案件风险防控知识复习题(2013版)
《案件风险防控实务》考试题库
第一章风险概论一、单项选择题（30题）1、下列关于风险的说法，不正确的是（）。
A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能B、风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会C、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身2、下列关于各类风险的说法，正确的是（）。
A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险C、信用风险具有明显的系统性风险特征D、与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得3、银行风险不同于经济领域其他风险的一个最显着的特性是（）。
A、可控性B、隐蔽性C、加速性D、扩散性4、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是（）。
A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险5、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（）。
A、利率风险B、股票风险C、商品风险D、汇率风险6、下列关于操作风险的说法，不正确的是（）。
A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B、操作风险具有非盈利性，它并不能为商业银行带来盈利C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险D、操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险7、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（）。
A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险B、流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险C、流动性风险是指商业银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险D、大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险8、（）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。
A、流动性风险B、国家风险C、操作风险D、法律风险9、下列关于国家风险的说法，正确的是（）。
案件风险防控试题二
案件风险防控试题二第一篇：案件风险防控试题二案件风险防控试题（辽阳二）一、填空题1、加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和人身安全的重要保障。
2、合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行（所有员工）的责任，合规工作与各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关。
3、2006年8月，中国银监会在(第九次)会议上，提出了强化内控管理制度的“十个联动建设”。
4、金库钥匙、密码必须分开保管、平行交接、不得（交叉）及横传使用，交接时严格管理登记手续。
5、监控系统所录资料必须严格管理，存档时间不得少于（一个月）。
6、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定。
即按照“自查从宽、（他查从严）、尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。
7、对灭火器的设置应遵循位置明显、便于取用、（不影响安全疏散）的原则。
8、营业期间发生危急情况、涉及危害职工生命的，要贯彻（先藏身，后报警，再反击）的原则。
9、员工在工作期间内，人员安全、（信用社财产安全）受到严重威胁时，方可启动紧急报警系统。
10、完善内控制度建设应按照“内控优先、（制度先行）和”开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程“的原则二、判断题1、信用社要与当地派出所或相临单位签订安全保卫责任状。
（×）2、“110”紧急报警系统包括二种报警方式，分别是拨打“110”电话及入侵探测器自动报警。
（×）3、现金出纳柜台6个（含6个）以上库存现金金额80万元（含80万元）人民币的场所属于一级风险单位。
（√）4、银行（信用社）经办人员应严格执行支付结算制度，办理支取业务坚持先记账后付款，防止空库、垫款。
（√）5、中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。
银行案件风险防控试题（精选5篇）
银行案件风险防控试题（精选5篇）第一篇：银行案件风险防控试题案件风险防控实务培训考试题部门姓名得分一、单选题（总分20分，每题1分）1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。
A．制度建设B．机制建设C．联动建设D．文化建设2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（）、提高案件防范能力。
A．加快发展B．加强内控C．强化落实D．加强教育3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（）A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。
（）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动5、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开6、下列做法不符合监管要求的一项是（）。
A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外7、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（）A．有“黄赌毒”行为的B．个人或家庭经商办企业的C．小额资金购买彩票的D．无故不能正常上班或经常旷工的8、下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（）A．不管涉及哪一级，案件必须查清B．不管案件涉及金额多少，都必须严查C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理D．只要违规，不管是否案发都必须追究9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。
银行案件风险防控试题(一)
案件风险防控试题（一）一、填空题（每空1分，共10分）1、在案件专项治理工作中，银监会提出的各银行业金融机构必须执行的四项制度是干部交流、岗位轮换、亲属回避和（）。
2、我国的储蓄原则是存款自愿、（）、存款有息和为储户保密。
3、农村信用社“三防一保”工作中，“三防”是指（）、防抢劫、防诈骗。
4、根据《贷款通则》第八条的规定，农村信用社贷款按期限可划分为短期贷款、中期贷款和（）。
5、农村信用社会计核算质量要求的“五无”是指帐务无积压、结算无事故、记帐无串户、计息无差错和（）。
6、农村信用社贷款，按风险分类法可分为正常、关注、次级、可疑和（）五个档次。
7、在办理现金收付业务时，必须坚持：现金收入先收款，后记账；现金付出（）。
8、存款人以单位名称开立的银行结算帐户为单位银行结算帐户。
单位银行结算账户按用途分为基本存款、一般存款、专用存款和( )账户。
9、人民币整存整取定期储蓄存款（）元起存。
10、出纳工作分管制度，主要是指（）分管。
二、判断题(每题1分，共10分。
正确的在括号内打“√”，错误的在括号内打“×”)1、按照《反洗钱法》的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
（）2、安全保卫夜间检查时，只准查岗不允许查库。
（）3、《担保法》第二十三条规定，保证期间债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意；保证人对经其同意转让的债务，应承担保证责任。
（）4、借贷记账法的记账规则是“有收必有付，收付必相等”。
（）5、《储蓄管理条例》规定，储蓄机构及其工作人员对储户的存款情况负有保密责任。
（）6、守库员的职责是保卫守卫目标的安全，在遇到不法分子侵袭时要机智勇敢地实施正当防卫。
（）7、农村信用社会计档案按保管期限分为纸介质和磁介质两种。
（）8、全省农村信用社综合业务网络系统上线后，各营业网点微机操作人员应定期或不定期更换自己的柜员密码，以防止密码泄漏。
《案件防控知识手册》题目
监管一科《案件防控知识手册》题目章节一:名词解释单选题（8题）：1、五个“W”中的What是指（C）A、高发部位在哪里B、作案手段和教训C、应针对性地整改什么D、谁在主谋作案2、“4+1”中的“1”是指（D）A、印鉴密押B、事后检查C、岗位稽核D、对库房的管理3、“一案四问”中第三问是（D）A、案件当事人之责B、不严格执行规章制度的相关人员之责C、案发单位两级领导之责D、与作案人交往较多的知情人之责4、防范操作风险意见有多少条（D）A、9B、11C、12 、D、135、“KYC”是指（A）A、了解你的客户B、了解你的客户业务C、了解你的客户业务单据6、重要岗位的强制性休假要与（B）紧密衔接联动A、基层行行长、主任的定期交流轮岗B、岗位审计C、对员工保护制度的配套建设D、激励基层员工署名揭发违法违纪问题7、五个“W”中的Way是指（B）A、高发部位在哪里B、作案手段和教训C、应针对性地整改什么D、谁在主谋作案8、案件防控措施有（B）项A、8B、10C、6D、9多选题（15题）：1、案件风险整改要与（ABCDE）挂钩A、科学的激励约束机制建设挂钩B、与评级挂钩C、与市场准入监管挂钩D、与监管收费权重挂钩E、与未来存款保险缴费水平挂钩2、“4+1”中的“4”是指（ABCD）A、印鉴密押B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查C、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理D、电子银行和IT系统的管理和服务3、四项制度是指（ABDF）A、岗位轮换B、强制休假C、岗位审计D、干部交流E、员工保护F、近亲属回避4、发现有（ABCDE）等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。
A、涉黄B、涉毒C、涉赌D、未报告的股票买卖E、经商办企业5、（ABC）的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。
A、违法B、违规C、违纪6、适时对账制度包括（ABC）A、银行与客户B、银行与银行C、银行内部业务台账与会计账之间D、银行与人民银行之间7、对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（AB）的原则A、“了解你的客户”（KYC）B、“了解你的客户业务”（KYB）C、“了解你的客户业务单据”（KYD）8、案件防控重点环节包括（ABCDEF）A、授权卡（柜员卡）B、印鉴密押C、空白凭证D、金库尾箱E、查询对账F、轮岗休假9、适时对账制度要对（ACD）做出明确规定A、对账频率B、对账时间C、对账对象D、可参与对象人员10、对出现（ABC）的，要从严追究高管人员和直接责任人责任。
[精品]第四章案件治理与风险防控题目及答案.doc
![[精品]第四章案件治理与风险防控题目及答案.doc](https://img.taocdn.com/s3/m/3cc1ed3477232f60dccca108.png)
A. 治理完善、制度健全、B. 治理完善、制度健全、第四章案件治理及风险防控一、单项选择题（40题）1-下列哪项不属于建立案件综合治理长效机制“十项措施” ？ （）。
A. 完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度B. 实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任C. 完善信贷统计相关制度，加强对中介机构管理D. 积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构2. 下列哪项不属于案件多发的“六个关键环节”之一？（）。
A •现金管理B.查询对账C.重要岗位D.金库尾箱3. 下列哪项是强化内控管理制度“十个联动建设”之一？ （）。
A. —线业务的卡、证、章管理和上级机构行政章的管理联动B. 重要岗位的强制性休假与岗位轮换紧密衔接联动C. 查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动D. 案件查处和相应的稽核审计制度配套建设联动 4. 农村合作金融机构案件专项治理的时间为（）。
A. 2005 年B. 2006 年C. 2005 至 2008 年D. 2006 至 2008 年 5. 2007年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是 （）。
A. 治标治乱，充分暴露陈案B.全面开展案件排查C.实施分类治理，坚持标本兼治D.组织案件治理“回头看” 6. 下列哪项不属于新型农村金融机构（）。
九村镇银行 B.典当行 C.贷款公司 D.资金互助社7. 农村合作金融机构案件防控治理的时间为（）。
A. 2009 年B. 2011 年C. 2006 至 2008 年D. 2009 至 2011 年 8. 2011年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是()。
A.提升B.强化C.规范D.合规9. 下列哪项不属于长效机制的特点（）。
A.规范性 B.常态性 C.稳定性 D.长期性10. 中小金融机构案件防控治理长效机制，是以现代商业银行（）为标杆。
A. 经营目标B.内控目标C.安全目标D.效益目标11.中小金融机构案件防控治理长效机制，是以加强（）建设为基础。
信用社案件防控知识考试题库及答案
银行案件防控知识考试题库ⅩⅩ农村信用社联合社序言银行是以货币资金为经营产品的特殊企业，银行的特性决定了银行业是一个高风险行业。
案件风险防控工作是银行业经营管理的重要组成部分，是银行业稳健经营和健康发展的坚实保障。
银行员工的道德素质、职业操守、业务能力及法律政策水平，直接关系到银行业金融机构能否依法合规审慎经营，能否有效防控案件风险。
案件防控，关键在人。
通过认真剖析银行业近几年发生的各类案件，可以发现部分从业人员职业道德缺失，对法律规章的不了解，对内控制度执行的不严格，对违法违规案件后果的严重性缺乏足够的认识，是直接或者间接导致案件发生的原因。
因此，抓好银行业从业人员案件防控知识教育，增强从业人员案件防控意识，是银行业案件防控长效机制建立的前提与基础。
银行业从业人员案防知识教育是一项长期的系统工程。
为了进一步提高全省农信社员工的案防知识水平和实际防控技能，ⅩⅩ农村信用社立足实际，借鉴经验，遵循公开、公平和公正的原则，调整了员工案件防控知识考试的组织方式，研发了机助考试系统。
以员工必须熟悉掌握和应知应会的案防基本知识和业务流程风险点为重点，编印了考试题库。
通过这些举措，旨在推动全省农信社员工强化案防意识，大兴学习之风，倡导合规文化，全面提高案防技能，真正达到以考促学，学以致用，用有所获的目的。
ⅩⅩ农村信用社联合社二〇一三年八月目录案件防控知识考试题库 (1)一、单选题 (1)二、多选题 (36)三、判断题 (68)案件防控知识考试题库答案 (81)i案件防控知识考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
）1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（）类案件。
案件防控知识考试题库1026(答案已填)
20．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是：（C）
A．集资诈骗罪B．高利转贷罪
C．违法发放贷款罪D．贷款诈骗罪
21．国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的,构成什么犯罪：（C）
A. 一B. 二C. 三D. 四
4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（C）个月的绩效收入。
A. 一B. 二C. 三D. 六
5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（D）小时以内。
A. 36B.48C. 72D. 24
A．10万元B．20万元C．30万元D．50万元
15．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），发生涉案金额在（C）以上的案件，由省联社成立专案组直接查处。
A．60万元B．80万元C．100万元D．150万元
16．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），案件责任人如果对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或处罚决定后的（D）个工作日内，向作出处理决定的行社提出书面申诉。
A. 一B. 二C. 三D. 四
3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（C）类案件。
案件防控试题
银行案件防控法规知识测试题库一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。
1、银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类。
2、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
3、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
4、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
5、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
6、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
7、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
8、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
9、商业银行明确关键岗位及控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。
10、操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。
11、根据银监会《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，各银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度。
坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。
12、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，轮岗同时必须实施离任审计。
13、各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查。
经办对账工作的人员不得参与本机构的对账工作检查；被查机构人员不得参与上级机构对本机构的对账工作检查。
14、《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
银行业案件防控测试题库1
案件防控培训测试单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________一、填空题10分（每空0.5分）1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。
2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。
5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。
6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。
7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作日“”。
8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷等各项减值准备的基础之上。
9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。
10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。
二、单项选择题20分（每题1分）1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。
A4% B5% C8% D 6%2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。
A50% B0% C75% D 100%3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。
A50% B0% C75% D 100%4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。
A150% B50% C75% D 100%5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A2 B3 C6 D 96、银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。
A总行B中国人民银行C银行业监督管理机构D 银行业协会7、案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
案件风险防控基础知识习题集
中信银行太原分行案件风险防控基础知识习题集一、单项选择题1、风险是指（C ）。
A、损失的大小B、损失的分布C、未来结果的不确定性D、收益的分布2、不得受理贷款情形不包括（C）A、提供虚假或者不全的贷款资料B、贷款用途不合法C、领导介绍（授意）的贷款D、具有不良信用记录3、抵押登记注销的前提是（B）A、借款人申请注销B、偿还所有的贷款的本息及应付款项C、借款期限已满D、借款本息已大部分偿清4、办理存款类资信业务要通过（C）A、授权B、登记C、授权并登记D、存款人必须亲自到场5、银行承兑汇票是由（A）签发。
A、承兑申请人B、出票人开户银行C、承兑申请人委托银行D、承兑人6、柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。
A、人离章收B、交接清楚C、四双制度D、钱账分管7、假币收缴后，要向客户出具(D)A、收款收据B、多栏式收入传票C、行政事业性收费凭证D、假币收缴凭证8、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。
但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
A、0B、1C、2D、39、(A)必须本人办理，不允许代办。
A、密码挂失B、活期存款C、到期存单D、口头挂失10、柜员根据协助冻结存款通知书，经主管授权后做冻结处理，冻结存款期限最长不超过（B）。
A、三月B、六月C、一年D、二年11、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包括下列哪种风险（C ）。
A、市场风险B、战略风险C、法律风险D、声誉风险12、对内部人员介绍特别是领导介绍（授意）受理的贷款应（B ）。
A、报相关主管领导指示B、登记留存记录C、不予办理D、高于一般贷款办理标准办理13、个人客户证件信息真伪识别通过（B ）进行。
A、上门实地调查B、查询公民身份证系统C、到相关行政机关核实D、信贷人员的沟通了解14、对领导违规授意办理的贷款抵制无效或行为可疑的，应当（D）。
案件风险防控实务考试题库
第一章风险概论一、单项选择题（30题）1、下列关于风险的说法，不正确的是（）。
A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能B、风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会C、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身2、下列关于各类风险的说法，正确的是（）。
A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险C、信用风险具有明显的系统性风险特征D、与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得3、银行风险不同于经济领域其他风险的一个最显著的特性是（）。
A、可控性B、隐蔽性C、加速性D、扩散性4、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是（）。
A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险5、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（）。
A、利率风险B、股票风险C、商品风险D、汇率风险6、下列关于操作风险的说法，不正确的是（）。
A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B、操作风险具有非盈利性，它并不能为商业银行带来盈利C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险D、操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险7、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（）。
A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险B、流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险C、流动性风险是指商业银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险D、大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险8、（）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。
A、流动性风险B、国家风险C、操作风险D、法律风险9、下列关于国家风险的说法，正确的是（）。
案件防控试题
案件防控试题风险防控试题姓名：一、填空题（共20分，每空2分）1、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以（）或（）为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
2、银行业金融机构案件调查实行（）制。
银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的（）和（）组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。
3、银行业金融机构案件处置坚持（）制度。
发案银行业金融机构和银监局应当分别建立档案，做到每案立卷，专人管理。
4、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。
5、（）机关相关部门通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机构。
6、案件（风险）信息台账分为案件风险信息台账和（）。
7、（）是案件处置工作档案的起始部分，应当与此后案件处置各环节形成的记录、纪要、报告和分析资料等，作为案件处置工作档案材料，统一存档。
二、单选题（共20分，每题2分）1、银行业金融机构对案件处置工作负（）。
Ａ、间接责任 B、直接责任 C、监管责任 D、主要责任2、（）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖区的案件处置工作负监管责任。
A、银监局B、中国人民银行C、成立的专案组D、银监机关相关部门3、（）对案件处置工作负督导和稽查责任。
A、银监局B、中国人民银行C、成立的专案组D、银监机关相关部门4、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（）原则。
A、真实、合理B、及时、正确C、时效D、及时、真实5、以下（）不是贷款分类应遵循的原则。
A、真实性原则B、及时性原则C、合规性原则D重要性原则6、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，（）可以对该银行实行接管。
案件风险防控知识复习题(2013版).
案件风险防控知识复习题1《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。
【多选】ABCDA.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失2严禁办理没有真实贸易背景的（）。
【多选】BCDA.现金业务B.票据承兑业务C.票据贴现业务D.信用证业务3根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）【多选】ABCDA.银行前员工王某在离职后参与非法集资B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金C.外部电信诈骗D.客户信用卡被社会不良分子盗刷4下列哪些属于案件确认的标准：（）【多选】ABCDA.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的5按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）【多选】BCDA.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的6根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（）【多选】BCA.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资B.某客户利用POS机非法套现C.电信诈骗D.以上都不是7以下说法正确的是（）【多选】CDA.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。
B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。
C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。
2013年上海银行业案件防控新规知识竞赛题库DOC
试卷1第1题下列说法正确的是：（D）【单选】A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。
第2题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。
【单选】CA.1个月，5个工作日B.1个月，10个工作日C.3个月，5个工作日D.3个月，10个工作日第3题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C ）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。
B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。
C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。
D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。
第4题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
【单选】A.款B.密C.印D.单第5题在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管第6题《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）【单选】DA.警告B.记大过C.降级D.取消任职资格第7题银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。
【单选】A.意外B.损失C.事故D.案件第8题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。
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案件风险防控知识复习题1《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。
【多选】ABCDA.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失2严禁办理没有真实贸易背景的（）。
【多选】BCDA.现金业务B.票据承兑业务C.票据贴现业务D.信用证业务3根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）【多选】ABCDA.银行前员工王某在离职后参与非法集资B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金C.外部电信诈骗D.客户信用卡被社会不良分子盗刷4下列哪些属于案件确认的标准：（）【多选】ABCDA.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的5按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）【多选】BCDA.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的6根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（）【多选】BCA.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资B.某客户利用POS机非法套现C.电信诈骗D.以上都不是7以下说法正确的是（）【多选】CDA.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。
B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。
C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。
D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。
8根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，商业银行在开展代销业务过程中应加强( )中心环节的管理。
【多选】ABCDA.流程B.信息披露C.网点D.人员9按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的( )【多选】CDA.董事长为案件风险监督第一责任人B.监事长为案防制度制定第一责任人C.行长为案防制度执行第一责任人D.董事长为案件风险防范第一责任人10商业银行内部控制的目标有（）【多选】ABCDA.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C.确保风险管理体系的有效性D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整11下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（）【多选】ABCDA.利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的B.利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的C.未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的D.未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的12根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。
（）【多选】ABDA.连续两个对账周期对账失败的账户B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户C.长期交易频繁的账户D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户13监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（）的重要参考【多选】ABA.监管评级B.市场准入审批C.监管计划制订D.诫勉谈话14疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（）责任。
【多选】ABCDA.网点负责人B.保卫部门负责人C.分管领导D.主要领导15《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
【多选】ABCDA.信用风险B.市场风险C.操作风险D.道德风险16严禁（）客户信息。
【多选】ABDA.出卖B.泄露C.内部使用D.修改17禁止违规代客户保管（）等重要资料和贵重物品。
【多选】ABCDA.身份证件B.现金C.存单（折）D.有价单证18根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（）【多选】BCDA.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩19“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）【多选】ABCDA.落实查库制度B.抽查监控录像C.参与或监督外部对账D.开展员工异常行为动态分析排查20基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（）【多选】ABCDA.案件防控责任制B.重要岗位人员管控C.案防教育D.问题整改21在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（）【多选】ABCA.银行业金融机构整改方案B.下阶段案件防控工作安排C.对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况D.案件的司法结论判定22银行员工日常生活中禁止参与以下活动（）【多选】ABCA.经商办企业B.大额举债C.涉黄、涉赌、涉毒D.买卖股票23银行业金融机构案件处置三项制度包括（）【多选】ACDA.《银行业金融机构案件处置工作规程》B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》C.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》24李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。
L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。
根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的？（）【多选】ACDA.李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为B.该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失C.该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失D.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任25下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（）【多选】ABCA.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书26银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节” ，这“六个环节”具体指什么？（）【多选】ABCDA.授权卡（柜员卡）、印鉴密押B.空白凭证、金库尾箱C.查询对账、轮岗休假D.内审稽核、违规处罚27按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（）【多选】ABCA.因不可抗力造成违法违规的B.案发时主动反映、举报相关线索的C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的D.自查发现、主动揭露案件的28《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括（）【多选】ABCDA.作案人员B.违法违规行为的实施人C.违法违规行为的参与人D.对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员29员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（）【多选】AB CDA.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息C.在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人30以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（）【多选】ACDA.人民法院B.人民检察院C.海关D.税务机关31银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（）【多选】ACDA.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩B.将案件与业务规模挂钩C.将案件与银行业评级挂钩D.将案件与高管人员动态监管挂钩32银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（）【多选】ABCA.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构C.1年内不得开办新业务D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格33《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（）【多选】ABCDA.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B.客户反映非自身原因账户资金发生异常C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D.收到重大案件举报线索34下面哪几项属于银行业案件？（）【多选】ACDA.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金B.某农商行副行长乙无故离岗C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款35《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（）【多选】ACDA.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置C.能否采取有效措施来规范各项业务操作D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查36案件信息台账应当包括（）【多选】ABCDA.案件信息B.案件调查情况C.案件审结情况D.后续整改情况37监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（）【多选】ACDA.发案人B.知情人C.未履职人D.领导（决策人）38根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的？（）【多选】ABDA.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求100%39下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（）【多选】ABCDA.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的B.擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的C.隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的D.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的40案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。