ACCEPTANCE ） •

议付信用证 （NEGOTIATION ）

• 即期付款信用证（SIGHT PAYMENT ）

• 41D:A V AILABLE WITH CHINA CITIC BANK BY PAYMENT

• 延期付款信用证（DEFERRED PAYMENT ）

• 41D ：A V AILABLE WITH CHINA CITIC BANK BY DEFERRED PAYMENT

•

承兑信用证 （ACCEPTANCE ） •

41D ：A V AILABLE WITH CHINA CITIC BANK BY ACCEPTANCE •

42C ：DRAFT AT ：60 DAYS SIGHT •

42D ：CHINA CITIC BANK •

议付信用证 （NEGOTIATION ） •

41D ：A V AILABLE WITH ANY BANK （CHINA CITIC BANK ）BY NEGOTIATION

• 关于限制兑用（议付、承兑、付款）

• 限制其它银行兑用的信用证，我行可以代交单，但因为有的开证行会向其指定银行* 流程图

* 2

、 7、 4、 5、9、

* * 开

付

通 交 入

* 证 款

查询，所以收汇期会稍有延迟。

•假远期信用证：USANCE CREDIT PAYABLE AT SIGHT

42C：DRAFT AT：60 DAYS SIGHT

42D：xxx BANK

ADDITIONAL CONDITIONS：

THE USANCE DRAFT CAN BE NEGOTIATED AT SIGHT BASIS，THE ACCEPTANCE COMMISSION AND DISCOUNT CHARGES ARE FOR ACCOUNT OF APPLICANT.

对受益人来说是即期LC,对APPLICANT 来说是远期LC(开证行对申请人的融资)

可转让信用证（TRANSFERRABLE）

40A:FORM OF DOC. CREDIT:IRREVOCABLE TRANSFERABLE

只可转让一次,但分批装运的信用证可以转让给多个第二受益人.

可更改的内容：单价、金额、最迟装运期、信用证效期、交单期、投保比例

不可转让信用证（NONTRANSFERRABLE）

信用证通常要求的单据：

金融单据：汇票

商业单据：基本单据：发票、提单、保险单

•附属单据：

进口国官方要求：产地证、检疫证、领事发票、海关发票、纺织品出口许可证、装船证明买方要求：装箱单、重量单、品质证、受益人证明、装船通知等

•汇票:

•定义：

•由出票人向另一人签发的要求即期、定期或在可以确定的将来时间向指定人或根据其指示向来人无条件地支付一定金额的书面命令。

——根据英国票据法

汇票是票据，但同时又是信用证项下要求提供的单据之一。

•有些信用证不需要提供汇票,BY ACCEPTANCE需要,BY PAYMENT 不需要,BY NEGOTIATION可要可不要。

•汇票要素

•1、写明“汇票”字样

2、无条件的支付命令

3、出票地点和日期

4、付款时间

5、币种金额

6、付款人名称和付款地点

7、收款人名称

8、出票人名称和签字

•汇票当事人

•出票人（DRAWER）