供应链金融服务案例集萃

北京智道顾问有限责任公司供应链金融服务案例集萃

本产品保密并受到版权法保护Confidential and Protected by Copyright Laws

内容简介：

【研究背景】

在银行变道求生的道路上，供应链金融作为中资银行对公业务的新模式得以迅速发展。相关机构发布研究称，2011年供应链金融业务融资余额规模为5.75万亿元，2012年则有望达到6.9万亿元，增速约为20%，这部分融资需求将带来存款派生和丰富的中间业务收入，是商业银行向中小企业业务转型的契机。

与此同时，供应链金融未来发展空间依然很大，主要原因是，在中国产能供应过剩和金融脱媒的大背景下，银行正在从对产业生产领域的支持向消费领域转移。这意味着，供应链金融中对于核心企业下游经销商和终端用户的融资将大有可为。因此可以预见，以“自偿性贸易融资”为特性的供应链金融必将成为国内银行业下一处的“掘金”宝地，是我国银行业未来发展的主流趋势。

【客户定位】

本手册主要面向各商业银行公司部以及负责供应链金融业务的部门，运用最有价值的实战案例提供教练式培训，将银行服务嵌入到企业实际经营环节，力求成为客户经理及产品经理在供应链金融业务开展过程中的工作助手和学习指引。

总体来说，手册客户定位及主要解决问题如下：

目标客户：客户经理

客户占比：80%

解决问题

- 知道产品的适用情况

- 了解产品的营销方法与思路

- 明确产品的风险情况

- 明确风险，减少不良率

目标客户：产品经理

客户占比：20%

解决问题

- 掌握产品的种类与使用情况

- 了解同业银行做法

- 了解众多的合作模式与思路

- 掌握产品的风险点

【产品价值】

1.丰富性：上百案例的精细讲解是本手册的第一特色，手册案例全面涵盖应收、预付和存货全供应链环节，以及横跨国内、国际贸易领域的数十项线上线下供应链融资产品，同时囊括多种产品组合的综合解决方案，涉及的银行产品包括动产/仓单质押融资、保兑仓、厂商银、国内/国际保理、票据融资、信用保险、买方信贷等。

2.实操性：手册运用直接分析法、对比分析法以及假设分析法等诸多分析方法，进行供应链金融服务案例的全方位解读，让客户经理与产品经理直观、迅速、深刻的理解供应链金融的精髓所在。更重要的是，案例紧跟供应链业务现状，具有较强的可操作性。

3.新颖性：紧跟市场需求，充分展示“设计存款，吸收运动中存款，增加价值，创造需求”的新颖供应链金融业务拓展思路。帮助广大客户经理与产品经理打造核心竞争力，不断提高自身的业务水平和专业素养，进而在最短时间成为一名供应链金融的顶尖高手。

4.指导性：站在高处，全面了解我国银行业供应链金融的先进做法；放眼国际，深入解析国际著名银行供应链金融的成功秘诀。对准确把握客户需求，进行供应链融资方案的设计能力提升都有较强的指导作用。手册可供客户经理与产品经理自学，同时也可作为银行从业人员的培训用书。

5.前瞻性：本手册是一次全新的探索与实践，具有很强的前瞻性。实战案例全面阐述供应链金融的相关内容，具体包括产品的特性、使用技巧以及风险控制措施等，为广大客户经理与产品经理掌握供应链金融的发展趋势和热点难点问题，提供崭新的视角。

【内容介绍】

本手册以商业银行供应链金融开展过程中的一般流程为主线，通过经典实战案例的形式从供应链金融服务的产品营销、产品创新、风险识别以及重点行业解决方案等四大维度进行全方位立体解读。

第一篇：酒香也怕巷子深——供应链金融案例营销篇

随着利率市场化的推进，供应链金融面临更为激烈的竞争，不仅是国有大型银行、股份制银行，众多城商行与农商行也纷纷加入“战团”。然而客观来说，国内整体的供应链金融市场还并不成熟，目前各家银行都处于吸收客户、发展客户的成长期，在这个阶段，率先吸收到更多的客户是致胜的关键。

为此，该篇将从存贷款及中间业务三方面，进行供应链金融业务营销工作的阐述，以期帮助客户经理与产品经理在进行业务营销时，有效做出一体化的产品服务方案，进而助其通过供应链金融扩大单笔业务的盈利。

第二篇：创新引路通金山——供应链金融案例创新篇

金融创新水平一直是衡量银行核心竞争力的关键因素。回首过去，不同规模的商业银行纷纷进驻供应链金融创新的蓝海领域。虽然，目前我国商业银行在供应链金融创新方面有所突破，但是它毕竟是一个全新的融资模式，银行在实践过程中也会产生一些问题。因此，商业银行还必须借鉴一些成功经验，来促进供应链金融的持续创新。

为此，本篇将具体介绍当前商业银行开展供应链金融的主流创新运作模式，通过产品组合和服务模式两大方面的创新案例来详细解析供应链金融在创新方面的实际应用，以期在梳理与把脉当前供应链金融市场走向方面，为客户经理与产品经理提供更加有价值的借鉴和参考。

第三篇：牵一发而动全身——供应链金融案例风险篇

商业银行只有将风险防范放在首位，将风险防控意识渗透到日常的供应链业务中，才能构筑稳健的经营基础，并在此基础上得以持续发展。实际工作中，当风险控制与营销、创新工作相结合后，就形成了密不可分的统一整体，这就相当于银行真正拥有了核心竞争力。

为此，本篇将以失败案例为载体，从操作风险、信用风险以及合规风险三个方面，就供应链金融的风险防范及实际操作为客户经理与产品经理答疑解惑，以求更好的帮助各家银行在大力拓展供应链金融业务的同时有效进行风险防范与控制。

第四篇：不打无准备之仗——供应链金融案例行业篇

供应链金融，很多时候可以称之为对重点行业的整体解决方案，它着眼于产业链全局，力图从整个产业链寻找对银行的价值回报，而绝非每个企业的个体回报。而我们知道，供应链金融又恰是紧盯企业所依托的经营现金流，将银行的融资嵌入其中的。

为此，本篇侧重阐述当前银行最为关注的煤炭、钢铁、汽车、石化、家电、工程机械以及有色金属等九大重点行业，提供全景式案例的金融服务解决方案，充分展示我国银行业最为先进的行业供应链操作模式，以期能够为广大客户经理与产品经理在供应链金融服务方案的开拓上起到相应的提示与帮助。