保险转介绍
转介绍话术
转介绍话术先生/女士：您好！1、您知道我是做保险工作的，专与人打交道，但因我的人缘有限，而您的人缘又广，请您提供几个人士的名单，我会尽力地为他们做好服务工作的，您的亲朋好友、成功人士、富有的人士、老板、上司、同事……非常感谢！2、先生/女士：我知道您是一个非常成功的人，您身边一定也有很多象您这样成功的人，我可以为他们提供良好的专业保险服务，他们的名称是……3、您已认识保险，为什么不介绍给您的亲朋好友呢？4、保险行业很多人还不了解，您能为我介绍几个人，让我把保险的好处介绍给他们。
5、您非常明智，既然您知道为自己买保障，如果您的兄弟姐妹有事发生而麻烦您，您怎么办呢？请您把这些事交给我帮您解决，好吗？6、我一个很喜欢跟人交往的人，您有什么聚会活动，能否邀请我一道？7、我们保险这行，主要我们自己找客户，宣传保险，帮助人们解决人生的一些问题，您的朋友一定需要这方面的知识，可否为我介绍？8、我很乐意认识多几个象您一样的朋友。
9、我认识不同行业的人，不知您的朋友都是干什么的，能介绍一下吗？看我能否帮助他们。
10、您有朋友经常出差和干比较危险的职业吗/请介绍给我，让我为他们设计一份保障。
11、很高兴您对这一保障计划的认同。
您想不想让您的亲朋好友也有这份保障呢？请您把我介绍给他们，让我的服务为他们带来保障。
12、成功人士身边也有很多成功人士，我想请您介绍两三个象您一样的朋友给我认识，我也向他们请教成功之道，可能的话，日后他们也可以成为我的客户。
让他们也进入保险这一美满幸福的温馨大家庭。
13、您的亲朋好友中，哪些人家庭和睦，对子女的未来最重视，可以帮我介绍二、三个这样的朋友吗？14、亲朋中有困难会向您借6 钱的人让我来帮您这个忙吧，麻烦您告诉我他们的名字。
15、您真是一位有爱心也很热心的人，能不能介绍两位最要好的朋友给我？16、您的亲朋好友万一有意外或疾病需要您经济上支持，我相信您一定会帮他对吗？如果您的朋友已拥有一份照顾到他的家庭的保障，您认为是不是很好？那么，麻烦您把他们的地址电话写下来好吗？17、您的好友病逝，您能帮他的妻儿一辈子吗？最佳的解决方法应是在问题还没发生前就先做好安排，有效地介绍亲友认识保险的真义，才是确实帮助他们的作法，请向您认识的人当中……-最近和您联系最多的人是谁呢？-遇到高兴的喜事您第一个想告诉他与您共同分享的人？-遇到困难烦恼，您最想向他倾诉的人？-您最信任的人？-经常找您帮忙解决问题的人？-对您帮助支持最大人？-最喜欢您孩子的人（孩子生日送礼物的人）-您（爱人）生日打电话道贺的人？-您最近去贺生日的人？-最近添丁的人？-最近住院的人？18、救助卡转介话术：（道具）：一张名片，与普通的不一样，上面印有祝您平安。
保险如何获取转介绍
保险如何获取转介绍
保险获取转介绍的几种方法：
1.与已有客户建立紧密联系：与已有客户建立良好的关系，提
供优质的服务，使他们成为你的忠实支持者，并愿意向他们的朋友、家人或同事介绍你的保险产品。
2.通过专业网络建立联系：加入行业相关的组织、社交网络或
参加相关的活动，与其他保险经纪人或专业人士建立联系，并与他们分享自己的经验和成功案例，争取他们的转介绍。
3.与合作伙伴建立合作关系：与其他行业的专业人士（如律师、会计师、税务顾问等）建立合作关系，互相转介业务，提供互惠互利的合作机会。
4.通过奖励计划激励转介绍：为已有客户提供一定的奖励，例
如返现、折扣或其他优惠，以激励他们向他们的社交网络介绍你的保险产品。
5.通过推广活动提高知名度：利用广告、营销活动、媒体宣传
等手段提高自己或自己所代理的保险产品的知名度，从而吸引潜在客户主动向你咨询，并间接实现转介绍的效果。
总的来说，确保提供高质量的服务和产品，与客户建立良好的关系，并积极参与相关的社交和行业活动，将是获取保险转介绍的有效方法。
保险转介绍
1、形成认同及引发客户的赞美 在索取转介绍前，可以先引导客户说出对你的认同或好印象。比如在保险促成后，问客户为什么会选择你成为他的寿险顾问。 我是这样操作的： 我会跟客户回顾“我跟您聊的这40分钟您觉得怎么样啊？对我有什么意见和建议”，这个问题实际上运用了心理学，若是往低处提问，客户则会往高处回答，说“你说得真不 错啊”；如果这个地方往高处提问，如“您觉得我刚才说的这个还可以吧？”，客户则有可能会往低处回答“还行”、“一般”，这不利于流程继续往下走。 此时，根据人的逻辑思维，按照上述的提问，客户一般会给予积极正面的回答，客户说出来的话肯定是对你的赞美和认同，这样就可以为接下来要客户帮你推荐名单营造良好 的氛围。这时，对客户的反馈表示感谢后，导入下一步的提问。 2、借助影响 公司的销售模式主要以转介绍为主，所以这里有个基本的套路： 我跟您认识是因为我跟林先生认识，您看，林先生是您大学里最好的同学，他认为我们这个产品还不错，才介绍我给您的，如果您有关心和在意的朋友，希望您也可以帮我介 绍一两个人。
3、利用工具——转介绍本 提问完了后，拿出转介绍本。当客户拿到这个本的时候，本上已积攒了很多之前的转介绍记录，可翻开给客户看。通过这一套动作客户已经在意识上默认，这是一个常规的行 为。 这个本子的价值之一是让客户感觉这不是一个特殊的事，他只不过在重复别人之前做的事而已；价值之二是整件事都是被营销员推过去的，客户如果不写东西，就把本子推回 来，一般很多人都没办法做到，尤其是你对他的服务还不错，客户是没办法拒绝的。
• 二、提升转介绍方法 • • 在销售流程中要转介，最关键是客户要把营销员当作“医生”而非“卖药 的”，如前所述，因为医生有医术和医德，因而有理由获得推荐；而卖药的 更易获得药品推荐。所以如何日臻流程，是在销售过程中获得转介绍的关键。 • • 1、了解客户心理，知道什么样的人容易得到转介绍 • ①客户喜欢的人，用以客户需求为导向的思路就是优秀的营销员都应具有多 面性，能让不同类型的客户接受； • ②客户信任的人，通过沟通及服务令客户产生信赖感； • ③客户知心的人，也就是和客户有许多保险以外话题可以聊的人； • ④可以帮到客户的人，因为营销员的用心及资源关系，为客户提供增值服务； • ⑤坚持不懈要转介绍的人。 • • 2、转介绍中的以客户需求为导向 • 销售中我们会根据不同客户类型采用不同沟通方式，要转介绍时其实是一样 道理，没有对所有人都最有效和针对性的方法，所有我们也必须以客户需求 为导向。 • ①如何向关注自我型的人要转介绍：引导方向与他利益相关； • ②如何向关注他人型的人要转介绍：“我”需要帮助； • ③如何向关注情境型的人要转介绍：介绍他给我认识的人给我介绍了多少人。
保险转介绍的话术
转介绍的话术新人班使用话术1、赞美客户业：恭喜您，拥有了这份能帮您解决人生问题的保单！客：……2、展示信心业：非常感谢您给我为您提供服务的机会，我一定会珍惜好这个机会（感谢客户），您在我这里投保之后，我的信心更大了，您知道为什么吗？客：……3、寻求转介绍名单业：因为有像您这样有责任心和爱心的客户支持我，我一定会把保险做得更好。
但是要想在这个行业做好，必须要不断开拓业务，希望您能给我介绍三个像您一样受人尊敬的朋友给我。
客：……衔接班使用话术（一）直接寻求转介绍名单业：像您保险意识这么好，您周围有没有像您这样有责任心的人，能不能介绍给我认识认识，我过去看看，买不买没关系。
客：……衔接班使用话术（二）１、强化潜在风险业：陈先生，现在您和您的家人已有了一份保障，但说实话，您还有风险。
客：……２、再次激发客户危机感业：别紧张，这个风险是指您的亲友带给您的。
试想，如果您周围的朋友发生不幸，需要您的帮助，您肯定会尽力，您可以给他多少经济上的帮助，三千还是五千？就是给三万、五万，也只能救急，您可能一直资助他吗？客：不可能３、寻求转介绍名单业：如果您没有办法永远资助他，何不将这个责任交给保险公司分担呢？让我来替他服务！客：……（边说边拿出客户推介表，递给客户笔，引导客户填写）没有成交的转介绍1、赞美客户，抱着谦虚地态度向客户请教业：陈先生，我很想在这个行业成功，不晓得我有什么不足之处？请您指正，让我以后不要犯同样的错。
客：……2、再次回顾人生问题业：陈先生，在什么样的情况下，您愿意拥有这份保障呢？客：……３、寻求转介绍名单业：陈先生，既然这样，您的问题短期内不能解决，您看是不是有其他的朋友需要我提供服务？我只想打个电话给他们，也会和他们解释，买不买保险并不要紧，重要的是他们和我见面后，从我的介绍中得到一些有用的资讯，让他们也可以从我的服务中获益，那我就太感激了。
客：……。
人寿保险转介绍话术大全课件
强调保险公司的信誉
历史悠久
我们公司拥有多年的保险 业务经验，是国内保险行 业的领军企业之一。
服务优质
我们公司一直致力于提供 优质的服务，为客户解决 各种保险问题，让您购买 保险无后顾之忧。
赔付及时
一旦发生保险事故，我们 将迅速进行赔付，保障您 的权益不受损害。
了解客户需求，提供个性化推荐
询问客户需求
保险产品的销售量。
良好的转介绍话术能够有效地提 升客户对保险产品的认知度和认 可度，从而促进保险产品的销售
。
建立良好的口碑
转介绍话术能够有效地传递保 险公的服务理念和价值观念 ，提升保险公司的形象和口碑 。
通过客户的口碑传播，可以吸 引更多的潜在客户，增加保险 公司的市场份额。
良好的口碑可以为保险公司带 来更多的业务机会和合作伙伴 ，从而促进保险公司的长期发 展。
尊重客户意愿
在与客户交流时，要尊重客户的 意愿和需求，不要强行推销人寿 保险产品。
避免过度推销
过度推销可能会让客户感到反感 ，甚至产生不信任感。因此，在 与客户交流时，要适度介绍产品 ，不要过分强调产品的优点。
注意言辞，避免误导客户
准确描述产品
在与客户交流时，要准确、客观地描 述人寿保险产品的特点、保障范围、 理赔流程等，不要夸大其词或隐瞒重 要信息。
避免使用模糊语言
在描述产品时，要尽量避免使用模糊 语言，以免给客户带来困惑或误解。
保持与客户的良好关系，建立长期合作
关注客户需求
在与客户交流时，要关注客户的需求和利益，尽可能为客户提供个性化的服务 和解决方案。
建立长期合作关系
通过与客户保持良好的关系，建立长期合作关系，可以提高客户满意度和忠诚 度，从而促进业务的持续发展。
保险怎样获取转介绍
转介绍客户接触的途径及流程转介绍名单整理、分析转介绍客户接触的两个途径：第一，办单检视。
第二，递送保单。
转介绍途径1:保单检视步骤一：初步接触，切入保单检视我会问客户你买过保险吗？有了解过保险吗？如果客户说买过保险的我会说：我是平安一个非常专业的代理人，我在保单检视方面是一个权威性的专家所以我在这里可以给您提供一个保单检视的服务关键句：想帮您看看您有没有多买或者重复买步骤二：电话约访：保单检视的时间，提醒对方提前准备好保单如果同意的话，接下来我会找一个时间给客户打电话，约好时间，地点，让客户准备好保单，然后我来给您做个保单整理。
（温馨提示：很多的时候可能很多人，去给被人做保单整理的时候，他们在家里不断的翻阅自己的保单或者找保单就浪费了很多时间）所以我们做好动作，就可以提高自己的效率。
步骤三：将客户所有的保单翻阅，并拿起来跟对方做确认！设计问三个问题：1.你还记得这份保单买的是什么？2. 跟谁买的？3. 你当时为什么买？目的：1、引起客户的思考，找到客户的需求点； 2、突出自己，与以往的代理人区别：以需求为导向的销售面谈这三个问题非常重要：更多的是让我们清楚的知道客户到底有没有保险观念，他到底对他自己的保障重不重视，第二问：跟谁买的，是帮助去识别或者是帮助判断我们有没有一个非常强势的竞争对手的压力，如果他的客户经理人是他的家人或者关系特别好的人，说明我们接下来的竞争压力更大，我们要做好！第三问：我会问他为什么买？是让我知道分析是不是因为人情单买的，是不是强迫或者不断打扰下买的。
步骤四：记录信息，确保完整问完每一份保单故事之后 1、手写记录客户保单的相关信息：保单明细、利益汇总；2、关键句：您在帮我看看，有无遗漏，这个东西是手写的，不够清晰，我会重新整理到电脑上，然后在送给您。
目的：增加与客户见面的机会，加深信任，提高转介绍的机率；方便自己掌握客户档案，了解客户的投保。
（注意不要过多的去讲加保的动作，有效的去引导，让客户思考）转介绍途径2:递送保单1. 保单讲解（讲解完成后我会问：你是否清楚了这份保单的内容和权益？我讲得够明白不？）如果客户说明白了：我会诚恳的：咨询你一系列的问题了第一个步骤：获取认同【你看看可不可以很真诚的回到我这个问题？】他说可以。
保险缘故转介绍话术(神了)
面谈第一步：寒暄赞美（自我介绍）代理人：**先生/女士，今天很高兴和您见面，我现在是XX人寿保险公司的寿险顾问，这是我的名片（递上名片）。
今天能够和您见面，还要感谢**的引荐，您是他的高中同学，对吗？增员对象：是的。
代理人：**是我以前单位的同事，在过去我们共事的时候，就非常地照顾我，我在从事寿险行业后，他也成为了我的客户，我们是很好的朋友。
在我问他介绍合适的朋友给我认识的时候，他第一个就想到了您，说您是他最好的同学，非常地热情豪爽，同学们对您的评价非常地高。
增员对象：你太客气了，我们的确是同学，也是很好的朋友。
代理人：真地非常羡慕你们，这么多年的友谊能够保持而且不断地加深，是一件非常不容易的事情。
我有很多的同学都已经不联系了。
增员对象：的确是这样，朋友之间也要看缘分。
代理人：的确，能够长期保持友谊，除了紧密联系以外，还有就是脾气秉性，志趣相投。
**就是一个非常热心的人，我今天第一次见到您，也觉得您特别的有亲和力，很随和。
增员对象：谢谢。
代理人：很高兴今天能认识您，我叫***，希望以后也能和您成为朋友。
我简单跟您介绍一下我自己吧。
我大学毕业后在**公司工作了2年，也就是这个时候结识了**，后来我换了工作，现在在XX人寿工作。
XX人寿是一家全国性国有保险公司，我们的股东是国务院财政部直属的信达集团，是全国的四大资产管理公司之首，拥有国家级信誉。
公司资产规模庞大，实力雄厚。
我们公司的产品在市场上也获得了广泛的好评，公司的投资收益又一直位居市场前列。
具有银行般严谨的管理体系，可以充分让客户放心。
XX人寿司如其名，我们一直致力于以优质的服务带给客户“XX”的感觉为宗旨，与各大银行、国有企业有着多年广泛的业务合作关系。
（拿出公司介绍的彩页）温馨提示：A、建议各位准备多种自我介绍及公司介绍版本，用于不同场合。
B、在面对缘故时，可根据实际情况考虑省去自我介绍及公司介绍步骤。
第二步：导入话题代理人：听说您是从事**工作干得挺好的，最近一定是升职加薪了吧情况A：增员对象：是的。
保险转介绍话术
中国五千年的悠久文化几乎绝大多数都是围绕着话术摊开的。
下面是为你带来的保险转介绍话术，欢迎阅读。
技巧一：转介绍名单薄准备一个“转介绍名单薄”，在这本手册里，有客户的资料和客户提供的转介绍名单，每一个客户和他们所提供的名单之间是什么关系、联络电话和通信地址，还有注意事项都记载得清清楚楚。
在每一个销售环节上，从第一次的需求分析，到送建议书、体检、售后服务，只要有机会，都回主动索取转介绍，并将名单一一记录在这个册子上。
技巧二：三个问题索取转介绍陈玉婷总是在第一次进行需求分析时就开始向客户要求转介绍，第二次给客户送建议书时，不管成交不成交，她也都会继续要求转介绍。
一般她会问三个问题：1、您对我的服务满意吗？2、对我的公司、我设计的建议书和我的专业度是不是满意？3、是不是同意好东西跟好朋友分享，能不能把我介绍给最关心的朋友或亲人？跟客户强调，索取到的名单，在拜访之前一要先给客户打电话，征求他们的同意，以后每一次与老客户转介绍的客户接触的情况也都会告知。
如果，转介绍客户成为准客户，那么一定要记得感谢愿介绍客户，这样愿介绍客户就会觉得你很尊重他，也很重视他，以后也更乐意帮你转介绍。
怎么开口？初次见面，和客户做完需求分析的时候：业务员：“**先生，您对我今天的服务觉得满意吗？”客户：“挺满意的。
”（如果不满意要问清楚原因）业务员：“那您之前有没有遇到像我这么专业的寿险顾问，向您提供这么专业的需求分析呢？”（顺着客户的话延续下去）客户：“没有”（这时记得往下问，如果客户回答“有，”则说明客户对自己的服务还不是很认可，就应该像客户问清楚，自己还有哪些方面不苟专业需要改进。
）业务员：“那您是不时很认同我帮您坐的需求分析？您觉得对您有帮助吗？”客户：“有”（进入下一个问题，一般，回答“有帮助”的几率很大，若回答“没有”或“不知道”，则须问清楚原因。
）业务员：“既然您觉得这份需求分析对您有帮助，您是不是业愿意把好东西跟好朋友分享？”可能有的客户会说“好啊”，就会给名单了，但也有的客户会由于，或者一时想不起有哪些朋友，这个时候就该在此说明并加以引导：“当初我也不认识您，使您的好朋友**帮我做介绍，我才会有机会为您提供这么专业的服务，只不过他们并不认识我。
保险转介绍
①做任何保全和服务时 ②签单成功时 ③递送保单时 ④做任何保全和服务时（理赔，续期， 变更资料，生存金领取） ⑤客户拒保时 ⑥客户住院时 ⑦对你的服务满意时 ⑧随时随地
转介绍的具体方法： 转介绍的具体方法：
㈠直接介绍法 王XX：有件事还得请你帮个忙，干我们 这一行的，口耳相传很重要，麻烦把周围 像你这样成功（年轻有为）（生意做的好 的），像您这样有知名度的朋友推荐几个 给我。 王XX：这个保险这么好，麻烦你把你的 同学，朋友帮我推荐几个，你放心，我不 会打扰他的。
㈢随机介绍法 ①在客户办公室碰见的人，或办公室的其他 人（礼物如台历、手机挂件）普遍混个脸熟 ②在客户（朋友）家里碰见的人 ③在各种社交场合接触的人（婚宴，生日宴， 交易，麻将桌） ④在医院看望住院客户时旁边的病床人员
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
㈡引导介绍法 A、从专业入手 你是学什么专业的？你有同学分配到阜阳吗？/有几个也是在XX局？ /XX系统吗？/也是在房地产吗？ B、从家人入手 你们兄弟姐妹几个人？你是老几？你还有一个姐姐/还有两个妹妹/ 弟弟呢？都在阜阳吗？/还是做服装批发生意吗？/还是在统计局吗？ C、从同事入手→建立目标市场从同事入手 你对面的财务科的科长叫什么名字呢？/你们隔壁铺子（办公室） 那个老板叫什么名字？帮我介绍一下吧（肢体动作） D、从同乡入手 听你的口音像是XX人，你们XX在阜阳做生意的多不多？（多）那 你熟悉的XX老乡在阜阳做什么生意呢？（XX生意）也是做服装生 意吗？
保险转介绍的方法和技巧
保险转介绍的方法和技巧《保险转介绍的方法》在保险行业里，转介绍可是拓展客户的一大法宝。
那到底咋能让客户心甘情愿地给咱介绍新客户呢？今天就跟您唠唠几个实用的招儿。
咱得先把服务做好。
客户买了咱的保险，那后续的服务一定得跟上，让客户觉得咱靠谱、贴心。
比如说，定期跟客户联系，问问保险的使用情况，有没有啥不明白的地方。
客户过生日了，发个祝福短信或者送个小礼物，让客户心里暖暖的。
客户要是遇到啥理赔的事儿，咱得跑前跑后，帮着把手续办得妥妥当当的。
客户觉得咱服务好，自然就愿意把咱介绍给身边的人。
还有啊，咱得跟客户多交流，建立起真正的朋友关系。
别老是谈保险，也聊聊生活、兴趣爱好啥的。
让客户知道咱不光是为了卖保险，更是真心关心他们。
这样一来，客户对咱的信任度就高了，转介绍的时候也更有底气。
另外，咱可以给客户一点小激励。
比如说，客户给咱介绍成功一个新客户，咱就送点小礼品或者给点优惠。
但这个可别太刻意，别让客户觉得咱就是为了让他们介绍客户才给好处的。
保险转介绍的关键就是要让客户满意，让客户信任咱，觉得把咱介绍给朋友是在帮朋友的忙。
只要咱用心去做，转介绍的客户肯定会越来越多！《保险转介绍的方法》做保险这行，想要客户源源不断，转介绍可太重要啦！那咋能让客户帮咱介绍呢？我来给您说道说道。
咱得让客户知道转介绍对他们也有好处。
比如说，介绍新客户成功，他们能得到更多的服务增值，或者能参与一些特别的活动。
但咱得把这好处说得实实在在的，别太虚。
还有一招，就是举办客户活动。
可以是小型的聚会，也可以是讲座。
把老客户都请来，大家一起乐呵乐呵，交流交流。
在这过程中，咱跟客户的关系更亲近了，客户之间也熟悉了。
他们一高兴，说不定就互相介绍起来了。
再就是，咱自己得主动开口。
别不好意思，觉得跟客户提转介绍会让客户反感。
其实只要咱的时机和方式对，客户一般都能理解。
比如说，在给客户服务得特别满意的时候，顺便提一句：“您要是觉得我这保险服务不错，能不能帮我介绍几个朋友呀？”语气要诚恳，态度要亲切。
保险销售之转介绍三大法宝
转介绍“三大法宝”营销经营训诫保险是今天做明天的事，没有人不需要保险，但很多人却没有保险。
我们的责任就是让更多的人拥有保险，让人生更加精彩尊严。
我们的使命——用保险为人们提供帮助机会，让每个人活得更加精彩尊严我们的信念——没人不关爱自己，没人不关心家人；没有讲不明的事，没有说不通的理我们的操守——诚信做销售，关爱做服务；风雨中做事，xx下做人我们的行动——让每个人熟悉的人拥有保险，用勤奋让熟悉的人越来越多我们永远坚信——人寿保险是最崇高的事业，寿险销售是最高尚的工作真正地走进寿险认识到一个保险营销员的价值和使命我们不仅仅是为了生活、为了赚更多的钱才加入这个行业，更重要的是我们肩负着更伟大的责任及使命。
我们就像是保险传教士，通过努力，帮助人们克服贪婪和投机的本性，树立起未雨绸缪的意识，承担起自身的责任，免于生老病死残的恐惧，进而维护社会和国家的稳定和谐。
干劲十足，推销意外险卡单每天带着10张意外险卡单，随缘拜访意外险卡单100元一张，客户容易接受意外风险随时有可能发生，易于与客户交流一个单位，一次性购买120张优势：积累了大量的陌生客户劣势：保费低，长时间才能签一张主险总裁室电贺首位xx之星x年x月x日总裁室发来一份贺电，成为全xx系统第一位xx之星树立目标：每月必须达成“xx之星” 许下诺言：坚持60个月连续达成“xx之星”，成为第一位终身会员冲刺铂金会员，涉险过关25号还没有签单，没有客户可见，心急如焚朋友来电话，帮忙开车去xx，险些掉进山涧，随车人员签下2单结论：陌生拜访只能是积累客户，要想达成业绩，必须做好转介绍初期转介绍，不用心没重视听老师讲课说过，没往心里去没方法产品很好，给我介绍几个朋友没效果答应得很好，没人当事去做………..。
保险转介绍开拓两种方法15页
目录
• 保险转介绍开拓方法一：个人关系网络 • 保险转介绍开拓方法二：专业网络平台 • 保险转介绍开拓方法三：客户推荐奖励计
划 • 保险转介绍开拓方法四：社交媒体营销 • 保险转介绍开拓方法五：合作伙伴关系
01
保险转介绍开拓方法一： 个人关系网络
定义与特点
定义
个人关系网络是指通过个人的人际关系网络进行保险业务开 拓的方法。
避免利益冲突
在向客户推荐保险产品时， 要避免利益冲突，确保客 户的利益最大化。
02
保险转介绍开拓方法二： 专业网络平台
定义与特点
定义
保险转介绍开拓方法二是指利用专业 网络平台进行保险产品的推广和销售， 通过平台上的用户资源和流量，吸引 潜在客户并实现转化。
精准定位
平台可以通过数据分析、用户画像等 方式，对潜在客户进行精准定位，提 高转化率。
在收集和利用客户信息时，要严格遵 守隐私保护原则，确保客户信息安全。
05
保险转介绍开拓方法五： 合作伙伴关系
定义与特点
定义
合作伙伴关系是指保险公司与非保险 行业的企业或机构建立合作关系，共 同开拓保险市场。
特点
利用合作伙伴的资源和渠道，扩大保 险产品覆盖面；实现资源共享，降低 市场开拓成本；提高品牌知名度和市 场竞争力。
2. 宣传的有效性
通过多种渠道进行宣传，提高客户对奖励计 划的认知度和参与度。
4. 防止欺诈行为
建立健全的防欺诈机制，防止恶意欺诈行为 的发生，保护公司和客户的利益。
04
保险转介绍开拓方法四： 社交媒体营销
定义与特点
定义
社交媒体营销是指利用社交媒体平台，如微信、微博、抖音等，进行 保险产品的宣传和推广，吸引潜在客户并促进保险销售。
保险如何转介绍范文
保险如何转介绍范文保险是一种经济保障的手段，能够帮助人们在意外事故、疾病、财产损失等风险发生时获得相应的赔偿和帮助。
然而，相对于其他商品和服务，保险产品的销售和推广需要更多的信任和口碑支持。
转介绍是保险行业中非常重要的销售渠道之一、通过客户转介绍，保险公司可以更好地扩大其市场份额，并建立起客户忠诚度。
在保险行业中，保险代理人和销售精英通常都是通过转介绍来获取新的客户和业务的。
那么，保险如何转介绍呢？下面将介绍一些有效的转介绍策略和方法。
1.建立与客户的良好关系：建立和客户的良好关系是转介绍的基础。
保险代理人应该努力与客户建立信任和沟通的桥梁。
只有当客户对保险代理人感到满意并且信任时，才会有可能进行有效的转介绍。
2.提供优质的客户服务：保险代理人在向客户提供服务时，应该始终以客户的利益为中心。
及时、专业、真诚的客户服务能够为客户留下深刻的印象，并增加其对保险代理人的信任和满意度。
满意的客户更有可能向他人推荐。
4.提供适当的奖励和回馈：为了激励客户进行转介绍，保险公司可以提供一些适当的奖励和回馈措施。
例如，向转介绍成功的客户提供一定的现金奖励、折扣或礼品。
这不仅可以激励客户进行转介绍，同时也体现了保险公司对客户忠诚度的重视。
此外，保险公司还可以通过与其他商家合作，提供一些特别的优惠和福利，进一步增加客户的转介绍意愿。
5.不断学习和提升销售技巧：保险代理人应该不断学习和提升自己的销售技巧，以提高自身的能力和竞争力。
通过参加培训、阅读相关书籍和文章，保持对保险行业的了解和掌握，以及积累丰富的销售经验来提升转介绍的效果。
总之，保险的转介绍是一项艰巨的任务，但是通过建立良好的客户关系、提供优质的客户服务、寻找合适的推荐机会、提供适当的奖励和回馈以及不断学习和提升销售技巧，保险代理人可以更好地推动转介绍的进行，并增加新客户和业务的获得。
保险转介绍新解
为了获得更好的口碑和更多的转介绍，保险公司需要不断创新和改进自身服务和产品，从而推动整个行 业的创新和发展。
02
保险转介绍的当前状况与问题
当前状况
01
保险转介绍是保险营销的重要手段之一，目前仍被 广泛应用。
02
随着互联网技术的发展，保险转介绍的形式和渠道 也在不断变化。
03
传统保险转介绍方式以口碑营销为主，现代方式则 融入了社交媒体、线上平台等多种形式。
创新产品与服务
创新产品与服务是保险转介绍的重要手段，只有不断推陈出新，才能吸引更多的 潜在客户。
保险代理人应关注市场动态和客户需求，积极开发符合客户需求的新型保险产品 和服务，提高市场竞争力。
优化转介绍流程
优化转介绍流程是提高保险转介绍效 率的重要环节，只有流程顺畅、高效， 才能实现快速、准确的客户推荐。
存在的问题
信息不对称
客户在接受保险转介绍时，可能存在信息不对称的情 况，难以全面了解产品的特点和风险。
利益冲突
保险代理人或销售人员在转介过程中可能存在利益冲 突，导致不客观的推荐。
缺乏有效监管
对于保险转介绍的监管力度不够，存在一定的法律和 道德风险。
对客户的影响
客户权益受损
01
由于上述问题的存在，客户的权益可能受到损害，导致不必要
保险代理人应通过专业知识和诚信服 务，赢得客户的信任和口碑，从而形 成良好的转介绍机制。
提供优质服务
提供优质服务是保险转介绍的重要保障，只有代理人能够满足客户的需求和期望，客户才会愿意向其 推荐其他潜在客户。
保险代理人应不断提升自己的专业能力和服务水平，为客户提供全方位、个性化的保险服务，增强客 户满意度和忠诚度。
理直气壮地争取转介绍-保险业务
三、记住要点： 记住要点：
1、有人推荐，会让您业务进行顺利很多、 有人推荐，会让您业务进行顺利很多、 也简单很多。 也简单很多。 2、不管用什么方法，只要觉得行得通就 不管用什么方法， 好！记得利用“客户的口碑“来做事 记得利用“客户的口碑“ 3、别拖延，说做就做 别拖延， 4、理直气壮跟客户要转介绍名单
3、李小姐：我想您应该同意，我们提供的服务 李小姐：我想您应该同意， 事实上是非常重要的（他当然同意），这也就是 ），这也就是 事实上是非常重要的（他当然同意）， 为什么我经常都要您帮忙，找出您们那些同行、 为什么我经常都要您帮忙，找出您们那些同行、 或是您在外面认识的朋友当中，需要这种服务的 或是您在外面认识的朋友当中， 人，好让他们能从中得到很多利益。 好让他们能从中得到很多利益。
一、人人都Байду номын сангаас以做转介绍 假如您只认识一个人，您必须先去找 假如您只认识一个人， 到这个人，并且要他给您2个名字， 到这个人，并且要他给您2个名字，然后您 再去找到这2个人， 再去找到这2个人，并分别要他们再各给您 2个名字，这个动作您连续做八次，您已经 连续做八次， 个名字，这个动作您连续做八次 开发了511人。 511人
2、王先生，做我们这一行跟别人没有两样；做 王先生，做我们这一行跟别人没有两样； 生意一定要有足够的库存，要不然就会断粮。 生意一定要有足够的库存，要不然就会断粮。但 是我们跟别人不一样的是：别人要存货， 是我们跟别人不一样的是：别人要存货，打通电 话去订就有了，可是我的存货是活生生的人，如 话去订就有了，可是我的存货是活生生的人， 果我要保持事业成功，能够长期在这一行为您服 果我要保持事业成功， 务，我就需要有稳定的货源，也就是不断有新的 我就需要有稳定的货源 有稳定的货源， 客户让我去开发，所以我必须依赖那些了解我、 客户让我去开发，所以我必须依赖那些了解我、 以及我的专业的人，不断供应我新的客源。 以及我的专业的人，不断供应我新的客源。
保险转介绍协议书
保险转介绍协议书甲方（转介绍方）：_____________________地址：_________________________________联系电话：___________________________乙方（保险公司）：_____________________地址：_________________________________联系电话：___________________________丙方（被介绍方）：_____________________地址：_________________________________联系电话：___________________________鉴于甲方拥有广泛的客户资源和良好的行业声誉，乙方作为一家专业的保险公司，提供各类保险服务，丙方作为潜在的保险需求方，三方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方转介绍丙方给乙方并促成保险交易的事宜，达成如下协议：第一条转介绍内容甲方同意将其客户资源中的丙方介绍给乙方，以促成丙方购买乙方提供的保险产品或服务。
第二条转介绍条件1. 甲方应确保丙方对乙方提供的保险产品或服务有明确的需求。
2. 甲方应向乙方提供丙方的基本信息，包括但不限于姓名、联系方式、保险需求等。
3. 乙方应根据丙方的需求提供相应的保险产品或服务，并保证服务质量。
第三条转介绍费用1. 乙方同意按照本协议约定的标准向甲方支付转介绍费用。
2. 转介绍费用的计算方式为：丙方购买保险产品或服务的保费总额的____%。
3. 转介绍费用的支付时间为：丙方完成保险购买并支付保费后的____个工作日内。
第四条保密条款1. 甲方、乙方和丙方应对本协议的内容及在履行本协议过程中知悉的商业秘密、技术秘密等信息予以保密。
2. 未经其他方书面同意，任何一方不得向第三方披露、泄露或以其他任何方式使用上述信息。
第五条违约责任1. 如任何一方违反本协议的约定，应承担违约责任，并赔偿守约方因此遭受的损失。
保险公司转介绍给伙伴建议
保险公司转介绍给伙伴建议T：索取转介绍话术情景设置：1、促成之后话术：恭喜您！为自己和家人提供了一份完善的障。
我相信，你肯定也非常愿意让你的亲戚、朋友和你一样共享这份美好的保障，你可不可以把你认为最需要的朋友介绍给我。
2、送达保单时话术：现在你已经开始享受我提供的专业化服务，那么你有没有同样需要这种服务的朋友，把他们介绍给我。
3、送满期金（理赔金）时话术：（1）现在你拿到钱，你相信了吧！高兴吧。
你自个高兴不行，也得让你的兄弟们高兴呀！他们都是谁啊？（2）你用很少的钱，买到了这么多的钱。
你当初投保时没想到吧。
你周围的朋友还有没有象你一样没想到这些事的呢？4、客户出院时话术：当初你做出了一个明智的选择，今天使你的经济负担得以减轻，你的病友也象你一样，他们也需要寿险的保障，你帮助介绍一下吧。
5、计划书送出后，客户不愿投保时话术：你现在不愿入寿险的原因就是时机不成熟。
这无所谓，在你认为合适的时机，我们再合作。
接触这么长的时间，我感觉你这个人性格真好，特豁达。
我们已经是朋友了，你就把和你性格差不多的朋友介绍我认识吧。
6、客户对保险有疑虑时话术：客户---保险公司是骗人的？营销员---骗你了吗？听谁说的？噢，听你朋友说的，把你朋友叫来，他不懂，别瞎说，咱们一块探讨探讨。
索取转介绍客户拒绝时的应对话术1、话术：（1）没兴趣没关系，兴趣可以培养。
或许你介绍我认识他们之后，我们的关系也会象咱们一样成为好朋友，多个朋友多条路。
（2）你一定能想起很多对理财、投资感兴趣的朋友，能否介绍我们认识？2、话术：你的朋友就是我的朋友，你认为咱们认识这么长时间，我是在打扰你吗？我很想结识你的朋友，你的为人很随和，你所结识的朋友也一定很不错。
3、话术：你觉得保险给你带来压力吗？或许他们正需要呢。
也许你的朋友想买保险，但对保险不是十分了解，正等着我到呢。
4、话术：你统计过了吗？（开玩笑）不可能吧。
你对保险的认识这么高，你的朋友也一定会感兴趣的。
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好的介绍人的特性
个人关系很好，愿意帮助别人的人
信任代理人的能力和诚实性的人
能选择性的推荐客户，具有影响力的人
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目录
1
转介绍的好处与转介者的特性 挖掘介绍人重要事项及时期
2
3
转介绍的流程及要点话术
开发转介准客户的目标计划
4
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挖掘介绍人时重要事项
给介绍者一个推荐你的理由 最重要的是不断开口 向介绍者进行反馈 向介绍者表示感谢
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要转介名单的时期
所有 销售流程中进行
不管有没有签约都要进行
气氛和时机成熟时，在现场直接打电话
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要转介名单的时期
有没有要转介名单，比起什么时候要转介名单更重要
最佳时 期
需要达到 高潮时
签约前后， 保单送达时， 售后服务访问 后,
拿到保险金时
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收集准客户必要的信息
“他是做什么行业的呢？ ”
“他结婚了吗？有孩子了吗？ ” “您觉得我什么时候联系他比较方便? ” “他的收入状况是不是也像您这样优越呢？” “他平时喜欢运动吗？”
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邀请转介绍时必要情报
A. Age / Address：年龄/地址
S. Salary：收入
K. Kind of Job：职业 T. Telephone Number：电话号码 H. Hobbies：爱好 E. Employer：雇主
M. Marriage：是否结婚
A. Age of Children：孩子的年龄 N. Number of Children / Name of Children：有几 个孩子/孩子的名字
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转介绍注意事项
不要满足2、3个名单，越多越好 不知道电话号码，名字也要记录 随时要名单，但不是随便要名单 就像债权人讨债一样，理所应当地提 出要求 不要追逐金钱，要想方设法得到转介 名单 !!!
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反馈
要汇报转介人进展情况 必要时，邀请介绍人出面协助 感谢转介 转介人签约时，要准备谢礼
☞ 让客户参与我的 销售 !!!
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目录
1
转介绍的好处与转介者的特性 挖掘介绍人重要事项及时期
2
3
转介绍的流程及要点话术
开发转介准客户的目标计划
4
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开发转介准客户目标计划
平均比例
每周目标
安排约访
60 30
20
漏 斗 管 理
10 3 1
需求分析 提案促成 成交件数
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可以使用您的名字吗？
“为了不让您的朋友觉得太突然，我可以提到您的名 字吗？ ” “我可以提到我是您的保险顾问吗？ ”
“您觉得我直接联系他好呢，还是您帮我约他见面 好？ ”
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向对方保证通知关于被介绍人的进展情况
“ 非常感谢宋先生对我的信任，我会尽快与他们电话 联系的，并会将我们的进展情况报告给您。”
目录
1
转介绍的好处与转介者的特性 挖掘介绍人重要事项及时期
2
3
转介绍的流程及要点话术
开发转介准客户的目标计划
4
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转介绍的流程
1) 2) 3) 4) 5) 6)
确认满意度 邀请对方转介绍( 不要限定转介对象) 再次邀请转介绍(具体指定范围) 收集准客户的必要的信息 感谢并希望能够同意，在被介绍人面前提起他名字 向对方保证通知关于被介绍人的进展情况
3
1
FYC
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开发转介准客户目标计划
本月业务目标：1件/周；共
4件
件
按比例完成 业务件数（20：1）
现有准客户人数
（Project100 产生客户)
位
需开发准客户人数
位
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中国太平洋人寿保险有限公 司 北京分公司 太平洋寿险北分培训部
转介绍
Referral
中国太平洋人寿保险有限公 司 北京分公司 太平洋寿险北分培训部
课程3P
1
课程目标
• 帮助学员全面掌握 转介绍流程知识
2
课程过程
• 讲授方式训练相结合 • 学员从认识转介绍的 知识，到熟练运用转 介绍的方式
3
课程收益
•熟练掌握转介绍的 技巧和步骤
• 帮助学员能够熟练 运用转介绍动作
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客户拒绝转介绍的情况
投保时，只是看在与代理人关系上 代理人不是很 专业l时（没达到介绍的水准） 觉得没必要介绍时
怕给自己认识的人负担，拒绝介绍
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反对问题处理的原则
认同
建议
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转介绍话术
虽然我一直做的不错，但我希望让更多的人成为我的客户，为他们 提供服务。这样，你也得到更好的、更长久的服务 有好的信息时，总想告诉朋友，不是吗？你如果从我这里得到的信息 告诉朋友，他们会感谢你的。 若你的一位朋友去世了，你能为他做什么呢？作为好朋友，是否提供 这些信息呢？ 认识的人当中有医生的时，你会把他介绍给要去医院的朋友。同样， 朋友中会有人需要这些信息的。 保险就是加入互助基金 您喜欢的互助基金，让其他人也参加多好。
•熟练掌握转介绍的 技巧和要点
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目录
1
转介绍的好处与转介人的特性 挖掘介绍人重要事项及时期
2
3
转介绍的流程及要点话术
开发转介准客户的目标计划
4
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转介绍的好处
建立个人良好的声誉 易于建立双方的信任感
可事先做好准客户的筛选 了解准客户的潜在需求
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邀请转介绍(具体指定范围)
“您所认识的人当中，有没有人是从事电脑业（或XX行业） 的呢？ ”
“您喜欢打网球，是哪几个朋友最常一起打的呢？ ”
“您所认识的人当中，有没有人最近获得升职？ ” “您所认识的朋友当中，有没有人刚结婚或是订婚？”
“您所认识的人当中，有没有人刚生小孩或是即将生产？”