理财经理比赛模拟考试题目及答案

全国营销员技能竞赛（金融板块）知识考试试题

考试类型：闭卷考试时间：90分钟分数：100分

一、单选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共40题，每题0.5分）

1. 新型寿险产品投保单中投保人确认栏内的文字为：（ D）。

A．本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特点

B．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性，一切风险由本人承担

C．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解保单利益的不确定性

D．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性2. 关于资产配置的说法正确的是（ D）。

A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资

B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置

C．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品

D．要根据宏观经济的变化调整资产配置

3.目前我行销售的“鑫鑫向荣”人民币理财产品属于（C）。

A．保本保证收益型 B．保本浮动收益型

C．非保本浮动收益型 D．非保本保证收益型

4. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ C ）以上投资于股票的为股票基金。

A．50% B．55% C．60% D．65%

5. 我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（B）。

A．财富债券系列 B．创富系列 C．天富系列 D．财富御享系列

6.（ D）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。

A. 大堂经理

B. 渠道管理部经理

C. 产品经理

D. 客户经理

7.基础金融衍生产品不包括(D)

A.期权

B.期货

C.互换

D.外汇

8.根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为（A）。

A财产保险与人身保险 B原保险和再保险 C社会保险和商业保险 D. 定值保险和不定值保险9.从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险？(C)

A婴儿 B退休老人 C家庭主要收入来源 D家庭次要收入来源

10.以下对货币市场基金的论述不正确的是(B)

A国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具

B货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高

C货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低

D货币市场基金的风险要比银行存款的风险高

11..以下不是用来反映股票基金风险大小的指标为（D）

A. 标准差

B. 贝塔值

C. 持股集中度

D. 平均市盈率

12.老往夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的基础，支出较少，那么他们处于生命周期的（C）

A.家庭形成期

B.家庭成长期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期

13.我行发售的外币协议储蓄产品计息天数是（ D ）。

A．360天 B．365天 C．产品发售天数 D．实际持有天数

14.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的约定，遵循的( A )原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。

A．公开、公平、公正 B．平等、诚信、自愿

C．公开、公正、平等 D．诚信、合法、公开

15.中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）依据法律法规和( A )，对基金销售活动进行自律管理，并对基金销售人员进行资格管理。

A．自律规则 B．行业准则 C．道德规范 D．协会准则

16.以下不是商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格应当具备的条件是：（ D ）

A．具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

B．有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；

C．有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；

D．至少需要有2个以上无死角摄像头

17.保险公司申请基金销售业务资格，注册资本不低于（ C ）元人民币。

A．1亿 B．3亿 C．5亿 D．10亿

18.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存（ D）年。

A．3、5 B．5、10 C．10、10 D．15、15

19.财富鑫鑫向荣的投资方向（B）

A.货币基金、国债、央票

B.国债、央票、债券回购

C.国债、央票、股票 C.国债、政府债券、本外货币基金

20.（ C）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购或赎回的一种基金运作方式。

A.封闭式基金

B.份额固定基金

C.开放式基金

D.可申购基金

21.基金成立后客户申请购买基金份额的行为称作（D）

A.赎回

B.定投

C.认购

D.申购

*认购：指在基金募集期内，客户申请购买基金份额的行为。

*申购：指在基金成立后客户申请购买基金份额的行为。

22.在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户，需具有完全民事行为能力，年龄需达到（B ）岁以上。

A.16

B.18

C.20

D.30

23.商业银行在开展代理保险业务时，应当向客户说明保险产品的经营主体是（B），如实提示保险产品的特点和风险。

A．银行 B．保险公司 C．中国银监会 D．中国保监会

24.下列关于我行外币协议储蓄产品的描述，说法正确的是（C）。

A．协议储蓄为标准期限的外币储蓄产品

B．客户可持绿卡通、外币活期一本通和外币定期一本通的资金购买

C．协议储蓄产品提前赎回需为全额赎回

D．协议储蓄产品和理财产品一样，不得代办

25.2013年6月7日（周五），鹏华丰泽分级债A开放申购赎回，客户王先生当天赎回持有份额，目前该基金赎回款到账日为T+2日,那客户的赎回款应于(C)到账。（提示：8-9日为周末，但正常上班； 10-12日为端午假期）