工程项目风险管理的基本过程和方法

工程项目风险管理的基本过程和方法

摘要：工程项目中风险无处不在，本文通过论述工程项目风险管理的一些基本流程及方法，提出对其进行科学的管理的一些看法，从而在一定程度上解决工程项目风险的问题，减少损失。

关键词：工程项目；风险；风险管理；

1引言

工程项目的立项、各种分析、研究、设计和计划都是基于对将来的情况预测的基础上的。而在实际实施以及项目的运行过程中，这些因素都可能会产生变化。这些变化会使得原订的计划、方案受到干扰，使原订的目标不能实现。对工程项目这些事先不能确定的内部和外部干扰因素，称之为工程项目风险。工程项目风险是项目系统中的不可靠因素。风险在任何工程项目中都存在。这些风险造成工程项目实施的失控现象，如工期延长、成本增加、计划修改等，最终导致工程经济效益降低，甚至项目失败。因此，对工程项目风险的管理便显得尤为重要。

2 工程项目风险管理的基本过程

2.1工程项目风险管理流程

工程项目风险流程，如图2-1所示，形成一闭合回路，循环往复，保持风险管理过程的动态性，从而达到风险管理的预期目的。

图2-1工程项目风险流程图

2.2工程项目风险识别

2.2.1收集资料

1．项目的工程概况

工程建设概况主要介绍拟建工程的建设单位、工程名称、性质、用途、作用、资金来源及工程投资额、开竣工日期、建设单位、施工单位、施工图纸情况、施工合同、主管部门的有关文件或要求、组织施工的指导思想等。

工程施工概况是对工程全貌进行综合说明。主要介绍拟建工程的建筑面积、层数、高度、平面组合和平面形状情况及室内外装饰情况，并附以相应的图纸和设计说明。这样，我们可以从图纸和设计说明中发现该建设项目施工阶段可能有的风险。因此要识别工程项目风险最基本的资料就是该项目的工程概况。

2．项目策划的前提、假设和制约条件

项目的建议书、可行性报告、设计或其他有关文件一般都是在若干假设、前提和预测的基础上做出的。这些前提和建设在项目实施间可能成立，也可能不成立。因此，项目的前提和假设之中隐藏着风险。

任何一个项目都处于一定的环境之中，受到许多内外因素的制约。其中法律、法规和规章等因素都是项目活动主体无法控制的。为了找出项目所有前提、假设和制约因素，应当对项目其他方面的管理计划进行审核。

2.2.2工程项目风险形势估计

风险形势估计是要明确工程项目目标、战略、战术以及实现工程项目目标的手段和资源，以及确定工程项目及其环境的变数。

进行风险形势估计的原因是：项目管理者可以从一个新的角度重新审查工程项目计划，认清工程项目形式，揭露原来隐藏的假设、前提和从前未曾发觉的风险。通过工程项目风险形势估计，抛弃原有个人的良好愿望。项目业主只承认项目班子成员现在已有的能力。通过风险形势估计常常在项目的早期阶段就能识别一些风险。

2.3工程项目风险的分析与评估

项目风险评估是在风险识别的基础上，运用概率和数理统计的方法对项目风险发生的概率、项目风险的影响范围、项目风险后果的严重程度和项目风险的发生事件进行估计和评价。

2.4工程项目风险的防范与对策

2.4.1风险防范的可能性

风险是基于客观存在的分布，而防范则是基于主观判断。如果主客观一致，即可判定预测风险，从而可以有效地防范之。既然风险是在给定情况下存在的可能结果间的差异，那么人们就有可能凭经验推断出其发生的规律和概率。虽然这些规律和概率并非一成不变，但通过一定时期内的观察可以判断出其大致规律，从而可以有意识地采取一些防范手段来防范。

风险具有的特征，决定了风险的可防范性，风险的损失也是可以控制的。

2.4.2风险的回避

风险回避，可以从改变风险后果的性质、风险发生的概率和风险后果的大小三个方面，提出多种策略。主要有减轻、转移、回避和自留等几种措施。

1．减轻风险

减轻风险的目的是要降低风险发生的可能性，或者减小风险造成的损失，或者二者兼而有之。减轻风险是一种很重要的战略，它可能需要较高的成本或不需要什么成本，但多数情况下，采取风险减轻措施所需要的成本要比没有采取风险减轻措施所导致的损失要小。

2．转移风险

转移风险又叫合伙分担风险，其目的不是降低风险发生的概率和不利后果的大小，而是借用风险或协议，在风险事故一旦发生时损失的一部分转移到项目以外的第三者身上。实行这种策略要遵循两个原则，第一，必须让承担风险者得到相应的报答；第二，对于各具体风险，谁最有能力管理就让谁分担。

转移风险主要有四种方式：出售、发包、开脱责任合同、保险与担保。

3．风险回避

回避是指当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，又无其他策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而回避风险的一种策略。如果通过风险评价发生项目的实施面临巨大的威胁，项目管理班子有没有别的办法控制风险，甚至保险公司也认为风险太大，拒绝承保，这时就应该考虑放弃项目的实施，避免巨大的人员伤亡和财产损失。

在采取回避策略之前，必须要对风险有充分的认识，对威胁出现的可能性和后果的严重性有足够的把握。采取回避策略，最好在项目活动尚未实施时，放弃或改变正在进行的项目，一般都要付出高昂的代价。

4．风险自留

有些时候，项目班子可以把风险事件的不利后果自愿接受下来，自愿接受可以是主动的，也可以是被动的。由于在风险管理规划阶段已对一些风险有了准备，所以当项目风险发生时马上执行应急计划，这是主动接受。被动接受风险是指在风险事件造成的损失数额不大，不影响大局时，项目班子将损失列为项目的一种费用，费用增加了，项目的收益自然要受到影响。风险自留是最省事的风险规避办法，在许多情况下也最省钱，当采取其他风险规避办法的费用超过风险事件造成的损失数额时可采取自留风险的办法。

2.4.3风险控制

风险控制就是在风险事件发生时实施风险管理计划中预定的回避措施。另外，当项目的情况发生变化时，要重新进行风险分析，并制定新的回避措施。