操作风险监测分析报告 修订
操作风险与控制自评估报告模板
操作风险与控制自评估报告模板全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：操作风险是组织在运营过程中所面临的潜在风险，可能会对组织的安全、稳定和可持续发展产生不利影响。
对操作风险进行有效的控制是组织管理的重要任务之一。
为了帮助组织全面了解和评估自身的操作风险，并采取有效的控制措施，一份操作风险与控制自评估报告模板可以起到很大的辅助作用。
一、评估指标及权重分配在制定操作风险与控制自评估报告模板时，首先需要确定评估指标，这些指标应该包括与组织业务相关的各项操作风险，如人员管理、信息安全、业务流程、技术设备等方面的风险。
对于每个评估指标，需要给予相应的权重，以反映其对组织的重要性和影响程度。
二、自评估流程与方法在填写操作风险与控制自评估报告模板时，组织可以采用问卷调查、座谈会、文件审查等方式，收集相关信息并进行自我评估。
在评估过程中需要全面梳理组织的操作风险，识别潜在的风险点，并评估现有控制措施的有效性和完备性。
三、评估结果与改进措施填写完操作风险与控制自评估报告模板后，组织需要对评估结果进行分析和总结，找出存在的问题和薄弱环节，制定相应的改进措施和整改计划。
这些改进措施应该包括提升操作风险意识、加强内部控制、优化流程设计等方面的举措，以有效减少和管理操作风险。
四、持续改进与监控一份操作风险与控制自评估报告模板只是评估和改进操作风险管理的起点，组织需要持续关注和监控操作风险的变化和发展趋势，及时调整和改进控制措施，确保风险管理工作的有效性和持续性。
组织还可以定期进行自评估，并与外部审计机构合作进行第三方评估，以确保操作风险管理工作的规范性和有效性。
第二篇示例：操作风险与控制自评估报告模板一、背景介绍操作风险是企业在业务活动中面临的一种潜在威胁，可能导致不利影响和损失的风险。
为了有效管理和控制操作风险，企业需要不断评估和监测自身的风险状况，并采取相应的风险控制措施。
本报告旨在帮助企业对自身的操作风险进行全面和系统的自我评估，以便及时发现问题、制定解决方案，并提升风险管理水平。
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险管理报告旨在对公司在过去一年内的操作风险进行全面评估和分析。
本报告将提供关于操作风险的定义、识别、评估、控制和监测等方面的详细信息，以及对操作风险管理体系的有效性和效率的评估。
二、操作风险概述操作风险是指由于内部流程、系统或者人为因素导致的错误、失误、疏忽或者恶意行为，可能对公司的业务运营、财务状况和声誉造成负面影响的风险。
操作风险分为内部操作风险和外部操作风险两类。
1. 内部操作风险：包括人为错误、系统故障、流程不当、内部欺诈等因素导致的风险。
2. 外部操作风险：包括市场风险、法律风险、供应链风险等因素导致的风险。
三、操作风险识别与评估为了准确识别和评估操作风险，公司采取了以下措施：1. 风险识别工具：公司使用风险识别工具对各个业务环节进行风险评估，包括流程图分析、风险矩阵和风险事件分类等方法。
2. 风险评估指标：公司制定了一套操作风险评估指标，通过对各项指标的评分和权重分析，确定操作风险的程度和优先级。
3. 风险评估报告：公司定期生成风险评估报告，对各项操作风险进行详细描述，包括可能引起的损失、概率和影响程度等。
四、操作风险控制措施为了降低操作风险的发生概率和影响程度，公司采取了以下控制措施：1. 流程优化：公司对各项业务流程进行优化，减少流程中可能浮现的错误和疏漏。
2. 内部控制：公司建立了完善的内部控制体系，包括审计、监督和培训等措施，确保员工的行为符合公司政策和规定。
3. 技术支持：公司引入先进的技术支持系统，包括风险管理软件、数据分析工具等，提高操作风险的监测和预警能力。
4. 风险转移：公司购买了适当的保险产品，将一部份操作风险转移给保险公司，降低潜在的损失。
五、操作风险监测与报告公司建立了操作风险监测和报告机制，以及相应的责任制度，确保操作风险的及时发现和处理。
1. 监测指标：公司制定了一套操作风险监测指标，包括异常交易、业务中断、客户投诉等指标，通过对指标的监测和分析，及时发现潜在的操作风险。
风险分析报告范文
风险分析报告范文一、引言风险是企业经营过程中无法回避的现实，它伴随着商业活动的方方面面。
风险分析报告是在企业面临潜在威胁时，对其进行全面评估和排查的重要工具。
本文将以某制造企业为例，对其可能面临的风险进行分析，旨在提供一个范例，帮助企业更好地应对潜在风险。
二、内部风险分析1. 操作风险该企业的核心业务涉及复杂的制造流程和设备操作，因此存在操作风险。
操作人员的疏忽、技能不足或错误的操作程序可能导致生产事故和质量问题。
为了应对这一风险，企业应加强培训，确保所有操作人员熟悉且遵守正确的操作规程。
2. 供应链风险该企业的供应链涉及多个环节和多个合作伙伴，其中包括原材料供应商、物流服务商和分销商。
由于供应链的复杂性，潜在的风险也增加。
原材料供应出现短缺、延迟交货或供应商质量问题可能会对企业的生产能力和声誉造成重大影响。
因此，企业应建立紧密的供应链合作伙伴关系，加强供应商审核和合规性管理，并建立备选供应链，以保证生产的连续性和稳定性。
3. 数据安全风险随着数字化时代的到来，企业在信息管理和数据存储方面面临着越来越多的挑战。
数据泄露、网络攻击和系统故障可能导致企业信息丢失、商业机密泄露以及生产中断。
为了减轻这一风险，企业应加密关键数据、制定完善的网络安全策略，并定期进行数据备份以应对任何突发情况。
三、外部风险分析1. 经济风险企业所处的宏观经济环境变化可能会对其经营状况产生直接影响。
经济衰退、汇率波动、原材料价格上涨等因素都可能对企业的盈利能力和市场份额造成负面影响。
因此，企业需要密切关注宏观经济指标的变化，并及时调整经营策略以应对不确定性。
2. 市场竞争风险在竞争激烈的市场环境中，企业需要不断提高竞争力，以保持市场份额。
但竞争带来的风险也不可忽视。
新进入者、市场份额争夺、技术创新等因素都可能使企业在市场竞争中失去优势。
因此，企业应制定切实可行的市场营销策略，加强产品研发和品牌建设，以保持竞争力。
3. 环境风险随着全球对环境保护的日益重视，企业面临的环境风险也在增加。
银行操作风险管理报告
银行操作风险管理报告银行业操作风险排查报告河卡信用社关于开展银行业操作风险排查情况的报告阿盟分行：根据银监局《关于开展银行业操作风险排查的通知》要求，我行以加强对柜面业务的监督管理，查找单位存款及系统内往来账户对账的风险隐患，进一步规范银行业务操作行为，加强银行案件风险防控为目标，对相关业务进行了操作风险排查工作，现将检查情况报告如下：一、基本情况乌斯太支行不断加强内控制度建设和发挥内控制度作用，加强对重点环节、重要事项的监督控制，通过全面落实区分行“9166”工程的22项防范措施，有效提升了支行的内控和风险防范水平，各类支付结算业务、现金收付款等业务的差错明显减少。
账户管理工作也因严格执行规章制度，我行的账户管理工作从开户资料审核、账户使用、账户管理、销户等方面均得到了规范。
二、检查工作的组织及工作情况支行按照检查要求，由支行综合管理部牵头，组织风险经理、会计监管员、运营主管等人员对账户管理、对账业务、印押证管理、大额存单签发、大额存款支取及人员管理、员工行为排查等方面进行了检查。
三、检查情况（一）账户管理经查我行今年开立的账户资料齐全、手续合规，保证了账户资料的真实性、完整性、合规性。
开户手续完成后存款人密码、支付密码器、网银密钥等由企业有权人领取。
新开立的账户均在3日后办理支付业务。
销户业务手续齐全、合规。
但存在如下问题：1、内蒙古天亚建筑安装工程有限公司中盐聚氯乙烯工程（463201040009015）账户于2007年7月19日开户，于2009年7月24日延期，账户于2011年7月23日到期，已超期限使用账户。
2、未在规定期限内到人民银行办理开户手续，阿拉善经济开发区力远轮胎商行于2011年7月12日在我行开户，于7月18日在人行开户。
（二）银企对账情况：我行一、二季度银企对账率100%，均账实相符。
（三）柜面业务基础控制1、终端管理：我行物理终端与ABIS 分配的逻辑终端号建立了对应关系，2、柜员管理：支行严格执行“不相容岗位相分离”的原则，做到了印章和凭证分管分用、联行业务录入和确认分离和当班主出纳不处理库户类交易的规定。
操作风险管理报告模板
操作风险管理报告（模板）（注：根据操作风险管理工作开展情况选填部分内容）根据《操作风险管理办法》、《风险报告管理办法》以及《操作风险报告实施细则》的有关要求，现将我行【】年【】季度操作风险管理情况报告如下：一. 操作风险管理报告主要内容（一）操作风险综述综述报告期内操作风险总体情况。
1. 操作风险的主要分布状况报告期内识别出的操作风险在各业务条线的分布状况，包括两个层面：（1）业务条线层面将识别出的操作风险按照操作风险事件分类方法确定的操作风险类别进行定性，确定其所属类别，然后再分析其在各业务条线的分布状况。
（2）风险诱因层面将识别出的操作风险按照操作风险诱因方法确定的操作风险类别进行定性,确定其所属类别，然后在分析其整体分布状况。
各类操作风险的来源主要包括：报告期内按照全行统一的方法识别出的操作风险点、内部审计发现的操作风险点、系统内检查发现的操作风险点、监管检查发现的风险点。
此处风险点区别于操作风险损失事件。
2. 操作风险损失事件及损失情况分析损失事件及损失情况分析包括但不限于损失事件的类型汇总分析、诱因汇总分析、业务条线分布分析等内容。
损失事件既包括财务损失也包括非财务损失。
3. 重大操作风险事件发生情况主要分析报告期内本辖区内发生的重大操作风险事件，内容包括但不限于：发生时间、业务条线名称、事件类型、涉及金额、损失金额、事件的起因、发生经过、已经或准备采取的防范措施、对其他风险（如信用/市场）或其他业务/职能部门造成的影响等。
4. 风险偏好和限额管理（1）风险偏好和限额管理的执行情况简要描述当期操作风险偏好及限额指标的监测情况和相应的建议。
（2）风险偏好和限额管理的内外部环境适应性通过对当期市场内外部环境的分析，包括竞争环境、监管要求变化及公司战略调整、市场定位等，在回顾和校验的基础上对操作风险偏好及限额进行修改和优化，对相关描述和指标进行动态调整。
（二）操作风险评价1. 对报告期内识别出的各类操作风险发生频率、影响程序等方面进行评估，提炼和分析本行当前面临的操作风险特征。
操作风险报告管理办法
操作风险报告管理办法附件２:中国农业银行黑龙江省分行操作风险监测与报告实施细则第一章总则第一条为全面掌握全行操作风险状况～提高各级行对风险信息的敏感度～规范农业银行操作风险持续监测与报告流程～建立操作风险监测与报告工作机制～根据总行《关于印发<中国农业银行操作风险分类分级标准＞和<中国农业银行操作风险监测与报告管理办法>的通知》，农银规章［2０10］17０号,以及农业银行相关制度规定～制定本办法。
第二条本办法所称操作风险监测是指通过持续监测风险点、关键风险指标以及负面媒体信息～识别风险信号及风险隐患~分析操作风险变化趋势并对异常状况作出预警的管理活动。
本办法所称操作风险报告是反映操作风险事件,项,情况～分析操作风险发生原因~并按照规定范围、路径和时限进行报告的管理活动。
第三条各级行、各部门操作风险监测与报告工作一律通过操作风险管理信息系统进行～并遵循以下原则:,一,全面性。
要全面监测和报告各类操作风险事件,项,~覆盖所有操作风险。
,二,及时性。
要确保时效性～在规定的时限内履行监测和报告义务。
,三,准确性。
要客观、真实地报告操作风险状况~准确对操作风险进行分类分级。
，四,保密性。
要遵守有关保密管理及信息披露规定。
第四条操作风险事件,项,按照“谁发生~谁报告”的原则由事件,项，发生单位报告。
事件,项，发生单位是指发生操作风险事件,项,的县级，含,以上分支机构或二级分行及以上机构的内设业务管理部门~同时涉及我行多个分支机构或部门的~事发单位为牵头应对、化解风险的分支机构或部门。
派驻风险合规经理报告作为事件，项,发生单位报告的补充~在事件,项,发生单位不履行报告责任时直接向上级行报告。
事件发生，风险承担,单位要及时向事件处臵,受理,单位提供风险事件线索~事件处臵,受理,单位要及时向事件发生，风险承担,单位通报风险事件最新进展。
第五条依本实施细则报告操作风险事件,项,时必须遵循全行统一的操作风险分类分级标准～要划分事件主要、次要责任部门~按照事件类型、风险成因、产品线进行分类~按照影响程度进行分级。
操作风险报告范文
操作风险报告一、引言本文档主要是针对操作风险进行分析和报告。
通过识别和评估潜在的操作风险，可以帮助组织在日常业务中更好地管理风险，保障业务的顺利进行。
二、操作风险概述操作风险是指由于不当的操作行为、过程错误或系统故障等导致的业务发生偏差、资产损失或业务中断等不利后果的风险。
操作风险通常包括但不限于以下几个方面：1.人为错误：包括操作人员疏忽、犯错、程序不当等人为因素引起的风险；2.系统故障：包括硬件故障、软件故障、网络故障等技术因素引起的风险；3.外部环境因素：包括自然灾害、政策变化、市场波动等外部因素引起的风险。
三、操作风险评估1. 风险识别在操作风险评估过程中，首先需要进行风险识别。
通过对各个业务环节进行分析和梳理，结合历史数据、专家意见和市场情况，识别出可能存在的操作风险。
2. 风险分析在风险识别的基础上，进行风险分析，即对每个识别出的操作风险进行评估和分析。
分析的主要内容包括：•风险发生的可能性：通过分析该操作风险发生的频率、概率等因素，评估其可能性大小；•风险发生的影响程度：通过分析该操作风险对业务的影响程度、损失程度等因素，评估其影响程度大小。
3. 风险评估通过综合考虑风险发生的可能性和影响程度，对操作风险进行评估。
评估的主要目的是确定风险的优先级，以便在资源有限的情况下，对风险进行优先处理。
四、操作风险管理1. 风险控制针对识别到的操作风险，需要采取一系列控制措施来减少风险的发生概率和影响程度。
控制措施包括但不限于：•建立清晰的操作流程和规范，并进行培训和宣传，提高操作人员的操作意识和技能；•引入自动化系统或技术手段，减少人为操作的参与；•建立监控和预警机制，及时发现和处理操作风险。
2. 风险应对对于无法完全避免的操作风险，需要建立相应的风险应对措施，以最小化风险的影响。
应对措施包括但不限于：•建立应急预案，对可能发生的风险情况进行预案制定和演练；•建立后备方案，以备在风险发生后快速恢复业务；•建立风险溢出机制，在一定程度上将风险转移给其他方或机构。
银行操作风险报告管理办法 模版
银行操作风险报告管理办法第一章总则第一条为进一步规范银行（以下简称“本行”）操作风险报告管理工作，加强操作风险管理，提高全行操作风险管理水平，根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》、《银行操作风险管理政策》和《银行操作风险管理办法》，特制定本办法。
第二条本办法所称操作风险报告，是指各报告主体按照所授权限不同，根据操作风险管理规定的内容、时间和程序进行描述、汇总、分析和报告。
第三条本行操作风险报告应遵循以下原则：（一）真实性原则。
要客观、真实、准确地反映操作风险状况，严禁隐瞒、歪曲风险事实。
（二）统一性原则。
操作风险报告的记录标准、范围、程序和方法要保持相对一致，以确保报告结果客观、准确和具有可比性。
（三）重要性原则。
在综合汇总操作风险报告时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认。
（四）保密性原则。
严禁将操作风险事件及处理情况透露给行外人员或与此项工作无关的人员。
第四条本办法适用于总行及各分支机构。
第二章组织职责第五条总行操作风险管理部门主要职责包括：（一）负责制订完善本行操作风险报告制度；（二）负责汇总分析全行操作风险管理情况，并向高级管理层报告；（三）负责对全行操作风险报告工作进行指导、检查和监督；（四）负责根据董事会和高级管理层对操作风险报告的批示意见，督促各条线管理部门和分支机构落实整改；（五）其他操作风险报告管理职责。
第六条各分行、中心支行操作风险管理部门主要职责包括：（一）负责汇总本机构操作风险管理情况，按要求向上级操作风险管理部门报告，并向本机构主要负责人报送；（二）负责组织落实针对本机构操作风险报告的批示意见，并监督落实情况；（三）负责对所辖机构操作风险报告工作进行指导、检查和监督；（四）其他操作风险报告管理职责。
第七条操作风险管理岗（含兼职操作风险管理岗）主要职责包括：（一）负责本机构或条线操作风险管理情况汇总、分析和报告；（二）负责组织落实本机构或条线操作风险报告的批示意见，并及时报告落实情况；（三）其他操作风险报告管理职责。
XX银行支行2024年三季度操作风险管理情况报告
一、综述2024年三季度，XX银行支行积极应对外部环境的不确定性，高度重视操作风险管理。
在各级领导的关心和支持下，本支行根据监管要求，充分利用内部管控机制，不断优化风险管理体系，强化风险意识，全面提升操作风险管理水平。
本报告将详细分析三季度操作风险管理情况。
二、主要操作风险情况1.内外部环境变化带来的风险受全球金融市场波动的影响和国内经济下行压力，本支行面临外部环境的巨大不确定性，影响了业务运营和风险管理。
我们采取了主动控制风险的策略，强化对市场风险和信用风险的监测和管控，确保业务的稳健运营。
2.业务风险管理（1）信贷风险：本支行积极遵守风险审查与审批程序，严格贷款风险控制。
三季度审批的贷款中，不良贷款占比继续保持低位，贷款风险得到有效控制。
（2）金融市场风险：本支行加强了对金融市场风险的监测和分析，制定并落实相关风险管理措施。
通过灵活的投资组合管理和积极的市场操作，有效降低了市场风险。
3.内部控制风险管理（1）合规风险：本支行与合规部门密切合作，落实了一系列防范非法操作的措施，严格执行反洗钱、反腐败等合规要求，避免了合规风险的发生。
（2）操作流程风险：本支行不断完善操作流程，加强对关键环节的管控和监测，确保业务流程的合规性和规范性。
通过内部培训和巡检等手段，提高了员工的操作风险意识和行为规范性。
三、操作风险管理措施1.风险防范意识的提高本支行加强了操作风险宣传教育，提高员工的风险防控意识。
组织开展专题培训和知识竞赛，加强操作风险管理的培训力度，提高员工的风险意识和防范能力。
2.内部控制机制的完善本支行持续优化内部控制机制，明确操作风险的责任主体和流程。
加强风险管理部门与业务部门的沟通与合作，建立健全风险管理框架，提高操作风险管理水平。
3.风险监测与评估本支行建立了完善的风险监测与评估体系，实时监测和评估各项业务的风险状况。
及时发现和解决潜在风险，确保风险管理的及时性和有效性。
4.风险管理流程的规范化本支行制定和完善了风险管理流程和操作规范，提高了风险管理的规范性和有效性。
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险是指由于内部流程、人员行为、系统故障等因素导致的损失风险。
本报告旨在对公司的操作风险进行全面评估和管理，以确保公司的稳定运营和资产保值增值。
二、背景为了更好地识别、评估和管理操作风险，公司建立了操作风险管理框架，并制定了相应的政策和流程。
本报告将对公司在过去一年内的操作风险管理情况进行分析和总结。
三、操作风险管理框架1. 策略和目标：公司制定了明确的操作风险管理策略和目标，包括风险识别、评估、控制和监测等方面。
2. 组织结构：公司设立了操作风险管理部门，并明确了各级管理人员的职责和权限。
3. 流程和控制：公司建立了一套完善的操作风险管理流程和控制措施，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等环节。
4. 信息系统：公司在操作风险管理过程中使用了先进的信息系统和技术工具，以提高风险识别和监测的效率和准确性。
5. 培训和意识：公司注重员工的操作风险管理培训和意识提升，以增强员工对操作风险的识别和应对能力。
四、操作风险评估1. 风险识别：公司通过定期的风险识别工作坊和风险调查问卷等方式，全面梳理了各个业务领域的操作风险，并建立了风险事件库。
2. 风险评估：针对识别出的操作风险，公司进行了定量和定性的风险评估，包括风险概率、风险影响和风险控制能力等方面的评估。
3. 风险优先级排序：根据风险评估结果，公司对操作风险进行了优先级排序，以确定重点关注的风险领域和风险事件。
五、操作风险控制1. 控制措施：公司针对各个操作风险领域制定了相应的控制措施，包括流程改进、制度建设、技术升级等方面的措施。
2. 控制效果评估：公司对已实施的操作风险控制措施进行了效果评估，以确保控制措施的有效性和可持续性。
3. 风险应对计划：对于无法彻底避免的操作风险，公司制定了相应的风险应对计划，包括事故应急预案、业务恢复计划等方面的措施。
六、操作风险监测1. 监测指标：公司建立了一套操作风险监测指标体系，包括风险事件发生率、风险事件损失率、风险控制效果等指标。
操作风险自查报告
操作风险自查报告操作风险自查报告1根据总行下发的《屯溪农商银行关于开展柜面业务操作风险排查工作实施方案》进行了本人本岗位自查，现将自查以及整改情况作如下汇报：1.法人治理方面本部门严格执行《安徽农村商业银行股权质押管理办法》《屯溪农商银行股份转让、质押管理办法（试行）》，截至6月末，共办理股权转让3户，股本额297.3万股，办理股权质押4户，股本额678万股。
3月，安徽省股权登记结算公司下发《关于进一步规范托管股权信息报送的通知》，进一步规范股权转让、质押程序。
2.宣传方面对内：为更好地发挥信息找宣传报道、沟通交流、反映问题、交流经验等方面的作用，年初制定《屯溪农商银行信息报送考评管理办法》，下发投稿考核任务，设定奖惩措施，鼓励全行员工积极投稿，提高信息宣传的'创造性和凝聚力。
截至6月末，共编发《屯溪农商简报》10期，采纳员工稿件76篇，其中被省联社、安徽日报农村版采用9篇。
对外：以扩大本行地方影响力，树立良好企业形象为抓手，充分利用本行公众微信平台和门户，推送本行新闻动态、业务产品等，制定《屯溪农商银行微信制作考评暂行办法》，以规定投稿、定向约稿和自主投稿相结合的方式，对被采纳通过本行公众微信号发布的作品给与奖励。
截至6月末共发布宣传消息91条。
此外，抓住与地方主流媒体合作契机，以赞助冠名等方式，为本行公众微信号强势吸粉，扩大关注受众群体。
3.后勤服务方面根据领导安排，做好本行各项会议会务的后勤服务工作。
操作风险自查报告2当前，国内商业银行对操作风险的认识和管理依然停留在“案件防范”、“加强检查监督”的传统的“自上而下”的管理模式，防控的范围和重点依然定位于银行内外部的“欺诈性”违法行为和案件，对于来自银行内部的流程风险、系统风险、人员风险及银行外部事件风险的关注还不充分。
__认为，商业银行要做好操作风险管理，必须变传统的“自上而下”模式为“自下而上”模式，直接向一线人员征集风险信息，主动追踪、处理操作风险事件，借助科技之力，打造功能强大的操作风险管理平台，实现商业银行操作风险的动态管理与自我完善。
商业银行操作风险形势及对策分析报告
商业银行操作风险形势及对策分析报告商业银行操作风险主要源于内部管理不善、有章不循、违规操作、人为失误、系统故障及外部事件等原因。
此外，制度上的疏漏、道德风险、越权交易、内部人作案、外部不法分子欺诈等也经常引发操作风险。
研究商业银行操作风险的具体表现形:请记住我站域名式，对于做好防范工作具有重要的意义。
内控制度没有得到有效执行。
近年来，商业银行对内部各部门、各岗位在操作流程等方面的规定是硬性的、可操作的和具体的，但缺乏必要的培训和风险意识教育，风险防范意识薄弱，导致法制观念不强，给正常业务经营带来极大的风险。
商业银行内控制度落实不到位。
基层商业银行人员少、“兼岗”人员多，加之本身重业务经营，轻内部管理，结果使内控制度本来就缺乏的基层商业银行，“兼岗”人员顾此失彼，不能很好地执行内控制度，缺乏应有的控制力、监督力、约束力，从内部遏止金融风险的发生。
商业银行对员工的思想教育相对薄弱。
基层商业银行普遍存在重业务发展，忽视对员工遵章守法及树立正确的人生观、价值观等思想教育的现象，特别是对员工八小时以外的行为基本没有监控。
经营业务单一，收入少，机构只能减人增效，职工不能更好地安心工作。
商业银行改革的深化，对员工压力不断加大，加之个别机构绩效激励机制不尽完善，影响员工尤其是基层员工的积极性、认同感和归属感，也成为导致案件发生的一个原因。
监督检查制度不到位。
抓落实，监督检查是一个不可缺少的环节，可在实际工作中，一些商业银行对业务规章制度和操作规程缺乏一套科学的、严密的、操作性强的日常检查和评价标准，检查不深不细，流于形式，敷衍了事，对存在明显漏洞的业务操作也只是轻描淡写地“告知”一下，没有引起高度重视，从而使监督检查流于形式，落实中存在的偏差和问题不易被及时发现和解决，给弄虚作假、蓄意犯罪者提供了机会。
责任追究制度执行不够严格。
在发生案件的地区和部门，一些商业银行对违规违纪行为的查处轻描淡写，处罚时不痛不痒；在处理一般的案件时心慈手软，从轻发落；处理大案要案时，不严查深挖，缩小处理范围，对自己不利的就拖、顶、压，从而大大削弱了制度的有效性和严肃性，一定程度上助长了违章操作的歪风。
操作风险关键风险指标管理办法
附件操作风险关键风险指标管理办法第一章总则第一条为加强本行操作风险管理水平，根据《商业银行操作风险管理指引》，结合《操作风险管理办法（试行）》，制订本办法。
第二条本办法所称操作风险关键风险指标是指能够衡量重要操作风险及其变化趋势并且可量化的统计指标。
关键风险指标用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。
关键风险指标包括企业级关键风险指标和业务条线级关键风险指标。
企业级关键风险指标是指具备操作风险管理全局性和重要性特征、需本行管理层重点关注的监测指标。
业务条线级指标是指具备业务领域专业性特征、需业务条线管理部门重点关注的监测指标。
第三条本办法所称关键风险指标管理是指本行各部门通过制定关键风险指标并对其持续监测和分析，及时发现、掌握操作风险状况及变化趋势，能对操作风险进行监控和早期预警，并且采取必要的应对措施，以降低操作风险损失事件发生频率和影响程度的管理工作。
第四条关键风险指标管理应当遵循以下原则：（一）重要性原则。
关键风险指标管理应重点监测本行业务和流程中的关键风险领域，揭示本行重大操作风险隐患。
（二）敏感性原则。
关键风险指标管理应以风险为导向，能够敏感标识和预警本行重大操作风险的变化趋势，并及时采取缓释措施。
（三）有效性原则。
关键风险指标管理应保证指标可量化性和可获取性，保证监测工作持续性和及时性，并根据业务变化进行动态调整和完善。
（四）可靠性原则。
关键风险指标管理应保证基础数据收集的真实性和可操作性、指标计算的准确性，以及风险分析和报告的客观性。
第二章职责分工第五条风险管理部负责牵头全行关键风险指标管理工作，主要职责包括：（一）牵头制定关键风险指标工作相关的制度和流程，对指标要素和数据收集计划等进行具体规定；（二）根据全行的操作风险偏好，牵头制定及更新企业级关键风险指标，并协调相关数据的收集工作；（三）指定企业级指标监控机构；（四）组织各部门制定业务条线级关键风险指标；（五）发起企业级指标突破阈值的原因调查，协调相关部门分析原因并制定行动计划，督促整改落实；（六）监测全行关键风险指标的变化状况，定期进行汇总分析和报告。
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险是指由于内部操作失误、系统错误、技术故障等原因导致的潜在损失的风险。
为了减少操作风险对企业的影响，我们进行了全面的操作风险管理，并编制了本报告，旨在评估操作风险状况、提出改进建议，并确保风险管理措施的有效执行。
二、操作风险评估1. 操作风险分类根据操作风险的性质和来源，我们将操作风险分为人为错误、系统错误、技术故障、外部事件等四类。
其中，人为错误和系统错误是最主要的操作风险源。
2. 操作风险事件统计通过对过去一年的操作风险事件进行统计，我们发现共发生了300起操作风险事件。
其中，人为错误占比40%，系统错误占比30%，技术故障占比20%，外部事件占比10%。
这些事件导致了200万元的损失。
3. 操作风险事件分析对操作风险事件进行分析，我们发现最常见的操作风险事件是人为错误导致的交易错误，占比30%。
其次是系统错误导致的系统故障，占比25%。
技术故障和外部事件的占比分别为20%和15%。
三、操作风险管理措施1. 人员培训为了减少人为错误导致的操作风险，我们将加强员工培训，提高他们的操作技能和风险意识。
我们计划每季度组织一次操作风险培训，培训内容包括操作规范、风险管理知识等。
2. 系统改进针对系统错误导致的操作风险，我们将进行系统改进，提高系统的稳定性和容错性。
我们将礼聘专业的技术人员对系统进行定期维护和升级，并加强对系统错误的监控和预警。
3. 风险监测为了及时发现和应对操作风险事件，我们将建立风险监测机制。
我们计划每天对操作风险事件进行监测和分析，及时采取措施防范潜在的风险。
四、操作风险管理效果评估1. 损失减少效果通过实施上述操作风险管理措施，我们估计可以将操作风险事件的发生率降低30%，将损失减少至150万元。
2. 改进建议在操作风险管理过程中，我们发现需要进一步加强员工的风险意识培养，提高系统的自动化程度，并加强与外部合作火伴的风险沟通。
我们建议在下一阶段的操作风险管理中重点关注这些方面。
民政系统安全生产风险分析报告人员误操作风险
民政系统安全生产风险分析报告人员误操作风险民政系统安全生产风险分析报告一、引言随着现代民政系统技术的不断发展和应用，各种电子设备的广泛运用，安全生产风险也变得日益复杂且至关重要。
本报告旨在分析民政系统中可能存在的人员误操作风险，并提出相应的风险控制措施，以确保系统运行的安全稳定。
二、安全生产风险概述在民政系统中，人员误操作是引发安全生产事故的重要原因之一。
人员错误使用设备、操作不当、未按规定程序进行操作等，都可能导致设备系统的故障、数据丢失、泄漏敏感信息甚至引发火灾等重大事故。
三、人员误操作的主要风险点分析1. 设备操作风险民政系统中的各项设备，如电脑、服务器、数据库等，都需要经过人员操作才能正常运行。
如果操作人员对设备的使用方法不熟悉，或者在操作过程中粗心大意，就会出现误操作风险，如误关机、误删除数据等。
2. 数据处理风险民政系统中承载着大量的敏感信息和个人隐私数据，如果操作人员在数据处理过程中出现操作失误，可能导致数据泄露、篡改或丢失的风险。
比如误将数据发送给错误的收件人、误输入不正确的数据等。
3. 灾害应急响应风险发生突发灾害（如火灾、地震等）时，民政系统的运行会受到严重影响。
如果操作人员在灾害应急时没有正确执行相关措施、未能及时备份数据，可能导致系统瘫痪、信息丢失等严重后果。
四、人员误操作风险控制措施1. 培训与意识提升重要的一点是提升操作人员的技能水平和安全意识，确保他们了解设备的正确使用方法，并对数据处理流程有清晰的认识。
定期组织培训和考核，及时更新操作手册，并提供应急响应训练，做好灾害应急预案。
2. 设备权限和控制对民政系统中的各项设备进行合理的权限设置，确保只有授权人员才能进行相关操作；同时，加强对操作日志的记录和审查，发现问题及时处理，追溯问题根源。
3. 数据备份与恢复制定有效的数据备份策略，定期对敏感数据进行备份，在云端或离线设备上储存备份数据。
此外，要定期测试备份数据的可恢复性，以确保在数据丢失时能够及时恢复。
操作风险监测分析报告
操作风险监测分析报告根据**要求，*现将**年度操作风险情况报告如下：一、基本情况（一）操作风险定义。
本行将操作风险定义为由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
（二）操作风险管理组织架构、权限和责任。
本行风险管理组织架构为：董事会承担操作风险管理最终责任；高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系；风险管理部牵头专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施；各部门对本条线操作风险的管理情况负直接责任。
董事会的主要职责包括：制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内；定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性；确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制、缓释操作风险；确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系的建设；法律、法规规定的其他职责。
高级管理层的主要职责包括：在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告；全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件；法律、法规规定的其他职责。
定期风险监测报告制度
定期风险监测报告制度一、背景介绍定期风险监测报告制度是指为了及时了解和评估企业或组织在运营过程中所面临的各类风险，并提供相应的风险应对措施的制度。
该制度的建立和执行可以帮助企业或组织有效管理和控制风险，保障业务的稳定运行。
二、报告内容1. 风险分类和识别：报告内容应包括对风险的分类和识别，以便更好地了解并识别企业或组织所面临的各种风险。
常见的风险分类包括经济风险、市场风险、操作风险、法律风险、技术风险等。
2. 风险评估和分析：针对已经识别的风险，报告内容应包括对其进行评估和分析。
这包括评估风险的概率和影响程度，并计算出相应的风险等级，以便企业或组织能够更准确地了解风险的严重程度。
3. 风险应对措施：基于风险评估和分析的结果，报告内容应提供相应的风险应对措施。
这些措施可以是预防性的、控制性的或应急响应的，旨在降低或消除风险对企业或组织造成的影响。
4. 监测和反馈机制：报告内容还应包括监测和反馈风险情况的机制。
这可以包括定期更新风险监测报告、设立风险监测小组或委员会、定期开展风险评估和分析等措施，以确保风险监测工作的有效进行，并能及时发现新的风险。
5. 相关指标和报告模板：为了更好地监测和评估风险，报告内容应包括相关的指标和报告模板。
这些指标和模板可以作为衡量风险状况和趋势的工具，帮助企业或组织更好地了解和分析风险情况。
三、报告制度的执行1. 负责部门或人员：明确定期风险监测报告的负责部门或人员，以便确保报告的及时制定和提交。
2. 报告频率和周期：确定定期风险监测报告的频率和周期，通常可以根据企业或组织的实际情况来制定，可以是每月、每季度、每年等。
3. 报告审批和传达：明确报告的审批和传达流程，确保报告能够及时被相关的管理层或决策者收到并采取相应的行动。
4. 报告结果追踪和改进：定期跟踪和评估风险监测报告的执行情况和实施效果，通过实施改进措施，不断提高报告制度的有效性和实用性。
四、总结定期风险监测报告制度是企业或组织管理风险的重要手段之一。
操作风险评估报告
操作风险评估报告1. 引言操作风险评估是一种评估组织内部操作活动可能导致的潜在风险的方法。
该报告旨在对组织的操作风险进行全面的评估，帮助组织识别和管理潜在的风险，从而降低风险对组织业务的影响。
2. 背景在日常的运营过程中，组织会涉及到各种操作活动，涵盖员工的日常工作、流程执行、IT系统等。
然而，这些操作活动可能存在潜在的风险，如操作失误、系统故障、违规行为等。
因此，对操作风险进行评估和管理是组织确保业务连续性和可持续性的重要一环。
3. 方法在操作风险评估过程中，我们采用以下方法：3.1 风险识别通过对组织内各类操作活动的分析和讨论，识别潜在的操作风险的类型和来源。
这包括但不限于人为失误、技术问题、自然灾害等。
3.2 风险评估评估每种操作风险的可能性和影响程度。
可能性指的是出现这种风险的概率，影响程度指的是风险发生后对组织的影响程度。
根据这些指标，对每种操作风险进行量化评估，并确定其风险等级。
3.3 风险控制制定相应的风险控制策略，以减少风险的可能性和/或降低风险的影响程度。
这可能包括采取预防措施、加强培训、改进流程等。
3.4 风险监测和更新建立监测机制，定期跟踪操作风险的变化情况，并及时更新评估结果和控制策略。
4. 评估结果经过操作风险评估，我们得出以下评估结果：风险类型可能性影响程度风险等级人为失误高中高技术问题中高高自然灾害低高中根据评估结果，我们发现人为失误和技术问题是组织内操作风险的重点关注领域。
这些风险可能会对组织的业务连续性和稳定性造成较高的影响。
5. 控制策略针对评估结果中的重点风险，我们制定了以下控制策略：5.1 人为失误•加强员工培训，提高操作技能和风险意识•建立标准化操作流程和作业指导，减少人为操作失误的可能性•引入复核机制，提高操作的可靠性和准确性5.2 技术问题•定期检查和维护关键系统设备，及时发现和解决潜在的技术问题•建立灾备计划，确保系统在技术问题发生时能够快速恢复正常运行•加强对外部供应商的管理，确保其技术水平和服务质量符合要求6. 结论通过对组织操作风险的评估，我们识别了重要的操作风险，并制定了相应的控制策略。
风险监测方案
风险监测方案第1篇风险监测方案一、背景随着市场经济的发展和全球化进程的加快，各类组织和个人在经营活动中面临的风险日益增加。
为有效识别、评估和应对潜在风险，保障组织和个人财产安全，根据相关法律法规和业界最佳实践，特制定本风险监测方案。
二、目标1. 建立全面的风险监测体系，确保各类风险得到及时识别和评估。
2. 提高风险应对能力，降低风险事件发生的可能性和损失程度。
3. 提升组织和个人对风险管理的意识和能力，促进持续改进。
三、风险监测范围本方案适用于以下范围内的风险监测：1. 组织内部风险：包括战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。
2. 外部风险：包括政治风险、经济风险、社会风险、技术风险、自然环境风险等。
3. 个人风险：包括生命安全风险、财产安全风险、法律责任风险等。
四、风险监测方法1. 数据收集：通过问卷调查、访谈、现场观察、文献查阅等方式，收集与风险相关的信息。
2. 风险识别：根据收集的数据，运用专家判断、流程分析、情景分析等方法，识别潜在风险。
3. 风险评估：运用定性评估和定量评估相结合的方法，对识别的风险进行评估，确定风险等级。
4. 风险应对：根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，包括风险规避、风险降低、风险分担和风险接受等。
5. 风险监测与预警：建立风险监测机制，定期对风险进行跟踪和监控，发现异常情况及时预警。
6. 风险沟通与报告：确保风险监测相关信息在组织内部及与外部相关方之间有效沟通，并定期向管理层报告。
五、风险监测流程1. 确定风险监测目标：根据组织战略和业务需求，明确风险监测的目标和范围。
2. 制定风险监测计划：根据风险监测目标，制定详细的监测计划，包括监测方法、周期、责任人等。
3. 实施风险监测：按照计划开展风险监测工作，确保各项任务按时完成。
4. 风险评估与应对：对监测结果进行分析，评估风险等级，制定风险应对措施。
5. 风险监测报告：定期汇总风险监测情况，形成报告，提交给管理层。
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操作风险监测分析报告单位名称（公章）签发人：主要内容：一．基本情况（一）操作风险定义银行办理业务或内部管理出了差错，必须做出补偿或赔偿；法律文书有漏洞，被人钻了空子；内部人员监守自盗，外部人员欺诈得手；电子系统硬件软件发生故障，网络遭到黑客侵袭；通信、电力中断；地震、水灾、火灾、恐怖袭击；等等，所有这些，都会给商业银行带来损失。
这一类的银行风险，被统称为操作风险。
(二)操作风险管理组织架构，权限和责任组织架构：各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行权限：中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。
责任：商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
主要包括：（1）制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；（2）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内；（3）定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性；（4）确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；（5）确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；（6）制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。
（三）操作风险管理政策，方法，和程序根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告；（1）全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；（2）明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；（3）为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；（4）及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。
具体的方法可包括：评估操作风险和内部控制、损失事件的报告和数据收集、关键风险指标的监测、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告。
商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。
应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险预警机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度（四）监测和报告操作风险的方法商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括：（1）部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；（2）密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；（3）对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；（4）员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；（5）识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；（6）定期对交易和账户进行复核和对账；（7）主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；（8）重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；（9）建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；（10）查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；（五）处理操作风险事件和薄弱环节的措施商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：（1）抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件；（2）造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件；（3）盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；（4）高管人员严重违规；（5）发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害；（6）其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件；（7）银监会规定其他需要报告的重大事件。
（六）操作风险管理程序中的内控，检查和内审程序为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。
管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的自我评估，监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。
（七）灾难恢复和业务连续方案的安排业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案，建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。
（八）计提操作风险所需资本的规定商业银行初次计量操作风险监管资本，必须事先向银监会申请使用标准法（含标准法替代形式）或高低计量法，经批准后方可实施。
经银监会审查不符合高级计量法资格标准的，应采用标准法（含标准法替代形式）计量操作风险监管资本，不符合标准法（含标准法替代形式）资格标准的，应采用基本指标法计量操作风险监管资本。
（九）操作风险管理的其他情况于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内，提交整改方案并采取整改措施。
对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关监管措施一．操作风险的特点及主要表现（一）操作风险的特点（1）操作风险中的风险因素很大比例上来源于银行的业务操作,属于银行可控范围内的内生风险。
单个操作风险因素与操作损失之间并不存在清晰的、可以界定的数量关系。
（2）从覆盖范围看,操作风险管理几乎覆盖了银行经营管理所有方面的不同风险。
既包括发生频率高、但损失相对较低的日常业务流程处理上的小纰漏，也包括发生频率低、但一旦发生就会造成极大损失,甚至危及到银行存亡的自然灾害、大规模舞弊等。
因此,试图用一种方法来覆盖操作风险的所有领域几乎是不可能的。
（3）对于信用风险和市场风险而言，风险与报酬存在一一映射关系，但这种关系并不一定适用于操作风险。
（4）业务规模大、交易量大、结构变化迅速的业务领域，受操作风险冲击的可能性最大。
（5）操作风险是一个涉及面非常广的范畴，操作风险管理几乎涉及银行内部的所有部门。
因此，操作风险管理不仅仅是风险管理部门和内部审计部门的事情。
（二）操作风险的主要表现（1）损失事件主要集中在商业银行业务和零售银行业务,主要可以归因于内部欺诈、外部欺诈,占到损失事件比例最大的是商业银行业务中的内部欺诈。
（2）单笔损失金额的均值相差很大，在度量操作风险时,应该分别考虑每个业务部门和每个风险事件组合下的损失分布情况。
（3）损失事件的多少与银行的总资产规模成正相关，但损失金额多少与总资产没有明显的相关性。
（4）从损失事件数目和损失金额的地区分布看，操作风险不一定发生在经济发达的分支机构,但是肯定会发生在管理薄弱、风险控制意识不强的地区三，操作风险管理中存在的问题和难点公司治理结构不健全。
一是所有者虚位，导致对代理人监督不够。
二是内部制衡机制不完善。
董事会、监事会、经营管理层之间的制衡机制还未真正建立起来。
三是存在“内部人”控制现象1.内控制度建设尚不完备。
一是没有形成系统的内部控制制度，控制不足与控制分散并存，业务开拓与内控制度建设缺乏同步性，特别是新业务的开展缺乏必要的制度保障，风险较大。
二是内控制度的整体性不够。
对所属分支机构控制不力，对决策管理层缺乏有效的监督。
对业务人员监督得多，而对各级管理人员监督得较少、制约力不强。
三是内控制度的权威性不强。
审计资源配置效率低下，稽核审计职能和权威性没有充分发挥，内部审计部门没有完全起到查错防漏、控制操作风险的作用2.风险管理方法落后，信息技术的运用严重滞后。
4、员工队伍管理不到位。
银行管理人员在日常工作中重业务开拓，轻队伍建设；重员工使用，轻员工管理，对员工思想动态掌握不够，加之举报机制不健全，使本来可以超前防范的操作风险不能及时发现和制止。
5、与风险控制有冲突的考核激励政策容易诱导操作风险。
6、社会转型及银行变革容易引发操作风险。
当前社会治安形势仍然严峻，针对银行的抢劫、诈骗、盗窃等犯罪时有发生。
从银行内部来看，国有银行正在进行股改，伴随机构撤并，也带来了大量富余人员消化问题，并导致各种矛盾的尖锐化。
四，下一步工作部署安排加大改革力度1、建立完善的公司法人治理结构。
我国商业银行要建立规范的股东大会、董事会、监事会制度，设立独立董事，构建以股东大会－董事会－监事会－行长经营层之间的权力划分和权力制衡有效结构，通过高级管理层权力制衡，抑制“内部人”控制、“道德风险”的发生。
2、按照“机构扁平化、业务垂直化”的要求，推进管理架构和业务流程再造，从根本上解决操作风险的控制问题。
3、改革考核考评办法。
正确引导分支机构在调整结构和防范风险的基础上提高经营效益，防止重规模轻效益。
要合理确定任务指标，把风险及内控管理纳入考核体系，切实加强和改善银行审慎经营和管理，严防操作风险。
不能制定容易引发偏离既定经营目标或违规经营的激励机制。
不断完善内部控制制度商业银行在坚持过去行之有效的内部控制制度的同时，要把握形势，紧贴业务，不断研究新的操作风险控制点，完善内部控制制度，及时有效地评估并控制可能出现的操作风险，把各种安全隐患消除在萌芽状态。
当前，重点要在以下七个方面完善内部控制制度：一是建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权；二是建立必要的职责分离，以及横向与纵向相互监督制约关系的制度；三是明确关键岗位、特殊岗位、不相容岗位及其控制要求；四是对于重要活动应实施连续记录和监督检查；五是对于产品、组织结构、流程、计算机系统的设计过程，应建立有效的控制程序；六是建立信息安全管理体系，对硬件、操作系统和应用程序、数据和操作环境，以及设计、采购、安全和使用实施控制；七是建立并保持应急预案和程序，确保业务持续开展。
全面落实操作风险管理责任制首先，要通过层层签订防范操作风险责任合同，使风险防范责任目标与员工个人利益直接挂钩，形成各级行一把手负总责，分管领导直接负责，相关部门各司其职、各负其责，一线员工积极参与的大防范工作格局。